2025年銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽多選題庫(kù)及答案

2025年銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽多選題庫(kù)及答案O

151.員工禁止性規(guī)定，嚴(yán)禁組織或參與批量辦理（）、（）、（）等

活動(dòng)。

A.虛假個(gè)人貸款（正確答案）

B.信用卡虛假分期（正確答案）

C.利用信用卡套取現(xiàn)金（正確答案）

D.代發(fā)工資卡

152.金融制裁合規(guī)管理工作除嚴(yán)格保密外，還應(yīng)遵守O原則。

A.合規(guī)原則（正確答案）

B.風(fēng)險(xiǎn)為本（正確答案）

C.審慎均衡（正確答案）

D.盡職履責(zé)（正確答案）

153.金融制裁合規(guī)要求分為（）o

A.中國(guó)制裁合規(guī)要求（正確答案）

B.外國(guó)制裁合規(guī)要求

C.聯(lián)合國(guó)制裁合規(guī)要求（正確答案）

D.其他制裁合規(guī)要求（正確答案）

154.嚴(yán)禁通過(guò)O傳輸、發(fā)布、報(bào)道涉及建設(shè)銀行金融制裁合規(guī)管理

工作的涉密信息。

A.手機(jī)短信（正確答案）

B.微信（正確答案）

C.外網(wǎng)郵箱（正確答案）

D.其他互聯(lián)網(wǎng)通信工具（正確答案）

155.對(duì)涉及金融制裁的客戶開展強(qiáng)化的盡職調(diào)查內(nèi)容調(diào)查至少包括

（）等。

A.制裁名單核查（正確答案）

B.客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況及財(cái)產(chǎn)來(lái)源（正確答案）

C.交易性質(zhì)（正確答案）

D.交易動(dòng)機(jī)（正確答案）

156.一旦發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行存量客戶被列入制裁名單，或存量客戶與制裁

名單人員存在業(yè)務(wù)往來(lái)，違反O等，應(yīng)立即開展強(qiáng)化的盡職調(diào)查和

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.武器禁運(yùn)（正確答案）

B.貿(mào)易制裁（正確答案）

C.行業(yè)制裁（正確答案）

D.特定類型交易制裁（正確答案）

157.金融制裁合規(guī)管理應(yīng)在充分評(píng)估（）金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,

合理配置資源，采取與風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的控制措施。

A.客戶（正確答案）

B.產(chǎn)品（正確答案）

C.效勞（正確答案）

D.地域（正確答案）

158.金融制裁合規(guī)是全員性義務(wù)，建設(shè)銀行全體員工應(yīng)具備有效履職

的金融制裁（）O

A.法律知識(shí)

B.合規(guī)能力（正確答案）

C.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)（正確答案）

D.職業(yè)操守（正確答案）

159.反洗錢管理應(yīng)遵循（）及有效性原則。

A.合規(guī)性原則（正確答案）

B.全面性原則（正確答案）

C.獨(dú)立性原則（正確答案）

D.匹配性原則（正確答案）

160.業(yè)務(wù)管理部門，主要為O的管理部門，承當(dāng)反洗錢管理的直接

責(zé)任。

A.客戶（正確答案）

B.產(chǎn)品（含效勞）（正確答案）

C.渠道（正確答案）

D.后勤保障

161.柜面人員、營(yíng)銷人員、客戶經(jīng)理等一線員工應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、

熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)，開展O工作，主動(dòng)報(bào)告大額交易和可疑交易，配

合反洗錢中心開展可疑交易分析等作業(yè)，留存必要工作記錄。

A.客戶身份識(shí)別（正確答案）

B.反洗錢名單監(jiān)控（正確答案）

C.本機(jī)構(gòu)反洗錢管理

D.客戶身份資料和交易記錄保存（正確答案）

162.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶O全流程中，對(duì)客戶身份進(jìn)行初次識(shí)別、持

