2024年反洗錢知識競賽考試題庫大全（單選題）

3.反洗錢調(diào)查的對象包括()。查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)()。民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以()罰款。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起()內(nèi)，將自A、1個工作日B、3個工作日C、7個工作日D、10個工作日12.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自()起施行。C、2022年12月31日行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具(),并要求其補足等額人民幣回籠款。A、1年B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下17.中國人民銀行綜合研究金融消費者保護重大問題，負責(zé)擬定(),建立健全機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施反洗錢分類管理，分為共()類11級。交易的報告工作由()的金融機構(gòu)負責(zé)。話結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)填寫()并經(jīng)被談話人簽字確認。A、2020年12月31日D、2020年11月1日B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上40.強化()交易控制，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人(客戶或代辦人)身份信息及大額C、小額資金41.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部()。D、反洗錢行為法42.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政A、中國人民銀行總行C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B、2月18日機構(gòu)予以()。份證明文件的種類、號碼?()50.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》中所稱(),是指調(diào)解組織52.反洗錢監(jiān)管檔案按()進行時序管理。對金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險()。57.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》中所稱(),是指調(diào)解組織或者毀損的文件、資料，可以()。D、2年A、當(dāng)年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日只能用于反洗錢()。完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采取()措施。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日并載明以下語句：“本人(單位)充分了解并清楚知曉()賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人(單位)賬戶”,由客戶確認。交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存()年。指()的假幣。79.強化()交易控制，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人(客戶或代辦人)身份信息及大額84.以下票據(jù)抗辯中，可以對抗任何持票人的是()。89.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,被收繳人對鑒D、以上說法都不對公司的受益所有人按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過()公司股權(quán)A、0.2591.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢戶身份資料和交易記錄保存制度、(),履行反洗錢義務(wù)。B、可疑交易報告制度《反洗錢監(jiān)管通知書》,經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)94.()對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。105.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息()。106.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,以下說法正確制性107.國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在()范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。進行()。行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具(),并要求其補足等額人民幣回籠款。機構(gòu)予以()。查：()。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下129.()是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機構(gòu)(以下簡稱收繳單位)提出的申請，對被收A、誤收法律、行政法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)()向境外提供。日起()予以清退。B、7日內(nèi)133.《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當(dāng)提前()個工作日送達被談話機構(gòu)，告知對方談險等級應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采取()措施。C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上139.對于連續(xù)()內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實特A、1個月C、6個月按照規(guī)定程序，對金融機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展()。141.()規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相應(yīng)原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，142.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)()、行政法規(guī)規(guī)定，配合國務(wù)院反洗錢行143.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年()起施B、2月18日交易的報告工作由()的金融機構(gòu)負責(zé)。A、12小時C、48小時D、72小時應(yīng)當(dāng)于變更之日()重新報送。158.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有()渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面份證明文件的種類、號碼?()A、12小時A、1000元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上對金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險()。C、48小時C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上將無法避免泄密時，可以(),并提交可疑交易報告。172.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括()。A、人民幣1萬元B、1萬美元D、港幣1000元行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以()罰款。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起()內(nèi)，將自A、1個工作日B、3個工作日C、7個工作日D、10個工作日185.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入()管理體系，將反洗B、市場風(fēng)險C、內(nèi)控風(fēng)險187.反洗錢交易報告制度中不包括：()。195.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括()。B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上D、5萬元份識別工作：當(dāng)單筆存(或取)款的金額達到或超過人民幣()或者外幣等值1A、2萬元B、3萬元C、4萬元()兩大類。管理辦法》處以()罰款。A、1000元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上204.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有()渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面整的；(三)發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的；(四)境外日起()予以清退。D、2020年11月1日211.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有()渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面D、港幣1000元險等級應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。217.反洗錢調(diào)查的對象包括()。D、2020年11月1日能行使貨幣職能的()。223.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是()。D、2020年11月1日偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)()。第5號》,銀行、支付機構(gòu)在進行營銷宣傳活動時，下列()行為是合規(guī)的。235.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)制度，()開展反洗錢和B、按月C、定期236.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。對金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險()。的，處()的罰款。B、5萬元以上20萬元以下C、5萬元以上30萬元以下D、5萬元以上50萬元以下246.客戶身份資料不包括：()。日起()予以清退。B、7日內(nèi)254.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()工作日內(nèi)255.