2024年全國證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試快速提分卷(詳細(xì)參考解析)81

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國證券從業(yè)考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、OTC市場是（）的簡稱。A.發(fā)行市場B.場內(nèi)市場C.交易市場D.場外市場

2、資產(chǎn)證券化的參與主體有（）。①發(fā)起人②特殊目的機構(gòu)（SPV）③信用增級機構(gòu)④信用評級機構(gòu)⑤承銷商⑥服務(wù)商⑦受托人A.①②③④⑦B.①②③④⑥⑦C.①②④⑦D.①②③④⑤⑥⑦

3、關(guān)于壟斷型的做市商交易制度，以下說法正確的有（）。Ⅰ．每只股票有且僅有一個做市商Ⅱ．優(yōu)點是通過做市商之間的競爭，減少買賣差價，降低交易成本Ⅲ．壟斷的做市商是每只股票唯一的提供雙邊報價并享受相應(yīng)權(quán)利的交易商Ⅳ．典型代表是美國的“全美證券協(xié)會自動報價系統(tǒng)(NASDAQ系統(tǒng))”A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、金融實踐中，通常將金融風(fēng)險可能造成的損失分為（）。I．預(yù)期損失Ⅱ．非預(yù)期損失Ⅲ．災(zāi)難性損失Ⅳ．意外性損失A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅳ

5、與歐洲債券相比，外國債券具有的特點是（）。Ⅰ．一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷Ⅱ．受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束Ⅲ．必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準(zhǔn)Ⅳ．受發(fā)行地所在國的稅法管制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、理事會理事長不可以進行下面（）行為。A.召集和主持理事會會議B.主持會員大會C.證券交易所的法定代表人D.兼任證券交易所的總經(jīng)理

7、債券按付息方式分類，可以分為（）。①零息債券②附息債券③息票累積債券④記賬式債券A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

8、股票以低于面值的價格發(fā)行，被稱為（）。A.溢價發(fā)行B.折價發(fā)行C.平價發(fā)行D.配額發(fā)行

9、以下關(guān)于科創(chuàng)板上市公司向不特定對象發(fā)行股票作出規(guī)定的各項說法中，錯誤的是（）。A.具備健全且運行良好的組織機構(gòu)，現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職要求B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場獨立經(jīng)營的能力，不存在對持續(xù)經(jīng)營有重大不利影響的情形C.會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度可以不健全但要有效執(zhí)行D.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在金額較大的財務(wù)性投資

10、（2019年真題）我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在（）正式啟動。A.深圳證券交易所B.上海證券交易所C.大連證券交易所D.北京證券交易所

11、所謂最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報，是指以對手方價格為成交價格，與申報進入交易主機時集中申報簿中對手方（）依次成交，未成交部分自動撤銷。A.最優(yōu)5個價位的申報隊列B.所有申報隊列C.由高到低隊列D.由低到高隊列

12、股票平價發(fā)行時，面值和發(fā)行價的關(guān)系是（）。A.發(fā)行價高于面值B.發(fā)行價等于面值C.發(fā)行價低于面值D.發(fā)行價可能高于面值，也可能低于面值

13、交易型開放式指數(shù)基金的特征包括（）。Ⅰ.被動投資的指數(shù)型基金Ⅱ.獨特的實物申購、贖回機制Ⅲ.獨特的現(xiàn)金申購、贖回機制Ⅳ.實行一級市場與二級市場并存的交易制度A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

14、（2019年真題）證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)）時，可以提供（）服務(wù)。Ⅰ、辦理期貨保證金業(yè)務(wù)Ⅱ、協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅲ、提供期貨行情信息Ⅳ、提供期貨交易設(shè)施A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

15、下列（）表現(xiàn)屬于系統(tǒng)性金融風(fēng)險。Ⅰ．相當(dāng)數(shù)量金融機構(gòu)的倒閉和支付困難Ⅱ．金融市場的崩潰和價格信號的失靈Ⅲ．貨幣的貶值Ⅳ．資本的外逃A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

16、基金業(yè)績評估的考慮因素包括（）。①投資目標(biāo)與范圍②基金風(fēng)險水平③基金規(guī)模④時期選擇A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④

17、（2020年真題）下列關(guān)于開立證券賬戶的說法，正確的有（）Ⅰ、開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性原則Ⅱ、開立證券賬戶應(yīng)該堅持真實性原則Ⅲ、一個自然人根據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶Ⅳ、一個法人根據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、（）也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)