續(xù)識(shí)別。

A.營(yíng)銷

B.準(zhǔn)入（正確答案）

C.存續(xù)（正確答案）

D.退出（正確答案）

163.反洗錢名單監(jiān)控告警處理流程包括（）等事項(xiàng)。

A.初審（正確答案）

B.復(fù)核（正確答案）

C.盡職調(diào)查（正確答案）

D.后續(xù)處理（正確答案）

164.建設(shè)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系覆蓋O等方面。

A.地域（正確答案）

B.產(chǎn)品（含效勞）（正確答案）

C.客戶（正確答案）

D.機(jī)構(gòu)（正確答案）

165.反洗錢，是指建設(shè)銀行為了預(yù)防被犯罪活動(dòng)利用進(jìn)行（）的風(fēng)險(xiǎn),

而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為

A.洗錢（正確答案）

B.恐怖融資（正確答案）

C.擴(kuò)散融資（正確答案）

D.跨境融資

166.對(duì)于O使用大額現(xiàn)金、跨境業(yè)務(wù)、非面對(duì)面業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

或效勞，呈現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)交易特征時(shí)，或與來(lái)自金融行動(dòng)特別工作組

（FATF）有關(guān)名單所列高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（地區(qū)）的客戶進(jìn)行交易時(shí)，各級(jí)

機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步開展客戶及其受益所有人身份核實(shí)。

A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶（正確答案）

B.中高風(fēng)險(xiǎn)客戶（正確答案）

C.中風(fēng)險(xiǎn)客戶

D.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶

167.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循監(jiān)管要求，以客戶為基本單位進(jìn)行交易監(jiān)測(cè)，篩

選特定金額以上的大額交易，識(shí)別與O等犯罪活動(dòng)相關(guān)的客戶及交

易，并履行報(bào)告職責(zé)。

A.洗錢（正確答案）

B.恐怖融資（正確答案）

C.擴(kuò)散融|（正確答案）

D.逃稅（正確答案）

168.反洗錢信息共享應(yīng)遵守國(guó)家O相關(guān)要求，遵循最小必需原則。

A.法律（正確答案）

B.法規(guī)（正確答案）

C.監(jiān)管（正確答案）

D.建設(shè)銀行（正確答案）

169.對(duì)于未通過(guò)客戶準(zhǔn)入審批程序批準(zhǔn)的客戶，各級(jí)機(jī)構(gòu)不得為其

A.開立賬戶（正確答案）

B.進(jìn)行交易（正確答案）

C.提供效勞（正確答案）

D.建立任何業(yè)務(wù)關(guān)系（正確答案）

170.對(duì)于洗錢O等級(jí)的客戶，各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)，經(jīng)該機(jī)

構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門出具反洗錢合規(guī)意見(jiàn)，客戶管理部門審批是否維持業(yè)

務(wù)關(guān)系。

A.中高風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

B.中風(fēng)險(xiǎn)

C.高風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

D.中低風(fēng)險(xiǎn)

171.各級(jí)機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)以及《中國(guó)建設(shè)銀行

保密管理方法》相關(guān)保密要求，非依法律規(guī)定，不得向其他與反洗錢

工作無(wú)關(guān)的第三方泄露客戶的

A.私人信息（正確答案）

B.賬戶信息（正確答案）

C.資產(chǎn)信息（正確答案）

D.管理信息（正確答案）

172.客戶身份識(shí)別，指了解客戶本人的真實(shí)身份，包括了解實(shí)際控制

客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，以及了解客戶的交易目的和交易

性質(zhì)、資金來(lái)源和用途等?？蛻羯矸葑R(shí)別按照階段可分為：

A.初次客戶身份識(shí)別（正確答案）

B.持續(xù)客戶身份識(shí)|（正確答案）

c.屢次客戶身份識(shí)別

D.回溯客戶身份識(shí)別

173.客戶出現(xiàn)如下（）情形時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系

A.客戶涉及禁止準(zhǔn)入情形的（正確答案）

B.有權(quán)部門要求或司法機(jī)關(guān)通知、裁定的（正確答案）

C.已采取多種措施，仍不能有效識(shí)別客戶身份，存在較大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，

