2024版標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人委托理財(cái)合同

合同編號(hào)：__________鑒于甲方愿意將其合法擁有的資金委托給乙方進(jìn)行投資管理，乙方愿意接受甲方的委托，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，就甲方委托乙方為其辦理投資理財(cái)事宜，特訂立本合同，以共同遵守。一、委托資金1.2甲方保證其對(duì)委托資金的來(lái)源合法，擁有完全、合法的處分權(quán)。二、投資管理2.1甲方委托乙方按照本合同的約定對(duì)委托資金進(jìn)行投資管理。2.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好和投資目標(biāo)，為甲方制定合適的投資策略，并按照甲方確認(rèn)的投資策略進(jìn)行投資。2.3乙方應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定，對(duì)委托資金進(jìn)行投資管理，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。三、收益分配3.1投資收益歸甲方所有，乙方不得要求分享投資收益。3.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的指示，及時(shí)將投資收益分配給甲方。四、費(fèi)用4.1乙方按照本合同的約定為甲方提供投資管理服務(wù)，甲方應(yīng)支付給乙方一定的管理費(fèi)用。4.2管理費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)和支付方式由甲乙雙方另行約定。五、信息披露5.1乙方應(yīng)定期向甲方提供投資管理報(bào)告，報(bào)告委托資金的運(yùn)作情況。5.2甲方有權(quán)隨時(shí)查詢委托資金的運(yùn)作情況，乙方應(yīng)予以配合。六、合同的變更和終止6.1本合同一經(jīng)簽訂，甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守，不得擅自變更或解除。6.2如有特殊情況需要變更或終止本合同，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。七、違約責(zé)任7.1甲乙雙方應(yīng)按照本合同的約定履行義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。7.2如因不可抗力等原因?qū)е卤竞贤瑹o(wú)法履行，甲乙雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。八、爭(zhēng)議解決8.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決等事項(xiàng)，適用中華人民共和國(guó)法律。8.2凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。九、其他約定9.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計(jì)算。甲方（委托方）：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________乙方（受托方）：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________簽訂日期：__________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附加條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.1投資決策權(quán)：甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、自身需求等因素，對(duì)投資策略和投資標(biāo)的進(jìn)行決策。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資決策進(jìn)行操作。說(shuō)明：此條款明確了甲方在投資決策中的主導(dǎo)地位，保障了甲方的投資決策權(quán)。1.2風(fēng)險(xiǎn)控制：甲方應(yīng)充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資。乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。說(shuō)明：此條款要求甲方在投資過(guò)程中注意風(fēng)險(xiǎn)控制，同時(shí)乙方有義務(wù)協(xié)助甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。1.3投資監(jiān)督：甲方有權(quán)對(duì)乙方的投資管理行為進(jìn)行監(jiān)督，乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告投資管理情況。說(shuō)明：此條款保證了甲方對(duì)投資過(guò)程的監(jiān)督權(quán)，有助于甲方及時(shí)了解投資狀況。1.4管理費(fèi)用調(diào)整：甲方有權(quán)根據(jù)乙方的業(yè)績(jī)和服務(wù)質(zhì)量，對(duì)管理費(fèi)用進(jìn)行調(diào)整。說(shuō)明：此條款允許甲方根據(jù)乙方的業(yè)績(jī)和服務(wù)質(zhì)量調(diào)整管理費(fèi)用，以激勵(lì)乙方提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明2.1投資策略制定權(quán)：乙方有權(quán)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好和投資目標(biāo)，制定合適的投資策略。說(shuō)明：此條款明確了乙方在投資策略制定中的主導(dǎo)地位，保障了乙方在投資過(guò)程中的主動(dòng)權(quán)。2.2投資操作權(quán)：乙方有權(quán)根據(jù)投資策略和甲方確認(rèn)的投資標(biāo)的，進(jìn)行投資操作。說(shuō)明：此條款保證了乙方在投資操作中的主導(dǎo)地位，有助于乙方更好地執(zhí)行投資策略。2.3風(fēng)險(xiǎn)控制與調(diào)整：乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和調(diào)整。說(shuō)明：此條款要求乙方在投資過(guò)程中注意風(fēng)險(xiǎn)控制，并根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資組合調(diào)整。2.4投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估：乙方應(yīng)定期對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整投資策略。