2021年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

2021年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)(完整版)

單選題

1.各商業(yè)銀行應(yīng)立足()的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作措施，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

A、A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、B、規(guī)則為本

C、C、合規(guī)為本

D、D、打擊為本

答案:A

2.如果客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)采取的措施是()o

A、A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

B、B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C、C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

D、D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)

答案:A

3.O對(duì)各地和各級(jí)禁毒委員會(huì)、成員單位及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的禁毒

失職行為追究責(zé)任

A、A、國(guó)際禁毒委員會(huì)

B、B、國(guó)家禁毒委員會(huì)

C、C、國(guó)際禁毒管理局

D、D、國(guó)家禁毒管理局

答案：B

4.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)()o

A、A、亞太反洗錢(qián)組織

B、B、歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織

C、C、巴塞爾委員會(huì)

D、D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：D

5.在地下錢(qián)莊、電信詐騙案件中，不法分子往往大量使用收購(gòu)的O迅速轉(zhuǎn)移資

金

A、A、理財(cái)產(chǎn)品

B、B、銀行卡

C、C、客戶(hù)信息

D、D、貴金屬

答案：B

6.非法黃金交易平臺(tái)通常會(huì)（）交易時(shí)間吸引投資者參與

A、A、延長(zhǎng)

B、B、縮短

C、C、約定

D、D、以上都不對(duì)

答案：A

7.原則上應(yīng)當(dāng)在受理小微企業(yè)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成開(kāi)戶(hù)審核，并

將符合條件的核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料報(bào)送至人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

A、A、1

B、B、2

C、C、5

D、D、7

答案：B

8.對(duì)符合可疑特征的開(kāi)戶(hù)要求，銀行應(yīng)在避免引發(fā)歧視誤解的前提下進(jìn)行（）和

勸阻。

A、A、報(bào)警

B、B、風(fēng)險(xiǎn)提示

C、C、營(yíng)銷(xiāo)

D、D、告知到其他銀行開(kāi)戶(hù)

答案：B

9.各機(jī)構(gòu)應(yīng)完善跨境購(gòu)付匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全面加強(qiáng)（）監(jiān)測(cè)。

A、A、事前

B、B、事中

C、C、事后

D、D、以上都是

答案：D

10.對(duì)涉嫌從事網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)（）,并依法向警方報(bào)案。

A、A、終止業(yè)務(wù)關(guān)系

B、B、向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品

C、C、警告客戶(hù)停止犯罪活動(dòng)

D、D、報(bào)告當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

答案：A

11.開(kāi)戶(hù)時(shí)，多張銀行卡存在共同的異常開(kāi)戶(hù)特點(diǎn)（多為“卡販子”開(kāi)戶(hù)），如

開(kāi)戶(hù)時(shí)間、地點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)比較集中，身份證為異地'偏遠(yuǎn)山區(qū)'老人等；或者陪同

或指使他人開(kāi)戶(hù)。這類(lèi)開(kāi)戶(hù)行為屬于（）

A、A、疑似傳銷(xiāo)

B、B、疑似詐騙

C、C、疑似走私

D、D、疑似套現(xiàn)

答案：B

12.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)所

有客戶(hù)以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑報(bào)告。

A、A、一

B、B、二

C、C、三

D、D、五

答案：C

13.金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)流程控制，強(qiáng)化勤勉盡責(zé)義務(wù)。利用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)

據(jù)，提高所報(bào)告的可疑交易信息的Oo

A\A\合規(guī)性

B、B、完整性

C、C、重要性

D、D、有效性

答案：D

14.為防范冒用他人證件開(kāi)立銀行賬戶(hù)事件，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)對(duì)多個(gè)客戶(hù)

留存（）的情況進(jìn)行篩查、提示和分析。

A、A、無(wú)聯(lián)系方式

B、B、不同聯(lián)系方式

C、C、同一聯(lián)系方式

D、D、不同住址

答案：C

15.銀行要按照接口規(guī)范要求對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢(qián)相關(guān)數(shù)據(jù)資源開(kāi)展比較分

析，對(duì)于當(dāng)前反洗錢(qián)系統(tǒng)缺少的字段，應(yīng)當(dāng)從（）系統(tǒng)接入相關(guān)數(shù)據(jù)表，進(jìn)一步

擴(kuò)大數(shù)據(jù)來(lái)源。

A、A、上游

B\B、中游

C、C、下游

答案:A

16.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新聞媒體報(bào)道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶(hù)資金交易的監(jiān)測(cè)

與分析，通過(guò)（）進(jìn)一步審核企業(yè)客戶(hù)的斐質(zhì)，

A、A、查詢(xún)工商資料

B、B、查詢(xún)稅務(wù)登記資料

C、C、實(shí)地走訪

D、D、以上皆是

答案：D

17.為防范非法集資等案件的發(fā)生，銀行要重點(diǎn)關(guān)注來(lái)自（）的人群集中成立企

業(yè)，集中開(kāi)立賬戶(hù)。

A、A、同一地區(qū)

B、B、同一國(guó)家

C、C、同一社區(qū)

D、D、同一單位

答案:A

18.通過(guò)預(yù)防電信詐騙洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高柜臺(tái)人員反洗錢(qián)工作意識(shí)、（）、風(fēng)

險(xiǎn)意識(shí)的敏感性，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中及時(shí)發(fā)現(xiàn)電信詐騙苗頭和隱患，能及時(shí)采取

相關(guān)措施遏制犯罪活動(dòng)的發(fā)生，避免受害人的損失。

A、A、團(tuán)隊(duì)意識(shí)

B、B、知識(shí)技能

C、C、政治意識(shí)

D、D、服務(wù)意識(shí)

答案：B

19.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分中，如果同一基本要素或風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)對(duì)應(yīng)有多項(xiàng)相互

重復(fù)或交叉的關(guān)聯(lián)性信息存在時(shí)，評(píng)估人員應(yīng)進(jìn)行甄別和（）

A、A、詳查

B、B、調(diào)查

C、C、合并

D、D、檢查

答案：C

20.反洗錢(qián)年度報(bào)告附表中，報(bào)告機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告情況表有（）填報(bào)。

A、A、金融機(jī)構(gòu)法人總部

B、B、分支機(jī)構(gòu)

c、c、反洗錢(qián)處負(fù)責(zé)人

D、D、轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)

答案：A

21.客戶(hù)屬于外國(guó)政要'國(guó)際組織的高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人的，互聯(lián)網(wǎng)金

融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）客戶(hù)身份。

A、A、初次識(shí)別

B、B、持續(xù)識(shí)別

C、C、重新識(shí)別

D、D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別

答案：D

22.以下哪項(xiàng)不屬于參與預(yù)防電信詐騙洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，柜臺(tái)人員需要提高的地方。

（）

A、A、反洗錢(qián)工作意識(shí)

B、B、知識(shí)技能

C、C、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的敏感性

D、D、服務(wù)意識(shí)

答案：D

23.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）。

A、A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元

B、B、中國(guó)銀行向中石化賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬(wàn)

C、C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣

D、D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元

答案：C

24.涉嫌電信詐騙賬戶(hù)沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新()后接收全國(guó)各地資金。

A、A、激活

B、B、測(cè)試

C、C、開(kāi)通

D、D、注冊(cè)

答案：B

25.對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)后，個(gè)人賬戶(hù)再轉(zhuǎn)回對(duì)公戶(hù)。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的

()

A、A、循環(huán)交易

B、B、關(guān)聯(lián)交易

C、C、虛構(gòu)交易拆分交易

D、D、虛構(gòu)交易

答案：A

26.非法結(jié)算型地下錢(qián)莊往往以()為基地。

A、A、上海

B、B、深圳

C、C、北京

D、D、廣州

答案：B

27.以下哪個(gè)不屬于電信詐騙通常具有的特征？()

A、A、非接觸性

B、B、全面智能化

c、c、高度分散化

D、D、攻擊飽和化

答案：c

28.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定，專(zhuān)職人

員應(yīng)當(dāng)具有（）金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專(zhuān)職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職

能力和職業(yè)操守。

A、A、一年以上

B、B、二年以上

C、C、三年以上

D、D、五年以上

答案：B

29.如涉及欺詐風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)將欺詐交易報(bào)送至（）風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。

A\A、人民銀行

B、B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、C、銀保監(jiān)

D、D、銀聯(lián)

答案：D

30.以下哪個(gè)不屬于虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道的特征？

A、A、高效率

B、B、低成本

C、C、隱蔽性高

D、D、便于追蹤

答案：D

31.以下（）說(shuō)法是錯(cuò)誤的。

A、A、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全名單庫(kù)管理制度和操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)名單庫(kù)維