超出本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的（正確答案）

D.其他根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及我行制度不得建立或保持業(yè)務(wù)關(guān)系

的（正確答案）

174.客戶身份識(shí)別按照程度可分為：

A.一般客戶身份識(shí)別|（正確答案）

B.特定類型客戶身份識(shí)別|（正確答案）

C.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別I（正確答案）

D.持續(xù)客戶身份識(shí)別

175.對(duì)于未能通過(guò)存續(xù)期間客戶關(guān)系審批批準(zhǔn)，或涉及本方法規(guī)定禁

止準(zhǔn)入情形的客戶，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為其（）O

A.新開立賬戶（正確答案）

B.進(jìn)行交易（正確答案）

C.提供效勞（正確答案）

D.建立各類新業(yè)務(wù)關(guān)系（正確答案）

176.在出現(xiàn)以下O情形時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)啟動(dòng)客戶

重新識(shí)別，按照不低于初次客戶身份識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn)，重新開展相應(yīng)客戶

身份識(shí)別

A.客戶姓名或者名稱與外部制裁名單上的個(gè)人或?qū)嶓w相一致，或者有

信息獲知客戶為名單上人員利益從事相關(guān)活動(dòng)（正確答案）

B.客戶的股權(quán)或組織管理架構(gòu)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變更，致使客戶的受益所有

人發(fā)生變化（正確答案）

C.客戶交易、行為出現(xiàn)異?；蚺c歷史交易情況相比出現(xiàn)不符合其業(yè)務(wù)

特點(diǎn)的重大變化（正確答案）

D.客戶擬辦理業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)較先前已辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在明顯增加，如

開通辦理跨境業(yè)務(wù)等（正確答案）

177.洗錢者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括O

A.購(gòu)置高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回（正確答案）

B.匿名存儲(chǔ)（正確答案）

C.控制銀行（正確答案）

D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益（正確答案）

178.常見(jiàn)的洗錢方式包括（）

A.借用金融機(jī)構(gòu)（正確答案）

B.偽造商業(yè)票據(jù)（正確答案）

C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)（正確答案）

D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)（正確答案）

179.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島

國(guó)被稱為保密天堂，這些國(guó)家和地區(qū)一般具有O特征，因而有利于

掩飾犯罪人的洗錢活動(dòng)。

A.有嚴(yán)格的銀行保密法（正確答案）

B.沒(méi)有資本管制

C.有寬松的金融規(guī)則（正確答案）

D.政治上中立（正確答案）

180.以下關(guān)于反洗錢表達(dá)正確的有（）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)

（正確答案）

B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，

應(yīng)當(dāng)予以保密（正確答案）

D.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

（正確答案）

181.以下關(guān)于承當(dāng)反洗錢職責(zé)的主體的說(shuō)法正確的有（）

A.中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反

洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理（正確答案）

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)

監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（正確

答案）

C.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、

機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合（正確答案）

D.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作

（正確答案）

182.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有O。

A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借（正確答案）

B.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存（正確答案）

C.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易（正確答案）

D.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金（正確答案）

183.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承當(dāng)?shù)牧x務(wù)O

A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程（正確答案）

B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易（正確答案）

C.建立客戶身份資料和交易記錄（正確答案）

D.協(xié)助反洗錢調(diào)查（正確答案）

184.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理方法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）O

A、記載客戶身份信息的記錄和資料（正確答案）

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿（正確答案）

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件（正確答案）

185.金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者

其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建

議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)

管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（正確答案）

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作的；（正確答案）

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；（正確答案）

D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。

186.按照反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有

OO

A、客戶身份識(shí)別（正確答案）

B、報(bào)告大額交易和可疑交易（正確答案）

C、保存客戶身份資料和交易信息（正確答案）

D、客戶身份登記（正確答案）

187.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有

OO

A、中國(guó)人民銀行總行（正確答案）

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)（正確答案）

C、中國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行

188.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定中國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢

