2024年全國(guó)證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試重點(diǎn)試卷(詳細(xì)參考解析)

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線(xiàn) 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線(xiàn) 密封線(xiàn) 全國(guó)證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫(xiě)，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、對(duì)于公司治理情況的分析主要包括（）。①董事會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作②監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作③公司財(cái)務(wù)狀況④公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

2、合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的（??）。A.5％B.10％C.15％D.30％

3、現(xiàn)券交易也可以被稱(chēng)為債券的（），是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買(mǎi)人者付出資金并得到證券，賣(mài)出者交付證券并得到資金。A.回購(gòu)交易B.遠(yuǎn)期交易C.即期交易D.市場(chǎng)交易

4、非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在（）上。A.股息多少B.分配順序C.獲取收益D.認(rèn)購(gòu)新股

5、關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說(shuō)法正確的是（）。A.無(wú)論通過(guò)市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股B.賣(mài)出科創(chuàng)板股票時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣(mài)出C.通過(guò)市價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過(guò)5萬(wàn)股D.通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過(guò)10萬(wàn)股

6、下面關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)說(shuō)法不正確的是（）。A.屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)B.可以采用無(wú)紙化的公開(kāi)轉(zhuǎn)讓形式C.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)D.設(shè)立伊始，分設(shè)創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層兩個(gè)層次

7、基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成（）與風(fēng)險(xiǎn)成（）。A.正比；正比B.正比；反比C.反比；反比D.反比；正比

8、（）為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。A.中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司B.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心C.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

9、我國(guó)證券公司監(jiān)管制度主要包括()。Ⅰ．業(yè)務(wù)許可制度Ⅱ．以?xún)糍Y本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度Ⅲ．合規(guī)管理制度Ⅳ．客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ

10、政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，下列屬于不可抗力因素的有（）。Ⅰ．戰(zhàn)爭(zhēng)Ⅱ．政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件Ⅲ．政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等Ⅳ．國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括（）。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償D.債券的面值

12、市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動(dòng)性較高的企業(yè)，因此（）估值通常采用市凈率法。①銀行業(yè)②運(yùn)營(yíng)歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)③新興產(chǎn)業(yè)A.①B.②C.③D.②③

13、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的目的有（）①保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例②保證股份公司能夠募集到一定資金③保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值④增加公司的注冊(cè)資本?A.①③B.①④C.①②③D.②④

14、下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的有（）。①發(fā)起人②承銷(xiāo)商③受托人④投資者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

15、下面關(guān)于證券投資者保護(hù)基金的使用，表述不正確的是（）。A.證券公司被撤銷(xiāo)、被關(guān)閉時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻禕.證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，投資者保護(hù)基金公司按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻禖.為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑帽Ｗo(hù)基金的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)情況制訂風(fēng)險(xiǎn)處置方案D.保護(hù)基金公司制訂保護(hù)基金使用方案，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，由保護(hù)基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜

16、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積B.股價(jià)指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易C.股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式業(yè)結(jié)束交易的D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

17、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。A.委托訂單的數(shù)量B.買(mǎi)賣(mài)證券的方向C.委托價(jià)格限制D.委托時(shí)效限制

18、我國(guó)儲(chǔ)蓄（電子式）國(guó)債的特點(diǎn)包括（）。

Ⅰ.針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者

Ⅱ.不記名，可以流通

Ⅲ.采用電子方式記錄債券

Ⅳ.免繳利息稅A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、下列關(guān)于國(guó)債招標(biāo)方式發(fā)行中對(duì)于承銷(xiāo)團(tuán)成員承銷(xiāo)額的限定，說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。①對(duì)國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員額度進(jìn)行分配時(shí)，取整至0.1億元②對(duì)國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員額度進(jìn)行分配時(shí)，取整至1億元③有資格的承銷(xiāo)團(tuán)成員追加承銷(xiāo)額時(shí)應(yīng)為〇.1億元的整數(shù)倍④有資格的承銷(xiāo)團(tuán)成員追加承銷(xiāo)額時(shí)應(yīng)為1億元的整數(shù)倍A.①③B.②③C.②④D.①④

20、相對(duì)于優(yōu)先股，永續(xù)債有的特點(diǎn)不包括（）。A.清償順序優(yōu)先B.支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除C.無(wú)恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利D.利息都不能在稅前扣除

21、屬于按照交易品種的不同進(jìn)行的資本市場(chǎng)分類(lèi)的是（）。①股票市場(chǎng)②發(fā)行市場(chǎng)③基金市場(chǎng)④場(chǎng)外市場(chǎng)A.①②B.②③C.③④D.①③

