共同類751-860附有答案

共同類751-860[復(fù)制]751.《關(guān)于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的通知》規(guī)定，境內(nèi)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)事中審核和事后抽查制度，加強(qiáng)對(duì)（）等異常交易的監(jiān)測(cè)，相關(guān)信息至少留存5年備查。*A.大額交易(正確答案)B.可疑交易(正確答案)C.高頻交易(正確答案)D.小額交易752.境內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)時(shí)，應(yīng)依法履行（）義務(wù)，遵守打擊跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及非法從事支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等相關(guān)規(guī)定。*A.反洗錢(正確答案)B.反恐怖融資(正確答案)C.反逃稅(正確答案)D.反欺詐753.境內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)時(shí)，應(yīng)依法履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅義務(wù)，遵守打擊（）及非法從事支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等相關(guān)規(guī)定。*A.跨境賭博(正確答案)B.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙(正確答案)C.網(wǎng)絡(luò)刷單D.傳銷754.境內(nèi)銀行應(yīng)按照人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）信息報(bào)送相關(guān)要求，（）地報(bào)送跨境收付數(shù)據(jù)，軋差凈額結(jié)算應(yīng)還原為收款和付款信息報(bào)送。*A.及時(shí)(正確答案)B.準(zhǔn)確(正確答案)C.完整(正確答案)D.有效755.境內(nèi)銀行應(yīng)按照人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）信息報(bào)送相關(guān)要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送跨境收付數(shù)據(jù)，軋差凈額結(jié)算應(yīng)還原為（）信息報(bào)送。*A.匯款B.劃款C.收款(正確答案)D.付款(正確答案)756.金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于（）機(jī)構(gòu)。*A.政策性銀行(正確答案)B.證券投資基金管理公司(正確答案)C.農(nóng)村信用合作社(正確答案)D.保險(xiǎn)公司(正確答案)757.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保足以重現(xiàn)每筆交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測(cè)分析交易、調(diào)查可疑交易活動(dòng)以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。*A.安全(正確答案)B.準(zhǔn)確(正確答案)C.完整(正確答案)D.保密(正確答案)758.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、（）等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。*A.開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.政策性銀行(正確答案)C.農(nóng)村信用合作社(正確答案)D.村鎮(zhèn)銀行(正確答案)759.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。*A.5(正確答案)B.10C.1(正確答案)D.2760.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在與客戶訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)投保人、被保險(xiǎn)人身份，登記投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.3B.5(正確答案)C.0.5D.1(正確答案)761.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同、減?；蛘咿k理保單貸款時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者提供的貸款金額為人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同或者保險(xiǎn)憑證，核實(shí)申請(qǐng)人身份，登記退保、減保或者辦理保單貸款原因，將保險(xiǎn)費(fèi)退還或者發(fā)放至投保人本人賬戶，如遇特殊情況無法將保險(xiǎn)費(fèi)退還或者發(fā)放至投保人本人賬戶的，需登記原因并經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。*A.1(正確答案)B.5C.1000(正確答案)D.5000762.對(duì)于人壽保險(xiǎn)合同和其他具有投資性質(zhì)的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)（）身份，并留存受益人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.保險(xiǎn)人B.被保險(xiǎn)人(正確答案)C.受益人(正確答案)D.實(shí)際控制人763.融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份，包括以下幾種方式。*A.通過公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實(shí)客戶身份(正確答案)B.通過外國政府機(jī)構(gòu)、國際組織等官方認(rèn)證的信息核實(shí)客戶身份(正確答案)C.客戶補(bǔ)充其他身份資料或者證明材料(正確答案)D.中國人民銀行認(rèn)可的其他信息來源(正確答案)764.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注客戶的（）變化，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。*A.風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)B.交易情況(正確答案)C.身份信息(正確答案)D.資產(chǎn)狀況765.