2016年基金從業(yè)-基金法規(guī)?？伎键c(diǎn)

基金法律法規(guī)金融、資產(chǎn)管理與投資基金金融資產(chǎn)一般分為：1.債權(quán)類金融資產(chǎn)（票據(jù)、證券等契約性投資工具為主）2.股權(quán)類金融資產(chǎn)（各類股票為主）貨幣儲(chǔ)值：指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是保值性。居民理財(cái)?shù)闹饕绞剑贺泿艃?chǔ)蓄和投資。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。所籌集的資金主要頭像有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。對(duì)沖基金起源于美國。我國第一只貨幣市場(chǎng)基金是2003年12月華安現(xiàn)金富力投資基金?，F(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體：1.金融市場(chǎng)2.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。金融工具是法律契約，交易雙方的債券義務(wù)受法律保護(hù)。金融市場(chǎng)的分類

金融市場(chǎng)的參與者包括：政府、銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者、金融工具、金融交易的組織方式（沒有資金供應(yīng)者）（1）按交易工具的期限：（分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)）貨幣市場(chǎng)（短期金融市場(chǎng)）融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。資本市場(chǎng)（長期金融市場(chǎng)）融通一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場(chǎng)。（廣義的資本市場(chǎng)包括：1.銀行中長期存貸款市場(chǎng)2.有價(jià)證券市場(chǎng)：包括中長期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)）（2）按交易標(biāo)的物（分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)）a.票據(jù)市場(chǎng)（是期貨市場(chǎng)的重要組成部分）b.證券市場(chǎng)（主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場(chǎng)）c.衍生工具市場(chǎng)（各種衍生工具進(jìn)行交易的市場(chǎng)。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等）d.外匯市場(chǎng)（是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的綜合，包括外匯批發(fā)市場(chǎng)、銀行同企業(yè)及個(gè)人進(jìn)行進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。）e.黃金市場(chǎng)（指專門集中進(jìn)行黃金買賣的交易中心或場(chǎng)所）（3）按交割期限：（分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)）現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)交割。銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)。基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式的權(quán)利義務(wù)的特點(diǎn)將我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的范圍進(jìn)行了界定。機(jī)構(gòu)類型資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基金管理公司及子公司公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃私募機(jī)構(gòu)私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險(xiǎn)/創(chuàng)業(yè)投資基金等信托公司集合資產(chǎn)信托證券公司及其資管子公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃期貨公司期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資連結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理商業(yè)銀行銀行理財(cái)產(chǎn)品（除資金池業(yè)務(wù)和貸款通道業(yè)務(wù)）投資基金的類別：按資金募集方式：公募基金、私募基金按法律形式：契約型、公司型、有限合伙型按運(yùn)作方式：開放式、封閉式證券投資基金：是依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的僅僅集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。私募股權(quán)基金：指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性的投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或者管理層的回購等方式，出售風(fēng)險(xiǎn)投資基金：（創(chuàng)業(yè)基金）它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向那些不具上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助鎖投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。對(duì)沖基金：意為”風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金“，它是基于投資理論和及其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。對(duì)沖基金也一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。另類投資基金：至投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、債券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。一般采用私募方式。證券投資基金概述特點(diǎn)：(一)集合理財(cái)、專業(yè)管理（降低投資成本）(二)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)（沒有集中投資）(三)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(四)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明(五)獨(dú)立托管、保障安全目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括：商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)（沒有信托公司）。