2017基金法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)六

2017《基金法律法規(guī)》基礎(chǔ)知識(shí)(六)【知識(shí)點(diǎn)】基金監(jiān)管概述基金監(jiān)管概述【知識(shí)點(diǎn)一】基金監(jiān)管的概念及特征(一)基金監(jiān)管的概念基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。(二)基金監(jiān)管的特征1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則，而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性及基金行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)明確規(guī)定政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其權(quán)限和職責(zé)，政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使其職責(zé)。5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。這是政府對(duì)基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證?？梢?，相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。【知識(shí)點(diǎn)二】基金監(jiān)管體系基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的手段和措施。廣義的監(jiān)管方式，包括對(duì)基金市場(chǎng)主體即基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、對(duì)基金機(jī)構(gòu)市場(chǎng)行為的監(jiān)管以及對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施，也即對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)、對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查以及檢查后對(duì)存在問題的基金機(jī)構(gòu)的各種行政處置措施，分別體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施?！局R(shí)點(diǎn)三】基金監(jiān)管目標(biāo)(一)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。同時(shí)，基金監(jiān)管對(duì)于基金市場(chǎng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。(二)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。(三)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展證券投資基金市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的重要組成部分?！局R(shí)點(diǎn)四】基金監(jiān)管的基本原則(6個(gè))(一)保障投資人利益原則保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。(二)適度監(jiān)管原則政府監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。(三)高效監(jiān)管原則所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛基金行業(yè)和基金市場(chǎng)的活力。(四)依法監(jiān)管原則政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。政府基金監(jiān)管，是政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)監(jiān)管對(duì)象實(shí)施監(jiān)督和管理的活動(dòng)，究其本質(zhì)是行政法律關(guān)系，屬于行政執(zhí)法范疇。(五)審慎監(jiān)管原則審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項(xiàng)監(jiān)管原則，旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人或者存款人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心。(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則?！纠}?單選題】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)B.保護(hù)基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保護(hù)投資人利益【答案】D【解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益?！局R(shí)點(diǎn)】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織【知識(shí)點(diǎn)一】政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會(huì)(一)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)依據(jù)《中華人民共和國證券法》(以下簡(jiǎn)稱《證券法》)和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國證監(jiān)會(huì)是我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理?；饦I(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。中國證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。中國證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局是中國證監(jiān)會(huì)的內(nèi)部組成部門，依照中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)履行職責(zé)。舉例：集團(tuán)—各事業(yè)部分公司中國證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)1.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)2.辦理基金備案3.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告4.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施5.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況6.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)7.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要職責(zé)主要負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查舉例：全面的，宏觀的各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管考試角度：區(qū)分二者職責(zé)(二)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施1.檢查2.調(diào)查取證3.限制交易4.行政處罰1.檢查檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對(duì)基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查。中國證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并要求其報(bào)送有關(guān)的業(yè)務(wù)資料。2.調(diào)查取證《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會(huì)以下職權(quán)1.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證2.詢問當(dāng)事人和及被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)及被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說明3.查閱、復(fù)制及被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料4.查閱、復(fù)制當(dāng)事人和及被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料5.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存6.查詢當(dāng)事人和及被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶7.對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封3.限制交易中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日4.行政處罰中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)將案件移送司法機(jī)關(guān)處理。(三)中國證監(jiān)會(huì)工作人員的義務(wù)和責(zé)任中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。中國證監(jiān)會(huì)工作人員在任職期間，或者離職后在《中華人民共和國公務(wù)員法》(以下簡(jiǎn)稱《公務(wù)員法》)規(guī)定的期限內(nèi)，不得在被監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中擔(dān)任職務(wù)。中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到及原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)【知識(shí)點(diǎn)二】基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)(一)我國基金業(yè)協(xié)會(huì)的發(fā)展2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。(二)基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。@基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。@基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生。在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，理事會(huì)依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作，其會(huì)議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會(huì)章程規(guī)定(三)基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)1.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益2.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求3.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分4.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)（及證監(jiān)會(huì)不同）5.提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)6.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員及客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解7.依法辦理非公開募集基金的登記、備案8.協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)【知識(shí)點(diǎn)三】自律管理者：證券交易所(一)證券交易所的法律地位證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場(chǎng)組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場(chǎng)所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限;另一方面，其作為特殊的市場(chǎng)主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所依法可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則等。依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管;負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。(二)對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管基金份額在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則，接受證券交易所的自律性監(jiān)管。(三)對(duì)基金投資行為的監(jiān)管證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場(chǎng)的投資運(yùn)作行為的合法合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)