基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測試卷B卷附答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、基金從業(yè)人員小張在工作中得到有關(guān)A股票的一些內(nèi)幕信息，于是在一個私下場合暗示自己的女友小王購買該股票，這種行為違反了（）原則。A.不得進行內(nèi)幕交易B.不得欺詐客戶C.不得操縱市場D.不得進行不正當競爭【答案】A2、公司對所管理的基金應(yīng)當以（）為會計核算主體。A.基金B(yǎng).基金持有人C.基金所代表的權(quán)益D.基金管理人【答案】A3、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。A.3個月B.4個月C.5個月D.6個月【答案】D4、(2016年)（）主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.對沖保險策略B.對沖投資策略C.固定比例投資組合保險策略D.浮動比例投資組合保險策略【答案】A5、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.由于套利機制的存在，ETF會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】D6、(2016年)QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.1—2個工作日B.3—5個工作日C.5—10個工作日D.7個工作日【答案】A7、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C8、基金公司風險管理的目標可以概括為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、中國基金銷售機構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產(chǎn)品策略C.價格策略D.渠道策略【答案】B10、（）以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.保本基金D.混合基金【答案】B11、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同【答案】A12、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復印件【答案】C13、(2017年)以非本國的股票市場為投資場所的基金，通?？煞譃椋ǎ?。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D14、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D15、(2016年)關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴密的研究工作流程，形成科學、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護投資對象備選庫C.應(yīng)建立研究報告質(zhì)量評價體系D.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度【答案】D16、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D17、（2017年真題）科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析【答案】B18、基金管理公司督察長履行職責的范圍是()。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D19、(2017年)當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C20、對公募基金信息披露的要求，說法錯誤的是（）。A.應(yīng)保證所披露信息的真實性、準確性和完整性B.應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復制公開披露的信息資料C.應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合的信息D.應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露【答案】C21、督察長應(yīng)享有充分的（）和獨立的調(diào)查權(quán)。A.知情權(quán)B.處罰權(quán)C.審批權(quán)D.管理權(quán)【答案】A22、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。A.金融資產(chǎn)B.金融服務(wù)機構(gòu)C.儲蓄類資產(chǎn)D.融資類資產(chǎn)【答案】A23、（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。A.基金定期報告B.基金投資預(yù)測說明書C.澄清公告D.臨時報告【答案】B24、以下屬于基金托管人職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A25、ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.4個月【答案】C26、（2016年真題）基金管理人應(yīng)當依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A27、（2016年真題）隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C28、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D29、()是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A30、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C31、基金份額持有人大會應(yīng)當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2【答案】D32、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D33、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人;中國證監(jiān)會【答案】D34、(2016年)關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.投資策略強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)B.基金份額數(shù)量不固定C.一般有一個固定的存續(xù)期D.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回【答案】C35、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率B.每萬份基金收益、3日年化收益率C.每萬份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、3日年化收益率【答案】C36、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C37、基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】C38、封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露兩次D.至少每月披露兩次【答案】B39、對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+10【答案】D40、金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機構(gòu)【答案】D41、關(guān)于公募基金申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是（）。A.同一基金通過不同銷售機構(gòu)申購，如果申購費率打折不同，凈值也會不同B.同一基金申購費在前端和后端兩種收費方式下，基金凈值相同C.同一貨幣市場基金A類份額與B類份額銷售服務(wù)費通常不同，但七日年化收益率相同D.同一基金不收取銷售服務(wù)費的A類基金份額和收取銷售服務(wù)費的C類基金份額，基金凈值相同【答案】A42、證券交易所的設(shè)立和解散是由（）決定的。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.國務(wù)院D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】C43、關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、(2016年)以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的是（）。A.后臺管理系統(tǒng)B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B45、下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說法，錯誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風險B.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷C.股票基金的投資風險一般低于單一股票的投資風險D.非上市股票基金每一交易日只有一個交易價格【答案】B46、以下哪項關(guān)于保本基金的描述是錯誤的（）。A.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報B.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報C.在任意時間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險策略【答案】C47、基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B48、（2019年真題）基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A49、證券投資基金反映的是一種（）。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.以上都是【答案】C50、某投資人將所持有的x證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。A.100萬元B.110萬元C.120萬元D.330萬元【答案】B51、國際金融市場是其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B52、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A53、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露合規(guī)性風險的內(nèi)容?（）A.建立信息披露風險責任制B.制定適當?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】B54、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A55、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C56、我國第一只開放式基金是（）。A.基金開元B.基金金泰C.華安創(chuàng)新D.南方寶元【答案】C57、下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯誤的是（）。A.基金營銷作為一種理財服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)堅持適用性原則，把合