護(hù)工作

B、B、義務(wù)機(jī)構(gòu)與境外客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)別客戶(hù)所在國(guó)

家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)狀況

C、C、如果已經(jīng)與來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系，應(yīng)立即終止代

理行關(guān)系

D、D、義務(wù)機(jī)構(gòu)不得依托來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工

作

答案：C

32.針對(duì)新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)

及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應(yīng)措施加以防范。

A、A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

B、B、關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知

C、C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D、D、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

答案：B

33.為防范非法匯兌型地下錢(qián)莊可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好對(duì)（）的回訪、

巡檢工作，強(qiáng)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理。

A、A、客戶(hù)

B、B、特約商戶(hù)

C、C、貸款客戶(hù)

D、D、高凈值客戶(hù)

答案：B

34.在受理用（）辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，可從編號(hào)、發(fā)證機(jī)關(guān)、證件專(zhuān)用章、有效期、

籍貫、職務(wù)、銜級(jí)'印刷編號(hào)等方面審核。

A、A、軍官證

B、B、警官證

C、C、士兵證

D、D、文職干部證

答案：A

35.單位代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶(hù)，在被代理人持本人有效身份證件到開(kāi)戶(hù)銀行

辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶(hù)（）。

A、A、不收不付

B、B、只收不付

C、C、凍結(jié)

答案：B

36.反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后（）內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表報(bào)

送至人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A、Ax10日

B、B、20日

C、C、30日

D、D、60日

答案：B

37.銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人（）使用

A、A、代理人

B、B、直系親屬

c、C、客戶(hù)經(jīng)理

D、D、本人

答案：D

38.()是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。

A、A、授權(quán)中心

B、B、反洗錢(qián)中心

C、C、柜面

D、D、事后監(jiān)督中心

答案：C

39.以下哪種不屬于銀行針對(duì)集中批量開(kāi)戶(hù)應(yīng)當(dāng)采取的措施

A、A、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)測(cè)分析排查

B、B、加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶(hù)的盡職調(diào)查

C、C、加大營(yíng)銷(xiāo)力度，主動(dòng)介紹網(wǎng)銀手機(jī)銀行業(yè)務(wù)

D、D、加大防詐騙提示力度

答案:C

40.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)()客戶(hù)的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測(cè)。

A、A、低風(fēng)險(xiǎn)

B、B、中風(fēng)險(xiǎn)

C\C、局風(fēng)險(xiǎn)

D、D、最懸］風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

41.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人'婦女'O、

外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。

A、A、iW）薪人員

B、B、企業(yè)員工

C、C、未成年人

D、D、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

答案:B

42.（）承擔(dān)本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。

A、A、董事會(huì)

B、B\（W）官層

C、C、牽頭部門(mén)

D、D業(yè)務(wù)部門(mén)

答案：D

43.不屬于“公轉(zhuǎn)私”交易公司客戶(hù)主要分布行業(yè)的為

A、A、批發(fā)零售業(yè)

B、B、珠寶銷(xiāo)售

C、C、制造業(yè)

D、D、汽車(chē)銷(xiāo)售

答案：C

44.為防范離案洗錢(qián)情況的發(fā)生，應(yīng)嚴(yán)格禁止。之間的本外幣自由兌換。

A、A、外匯結(jié)算戶(hù)與一般戶(hù)

B、B、離岸賬戶(hù)與在岸賬戶(hù)

c、c、外匯保證金賬戶(hù)與一般戶(hù)

D、D、外匯貸款賬戶(hù)與一般戶(hù)

答案：B

45.發(fā)卡行應(yīng)嚴(yán)格管理信用卡開(kāi)戶(hù)外包業(yè)務(wù)，保證信用卡客戶(hù)信息的真實(shí)性和完

整性，進(jìn)一步完善和利用信用評(píng)定系統(tǒng)來(lái)盡職（），在風(fēng)險(xiǎn)控制中爭(zhēng)取主動(dòng)。

A、A、了解你的客戶(hù)

B、B、了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)

C、C、盡職調(diào)查

答案：A

46.以下哪個(gè)行為不屬于可疑行為（）

A、A、多人集中到柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)

B、B、配合柜員完善身份信息

C、C、辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)頻繁接聽(tīng)電話(huà)、查看手機(jī)

D、D、對(duì)進(jìn)一步問(wèn)詢(xún)有強(qiáng)烈抵觸情緒

答案：B

47.新開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)突然增多，開(kāi)戶(hù)后立即轉(zhuǎn)賬或匯款，往往有專(zhuān)人陪同開(kāi)戶(hù)，本人

雖在現(xiàn)場(chǎng)，但申請(qǐng)業(yè)務(wù)種類(lèi)由陪同人全權(quán)負(fù)責(zé)。這種行為屬于（）

A、A、疑似傳銷(xiāo)

B、B、疑似集資

C、C、疑似走私

D、D、疑似套現(xiàn)

答案：B

48.人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的疑義信息反饋量時(shí),下列無(wú)法進(jìn)行的是（）。

A、A、銀行類(lèi)別

B、B、彳亍另lj

C、C、銀行機(jī)構(gòu)代碼

D、D、行政區(qū)劃

答案：c

49.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的（）工作，在為客戶(hù)開(kāi)立I類(lèi)銀行賬戶(hù)時(shí)，盡

可能留存開(kāi)戶(hù)人的影像資料。

A、A、客戶(hù)身份識(shí)別

B、B、資料審核

C、C、風(fēng)險(xiǎn)提示

D、D、限額設(shè)置

答案：A

50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢(qián)方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢(qián)工作需要，及時(shí)完善（），

進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢(qián)相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。

A、A、反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程

B、B、反洗錢(qián)制度

C、C、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程

D、Ds反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)

答案：A

51.我國(guó)相關(guān)政府部門(mén)印發(fā)的黑名單中的客戶(hù)、外國(guó)政要、在一定時(shí)期內(nèi)頻繁辦

理一次性業(yè)務(wù)的客戶(hù)、在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的客戶(hù)定為（）等級(jí)客

戶(hù)。

A、A、較低風(fēng)險(xiǎn)

B、B、一般風(fēng)險(xiǎn)

C、C\較高風(fēng)險(xiǎn)

D、D、懸］風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

52.禁毒工作實(shí)行（）相對(duì)應(yīng)的原則。

A、A、職責(zé)與責(zé)任

B、B、職務(wù)與職責(zé)

C、C、職務(wù)與責(zé)任

D、D、職責(zé)與義務(wù)

答案：A

53.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分中，為統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估尺度，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先確定

本機(jī)構(gòu)可預(yù)估信息列表及其預(yù)估原則，并（）審查和調(diào)整

A、A、突擊

B、B、定期

C、C、不定期

D、D、定期和不定期

答案：B

54.通常情況下，以下哪類(lèi)商戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較小，相對(duì)來(lái)說(shuō)各金融機(jī)構(gòu)不需要過(guò)度

加強(qiáng)關(guān)注。（）

A、A、刷卡資金明顯超出商戶(hù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模

B、B、刷卡資金明顯超出同行業(yè)平均水平

C、C、注冊(cè)資本較低的小型經(jīng)營(yíng)部或個(gè)體工商戶(hù)

D、D、流動(dòng)攤販

答案：D

55.金融機(jī)構(gòu)總部或可疑交易集中處理中心應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢(qián)崗位人員，負(fù)

責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。

A、A、專(zhuān)職

B、B、兼職

C、C、專(zhuān)職和兼職

D、D、專(zhuān)職或兼職

答案：A

56.銀行應(yīng)遵循（）原則，有效評(píng)估和權(quán)衡便民法務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系。

A、A、防控為本

B、B、服務(wù)為本

C、C、風(fēng)險(xiǎn)為本

D、D、效率為本

答案：C

57.判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。

A、A、將直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人判定為公司受益

所有人

B、B、將通過(guò)人事'財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人

C、C、將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人

答案：A

58.客戶(hù)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）。

A、A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果打印件

B、B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明

c、c、疑問(wèn)記錄單

D、D、疑義信息單

答案：B

59.跨省異地團(tuán)伙冒名開(kāi)卡同時(shí)申請(qǐng)個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子自助業(yè)務(wù)，具有

一定（）。

A、A、預(yù)謀性

B、B、組織性

C、C、遠(yuǎn)見(jiàn)性

D、D、實(shí)用性

答案：B

60.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶(hù)