22、（）是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A.金融債券B.公司債券C.企業(yè)債券D.政府債券

23、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。A.公司股份在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格B.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)C.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度D.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

24、二級(jí)市場(chǎng)的重要功能有（）。①籌資②為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性③發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格④降低風(fēng)險(xiǎn)A.①②B.②④C.②③D.①③

25、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是（）。A.維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序B.保護(hù)投資者利益C.保護(hù)證券市場(chǎng)的正當(dāng)交易D.滿(mǎn)足證券發(fā)行人籌集資金的需求

26、下列關(guān)于國(guó)債按資金用途分類(lèi)，說(shuō)法正確的有（）。①赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債②建設(shè)國(guó)債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債③戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債專(zhuān)指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債④特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④

27、下列不屬于投資者的心理變化對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響的是（）。A.當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí)，市場(chǎng)交易量就會(huì)減少，股價(jià)往往呈現(xiàn)盤(pán)整格局B.股票市場(chǎng)中的中小投資者由于信息不靈，缺乏必要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和投資技巧C.在大多數(shù)投資者對(duì)股市抱樂(lè)觀態(tài)度時(shí)，會(huì)有意無(wú)意地夸大市場(chǎng)有利因素的影響，并忽視一些潛在的不利因素，從而脫離上市公司的實(shí)際業(yè)績(jī)而紛紛買(mǎi)進(jìn)股票，促使股價(jià)上漲D.證券交易所根據(jù)需要，可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)的投資者限制交易

28、《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()。Ⅰ．所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合本規(guī)定第6條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)Ⅱ．具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)Ⅲ．取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)5年以上Ⅳ．不超過(guò)65周歲A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

29、企業(yè)可以用()進(jìn)行證券投資,I.自己的積累資金II.固定資產(chǎn)III.暫時(shí)不用的閑置資金Ⅳ.無(wú)形資產(chǎn)A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

30、風(fēng)險(xiǎn)限額管理過(guò)程主要包括（）。①風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定②風(fēng)險(xiǎn)限額的監(jiān)測(cè)③風(fēng)險(xiǎn)限額的調(diào)整④風(fēng)險(xiǎn)限額的控制A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④

31、下列關(guān)于深證成分股指數(shù)說(shuō)法正確的是()。A.從深圳交易所所有A股股票中選取40家作為成分股B.從深圳交易所所有上市公司中選取40家作為成分股C.以成分股的發(fā)行量為權(quán)數(shù)D.以成分股成交量為權(quán)數(shù)

32、下列關(guān)于短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債的說(shuō)法不正確的是（）。A.短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以?xún)?nèi)的國(guó)債B.中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債C.長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債D.短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債

33、金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是以（）為對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。A.金融資產(chǎn)B.金融負(fù)債C.股票D.債券

34、交易所交易基金的英文簡(jiǎn)稱(chēng)為（）。A.OTFSB.ETFC.DTFD.NAV

35、下列屬于證券公司定向發(fā)行債券的要求的有()。Ⅰ．發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元Ⅱ．最近1年?duì)I利Ⅲ．各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定Ⅳ．最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36、套期保值的基本做法是（）。①持有現(xiàn)貨空頭，買(mǎi)入期貨合約②持有現(xiàn)貨空頭，賣(mài)出期貨合約③持有現(xiàn)貨多頭，賣(mài)出期貨合約④持有現(xiàn)貨多頭，買(mǎi)入期貨合約A.①②B.①③C.①②③D.①②③④

37、通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。A.股票B.債券C.投資基金D.公開(kāi)市場(chǎng)

38、下列有關(guān)資產(chǎn)支持證券興起的動(dòng)因說(shuō)法不正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化是一種結(jié)構(gòu)性融資而非產(chǎn)權(quán)融資B.資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性C.資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的收益率D.—般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低得多

39、機(jī)構(gòu)投資者包括().I.政府機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者II.金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者III.基金類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者IV.企業(yè)和事業(yè)法人類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III

40、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)借公開(kāi)信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。①禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏②禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)③禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

41、債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表現(xiàn)。通常，債券票面上的四個(gè)基本要素包括（）。A.債券的實(shí)際利率B.債券的發(fā)行日期C.債券的票面利率D.債券發(fā)行者地址

42、世界上第一個(gè)有形有組織的證券交易所成立在（）。A.英國(guó)B.荷蘭C.美國(guó)D.法國(guó)