調(diào)查，并可采取的措施有（）O

A、詢問(wèn)（正確答案）

B、查閱（正確答案）

C、臨時(shí)凍結(jié)（正確答案）

D、封存（正確答案）

189.以下屬于洗錢特征的是O。

A、國(guó)際化

B、專業(yè)化（正確答案）

C、多樣化（正確答案）

D、復(fù)雜化E、商業(yè)化（正確答案）

190.洗錢的過(guò)程一般分為（）o

A、處置階段（正確答案）

B、離析階段（正確答案）

C、轉(zhuǎn)移階段

D、融合階段（正確答案）

191.根據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或

個(gè)人明知是O等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源

和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)

賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其

他方式掩飾、隙瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。

A、毒品犯罪（正確答案）

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪（正確答案）

C、金融詐騙犯罪（正確答案）

D、恐怖活動(dòng)犯罪（正確答案）

192.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有O。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（正確答案）

B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理方法》（正確答案）

C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》

193.以下屬于通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有（）。

A、成立空殼公司（正確答案）

B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資（正確答案）

C、走私（正確答案）

D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益（正確答案）

194.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中

的職責(zé)有Oo

A、組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作（正確答案）

B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)（正確答案）

C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章（正確答案）

D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況等（正確答案）

195.不得作為實(shí)名證件使用的有O

A；臨時(shí)身份證

B：法定身份證件的復(fù)印件（正確答案）

C：機(jī)動(dòng)車駕駛證（正確答案）

D：介紹信（正確答案）

196.具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（）o

A、行業(yè)自律組織

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（正確答案）

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（正確答案）

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（正確答案）

197.以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位的有（）。

A、中國(guó)工商銀行

B、公安部（正確答案）

C、司法部（正確答案）

D、財(cái)政部（正確答案）

198.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）o

A、客戶身份識(shí)別制度（正確答案）

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度（正確答案）

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度（正確答案）

D、保密制度

199.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理方法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照O,妥善保存客戶身份資料和交易記

錄。

A、安全性原則（正確答案）

B、準(zhǔn)確性原則（正確答案）

C、完整性原則（正確答案）

D、保密性原則（正確答案）

200.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是（）。

A、合法審慎原則（正確答案）

B、保密原則（正確答案）

C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則（正確答案）

D、安全原則

201.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)

主有（）。

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)（正確答案）

C、如實(shí)提供信息義務(wù)（正確答案）

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)（正確答案）

202.金融情報(bào)中心的基本功能有（）o

A、收集金融信息（正確答案）

B、分析金融信息（正確答案）

C、分發(fā)金融信息（正確答案）

D、情報(bào)交流E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展工作（正確答案）

203.我國(guó)開展反洗錢工作的重要意義有O。

A、是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要（正確答案）

B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要（正確答案）

C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要（正確答案）

D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

204.我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬

戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得

為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下O除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C、代發(fā)工資（正確答案）

D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬（正確答案）

205.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)

履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取O措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查（正確答案）

B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明（正確

答案）

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被

轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存（正確答案）

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)（正確答案）

206.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（）

賬戶。

A、實(shí)名賬戶

B、匿名賬戶（正確答案）

C、真名賬戶

D、假名賬戶（正確答案）

207.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還

可根據(jù)需要要求存款人出具O等其他能證明身份的有效證件或證明

文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。

A、戶口簿（正確答案）

B、工作證（正確答案）

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證（正確答案）

D、結(jié)婚證

208.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新

識(shí)別客戶身份。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的（正

確答案）

C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象（正確答案）

209.以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》所規(guī)定

的大額交易的是O。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)（正確答案）

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)（正確答案）

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外

幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)（正確答案）

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上

或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)（正確答案）

210.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理方法》，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，（）O

A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施

（正確答案）

B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施

C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識(shí)別

措施承當(dāng)責(zé)任

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承當(dāng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（正確答案）

2n.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理方法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可

