銀行反洗錢工作總結(jié)分享

銀行反洗錢工作總結(jié)分享小編從眾多文章中挑選出了頗有價(jià)值的“銀行反洗錢工作總結(jié)”。記述文檔是我們必須完成的工作任務(wù)之一，使用范文模板可以提高寫作的效率和準(zhǔn)確性，經(jīng)典的范文可以帶領(lǐng)我們探索生命的真諦和意義。請(qǐng)注意這篇文章僅供參考閱讀之用！銀行反洗錢工作總結(jié)篇1為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，維護(hù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)縣人民銀行要求以及行內(nèi)工作部署，翼城支行認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動(dòng)，推動(dòng)了反洗錢工作的有效開展。反洗錢工作一直是我行的常規(guī)性重點(diǎn)工作，由反洗錢專管員主要負(fù)責(zé)，全體員工共同學(xué)習(xí)參與。按照上級(jí)行的安排，在此期間開展的宣傳活動(dòng)，也得到了很好的效果，將反洗錢思想推廣到普通群眾中，助力培養(yǎng)全民反洗錢意識(shí)的樹立工程。首先，組織全員系統(tǒng)地了解反洗錢相關(guān)知識(shí)，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定。利用晨會(huì)時(shí)間集中學(xué)習(xí)反洗錢及反恐怖融資相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)崗位反洗錢工作履職能力。其次，在網(wǎng)點(diǎn)積極開展宣傳、宣講。利用網(wǎng)點(diǎn)宣傳電子屏等工具播放反洗錢宣傳視頻短片，LED顯示屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)，在網(wǎng)點(diǎn)大廳和工作臺(tái)擺放反洗錢知識(shí)宣傳手冊(cè)和折頁(yè)，積極向客戶宣傳反洗錢知識(shí)，金融從業(yè)者不僅是從自身做到，更要做好社會(huì)宣傳的工作，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，增強(qiáng)客戶金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，引導(dǎo)樹立理性科學(xué)的投資理念。最后，積極學(xué)習(xí)兄弟行制作的反洗錢宣傳視頻，并鼓勵(lì)我支行員工再接再厲，通過(guò)自己制作抖音等短視頻，來(lái)開展多形式的反洗錢宣傳活動(dòng)，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)。我行在今后也將會(huì)繼續(xù)探討更新穎更有效地宣傳方法和途徑，同心協(xié)力，營(yíng)造更完善的反洗錢氛圍和美好和諧的社會(huì)！通過(guò)宣傳不僅增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，也使我行全體員工對(duì)反洗錢的工作有了更加細(xì)致深入地認(rèn)識(shí)。通過(guò)反洗錢活動(dòng)的大力宣傳使反洗錢工作深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安定也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全。銀行反洗錢工作總結(jié)篇2銀行年度反洗錢工作總結(jié)明年反洗錢工作計(jì)劃人民銀行市中心支行今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下一、今年反洗錢工作開展情況（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。2、召開專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。（二）內(nèi)控制度建設(shè)方面1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作；明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。（三）履行反洗錢義務(wù)方面1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元；對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元；對(duì)私82筆，368.47萬(wàn)美元。今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶pOS個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀__253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比；對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》（福銀調(diào)（__）45號(hào)）第要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。（四）反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”“進(jìn)和高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條、開展上街咨詢活動(dòng)一次、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像。（省分行將以電子郵件方式發(fā)送）同時(shí)，分行還印制反洗錢宣傳折頁(yè)2.6萬(wàn)份，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識(shí)，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份；東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng)；龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍；云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。銀行反洗錢工作總結(jié)篇320__年，__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20PC年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：一、20__年反洗錢工作重點(diǎn)(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系1、根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20__年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來(lái)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺(jué)性。二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。今年以來(lái)，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《__保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問(wèn)題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過(guò)反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來(lái)的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》。一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)20PC的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制按照人民銀行《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢。(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20PC至20PC年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20PC年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國(guó)14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來(lái)源的審核，要求投資者提交投資資金來(lái)源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。