金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)或者業(yè)務(wù)存續(xù)期間，綜合考慮客戶特征、（）和用途等因素，對(duì)于存在較高洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)情形的，或者客戶為國家司法、執(zhí)法和監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢或者恐怖融資及相關(guān)犯罪人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。*A.業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)B.交易目的(正確答案)C.交易性質(zhì)(正確答案)D.資金來源(正確答案)766.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，以保證（）保存制度有效執(zhí)行。*A.客戶盡職調(diào)查(正確答案)B.客戶身份資料(正確答案)C.交易記錄(正確答案)D.原始憑證767.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、辦理規(guī)定金額以上一次性交易和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資的，或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性存疑的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，采取（）盡職調(diào)查措施。*A.識(shí)別客戶身份，并通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份(正確答案)B.了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況獲取相關(guān)信息(正確答案)C.對(duì)于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施(正確答案)D.對(duì)于客戶為法人或者非法人組織的，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所有人(正確答案)768.對(duì)于人壽保險(xiǎn)合同和其他具有投資性質(zhì)的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)（）身份，并留存受益人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.被保險(xiǎn)人(正確答案)B.投保人C.受益人(正確答案)D.保險(xiǎn)人E.指定收款人769.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在與客戶訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)投保人、被保險(xiǎn)人身份，登記投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.1(正確答案)B.3C.5(正確答案)D.10770.金融機(jī)構(gòu)通過第三方開展本辦法第七條第一款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第五項(xiàng)盡職調(diào)查措施的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求，并承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任（）。*A.第三方接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管或者監(jiān)測(cè);(正確答案)B.評(píng)估第三方的風(fēng)險(xiǎn)狀況及其履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的能力，并確保第三方根據(jù)反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)和本辦法的有關(guān)要求采取客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存措施;第三方具有較高風(fēng)險(xiǎn)情形或者不具備履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)能力的，金融機(jī)構(gòu)不得通過第三方識(shí)別客戶身份;(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)能夠立即從第三方獲取客戶盡職調(diào)查的必要信息;(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)在需要時(shí)能夠立即獲得第三方開展客戶盡職調(diào)查獲取的身份證件或者其他身份證明文件以及其他資料的復(fù)印件或者影印件。(正確答案)771.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)金支付給保單（）或者（）的賬戶。*A.受益人(正確答案)B.投保人C.被保險(xiǎn)人(正確答案)D.指定收款人(正確答案)772.對(duì)于客戶的資金是信托資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者提供規(guī)定金額以上一次性交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系（）以及（）身份，登記其姓名或者名稱、聯(lián)系方式。*A.委托人(正確答案)B.受托人(正確答案)C.受益人(正確答案)D.其他最終有效控制信托財(cái)產(chǎn)的自然人(正確答案)773.對(duì)于人壽保險(xiǎn)合同和其他具有投資性質(zhì)的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)（）身份，并留存受益人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.被保險(xiǎn)人(正確答案)B.受益人(正確答案)C.投保人D.保險(xiǎn)人774.開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、（）、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.政策性銀行(正確答案)B.商業(yè)銀行(正確答案)C.農(nóng)村合作銀行(正確答案)D.農(nóng)村信用合作社(正確答案)775.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解保管箱的實(shí)際使用人，登記實(shí)際使用人的姓名、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，并留存實(shí)際使用人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.姓名(正確答案)B.聯(lián)系方式(正確答案)C.有效身份證件(正確答案)D.輔助證明材料776.