以采取以下措施O,識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件（正確答案）

B、回訪客戶（正確答案）

C、實(shí)地查訪（正確答案）

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)（正確答案）

212.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》的規(guī)定，金

融機(jī)構(gòu)的大額交易，可以不報(bào)告的是（）O

A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借（正確答案）

B、金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易（正確答案）

C、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易（正確答案）

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金（正確答案）

213.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告以下大額交易：?jiǎn)?/p>

筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元

以上的O、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存（正確答案）

B.現(xiàn)金支?。ㄕ_答案）

C.現(xiàn)金結(jié)售匯（正確答案）

D.現(xiàn)鈔兌換（正確答案）

214.O調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其

說(shuō)明情況。

A.中國(guó)人民銀行（正確答案）

B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)（正確答案）

C.中國(guó)人民銀行市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行縣一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

215.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有以下行為

之一的，依法給予行政處分：（）

A,違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；（正確答案）

B,泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；（正確答

案）

C.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處分的；（正確答案）

D.其他不依法履行職責(zé)的行為。（正確答案）

216.《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政

策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、O、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗

錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)（正確答案）

B.信托投資公司（正確答案）

C.證券公司（正確答案）

D.期貨經(jīng)紀(jì)公司（正確答案）

217.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立O且情節(jié)

嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

A,匿名賬戶（正確答案）

B.實(shí)名賬戶

C.儲(chǔ)蓄賬戶

D.假名賬戶（正確答案）

218.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采

取O措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：

A：進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；（正確答案）

B：詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；（正確

答案）

C：查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，不能對(duì)文件資

料予以封存；

D：檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。（正確答案）

219.以下那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)？（）

A：政策性銀行；（正確答案）

B：期貨經(jīng)紀(jì)公司；（正確答案）

C：信托投資公司；（正確答案）

D：租賃公司。

220.中國(guó)人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：O

A制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章（正確答案）

B監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況（正確答案）

C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)（正確答案）

D向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)（正確答案）

221.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反

洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并

執(zhí)行以下哪些制度履行反洗錢義務(wù)（）

A：客戶身份識(shí)別制度；（正確答案）

B：客戶身份資料保存制度；（正確答案）

C：客戶交易記錄保存制度；（正確答案）

D：大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（正確答案）

222.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A：建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員（正確答案）

B：客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易鼓勵(lì)（正確答

案）

C：向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線

索（正確答案）

D：保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)（正確答案）

223.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新

識(shí)別客戶身份。

A真實(shí)性、（正確答案）

B有效性、（正確答案）

C、完整性（正確答案）

D、可靠性

224.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢O

工作。

A、培訓(xùn)1（正確答案）

B、宣傳（正確答案）

C、業(yè)務(wù)檢查

D、工作調(diào)研

225.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）o

A、了解客戶義務(wù)；（正確答案）

B、大額交易報(bào)告義務(wù)；（正確答案）

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；（正確答案）

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；（正確答案）

226.典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指O。

A、開戶;

B、放置；（正確答案）

C、歸并；（正確答案）

D、離析；（正確答案）

227.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有O

A.《反洗錢法》（正確答案）

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（正確答案）

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理方法》（正確答案）

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》（正確答案）

228.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí),

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。O

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件（正確答案）

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件（正確答案）

229.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反

洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？O

A.電話詢問(wèn)（正確答案）

B.走訪金融機(jī)構(gòu)（正確答案）

C.書面詢問(wèn)（正確答案）

D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話（正確答案）

230.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將以下交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。O

A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理

解釋；（正確答案）

B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；（正確答案）

C、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注；（正

確答案）

D、猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票喪失的，或者同一投保人短期內(nèi)屢次退

保遺失發(fā)票總額到達(dá)大額的（正確答案）

231.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部

門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有以下O行為的，依法給予行政處

分。

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；（正確答案）

B泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；（正確答

案）

C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處分的；（正確答案）

D、其他不依法履行職責(zé)的行為（正確答案）

232.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢

職責(zé)獲得的O信息予以保密。

A.交易記錄（正確答案）

B.客戶身份資料（正確答案）

C.大額交易

D.可疑交易

233.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核

實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A.檢察院

B.公安（正確答案）

C.法院

D.工商行政管理（正確答案）

234.O在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（正確答案）

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（正確答案）

C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（正確答案）

D.信托投資公司

235.關(guān)于反洗錢調(diào)查，請(qǐng)選擇說(shuō)法正確的選項(xiàng)（）

A：調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員必須為三人以上；

B：經(jīng)中國(guó)人民銀行或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、

復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；（正確答案）

C：金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況；

D：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)