在本金融機(jī)構(gòu)同一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶(hù)可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦

予（）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A、A、同一

B、B、一致

C\C、不同

D、D、多樣

答案：C

61.下列不屬于疑似集資的業(yè)務(wù)人群特征的是（）o

A、A、老人

B、B、婦女

C、C、退休人員

D、D、兒童

答案：D

62.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)保密工作監(jiān)督管理，如發(fā)現(xiàn)泄

密情況，應(yīng)根據(jù)（）對(duì)其進(jìn)行處罰

A、A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》

B、B、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

C、C、《中華人民共和國(guó)反恐怖法》

D、D、以上都不對(duì)

答案：B

63.為方便進(jìn)行非法匯兌型地下錢(qián)莊交易，不法分子將。POS機(jī)改裝為移動(dòng)P0

S機(jī)，攜帶出境。

A\A\穩(wěn)定

B、B、穩(wěn)固

C、C、固定

D、D、堅(jiān)固

答案：C

64.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊(cè)成立空殼公司，以外資身份回國(guó)內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)，收入或非法牟利大額資金通過(guò)離岸賬戶(hù)轉(zhuǎn)移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）

違法行為。

A、A、轉(zhuǎn)移公有資產(chǎn)

B、B、逃避稅收

C、C、套利洗錢(qián)

D、D、以上皆是

答案：D

65.電信詐騙主要表現(xiàn)為犯罪分子冒充電信、銀行、保險(xiǎn)、稅務(wù)、公安等機(jī)關(guān)單

位的工作人員，通過(guò)電話(huà)、短信'欺騙性的電子郵件以及偽造的互聯(lián)網(wǎng)站，甚至

冒充行政司法機(jī)關(guān)人員對(duì)首開(kāi)這進(jìn)行調(diào)查等方式，竊取受害人的銀行賬戶(hù)、（）

等信息，受害人將“欠費(fèi)”“所得稅”“手續(xù)費(fèi)”及“培訓(xùn)費(fèi)”等存入指定的銀

行賬號(hào)，以此騙取受害人的錢(qián)款。

A、A、驗(yàn)證碼

B、B、密碼

C、C、身份證號(hào)

D、D、安全碼

答案：B

66.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。

A、A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)、

重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)

B、B、客戶(hù)一般為無(wú)業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)

C、C、資金快進(jìn)快出，過(guò)渡性質(zhì)明顯

D、D、留存虛假信息

答案：A

67.非法收購(gòu)的（）往往成為洗錢(qián)工具。

A、A、野生動(dòng)物

B、B、客戶(hù)信息

C、C、銀行卡

D、D、貴金屬

答案：C

68.以下銀行卡大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，與信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行為可

能性最低的是（）

AvA、異地

B、B、跨彳丁

C、C、特殊時(shí)間段

D、D、理財(cái)

答案：D

69.銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)時(shí)，要確保填寫(xiě)本地聯(lián)系地址，一旦發(fā)現(xiàn)可疑要及時(shí)（），

確保信息準(zhǔn)確。

A、A、上門(mén)核實(shí)

B、B、電話(huà)回訪

C、C、百度地址

D、D、向知情人詢(xún)問(wèn)

答案：A

70.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻?hù)受益所有人的信息中不包括（）o

A、A、地址

B、B、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)

C、C、有效期限

D、D、聯(lián)系方式

答案：D

71.針對(duì)銀行賬戶(hù)的可疑交易，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）的等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的可疑交易監(jiān)測(cè)。

A、A、開(kāi)戶(hù)

B、B、轉(zhuǎn)賬

c、c、取現(xiàn)

D、D、以上皆是

答案：D

72.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險(xiǎn)緊急響應(yīng)機(jī)制，對(duì)涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)的交易及時(shí)

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)干預(yù)。

A、A、中國(guó)銀聯(lián)

B、B、中國(guó)人民銀行

C、C、中國(guó)銀保監(jiān)

D、D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

73.加強(qiáng)對(duì)非法銀票（）業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)與分析。

A、A、承兌

B、B、貼現(xiàn)

C、C、再貼現(xiàn)

D、D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

答案：B

74.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)。合伙權(quán)益的自然人。

A、A、25%

B、B、15%

C、C、10%

D、D、5%

答案：A

75.人民銀行為金融機(jī)構(gòu)能更好的進(jìn)行可疑交易分析，共計(jì)總結(jié)的可疑交易類(lèi)型

目前有。個(gè)。

A、A、8

B、B、10

C、C、11

D、D、12

答案：D

76.0FAC是美國(guó)（）下屬機(jī)構(gòu)。

AvA、白宮

B、B、商務(wù)部

C、C、經(jīng)濟(jì)顧問(wèn)委員會(huì)

D、D、財(cái)政部

答案：D

77.電信詐騙犯罪已經(jīng)高度（）運(yùn)作，作案媒介呈現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)化和市場(chǎng)化特征。

A、A、智能化

B、B、產(chǎn)業(yè)化

C、C、現(xiàn)代化

D、D、集中化

答案：B

78.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),應(yīng)核對(duì)（）

A、A、居民身份證有效期

B、B、個(gè)人的居民身份證照片

c、c、證件防偽標(biāo)志

D、D、發(fā)證機(jī)構(gòu)

答案：B

79.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀

發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定，客戶(hù)出現(xiàn)不配合客戶(hù)身份識(shí)別'有組織或同時(shí)分批開(kāi)

戶(hù)等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。

A、A、拒絕開(kāi)戶(hù)

B、B、拒絕辦理業(yè)務(wù)

C、C、上報(bào)可疑交易

D、Ds調(diào)高客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案：A

80.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機(jī)制，2019

年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地（）。

A、A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、C、省聯(lián)社

D、D、公安機(jī)關(guān)

答案：D

81.發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑交易或客戶(hù)向達(dá)賴(lài)集團(tuán)提供資金的，應(yīng)。向反洗錢(qián)

監(jiān)測(cè)反洗中心報(bào)告

A、A、立即

B、B、5個(gè)工作日

C、C、10個(gè)工作日

D、D、15個(gè)工作日

答案：A

82.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交()

A、A、大額交易報(bào)告

B、B、可疑交易報(bào)告

C、C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D、D、綜合報(bào)告

答案：C

83.銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行、大額存取等非面對(duì)面業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)監(jiān)控，重點(diǎn)關(guān)注()

的賬戶(hù)。

A、A、交易頻繁

B、B、單筆大額資金匯入

C、C、異地資金匯入

D、D、短期內(nèi)收到多個(gè)地區(qū)'多個(gè)客戶(hù)大筆資金匯入

答案：D

84.電信詐騙作案目標(biāo)具有()。

A、A、不確定性

B、B、確定性

C、C、目的性

D、D、相似性

答案：A

85.核查行可以()為條件，對(duì)一定時(shí)期內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)進(jìn)

行監(jiān)測(cè)。

A、A、被核查人的姓名

B、B、監(jiān)測(cè)起止日期

C、C、操作員

D、D、核查機(jī)構(gòu)

答案：B

86.()的運(yùn)用使得網(wǎng)絡(luò)集資犯罪活動(dòng)發(fā)展迅速，流動(dòng)性強(qiáng)。

A、A、信用卡

B、B、5G

GG直銷(xiāo)銀行

D、D、互聯(lián)網(wǎng)

答案：D

87.涉嫌電信詐騙賬戶(hù)沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測(cè)試后接收全國(guó)各地資金，主要通

過(guò)ATM、柜臺(tái)、()等渠道存入。

A、A、第三方支付

B、B、POS

C、C、超級(jí)網(wǎng)銀

D、D、農(nóng)信銀

答案：D

88.各銀行要按照。頒布的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》

A、A、中國(guó)人民銀行

B、B、國(guó)務(wù)院

C、C、中國(guó)銀保監(jiān)協(xié)會(huì)

D、D、中國(guó)外匯交易管理局

答案：A

89.網(wǎng)絡(luò)交易的（）更加劇了非法集資活動(dòng)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

A、A、虛擬性

B、B、流動(dòng)性

C、C、全球性

D、D、時(shí)效性

答案：A

90.電信詐騙通過(guò)具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化

特征？

A、A、高度分散化

B、B、高度集中化

C、C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、D、高度精準(zhǔn)化

答案：C

91.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報(bào)，以下哪個(gè)不是當(dāng)前