其中，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。證券投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金就稱為基金的受益人。證券投資基金在金融體系的作用：1、為中小投資者拓寬了投資道路；2、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；3、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；4、完善金融體系和社會(huì)保障體系。依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和自律組織三大類?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、托管人外，還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所等。基金對(duì)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用包括：1、有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播；2、有利于市場(chǎng)的合理定價(jià)；3、有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置；4、推動(dòng)社會(huì)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)；5、有助于改善我國目前以個(gè)人投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。項(xiàng)目開放式基金封閉式基金規(guī)模(份額不固定固定存續(xù)期限不確定，理論上可以無限存續(xù)確定交易方式一般不上市，通過向基金管理公司和代購進(jìn)行申購贖回上市流通交易價(jià)格按照每日基金單位資產(chǎn)凈值根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或者溢價(jià)，多為折價(jià)，受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響信息披露每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金流及流動(dòng)性資產(chǎn)全部資金可進(jìn)行長期投資公司型基金和契約型基金的區(qū)別：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益；契約型基金依據(jù)基金合同成立?；鹋c銀行儲(chǔ)蓄的差異：基金銀行債券性質(zhì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系是一種信托關(guān)系，受益憑證銀行的負(fù)債，信用憑證債權(quán)憑證收益與風(fēng)險(xiǎn)特性一定的波動(dòng)性，有投資風(fēng)險(xiǎn)利率相對(duì)固定信息披露程度定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況吸收存款后，不需要向存款人披露美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布，日后稱為其他國家基金立法的重要參考。1997年11月，當(dāng)時(shí)的國務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。20世紀(jì)80年代末期，“中國概念基金”相繼推出中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，正式成立于2012年6月7日。在此之前，我國基金行業(yè)的自律組織一直隸屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)。由于開放式基金份額不固定，投資操作常常會(huì)收到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給開放式基金的長期經(jīng)營帶來不利影響。封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是基金規(guī)模是否固定。世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。投資基金真正的大發(fā)展在美國。1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型基金的鼻祖。1992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金正式設(shè)立,并于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一支上市交易的投資基金。該基金為公司型封閉式基金。我國第一只貨幣市場(chǎng)基金是2003年12月華安現(xiàn)金富力投資基金，標(biāo)志著基金大發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作的轉(zhuǎn)變?；鸸芾砉痉只觿?、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)。一些基金管理公司取得了全國社會(huì)保障基金、企業(yè)年金受托管理業(yè)務(wù)。證券投資基金的類型《公開募集證券投資基金管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)：（1）80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金（2）80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金（3）僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金（4）80%以上的基金投資于其他基金份額的，為基金中的基金（5）投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合第（1）（2）（4）項(xiàng)的，為混合基金.分級(jí)基金的七種分類：按運(yùn)作方式：封閉式分級(jí)基金，開放式分級(jí)基金按投資對(duì)象：股票型分級(jí)基金，債券型分級(jí)基金，QDII分級(jí)基金按投資風(fēng)格：主動(dòng)投資型分級(jí)基金，被動(dòng)投資（指數(shù)化）分級(jí)基金募集方式：合并募集和分開募集子份額之間收益分配規(guī)則的不同：簡單融資型分級(jí)基金，復(fù)雜型分級(jí)基金是否存在母基金份額：存在，不存在是否有折算條款：具有，不具有投資基金的類別：2004年7月1日《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類型。（債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。）按資金募集方式：公募基金、私募基金按法律形式：契約型、公司型、有限合伙型按運(yùn)作方式：開放式、封閉式按投資目標(biāo)分類分為增長型基金、收入型基金、平衡型基金增長型基金追求資本增值，較少考慮當(dāng)期收入的資金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象；收入型基金是指以追求穩(wěn)定經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象；平衡性基金則是既注重基本增值又注重當(dāng)期收入。