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶()確定其巡檢方式和頻率。行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具(),并要求其補足等額人民幣回籠款。第5號》,銀行、支付機構(gòu)在進行營銷宣傳活動時，下列()行為是合規(guī)的。業(yè)日每天發(fā)生()次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)()天以上。致的，則該票據(jù)()。出問題的，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)出(),進行風(fēng)險提示，要求278.()對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。279.應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度?()險等級應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。洗錢義務(wù)的主體包括()。A、2020年12月31日D、2020年11月1日()報告。罪的，依法追究其()。297.《反洗錢法》的立法宗旨是():。正確的是：()。304.客戶盡職調(diào)查又稱：()?！斗聪村X監(jiān)管通知書》,經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)查：()。314.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年()起施315.對反洗錢系統(tǒng)未抓取的新建立業(yè)務(wù)的客戶信息，應(yīng)通過()添加至反洗錢系B、人工客戶識別C、重新客戶識別316.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是()。D、臨時凍結(jié)權(quán)當(dāng)()其支付賬戶()業(yè)務(wù)。在錯誤，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的()個知金融消費者，并在()以內(nèi)報告銀行、支付機構(gòu)住所地的中國人民銀行分支機A、12小時322.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()工作日內(nèi)325.客戶身份資料不包括：()。別及假幣收繳、鑒定行為，保護()的合法權(quán)益。330.強化()交易控制，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人(客戶或代辦人)身份信息及大額D、使用銀行手機銀行app的某無業(yè)人員B、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通C、《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》D、《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》洗錢義務(wù)的主體包括()。A、個體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)336.客戶盡職調(diào)查是指：()。件337.以下說法錯誤的是()。交易的報告工作由()的金融機構(gòu)負責(zé)?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存制度、(),履行反洗錢義務(wù)?？缇车拇箢~人民幣報告標準是()。A、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)B、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上(含10萬元)C、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)D、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)()報告。指()的假幣。管理辦法》處以()罰款。C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上353.銀行本票的提示付款期限自()起最長不得超過2個月。進行()。關(guān)材料，保存期限()年。只能用于反洗錢()。363.自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作將無法避免泄密時，可以(),并提交可疑交易報告。369.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。A、向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告B、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面C、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式和書面D、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告假幣時，對()應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣C、假硬幣D、假外幣跨境的大額人民幣報告標準是()。A、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)B、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上(含10萬元)C、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)D、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)跨境的大額人民幣報告標準是()。A、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)B、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上(含10萬元)C、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)D、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)能行使貨幣職能的()。377.反洗錢調(diào)查的對象包括()。罰款()。份證明文件的種類、號碼?()地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，金融機構(gòu)柜面收繳的假幣由該()解繳假幣實B、金融機構(gòu)向其他銀行上繳D、暫時不繳，年底直接銷毀護義務(wù)情況的評估工作。評估工作以()為基礎(chǔ)。B、銀行支付機構(gòu)自評估應(yīng)當(dāng)于變更之日()重新報送。B、1個工作日C、2個工作日D、3個工作日384.()是匯票的必須記載事項(一)制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；(二)牽頭負責(zé)整的；(三)發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的；(四)境外(五)中國人民銀行要求報告的其他事項。388.約見談話時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人。談話結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)填寫()并經(jīng)被談話人簽字確認。當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以()罰款。D、三萬元以上五萬元以下390.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起()。B、6個月C、1年391.()規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相應(yīng)原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，A、《中華人民共和國反洗錢法》直接責(zé)任人員處()罰款。律后果是()。人民幣真?zhèn)舞b定時，應(yīng)當(dāng)至少有()具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并B、兩名403.()可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行A、付款人B、出票人罪的，依法追究其()。罪的，依法追究其()。于3年業(yè)日每天發(fā)生()次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)()天以上。關(guān)材料，保存期限()年。()兩大類。425.自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作直接責(zé)任人員處()罰款。()兩大類。指()的假幣。機構(gòu)予以()。機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施反洗錢分類管理，分為共()類11級。441.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括()。444.應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度?()直接責(zé)任人員處()罰款。()報告。449.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準。450.客戶盡職調(diào)查是指：()。件D、金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交將無法避免泄密時，可以(),并提交可疑交易報告。D、專項審計457.自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)()認定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件458.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。當(dāng)()其支付賬戶()業(yè)務(wù)。繳人()接觸假幣。463.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》規(guī)定，持票人對于票據(jù)的債務(wù)人()。B、可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人數(shù)人或者全體行D、必須同時對他們?nèi)w行使追索權(quán)D:只能選擇其中一人行使追索權(quán)處理可疑交易報告等方面工作情況的記錄，至少保存()年。465.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以()為核心的消費者金融信息使用管理制度，根應(yīng)當(dāng)于變更之日()重新報送。467.對于連續(xù)()內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實特C、6個月468.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起()。474.中國人民銀行的