主要的三大電信詐騙犯罪群體？

A、A、以臺(tái)灣和福建籍為主的冒充公檢法部門(mén)詐騙群體

B、B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體

C、C、以東南亞為主的冒充公檢法部門(mén)詐騙群體

D、D、以海南僧州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎(jiǎng)詐騙群體

答案：C

92.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展至少（）

次現(xiàn)場(chǎng)巡檢。

A、A\—

B、B、-

C、C、三

D、D、四

答案：A

93.以下哪種屬于集中批量開(kāi)戶(hù)的可疑情況（）

A、A、留存單位地址作為聯(lián)系地址

B、B、均留存子女電話(huà)作為聯(lián)系方式

C、C、開(kāi)戶(hù)有組織者且留存住址相似

D、D、開(kāi)戶(hù)未要求開(kāi)通網(wǎng)銀

答案：C

94.電信詐騙犯罪指利用等（）、固定電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)電話(huà)通訊工具或網(wǎng)絡(luò)終端發(fā)布

虛假信息，騙取公私財(cái)物，數(shù)額較大的行為。

A、A、中國(guó)電信

B、B、移動(dòng)電話(huà)

C\C、中國(guó)移動(dòng)

D、D、中國(guó)聯(lián)通

答案：B

95.提交可疑交易報(bào)告的起算時(shí)間是（）。

A、A、完成初審

B、B、完成復(fù)核

c、c、完成審定

D、D、可疑案例生成之日

答案：C

96.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)（）其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)

控制措施。

A、A、改變

B、B、調(diào)整

C、C、改動(dòng)

D、D、調(diào)結(jié)

答案：B

97.非法黃金交易平臺(tái)通常利用。交易杠桿，吸引投資者參與。

A、A、降低

B、B、提高

C、C、提升

D、D、以上都不對(duì)

答案：B

98.各銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶(hù)管理及客戶(hù)身

份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開(kāi)立賬戶(hù)。

A、A、了解你的客戶(hù)

B、B、誰(shuí)開(kāi)戶(hù)（卡）誰(shuí)負(fù)責(zé)

C、C、勤勉盡責(zé)

D、D、風(fēng)險(xiǎn)為本

答案：A

99.以下（）賬戶(hù)交易行為不可疑。

A、A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金

B、B、頻繁跨境取現(xiàn)交易

C、C、賬戶(hù)資金交易為多名對(duì)私賬戶(hù)轉(zhuǎn)入后利用網(wǎng)銀集中轉(zhuǎn)出

D、D、賬戶(hù)取現(xiàn)交易均為接近5萬(wàn)卻未達(dá)到5萬(wàn)元

答案：A

100.對(duì)于（）前已經(jīng)通過(guò)開(kāi)立賬戶(hù)、簽訂金融服務(wù)合同等方式與金融機(jī)構(gòu)建立了

業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或重新識(shí)別客戶(hù)等工作,

并據(jù)此補(bǔ)充或更新客戶(hù)身份基本信息。

A、A、2007年1月1日

B、B、2007年8月1日

C、C、2007年10月1日

D、D、2008年1月1日

答案：B

101.以下開(kāi)立賬戶(hù)的哪項(xiàng)不是可疑身份信息（）

A、A、年齡較大，主要要求開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

B、B、同批開(kāi)戶(hù)客戶(hù)多居住在同村或同幢單元樓

C、C、留存兒女的電話(huà)號(hào)碼

D、D、網(wǎng)銀登陸用戶(hù)名呈現(xiàn)規(guī)律性

答案：C

102.冒名辦卡嫌疑人偏好選擇（）。

A、A、區(qū)域性股份制商業(yè)銀行

B、B、國(guó)有商業(yè)銀行

GG全國(guó)性商業(yè)銀行

D、D、城市商業(yè)銀行

答案：B

103.以下（）在0FAC全面制裁名單。

A、A、伊朗

B、B、朝鮮

C、C、蘇丹

D、D、以上都是

答案：D

104.對(duì)于未在本行開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)，單給辦理無(wú)卡無(wú)折存款累計(jì)金額達(dá)（）萬(wàn)（含）

的，應(yīng)準(zhǔn)確完整登記其姓名、性別、國(guó)籍'職業(yè)、住所地護(hù)著工作單位地址、聯(lián)

系方式'身份證件或者身份證明文件種類(lèi)'號(hào)碼有效期。

A、A、3

B、B、5

C、C、10

D、D、20

答案：B

105.“公轉(zhuǎn)私”交易識(shí)別點(diǎn)的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬(wàn)元以下交易，

以規(guī)避落地處理

A、A、2

B、B、5

C、C、8

D、D、10

答案：B

106.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)，評(píng)估客戶(hù)身份識(shí)別措施的有效性，并及時(shí)予以完善。

A、A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化

B、B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

C、C、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況稍有變化

D、D、距上次評(píng)估時(shí)間超過(guò)三年

答案:B

107.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)建立（）為本的反洗錢(qián)方法，完善反洗錢(qián)內(nèi)

控制度。

A、A、風(fēng)險(xiǎn)

B、B、客戶(hù)

C、C、業(yè)績(jī)

D、D、產(chǎn)品

答案：A

108.金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程,分析確認(rèn)可疑交易后,及

時(shí)以（）方式，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交交易報(bào)告。

A、A、電子和紙質(zhì)

B、B、電子

C、C\紙質(zhì)

D、D、電話(huà)

答案：B

109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢(qián)資源，在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域

采?。ǎ┑姆聪村X(qián)措施

A、A、簡(jiǎn)化

B、B、一般

C、C、強(qiáng)化

D、D\平彳丁

答案：c

110.票據(jù)中介公司多為（）

A、A、實(shí)體企業(yè)

B、B、經(jīng)營(yíng)部

C、C、皮包公司

D、D、貿(mào)易公司

答案：c

111.以臺(tái)灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過(guò)哪種方式實(shí)施詐

騙？（）

A、A、冒充公檢法

B、B、冒充熟人

C、C、“非常6+1”或QQ中獎(jiǎng)

D、D、冒充淘寶退貨

答案：A

112.以下哪種屬于客戶(hù)開(kāi)戶(hù)行為異常（）

AvAx70歲客戶(hù)要求開(kāi)通200萬(wàn)額度的網(wǎng)銀

B、B、30歲客戶(hù)要求開(kāi)通100萬(wàn)額度的手機(jī)銀行口令牌

C、C、45歲客戶(hù)要求開(kāi)通200萬(wàn)額度的手機(jī)銀行理財(cái)功能

D、D、20歲客戶(hù)要求開(kāi)通10萬(wàn)額度手機(jī)銀行口令牌

答案：A

113.對(duì)于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其

提供收款服務(wù)。

A、A、6

B、B、12

C、C、18

D、D、24

答案：B

114.不是非法黃金交易行情分析數(shù)據(jù)信息主要來(lái)源的是（）

A、A、香港

B、B、紐約

C、C、倫敦

D、D、柏林

答案：D

115.離岸金融中心普遍具有（）的特點(diǎn)。

A、A、高稅率'監(jiān)管?chē)?yán)

B、B、通脹低、發(fā)展快

C、C、利稅率、監(jiān)管松

D、D、通脹高、發(fā)展慢

答案：C

116.各銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工，特別是（）的反洗錢(qián)培訓(xùn)。

A、A、支行行長(zhǎng)

B、B、客戶(hù)經(jīng)理

C、C、大堂經(jīng)理

D、D、柜面人員

答案：D

117.以下哪個(gè)開(kāi)戶(hù)特征不屬于電信詐騙涉及的銀行卡相關(guān)的異常開(kāi)戶(hù)特點(diǎn)？()

A、A、開(kāi)戶(hù)時(shí)間集中

B、B、開(kāi)戶(hù)地點(diǎn)集中

C、C、開(kāi)戶(hù)金額大

D、D、身份證為異地

答案：C

118.針對(duì)涉嫌非法吸收公眾存款的情況，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)審核，對(duì)類(lèi)似

()的客戶(hù)要強(qiáng)化客戶(hù)身份盡職調(diào)查。

A、A、股份公司

B、B、合作社

C、C、商戶(hù)

D、D、公務(wù)員

答案：B

119.EAG是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)()o

A、A、亞太反洗錢(qián)組織

B、B、歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織

C、C、巴塞爾委貝會(huì)

D、D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：B

120.犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)盜劃銀行客戶(hù)資金，其作案過(guò)程一般分為以下

四步：（），冒名開(kāi)戶(hù)，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)

A\A、圈定目標(biāo)

B、B、購(gòu)買(mǎi)信息

C、C、復(fù)制銀行卡

D、D、發(fā)展下線(xiàn)

