基金從業(yè)應(yīng)知應(yīng)會(huì)摸底測(cè)試附有答案

基金從業(yè)應(yīng)知應(yīng)會(huì)摸底測(cè)試[復(fù)制]1.關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的目的，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、評(píng)價(jià)基金未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力(正確答案)B、為基金投資人的投資決策提供依據(jù)C、通過(guò)分析基金現(xiàn)時(shí)的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來(lái)了解基金的投資狀況D、預(yù)測(cè)基金未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)答案解析：評(píng)價(jià)過(guò)去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力2.根據(jù)基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下哪些情形形成宣傳語(yǔ)不得出現(xiàn)?()。I.強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制，建議客戶“欲購(gòu)從速”;II.“凈值歸一”;III.登載專業(yè)的單位或個(gè)人推薦性文字;IV.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)[單選題]*A、I、II、III、IV(正確答案)B、I、II、IIIC、I、II、IVD、I、III、IV答案解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形:（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;（2）預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī);（3）違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失;（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;（7）基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)清晰明確，應(yīng)當(dāng)特別注意:在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)文件”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述;（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。3.按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為()。[單選題]*A、票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C、票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)D、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)(正確答案)答案解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。4.M基金歐管理公司新聘的某基金經(jīng)理過(guò)去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績(jī)優(yōu)秀，M基金管理公司從業(yè)人員在制作廣告宣傳材料時(shí)，只強(qiáng)調(diào)這名基金經(jīng)理過(guò)去3年的基金投資業(yè)績(jī)，但是沒(méi)有注明上述業(yè)績(jī)并不是在本公司的業(yè)績(jī)，該行為違反了()職業(yè)道德要求。[單選題]*A、忠誠(chéng)盡責(zé)B、誠(chéng)實(shí)守信(正確答案)C、專業(yè)審慎D、客戶至上答案解析：該行為違反了誠(chéng)實(shí)守信道德規(guī)范的要求。5.與其他金融工具相比較，基金是一種()。[單選題]*A、受益憑證(正確答案)B、股權(quán)憑證C、信用憑證D、債權(quán)憑證答案解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。6.保本基金將大部分資金投資于()。[單選題]*A、股票B、貨幣市場(chǎng)工具C、衍生金融工具D、與基金到期日一致的債券(正確答案)答案解析：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于一致的債券。7.關(guān)于現(xiàn)金流量表，以下表述正確的是()。[單選題]*A、現(xiàn)金流量表可評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力(正確答案)B、現(xiàn)金流量表可反映企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)C、現(xiàn)金流量表基本結(jié)構(gòu)分為兩部分:經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流D、現(xiàn)金流量表無(wú)法反映企業(yè)的長(zhǎng)期資本籌集狀況答案解析：資產(chǎn)負(fù)債表反映資本結(jié)構(gòu)是否合理?，F(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分，即經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFO）、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFI)和籌資（也稱融資）活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量（CFF）。其中籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量反映的是企業(yè)長(zhǎng)期資本（股票和債券、貸款等）籌集資金狀況。現(xiàn)金流量表可以評(píng)價(jià)企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力，可以反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力，可以分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因。8.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求(正確答案)B、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范C、誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則D、專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范答案解析：守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。9.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理中的“規(guī)”，包括()。I.中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律法規(guī);II.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例;III.基金行業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的行業(yè)慣例;IV.公司章程以及企業(yè)內(nèi)部的各種規(guī)章制度[單選題]*A、I，II，IIIB、I、II、IV(正確答案)C、I，II，III，IVD、I、II答案解析：相關(guān)規(guī)則包括:立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則;基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。10.忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]*A、社會(huì)公眾B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、其所在機(jī)構(gòu)(正確答案)D、自律機(jī)構(gòu)答案解析：忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。11.政策性金融債的發(fā)行人通常不包括()。[單選題]*A、中國(guó)進(jìn)出口銀行B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(正確答案)D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行答案解析：政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行。12.關(guān)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性B、法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的(正確答案)C、法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律D、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等答案解析：法律與道德的調(diào)整范圍的不同，根本原因在于二者的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)存在一定的不同。13.某基金買入某股票6,000,000股，占上市公司總股本的5.1%，該基金在買入該上市公司股份達(dá)到5%時(shí)，沒(méi)有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒(méi)有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于信息披露禁止行為中的哪種情形?()。[單選題]*A、對(duì)證券投資業(yè)務(wù)進(jìn)行預(yù)測(cè)B、虛假記載C、重大遺漏(正確答案)D、誤導(dǎo)性陳述答案解析：該披露未披露則屬于重大遺漏;重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。14.目前，國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回遵循的原則是()。[單選題]*A、確定價(jià)、金額申購(gòu)、份額贖回原則(正確答案)B、確定價(jià)、份額申購(gòu)、金額贖回原則C、未知價(jià)、份額申購(gòu)、金額贖回原則D、未知價(jià)、金額申購(gòu)、份額贖回原則答案解析：確定價(jià)，金額申購(gòu)，份額贖回。15.