43、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員執(zhí)業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定，表述不正確的是（）。Ⅰ、通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)人專(zhuān)項(xiàng)考試取得證券從業(yè)資格的證券公司員工，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，可以取得證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)成為營(yíng)銷(xiāo)人員，此類(lèi)人員同時(shí)可以從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)以外的證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)；Ⅱ、申請(qǐng)人需登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)證書(shū)管理系統(tǒng)填寫(xiě)《執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表》，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審核后通過(guò)該系統(tǒng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)；Ⅲ、營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)遵守證券業(yè)務(wù)的相關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章，遵守從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，并按要求2年檢驗(yàn)一次；Ⅳ、營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的統(tǒng)一要求參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，不斷提高業(yè)務(wù)水平、職業(yè)道德水平和綜合素質(zhì)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

44、（2019年真題）開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)發(fā)生的情形，通常包括（）。Ⅰ、捐贈(zèng)Ⅱ、繼承Ⅲ、投資人需要將自己持有的基金份額轉(zhuǎn)換為自己已經(jīng)持有的另一只基金Ⅳ、司法強(qiáng)制執(zhí)行A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

45、下列屬于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)的有（）。①融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷(xiāo)商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)③定價(jià)市場(chǎng)化④發(fā)行方式市場(chǎng)化A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④

46、下列關(guān)于洗錢(qián)的說(shuō)法中，不正確的是()。A.銀行、證券、保險(xiǎn)等金融系統(tǒng)是洗錢(qián)的易發(fā)、高危領(lǐng)域B.金融機(jī)構(gòu)是洗錢(qián)的唯一渠道C.是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為D.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)

47、發(fā)生下列（）情形可以申請(qǐng)非交易過(guò)戶(hù)。①繼承②捐贈(zèng)③轉(zhuǎn)讓④法人資格喪失A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

48、在QDII制度中，基金、集合計(jì)劃不得購(gòu)買(mǎi)證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)（）以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%

49、根據(jù)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的不同，權(quán)證可分為（）。①認(rèn)購(gòu)權(quán)證與認(rèn)沽權(quán)證②平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證③歐式權(quán)證、美式權(quán)證和百慕大式權(quán)證④股本權(quán)證與備兌權(quán)證A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③

50、構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)（）的差異對(duì)基金進(jìn)行分類(lèi)。Ⅰ．運(yùn)作方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．投資對(duì)象Ⅳ．投資目標(biāo)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二、多選題

51、金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。Ⅰ、遠(yuǎn)期貨幣期貨；Ⅱ、遠(yuǎn)期利率協(xié)議；Ⅲ、遠(yuǎn)期外匯合約；Ⅳ、遠(yuǎn)期股票合約。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

52、證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶(hù)的證件和委托單在（）方面進(jìn)行審查。Ⅰ．合法性Ⅱ．真實(shí)性Ⅲ．可靠性Ⅳ．同一性A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

53、關(guān)于交易所交易基金，以下說(shuō)法正確的有（）。①是主動(dòng)投資的指數(shù)型基金②以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象③結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)④最小申購(gòu)、贖回份額A.①②B.②③④C.①②③D.①②③④

54、關(guān)于私募基金的募集，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.各類(lèi)私募基金管理人在初次開(kāi)展資金募集、基金管理等私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記B.私募基金管理人的出資人、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方如果不具有基金銷(xiāo)售資格，也未受私募基金管理人委托從事基金銷(xiāo)售的，可以從事資金募集活動(dòng)C.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金D.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

55、證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)②證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與—家期貨公司被N—機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、中請(qǐng)丨1前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)④已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

56、中國(guó)金融期貨交易所是由()共同發(fā)起設(shè)立的。Ⅰ．香港交易所Ⅱ．上海期貨交易所Ⅲ．深圳期貨交易所Ⅳ．大連商品交易所A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

57、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。①市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)②資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)③市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)④融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

58、關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．取得證券監(jiān)管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可Ⅱ．證券公司不得為從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保Ⅲ．在自營(yíng)活動(dòng)中要防范操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為Ⅳ．許多國(guó)家都對(duì)證券的自營(yíng)業(yè)務(wù)制定了法律法規(guī)，進(jìn)行嚴(yán)格管理A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

59、根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。①最近五年連續(xù)盈利②具有良好的公司治理機(jī)制③最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為④核心資本充足率不低于3％A.①③B.①②C.①④D.②③

60、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指()。Ⅰ．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)Ⅱ．轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)Ⅲ．轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率Ⅳ．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅳ

