私人銀行專享增值服務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書模版

私人銀行專享增值服務(wù)作業(yè)指導(dǎo)書

目錄

修改記錄................................................................................................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

1.目的..................................................................................................................................................................4

2.適用范圍.....................................................................................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

3.定義、縮寫和分類.......................................................................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

4.職責(zé)與權(quán)限。錯(cuò)誤!未定義書簽。

5.政策。錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.流程描述與監(jiān)控要求。錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.1健康關(guān)愛(ài)服務(wù)流功錯(cuò)誤!未定義書簽.

6.2咨詢顧問(wèn)咨詢服務(wù)流程U錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.3“留學(xué)鑫”服務(wù)流甑錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.4法律、稅務(wù)咨詢服務(wù)流歆錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.5新西蘭投資移民服務(wù)流程二錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.6便捷出境服務(wù)流程一錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.7機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)流程口錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.8國(guó)際緊急援助服務(wù)流獻(xiàn)錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.9澳大利亞投資移民服務(wù)流程口錯(cuò)誤!未定義書簽。

6.10新加坡投資移民服務(wù)流程J錯(cuò)誤!未定義書簽。

7檢查監(jiān)督..........................................................................................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

8依據(jù)資料文件、有關(guān)資料文件和支持資料文件。錯(cuò)誤!未定義書簽。

8.1依據(jù)資料文件口錯(cuò)誤!未定義書簽。

8.2有關(guān)資料文件和支持資料文悵錯(cuò)誤!未定義書簽。

9附錄。錯(cuò)誤!未定義書簽。

附錄一:客戶申訴情況表(RSR7200-05-01K錯(cuò)誤!未定義書簽。

附錄二：客戶滿意度調(diào)查問(wèn)卷(RSR7200-05-02)......................................................................36

附錄三:非金融服務(wù)出國(guó)(境)留學(xué)套餐現(xiàn)有產(chǎn)品介紹(RSR7200-05-03)\錯(cuò)誤!未定義書

簽.

附錄四：非金融服務(wù)出國(guó)(境)留學(xué)套餐創(chuàng)新產(chǎn)品介紹(RSR7200-05-04)43^

附錄五:中國(guó)**銀行法律咨詢服務(wù)預(yù)約單(RSR7200-05-05)□錯(cuò)誤!未定義書簽。

附錄六:**新西蘭投資移民金融服務(wù)解決方案客戶需求確認(rèn)書(RSR7200-05-06)E錯(cuò)誤!未

定義書簽。

附錄七:中國(guó)**銀行首都機(jī)場(chǎng)服務(wù)預(yù)定(或取消或變更)單(RSR7200-05-07)□錯(cuò)誤!未定

義書簽。

附錄八:澳大利亞投資移民(定居)服務(wù)客戶需求確認(rèn)書(RSR7200-05-08)□錯(cuò)誤!未定義書

簽。

附錄九:**新加坡投資移民金融服務(wù)解決方案客戶需求確認(rèn)書(RSR7200-05-09)□錯(cuò)誤!未

定義書簽。

附錄十:體系資料文件修改單(RSR7200-05-10)□錯(cuò)誤!未定義書簽。

□

修改記錄

序號(hào)修改日期修改單號(hào)修改人生效日期

1.目的

本資料文件規(guī)定了***分行私人銀行專享增值服務(wù)的流程和監(jiān)控要點(diǎn)，旨在確保***

分行私人銀行專享增值服務(wù)管理的規(guī)范操作和主要風(fēng)險(xiǎn)得到有效監(jiān)控，使私人銀行專享

增值服務(wù)管理的過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化，保證該項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、持久發(fā)展。

2.適用范圍

本資料文件適用于**銀行***分行所轄機(jī)構(gòu)向私人銀行客戶、財(cái)富管理客戶和潛

力客戶，提供涵蓋健康、教育、體育、法律稅務(wù)咨詢、移民、商務(wù)、旅游出行、緊急援

助等各領(lǐng)域的專享增值服務(wù)。

3.定義、縮寫和分類

本資料文件采用IS09000：*、《商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)控指引》、《中國(guó)**銀行股份有