當(dāng)開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人選擇部分延期贖回時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受的贖回比例應(yīng)至少為上一日基金總份額的()，并對(duì)其余贖申請(qǐng)延期辦理。[單選題]*A、0.2B、0.15C、0.1(正確答案)D、0.05答案解析：當(dāng)開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人選擇部分延期贖回時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受的贖回比例應(yīng)至少為上一日基金總份額的10%，并對(duì)其余贖申請(qǐng)延期辦理。16.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是()。[單選題]*A、按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量B、基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用C、基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)D、一般采用未知價(jià)法(正確答案)答案解析：基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。由于基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是()。[單選題]*A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B、欺詐客戶C、公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)D、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)答案解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。18.非交易過(guò)戶不包括()。[單選題]*A、繼承B、轉(zhuǎn)換(正確答案)C、司法強(qiáng)制執(zhí)行D、捐贈(zèng)答案解析：開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。19.用于衡量債券價(jià)格相對(duì)于利率變化的敏感性指標(biāo)是()。[單選題]*A、收益率曲線B、久期(正確答案)C、債券到期收益率D、加權(quán)平均投資組合收益率答案解析：久期和凸性是用來(lái)衡量利率變化后價(jià)格變化情況的工具。20.股票基金和債券基金相比，以下說(shuō)法正確的是()。[單選題]*A、股票基金長(zhǎng)期收益高于債券基金(正確答案)B、每一個(gè)交易日股票基金的價(jià)格是變化的，債券基金的價(jià)格是不變的C、股票基金沒(méi)有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D、股票基金的流動(dòng)性較大，債券基金流動(dòng)性小于股票基金答案解析：與其他類型的基金相比股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。其他選項(xiàng)均不存在。21.關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、同一基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的表現(xiàn)差距可能也很大B、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整前的收益比風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益更加重要(正確答案)C、不同基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益、風(fēng)險(xiǎn)不具可比性D、需要考慮基金的規(guī)模答案解析：風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益比風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整前的收益更加重要。22.投資風(fēng)險(xiǎn)不包括()。[單選題]*A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：投資風(fēng)險(xiǎn)包括:市場(chǎng)價(jià)格（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)），在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度（流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)），借款方還債的能力和意愿（信用風(fēng)險(xiǎn)）。23.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、I、II、IIIB、I、II、III、IV(正確答案)C、II、III、IVD、I、III、IV答案解析：保守秘密具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn):（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。24.按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為()。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金B(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金C、股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金(正確答案)D、絕對(duì)收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金答案解析：根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。25.若無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為1%，通貨膨脹率為2%，實(shí)際利率為4%，那么名義利率為()。[單選題]*A、0.03B、0.05C、0.06(正確答案)D、0.04答案解析：名義利率包含了通脹率和實(shí)際利率，因此2%+4%=6%。26.關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，下列表述正確的是()。[單選題]*A、賣空交易表明投資者認(rèn)為股票價(jià)格會(huì)下跌(正確答案)B、融券沒(méi)有資金成本C、融券業(yè)務(wù)會(huì)放大投資收益和損失，融資業(yè)務(wù)不會(huì)D、保證金交易能夠減少資金占用，降低投資杠桿和風(fēng)險(xiǎn)答案解析：融資、融券業(yè)務(wù)都會(huì)放大投資收益率或損失率，如同杠桿一樣增加了投資結(jié)果的波動(dòng)幅度。融券交易沒(méi)有平倉(cāng)之前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外，是不能用于其他用途的。27.關(guān)于衍生金融工具，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、遠(yuǎn)期合約和期貨合約有時(shí)被稱作遠(yuǎn)期承諾B、期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對(duì)稱性C、信用違約互換合約使買方可以對(duì)賣方行使某種權(quán)利D、期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約(正確答案)答案解析：期權(quán)合約和信用違約互換合約只有一方在未來(lái)有義務(wù)，因此被稱作單邊合約。28.投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)是指()。[單選題]*A、由于匯率變動(dòng)所產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性B、由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素帶來(lái)的交易失誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、由于宏觀政策的變化導(dǎo)致的對(duì)基金收益的影響D、由于違反法律、法規(guī)、交易所規(guī)則、基金合同所導(dǎo)致公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)答案解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素帶來(lái)的交易失誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金公司遭受損失，或基金公司聲譽(yù)受損、受到監(jiān)管部門(mén)處罰等的風(fēng)險(xiǎn)。29.我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是()。[單選題]*A、上海證券交易所和深圳證券交易所B、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(正確答案)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)人民銀行清算總中心答案解析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱中國(guó)結(jié)算公司）是我國(guó)的證券登記結(jié)機(jī)構(gòu)。30.以下屬于觸發(fā)基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）[單選題]*I.對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響;II.對(duì)基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響;III.對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響;IV.對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A、III、IVB、I、II、IIIC、I、II(正確答案)D、I、II、III、IV答案解析：如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件。31.QDII基金在其放開(kāi)申購(gòu)，贖回前，凈值披露頻度要求是()。[單選題]*A、一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B、一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C、一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D、一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值(正確答案)答案解析：QDII基金在其放開(kāi)申購(gòu)，贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值.32.