19、按照《證券金融監(jiān)督管理條例》，證券金融公司的設(shè)立和解散由（）決定。A.國務(wù)院B.國家證券監(jiān)督管理委員會C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會

20、科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）%,其中，科創(chuàng)板首次公開發(fā)行上市的股票，上市后的前5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制。A.10B.15C.20D.25

21、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過（）人。A.100B.150C.185D.200

22、相對其他類型的金融風(fēng)險而言，（）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。A.市場風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.利率風(fēng)險

23、按政策標(biāo)準(zhǔn)，機構(gòu)投資者可以分為（）。①一般機構(gòu)投資者②金融機構(gòu)投資者③戰(zhàn)略投資者④非金融機構(gòu)投資者A.①②B.②④C.①④D.①③

24、對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最高限額限定，下面說法正確的是（）。A.承銷團甲類成員最高限額為當(dāng)期的35％B.承銷團乙類成員最高限額為當(dāng)期的25％C.承銷團甲類成員最高限額為當(dāng)期的30％D.承銷團乙類成員最高限額為當(dāng)期的30％

25、保險公司次級債務(wù)的償還只能在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。A.100%B.150%C.200%D.300%

26、下列關(guān)于債券的說法，錯誤的是（）?A.憑證式債券是由債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券B.實物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實物券面的債券C.我國的憑證式國債券面上不印刷票面金額D.發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行記賬

27、多層次資本市場的意義包括（）。①有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲蓄為投資②有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟風(fēng)險③有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型④有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

28、（2018年真題）貨幣市場的主要功能是（）。A.短期資金融通B.長期資金融通C.套期保值D.投機

29、下列關(guān)于債券收益率的說法，正確的有()。Ⅰ、債券當(dāng)期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價格所用的貼現(xiàn)率Ⅱ、債券的到期收益率是債券的年利息收入與買入債券的實際價格的比率Ⅲ、債券持有期收益率是買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益Ⅳ、在債券定價公式中，即期利率是用來現(xiàn)金流貼現(xiàn)的貼現(xiàn)率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

30、貨幣市場基金的投資對象期限為()年以內(nèi)。A.1B.2C.3D.4

31、我國的混合資本債券的期限是（）。A.15年以上B.永久性C.5年以上D.10年以上

32、集合競價下的交易應(yīng)當(dāng)以下列（）順序依次成交。①價格優(yōu)先②同等價格下、時間優(yōu)先③客戶優(yōu)先④機構(gòu)優(yōu)先A.①②B.①②③④C.①②③D.①②④

33、操作風(fēng)險分為（）所引發(fā)的四類風(fēng)險。①不完善或有問題的人員②信息科技系統(tǒng)③內(nèi)部流程④外部事件A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

34、基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性的活動?；鹦畔⑴读x務(wù)人包括（）。①基金管理人②基金托管人③召集基金份額持有人大會的基金份額持有人④基金投資人A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

35、（）是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券

36、在證券投資中，多樣化投資的（）策略成為投資者（尤其是機構(gòu)投資者）消除非系統(tǒng)性風(fēng)險的基本策略。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

37、下列選項中，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成要素的是（）。Ⅰ、委托人；Ⅱ、證券經(jīng)紀(jì)商；Ⅲ、證券交易所；Ⅳ、證券交易對象。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

38、全國性社會保障基金主要投向()。A.國債市場B.期貨市場C.股票市場D.證券市場

39、按照現(xiàn)行的稅收政策，下列說法中正確的有（）。Ⅰ．機構(gòu)投資者和個人投資者買賣基金份額均暫時免征印花稅Ⅱ．機構(gòu)投資者和個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，分別暫時免征企業(yè)所得稅和個人所得稅Ⅲ．機構(gòu)投資者和個人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時免征企業(yè)所得稅和個人所得稅A.Ⅰ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ

40、股價指數(shù)是指將計算期的()與某一基期對應(yīng)值相比較的相對變化值，用以度量和反映股票股票市場總體價格及其變動趨勢。A.股本總額B.每股收益C.市盈率D.股票平均價格或市值

41、按照我國《公司法》和相關(guān)法律及公司章程規(guī)定，普通股股東享有以下（）權(quán)利。①公司重大決策參與權(quán)②公司資產(chǎn)收益權(quán)③剩余財產(chǎn)分配權(quán)④處置權(quán)⑤優(yōu)先認(rèn)購權(quán)A.①②③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①③④⑤