限公司***分行質(zhì)量手冊(cè)》（QMM-CCBSD）（下簡(jiǎn)稱”《質(zhì)量手冊(cè)》”）和《中國(guó)**銀行

股份有限公司***分行內(nèi)控手冊(cè)》（ICM-CCBSD）（下簡(jiǎn)稱“《內(nèi)控手冊(cè):T）的定義和縮

寫，本資料文件中需補(bǔ)充說(shuō)明的定義和縮寫如下：

1）專享增值服務(wù)是指通過(guò)整合行內(nèi)資源或與第三方單位合作，為中高端客戶提供的

增值服務(wù)和優(yōu)惠服務(wù)。專享增值服務(wù)分全國(guó)性和地區(qū)性服務(wù),全國(guó)性服務(wù)由總行統(tǒng)一規(guī)

劃和采購(gòu)，地區(qū)性服務(wù)作為全國(guó)性服務(wù)的補(bǔ)充由分行組織采購(gòu)和實(shí)施。

2）非金融服務(wù)積分（績(jī)點(diǎn)），是依據(jù)有關(guān)客戶在我行的可支配金融資產(chǎn)（AUM）總量，

依照一定的規(guī)則折算的數(shù)值，用以量化客戶貢獻(xiàn)度,提供非金融服務(wù)。

3）私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)是為私人銀行目標(biāo)客戶提供全功能、開(kāi)放式服務(wù)的專屬服務(wù)

渠道，作為集營(yíng)銷推廣、服務(wù)和業(yè)務(wù)交易功能于一體的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),對(duì)外統(tǒng)稱為私人銀行。

4）健康關(guān)愛(ài)服務(wù)內(nèi)容包括：貴賓體檢、專家預(yù)約、貴賓就醫(yī)、私人醫(yī)生、齒科潔

牙和名醫(yī)面對(duì)面健康咨詢服務(wù)等。

5）“留學(xué)鑫”是**依據(jù)有關(guān)高端客戶子女海外留學(xué)需求，由客戶經(jīng)理和留學(xué)服務(wù)專

家，為其進(jìn)行量身定制設(shè)計(jì)，融合**財(cái)富管理咨詢顧問(wèn)服務(wù)、綜合金融產(chǎn)品服務(wù)、專享

增值服務(wù)等功能，涵蓋其全留學(xué)周期的出國(guó)留學(xué)綜合解決方案。

6）機(jī)場(chǎng)服務(wù)依照服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)對(duì)象、服務(wù)價(jià)格的不同分為嘉賓服務(wù)和貴賓服務(wù)。

嘉賓服務(wù)包括登機(jī)指引、協(xié)辦登機(jī)牌和行李托運(yùn)、快速安檢通道、登機(jī)提醒等;貴賓服

務(wù)包括專用停車場(chǎng)、貴賓廳使用、專人代辦登機(jī)手續(xù)、專用安檢通道及遠(yuǎn)機(jī)位擺渡等。

7）便捷出境服務(wù)服務(wù)內(nèi)容包括:便捷簽證服務(wù)，美國(guó)、英國(guó)、歐洲、亞洲等多國(guó)免

面簽服務(wù)以及VIP一站式簽證、出境手續(xù)一攬子代理、專員送簽等服務(wù)（需扣減客戶積

分（績(jī)點(diǎn)））；出境價(jià)格優(yōu)惠服務(wù):定制組團(tuán)出境方案及全程高品質(zhì)配套服務(wù)、國(guó)內(nèi)外旅行

團(tuán)、出境各類保險(xiǎn)、境外接待安排等。該服務(wù)為客戶自付費(fèi)服務(wù)，國(guó)旅依照對(duì)外公示價(jià)

格給予折扣優(yōu)惠。

8）國(guó)際緊急援助服務(wù)包括：國(guó)際旅行及醫(yī)療援助服務(wù)、國(guó)內(nèi)醫(yī)療救援服務(wù)、國(guó)內(nèi)