61、金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括（）。Ⅰ．增大了交易和經(jīng)營(yíng)管理成本Ⅱ．可能會(huì)造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會(huì)生產(chǎn)力水平下降Ⅲ．可能會(huì)降低部門(mén)生產(chǎn)率Ⅳ．可能會(huì)降低部門(mén)資金利用率A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、

62、收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。A.利息收入B.資本損益C.處置利得D.再投資收益

63、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近（）個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。A.12B.6C.3D.1

64、（2021年真題）風(fēng)險(xiǎn)度量的方法包括（??）Ⅰ、敏感性分析法Ⅱ、波動(dòng)性分析法Ⅲ、缺口分析法Ⅳ、名義值分析法A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

65、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。I、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；II、證券業(yè)協(xié)會(huì)；III、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；IV、律師事務(wù)所。A.I、II、III、IVB.I、IIIC.I、III、IVD.II、IV

66、投資者通過(guò)（）持有證券，記錄持有證券余額及其變動(dòng)情況。A.銀行賬戶(hù)B.證券賬戶(hù)C.結(jié)算賬戶(hù)D.資金賬戶(hù)

67、（）是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期權(quán)C.金融期貨D.金融互換

68、股權(quán)類(lèi)期權(quán)包括（）。I.單只股票期權(quán)II.股票組合期權(quán)III.認(rèn)股權(quán)證期權(quán)IV.股價(jià)指數(shù)期權(quán)A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IVD.II、III、IV

69、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開(kāi)發(fā)的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券交易所

70、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。A.不可以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系D.我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主

71、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)發(fā)行的人民幣債券稱(chēng)為()A.熊貓債券B.揚(yáng)基債券C.武士債券D.龍債券

72、運(yùn)用企業(yè)自由現(xiàn)金流模型對(duì)企業(yè)價(jià)值進(jìn)行估值，需要確定的指標(biāo)有（）。①各期現(xiàn)金紅利②各期企業(yè)自由現(xiàn)金流③企業(yè)自由現(xiàn)金流的終值④加權(quán)平均資本成本A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

73、從交易品種上看，人民幣利率互換浮動(dòng)段參考利率的選取不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.7天回購(gòu)定盤(pán)利率C.一年期定期存款利率D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率

74、通過(guò)分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是()A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.純粹風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

75、首次公開(kāi)發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的是（）。A.全部向網(wǎng)下投資者發(fā)行B.全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行C.按發(fā)行人和主承銷(xiāo)商確定的比例向網(wǎng)上或網(wǎng)下投資者發(fā)行D.需進(jìn)行網(wǎng)下詢(xún)價(jià)

76、按照《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)＜2018—2020年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理辦法>的通知》下面關(guān)于2018年至2020年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度分配方式正確的是（）。①儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度按照代銷(xiāo)額度比例分配方式分配給承銷(xiāo)團(tuán)成員②儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷(xiāo)額度比例分配方式分配給承銷(xiāo)團(tuán)成員③儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷(xiāo)額度和機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度，分別按照基本代銷(xiāo)額度比例分配和機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度競(jìng)爭(zhēng)性抓取的方式分配給承銷(xiāo)團(tuán)成員④儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度分為基本代銷(xiāo)額度和機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度，分別按照基本代銷(xiāo)額度比例分配和機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度競(jìng)爭(zhēng)性抓取的方式分配給承銷(xiāo)團(tuán)成員A.①B.②③C.②D.①④

77、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收問(wèn)題，以下說(shuō)法正確的有（）。①個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額免征增值稅②個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅③個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅④個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

78、多元化投資與相關(guān)系數(shù)低的證券，可以有效（）。A.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.增加系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.增加非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

79、傳統(tǒng)理論認(rèn)為．匯率下降，即本幣升值，則()。A.不利于出口而有利于進(jìn)口B.不利于進(jìn)口而有利于出口C.不利于出口，不影響進(jìn)口D.不影響進(jìn)口，不利于出口

80、證券交易結(jié)算方式可以分為（）。①統(tǒng)一結(jié)算②全額結(jié)算③差額結(jié)算④凈額結(jié)算A.②④B.①③C.①②③D.①②

81、債券的特征有()。Ⅰ．償還性Ⅱ．流動(dòng)性Ⅲ．安全性Ⅳ．收益性A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅲ..ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ..Ⅳ