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法以及反洗錢和反恐怖融資相關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期審計(jì)、評(píng)估內(nèi)部控制制度是否（），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。*A.完善B.健全(正確答案)C.有效(正確答案)D.合規(guī)777.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料及交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。*A.客戶盡職調(diào)查制度(正確答案)B.客戶身份資料(正確答案)C.交易記錄保存(正確答案)D.客戶身份調(diào)查制度778.信托公司在設(shè)立信托或者為客戶辦理信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)委托人身份，了解信托財(cái)產(chǎn)的來源，登記（）的身份基本信息，并留存委托人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.委托人(正確答案)B.受托人C.受益人(正確答案)D.自然人779.對(duì)于客戶的資金是信托資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者提供規(guī)定金額以上一次性交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系（）以及其他最終有效控制信托財(cái)產(chǎn)的（）身份，登記其姓名或者名稱、聯(lián)系方式。*A.委托人(正確答案)B.受托人(正確答案)C.受益人(正確答案)D.自然人(正確答案)780.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨(dú)立的（）或者（）核實(shí)客戶身份。*A.數(shù)據(jù)(正確答案)B.證明材料(正確答案)C.依據(jù)D.信息(正確答案)781.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份，包括以下一種或者幾種方式。*A.通過公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實(shí)客戶身份;(正確答案)B.通過外國政府機(jī)構(gòu)、國際組織等官方認(rèn)證的信息核實(shí)客戶身份;(正確答案)C.客戶補(bǔ)充其他身份資料或者證明材料;(正確答案)D.中國人民銀行認(rèn)可的其他信息來源。(正確答案)782.為了預(yù)防和遏制洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，維護(hù)國家安全和金融秩序，根據(jù)（）等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。*A.《中華人民共和國反洗錢法》(正確答案)B.《中華人民共和國反恐怖主義法》(正確答案)C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D.《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》783.針對(duì)洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)（）。*A.報(bào)告人民銀行B.報(bào)告公安機(jī)關(guān)C.拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D.或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)784.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法以及反洗錢和反恐怖融資相關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期審計(jì)、評(píng)估內(nèi)部控制制度是否（）相關(guān)制度。*A.健全(正確答案)B.有效(正確答案)C.及時(shí)修改(正確答案)D.完善(正確答案)785.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、辦理規(guī)定金額以上一次性交易和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資的，或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存疑的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。*A.及時(shí)性B.真實(shí)性(正確答案)C.有效性(正確答案)D.完整性(正確答案)786.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶（）等方面的認(rèn)識(shí)。*A.身份背景(正確答案)B.業(yè)務(wù)需求(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)D.以及對(duì)其資金來源和用途(正確答案)787.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在與客戶訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)投保人、被保險(xiǎn)人身份，登記（）的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.投保人(正確答案)B.被保險(xiǎn)人(正確答案)C.受益人(正確答案)D.經(jīng)辦人788.對(duì)于客戶的資金是信托資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者提供規(guī)定金額以上一次性交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系（）身份，登記其姓名或者名稱、聯(lián)系方式。*A.委托人(正確答案)B.受托人(正確答案)C.受益人(正確答案)D.以及其他最終有效控制信托財(cái)產(chǎn)的自然人(正確答案)789.金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)于客戶為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所有人，即通過以下（）方式核實(shí)最終擁有或者實(shí)際控制法人或者非法人組織的一個(gè)或者多個(gè)自然人:*A.直接或者間接擁有法人或者非法人組織25%（含）以上股權(quán)或合伙權(quán)益的自然人(正確答案)B.單獨(dú)或者聯(lián)合對(duì)法人或者非法人組織進(jìn)行實(shí)際控制的自然人，包括但不限于通過協(xié)議約定、親屬關(guān)系等方式實(shí)施控制，如決定董事或者高級(jí)管理人員的任免，決定重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行，決定財(cái)務(wù)收支，長期實(shí)際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金等(正確答案)C.