基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

單選題（共60題）1、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C2、貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機構D.事業(yè)單位【答案】B3、(2017年)關于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C4、基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起()日內，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.60B.45C.30D.15【答案】B5、下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測【答案】D6、(2017年)開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D7、在基金經(jīng)營機構的客戶信息的內容中，客戶賬戶信息不包括（）。A.賬戶開立時間B.賬戶余額C.賬戶交易情況D.每筆交易的數(shù)據(jù)信息【答案】D8、下列屬于基金募集發(fā)售工作內容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、（）是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】C10、(2016年)通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是（）。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D11、下列屬于價值型股票的是()。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D12、(2017年)我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內容不包括（）。A.誠實守信B.專業(yè)審慎C.大客戶利益優(yōu)先D.守法合規(guī)【答案】C13、公司章程應該明確股東會的職權范圍和議事規(guī)則包括（）。A.①②④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B14、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.200B.300C.500D.600【答案】D15、報告期內基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務指標D.管理人報告【答案】D16、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應該為（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】C17、根據(jù)投資目標，可以將基金分為増長性、收入型和平衡型基金，下列關于平衡型基金的敘述，正確的是（）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低B.平衡型基金追求穩(wěn)定經(jīng)常性的收入C.平衡型基金以大盤藍籌股、債券為主要投資對象D.一般而言，平衡型基金的風險比増長型基金的風險小【答案】D18、（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A.協(xié)調性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】A19、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的注冊登記B.基金資產(chǎn)的估值C.會計核算D.基金份額的募集與客戶服務【答案】D20、基金管理人員應當收到投資者申購，贖回申請之日起（）個工作日內，對該項申購，贖回的有效性進行確認。A.3B.2C.4D.1【答案】A21、（）是公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】C22、以下關于ETF和LOF的說法正確的是（）。A.ETF/LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票B.ETF/LOF的申購、贖回都必須通過交易所進行C.ETF/LOF都通常采用完全被動式管理方法D.都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點【答案】D23、(2016年)基金份額持有人大會行使的職權不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準【答案】A24、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A25、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績，可以閱讀（）。A.基金凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管合同【答案】A26、(2016年)我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D27、（2017年真題）下列關于基金代銷機構的說法中，錯誤的是（）。A.代銷機構銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機構可以通過自己的電子商務平臺銷售基金C.代銷機構銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機構可以提供基金份額凈值查詢等服務【答案】C28、（2019年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會提交設立基金的申請注冊文件應當包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D29、關于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B.基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象C.基金監(jiān)管機構執(zhí)法必須公正D.基金監(jiān)管機構必須依法監(jiān)管【答案】D30、某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務費），持有期為20日，收取贖回費100元，該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為（）。A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】D31、以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協(xié)助工作，費用由公司承擔C.督察長有權參加或列席公司經(jīng)營決策會議D.督察長不得從事基金的銷售相關工作【答案】B32、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。A.20年期B.15年期C.10年期D.5年期【答案】D33、基金年度報告的內容應包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C35、（2016年真題）關于基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、不屬于企業(yè)風險管理基本框架的是（）。A.事項識別B.風險評估C.信息與溝通D.外部環(huán)境【答案】D37、QDII基金的禁止投資行為包括（）。A.購買不動產(chǎn)B.借入除應付贖回清算等臨時用途以外的現(xiàn)金C.參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易D.以上都是【答案】D38、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用【答案】C39、溢價套利會導致ETF總份額的（）。A.擴大B.減少C.不變D.難以預測【答案】A40、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為（）A.預測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D41、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D42、公司應該為督察長合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專業(yè)人員B.配備足夠的專業(yè)人員C.相應的薪酬管理制度D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式【答案】D43、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A44、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C45、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】B46、ETF上市交易后，其管理人應在（）開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A47、(2016年)基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A48、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A49、投資決策委員會會議分為（）和（）。A.定期會議，臨時會議B.例會，年會C.定期會議，例會D.例會，臨時會議【答案】A50、(2017年)下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務D.基金的估值【答案】C51、（2016年真題）基金監(jiān)管的目標通常不包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.對基金監(jiān)管機構出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C52、下列不屬于投資風險的是（）。A.市場風險B.流動性風險C.信用風險D.政策風險【答案】D53、風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行清況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D54、關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價B.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當執(zhí)行基金投資人身份認證程序C.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查D.基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風險承受能力調查和評價【答案】C55、關于基金產(chǎn)品的風險評價，下列表述正確的是（）。A.由基金評級與評價機構提供基金產(chǎn)品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明B.基金銷售機構不能對基金產(chǎn)品進行風險評價C.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，基金產(chǎn)品的風險等級至少分為四個等級D.基金產(chǎn)品風險評價結果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】A56、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權【答案】D57、下列關于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B58、關于督察長的工