上市交易性開放式指數(shù)基金（ETF）最早加拿大上市開放式基金（LOF）既可以在場(chǎng)外又可以在場(chǎng)內(nèi)（交易所），是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金（QDII基金）貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具。長期收益率較低，不適合長期投資。貨幣市場(chǎng)基金不得投資：股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397；信用等級(jí)在AAA級(jí)一下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。1、掌握貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)：都是債務(wù)契約；其現(xiàn)在1年內(nèi)（含1年），流動(dòng)性高，大宗交易且主要是機(jī)構(gòu)投資者參與，本金安全性高。2、常用貨幣市場(chǎng)工具類型：銀行間短期資本（同業(yè)拆借），1年或1年內(nèi)銀行大額存單，397天內(nèi)債券、資產(chǎn)支持證券，1年內(nèi)債券回購，1年內(nèi)中央銀行票據(jù)，證監(jiān)會(huì)及央行認(rèn)可的其他流動(dòng)性好的金融工具?；旌匣穑浩尚突鹬泄善钡呐渲帽容^高，債券的配置比較低；偏債平衡型基金股票于債券的配置比例較為均衡，比例大約為40%~60%左右。股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益較為適中。保本基金：風(fēng)險(xiǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)實(shí)凈值-價(jià)值底線）=放大倍數(shù)×安全墊；風(fēng)險(xiǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額/基金凈值×100%公募基金特征：1、可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；2、投資金額要求低，適宜中小投資者參與；3、必須遵守基金法規(guī)和法律約束，并接受監(jiān)管部門監(jiān)管。股票基金的特點(diǎn)：以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。于其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，骨股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。相關(guān)當(dāng)事人：除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人，（管理人、托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、中介機(jī)構(gòu)）證券投資基金的監(jiān)管，管理人的合規(guī)管理基金經(jīng)理任職條件：一、基金從業(yè)資格；二、通過證監(jiān)會(huì)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高管證券投資法律知識(shí)考試；三、3年以上證券投資管理經(jīng)理；四、《公司法》《證券投資基金發(fā)》等法規(guī)、行政法規(guī)規(guī)定；五、近3年沒有收到證券、銀行、工行和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。獨(dú)立董事任職條件：金融、法律、財(cái)務(wù)工作經(jīng)歷>5年投資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律和內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失基金監(jiān)管基本原則：1、保障投資人的利益2、適度3、高效4、依法5、審慎6、公開、公平、公正監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督：1、通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止違法行為2、隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)提供行情3、審核董事會(huì)提供給股東的報(bào)表，審核意見報(bào)股東會(huì)4、必要時(shí)、重大問題時(shí)可以提議召開股東會(huì)，審批合規(guī)合規(guī)政策和監(jiān)督實(shí)施董事會(huì)的業(yè)務(wù)監(jiān)督才有：申遺批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估？證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。私募基金監(jiān)管：我過對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)統(tǒng)一監(jiān)管。對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批。中國投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員?；鹫心紩?、基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和日期2、基金管理人、基金托管人的基本情況3、基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要4、基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限5、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱6、出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所7、基金管理人、基金托管人報(bào)仇及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例8、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容（沒有業(yè)績比較基準(zhǔn)，沒有風(fēng)險(xiǎn)收益特征，沒有投資限制）9、證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他P85設(shè)立基金公司條件：符合基金法和公司法章程；注冊(cè)資本≥1億元；3年無違法；5%以上股權(quán)的非主要股東，凈資產(chǎn)≥法人5000萬、自然人1000萬，境內(nèi)外資管從業(yè)>5年；擬人高管、業(yè)務(wù)員≥15人；證監(jiān)會(huì)自受理6個(gè)月內(nèi)審批；5%以上的股東變更重大事項(xiàng)，應(yīng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，60日內(nèi)審批，不予批準(zhǔn)的皆應(yīng)說明理由；設(shè)立子公司必須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)?；鸸局饕蓶|：為法人或者其他組織的，凈資本≥2億元，自然人3000，境內(nèi)從業(yè)10年。持股5%以上股權(quán)的非主要股東為法人，凈資產(chǎn)不低于5000萬，自然人1000，境內(nèi)從業(yè)5年基金注冊(cè)公募基金合同招募說明書公開募集基金的發(fā)售消滅信息披露：基金成立運(yùn)作向證監(jiān)會(huì)：