直接或者間接享有法人或者非法人組織25%（含）以上收益權(quán)的自然人(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合使用上述三種方式識(shí)別并核實(shí)客戶的受益所有人，當(dāng)使用上述方式均無法識(shí)別受益所有人時(shí)，識(shí)別法人或者非法人組織的高級(jí)管理人員(正確答案)790.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份，包括以下一種或者幾種方式:（）*A.通過公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實(shí)客戶身份(正確答案)B.通過外國政府機(jī)構(gòu)、國際組織等官方認(rèn)證的信息核實(shí)客戶身份(正確答案)C.客戶補(bǔ)充其他身份資料或者證明材料;(正確答案)D.中國人民銀行認(rèn)可的其他信息來源(正確答案)791.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)代理人身份，登記代理人的（）。*A.姓名或者名稱(正確答案)B.聯(lián)系方式(正確答案)C.有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼(正確答案)D.留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件(正確答案)792.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用以下哪些機(jī)構(gòu)（）。*A.開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行(正確答案)B.證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司(正確答案)C.信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司、理財(cái)公司(正確答案)D.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)(正確答案)793.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注客戶的（）、（）和（），及時(shí)調(diào)整客戶的（）。*A.風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)B.交易情況(正確答案)C.身份信息變化(正確答案)D.洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)794.發(fā)生以下哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶身份信息，及時(shí)更新或者補(bǔ)充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及對(duì)客戶資金來源和用途等方面的認(rèn)識(shí)（）。*A.客戶有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常，或者客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的(正確答案)C.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者其他身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者受益所有人的(正確答案)D.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的(正確答案)795.金融機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施后，認(rèn)為需要對(duì)客戶的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）、（）、（）、、等實(shí)施合理限制。*A.交易方式(正確答案)B.交易規(guī)模(正確答案)C.交易頻率(正確答案)D.交易人員796.參考以下哪些信息，結(jié)合客戶特征、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易目的和性質(zhì)，經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估且具有充足理由判斷某類客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較低時(shí)，可以采取相匹配的簡化盡職調(diào)查措施:（）。*A.國家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告(正確答案)B.中國人民銀行發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資以及賬戶管理相關(guān)規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告(正確答案)C.其他法律、行政法規(guī)有相關(guān)規(guī)定的(正確答案)D.機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告797.金融機(jī)構(gòu)采取簡化盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少識(shí)別并核實(shí)客戶身份，登記客戶的（）、（）、（）等信息，留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料。*A.客戶的姓名或者名稱(正確答案)B.聯(lián)系方式(正確答案)C.有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限(正確答案)D.客戶的職業(yè)或行業(yè)798.金融機(jī)構(gòu)無法完成本辦法規(guī)定的客戶盡職調(diào)查措施的，可采取以下措施（）。*A.拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)B.采取必要的限制措施或者拒絕交易(正確答案)C.或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)D.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形提交可疑交易報(bào)告(正確答案)799.如果懷疑客戶涉嫌（）或者（），并且開展客戶盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。*A.洗錢(正確答案)B.恐怖融資(正確答案)C.詐騙D.金融犯罪800.