答案：A

121.下列不屬于疑似傳銷(xiāo)可疑交易類(lèi)型識(shí)別點(diǎn)的是（）。

A、A、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)

B、B、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”

C、C、戶(hù)名相對(duì)固定，但收款賬戶(hù)（賬號(hào)）可能變更

D、D、轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)時(shí)刻意掩飾，如使用頭盔、帽子、雨傘、口罩、墨鏡等

答案：D

122.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付、凍結(jié)。小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)

制。

A、A、5*24

B、B、24

C、C、3*24

D、D、7*24

答案：D

123.各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹（）的工作理念。

A、A、誠(chéng)信為本

B、B、效益為本

C\C\風(fēng)險(xiǎn)為本

D、D、效率為本

答案：c

124.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前完成存量客戶(hù)的身份識(shí)別工作。

A、A、2017年7月1日

B、B、2018年6月30日

C、C、2018年7月1日

D、D、2018年12月31日

答案：B

125.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺(tái)指定賬戶(hù)

A、A\美兀

B、B、歐元

C、C、加幣

D、D、英鎊

答案：A

126.可以用于指向自然人客戶(hù)身份背景和收入（財(cái)富）主要來(lái)源的特征有（）o

A、A、證件種類(lèi)、證件有效期、職業(yè)、年齡和工作單位

B、B、姓名'證件號(hào)碼、性別、國(guó)際等

C、C、證件號(hào)碼、身份證件住址、實(shí)際居住地址'聯(lián)系電話(huà)

D、D、代理人信息、聯(lián)系方式等

答案：A

127.對(duì)于先前獲得的客戶(hù)身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶(hù)身份。

A、A、初次識(shí)別

B、B、持續(xù)識(shí)別

C、C、重新識(shí)別

D、D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別

答案:C

128.對(duì)未開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)，當(dāng)日辦理無(wú)卡無(wú)折存款累計(jì)金額（）萬(wàn)元以上的，應(yīng)

準(zhǔn)確等級(jí)其身份信息。

A、A、1

B、B、3

C、C、5

D、D、10

答案：C

129.客戶(hù)信息的公開(kāi)程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越（）

A、A、可調(diào)節(jié)

BYB、降低

C、C、可控

D、D、可靠性

答案：C

130.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有（）

名受益所有人。

AvA、五名

B、B、一名

C\C、兩名

D、D、三名

答案：B

131.對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場(chǎng)典型的（）行為。

A、A、違法

B、B、違規(guī)

C、C、犯罪

D、D、以上都不對(duì)

答案：B

132.以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和樹(shù)仔鎮(zhèn)為主的詐騙群體主要通過(guò)哪種方式實(shí)施詐

騙？（）

A、A、冒充公檢法

B、B、冒充熟人

C、C、“非常6+1”或QQ中獎(jiǎng)

D、D、冒充淘寶退貨

答案：B

133.利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份。

A、A、身份認(rèn)證

B、B、資料保存

C、C、客戶(hù)回訪

D、D、實(shí)地調(diào)查

答案：A

134.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，（）是指各對(duì)公客戶(hù)和個(gè)人客戶(hù)之間資金互轉(zhuǎn)，對(duì)公

客戶(hù)之間無(wú)明顯上下游關(guān)系或其他業(yè)務(wù)往來(lái)。

A、A、拆分交易

B、B、頻繁交易

C、C、關(guān)聯(lián)交易

D、D、循環(huán)交易

答案：C

135.以下哪種不屬于可疑開(kāi)戶(hù)情形（）

A、A、某貿(mào)易公司開(kāi)戶(hù)代理人自身不在開(kāi)戶(hù)名單之列卻為200多個(gè)員工以代發(fā)工

資名義批量開(kāi)戶(hù)

B、B、代理客戶(hù)為200多名客戶(hù)開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)時(shí)的賬戶(hù)身份證地址全部為某市周

邊地區(qū)

C、C、個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)后的回訪電話(huà)為其子女接聽(tīng)

D、D、批量開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)均有一定時(shí)間的沉淀期，且啟用前大多有1元或不等的測(cè)

試痕跡

答案：C

136.客戶(hù)持本人在工商銀行呼和浩特分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的賬戶(hù)，在建設(shè)銀行上海分

行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由（）報(bào)告。

A、A、工商銀行總行

B、B、工商銀行呼和浩特分行營(yíng)業(yè)部

C、C、建設(shè)銀行總行

D、D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

137.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，對(duì)于調(diào)查后確定為重點(diǎn)可疑的客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)()o

A、A、調(diào)高其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、B、報(bào)送可以交易報(bào)告

C、C、向當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)報(bào)案

D、D、對(duì)其警告

答案：B

138.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易

報(bào)告中對(duì)資金或資產(chǎn)價(jià)值大小的起點(diǎn)金額要求。，如涉嫌恐怖融資活動(dòng)的資金

交易金額較小的，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

AvAx零金額起點(diǎn)

B、B、現(xiàn)金人民幣5萬(wàn)元以上現(xiàn)金或美元以上

C、C、轉(zhuǎn)賬人民幣20萬(wàn)元以上或者美元1萬(wàn)以上

D、D、轉(zhuǎn)賬人民幣200萬(wàn)以上或者美元20萬(wàn)以上

答案：A

139.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)的安全形勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)敏感地區(qū)和敏感人員()的

甄別

A、A、恐怖活動(dòng)

B、B、社交活動(dòng)

GG工作情況

D、D、資金活動(dòng)

答案：D

140.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單更新后，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶(hù)

以及。年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查

A、A、1

B、B、2

C、C、3

D、D、5

答案：C

141.對(duì)于無(wú)合理理由批量開(kāi)戶(hù)、結(jié)伴開(kāi)戶(hù)、代理開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，應(yīng)提高其（）等級(jí)，

采取更嚴(yán)格的客戶(hù)身份識(shí)別措施。

A、A、危險(xiǎn)

B、B、風(fēng)險(xiǎn)

C、C、風(fēng)控

D、D、客戶(hù)

答案：B

142.我國(guó)從（）年開(kāi)始，由稅務(wù)總局牽頭聯(lián)合公安局'海關(guān)總署、中國(guó)人民銀行

共同開(kāi)展打擊騙取出口退稅和虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票專(zhuān)項(xiàng)工作，人民銀行各分支行

及各金融機(jī)構(gòu)按專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)要求不斷加強(qiáng)對(duì)涉稅型可疑交易的監(jiān)測(cè)甄別和移送工

作。

A、A、2014

B、B、2015

C、C、2016

D、D、2017

答案：C

143.銀行不得通過(guò)II類(lèi)戶(hù)和III類(lèi)戶(hù)為存款人提供（）服務(wù)

A、A、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬

B、B、現(xiàn)金

C、C、轉(zhuǎn)賬

D、D、大額現(xiàn)金

答案：B

144.銀行在發(fā)現(xiàn)特殊群體通過(guò)自助渠道集中開(kāi)戶(hù)等可疑情形，應(yīng)禮貌引導(dǎo)其至。

辦理業(yè)務(wù)

A、A、柜面

B、B、門(mén)外

C、C、辦公室

D、D、總行

答案：A

145.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別關(guān)注是否有客戶(hù)在。內(nèi)或附近售賣(mài)銀行卡等非法行為。

A、A、超市

B、B、商場(chǎng)

C、C、銀行

D、D、飯店

答案：C

146.目前，離岸金融中心普遍具有（）的特點(diǎn)

A、A、高稅率

B、B、免稅

c、c、監(jiān)管體系相對(duì)寬松

D、D、監(jiān)管體系相對(duì)嚴(yán)格

答案：C

147.我國(guó)禁毒工作的治本之策是（）

A、A、預(yù)防教育

B、B、依法嚴(yán)厲打擊

C、C、切斷毒品來(lái)源

D、D、戒斷治療

答案：A

148.以下哪個(gè)網(wǎng)銀登錄名用戶(hù)名過(guò)于簡(jiǎn)單（）。

A、A、abc+手機(jī)號(hào)

B、B、sjhoh_17086

C、C、yuf!hh5291

D、D、yskysk..597

答案:A

149.在開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作時(shí)，要做好對(duì)職業(yè)信息的盡職調(diào)查工作，以下哪種

職業(yè)的劃分屬于合理的。（）

A、A、職員

B、B、無(wú)業(yè)

C、C、不變分類(lèi)勞動(dòng)者

D、D、老師

答案：D

150.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定以。為中心的反洗錢(qián)工作流程及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，

設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)

A、A、客戶(hù)