82、（2020年真題）下列關(guān)于保護(hù)投資者利益原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.投資者尤其是中小投資者，由于信息不對(duì)稱(chēng)、持股比例小，相對(duì)于控股股東和公司管理層處于弱勢(shì)地位等原因，需要重點(diǎn)保護(hù)B.嚴(yán)格打擊損害普通中小投資者利益的行為，全力維護(hù)市場(chǎng)的“三公”原則，是各國(guó)證券公司的首要任務(wù)C.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都要以保護(hù)中小投資者利益為重點(diǎn)D.投資者的合法權(quán)益受到保護(hù)，投資者對(duì)市場(chǎng)就有信心，入市的資金和人數(shù)就會(huì)相應(yīng)增加

83、反映一家公司的股票市值對(duì)其凈資產(chǎn)的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。A.市凈率倍數(shù)B.市盈率倍數(shù)C.市銷(xiāo)率倍數(shù)D.企業(yè)價(jià)值／息稅前利潤(rùn)倍數(shù)

84、金融債券的招投標(biāo)發(fā)行通過(guò)()債券發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.證券交易所

85、客戶(hù)在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，支付的（）由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。A.過(guò)戶(hù)費(fèi)B.印花稅C.傭金D.契稅

86、下列屬于資金回收風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的是（）。Ⅰ．是利用“5C”評(píng)估法，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，制定合理的資信等級(jí)和信用政策Ⅱ．在現(xiàn)銷(xiāo)和賒銷(xiāo)之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷(xiāo)所增加的盈利超過(guò)所增加的成本時(shí)，才實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷(xiāo)Ⅲ．確定合理的應(yīng)收賬款比例，對(duì)應(yīng)收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備Ⅳ．針對(duì)不同的客戶(hù)、不同的階段采取不同的收賬政策A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

87、（2018年真題）開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。Ⅰ．基金份額交易方式不同Ⅱ．價(jià)格形成方式不同Ⅲ．發(fā)行規(guī)模限制不同Ⅳ．期限不同A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

88、關(guān)于基金投資風(fēng)格，下列說(shuō)法正確的有()。Ⅰ.分析投資風(fēng)格便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)Ⅱ.投資人了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格非常重要Ⅲ.通過(guò)對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資品種Ⅳ.投資風(fēng)格并不影響風(fēng)險(xiǎn)與收益水平A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

89、選擇性貨幣政策工具包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、（）等。A.不動(dòng)產(chǎn)信用控制B.再貼現(xiàn)政策C.常用借款便利D.回購(gòu)交易

90、下列關(guān)于外國(guó)債券的說(shuō)法，正確的是（）。A.是借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以本國(guó)貨幣為面值的債券B.它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家C.在英國(guó)發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱(chēng)為“揚(yáng)基債券”D.在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱(chēng)為“熊貓債券”

91、（2020年真題）根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來(lái)進(jìn)行證券投資的資金主要有（）Ⅰ、自有資金Ⅱ、依法募集的資金Ⅲ、經(jīng)授權(quán)可以支配的預(yù)算內(nèi)資金Ⅳ、有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

92、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別不包括（）。A.交易場(chǎng)所不同B.權(quán)利載體不同C.權(quán)利內(nèi)容不同D.行權(quán)方式不同

93、會(huì)對(duì)股票投資價(jià)值產(chǎn)生影響的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（）。①企業(yè)戰(zhàn)略②貨幣政策③財(cái)政政策④收入分配政策A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

94、按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為（）。Ⅰ．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

95、根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備凈資產(chǎn)不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.4

96、我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)有（）。①運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用②保護(hù)投資者利益③防止人為操縱④調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模A.①③④B.①②③④C.①②D.③④

97、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（）。A.證券交易商B.信用合作社C.儲(chǔ)蓄銀行D.抵押貸款銀行

98、下列不屬于優(yōu)先股特點(diǎn)的是（）。A.對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股，次于債權(quán)人B.不享有公司表決權(quán)C.股息相對(duì)固定D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

99、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回概念的說(shuō)法，正確的有（）①.基金的申購(gòu)是指投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為②.基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為③.開(kāi)放式基金的贖回不能通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心辦理④.開(kāi)放式基金的申購(gòu)可以通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)辦理A.②③B.①②④C.①③④D.①②③④

100、企業(yè)可以用()進(jìn)行證券投資,I.自己的積累資金II.固定資產(chǎn)III.暫時(shí)不用的閑置資金Ⅳ.無(wú)形資產(chǎn)A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：對(duì)于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。

2、答案：D本題解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10％；所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30％。

3、答案：C本題解析：考查債券交易的概念，即期交易即現(xiàn)券交易。

4、答案：B本題解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

5、答案：A本題解析：通過(guò)限價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過(guò)10萬(wàn)股；通過(guò)市價(jià)申報(bào)買(mǎi)賣(mài)科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過(guò)5萬(wàn)股。賣(mài)出時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣(mài)出。