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，或者接受委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解境外機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，充分收集境外機(jī)構(gòu)（）等方面的信息。*A.代理業(yè)務(wù)性質(zhì)(正確答案)B.聲譽(yù)(正確答案)C.內(nèi)部控制(正確答案)D.接受監(jiān)管和調(diào)查(正確答案)801.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，或者接受委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。*A.持續(xù)關(guān)注境外機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況(正確答案)B.持續(xù)關(guān)注境外機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)C.評(píng)定境外機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)D.對(duì)境外機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)施動(dòng)態(tài)管理(正確答案)802.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，或者接受委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)獲得（）或者（）的批準(zhǔn)。*A.董事會(huì)(正確答案)B.監(jiān)事會(huì)C.員工D.向董事會(huì)負(fù)責(zé)的高級(jí)管理層(正確答案)803.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施確定客戶及其受益所有人是否為（）。*A.外國政要(正確答案)B.國際組織高級(jí)管理人員(正確答案)C.外國政要的特定關(guān)系人(正確答案)D.國際組織高級(jí)管理人員的特定關(guān)系人(正確答案)804.客戶或者其受益所有人為外國政要、國際組織高級(jí)管理人員、外國政要或者國際組織高級(jí)管理人員的特定關(guān)系人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。*A.了解客戶及其受益所有人資金或者財(cái)產(chǎn)的來源(正確答案)B.與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得高級(jí)管理層批準(zhǔn)(正確答案)C.對(duì)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強(qiáng)化的持續(xù)監(jiān)測(cè)措施(正確答案)D.了解客戶及其受益所有人資金或者財(cái)產(chǎn)的用途(正確答案)805.如人壽保險(xiǎn)保單受益人或者其受益所有人為外國政要、國際組織高級(jí)管理人員、外國政要或者國際組織高級(jí)管理人員的特定關(guān)系人，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)獲得（）批準(zhǔn)，并對(duì)投保人及業(yè)務(wù)關(guān)系采?。ǎ?A.高級(jí)管理層(正確答案)B.董事會(huì)C.強(qiáng)化盡職調(diào)查措施(正確答案)D.簡化盡職調(diào)查措施806.金融機(jī)構(gòu)作為跨境匯款業(yè)務(wù)的中間機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)完整傳遞匯款業(yè)務(wù)所附的（）。*A.匯款人信息(正確答案)B.收款人信息(正確答案)C.收款人地址D.交易渠道807.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金金額為單筆人民幣（）或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)核實(shí)匯款人身份，確保匯款人信息的準(zhǔn)確性。*A.10000元B.5000元(正確答案)C.2000美元D.1000美元(正確答案)808.接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）等信息缺失的，應(yīng)當(dāng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。*A.匯款人姓名或者名稱(正確答案)B.匯款人賬號(hào)(正確答案)C.匯款人住所(正確答案)D.收款人住所809.金融機(jī)構(gòu)作為跨境匯款業(yè)務(wù)的中間機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)完整傳遞匯款業(yè)務(wù)所附的匯款人和收款人信息，采取合理措施識(shí)別是否缺少匯款人和收款人必要信息，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，明確（）、（）或（）上述匯款業(yè)務(wù)的適用情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。*A.執(zhí)行(正確答案)B.拒絕(正確答案)C.暫停(正確答案)D.傳輸810.若匯款機(jī)構(gòu)無法及時(shí)將匯款人信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少提供（）或（），并在接收匯款的機(jī)構(gòu)或者相關(guān)主管部門需要時(shí)向其提供匯款人信息。*A.匯款人賬號(hào)(正確答案)B.其他能夠確保該筆交易可跟蹤稽核的信息(正確答案)C.收款人賬號(hào)D.收款人住所811.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)通過其境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)或者代理機(jī)構(gòu)開展匯款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)確保其（）遵守匯款業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。*A.境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)(正確答案)B.境外分支機(jī)構(gòu)(正確答案)C.代理機(jī)構(gòu)(正確答案)D.附屬機(jī)構(gòu)(正確答案)812.金融機(jī)構(gòu)通過第三方開展盡職調(diào)查措施的，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些要求，并承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任（）。*A.第三方接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管或者監(jiān)測(cè)(正確答案)B.