B、B、風(fēng)險(xiǎn)

C、C、保額

D、D、利潤(rùn)

答案：A

151.目前有不法分子盜用他人證件開(kāi)立電子賬戶(hù)并盜取他人賬戶(hù)資金，存在一定

的()風(fēng)險(xiǎn)。

A、A、洗錢(qián)

B、B、盜竊

C、C、違法

D、D、泄密

答案：A

152.犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)盜劃銀行客戶(hù)資金，其作案過(guò)程分為以下四步:

(),冒名開(kāi)戶(hù)，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)

A、A、購(gòu)買(mǎi)身份證

B、B、發(fā)展下線(xiàn)

C、C、圈定目標(biāo)

D、D、復(fù)制銀行卡

答案：C

153.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)()本機(jī)構(gòu)需履行的身份識(shí)別義務(wù)。

A、A、說(shuō)明

B、B、隱瞞

C、C\回避

答案：A

154.銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)要遵循了解你的客戶(hù)原則，了解()o

A、A、實(shí)際受益人

B、B、員工數(shù)量

C、C、產(chǎn)品促銷(xiāo)方案

D、D、員工收入

答案：A

155.對(duì)交易額較大'柜臺(tái)交易較少的(),關(guān)注其交易對(duì)手與其經(jīng)營(yíng)范圍是否相

符。

A、A、貿(mào)易公司

B、B、房地產(chǎn)公司

C、C、鋼鐵公司

D、D、食品公司

答案：A

156.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶(hù)管理辦法》，在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)嚴(yán)格(),嚴(yán)格限制開(kāi)

卡數(shù)量。

A、A、客戶(hù)準(zhǔn)入

B、B、實(shí)名制管理

C、C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理

D、D、預(yù)警

答案：B

157.以下不屬于空殼公司特征的是（）

A、A、打折促銷(xiāo)

B、B、公司網(wǎng)站無(wú)法登陸

C、C、多家公司法定代表人相同

D、D、無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)地址

答案：A

158.販毒洗錢(qián)賬戶(hù)費(fèi)金交易整體呈現(xiàn)“分散存入、集中轉(zhuǎn)出或取現(xiàn)”，主要交易

方式是（）。

A、A、柜面存取現(xiàn)

B、B、柜面轉(zhuǎn)賬匯款

C、C、ATM存期現(xiàn)

D、D、手機(jī)銀行、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款

答案：C

159.發(fā)現(xiàn)客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由回避現(xiàn)場(chǎng)詢(xún)問(wèn)'拒絕配合身份識(shí)別等可疑行為時(shí)，應(yīng)按

《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第（）條規(guī)

定報(bào)告可疑行為。

A、A、二十四

B、B、二十五

C、C、二十六

D、D、二十七

答案：C

160.涉嫌電信詐騙賬戶(hù)沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測(cè)試后接收全國(guó)各地資金，以下各

個(gè)不是主要的渠道。

A、A、ATM

B、B、POS

C\C\柜臺(tái)

D、D、農(nóng)信銀

答案：B

161.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^(guò)坐莊、抽成、()等手段獲利？

A、A、打賞

B、B、廣告

C、C、會(huì)員費(fèi)

D、D、使用軟件作弊

答案：D

162.金融機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別非自然人客戶(hù)受益所有人的是()o

A、A、公司

B、B、合伙企業(yè)

C、C、外國(guó)駐華使領(lǐng)館

D、D、個(gè)體工商戶(hù)

答案：C

163.對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)()萬(wàn)元的，存款

人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)

A、A、15

B、B、10

C、C、5

D、D、3

答案：c

164.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的“雙向服務(wù)”指的是（）。

A、A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會(huì)的服務(wù)

B、B、面向社會(huì)的服務(wù)和大眾的服務(wù)

C、C、面向企業(yè)的服務(wù)和個(gè)人的服務(wù)

D、D、面向公眾的服務(wù)和政府部門(mén)的服務(wù)

答案：D

165.2016年6月初，中國(guó)銀聯(lián)接到（）收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪

嫌疑人攜大量無(wú)卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。

A、A、香港

B、B、美國(guó)

C、C、日本

D、D、德國(guó)

答案：C

166.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救,

并及時(shí)向（）報(bào)告

A、A、開(kāi)戶(hù)行

B、B、人民銀彳丁

C、C、反洗錢(qián)中心

D、D、公安機(jī)關(guān)

答案：B

167.德國(guó)商業(yè)銀行是德國(guó)第（）大銀行。

A、A、

B、B、二

C、C、三

D、D、四

答案：B

168.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)

定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展（）身份識(shí)別工作。

A、A、董事長(zhǎng)

B、B、高級(jí)管理人員

C、C、股東

D、D、受益所有人

答案：D

169.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開(kāi)立的賬戶(hù)，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)告相關(guān)

情況。

A、A、主管部門(mén)

B、B、銀保監(jiān)

C、C、公安局

D、D、人民銀彳丁

答案：D

170.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶(hù)往某賬戶(hù)繳納網(wǎng)站會(huì)費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種

方式為主，且網(wǎng)站給客戶(hù)返錢(qián)時(shí)間較為固定（凌晨1-3點(diǎn)），這可能屬于（）可

疑交易

A、A、疑似傳銷(xiāo)

B、B、疑似集資

C、C、疑似詐騙

D、D、疑似套現(xiàn)

答案：A

171.對(duì)于同一自然人在同一家銀行通過(guò)自助設(shè)備開(kāi)卡累計(jì)（）張以上的，銀行機(jī)

構(gòu)應(yīng)將該客戶(hù)及其交易作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。

A、A、2

B、B、3

C、C、4

D、D、5

答案：C

172.針對(duì)毒品洗錢(qián)活動(dòng)可疑交易特征，在不發(fā)達(dá)地區(qū)，匯款主要集中在以下哪個(gè)

銀行（）

A、A、工商銀行

B、B、郵儲(chǔ)銀行

C、C、建設(shè)銀行

D、D、中國(guó)銀行

答案：B

173.銀行應(yīng)留存的無(wú)卡無(wú)折存款業(yè)務(wù)辦理人員圖像應(yīng)至少保存（）年。

A、A、3

B、B、5

C、C、10

D、D、15

答案：B

174.在實(shí)施反洗錢(qián)檢查過(guò)程中，對(duì)于被檢查銀行不及時(shí)提供數(shù)據(jù)，以及格式、內(nèi)

容'數(shù)值等不符合規(guī)范要求等問(wèn)題，視情節(jié)嚴(yán)重程度，按()的規(guī)定予以處理。

A、A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范

B、B、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法

C、C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D、D、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法

答案：B

175.以下哪個(gè)企業(yè)類(lèi)型不是常見(jiàn)的涉稅犯罪注冊(cè)的空殼公司類(lèi)型？()

A、A、商貿(mào)公司

B、B、工貿(mào)公司

C、C、貿(mào)易公司

D、D、咨詢(xún)公司

答案：D

176.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分中，同一基本要素或風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)對(duì)應(yīng)有多項(xiàng)相互矛盾

或抵觸的關(guān)聯(lián)性信息存在時(shí),評(píng)估人員應(yīng)在調(diào)查核實(shí)的基礎(chǔ)上,刪除不適用信息,

并加以O(shè)o

A\A\解釋

B、B、注釋

C、C、甄別

D、D、調(diào)查

答案：B

177.他人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的

有效身份證件以及（）等。

A、A、合法的委托書(shū)

B、B、合法的承諾書(shū)

C、C、合法的告知書(shū)

D、D、合法的委托書(shū)和承諾書(shū)

答案：A

178.（）對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、B、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)

C、C、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員

答案：A

179.發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資交易，建議立即向警方報(bào)案，并按規(guī)定及時(shí)提交（）。

A、A、大額交易報(bào)告

B、B、臨時(shí)交易報(bào)告

C、C、可疑交易報(bào)告

D、D、年度交易報(bào)告

答案：C

180.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)除配合監(jiān)管單位及交易所要求調(diào)查取證工作外，還要向

當(dāng)?shù)厝嗣胥y行上報(bào)相關(guān)案件的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，情況緊急的應(yīng)立即向（）報(bào)案。

AvA\人民銀行

B、B、檢察院

c、C、公安機(jī)關(guān)

D、D、經(jīng)偵大隊(duì)

答案：c

181.自（）年下半年開(kāi)始中央啟動(dòng)反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、A、2014