二、目前反洗錢工作存在的主要不足1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。三、20__年反洗錢工作思路(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。銀行反洗錢工作總結(jié)篇4一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)、副主任為副組長(zhǎng)，各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。20，我社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，組織制定了《___市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《___市___農(nóng)村信用社二OO三年反洗錢工作計(jì)劃》（___[]022號(hào)），對(duì)反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《___市___農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《___市___農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對(duì)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對(duì)3月1日至3月31間開立的帳戶進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。四、大額和可疑交易報(bào)告情況。203月1日至203月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額萬(wàn)元，其中存款2987筆，金額萬(wàn)元，取款2150筆，金額萬(wàn)元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額萬(wàn)元，其中匯票56筆，金額14586萬(wàn)元，支票4296筆，金額萬(wàn)元。我社基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。五、帳戶資料及交易記錄保存情況。年3月1日至年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺(jué)加強(qiáng)帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測(cè)，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問(wèn)題。六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。2003年，我社組織過(guò)反洗錢宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的'有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī)，而且，還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于203月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)?。監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著“內(nèi)控優(yōu)先”原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育“追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益”的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、“主流市場(chǎng)、主流客戶”的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其銀行反洗錢工作總結(jié)篇5銀行反洗錢活動(dòng)總結(jié)報(bào)告(一)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢活動(dòng)，離不開社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的理解與支持。為了全面推進(jìn)江門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，營(yíng)造良好的社會(huì)氛圍和加深群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知，結(jié)合今年“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)”的宣傳主題，我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組共同商討制訂了切合實(shí)際的宣傳方案，既保留了以往傳統(tǒng)的宣傳方式，又充分貫徹了人行的指引精神，爭(zhēng)取創(chuàng)新、突出亮點(diǎn)。我行齊心協(xié)力開展了豐富多彩的“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效，現(xiàn)將我行反洗錢宣傳月活動(dòng)的開展情況匯報(bào)如下：一、高度重視，認(rèn)真落實(shí)我行領(lǐng)導(dǎo)一向高度重視反洗錢宣傳月工作，成立以支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，現(xiàn)金部經(jīng)理為副組長(zhǎng)、各部門主任為組員的反洗錢宣傳月活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定反洗錢宣傳月活動(dòng)方案，小組成員認(rèn)真討論反洗錢宣傳月的具體工作部署，最后制訂了以對(duì)外宣傳和對(duì)內(nèi)培訓(xùn)為重點(diǎn)的《東亞銀行江門支行關(guān)于20__年反洗錢宣傳月活動(dòng)的實(shí)施方案》，對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了精心安排，確定職能部門的具體工作范圍，各業(yè)務(wù)部門也配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，全面加強(qiáng)各部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和增進(jìn)共識(shí)，確?；顒?dòng)按照預(yù)定方案進(jìn)行。2、注重實(shí)效，兼顧內(nèi)外，創(chuàng)新宣傳，形式多樣今年的反洗錢宣傳月活動(dòng)，為使反洗錢的觀念深入人心，確保我行宣傳形式和內(nèi)容上繼續(xù)有創(chuàng)新、有特色，在成果上有突破、見成效，我行采取了一系列既兼顧內(nèi)外，又因地制宜的舉措。(一)對(duì)外多方位、多渠道開展反洗錢宣傳1、利用橫幅懸掛或電子屏滾動(dòng)播出“警惕網(wǎng)絡(luò)陷阱，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)”的標(biāo)語(yǔ)，增強(qiáng)社會(huì)關(guān)注度;2、在營(yíng)業(yè)大堂宣傳架擺放反洗錢宣傳海報(bào)、折頁(yè)、“增強(qiáng)法制觀念遠(yuǎn)離洗錢犯罪”及“警惕身邊的洗錢陷阱遠(yuǎn)離犯罪”等宣傳小冊(cè)子;將反洗錢舉報(bào)__牌匾長(zhǎng)期擺放在營(yíng)業(yè)大堂的醒目位置;3、通過(guò)營(yíng)業(yè)廳的液晶電視，向員工、客戶和公眾廣泛宣傳“反洗錢工作人人有責(zé)”的重要精神，營(yíng)造全民參與、合力預(yù)防、協(xié)同打擊洗錢的良好社會(huì)氛圍。4、在我行總行合規(guī)處的策劃組織下，緊扣網(wǎng)絡(luò)宣傳的主題，我行在門戶__上通過(guò)簡(jiǎn)潔明了的標(biāo)語(yǔ)形式倡導(dǎo)反洗錢意識(shí)，集針對(duì)性和教育性為一體，更好的滿足社會(huì)公眾的需求。5、11月10日，我行在江門市益華新翼廣場(chǎng)開展戶外宣傳活動(dòng)，此次反洗錢現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)，以“警惕網(wǎng)絡(luò)陷阱增強(qiáng)反洗錢意識(shí)”為主題，通過(guò)向社會(huì)大眾派發(fā)宣傳單和現(xiàn)場(chǎng)宣講的形式傳播反洗錢知識(shí)，宣講反洗錢法規(guī)政策，正確引導(dǎo)大眾加入反洗錢隊(duì)伍，提升反洗錢宣傳的社會(huì)效果。