說(shuō)明：此條款保證了乙方對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)估和調(diào)整權(quán)，有助于提高投資效果。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明3.1第三方中介服務(wù)：甲方同意乙方聘請(qǐng)第三方中介機(jī)構(gòu)為其提供投資顧問、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等服務(wù)。說(shuō)明：此條款明確了第三方中介機(jī)構(gòu)在投資過(guò)程中的服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)對(duì)象。說(shuō)明：此條款保證了第三方中介機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過(guò)程中能夠獲取足夠的信息。3.3費(fèi)用分擔(dān)：甲乙雙方應(yīng)按照約定分擔(dān)第三方中介機(jī)構(gòu)的費(fèi)用。說(shuō)明：此條款明確了第三方中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用的分擔(dān)方式。3.4服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督：甲乙雙方有權(quán)對(duì)第三方中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，并提出改進(jìn)意見。說(shuō)明：此條款保證了甲乙雙方對(duì)第三方中介機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)督權(quán)。3.5保密義務(wù)：第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)甲乙雙方的商業(yè)秘密和隱私信息承擔(dān)保密義務(wù)。說(shuō)明：此條款保證了甲乙雙方商業(yè)秘密和隱私信息的安全。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋一、附加列表：1.1甲方有權(quán)隨時(shí)解除合同，但應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。1.2乙方有權(quán)在甲方違約時(shí)，根據(jù)合同約定采取必要的措施，包括但不限于暫停投資、提前終止合同等。1.3甲乙雙方應(yīng)按照約定履行合同，如一方違約，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。1.4在合同有效期內(nèi)，如遇法律法規(guī)變化或其他不可抗力因素，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議，對(duì)本合同進(jìn)行修改或終止。1.5甲乙雙方應(yīng)確保其在合同履行過(guò)程中的行為符合法律法規(guī)的規(guī)定，如因一方違法行為導(dǎo)致合同無(wú)法履行，另一方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。二、違約行為及認(rèn)定：2.1甲方違約行為：（1）未按約定時(shí)間支付管理費(fèi)用；（2）未按約定提供投資決策或指示；（3）違反合同約定，擅自變更投資策略或投資標(biāo)的；（4）未履行合同約定的其他義務(wù)。2.2乙方違約行為：（1）未按約定履行投資管理職責(zé)；（2）未按約定時(shí)間支付投資收益；（3）違反合同約定，擅自變更投資策略或投資標(biāo)的；（4）未履行合同約定的其他義務(wù)。2.3第三方中介違約行為：（1）未按約定提供投資顧問、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等服務(wù)；（2）泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密和隱私信息；（3）違反合同約定的其他義務(wù)。三、法律名詞及解釋：3.1委托理財(cái)：指委托人將其合法擁有的資金委托給受托人，由受托人按照委托人的指示和約定進(jìn)行投資管理的行為。3.2投資策略：指根據(jù)投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和市場(chǎng)情況，為投資資金選擇合適的投資標(biāo)的和投資時(shí)機(jī)的方法。3.3管理費(fèi)用：指乙方為甲方提供投資管理服務(wù)所收取的費(fèi)用。3.4投資收益：指投資資金在一定時(shí)期內(nèi)所獲得的收益。3.5違約責(zé)任：指合同一方未履行合同義務(wù)或履行合同義務(wù)不符合約定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：4.1問題一：甲方未按約定時(shí)間支付管理費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)與甲方溝通，了解原因，并在合理期限內(nèi)給予甲方支付費(fèi)用的提醒。如甲方在合理期限內(nèi)仍未支付，乙方有權(quán)根據(jù)合同約定采取必要的措施，包括但不限于暫停投資、提前終止合同等。4.2問題二：乙方未按約定履行投資管理職責(zé)。解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方解釋說(shuō)明，并要求乙方采取措施予以改進(jìn)。如乙方在合理期限內(nèi)仍未改進(jìn)，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。4.3問題三：第三方中介未按約定提供投資顧問、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等服務(wù)。解決辦法：甲乙雙方有權(quán)要求第三方中介解釋說(shuō)明，并要求第三方中介采取措施予以改進(jìn)。如第三方中介在合理期限內(nèi)仍未改進(jìn)，甲乙雙方有權(quán)解除與第三方中介的服務(wù)合同，并要求第三方中介承擔(dān)違約責(zé)任。4.4問題四：合同履行過(guò)程中，遇到法律法規(guī)變化或其他不可抗力因素。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議，對(duì)本合同進(jìn)行修改或終止。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：5.1個(gè)人委托理財(cái)：個(gè)人將其合法擁有的資金委托給專業(yè)的投資管理機(jī)構(gòu)，由投資管理機(jī)構(gòu)為其提供投資管理服務(wù)。5.2企業(yè)委托理財(cái)：企業(yè)