B、B、2015

C、C、2016

D、D、2017

答案：A

182.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶(hù),這里的他人賬戶(hù)可能是（）

的賬戶(hù)。

A、A、下屬

B、B、朋友

C、C、親屬

D、D、匿名

答案：C

183.對(duì)于新開(kāi)戶(hù)“（）"環(huán)節(jié)，除通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮?，還應(yīng)通過(guò)信用卡'

代發(fā)工資等系統(tǒng)補(bǔ)充客戶(hù)審核信息。

A、A、核對(duì)

B、B、核實(shí)

C、C、審核

D、D、核驗(yàn)

答案：A

184.電信詐騙涉及的銀行卡存在開(kāi)戶(hù)時(shí)間集中、開(kāi)戶(hù)地點(diǎn)集中、（）、身份證為

異地等共同的異常開(kāi)戶(hù)特點(diǎn)？

A、A、起始金額大

B、B、簽約理財(cái)

C、C、起始金額小

D、D、簽約短信服務(wù)

答案：C

185.以下屬于辦理離岸金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）

A、A、將推薦海外銀行客戶(hù)納入客戶(hù)經(jīng)理考核指標(biāo)

B、B、通過(guò)變相操作實(shí)現(xiàn)離岸和在岸賬戶(hù)資金融通

C、C、未核實(shí)真實(shí)貿(mào)易背景

D、D、以上皆是

答案：D

186.對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)于（）年年底完成等級(jí)劃分工作。

A、A、2010

B、B、2011

C、C、2009

D、D、2012

答案：C

187.對(duì)于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高

新產(chǎn)業(yè)、出口'礦產(chǎn)、（）等

A、A、食品

B、B、紡織

C、C、醫(yī)療

D、D、鋼鐵

答案：c

188.通常情況下，()前后是各類(lèi)非法集資詐騙案件的多發(fā)時(shí)期。

A、A、春節(jié)

B、B、清明

C、C、中秋

D、D、國(guó)慶

答案：A

189.以下哪類(lèi)賬戶(hù)不屬于關(guān)注類(lèi)賬戶(hù)()

A、A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶(hù)

B、B、沉睡賬戶(hù)突然發(fā)生大額交易賬戶(hù)

C、C、賬戶(hù)每次大額交易前均有小額測(cè)試交易

D、D、賬戶(hù)開(kāi)立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款

答案：D

190.自()起，銀行應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺(tái)醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪提示，并提醒客戶(hù)閱之。

A、A、2019年4月1日

B、B、2019年6月30日

C、C、2019年12月1日

D、D、2019年6月1日

答案：A

191.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢(qián)（），加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(xiàn)（部門(mén)）或其分支機(jī)構(gòu)反洗

錢(qián)工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。

A、A、內(nèi)部控制

B、B、內(nèi)部活動(dòng)

C、C、外部審計(jì)

D、D、內(nèi)部審計(jì)

答案：D

192.據(jù)公安機(jī)關(guān)通報(bào)，目前主要有幾大電信詐騙犯罪群體？（）

A、A、三

B、B、四

C\C\五

D、D、七

答案：A

193.對(duì)公賬戶(hù)批量開(kāi)立代發(fā)工資個(gè)人賬戶(hù)時(shí)不需要提供（）

A、A、有單位加蓋公章的批量開(kāi)戶(hù)授權(quán)書(shū)

B、B、當(dāng)?shù)刎?cái)政局證明

C、C、批量開(kāi)戶(hù)的個(gè)人身份證件

D、D、其他銀行要求提供的資料

答案：B

194.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救,

并及時(shí)向（）報(bào)告

A、A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B、B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、D\金融風(fēng)險(xiǎn)

答案：c

195.各銀行及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)申領(lǐng)'審核、()等業(yè)務(wù)的管理。

A、A、簽約

B、B\更新

C、C、發(fā)放

D、D、拓展

答案：C

196.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分中，低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)

審核期限時(shí)長(zhǎng)的()

A、A、期限

B、B、一倍

C、C、兩倍

D、D、三倍

答案：C

197.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的

()報(bào)告。

A、A、可疑交易

B、B、大額交易

C、C、客戶(hù)身份識(shí)別

D、D、交易記錄保存

答案：A

198.根據(jù)篩選結(jié)果，以下不是“公轉(zhuǎn)私”異?？蛻?hù)主要分布地區(qū)的前三位的是

A、A、江蘇

B、B、廣東

C、C、山東

D、D、河南

答案:A

199.哪個(gè)不屬于利用紅包賭博的組織者通常獲利的手段？（）

A、A、打賞

B、B、坐莊

C、C、抽成

D、D、使用軟件作弊

答案:A

200.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核特約商戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，以下哪個(gè)不屬于存在違法問(wèn)題的

商戶(hù)。（）

A、A、涉嫌存在未經(jīng)國(guó)家許可擅自發(fā)行彩票

B、B、以有獎(jiǎng)銷(xiāo)售（競(jìng)答）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票

C、C、以可兌換的虛擬貨幣進(jìn)行競(jìng)猜

D、D、正規(guī)彩票店但同時(shí)出售飲料

答案：D

多選題（總共100題）

1.對(duì)集中批量開(kāi)戶(hù)洗錢(qián)的防范措施有（）

A、A、嚴(yán)格對(duì)公賬戶(hù)的開(kāi)立

B、B、嚴(yán)控對(duì)公賬戶(hù)項(xiàng)下代發(fā)工資個(gè)人賬戶(hù)的批量開(kāi)立

C、C、加強(qiáng)銀企對(duì)賬管理

D、D、高度關(guān)注頻繁跨境取現(xiàn)賬戶(hù)

答案：ABCD

2.可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是()o

A、A、個(gè)體工商戶(hù)

B、B、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、C、非公司制農(nóng)民合作組織

D、D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位

答案：ABC

3.下列交易可不計(jì)入客戶(hù)當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍，()

A、A、掛失'補(bǔ)辦銀行卡支付手續(xù)費(fèi)

B、B、購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)上銀行密匙支付手續(xù)費(fèi)

C、C、開(kāi)具業(yè)務(wù)征詢(xún)函支付手續(xù)費(fèi)

D、D、辦理保函'保理'擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)

E、E、辦理借記卡'信用卡支付工本費(fèi)、年費(fèi)及掛失費(fèi)

答案：ABCDE

4.電信詐騙通常具有以下哪些特征？()

A、A、非接觸性

B、B、全面智能化

C、C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、D、攻擊飽和化

E、E、空間跨度化

F、F、地域特征明顯

答案：ABCDEF

5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分操作步驟

A、A、收集信息

B、B、篩選分析信息

C、C、初評(píng)

D、D、復(fù)評(píng)

答案:ABCD

6.涉稅犯罪注冊(cè)的空殼公司多以（（）等企業(yè)類(lèi)型

A、A、投奧公司

B、B、商貿(mào)公司

C、C、工貿(mào)公司

D、D、貿(mào)易公司

E、E、咨詢(xún)公司

答案：ABCD

7.下列屬于偽現(xiàn)金交易的特征的是（）

A、A、交易金額較大

B、B、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)

C、C、大額現(xiàn)金取出及存入時(shí)間間隔極短

D、D、客戶(hù)主動(dòng)要求將可以轉(zhuǎn)賬的交易改為現(xiàn)金存取的方式

答案：ABCD

8.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，結(jié)合實(shí)際，合理運(yùn)用各類(lèi)監(jiān)管

方法，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同類(lèi)型金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。

A、A、風(fēng)險(xiǎn)可控

B、B、風(fēng)險(xiǎn)為本

C、C、加強(qiáng)監(jiān)管

D、D、法人監(jiān)管

答案：BD

9.為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)

查看客戶(hù)哪些身份證明文件？

A、A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B、B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文

件

C、C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)

D、D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

答案：ABCD

10.銀行機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)的下述哪些信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)：()

A、A、核查業(yè)務(wù)量

B、B、操作員數(shù)量

C、C、疑義信息反饋量

D、D、同一人員被核查次數(shù)

答案:AC

11.反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)工作報(bào)告及其他信息資料的O負(fù)責(zé)。

A、A、真實(shí)性

B、B、完整性

C、C、及時(shí)性

D、D、合規(guī)性

答案：ABC

12.下列屬于反洗錢(qián)年度報(bào)告附表的是()

A、A、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況表

B、B、現(xiàn)行反洗錢(qián)內(nèi)控制度列表

C、C、反洗錢(qián)宣傳情況表

D、D、大額交易和可疑交易報(bào)告情況表

答案：ABCD

13.為防范結(jié)算型地下錢(qián)莊洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()o