1.申請(qǐng)報(bào)告

2.合同草案

3.托管協(xié)議

4.招募說明書草案

5.法律意見書

6.其他1.基金目的和名稱

2、管理和托管人的名稱和住所

3、運(yùn)作方式

4、封閉式的份額總額、合同期限，開放式的最低募集份額總額

5、發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用原則

6、三方權(quán)利義務(wù)

7.份額持有人大會(huì)召集、議事、表決的程序和規(guī)則

8、份額發(fā)售申贖的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式

9、收益分配原則、執(zhí)行方式

10、管理和托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例

11、費(fèi)用的提取、支付方式

12、投資方向、投資限制

13、凈值

14、募集未達(dá)法律要求的處理方式

15、解除、終止的事由、程序、財(cái)產(chǎn)清算方式

16、爭議解決方式

17、其他1.注冊(cè)文件名、注冊(cè)日期

2、管理和托管人的基本情況

3、合同和托管協(xié)議內(nèi)容摘要

4.發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用、期限

5.發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)名稱

6.律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱和住所

7.管理和托管人報(bào)酬及其他費(fèi)用的提取、支付方式、比例

8.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

9.其他條件：

注冊(cè)后，由管理人或者受托基金銷售機(jī)構(gòu)，發(fā)售的3日前公布說明書、合同等

期限：

6個(gè)月內(nèi)募集

超過6個(gè)月應(yīng)報(bào)證監(jiān)會(huì)備案

備案：

封閉式份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的>80%，開放式超過準(zhǔn)予最低份額總額，人數(shù)符合，募集屆滿10日內(nèi)驗(yàn)資，收到后10日內(nèi)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理備案，公告基金募集失敗，管理人承擔(dān)責(zé)任：

1、以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)債務(wù)和費(fèi)用

2、屆滿30日內(nèi)返還投資者款項(xiàng)+銀行同期利息信息披露：

1、招募說明書、合同、托管協(xié)議

2.募集情況

3.上市交易公告書

4、資產(chǎn)凈值、份額凈值

5.申購贖回價(jià)格

6、資產(chǎn)組合季報(bào)

7、臨時(shí)報(bào)告

8、份額持有人大會(huì)決議

9、重大人事變動(dòng)

10、訴訟或者仲裁

11、其他

禁止：

虛假誤導(dǎo)重大紕漏，業(yè)績預(yù)測(cè)，違規(guī)承諾收益承擔(dān)損失，詆毀，其他對(duì)公募基金管理人違法違規(guī)逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危機(jī)管理人穩(wěn)健運(yùn)行、損害份額持有人合法權(quán)益的，證監(jiān)會(huì)可以采取的措施：1.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停業(yè)務(wù)2.限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高管人員支付報(bào)酬、提供福利3.限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或在固財(cái)上設(shè)定其他權(quán)利4.責(zé)令更換董監(jiān)高或限制其權(quán)利5.責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制股東行使股東權(quán)利。托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。份額持有人法定權(quán)利有：按照規(guī)定要求召開份額持有人大會(huì)，大會(huì)的審議事項(xiàng)的表決權(quán)，公開募集基金有權(quán)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，非公開對(duì)設(shè)計(jì)自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬薄等財(cái)務(wù)資料，訴訟權(quán)，代表基金份額10%以上就同一事項(xiàng)份額持有人大會(huì)，日常機(jī)構(gòu)、管理人、托管人都不著召集的，份額持有人有權(quán)自行召集并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案非公募合格投資者≤200人（凈資產(chǎn)≥1000萬，金融資產(chǎn)≥300萬，近3年均≥50萬包括信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。）推介方式限制《基金法》《基金監(jiān)管暫行辦法》董事會(huì)基金托管人管理人份額持有人基本原則工作內(nèi)容、職責(zé)、法定權(quán)利申遺批準(zhǔn)合規(guī)政策，

監(jiān)督實(shí)施，

并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估1.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

2.按照規(guī)定開設(shè)基金拆產(chǎn)的資金帳戶和證券帳戶

3.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置帳戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

4.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、帳冊(cè)、報(bào)表和其他資料

5.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，即使辦理清算、交割事宜

6.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

7.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

8.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

9.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

10.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

11.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督：

1、通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止違法行為

2、隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)提供行情

3、審核董事會(huì)提供給股東的報(bào)表，審核意見報(bào)股東會(huì)