報(bào)案。（正確答案）

236.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查什么交易活動(dòng)，可以詢

問(wèn)誰(shuí)，要求其說(shuō)明情況。O

A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員（正確答案）

B、企業(yè)工作人員

C、可疑（正確答案）

D、大額

237.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部

或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以什么方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心報(bào)送大額交易報(bào)告。O

A：10；

B：5；（正確答案）

C：電子方式；（正確答案）

D：文件方式。

238.O等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防

線”的重要作用。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度；

B、客戶身份識(shí)別制度；（正確答案）

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；（正確答案）

D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（正確答案）

239.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；（正確答案）

B、保密原則；（正確答案）

C、封閉管理原則；

D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。（正確答案）

240.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別

制度，按照規(guī)定了解客戶的Oo

A、交易性質(zhì)（正確答案）

B、交易目的（正確答案）

C、交易的受益人（正確答案）

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

241.在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（）o

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)（正確答案）

B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的（正

確答案）

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的（正確答案）

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象（正確答案）

242.以下屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（）

A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的

制裁或關(guān)注名單（正確答案）

B.來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶（正確答案）

C.非盈利性事業(yè)單位

D.自然人客戶

243.完整的“了解你的客戶”措施包括（）

A.客戶接受政策（包括記錄保存）（正確答案）

B.驗(yàn)證客戶身份（正確答案）

C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)（正確答案）

D.風(fēng)險(xiǎn)管理（正確答案）

244.以下說(shuō)法正確的有O

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查

工作（正確答案）

B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢

工作資料和客戶身份信息及交易情況（正確答案）

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息

數(shù)據(jù)予以保密（正確答案）

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人們銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易

等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密（正確答案）

245.聯(lián)合國(guó)通過(guò)的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（）

A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約（正確答案）

B.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約（正確答案）

C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約（正確答案）

D.反腐敗公約（正確答案）

246.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的選項(xiàng)是O

A.洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行

為（正確答案）

B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可

能知道是犯罪所得贓款（正確答案）

c.通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款（正確答案）

D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法（正確答案）

247,出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接

定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)O

A.在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過(guò)一定限額（正確答案）

B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

（正確答案）

C.客戶涉及可疑交易報(bào)告（正確答案）

D.客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理本人于保

險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系（正確答案）

248.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵

循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特

征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易

目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的O和交易的（）

A.自然人（正確答案）

B.法人

C.受益人

D.實(shí)際受益人（正確答案）

249.上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義

包括O

A.通過(guò)對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行

業(yè)、區(qū)域和交易種類等（正確答案）

B.通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于

確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪（正確答案）

C.在反洗錢調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索（正確

答案）

D.通過(guò)對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)

涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索（正確答案）

250.以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（）

A,亞太反洗錢組織（正確答案）

B.歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)（正確答案）

C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織（正確答案）

D.西非政府間反洗錢工作組（正確答案）

251.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡責(zé)

