2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試黑金考題(附答案)356

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、（2017年真題）法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是（）。A.18周歲以下公民不允許開立基金賬戶B.符合條件的境內(nèi)機構(gòu)投資者允許開立基金賬戶C.符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶D.符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶

2、風險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

3、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者（）擔任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)

4、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式的說法中，錯誤的是（）。A.根據(jù)市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)溢價情況B.封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響C.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關(guān)系的影響D.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

5、下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務的是()。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃D.集合資產(chǎn)管理計劃

6、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下說法錯誤的是（）。A.風險評估是指對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險B.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長對公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督C.控制環(huán)境包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等D.控制活動可以通過授權(quán)控制來進行

7、招募說明書的重要信息不包含（）。A.基金收益分配原則和方式B.基金運作方式C.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

8、關(guān)于公募基金的基金管理人職責終止的事由，以下表述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.基金管理人連續(xù)3年虧損C.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格

9、（）和（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》

10、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%

11、（）不屬于混合型基金。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金

12、（2018年真題）關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)謀取利益B.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益

13、(2017年)某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當?shù)刂袊C監(jiān)會派出機構(gòu)備案B.該材料不得預測基金的投資收益C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符

14、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%

15、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐

16、基金公司應對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結(jié)合機制

17、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。A.15B.5C.10D.3

18、（）是通過科學的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則

19、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關(guān)系決定

20、某證券經(jīng)營機構(gòu)在期營業(yè)場所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營機構(gòu)在進行投資者教育時可以適當收費，但收費標準必須公開、公平、公正B.證券經(jīng)營機構(gòu)應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)，但應避免與市場參與者的任何產(chǎn)品營銷有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對市場參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場的發(fā)展，證券經(jīng)營機構(gòu)可以將投資者教育活動與證券投資咨詢業(yè)務整合在—起

21、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.適用性

22、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資

23、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報C.通信資料D.基金合同

24、基金份額持有人大會不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)B.基金托管人C.基金審計機構(gòu)D.基金管理人

25、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務和投資決策業(yè)務可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度

26、基金銷售機構(gòu)向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機構(gòu)網(wǎng)點的數(shù)量C.基金機構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量

27、在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷

28、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.金額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.份額申購，份額贖回D.金額申購，金額贖回

29、基金托管協(xié)議（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當事人在管理、托管基金財產(chǎn)方面權(quán)利、職責及義務的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會批準即可生效的協(xié)議

30、(2017年)關(guān)于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件

31、(2017年)基金代銷機構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費

32、基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部監(jiān)督稽核控制和風險管理系統(tǒng)，下列（）不屬于這些制度。A.完善的信息披露制度B.內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C.基金公司投資決策委員會制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度

33、下列關(guān)于監(jiān)事會的合規(guī)責任的描述中，錯誤的是（）。A.通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件C.可以提議召開股東會D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題

34、對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%

35、（）是市場經(jīng)濟的核心機制。A.競爭B.教育C.道德D.家庭背景

36、(2017年)下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是（）。A.應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔任高管C.不得是負債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€人D.本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當事后及時向基金管理人報備

37、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

38、關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構(gòu)的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益B.當直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時，要公平對待直銷與代銷客戶C.當客戶的利益與基金從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益D.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要優(yōu)先保護中小投資者的利益

39、（2016年真題）（）是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金

40、關(guān)于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。A.信息披露有利于提高證券市場的效率B.信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C.信息披露有利于投資價值的判斷D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績的提高

41、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務資格應當具備的基本條件不包括（）。A.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所；安全防范設施和其他設施C.凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

42、(2016年)（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。A.混合基金B(yǎng).指數(shù)基金C.ETFD.QDII

43、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A.經(jīng)濟性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.健全性原則

44、(2016年)QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ．境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ．投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

