活動(dòng)方案之銀行反洗錢培訓(xùn)方案

銀行反洗錢培訓(xùn)方案【篇一：銀行反洗錢培訓(xùn)大綱】主講人：馮濤一、反洗錢犯罪的意義1、我國的洗錢犯罪形勢2、我國洗錢犯罪類型分布3、我國反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式5、反洗錢檢查和處罰情況6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)1、法律風(fēng)險(xiǎn)2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)3、政治風(fēng)險(xiǎn)三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作的意義三、洗錢的基本內(nèi)容1、什么是洗錢和反洗錢？2、典型洗錢交易的3個(gè)過程（1）處置（2）離析（3）歸并3、洗錢的特征（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征（2）與賬戶有關(guān)的特征（3）異常的資金收付（4）與貸款有關(guān)的特征（5）與證券交易有關(guān)的特征（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征（7）其他行為特征（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)4、典型案例分析：（1）四川楊仕明洗錢案（2）譚彤等人走私及洗錢案（3）上海羅懷韜地下錢莊案（4）楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢案四、反洗錢的基本知識(shí)1、典型可疑交易18種特征2、可疑交易案例分析3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度4、客戶身份識(shí)別制度5、客戶身份資料和交易記錄保存制度6、大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度五、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級管理1、什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分？2、開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃的原則；3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級4、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)應(yīng)考慮的因素；六、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)；2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；3、做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存；4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告；5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易；6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息；7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)。七、不同崗位反洗錢職責(zé)1、客戶經(jīng)理2、運(yùn)營崗位3、反洗錢報(bào)告員八、反洗錢保密【篇三：反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃】中國建設(shè)銀行四平城區(qū)支行文件建區(qū)函〔2006〕21號(hào)簽發(fā)人：田子良城區(qū)支行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃為使會(huì)計(jì)人員較好地掌握總行、省分行的有關(guān)反洗錢制度、規(guī)定，全面提高會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，明確學(xué)習(xí)目的、學(xué)習(xí)重點(diǎn)，使會(huì)計(jì)人員更好的適應(yīng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，根據(jù)我行業(yè)務(wù)實(shí)際，特制定本培訓(xùn)計(jì)劃：一、制定年度、季度、月、日的學(xué)習(xí)計(jì)劃針對重點(diǎn)，既有理論學(xué)習(xí)，又有實(shí)際業(yè)務(wù)操作學(xué)習(xí)，確定一年內(nèi)員工應(yīng)掌握的知識(shí)，每季組織一次學(xué)習(xí)討論，按月組織實(shí)施。二、下發(fā)學(xué)習(xí)提綱，突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)針對業(yè)務(wù)需要，由簡單至復(fù)雜，進(jìn)一步深化學(xué)習(xí)內(nèi)容，有計(jì)劃、有步驟地完成全年學(xué)習(xí)任務(wù)。三、學(xué)習(xí)內(nèi)容1、什么是洗錢。2、洗錢的特征。3、洗錢的過程。4、洗錢的方式。5、洗錢的危害性。6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)。7、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要法律法規(guī)有哪些？8、一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》從什么時(shí)候開始施行？9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則。10、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的四項(xiàng)主要制度。11、哪些支付交易屬于可疑支付交易。12、哪些支付交易屬于大額支付交易。13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中保存記錄制度的內(nèi)容。14、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作是否會(huì)違反保密義務(wù)，是否會(huì)侵犯客戶尤其是個(gè)人客戶的利益？15、金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)所必須承擔(dān)的法律責(zé)任。16、提供執(zhí)法客戶盡職調(diào)查時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)？四、學(xué)習(xí)方式1、月初確定本月的學(xué)習(xí)內(nèi)容。由會(huì)計(jì)主管組織實(shí)施，結(jié)合事前擬好的學(xué)習(xí)提綱，有步驟、有計(jì)劃地利用班前準(zhǔn)備時(shí)間輔導(dǎo)學(xué)習(xí)半小時(shí)。2、在日常工作中，遇到棘手的問題，及時(shí)翻看有關(guān)制度，找出依據(jù)，并積極地與上級行會(huì)計(jì)部門溝通，使得每一筆業(yè)務(wù)的處理都有據(jù)可依。3、采取一幫一的互學(xué)方式，引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)，創(chuàng)造一種“誰不學(xué)習(xí)誰落后”的學(xué)習(xí)氛圍，激發(fā)員工的工作熱情。4、每季度未利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行抽查問答方式，以檢查學(xué)習(xí)的成果，對工作學(xué)習(xí)中能主動(dòng)思考問題，鉆研業(yè)務(wù)的同志給予口頭表揚(yáng)。5、定期召開座談會(huì)，以心貼心的方式，交流學(xué)習(xí)成功的經(jīng)驗(yàn)。6、適當(dāng)采取調(diào)整崗位的方法，使業(yè)務(wù)單一化的格式向業(yè)務(wù)綜合化方向發(fā)展。四平建行城區(qū)支行2006年1月30日主題詞：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)抄送：市