調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括O

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系

（正確答案）

B.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交

易性質(zhì)（正確答案）

C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期（正確答案）

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度

（正確答案）

252.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括（）

A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制（正確答案）

B.案件聯(lián)合督辦制度（正確答案）

C.情報(bào)定期會(huì)商制度（正確答案）

D.信息共享制度（正確答案）

253,某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部

是一個(gè)二級(jí)部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門。對(duì)于

這種設(shè)置的分析正確的有O

A.二級(jí)部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難（正確答案）

B.職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門看展反洗錢工作（正確答案）

C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門

D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級(jí)部門來(lái)做牽頭部門（正確答案）

254.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）

A.立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律（正確答案）

B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)公布的行政法規(guī)（正確答案）

C.由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和方法

D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策

指弓1（正確答案）

255.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括O

A.成立空殼公司（正確答案）

B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資（正確答案）

C.貨幣走私

D.利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢（正確答案）

256.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告（）

A.疑心客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集

資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的（正確答案）

B.疑心客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖

活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的（正確答案）

C.疑心客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、

管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的（正確答案）

D.疑心客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資

活動(dòng)人員的（正確答案）

257.以下洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（）

A.利用銀行洗錢（正確答案）

B.通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢（正確答案）

C.利用期貨、期權(quán)洗錢（正確答案）

D.通過(guò)買賣彩票和獎(jiǎng)券

258.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（）

A.全面性（正確答案）

B.定性與定量相結(jié)合（正確答案）

C.持續(xù)性（正確答案）

D.保密性（正確答案）

259.單位客戶的有效身份證件包括O

A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照

（正確答案）

B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件（正確答案）

C.組織機(jī)構(gòu)代碼證（正確答案）

D.稅務(wù)登記證（正確答案）

260.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（）

A.識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)

客戶身份（正確答案）

B.識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金

融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人（正確答案）

C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息（正確答案）

D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查（正確答案）

261.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的選項(xiàng)是O

A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行

業(yè)的金融機(jī)構(gòu)（正確答案）

B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)

測(cè)別離的狀態(tài)（正確答案）

C.標(biāo)準(zhǔn)了反洗錢檢查和調(diào)查的程序（正確答案）

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、

履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗

錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎觯ㄕ_答案）

262.對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，以下關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做

法正確的有O

A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)（正確

答案）

B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施（正確答案）

C.如果金融機(jī)構(gòu)合理疑心存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取

簡(jiǎn)化措施（正確答案）

D.如果金融機(jī)構(gòu)合理疑心存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，

則允許采取簡(jiǎn)化措施

263.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的

主要情形包括O

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份

證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的（正確答

案）

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的（正確答案）

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的（正確答案）

D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的（正

確答案）

264.聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他直接或間接向恐

怖主義活動(dòng)提供資助的問(wèn)題。（）

A.1267號(hào)（正確答案）

B.1373號(hào)（正確答案）

C1390號(hào)（正確答案）

D.1268號(hào)

265.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有以下哪些情形的，反洗錢

行政主管部門可以進(jìn)行罰款O

A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的（正確答案）

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的（正確答案）

C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的（正確答案）

D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

266.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包

括O

A.投保人有效身份證復(fù)印件（正確答案）

B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件（正確答案）

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件（正確答案）

D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

267.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的選項(xiàng)是（）

A.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改

正。（正確答案）

B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，

由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出

機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（正確答案）

C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)I,由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或

者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（正確答案）

D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改

正。（正確答案）

268.以下關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的有O

A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作（正確答案）

B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)的工

作流程（正確答案）

C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程（正確答案）

D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程（正確答案）

269.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定O

A.行為主體（正確答案）

B.行為方式（正確答案）

C.主觀要件（正確答案）

D.上游犯罪（正確答案）

270.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素O

A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性（正確答案）

B.客戶性別

C.業(yè)務(wù)類型（正確答案）

D.是否為外國(guó)政要（正確答案）

271.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有O

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章（正確答案）

B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制

制度的要求（正確答案）

C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制

制度方案（正確答案）

D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查

272.全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要到達(dá)O

A.覆蓋范圍全面（正確答案）

B.覆蓋人員全面

C.制度形式全面

D.制度內(nèi)容全面（正確答案）

273.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情

況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)。

客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括O

A.客戶信息的公開程度（正確答案）

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類（正確答案）

C.自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡（正確答案）

D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間（正確答案）

274.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施O

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別

客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)