42、區(qū)域性股權(quán)市場投資者可以有（）。①具備一定條件的法人②私募股權(quán)投資基金③合伙企業(yè)④金融資產(chǎn)低于50萬元人民幣的個人投資者?A.①②④B.③④C.①②③D.①②③④

43、以下關(guān)于可分離交易債券，說法正確的有（）。Ⅰ．由中國證監(jiān)會頒布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》中首次提出Ⅱ．是認(rèn)股權(quán)證和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ．又稱附認(rèn)股權(quán)證公司債Ⅳ．是公司債券加上認(rèn)股權(quán)證的組合產(chǎn)品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

44、下列關(guān)于人民幣債券發(fā)債機構(gòu)應(yīng)具備的基本條件說法正確的是（）。A.已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在20億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外B.所募集資金用于向中國境外的建設(shè)項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金C.投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定D.人民幣債券信用級別為A級（或相當(dāng)于A級）以上

45、世界上最早的證券交易所是（）。A.紐約證券交易所B.費城證券交易所C.阿姆斯特丹證券交易所D.倫敦證券交易所

46、上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》中指出,根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括()I.新一代信息技術(shù)領(lǐng)域II.高端裝備領(lǐng)域III.新能源領(lǐng)域Ⅳ.新材料領(lǐng)域A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

47、下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（）。A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風(fēng)險、監(jiān)管嚴(yán)格的特點B.由于具有高風(fēng)險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴(yán)格C.高科技企業(yè)更易于在主板上市D.主板市場上市條件比較低

48、在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（）。?A.信用風(fēng)險B.結(jié)算風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險

49、中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管的目的有（）。①有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管②合理配置監(jiān)管資源③提高監(jiān)管效率④促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④

50、企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括：財務(wù)公司設(shè)立（）以上。A.—年B.半年C.兩年D.三年二、多選題

51、在計算VAR的各種計算方法中，（）可涵蓋非線性資產(chǎn)頭寸的價格風(fēng)險和波動性風(fēng)險。A.德爾塔-正態(tài)分布法B.蒙特卡羅模擬法C.完全模擬法D.局部估值法

52、關(guān)于股票價格指數(shù)編制，說法正確的是（）。A.選擇樣本股時，只能選擇具有代表性的這部分股票B.股票價格指數(shù)的基期就是計算平均股價的當(dāng)日C.計算計算期平均股價或市值應(yīng)當(dāng)做出必要的修正D.指數(shù)化時應(yīng)當(dāng)將基期平均股價或市值定為100％

53、我國中小企業(yè)板塊市場設(shè)立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設(shè)立在（）。A.上海證券交易所；深圳證券交易所B.深圳證券交易所；上海證券交易所C.深圳證券交易所；深圳證券交易所D.上海證券交易所；上海證券交易所

54、資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構(gòu)，再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現(xiàn)資金融通的過程，是融資方式中的（）。A.直接融資B.間接融資C.股票市場融資D.債券市場融資

55、利率期限結(jié)構(gòu)理論是基于（）建立起來的。①市場預(yù)期理論②流動性偏好理論③市場分割理論④理性預(yù)期理論A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

56、（2020年真題）優(yōu)先股一般情況下沒有表決權(quán)，只有在特殊環(huán)境下，如（）A.普通股票股東缺席時B.經(jīng)董事會表決準(zhǔn)許后C.討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時D.經(jīng)監(jiān)事會允許后

57、（2018年真題）基金托管費通常是（）。A.逐日計算，按月支付B.逐日計算，按周支付C.逐月計算，按月支付D.逐日計算，按日支付

58、以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。A.國際金融市場B.國內(nèi)金融市場C.證券市場D.非證券金融市場

59、上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的（）為開盤集合競價時間。A.9：15～9：25B.9：30～11：30C.13：00～15：00D.14：57～15：O0

60、地方債債權(quán)確立實行（）方式。A.中標(biāo)得券B.認(rèn)購得券C.見款付券D.見認(rèn)購單付券

61、以下關(guān)于股票退市的各項說法中，錯誤的是（）。A.股票退市是指上市公司股票在證券交易所終止上市交易B.股票退市包括主動退市和強制退市C.股票退市制度有利于健全資本市場功能，降低市場經(jīng)營成本D.上市公司的股票終止上市后，其終止上市情形并未消除

62、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括的含義有（）。①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體②投資者是出借資金的經(jīng)濟主體③發(fā)行人必須在約定的時間付息還本④債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④