評(píng)估第三方的風(fēng)險(xiǎn)狀況及其履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的能力(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)能夠立即從第三方獲取客戶盡職調(diào)查的必要信息(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)在需要時(shí)能夠立即獲得第三方開展客戶盡職調(diào)查獲取的身份證件或者其他身份證明文件以及其他資料的復(fù)印件或者影印件(正確答案)813.金融機(jī)構(gòu)通過第三方開展盡職調(diào)查措施的，對(duì)客戶身份信息的（）有疑問的，或者懷疑客戶涉嫌洗錢或恐怖融資的，第三方應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查。*A.真實(shí)性(正確答案)B.準(zhǔn)確性(正確答案)C.完整性(正確答案)D.及時(shí)性814.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全工作機(jī)制，及時(shí)獲取國際反洗錢組織和我國有關(guān)部門發(fā)布的（）以及（）。*A.高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)名單(正確答案)B.強(qiáng)化監(jiān)控國家或地區(qū)名單(正確答案)C.高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單D.高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)名單815.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下哪些可疑行為（）。*A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的(正確答案)B.有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的(正確答案)C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的(正確答案)D.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的(正確答案)816.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向（）報(bào)告可疑行為。*A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)C.中國金融監(jiān)管局D.國家安全部門817.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）和其他資料。*A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿(正確答案)B.反映交易真實(shí)情況的合同(正確答案)C.反映交易真實(shí)情況的業(yè)務(wù)憑證(正確答案)D.反映交易真實(shí)情況的業(yè)務(wù)函件(正確答案)818.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將（）移交給中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。*A.客戶身份資料(正確答案)B.交易記錄(正確答案)C.包含客戶身份資料的介質(zhì)(正確答案)D.包含客戶交易記錄的介質(zhì)(正確答案)819.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰;區(qū)別不同情形，可采取或者建議中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施（）。*A.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓(正確答案)B.吊銷金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證(正確答案)C.取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格(正確答案)D.禁止金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員從事有關(guān)金融行業(yè)的工作(正確答案)820.自然人客戶的身份基本信息指姓名、性別、（）、（）、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，以客戶的經(jīng)常居住地為準(zhǔn)。*A.收入B.職業(yè)(正確答案)C.國籍(正確答案)D.單位名稱821.以下哪些金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，登記客戶身份基本信息，并留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（）。*A.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司(正確答案)B.金融資產(chǎn)管理公司(正確答案)C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司(正確答案)D.理財(cái)公司(正確答案)822.金融機(jī)構(gòu)開展以下哪些業(yè)務(wù)需要了解境外機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，充分收集境外機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)性質(zhì)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管和調(diào)查等方面的信息。*A.建立代理行(正確答案)B.建立與代理行類似的業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)C.委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易(正確答案)D.購買海外債823.證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在為客戶辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（）。*A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(正確答案)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)C.向不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶銷售各類金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的(正確答案)D.融資融券、股票質(zhì)押、約定購回等信用交易類業(yè)務(wù)(正確答案)824.保險(xiǎn)公司在與客戶訂立人壽保險(xiǎn)合同和具有投資性質(zhì)的保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。