45、（2016年真題）客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10

46、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應設立督察長，對董事會負責

47、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人

48、（2017年真題）關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

49、合規(guī)文化不要求建立（）。A.清晰的責任制B.清晰的問責制C.升遷機制D.激勵約束機制

50、基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風險等級不包括（）。A.超高風險等級B.高風險等級C.中風險等級D.低風險等級二、多選題

51、（2020年真題）關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。I基金管理人可根據(jù)不同認購金額設置不同的認購費率II前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用III后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用IV前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III

52、基金公司風險管理的目標可以概括為（）。Ⅰ、嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格Ⅱ、不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益Ⅲ、建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行Ⅳ、維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53、擬開展基金銷售業(yè)務的機構(gòu)，應向工商注冊登記所在地的()派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司

54、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

55、（2017年真題）下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益

56、（）不屬于開放式基金認購程序中投資人的工作內(nèi)容。A.填寫認購申請表B.按銷售機構(gòu)規(guī)定全額繳款C.已受理認購申請不得撤銷D.辦理基金備案手續(xù)

57、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1

58、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網(wǎng)絡C.4PsD.4C

59、為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.5D.10

60、（2018年真題）關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是（）A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價

61、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括（）。Ⅰ.基金份額登記Ⅱ.基金發(fā)放紅利Ⅲ.基金估值核算Ⅳ.基金投資交割A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅠC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ

62、正常情況下，ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格

63、(2017年)下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專業(yè)審慎原則的是（）。A.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時，在大致了解客戶投資需求的基礎(chǔ)上，主要推薦管理費率較高的基金品種B.基金從業(yè)人員記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議和行動等相關(guān)事項C.基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，具有合理充分的依據(jù)，由適當?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐，保持獨立性與客觀性D.基金從業(yè)人員牢固樹立風險控制意識，提高風險管理水平

64、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員

65、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

66、（2017年真題）在交易時間內(nèi)，根據(jù)基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值的機構(gòu)是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

67、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，以下說法正確的是（）。A.基金托管人可以選擇是否入會B.分為特殊會員和普通會員C.公募基金管理人應當成為普通會員D.分為境外會員和境內(nèi)會員

68、下列屬于貨幣市場基金收益公告的是（）。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.以上都是

69、以下不屬于基金公司信息披露基本原則的是（）。A.便利性B.完整性C.及時性D.真實性

70、關(guān)于基金的分類，以下說法錯誤的是()A.基金資產(chǎn)80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金D.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

71、（2017年真題）下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導性陳述

72、某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請C.暫停接受贖回申請D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理

73、投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45

74、(2016年)基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務的特性。A.服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性

75、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當日收益B.隨機變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動

76、(2016年)（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金

77、(2017年)某投資者投資10萬份場內(nèi)認購LOF基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9

78、金融市場上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.居民

79、基金年度報告中的投資組合報告應披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細

80、(2016年)下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的原則（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則

81、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標，說法正確的是（）。A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確

82、(2017年)關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

83、（2017年真題）關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。A.影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25%時需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告

84、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.20B.5C.10D.15

85、（2017年真題）證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布B.在當日開市前15分鐘計算并公布C.在交易時間內(nèi)實時計算并公布D.在次日開市前15分鐘計算并公布

86、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.不可以在交易所進行份額交易C.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

87、基金管理公司的基金經(jīng)理由（）聘任或解聘。A.投資總監(jiān)B.董事長C.董事會D.總經(jīng)理

88、關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。I、基金銷售機構(gòu)總部應當負責制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ．基金銷售機構(gòu)應當制定基金產(chǎn)品和投資人風險承受能力匹配的方法III．在銷售業(yè)務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ．基金銷售分支機構(gòu)應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ

89、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（）。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.對金融資產(chǎn)合理定價D.防范風險

90、(2017年)關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。A.有助于基金研究評價機構(gòu)進行科學的基金評級B.有助于基金銷售機構(gòu)將適當?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者C.有助于投資者選擇適合自己風險偏好的基金D.有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管

91、開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.6個月B.3個月C.1年D.1個月

92、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買入LOF申報數(shù)量應當為100份或其整倍數(shù)B.申報價格最小變動單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當即可到賬