63、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。A.資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集B.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、銷售機構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計劃C.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不得設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

64、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括()等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準(zhǔn)。Ⅰ．發(fā)行數(shù)量Ⅱ．期限安排Ⅲ．競價方式Ⅳ．發(fā)行方式A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

65、下列機構(gòu)中，屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是（）。①律師事務(wù)所②資信評級機構(gòu)③財務(wù)顧問機構(gòu)④投資咨詢機構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

66、貨幣市場基金的英文縮寫是（）。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF

67、根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為（）。①投機型②穩(wěn)健型③冒險型④中庸型A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

68、公開發(fā)行股票的優(yōu)點有（）。①募集資金潛力大②集中股權(quán)辦大事③提高企業(yè)信譽④發(fā)行費用較高⑤增強股票流動性A.①②③④⑤B.①②③⑤C.①②⑤D.①③⑤

69、我國《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將（）等用貨幣估價出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外)。Ⅰ．實物Ⅱ．知識產(chǎn)權(quán)Ⅲ．土地所有權(quán)Ⅳ．土地使用權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述中錯誤的有（）。Ⅰ．金融衍生產(chǎn)品的價格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格Ⅱ．金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念Ⅲ．金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于后者價格（或數(shù)值）供需狀況變動的派生金融產(chǎn)品Ⅳ．基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

71、滬深300股指期權(quán)的標(biāo)的物是（）A.500ETFB.300ETFC.上證綜指D.滬深300指數(shù)

72、對于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負(fù)，賬面價值比較低，此時采用（）估值會比較實用。A.市盈率倍數(shù)法B.市凈率倍數(shù)法C.市銷率倍數(shù)法D.企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)法

73、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的投資者是（）。A.合格境外投資者B.合格境內(nèi)投資者C.金融投資者D.非金融投資者

74、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為（）等不同類型。Ⅰ．國家股Ⅱ．法人股Ⅲ．社會公眾股Ⅳ．外資股A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

75、科技發(fā)展對金融市場運行有重大意義，下面關(guān)于影響我國金融市場運行的技術(shù)因素的說法，正確的是（）。①信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力②金融機構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強有賴于信息技術(shù)在信息披露方面的運用③信息技術(shù)是金融市場發(fā)展的最根本原因④信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益清晰A.①②B.②③C.③④D.①④

76、在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為（）。?A.加息債券B.金融債券C.公司債券D.緩息債券

77、（2019年真題）證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照國家宏觀政策，根據(jù)市場狀況和風(fēng)險控制需要，確定和調(diào)整（）。Ⅰ、轉(zhuǎn)融通費率Ⅱ、轉(zhuǎn)融通資金率Ⅲ、保證金比例Ⅳ、擔(dān)保金比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

78、中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱交易商協(xié)會）負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會設(shè)注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊委員會說法正確的是（）。①注冊會議原則上每周召開一次②注冊會議原則上每月召開一次③注冊會議由5名注冊委員會委員參加④注冊會議由3名注冊委員會委員參加A.①④B.①③C.②③D.②④

79、（2021年真題）下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（??）。A.S股B.B股C.H股D.L股

80、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。A.上一交易日最高價的±10％B.上一交易日結(jié)算價格的±10％C.上一交易日最高價的±2％D.上一交易日結(jié)算價格的±2％

81、將金融市場劃分為一級市場和二級市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類

82、按照我國《證券法》的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施。A.股票漲幅較大B.股票跌幅較大C.根據(jù)需要D.突發(fā)事件影響證券交易的正常進行

83、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的（）。A.70%B.75%C.80%D.90%

84、按照我國《公司法》和相關(guān)法律及公司章程規(guī)定，普通股股東享有以下（）權(quán)利。①公司重大決策參與權(quán)②公司資產(chǎn)收益權(quán)③剩余財產(chǎn)分配權(quán)④處置權(quán)⑤優(yōu)先認(rèn)購權(quán)A.①②③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①③④⑤

85、關(guān)于次級債務(wù)，下列說法中正確的有（）。Ⅰ．次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的Ⅱ．次級債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ．除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失Ⅳ．次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86、當(dāng)有情節(jié)嚴(yán)重的異常交易行為時，交易所可以采取的措施有()。Ⅰ．口頭或書面警示Ⅱ．約見談話Ⅲ．要求相關(guān)投資者提交書面承諾Ⅳ．限制相關(guān)證券賬戶交易A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87、根據(jù)風(fēng)險管理組織架構(gòu)的職責(zé)分工，證券公司指定或設(shè)立專門部門履行風(fēng)險管理職責(zé)，在（）的直接領(lǐng)導(dǎo)下推動全面風(fēng)險管理工作，監(jiān)測、評估、報告公司整體風(fēng)險水平，并為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險建議，協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門、分支機構(gòu)及子公司的風(fēng)險管理工作。A.總經(jīng)理B.董事會C.首席風(fēng)險官D.監(jiān)事會