汽車道路救援服務(wù)、全球貴賓禮遇服務(wù)（旅行服務(wù)、高爾夫、酒店餐廳推薦及預(yù)訂、全

球機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)、留學(xué)禮遇等服務(wù)）。

9）法律專家咨詢服務(wù)的內(nèi)容包括:為私人銀行客戶提供專業(yè)咨詢;為私人銀行客戶

提供專題講座;為私人銀行客戶經(jīng)理提供專題培訓(xùn)；為私人銀行客戶經(jīng)理提供日常咨詢；

協(xié)助參加**私人銀行的營(yíng)銷推廣活動(dòng)；為私人銀行客戶提供價(jià)格優(yōu)惠的深度服務(wù)。

10）咨詢顧問(wèn)咨詢服務(wù):為私人銀行客戶個(gè)人、家庭及企業(yè)提供的專業(yè)、咨詢顧問(wèn)咨

詢式解決方案建議參考，包括（但不限于）家族信托財(cái)務(wù)咨詢顧問(wèn)服務(wù)、婚姻資產(chǎn)規(guī)劃咨

詢、家族資產(chǎn)傳承咨詢、養(yǎng)老規(guī)劃咨詢。

11）第三方合作機(jī)構(gòu)：為滿足私人銀行客戶需求與我行開(kāi)展業(yè)務(wù)的非銀行銀行等金

融機(jī)構(gòu)和提供專業(yè)服務(wù)的非銀行等金融機(jī)構(gòu)。

4.職責(zé)與權(quán)限

部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)

1）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌擬定本行私人銀行客戶專享增值服務(wù)

的開(kāi)展計(jì)劃。

2）向總行提出全國(guó)性服務(wù)需求,依照全行專享增值

服務(wù)工作的統(tǒng)一部署，對(duì)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)對(duì)象、服務(wù)流

程進(jìn)行規(guī)范化操作。

3）負(fù)責(zé)依據(jù)有關(guān)分行本地特色與實(shí)際情形選擇合

適的專享增值服務(wù)與產(chǎn)品供應(yīng)商以滿足客戶需求。

4）負(fù)責(zé)協(xié)助配合總行和第三方合作機(jī)構(gòu)全國(guó)性的

營(yíng)銷推廣推廣工作。

5）負(fù)責(zé)結(jié)合本行業(yè)務(wù)開(kāi)展情形，明確、細(xì)化專享

*行私人銀行部增值服務(wù)可實(shí)施操作的產(chǎn)品、服務(wù)及其管理辦法與操作

指引。

6）負(fù)責(zé)梳理所有業(yè)務(wù)流程,做好跨業(yè)務(wù)、跨部門的

流程銜接工作。

7）負(fù)責(zé)定時(shí)舉辦專享增值服務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn),編寫專享

增值服務(wù)業(yè)務(wù)手冊(cè)，確保私人銀行客戶經(jīng)理與財(cái)富咨詢

顧問(wèn)熟知專享增值服務(wù)所有產(chǎn)品、服務(wù)的業(yè)務(wù)內(nèi)容與業(yè)

務(wù)流程。

8）負(fù)責(zé)考核私人銀行與財(cái)富管理中心專享增值服

務(wù)業(yè)務(wù)開(kāi)展情形，按月度向總行報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

9）負(fù)責(zé)履行我國(guó)反洗錢法的規(guī)定。

部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)

1）負(fù)責(zé)專享增值服務(wù)*場(chǎng)推廣和客戶營(yíng)銷推廣宣

傳。

2）負(fù)責(zé)受理私人銀行目標(biāo)客戶及潛力客戶需求，

為客戶辦理有關(guān)業(yè)務(wù)。

3）負(fù)責(zé)聯(lián)系、溝通協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)與第三方合作機(jī)構(gòu)協(xié)