4、必要時(shí)、重大問題時(shí)可以提議召開股東會(huì)，審批合規(guī)合規(guī)政策和監(jiān)督實(shí)施

基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：

(1)檢查公司的財(cái)務(wù)。

(2)對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。

(3)當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正。

(4)提議召開臨時(shí)股東會(huì)。

(5)列席董事會(huì)會(huì)議。

(6)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。按照規(guī)定要求召開份額持有人大會(huì)，

大會(huì)的審議事項(xiàng)的表決權(quán)（1/2通過，運(yùn)作更換2/3，重新召集大會(huì)要1/3），

公開募集基金有權(quán)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，

非公開對(duì)設(shè)計(jì)自身利益的情況，

有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬薄等財(cái)務(wù)資料，

訴訟權(quán)，

代表基金份額10%以上就同一事項(xiàng)份額持有人大會(huì)，日常機(jī)構(gòu)、管理人、托管人都不著召集的，份額持有人有權(quán)自行召集并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案基金監(jiān)管基本原則：

1、保障投資人的利益

2、適度

3、高效

4、依法

5、審慎

6、公開、公平、公正監(jiān)管措施托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。對(duì)公募基金管理人違法違規(guī)逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危機(jī)管理人穩(wěn)健運(yùn)行、損害份額持有人合法權(quán)益的，證監(jiān)會(huì)可以采取的措施：

1.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停業(yè)務(wù)2.限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高管人員支付報(bào)酬、提供福利3.限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或在固財(cái)上設(shè)定其他權(quán)利4.責(zé)令更換董監(jiān)高或限制其權(quán)利5.責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制股東行使股東權(quán)利。

對(duì)基金管理公司重大事項(xiàng)的報(bào)備，國務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在60日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)決定基金職業(yè)道德第一節(jié)、道德與職業(yè)道德理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別聯(lián)系：目的一致，內(nèi)容交叉；功能互補(bǔ)，相互促進(jìn)區(qū)別：表現(xiàn)形式，內(nèi)容結(jié)構(gòu)，調(diào)整范圍，調(diào)整手段4個(gè)方面不同道德四特性：差異性、繼承性、約束性、具體性。職業(yè)道德的途徑：1.崗前職業(yè)道德教育2.崗位職業(yè)道德教育3.協(xié)會(huì)自律4.樹立基金職業(yè)道德典型5.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督專業(yè)審慎的基本要求：持證上崗、堅(jiān)持學(xué)習(xí)、審慎開展職業(yè)活動(dòng)（沒有愛崗敬業(yè)！）基金的募集、交易與登記募集4步驟：申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、合同生效基金募集的申請(qǐng)?zhí)峤徊牧习ǎ荷暾?qǐng)報(bào)告，合同草案，托管協(xié)議草案，說明書草案。重大事項(xiàng)5個(gè)工作日提交證監(jiān)會(huì)更新材料。注冊(cè)審批6個(gè)月。。發(fā)售：管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售3日前公布招募說明書、基金合同及其他?；鸷贤В悍忾]式：份額總額>核準(zhǔn)規(guī)模的80%，持有人>200人，開放式：份額總額>2億份，募集金額>2億元，持有人>200人。管理人應(yīng)在屆滿10日內(nèi)驗(yàn)資，然后10日提交證監(jiān)會(huì)備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理備案。我過開放式基金首次募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)。開放式基金的認(rèn)購步驟認(rèn)購?fù)顿Y人申請(qǐng)認(rèn)購，采用全額繳款的方式。注意：投資者在募集期限內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但是已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷。確認(rèn)基金認(rèn)購以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于T+2日通過辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購受理情況。基金募集失敗，管理人承擔(dān)責(zé)任：1、以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)債務(wù)和費(fèi)用2、屆滿30日內(nèi)返還投資者款項(xiàng)+銀行同期利息第二節(jié)、基金的交易、申購和贖回封閉式基金：上市條件：合同期限>5年，募集金額≥2億，份額持有人≥1000人，傭金≤0.3%，起點(diǎn)5元；不收取印花稅。折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/份額凈值×100%=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1）×100%。認(rèn)購份額合同生效時(shí)確認(rèn)，且有封閉期；申購份額T+2日內(nèi)確認(rèn)，下個(gè)工作日可以贖回。開放式基金：申購贖回原則：未知價(jià)交易原則，金額申購份額贖回。后端收費(fèi)的模式下，對(duì)持有期<3年的投資者不得免除后端申購費(fèi)。1、 掌握開放式基金申購與贖回的概念投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為稱為基金申購；基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為，叫做贖回。3、掌握開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)申購費(fèi)用：在申購時(shí)收?。ㄇ岸耸召M(fèi)），在贖回時(shí)扣除（后端收費(fèi)方式）贖回費(fèi)用：場(chǎng)外贖回，場(chǎng)內(nèi)贖回。4、 理解巨額贖回處理：單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)叫巨額贖回。處理方式有兩種（接受全額贖回，部分延期贖回）貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)：貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為0。一般貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。第三節(jié)、基金的登記1、掌握基金份額登記的概念：是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有份額的事實(shí)。2、 掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易（3）發(fā)放紅利（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)（5）基金合同或者等級(jí)代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)3、理解登記業(yè)務(wù)流程T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息，通過代銷網(wǎng)點(diǎn)傳到代銷總部，總部匯總后傳到注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶，申贖信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同事注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。一般基金T+1日登記（合同生效的次日），QDII通常T+2日登記。LOF：T日賣出，T+1日到賬，贖回至少T+2日到賬。募集程序募集人受理機(jī)構(gòu)工作內(nèi)容工作期限申請(qǐng)基金管理人中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件：