(二)對(duì)內(nèi)開展各種形式的反洗錢培訓(xùn)1、11月26日，針對(duì)我行新版反洗錢制度的變化和“認(rèn)識(shí)你的客戶”工作中的難點(diǎn)疑點(diǎn)，分行合規(guī)部及反洗錢專崗對(duì)我行市場(chǎng)部前線員工開展了一次反洗錢知識(shí)專項(xiàng)培訓(xùn)，通過(guò)案例分析梳理客戶盡職調(diào)查流程，增強(qiáng)員工反洗錢工作水平，加深對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟悉程度。2、分行合規(guī)部及反洗錢專崗以每旬一期的頻率專門制作了反洗錢電子宣傳期刊，通過(guò)原創(chuàng)的動(dòng)漫形象和短小的案例及提示，用輕松的形式與全體同事分享反洗錢的小知識(shí)，有案例、有風(fēng)險(xiǎn)提示、還有反洗錢的電影、書籍、微博和博客介紹……改變以往枯燥的講課式培訓(xùn)，增加傳輸知識(shí)的趣味性，提升員工對(duì)反洗錢的認(rèn)知度與參與度。通過(guò)本次反洗錢宣傳月的一系列活動(dòng)，不僅使我行全體員工對(duì)反洗錢重要意義有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，也使社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的認(rèn)知度明顯提高，反洗錢宣傳月活動(dòng)成效顯著。反洗錢與你我的生活息息相關(guān)，反洗錢宣傳也可以很有趣，宣傳月活動(dòng)是一個(gè)大力宣傳的契機(jī)，但絕對(duì)不是一個(gè)終點(diǎn)，我行會(huì)繼續(xù)__更新穎更有效的宣傳方法和途徑，同心協(xié)力，營(yíng)造更完善的反洗錢氛圍和美好的社會(huì)!銀行反洗錢活動(dòng)總結(jié)報(bào)告(二)20__年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：1、重視領(lǐng)導(dǎo)，健全組織領(lǐng)導(dǎo)體制。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行還成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際情況，會(huì)計(jì)結(jié)算部增設(shè)了反洗錢監(jiān)督員，構(gòu)建了較為完善的反洗錢組織體系。2、重視學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會(huì)議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng)、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧2009年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議。二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。第三，學(xué)習(xí)形式多種多樣?？傂屑信嘤?xùn)與支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行、支行每季度、每月至少開展一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間，向全體員工灌輸反洗錢知識(shí)，努力讓每一位員工了解反洗錢的精神和意義3、注重執(zhí)行力完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)銀行反洗錢工作總結(jié)篇6根據(jù)_商銀發(fā)字[20__]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。在本季度我支行能堅(jiān)持做到：一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息%_yz，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。銀行反洗錢工作總結(jié)篇7日前，衡陽(yáng)分行召開了專題會(huì)議，對(duì)2014年反洗錢工作進(jìn)行了總結(jié)，對(duì)2015年反洗錢工作進(jìn)行了動(dòng)員和部署。該行認(rèn)真謀劃2015年反洗錢工作。為做好反洗錢工作，該行一是認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，保持高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，切實(shí)提高執(zhí)行力，嚴(yán)格遵守反洗錢各項(xiàng)規(guī)章制度和工作要求，提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范能力;二是市分行反洗錢中心牽頭組織反洗錢崗位人員進(jìn)行相關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，各專業(yè)反洗錢小組和支行在對(duì)員工進(jìn)行新業(yè)務(wù)和規(guī)章制度培訓(xùn)時(shí)，強(qiáng)化一線員工的反洗錢知識(shí)和責(zé)任意識(shí)，只有一線員工自覺(jué)地執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度，支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范能力才能逐步得到提升;三是各支行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理一次性金融業(yè)務(wù)、新一代反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)不能自動(dòng)篩選的大額交易，在交易發(fā)生后由交易網(wǎng)點(diǎn)反洗錢盡職調(diào)查崗負(fù)責(zé)將有關(guān)交易數(shù)據(jù)在新一代反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中手工完整錄入，并提交新增的大額交易報(bào)告。各業(yè)務(wù)部門、各支行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人工發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的可疑交易或行為的，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后3個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)新一代反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)“手工新增異常交易報(bào)告”菜單，錄入報(bào)告要素信息和交易信息，詳細(xì)描述客戶可疑行為特征，創(chuàng)建異常交易報(bào)告提交反洗錢集中處理機(jī)構(gòu)，由其按照規(guī)定的報(bào)告流程報(bào)送可疑交易報(bào)告。同時(shí)該行一是加強(qiáng)對(duì)新增客戶的開戶管理。按照人民銀行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，進(jìn)一步完善開戶管理制度，通過(guò)完善客戶盡職調(diào)查表、加強(qiáng)基礎(chǔ)盡職調(diào)查等措施，全面采集客戶信息，確保新增客戶信息完整、準(zhǔn)確;二是通過(guò)多種方式開展存量客戶的信息補(bǔ)錄工作。對(duì)賬戶開戶資料已不符合法定開戶條件、經(jīng)開展客戶盡職調(diào)查無(wú)法更新客戶信息的無(wú)效賬戶，要組織開展清理工作，努力提高客戶信息完整率;三是按照人民銀行要求，加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶身份識(shí)別工作，切實(shí)做好客戶身份資料和交易記錄的保存。各支行要嚴(yán)格按照客戶身份資料和交易記錄保存的種類、期限和介質(zhì)等方面要求，保存好相關(guān)客戶信息資料，以提升全轄反洗錢工作水平。銀行反洗錢工作總結(jié)篇8一、背景銀行作為金融系統(tǒng)的核心，肩負(fù)著維護(hù)金融穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重大責(zé)任。近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的復(fù)雜化，洗錢活動(dòng)日益猖獗，對(duì)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定造成了潛在威脅。本總結(jié)旨在回顧過(guò)