私人銀行專營(yíng)助配合做好有關(guān)業(yè)務(wù)。

機(jī)構(gòu)4）負(fù)責(zé)收集客戶需求、建議或意見(jiàn)和建議。

5）負(fù)責(zé)向分行有關(guān)部門反饋客戶需求，協(xié)助研究

解決方案并及時(shí)反饋客戶。

6）按月向*行報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

7）負(fù)責(zé)履行我國(guó)反洗錢法的規(guī)定。進(jìn)行客戶身份的

識(shí)別,不向身份不明的客戶提供服務(wù)。

1）為私人銀行客戶提供專享增值服務(wù)服務(wù)咨詢、受

網(wǎng)點(diǎn)理客戶服務(wù)申請(qǐng)。

2）向私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)推薦客戶。

5.政策

1）依法合規(guī)，嚴(yán)格管理。開(kāi)展業(yè)務(wù)須符合關(guān)于國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策及**銀行關(guān)

于規(guī)章制度，對(duì)于職業(yè)操守、業(yè)務(wù)流程以及管理要求等,須嚴(yán)格遵守與執(zhí)行。

2）結(jié)合實(shí)際，措施得當(dāng)。結(jié)合詳細(xì)業(yè)務(wù)操作情形，研究風(fēng)險(xiǎn)特征及規(guī)律，采取針對(duì)

性措施，做好各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、管理與監(jiān)控。

3）強(qiáng)化問(wèn)責(zé)，及時(shí)整改。對(duì)于違反關(guān)于規(guī)定的機(jī)構(gòu)和人員須進(jìn)行責(zé)任追究，督促其

有效整改。

4）積極跟蹤，適時(shí)調(diào)整。隨著業(yè)務(wù)創(chuàng)新、系統(tǒng)升級(jí)、流程優(yōu)化等業(yè)務(wù)變化情形，適

時(shí)更新調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)防控措施，使管理適時(shí)有效。

6.流程描述與監(jiān)控要求

本體系資料文件的監(jiān)控活動(dòng)分為五個(gè)階段，包括：接受客戶預(yù)約、與服務(wù)商預(yù)約、

客戶接受服務(wù)、客戶申訴處理、客戶回訪。

流程的主要風(fēng)險(xiǎn)是:私人銀行客戶專享增值服務(wù)申請(qǐng)的合規(guī)性，客戶申訴、客戶信

息保密。針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵監(jiān)控環(huán)節(jié)是:一級(jí)分行非金融服務(wù)專職崗進(jìn)行審核,一級(jí)分

行非金融服務(wù)專職崗專人處理，嚴(yán)格監(jiān)控客戶信息傳遞流程等。

本流程的輸入流程的輸入為私人銀行客戶及潛力客戶提出專享增值服務(wù)需求，流程

的供方為私人銀行客戶及潛力客戶（輸入的提供者）；流程的輸出為私人銀行客戶經(jīng)理

進(jìn)行客戶回訪工作，流程的顧客為私人銀行客戶經(jīng)理（輸出的接受者）。詳細(xì)的流程描述

及監(jiān)控要求見(jiàn)下表。流程圖見(jiàn)下圖。

環(huán)節(jié)流程描述監(jiān)控要點(diǎn)

6.1.1.接受客戶預(yù)約風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1-1：專享增值服

6.1健(1)客戶經(jīng)理接受客戶預(yù)約，客戶經(jīng)理核實(shí)客戶級(jí)別、時(shí)點(diǎn)A務(wù)申請(qǐng)不合規(guī)

UM與積分(績(jī)點(diǎn))等情形,并進(jìn)入非金融服務(wù)系統(tǒng)，凍結(jié)客戶積分風(fēng)險(xiǎn)類型：操作風(fēng)險(xiǎn)

康關(guān)愛(ài)

(績(jī)點(diǎn))。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

服務(wù)流(2)客戶經(jīng)理將客戶預(yù)約需求信息發(fā)送一級(jí)分行非金融服監(jiān)控目標(biāo)：確保專享增值服

務(wù)專職聯(lián)系人;一級(jí)分行非金融服務(wù)專職崗審批是否具備服務(wù)使務(wù)申請(qǐng)合規(guī)