6、答案：A本題解析：2015年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)備案管理方法》明確指出，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)不屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

7、答案：D本題解析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低。

8、答案：B本題解析：短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)。全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。

9、答案：A本題解析：目前，我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括：(1)以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度。(2)以?xún)糍Y本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(3)合規(guī)管理制度。(4)客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度。(5)信息報(bào)送與披露制度等。

10、答案：D本題解析：政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，不可抗力因素主要有：(1)戰(zhàn)爭(zhēng)；(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件；(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等；(4)國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化；(5)發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，會(huì)給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來(lái)重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，因此股價(jià)會(huì)下跌。

11、答案：D本題解析：考查債券的定義。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額；第二，借貸的時(shí)間；第三，在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）

12、答案：A本題解析：考查市凈率法估值的特點(diǎn)。

13、答案：A本題解析：賦予股東優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)主要有兩個(gè)目的：一是能保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值。

14、答案：A本題解析：考查資產(chǎn)證券化參與者。資產(chǎn)證券化參與者有：發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、承銷(xiāo)商、服務(wù)商、受托人。

15、答案：D本題解析：考查證券投資者保護(hù)基金的使用。保護(hù)基金公司制訂保護(hù)基金使用方案，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，由保護(hù)基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。

16、答案：C本題解析：暫無(wú)解析

17、答案：C本題解析：委托的分類(lèi)：（1）根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。（2）根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。（3）根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。（4）根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。

18、答案：B本題解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)徊捎秒娮臃绞接涗泜鶛?quán)；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期；手續(xù)簡(jiǎn)化；付息方式較為多樣。

19、答案：C本題解析：考查國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)相關(guān)內(nèi)容。

20、答案：D本題解析：C項(xiàng)正確，與永續(xù)債相比，優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利，而永續(xù)債一般不具有這一特點(diǎn)；A項(xiàng)正確，從破產(chǎn)清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的清償順序來(lái)看，永續(xù)債券的償還順序先于優(yōu)先股；B項(xiàng)正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤，從發(fā)行人角度，支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，支付計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息不能在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除。

21、答案：D本題解析：按照交易品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)是按照市場(chǎng)功能的不同作出的劃分，場(chǎng)外市場(chǎng)是按照組織形式和交易活動(dòng)是否集中劃分。

22、答案：A本題解析：考查金融債券的定義。金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。企業(yè)債券有廣義和狹義之分，廣義的企業(yè)債券包括公司債券、狹義的企業(yè)債券和銀行間市場(chǎng)發(fā)行的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；狹義的企業(yè)債券是我國(guó)存在的一種特殊法律規(guī)定的債券形式，它的出現(xiàn)與我國(guó)債券發(fā)展歷史有關(guān)。政府債券又被稱(chēng)為國(guó)債，是指政府財(cái)政部門(mén)或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。

23、答案：C本題解析：可轉(zhuǎn)換公司債券的回售是指公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣(mài)給發(fā)行人的行為。

24、答案：C本題解析：本題主要考查二級(jí)市場(chǎng)的功能，主要有為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性、通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格。

25、答案：B本題解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

26、答案：A本題解析：考查中央政府國(guó)債按資金用途分類(lèi)。按資金用途，可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

27、答案：D本題解析：“證券交易所根據(jù)需要，可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)的投資者限制交易?！睂儆谡呒爸贫纫蛩?。

28、答案：A本題解析：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第6條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)；②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)；③取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上；④不超過(guò)60周歲；⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為。

29、答案：C本題解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。

30、答案：D本題解析：考查風(fēng)險(xiǎn)限額管理過(guò)程。

31、答案：B本題解析：深證成分股指數(shù)南深圳交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

32、答案：C本題解析：考查中央政府債券按償還期限分類(lèi)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，以此為標(biāo)準(zhǔn)，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以?xún)?nèi)的國(guó)債；中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債；長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。短期國(guó)債、中期國(guó)債以及長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債。

33、答案：A本題解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的基本概念。金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是以金融資產(chǎn)為對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。

34、答案：B本題解析：ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的簡(jiǎn)稱(chēng)，常被譯為“交易所交易基金”。

35、答案：C本題解析：證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定》的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。(2)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。(3)最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。(4)具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)。(5)資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