*A.開展客戶盡職調(diào)查(正確答案)B.確認(rèn)投保人和被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系(正確答案)C.確認(rèn)被保險(xiǎn)人和受益人之間的關(guān)系(正確答案)D.登記投保人身份基本信息(正確答案)825.金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)或者業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)綜合考慮（）等因素。*A.客戶特征(正確答案)B.業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)C.交易目的、交易性質(zhì)(正確答案)D.資金來源和用途(正確答案)826.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保足以重現(xiàn)每筆交易，為（）提供所需的信息。*A.客戶盡職調(diào)查(正確答案)B.監(jiān)測(cè)分析交易(正確答案)C.調(diào)查可疑交易活動(dòng)(正確答案)D.查處洗錢和恐怖融資案件(正確答案)827.金融機(jī)構(gòu)在（），懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資的，或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性存疑的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。*A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)B.辦理規(guī)定金額以上一次性交易(正確答案)C.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間(正確答案)D.客戶已終止業(yè)務(wù)關(guān)系828.對(duì)于客戶為（）或者（）的，應(yīng)識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所有人。*A.法人(正確答案)B.非法人組織(正確答案)C.自然人D.居民829.開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查（）。*A.以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的(正確答案)B.通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的(正確答案)C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的(正確答案)D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以下的830.金融機(jī)構(gòu)參考以下信息，結(jié)合（），經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估且具有充足理由判斷某類客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較低時(shí)，可以采取相匹配的簡化盡職調(diào)查措施（）。*A.客戶特征(正確答案)B.業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)C.交易目的(正確答案)D.交易性質(zhì)(正確答案)831.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，（）。*A.逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息(正確答案)B.依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息(正確答案)C.防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀(正確答案)D.防止泄漏客戶身份信息及交易信息(正確答案)832.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過（）等渠道持續(xù)做好服務(wù)價(jià)格信息披露，并切實(shí)加強(qiáng)基層員工減費(fèi)讓利政策培訓(xùn)，確保直接面向小微企業(yè)、個(gè)體工商戶的一線業(yè)務(wù)人員熟知降費(fèi)政策。*A.官方網(wǎng)站(正確答案)B.微信公眾號(hào)(正確答案)C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)D.媒體宣傳833.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)完善小微企業(yè)動(dòng)態(tài)識(shí)別管理機(jī)制，優(yōu)化小微企業(yè)界定流程，（）科學(xué)界定小微企業(yè)客戶。*A.準(zhǔn)確化B.精細(xì)化(正確答案)C.動(dòng)態(tài)化(正確答案)D.持續(xù)化834.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)等提供銀行卡收單服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)全面排查降費(fèi)政策實(shí)施后對(duì)商戶收單服務(wù)費(fèi)的收費(fèi)情況，切實(shí)將（）的讓利有效傳導(dǎo)至商戶。*A.發(fā)卡行(正確答案)B.開戶行C.銀行卡清算機(jī)構(gòu)(正確答案)D.支付機(jī)構(gòu)835.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全常態(tài)化自查整改工作機(jī)制，采?。ǎ┑确绞剑瑢?duì)本單位配套機(jī)制建設(shè)、價(jià)格信息披露等政策執(zhí)行情況持續(xù)開展自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)規(guī)范整改。*A.交叉暗訪(正確答案)B.突擊檢查(正確答案)C.系統(tǒng)監(jiān)測(cè)(正確答案)D.全面自查836.人民銀行分支機(jī)構(gòu)支付結(jié)算部門應(yīng)建立健全覆蓋（）等方面的長效機(jī)制，在嚴(yán)格遵守屬地疫情防控管理要求的基礎(chǔ)上，持續(xù)抓好支付服務(wù)減費(fèi)讓利監(jiān)督檢查。*A.暗訪網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)B.回訪企業(yè)(正確答案)C.現(xiàn)場(chǎng)抽查(正確答案)D.系統(tǒng)核實(shí)(正確答案)E.投訴處理(正確答案)F.后續(xù)回訪837.在持續(xù)有效推進(jìn)支付服務(wù)減費(fèi)讓利工作的過程中，要加強(qiáng)督促力度，跟蹤分析政策落實(shí)情況，人民銀行分支機(jī)構(gòu)支付結(jié)算部門應(yīng)做到（）。*A.