程

用條件，如符合，則確定積分(績(jī)點(diǎn))扣除,將預(yù)約詳盡信息發(fā)送監(jiān)控措施:一級(jí)分行非金融

服務(wù)商，如不符合，則解凍積分(績(jī)點(diǎn))，并通知客戶經(jīng)理委婉拒服務(wù)專職崗審批,認(rèn)真核查

絕客戶。監(jiān)控崗位：一級(jí)分行非金融

服務(wù)專職崗

6.1.2.與服務(wù)商預(yù)約

(1)一級(jí)分行非金融服務(wù)專職聯(lián)系人進(jìn)入非金融服務(wù)系統(tǒng)

對(duì)預(yù)約信息進(jìn)行確認(rèn)，并提交服務(wù)商。

(2)如服務(wù)商預(yù)約成功，則服務(wù)商短信告知客戶預(yù)約成功；

如不成功,則服務(wù)商電話告知客戶原因,并建議客戶更改專家、體

檢機(jī)構(gòu)等預(yù)約信息向客戶確認(rèn)預(yù)約，客戶同意更改則預(yù)約成功，

不同意，服務(wù)商委婉拒絕客戶并告知客戶致電客戶經(jīng)理返還積分

(績(jī)點(diǎn))。

6.1.3.客戶接受服務(wù)

客戶出示個(gè)人身份證明，服務(wù)商依據(jù)有關(guān)客戶預(yù)約信息，提

供健康關(guān)愛(ài)服務(wù)。

6.1.4.申訴情形處理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1-2：專享增值服務(wù)

(1)服務(wù)商不提供服務(wù)或提供服務(wù)不及時(shí)，客戶聯(lián)系客戶經(jīng)申訴處理不及時(shí)

理?？蛻艚?jīng)理聯(lián)系服務(wù)商，解決客戶問(wèn)題，解決后，客戶經(jīng)理回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)類型：操作風(fēng)險(xiǎn)

客戶。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

(2)客戶經(jīng)理接到客戶申訴后，與服務(wù)商核實(shí)申訴內(nèi)容，進(jìn)監(jiān)控目標(biāo)：確保專享增值服

行調(diào)解，當(dāng)調(diào)解無(wú)果后，依照《客戶申訴情形表》(見(jiàn)附錄一)形務(wù)申訴處理及時(shí)

成申訴材料,上報(bào)一級(jí)分行。監(jiān)控措施：一級(jí)分行非金融

(3)客戶經(jīng)理及時(shí)將申訴材料提交一級(jí)分行非金融服務(wù)專服務(wù)專職崗專人督促處理。

人，并電話跟蹤?quán)]件是否收到，同時(shí)電話與分行專人就申訴事件監(jiān)控崗位：一級(jí)分行非金融

進(jìn)行溝通。分行接到申訴后，及時(shí)與總行聯(lián)系，私人銀行客戶經(jīng)服務(wù)專職崗

理協(xié)助客戶處理申訴事件,直至客戶滿意。

6.1.5.客戶回訪

(1)客戶接受服務(wù)后三天內(nèi)，客戶經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行滿意度調(diào)

查，填寫《客戶滿意度調(diào)查問(wèn)卷》(見(jiàn)附錄二).

(2)私人銀行中心在季度末對(duì)客戶進(jìn)行滿意度情形匯總分

析，擬定下一步服務(wù)策略和改進(jìn)措施。

6.2.300DD0<6.2.20DD00D

N

口

czu

(ZZJ

CZ)

口

口

環(huán)節(jié)流程描述監(jiān)控要點(diǎn)

6.2.1.需求采集風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2-1:咨詢協(xié)議簽訂

6.2咨詢(1)咨詢顧問(wèn)咨詢服務(wù)需求溝通確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)類型:操作風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)辦行應(yīng)全面了解客戶個(gè)人、家庭及企業(yè)基本情形、資產(chǎn)負(fù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