監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為（正確答案）

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻

率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)（正確答案）

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告（正確答案）

275.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照O原則，妥善保存客戶身份資料和交易

記錄。

A.安全（正確答案）

B.準(zhǔn)確（正確答案）

C.完整（正確答案）

D.保密（正確答案）

276.洗錢的危害性主要表達(dá)在（）

A.助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)（正確答案）

B.削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果（正確答案）

C.助長(zhǎng)和滋生腐?。ㄕ_答案）

D.影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定（正確答案）

277.客戶身份識(shí)別制度由O制定

A.中國(guó)人民銀行（正確答案）

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)（正確答案）

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)（正確答案）

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)（正確答案）

278.具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制包括（）

A.以防為主（正確答案）

B.打防結(jié)合（正確答案）

C.密切協(xié)作（正確答案）

D.高效務(wù)實(shí)（正確答案）

279.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括O。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度（正確答案）

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)（正確答案）

280.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的

O支持。

A.管理制度和工作制度（正確答案）

C.評(píng)估計(jì)量體系（正確答案）

B分類參數(shù)體系（正確答案）

D系統(tǒng)控制體系（正確答案）

281.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)O。

A.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理（正確答案）

C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類（正確答案）

282.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)O。

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息（正確答案）

B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類（正確答案）

C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密（正確答案）

D.防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（正確答案）

283.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括O。

A.國(guó)家或地區(qū)因素（正確答案）

B.行業(yè)因素（正確答案）

C.業(yè)務(wù)因素（正確答案）

D.客戶因素

284.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的?

O

A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶（正確答案）

B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信

譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等（正確答案）

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范

圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等（正確答案）

D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

285.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（）

A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員（正確答案）

B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶（正確答案）

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶（正確答案）

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶（正確答案）

286.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？O

A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到疑心的客戶（正確答案）

B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶（正確答案）

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以識(shí)別的客戶（正確答案）

287.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于O

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)（正確答案）

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)（正確答案）

C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)（正確答案）

D.跨境匯投業(yè)務(wù)（正確答案）

288.對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括O

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件

和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理（正確答案）

B.定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核

結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（正確答案）

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份

資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（正確答案）

D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑

的，應(yīng)報(bào)告可疑交易（正確答案）

289.銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、

兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的O以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真

實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。O

A.數(shù)據(jù)信息（正確答案）

B.業(yè)務(wù)憑證（正確答案）

C.賬簿（正確答案）

D.協(xié)議

290.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的

有（）。

A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存

B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系

統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中（正確答案）

C.反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱（正確答案）

D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批

291.交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承當(dāng)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)

務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的O或O報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。

A.全部金融交易信息

B.超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息（正確答案）

C.規(guī)定金額以下的金融交易信息

D.有洗錢嫌疑的金融交易信息（正確答案）

292.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承當(dāng)

大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)包括（O

A.商業(yè)銀行（正確答案）

B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社（正確答案）

C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)（正確答案）

D.政策性銀行（正確答案）

293.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為O。

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為（正確答案）

D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為（正確答案）

294.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的

交易限制措施，包括但不限于Oo

A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用（正確答案）

B.暫停金融交易（正確答案）

C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)（正確答案）

295.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括O。

A.信息收集（正確答案）

B.信息分析評(píng)估（正確答案）

C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施（正確答案）

296.銀行應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下反洗錢信息

A.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況（正確答案）

B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況（正確答案）

C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況（正確答案）

D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

297.反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括O。

A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況（正確答案）

B.客戶身份識(shí)別工作情況（正確答案）

C.客戶身份資料和交易記錄保存情況（正確答案）

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況（正確答案）

298.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括（）。

A.查閱資料（正確答案）

B.詢問(wèn)（正確答案）

C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試（正確答案）

D.數(shù)據(jù)篩選（正確答案）

299.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是O。

A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以

封存

B.封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的

文件、資料（正確答案）

C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的銀行工作人員查點(diǎn)清

楚，當(dāng)場(chǎng)開列（反洗錢調(diào)查封存清單》

D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描（正確答案）

300.銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括O。

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利（正確答案）

B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利（正確答案）

C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利（正確答案）

D.遺期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利（正確答案）

301.銀行配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)O。

A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要

的檔案資料、電子數(shù)據(jù)（正確答案）

B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利

進(jìn)行（正確答案）

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查

通知書（正確答案）

D.配合