加強(qiáng)降費(fèi)政策效果跟蹤評(píng)估(正確答案)B.持續(xù)抽樣回訪小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(正確答案)C.建立健全常態(tài)化自查整改工作機(jī)制D.對(duì)于在政策跟蹤評(píng)估過程中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告支付結(jié)算司(正確答案)838.在持續(xù)有效推進(jìn)支付服務(wù)減費(fèi)讓利工作的過程中，要完善政策宣導(dǎo)機(jī)制，各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（）。*A.發(fā)揮市場(chǎng)主體的優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新宣傳方式、拓展宣傳渠道(正確答案)B.針對(duì)不同類型市場(chǎng)主體，通過短信推送、上門服務(wù)等方式，持續(xù)宣傳降費(fèi)政策(正確答案)C.按照常態(tài)宣傳與集中宣傳相結(jié)合原則，開展多樣化宣傳和政策解讀D.聯(lián)合相關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等形成宣傳工作合力，營造良好的輿論氛圍。839.在持續(xù)有效推進(jìn)支付服務(wù)減費(fèi)讓利工作的過程中，要完善政策宣導(dǎo)機(jī)制，人民銀行分支機(jī)構(gòu)支付結(jié)算部門應(yīng)做到（）。*A.發(fā)揮市場(chǎng)主體的優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新宣傳方式、拓展宣傳渠道B.針對(duì)不同類型市場(chǎng)主體，通過短信推送、上門服務(wù)等方式，持續(xù)宣傳降費(fèi)政策C.按照常態(tài)宣傳與集中宣傳相結(jié)合原則，開展多樣化宣傳和政策解讀(正確答案)D.聯(lián)合相關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等形成宣傳工作合力，營造良好的輿論氛圍。(正確答案)840.在持續(xù)有效推進(jìn)支付服務(wù)減費(fèi)讓利工作的過程中，要加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)分析，人民銀行分支機(jī)構(gòu)支付結(jié)算部門應(yīng)（）。*A.建立健全輿情監(jiān)測(cè)分析機(jī)制(正確答案)B.加大對(duì)轄區(qū)降費(fèi)政策相關(guān)輿情監(jiān)測(cè)力度(正確答案)C.及時(shí)回應(yīng)社會(huì)關(guān)注(正確答案)D.消除公眾誤解誤讀(正確答案)841.各單位應(yīng)及時(shí)跟進(jìn)本轄區(qū)、本單位支付服務(wù)減費(fèi)讓利工作進(jìn)展，包括（）等，做好減費(fèi)讓利規(guī)模、惠及市場(chǎng)主體數(shù)量等數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析。*A.降費(fèi)措施及實(shí)施效果(正確答案)B.政策宣傳情況(正確答案)C.存在的問題(正確答案)D.下一步工作計(jì)劃(正確答案)842.各單位要做好統(tǒng)計(jì)報(bào)告，提升降費(fèi)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，加強(qiáng)定期匯總和報(bào)告。相關(guān)報(bào)告及統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)同時(shí)提供（）。*A.紙質(zhì)版B.電子版(正確答案)C.加蓋公章的掃描版(正確答案)D.加蓋公章的紙質(zhì)版843.各單位要做好統(tǒng)計(jì)報(bào)告，提升降費(fèi)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，加強(qiáng)定期匯總和報(bào)告。相關(guān)報(bào)告及統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)同時(shí)提供電子版和加蓋公章的掃描版，并分別于（）向支付結(jié)算司報(bào)送月報(bào)、年報(bào)。*A.每月10日(正確答案)B.每月15日C.每年12月10日(正確答案)D.每年12月15日844.各單位要做好統(tǒng)計(jì)報(bào)告，提升降費(fèi)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，加強(qiáng)定期匯總和報(bào)告。其中，人民銀行分支機(jī)構(gòu)支付結(jié)算部門匯總報(bào)送轄區(qū)（）相關(guān)情況。*A.地方性法人銀行(正確答案)B.全國性商業(yè)銀行C.外資銀行主報(bào)告行(正確答案)D.法人支付機(jī)構(gòu)(正確答案)845.在持續(xù)有效推進(jìn)支付服務(wù)減費(fèi)讓利工作的過程中，要加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)（），確保相關(guān)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和可追溯性。*A.切實(shí)承擔(dān)數(shù)據(jù)報(bào)送主體責(zé)任(正確答案)B.強(qiáng)化數(shù)據(jù)痕跡管理(正確答案)C.建立數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬并留存?zhèn)洳?正確答案)D.及時(shí)清理冗余數(shù)據(jù)846.在持續(xù)有效推進(jìn)支付服務(wù)減費(fèi)讓利工作的過程中，要加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)建立數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬并留存?zhèn)洳椋_保相關(guān)數(shù)據(jù)的（）。*A.真實(shí)性(正確答案)B.準(zhǔn)確性(正確答案)C.完整性(正確答案)D.可追溯性(正確答案)847.各（）應(yīng)通過官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等渠道持續(xù)做好服務(wù)價(jià)格信息披露，并切實(shí)加強(qiáng)基層員工減費(fèi)讓利政策培訓(xùn)，確保直接面向小微企業(yè)、個(gè)體工商戶的一線業(yè)務(wù)人員熟知降費(fèi)政策。*A.商業(yè)銀行(正確答案)B.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)C.收單機(jī)構(gòu)D.銀行卡清算機(jī)構(gòu)848.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等渠道持續(xù)做好服務(wù)價(jià)格信息披露，并切實(shí)加強(qiáng)基層員工減費(fèi)讓利政策培訓(xùn)