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、合同草案

3、托管協(xié)議草案

4、說明書草案重大事項(xiàng)5個(gè)工作日提交證監(jiān)會(huì)更新材料。注冊(cè)中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查原則20日；對(duì)其他產(chǎn)品，按普通程序注冊(cè)，審查6個(gè)月。發(fā)售基金管理人發(fā)售基金

公布基金招募說明書、合同及其他

資金存入轉(zhuǎn)入專門賬戶自收到核準(zhǔn)6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行發(fā)售

募集期限≤3個(gè)月管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售3日前公布招募說明書、基金合同及其他合同生效基金管理人中國證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告

辦理積極備案手續(xù)

發(fā)布基金合同生效公告管理人在募集期屆滿10日內(nèi)驗(yàn)資

證監(jiān)會(huì)收到驗(yàn)資報(bào)告和備案材料3日內(nèi)予以書面確認(rèn)=合同生效

管理人應(yīng)在收到確認(rèn)文件的次日發(fā)布合同生效公告募集失敗管理人固有資產(chǎn)承擔(dān)債費(fèi)，募集屆滿30日內(nèi)返還投資者款項(xiàng)+銀行同期存款利息T日提交申請(qǐng)，T+2日查詢開放式基金封閉式基金ETFLOF/貨幣市場(chǎng)基金分級(jí)基金認(rèn)購/發(fā)售方式/開戶/募集金額認(rèn)購份額贖回網(wǎng)上發(fā)售：證券營業(yè)部

網(wǎng)下發(fā)售：管理人制定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)售現(xiàn)金認(rèn)購：場(chǎng)內(nèi)，場(chǎng)外

證券認(rèn)購

認(rèn)購開戶：場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金：滬深證券賬戶。場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購：開放式基金賬戶或滬深證券賬戶。證券認(rèn)購：滬深A(yù)股證券賬戶。LOF：場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購：深證交所或基金賬戶

場(chǎng)外認(rèn)購：中國……結(jié)算有限公司深證交所募集方式：

1.合并募集：母基金代碼

2.分開募集：子基金代碼收費(fèi)模式前端收費(fèi)：認(rèn)購時(shí)支付費(fèi)用

后端收費(fèi)：贖回時(shí)支付費(fèi)用按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)

認(rèn)購程序：開立滬深證券賬戶或基金賬戶及資金賬戶，存入足夠資金，以“份額”為單位提交認(rèn)購申請(qǐng)費(fèi)率股票基金：前端收費(fèi)，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同標(biāo)準(zhǔn)，最高≤1.5%；后端收費(fèi)，一般按持有期限，期限越長費(fèi)用越低