36、答案：B本題解析：套期保值的基本做法有兩種：持有現(xiàn)貨空頭，買(mǎi)入期貨合約；持有現(xiàn)貨多頭，賣(mài)出期貨合約。

37、答案：C本題解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。

38、答案：C本題解析：考查資產(chǎn)支持證券興起的動(dòng)因。資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動(dòng)性。

39、答案：A本題解析：機(jī)構(gòu)投資者包括政府機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者以及基金類(lèi)投資者。

40、答案：D本題解析：基金信息披露的禁止性規(guī)定，除以上答案外，還有禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性、推薦性文字。

41、答案：C本題解析：考查債券的票面要素。債券票面上的四個(gè)基本要素包括：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱(chēng)。

42、答案：B本題解析：1609年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)有形有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成。1773年，英國(guó)的第一個(gè)證券交易所成立，并于1802年獲得英國(guó)政府的批準(zhǔn)。美國(guó)證券市場(chǎng)形成于獨(dú)立戰(zhàn)爭(zhēng)時(shí)期，為了支持戰(zhàn)爭(zhēng)，政府發(fā)行巨額的政府債券。1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場(chǎng)上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

43、答案：B本題解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的規(guī)范要求，要求證券公司加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員的管理。具體要求如下：①通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)人專(zhuān)項(xiàng)考試取得證券從業(yè)資格的證券公司員工，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，可以取得證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)成為營(yíng)銷(xiāo)人員，此類(lèi)人員不得從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)以外的證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)；②申請(qǐng)人需登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)證書(shū)管理系統(tǒng)填寫(xiě)《執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表》，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審核后通過(guò)該系統(tǒng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)；③營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)遵守證券業(yè)務(wù)的相關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章，遵守從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，并按要求參加從業(yè)人員年檢；④營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的統(tǒng)一要求參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，不斷提高業(yè)務(wù)水平、職業(yè)道德水平和綜合素質(zhì)。

44、答案：C本題解析：開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶(hù)。

45、答案：B本題解析：考查我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。

46、答案：B本題解析：作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道，銀行、證券、保險(xiǎn)等金融系統(tǒng)是洗錢(qián)的易發(fā)、高危領(lǐng)域。但金融機(jī)構(gòu)并不是洗錢(qián)的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴(yán)格和完善，洗錢(qián)逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。

47、答案：B本題解析：轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)通過(guò)交易過(guò)戶(hù)。

48、答案：B本題解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，基金、集合計(jì)劃不得購(gòu)買(mǎi)證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。

49、答案：C本題解析：根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類(lèi)權(quán)證、債權(quán)類(lèi)權(quán)證以及其他權(quán)證。根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的股票來(lái)源不同，可分為股本權(quán)證和備兌權(quán)證。按持有人權(quán)利行使性質(zhì)不同，權(quán)證可分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)時(shí)間不同，權(quán)證可分為歐式權(quán)證、美式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類(lèi)別。按權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可以將權(quán)證分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。

50、答案：B本題解析：證券投資基金的分類(lèi)有以下幾種：①根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；②根據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金、公司型基金等；③根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、衍生證券投資基金等；④根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤依據(jù)投資理念的不同，可分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金；⑥根據(jù)募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金；⑦根據(jù)資金來(lái)源和用途，可分為在岸基金和離岸基金。

51、答案：D本題解析：金融遠(yuǎn)期合約規(guī)定了將來(lái)交割的資產(chǎn)、交割的日期、交割的價(jià)格和數(shù)量，合約條款根據(jù)雙方需求協(xié)商確定。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。

52、答案：D本題解析：證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶(hù)的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。

53、答案：B本題解析：①錯(cuò)誤，ETF通常是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類(lèi)和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。ETF（交易所交易基金）是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式，它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購(gòu)、贖回，有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定。ETF結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面，基金份額可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)；另一方面，又可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回。

54、答案：B本題解析：考查私募基金的募集管理。私募基金管理人的出資人、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方如果不具有基金銷(xiāo)售資格，未受私募基金管理人委托從事基金銷(xiāo)售的，不得從事資金募集活動(dòng)。

55、答案：C本題解析：證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，故②錯(cuò)誤3

56、答案：C本題解析：中國(guó)金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，南上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國(guó)首家公司制交易所．注冊(cè)資本為5億元人民幣。@jin

57、答案：B本題解析：考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)面臨的基本風(fēng)險(xiǎn)之一。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指金融市場(chǎng)參與者無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以?xún)敻兜狡趥鶆?wù)、履行其他支付義務(wù)和滿(mǎn)足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)，通常被分為融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指資產(chǎn)價(jià)值不受損害而進(jìn)行變現(xiàn)的能力。