93、下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

94、2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業(yè)進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

95、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務監(jiān)督的內(nèi)容?（）A.通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告

96、（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則

97、基金宣傳推介材料審批報備流程的內(nèi)容不包括（）。A.報送內(nèi)容B.報送形式C.報送時間D.報送流程

98、關(guān)于對基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯誤的是（）。A.持續(xù)學習B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

99、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集證券投資基金的募集行為，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人應當在收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集B.基金募集資金應當存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動用C.基金募集失敗，基金管理人應當以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用D.基金在收到基金準予注冊文件后6個月后方開始募集，原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請

100、（2016年真題）下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關(guān)準則的是（?）。Ⅰ．基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等Ⅱ．立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則Ⅲ．公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度Ⅳ．應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。

2、答案：C本題解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施包括：（1）對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。（2）對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)査，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)。（3）制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

3、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。

4、答案：C本題解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

5、答案：C本題解析：公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務?！究键c】內(nèi)部控制的目標和原則

6、答案：B本題解析：基金管理人應當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。

7、答案：A本題解析：招募說明書包含的重要信息包括：①基金運作方式；②從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款；④基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等；⑤基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；⑥基金風險提示；⑦招募說明書摘要。A項屬于基金合同應包含的信息。

8、答案：B本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

9、答案：A本題解析：《1940年投資公司法》和《1940年投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

10、答案：A本題解析：折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（0.65-0.9）/0.9×100%=-27.78%。

11、答案：A本題解析：一般來說，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

12、答案：C本題解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下九點：（1）應當與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。（2）應當保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（3）應當嚴格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（C正確）（5）不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（A錯誤）（6）不得利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。（D錯誤）（7）不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（B錯誤）（9）不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

13、答案：A本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

14、答案：D本題解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5，起點5元。

15、答案：A本題解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表?！究键c】證券投資基金的法律形式和運作方式

16、答案：B本題解析：基金公司應對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的分離機制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。

17、答案：A本題解析：與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年

18、答案：B本題解析：這是有效性原則的要求。

19、答案：A本題解析：根據(jù)運作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金。

20、答案：B本題解析：投資者教育工作設定的六個基本原則:①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的待定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

21、答案：D本題解析：本題考查銷售理論?；痄N售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。

22、答案：C本題解析：考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

23、答案：D本題解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

24、答案：C本題解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會設立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

25、答案：D本題解析：基金管理人應當自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務可能存在的風險點并采取控制措施。嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度不屬于投資管理業(yè)務控制?！究键c】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

26、答案：D本題解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用?；痄N售機構(gòu)收取客戶維護費，應當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

27、答案：B本題解析：在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。

28、答案：C本題解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式。

29、答案：B本題解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互督等事宜中的權(quán)利、義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立基金合同生效之日起生效。

30、答案：B本題解析：基金合同中約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務。

31、答案：B本題解析：代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

32、答案：C本題解析：基金管理人需要建立有效的內(nèi)部控制機制來保障雙方的利益，構(gòu)建良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度，建立科學嚴密的風險管理系統(tǒng)。基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則，包括：①嚴格授權(quán)控制；②建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；③嚴格控制基金財產(chǎn)的財務風險；④建立完善的信息披露制度；⑤建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；⑥強化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；⑦建立科學嚴密的風險管理系統(tǒng)。

33、答案：D本題解析：監(jiān)事會的合規(guī)責任包括：（1）通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（4）當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。D項屬于董事會的合規(guī)責任。

34、答案：C本題解析：對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進行劃分。如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股?！究键c】基金的交易、申購和贖回

35、答案：A本題解析：競爭是市場經(jīng)濟的核心機制。

36、答案：D本題解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應當具備基金從業(yè)資格；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；②對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員；⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員及投資咨詢從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。

37、答案：B本題解析：本題答案為B。合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。ACD說法正確。

38、答案：D本題解析："公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。"