債券基金：一類收取認(rèn)購費(fèi)≤1%；一類不收取認(rèn)購費(fèi)，成立后收銷售服務(wù)費(fèi)

貨幣市場(chǎng)基金：一般不收取認(rèn)購費(fèi)-貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)

貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為0。

一般貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。認(rèn)購費(fèi)用和份額凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）

認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

認(rèn)購費(fèi)用=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值-基金的信息披露掌握基金信息披露的作用：（1）有利于投資者的價(jià)值判斷（2）有利于防止利益沖突和利益輸送（3）有利于提高證券市場(chǎng)的效率（4）能有效防止信息濫用內(nèi)容披露應(yīng)遵循的原則：真實(shí)性，準(zhǔn)確性，完整性，及時(shí)性，公平性披露形式應(yīng)遵循的原則：規(guī)范性，易解性；易得性。QDII披露時(shí)可同時(shí)采用中文和英文，中文為主。涉及匯率轉(zhuǎn)換的，披露匯率數(shù)據(jù)來源并保持一致性?；鹕鲜兄?，需按照交易所要求，在每日開始前披露當(dāng)日申購清單和贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)解釋基金份額參考凈值?；鹂蛻艉弯N售機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格條件：1、健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理制度2、財(cái)務(wù)良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定3、適應(yīng)的印業(yè)場(chǎng)所、安全設(shè)施4、安全高效的發(fā)售、申購贖回等技術(shù)設(shè)施，技術(shù)系統(tǒng)達(dá)標(biāo)5、完善的清算流程，資金管理6、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)體系7、完善的業(yè)務(wù)流程8、反洗錢9、其他基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)力義務(wù)（2）基金管理人制定業(yè)務(wù)規(guī)則并實(shí)施（3）建立相關(guān)制度（4）禁止提前發(fā)行（5）嚴(yán)格賬戶管理（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢基金機(jī)構(gòu)即基金市場(chǎng)主體（基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)），包括：基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。4Ps營銷理論是指由于市場(chǎng)需求會(huì)收到一營銷因素的影響，要素可歸納為產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷?？蛻粜畔ǎ?、賬號(hào)、開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況2、每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬薄、合同、業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)函件和其他客戶信息保存期限：客戶身份自交易記賬>15年，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束≥15年，基金公司應(yīng)按技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，>20年，交易監(jiān)控錄像6個(gè)月。，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料≥15年客戶賬戶信息包括：賬號(hào)、開戶時(shí)間、開戶行、賬戶余額、交易情況等。（業(yè)務(wù)憑證是交易記錄信息）自助式前臺(tái)系統(tǒng)：銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自主系統(tǒng)，通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)?；痄N售行為規(guī)范及信息管理第一節(jié)、基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范 基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)：取得中國基金協(xié)會(huì)認(rèn)可的從業(yè)資格，并由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記。銷售人員基本行為規(guī)范：出示資格證明；征得投資者同意；公平對(duì)待投資者；所宣傳的符合監(jiān)管規(guī)定；宣傳資料為基金公司統(tǒng)一制作的資料；提示投資者風(fēng)險(xiǎn)。為客戶開辦手續(xù)時(shí)，要遵守：有效識(shí)別投資者身份；告知“投資者需知“；向投資者介紹業(yè)務(wù)流程及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求。銷售者禁止虛假夸大宣傳或亂收費(fèi)。第二節(jié)、基金宣傳推介材料規(guī)范1、理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程宣傳資料范圍包含：手冊(cè)，書畫，海報(bào)，影像，報(bào)刊，短信，網(wǎng)絡(luò)等2、掌握宣傳推介材料的原則性要求：內(nèi)容合規(guī)，確保宣傳的與上報(bào)監(jiān)管備案的一致；注重品牌宣傳，避免大比例分紅等手段。禁止性規(guī)定：不得虛假，誤導(dǎo)，遺漏，浮夸，詆毀，語言要精準(zhǔn)。3、 理解宣傳推介材