()是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)D、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控(正確答案)答案解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。33.關(guān)于公開(kāi)募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是()[單選題]*A、基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C、基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)(正確答案)D、FOF可以投資分級(jí)基金答案解析：FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他FOF;基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費(fèi);FOF不得持有分級(jí)基金。34.基金公司“合規(guī)”中的“規(guī)”不包括()。[單選題]*A、立法機(jī)關(guān)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則B、各個(gè)地區(qū)金融行業(yè)默認(rèn)的道德準(zhǔn)則(正確答案)C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例D、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度答案解析：基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對(duì)僅管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)?！鄙鲜鱿嚓P(guān)規(guī)則包括:立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則;基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)自會(huì)等自律組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。35.關(guān)于單利和復(fù)利，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、均考慮了利息的時(shí)間價(jià)值(正確答案)B、均為計(jì)算利息的一種方法C、多個(gè)計(jì)息周期下，復(fù)利計(jì)算的利息大于單利計(jì)算的利息D、均考慮了本金的時(shí)間價(jià)值答案解析：?jiǎn)卫麖?fù)利均是以本金為計(jì)算基礎(chǔ)的考慮的是本金的時(shí)間價(jià)值。36.關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）I.基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊(cè)后執(zhí)業(yè);II.基金銷售人員應(yīng)堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金;III.基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時(shí);IV.基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報(bào)告撰寫(xiě)相關(guān)投資研究報(bào)告[單選題]*A、III、IVB、I、II、III、IVC、II、IVD、I、II、III(正確答案)答案解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。37.關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括違約風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)所有資產(chǎn)均或多或少受到影響C、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和政治因素都屬于引發(fā)非系統(tǒng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素(正確答案)D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又稱為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也可稱為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是由經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素的變化引起的整個(gè)金融市場(chǎng)的不確定性的加強(qiáng)，其沖擊是屬于全面性的，主要包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、利率、匯率與物價(jià)波動(dòng)，以及政治因素的干擾等。38.某投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，通過(guò)聯(lián)交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上交所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的股票行為叫()。[單選題]*A、深股通B、港股通C、債券通D、滬股通(正確答案)答案解析：所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤(pán)傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。而港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤(pán)傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。39.當(dāng)ETF在交易所上市交易后，以下說(shuō)法正確的是()。[單選題]*A、每日開(kāi)市前披露前一日的申購(gòu)清單和贖回清單B、每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）C、每日開(kāi)市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）D、每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單(正確答案)答案解析：在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。40.速動(dòng)比率總是()流動(dòng)比率。[單選題]*A、小于B、不大于(正確答案)C、大于D、不小于答案解析：速動(dòng)比率總是不大于流動(dòng)比率，因?yàn)樗賱?dòng)比率的計(jì)算分子是排除存貨的，如企業(yè)沒(méi)有存貨，那么速動(dòng)比率和流動(dòng)比率相等。41.以下關(guān)于另類投資的投資對(duì)象，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、藝術(shù)品、收藏品存在特征和質(zhì)量方面的差別，所以投資價(jià)值的評(píng)估較為困難B、黃金投資，本質(zhì)上屬于大宗商品投資，但又體現(xiàn)出貨幣金融產(chǎn)品的特性C、黃金QDII主要投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)(正確答案)D、碳排放權(quán)交易是把二氧化碳作為可交易的大宗商品，形成市場(chǎng)機(jī)制，對(duì)碳排放權(quán)進(jìn)行交易答案解析：黃金QDII不能直接投資海外黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)42.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)以下說(shuō)法正確的是()。[單選題]*A、部分資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B、投資人必須堅(jiān)持“賣者自負(fù)”C、存在剛性兌付D、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”(正確答案)答案解析：資產(chǎn)管理本質(zhì)體現(xiàn)在:一、切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。二、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)“。三、投資人必須做到“買者自負(fù)”并不存在剛性兌付。43.關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說(shuō)法中正確的是()。[單選題]*A、發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動(dòng)終止B、發(fā)起資金不得少于3000萬(wàn)元人民幣C、基金份額持有人可少于200人D、發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止(正確答案)答案解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開(kāi)發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。44.關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是()。[單選題]*A、出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回B、單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回(正確答案)C、單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回D、基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)答案解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。45.關(guān)于投資者的投資目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿是投資者的主觀意愿，反映了投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度B、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力由投資者的各項(xiàng)客觀因素