88、國家股股利收入依法納入（）經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。A.國有資產(chǎn)B.中央財政C.地方財政D.個人資產(chǎn)

89、下列關(guān)于銀行間債券與交易所債券市場，說法正確的是()。Ⅰ、銀行間債券市場的交易方式包括詢價交易方式和點擊成交交易方式Ⅱ、銀行間債券市場是場外市場，實行一級、二級綜合托管賬戶模式Ⅲ、交易所債券市場采用固定收益電子平臺和傳統(tǒng)競價撮合的交易方式Ⅳ、交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實行的是不同的托管體制A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

90、目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。以下適用簡易程序的有（）①常規(guī)股票基金②分級基金③ETF及其聯(lián)接基金④貨幣基金A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

91、在考慮影響公司股價變動的因素時，進行宏觀經(jīng)濟與政策因素分析通常會考慮（）。①經(jīng)濟周期循環(huán)②貨幣政策③市場利率④企業(yè)經(jīng)營狀況A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

92、（2019年真題）下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是（）。A.公司債券條款中包含的贖回條款B.公司債券條款中包含的返售條款C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款D.在期貨交易所交易的期貨合約

93、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()A.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具B.金融互換C.金融期權(quán)D.金融期貨

94、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。A.5億元；5億元B.3億元；5億元C.3億元；8億元D.5億元；8億元

95、構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)（）的差異對基金進行分類。Ⅰ．運作方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．投資對象Ⅳ．投資目標(biāo)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、資本市場是指（）。A.短期金融市場B.長期金融市場或長期資金市場C.是為短期融資產(chǎn)品提供交易服務(wù)的市場D.僅包括無形市場

97、首次公開發(fā)行股票，關(guān)于網(wǎng)下投資者說法正確的是（）。A.網(wǎng)下投資者參與報價時，不需要持有任何股份B.發(fā)行人不得設(shè)置網(wǎng)下投資者的具體條件C.主承銷商有權(quán)對網(wǎng)下投資者的條件進行核查D.主承銷商無權(quán)拒絕網(wǎng)下投資者的報價

98、（2018年真題）通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。A.績優(yōu)股B.高增長型股票C.藍籌股D.紅籌股

99、下列選項中，QDII可以投資的有（）。Ⅰ．資產(chǎn)支持證券Ⅱ．可轉(zhuǎn)讓存單Ⅲ．銀行承兌匯票Ⅳ．貴金屬A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、下列對于證券公司合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達1年以上D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：OTC市場又稱場外交易市場或柜臺交易市場或店頭市場。主要是一對一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。包括區(qū)域性股權(quán)市場，券商柜臺市場，機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)，私募基金市場四部分。此題主要與場內(nèi)市場（證券交易所市場）區(qū)分。故本題選擇D選項。

2、答案：D本題解析：考查資產(chǎn)證券化的參與主體。

3、答案：A本題解析：壟斷型的做市商交易制度，每只股票有且僅有一個做市商，壟斷的做市商是每只股票唯一的提供雙邊報價并享受相應(yīng)權(quán)利的交易商，必須具有很強的信息綜合能力，能對市場走向做出準(zhǔn)確的預(yù)測。此種做市商制度類型的優(yōu)點在于責(zé)任明確，便于監(jiān)督；缺點是價格競爭性較差。這種制度的典型代表是紐約證券交易所。

4、答案：A本題解析：風(fēng)險不等同于損失本身。嚴(yán)格來說，損失是一個事后概念，而風(fēng)險卻是一個明確的事前概念。金融實踐中，通常將金融風(fēng)險可能造成的損失分為：①預(yù)期損失；②非預(yù)期損失；③災(zāi)難性損失。

5、答案：D本題解析：歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。例如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷。在發(fā)行法律方面，外國債券受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準(zhǔn)。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。