A、A、加強(qiáng)對(duì)地下錢(qián)莊高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的監(jiān)測(cè)

B、B、重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人工商戶(hù)和貿(mào)易公司類(lèi)客戶(hù)

C、C、重點(diǎn)關(guān)注網(wǎng)上銀行“公轉(zhuǎn)私”異常交易

D、D、加強(qiáng)ATM和現(xiàn)金業(yè)務(wù)反洗錢(qián)措施

答案：ABCD

14.特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注()

A、A、投保頻率

B、B、退保頻率

C、C、團(tuán)險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)發(fā)生率

D、D、重疾險(xiǎn)追加保費(fèi)金額

答案：ABC

15.個(gè)人收到“公轉(zhuǎn)私”資金后，短期內(nèi)會(huì)通過(guò)。等方式將資金轉(zhuǎn)出

A、A、POS消費(fèi)

B、B、ATM或柜面轉(zhuǎn)賬

GGATM或柜面取現(xiàn)

D、D、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬

答案：ACD

16.同一客戶(hù)分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對(duì)其在各網(wǎng)點(diǎn)留存

斐料的（）。

A、A、真實(shí)性

B、B、準(zhǔn)確性

C、C、一致性

D、D、有效性

答案：AC

17.“公轉(zhuǎn)私”交易的可以特征主要有哪些（）

A、A、多頭開(kāi)戶(hù)

B、B、交易頻繁

C、C、柜面交易

D、D、交易對(duì)手固定

E、E、過(guò)渡性質(zhì)明顯

F、答案：ABE

答案:ABE

18.特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易，證券金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注（）

A、A、交易所預(yù)警交易

B、B、小宗交易

C、C、轉(zhuǎn)托管和指定（撤指）

D、D、因第三方存款單客戶(hù)多銀行業(yè)務(wù)而形成的費(fèi)金跨銀行或跨地區(qū)劃轉(zhuǎn)

答案：ACD

19.人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)二級(jí)操作員可對(duì)本機(jī)構(gòu)設(shè)置的直

接登錄方式操作員信息進(jìn)行（）

A、A、查詢(xún)

B、B、修改

C、C、刪除

D、D、啟用和停用

E、E、解鎖

答案:ABCDE

20.核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類(lèi),并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交

待核查人的（）

A、A、姓名

B、B、證件種類(lèi)

C、C、公民身份號(hào)碼

D、D、證件有效期

答案：AC

21.下列屬于反洗錢(qián)年度報(bào)告文字報(bào)告中內(nèi)容的是（）o

A、A、反洗錢(qián)工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

B、B、反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況

C、C、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況

D、D、反洗錢(qián)工作配合與成效情況

答案：ABCD

22.人民銀行統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的（）基礎(chǔ)信息。

A、A、銀行機(jī)構(gòu)代碼

B、B、地區(qū)代碼

C、C、行別代碼

D、D、接口行的節(jié)點(diǎn)代碼

答案:ABCD

23.各銀行機(jī)構(gòu)積極防范非法集資洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取以下應(yīng)對(duì)措施（）

A、A、加大對(duì)非法集斐可疑交易監(jiān)測(cè)力度

B、B、完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型

C、C、嚴(yán)格開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作

D、D、在業(yè)務(wù)大廳及服務(wù)窗口設(shè)立宣傳防范標(biāo)語(yǔ)

E、E、密切留意類(lèi)似“購(gòu)買(mǎi)原始股”等名義辦理的匯款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

答案：ABCDE

24.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報(bào)，目前主要有哪三大

電信詐騙犯罪群體？（）

A、A、以臺(tái)灣和福建籍為主的冒充公檢法部門(mén)詐騙群體

B、B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體

C、C、以東南亞為主的冒充公檢法部門(mén)詐騙群體

D、D、以海南僧州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎(jiǎng)詐騙群體

答案:ABD

25.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？

A、A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

B、B、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、C、登記客戶(hù)身份基本信息

D、D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：ABCD

26.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)科學(xué)配備反洗錢(qián)崗位人員，滿(mǎn)足監(jiān)測(cè)分析人員（）等要求。

A、A、充足性

B、B、可靠性

C、C、專(zhuān)業(yè)性

D、D、穩(wěn)定性

答案：ACD

27.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，不能直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)的情況有O

A、A、與金融機(jī)構(gòu)建立或開(kāi)展了代理行'信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系

B、B、由非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理客戶(hù)與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)

關(guān)系

C、C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查工作

D、D、涉及可疑交易報(bào)告

答案：ABCD

28.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系中，業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限

于（）

A、A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度

B、B、非面對(duì)面交易

C\C、跨境交易

D、D、代理交易

E、E、特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易頻率

答案：ABCD

29.完整的客戶(hù)身份識(shí)別流程可以簡(jiǎn)化為八個(gè)字，即了解、核對(duì)、登記、留存,

其中“了解”是指了解（）

A、A、交易的實(shí)際受益人

B、B、資金來(lái)源及用途

C、C、實(shí)際控制客戶(hù)的自然人

D、D、客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況

答案：ABCD

30.下列交易可不計(jì)入客戶(hù)當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍，（）

A、A、辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)

B、B、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)

C、C、購(gòu)買(mǎi)憑證

D、Ds補(bǔ)制回單'對(duì)賬單支付手續(xù)費(fèi)

E、E、開(kāi)立存款證明支付手續(xù)費(fèi)

答案：ABCDE

31.非法黃金交易平臺(tái)用于吸引投資者的手段通常有哪幾項(xiàng)（）

A、A、提圖交易杠桿率

B、B、延長(zhǎng)交易時(shí)間

C、C、采用T+1結(jié)算

D、D、以上都是

答案：AB

32.通過(guò)設(shè)立O等形式，鼓勵(lì)群眾檢舉揭發(fā)涉黑涉惡洗錢(qián)線(xiàn)索。

A、A、舉報(bào)箱

B、B、舉報(bào)電話(huà)

C、C、座談會(huì)

D、D、監(jiān)督電話(huà)

答案:AB

33.銀行卡哪些大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，可能是信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行

為

A、A、異地

B、B、跨彳丁

C、C、特殊時(shí)間段

D、D、理財(cái)

答案：ABC

34.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的基本原則有（）。

A、A、風(fēng)險(xiǎn)為本原則

B、B、全面性原則

C、C、適用性原則

D、D、動(dòng)態(tài)管理原則

E、E、保密原則

答案：ABODE

35.特定自然人指的是()o

A、A、外國(guó)政要

B、B、國(guó)際組織的高級(jí)管理人員

C、C、普通自然人

D、D、外國(guó)政要的特定關(guān)系人

答案：ABD

36.根據(jù)()的有關(guān)規(guī)定，銀行工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票

據(jù)予以承兌、付款或保證，發(fā)造成損失，可能構(gòu)成破壞金融管理秩序犯罪。

A、A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法

B、B、中華人民共和國(guó)刑法

C、C、中華人民共和國(guó)票據(jù)法

D、D、中華人民共和國(guó)合同法

答案：BC

37.對(duì)于具有下列情形之一的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高，

而無(wú)需逐一對(duì)照上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)

A、A、客戶(hù)為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人

B、B、客戶(hù)實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人屬前兩項(xiàng)所述人員

C、C、客戶(hù)多次涉及大額交易報(bào)告

D、D、客戶(hù)拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查工作

答案：ABD

38.支付機(jī)構(gòu)為單位開(kāi)立支付賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查單位開(kāi)戶(hù)證明文件的(),開(kāi)戶(hù)

申請(qǐng)人與開(kāi)戶(hù)證明所屬人的0o

A、A、真實(shí)性

B、B、完整性

C、C、合規(guī)性

D、D、一致性

E、E、合法性

答案：ABCD

39.詐騙公司往往注重形象宣傳，謊稱(chēng)經(jīng)營(yíng)高收益低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，多帶有。等字

眼。

A、A、財(cái)富管理

B、B、生物科技

C、C、養(yǎng)老保險(xiǎn)

D、D、股權(quán)投資

答案:ABCD

40.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)查

看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？

A、A、軍人出具軍官證

B、B、武警出具武警警官證

C、C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿

D、D、中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

答案：ABCD

41.對(duì)情況嚴(yán)重的涉嫌非法集資的案件，應(yīng)及時(shí)()

A、A、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案

B、B、向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送重點(diǎn)可疑報(bào)告

C、C、警告客戶(hù)交易行為涉嫌違法

D、D、通知匯款人可能被騙

答案:AB

42.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的（）和（）。

A、A、