58、答案：C本題解析：證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保。證券自營(yíng)活動(dòng)有利于活躍證券市場(chǎng)，維護(hù)交易的連續(xù)性。但是，由于證券公司在交易成本、資金實(shí)力、獲取信息以及交易的便利條件等方面都比投資大眾占有優(yōu)勢(shì)，在自營(yíng)活動(dòng)中要防范操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為；加之證券市場(chǎng)的高收益性和高風(fēng)險(xiǎn)性特征，許多國(guó)家都對(duì)證券的自營(yíng)業(yè)務(wù)制定了法律法規(guī)，進(jìn)行嚴(yán)格管理。

59、答案：D本題解析：考查我國(guó)商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4％；最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

60、答案：A本題解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：(1)投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本。(2)轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施收回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒(méi)有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。

61、答案：A本題解析：金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括：(1)可能會(huì)給微觀經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)直接或潛在的經(jīng)濟(jì)損失，影響著投資者的預(yù)期收益，增大了交易和經(jīng)營(yíng)管理成本。(2)可能會(huì)降低部門(mén)生產(chǎn)率和資金利用率。B選項(xiàng)屬于金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。

62、答案：C本題解析：考查債券的收益性。債券收益表現(xiàn)的形式可以分為三種：一是利息收入，二是資本損益，三是再投資收益。

63、答案：B本題解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。

64、答案：D本題解析：名義值方法、敏感性分析以及波動(dòng)性方法從不同的角度度量了投資組合的風(fēng)險(xiǎn)大小，在一定的歷史階段發(fā)揮了很大的作用。

65、答案：C本題解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

66、答案：B本題解析：暫無(wú)解析

67、答案：B本題解析：考查金融期權(quán)的基本概念。金融期權(quán)是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用（被稱(chēng)為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約。金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)兩大類(lèi)。除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)。

68、答案：B本題解析：與股權(quán)類(lèi)期貨類(lèi)似，股權(quán)類(lèi)期權(quán)包括三種類(lèi)型：?jiǎn)沃还善逼跈?quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)。

69、答案：B本題解析：目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

70、答案：B本題解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。

71、答案：A本題解析：P312-315在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱(chēng)為“熊貓債券”。

72、答案：B本題解析：考查利用企業(yè)自由現(xiàn)金流模型對(duì)企業(yè)進(jìn)行估值的計(jì)算公式。式中：EV——企業(yè)價(jià)值；FCFFt——第t期的企業(yè)自由現(xiàn)金流；n——詳細(xì)預(yù)測(cè)期數(shù)；WACC——加權(quán)平均資本成本；TV——企業(yè)自由現(xiàn)金流的終值。

73、答案：D本題解析：從交易品種上看，人民幣利率互換浮動(dòng)段參考利率的選取主要有三大類(lèi)：第一類(lèi)為銀行間質(zhì)押式回購(gòu)利率，主要是以7天回購(gòu)定盤(pán)利率(FR007)為基準(zhǔn)，這類(lèi)互換也稱(chēng)ARS-Repo。第二類(lèi)是以Shibor(上海銀行間同業(yè)拆放利率)，主要選取3月Shibor(3MShibor)、隔夜Shibor(Shibor0／N)、1周Shihor作為基準(zhǔn)。第三類(lèi)是央行參考利率，包括1年定存、半年貸款、1年貸款、3年貸款、5年貸款等。

74、答案：A本題解析：非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)(Non．systematicRisk)是指可以通過(guò)分散投資組合在一定程度上能夠規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)。

75、答案：B本題解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的，全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行。

76、答案：B本題解析：考查儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度的分配方式。參照《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)＜2018—2020年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理辦法>的通知》，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷(xiāo)額度和機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度，分別按照基本代銷(xiāo)額度比例分配和機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度競(jìng)爭(zhēng)性抓取的方式分配給承銷(xiāo)團(tuán)成員；儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷(xiāo)額度比例分配方式分配給承銷(xiāo)團(tuán)成員。

77、答案：D本題解析：考查關(guān)于個(gè)人投資者及投資基金稅收問(wèn)題。

78、答案：B本題解析：證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而降低，資產(chǎn)間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

79、答案：A本題解析：匯率的調(diào)整對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響很大，有利有弊。傳統(tǒng)理論認(rèn)為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而有利于進(jìn)口，同時(shí)會(huì)引起境外資本流入。國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)流動(dòng)性增加；匯率上升，即本幣貶值，不利于進(jìn)口而有利于出