6、答案：D本題解析：考查理事長的權(quán)利與義務(wù)。理事長不得兼任證券交易所的總經(jīng)理。

7、答案：A本題解析：考查債券的分類。按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

8、答案：B本題解析：考查股票發(fā)行價格與面值的關(guān)系。發(fā)行價格低于面值時，為折價發(fā)行。

9、答案：C本題解析：公司向不特定對象發(fā)行股票，符合的規(guī)定包括：會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度健全且有效執(zhí)行。

10、答案：A本題解析：經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。

11、答案：A本題解析：所謂最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報，是指以對手方價格為成交價格，與申報進入交易主機時集中申報簿中對手方最優(yōu)5個價位的申報隊列依次成交，未成交部分自動撤銷。

12、答案：B本題解析：考查股票發(fā)行價格與面值的關(guān)系。發(fā)行價格等于面值時，為平價發(fā)行。

13、答案：D本題解析：交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。ETF最大的特點是實物申購、贖回機制。ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。

14、答案：B本題解析：證券公司申請介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù)、提供期貨行情信息、交易設(shè)施、中國證監(jiān)會提供的其他服務(wù)。

15、答案：C本題解析：統(tǒng)性金融風(fēng)險是指金融體系由于遭受了大規(guī)模的沖擊而無法持續(xù)有效運轉(zhuǎn)的可能性。這種沖擊常常表現(xiàn)為相當(dāng)數(shù)量金融機構(gòu)的倒閉和支付困難、金融市場的崩潰和價格信號的失靈，以及貨幣的貶值和資本的外逃等。

16、答案：D本題解析：考查基金業(yè)績評估的考慮因素。

17、答案：D本題解析：開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則?！吨袊C券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，符合法律、行政法規(guī)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及本公司有關(guān)規(guī)定的自然人、法人、合伙企業(yè)以及其他投資者，可以申請開立證券賬戶。

18、答案：C本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識。修正的美式期權(quán)也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

19、答案：A本題解析：按照《證券金融監(jiān)督管理條例》，證券金融公司的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。

20、答案：C本題解析：科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%,其中，科創(chuàng)板首次公開發(fā)行上市的股票，上市后的前5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制。

21、答案：D本題解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過200人。

22、答案：A本題解析：市場風(fēng)險具有以下特點：（1）主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起。（2）種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險。（3）常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素。（4）相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

23、答案：D本題解析：按政策標(biāo)準(zhǔn)，機構(gòu)投資者可分為一般機構(gòu)投資者和戰(zhàn)略機構(gòu)投資者。

24、答案：C本題解析：財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最高額限定。承銷團甲類成員最高限額為當(dāng)期的30％，承銷團乙類成員最高限額為當(dāng)期的10％。

25、答案：A本題解析：考查保險公司次級債務(wù)的償還。保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息；并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。

26、答案：A本題解析：憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。

27、答案：D本題解析：多層次資本市場的意義包括：有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲蓄為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力；有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟風(fēng)險；有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型；有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩；有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧；有利于提高我國經(jīng)濟金融的國際競爭力。②提高間接融資比重表述不正確。

28、答案：A本題解析：貨幣市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場，例如銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。這些金融資產(chǎn)具有比較強的“貨幣性”，主要解決市場參與者短期性的資金周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題，因此，這些市場被稱為貨幣市場。

29、答案：B本題解析：債券的當(dāng)期收益率是債券的年利息收入與買入債券的實際價格的比率，Ⅰ錯誤，債券的到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價格所用的相同的貼現(xiàn)率，Ⅱ錯誤。持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益。在債券定價公式中，即期利率是用來現(xiàn)金流貼現(xiàn)的貼現(xiàn)率。故答案選B

30、答案：A本題解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

31、答案：A本題解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。因此，A選項符合題意，故本題選A選項。

32、答案：A本題解析：集合競價下的交易應(yīng)當(dāng)遵循價格優(yōu)先，同等價格，時間優(yōu)先的順序。

33、答案：D本題解析：操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風(fēng)險。

34、答案：A本題解析：考查基金信息披露義務(wù)人。基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

35、答案：A本題解析：本題主要考查商品證券的概念。商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護。

36、答案：B本題解析：考查風(fēng)險分散的意義。

37、答案：D本題解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易對象四個要素構(gòu)成。

38、答案：A本題解析：全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。

39、答案：A本題解析：機構(gòu)投資者和個人投資者買賣基金份額均暫時免征印花稅，第Ⅰ項說法正確；機構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅，第Ⅱ項說法錯誤。機構(gòu)投資者和個人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時免征企業(yè)所得稅和個人所得稅，第Ⅲ項說法正確。