39、答案：B本題解析：公司型基金是具有獨立法人地位的股份投資公司，是依據(jù)公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。

40、答案：D本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。

41、答案：C本題解析：考查基金銷售機構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

42、答案：C本題解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。

43、答案：A本題解析：基金管理人內(nèi)部控制五原則:健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

44、答案：C本題解析：投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。定期報告中的特殊披露要求：（1）境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。在基金定期報告的產(chǎn)品概況部分披露境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人的基本情況，在基金定期報告的管理人報告部分披露境外投資顧問為基金提供投資建議的主要成員的情況。（2）境外證券投資信息。在基金投資組合報告中，QDII基金將根據(jù)證券所在證券交易所的不同，列表說明期末在各個國家（地區(qū)）證券市場的權(quán)益投資分布情況，除股票投資和債券投資明細外，還會披露基金投資明細及金融衍生品組合情況。（3）外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。例如，在財務報表附注中披露外幣交易及外幣折算采用的會計政策，計入當期損益的匯兌損益等?？键cQDII基金的特殊披露

45、答案：B本題解析：客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存5年。

46、答案：B本題解析：B項說法錯誤，基金管理人應當強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行?；鸸芾砣硕聲凸芾韺討斨匾暫椭С直O(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，應當追究有關(guān)部門和人員的責任。

47、答案：B本題解析：新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。

48、答案：B本題解析：基金合同應當披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

49、答案：C本題解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。

50、答案：A本題解析：本題考查基金產(chǎn)品風險評價?；甬a(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，髙風險等級。參見教材（下冊）P150。

51、答案：B本題解析：I項說法正確，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設置不同的認購費率。II、III項說法正確，前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。IV項說法錯誤，后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

52、答案：D本題解析：基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面：（1）嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

53、答案：A本題解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格。

54、答案：A本題解析：B項，基金由基金管理人進行投資管理和運作；C項，基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責；D項，證券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式，管理人收取一定的管理費作為收入。

55、答案：A本題解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持專業(yè)化管理原則；管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應當建立防范利益輸送和利益沖突的機制。

56、答案：D本題解析：

57、答案：A本題解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

58、答案：C本題解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

59、答案：B本題解析：為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

60、答案：B本題解析：ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。

61、答案：A本題解析：登記機構(gòu)職責為建立賬戶、份額登記、確認交易、發(fā)放紅利、保管名冊及其他職責

62、答案：A本題解析：正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。

63、答案：A本題解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

64、答案：D本題解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

65、答案：C本題解析：既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金

66、答案：A本題解析：在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值。

67、答案：C本題解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務機構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會。會員分為四類：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員。選項A、B、D錯誤；公募基金管理人、托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員，選項C正確。

68、答案：D本題解析：按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

69、答案：A本題解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上：①在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

70、答案：A本題解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。債券基金是指以債券為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金。貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。基金中基金(FOF)是指以基金為主要投資標的的證券投資基金。80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。

71、答案：C本題解析：（教材下冊P116）虛假記載、誤導性陳述或肴重大遺漏將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴重的違法行為。故C項不屬于。

72、答案：C本題解析：基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

73、答案：B本題解析：公式考查。凈認購金額=30000/(1+1.8%)=29469.55(元);認購費=30000-29469.55=530.45(元)。因此正確答案為B。

74、答案：C本題解析：基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務的持續(xù)性。基金銷售策略的制訂也應特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。

75、答案：C本題解析：貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。

76、答案：A本題解析：根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象；平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當期收入的基金。

77、答案：C本題解析：認購金額=10×1×（1+1％）=1.1（萬元）。

78、答案：D本題解析：金融市場上主要的資金供給者是居民。

79、答案：D本題解析：應為"期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前5名債券明細"。

80、答案：B本題解析：內(nèi)部控制的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則。

81、答案：D本題解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是：①建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系；②實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理；③促進基金管理人全面風險管理體系的建設；④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。

82、答案：B本題解析：基金合同應當披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

83、答案：B本題解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金