40、答案：D本題解析：股票價格指數(shù)是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標(biāo)。股票價格指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值。第三步，計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正。第四步，指數(shù)化。

41、答案：A本題解析：普通股股東權(quán)利所包含的內(nèi)容：包括重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)、知情權(quán)、處置權(quán)與優(yōu)先認(rèn)購權(quán)。

42、答案：C本題解析：區(qū)域性股權(quán)市場實行合格投資者制度。合格投資者應(yīng)是依法設(shè)立且具備一定條件的法人機構(gòu)、合伙企業(yè)，金融機構(gòu)依法管理的投資性計劃，以及具備較強風(fēng)險承受能力且金融資產(chǎn)不低于50萬元人民幣的自然人

43、答案：D本題解析：2006年5月，中國證監(jiān)會頒布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》中首次提出上市公司可以公開發(fā)行認(rèn)股權(quán)證和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券（簡稱可分離債券）。可分離交易債券又稱附認(rèn)股權(quán)證公司債，是指上市公司在發(fā)行公司債券的同時附有認(rèn)股權(quán)證，是公司債券加上認(rèn)股權(quán)證的組合產(chǎn)品。

44、答案：C本題解析：人民幣債券發(fā)債機構(gòu)應(yīng)具備的基本條件。國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件：第一，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應(yīng)有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級（或相當(dāng)于AA級）以上。第二，已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外。第三，所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定

45、答案：C本題解析：本題主要考查金融市場的形成歷史。1602年，荷蘭東印度在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。

46、答案：A本題解析：上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》中指出，申報科創(chuàng)板發(fā)行上市的發(fā)行人，應(yīng)當(dāng)屬于下列行業(yè)領(lǐng)域的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)：一是新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，主要包括半導(dǎo)體和集成電路、電子信息、下一代信息網(wǎng)絡(luò)、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、軟件、互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)和智能硬件等；二是高端裝備領(lǐng)域，主要包括智能制造、航空航天、先進軌道交通、海洋工程裝備及相關(guān)服務(wù)等；三是新材料領(lǐng)域，主要包括先進鋼鐵材料、先進有色金屬材料、先進石化化工新材料、先進無機非金屬材料、高性能復(fù)合材料、前沿新材料及相關(guān)服務(wù)等；四是新能源領(lǐng)域，主要包括先進核電、大型風(fēng)電、高效光電光熱、高效儲能及相關(guān)服務(wù)等；五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，主要包括高效節(jié)能產(chǎn)品及設(shè)備、先進環(huán)保技術(shù)裝備、先進環(huán)保產(chǎn)品、資源循環(huán)利用、新能源汽車整車、新能源汽車關(guān)鍵零部件、動力電池及相關(guān)服務(wù)等；六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域，主要包括生物制品、高端化學(xué)藥、高端醫(yī)療設(shè)備與器械及相關(guān)服務(wù)等；七是符合科創(chuàng)板定位的其他領(lǐng)域。

47、答案：A本題解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場，相比于主板市場，創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風(fēng)險、監(jiān)管嚴(yán)格以及明顯的高科技產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對較低。主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所，一般而言，各國主要的證券交易所代表著國內(nèi)主板市場。主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的盈利能力。

48、答案：A本題解析：在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險。

49、答案：D本題解析：為有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展，中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管。

50、答案：A本題解析：考查企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合原中國銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。⑥申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。⑦申請前1年，注冊資本金不低于3億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

51、答案：B本題解析：暫無解析

52、答案：C本題解析：樣本股可以是全部上市股票，也可以是其中有代表性的一部分；股票價格指數(shù)的基期是所選取的某一有代表性或者股價相對穩(wěn)定的日期；計算計算期平均股價或市值應(yīng)當(dāng)做出必要的修正；指數(shù)化時，基期平均股價或市值定為某一常數(shù)（通常為100、1000或者10）。

53、答案：C本題解析：我國中小企業(yè)板塊市場和創(chuàng)業(yè)板市場都設(shè)立在深圳證券交易所。

54、答案：B本題解析：本題主要考查間接融資的概念。

55、答案：A本題解析：考查利率期限結(jié)構(gòu)的理論。

56、答案：C本題解析：雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。一種情況是公司對與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項進行表決時，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)。另一種情況是由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)。

57、答案：A本題解析：我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

58、答案：C本題解析：本題主要考查證券市場的概念。證券市場是指以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，主要包括股票市場、債券市場、證券投資基金市場、證券衍生品市場等。

59、答案：A本題解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～15：O0為連續(xù)競價時間。

60、答案：C本題解析：考查財政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)后債權(quán)確立。地方債債權(quán)確立實行見款付券方式。

61、答案：D本題解析：上市公司的股票終止上市后，其終止上市情形已消除，達到證券交易所規(guī)定的重新上市條件的，可以向證券交易所申請重新上市。

62、答案：B本題解析：考查債券的定義。債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含四個方面的含義：第一，發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體；第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟主體；第三，發(fā)行人必須在約定的時間付息還本；第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。

63、答案：C本題解析：考查資產(chǎn)管理計劃概念。資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以非公開方式向合格投資者募集，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、銷售機構(gòu)不得公開或變相公開募集資產(chǎn)管理計劃，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒體或者講座、報告會、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對象宣傳具體資產(chǎn)管理計劃。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不得設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，以變相突破投資者人數(shù)限制或者其他監(jiān)管要求。單一主體及其關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)視為同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)。任何單位和個人不得以拆分份額或者轉(zhuǎn)讓份額收（受）益權(quán)等方式，變相突破。

64、答案：D本題解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準(zhǔn)。

65、答案：D本題解析：證券服務(wù)機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

66、答案：B本題解析：貨幣市場基金(簡稱MMF)是指投資于貨幣市場上短期(1年以內(nèi)，平均期限120天)有價證券的一種投資基金。A項是場外交易市場的英文縮寫，C項是消費者物價指數(shù)的英文縮寫，D項是上市開放式基金的英文縮寫。

67、答案：B本題解析：考查證券市場投資者的分類。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險型和中庸型三類。

68、答案：D本題解析：采用公開發(fā)行的有利之處在于以眾多投資者為發(fā)行對象，股票發(fā)行的數(shù)量多，籌集資金的潛力大；投資者范圍大，可避免發(fā)行的股票過于集中或被少數(shù)人操縱；公開發(fā)行可增強股票的流動性，有利于提高發(fā)行人的社會信譽。

69、答案：C本題解析：我國《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等用貨幣估價出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外)。

70、答案：D本題解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。這里所說的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

71、答案：D本題解析：本題考查我國主要期權(quán)品種。滬深300股指期權(quán)合約的標(biāo)的指數(shù)為中證指數(shù)有限公司編制和發(fā)布的滬深300指數(shù)。

72、答案：C本題解析：考查市銷率倍數(shù)法的適用情形。對于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負(fù)，且賬面價值比較低。此時，市盈率倍數(shù)法、企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)法、企業(yè)價值／息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法、市凈率倍數(shù)法都無法用來估值，對此類公司，市銷率倍數(shù)法可能比較實用。

73、答案：A本題解析：合格境外投資者是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者。

74、答案：D本題解析：在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

75、答案：A本題解析：技術(shù)因素對我國金融市場運行的影響包括以下三個方面：第一，信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；第二，信息技術(shù)使披露更加及時，增強了金融機構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；第三，信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益模糊。技術(shù)只是輔助性因素并不是決定因素。所以③④說法不正確，予以排除。

76、答案：D本題解析：有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，稱為緩息債券。

77、答案：B本題解析：證券金融公司可根據(jù)市場狀況和風(fēng)險控制需要，確定和調(diào)整轉(zhuǎn)融通費率和保證金的比例。

78、答案：B本題解析：短期融資融券的發(fā)行注冊。注冊會議原則上每周召開一次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。

79、答案：B本題解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。

80、答案：B本題解析：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識。股指期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±10％。5年期國債期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±1.2％。10年期國債期貨合約的每日最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±2％。

81、答案：B本題解析：本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。

82、答案：D本題解析：第一百一十一條因不可抗力、意外事件、重大技術(shù)故障、重大人為差錯等突發(fā)性事件而影響證券交易正常進行時，為維護證券交易正常秩序和市場公平，證券交易所可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則采取技術(shù)性停牌、臨時停市等處置措施，并應(yīng)當(dāng)及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。因前款規(guī)定的突發(fā)性事件導(dǎo)致證券交易結(jié)果出現(xiàn)重大異常，按交易結(jié)果進行交收將對證券交易正常秩序和市場公平造成重大影響的，證券交易所按照業(yè)務(wù)規(guī)則可以采取取消交易、通知證券登記結(jié)算機構(gòu)暫緩交收等措施，并應(yīng)當(dāng)及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告并公告。

83、答案：C本題解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價格不低于定價基