顧問(wèn)咨

債和資產(chǎn)狀況、未來(lái)財(cái)富管理及有關(guān)事務(wù)管理目標(biāo)等信息；經(jīng)辦監(jiān)控目標(biāo)：

詢服務(wù)行幫助客戶分析財(cái)富增值、保護(hù)、傳承等方面面臨的風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助確?？蛻魷?zhǔn)確了解協(xié)議條

客戶梳理需求，確定需求目標(biāo)?？顑?nèi)容并簽訂協(xié)議。

流程

(2)咨詢協(xié)議簽訂監(jiān)控措施：

經(jīng)辦行在提供服務(wù)前，應(yīng)向客戶充份說(shuō)明服務(wù)目標(biāo)、各方權(quán)經(jīng)辦行在提供服務(wù)前，應(yīng)向

利義務(wù)、免責(zé)條款及風(fēng)險(xiǎn)揭示等協(xié)議有關(guān)內(nèi)容,并提示客戶仔細(xì)客戶充份說(shuō)明服務(wù)目標(biāo)、各

閱讀后簽字。方權(quán)利義務(wù)、免責(zé)條款及風(fēng)

(3)第三方合作機(jī)構(gòu)庫(kù)管理險(xiǎn)揭示等協(xié)議有關(guān)內(nèi)容，并

管理行應(yīng)建立第三方合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、退出制度及監(jiān)督評(píng)估提示客戶仔細(xì)閱讀后簽字。

機(jī)制；管理行依據(jù)第三方合作機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)篩選合作機(jī)構(gòu)，對(duì)擬監(jiān)控崗位:經(jīng)辦行客戶經(jīng)理

合作的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查，并全面評(píng)估其服務(wù)提供能力；風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2—2：第三方合作機(jī)

管理行財(cái)私部門依照其授權(quán)范圍對(duì)第三方機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入進(jìn)行審批，構(gòu)庫(kù)管理

明確各方權(quán)利和義務(wù)并簽署正式的協(xié)議等法律文本;管理行對(duì)第風(fēng)險(xiǎn)類型：操作風(fēng)險(xiǎn)

三方合作機(jī)構(gòu)的*場(chǎng)信譽(yù)、履約能力、業(yè)務(wù)能力等進(jìn)行跟蹤，對(duì)履風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別:高等風(fēng)險(xiǎn)

約情形實(shí)行過(guò)程監(jiān)督和評(píng)估。監(jiān)控目標(biāo)：

確保合作的第三方合作機(jī)

構(gòu)具備提供有關(guān)產(chǎn)品服務(wù)

的資質(zhì)要求及較好的服務(wù)

提供能力。

監(jiān)控措施：

加強(qiáng)第三方合作機(jī)構(gòu)管理。

監(jiān)控崗位:一級(jí)分行、二級(jí)

分行非金融管理崗

6.2.2.咨詢服務(wù)提供

(1)服務(wù)方案出具

經(jīng)辦行須秉承專業(yè)、中立原則，審慎做出匹配客戶需求目標(biāo)

的服務(wù)建議；經(jīng)辦行應(yīng)配備資質(zhì)符合要求的專業(yè)人員，邀請(qǐng)行外

專家,參加服務(wù)方案擬定。

(2)服務(wù)方案簽訂

經(jīng)辦人員應(yīng)向客戶充份說(shuō)明服務(wù)方案條款，保證客戶在充份

了解的前提下，確認(rèn)簽收;經(jīng)辦人員須確認(rèn)服務(wù)方案由客戶本人

確認(rèn)簽收。

6.2.3.存續(xù)期管理

經(jīng)辦行延續(xù)跟蹤服務(wù)方案執(zhí)行情形，定時(shí)評(píng)估服務(wù)實(shí)施效

果;經(jīng)辦行依據(jù)有關(guān)*場(chǎng)及客戶情形的變化，及時(shí)與客戶溝通，并

延續(xù)對(duì)方案進(jìn)行調(diào)整和完善。

環(huán)節(jié)流程描述監(jiān)控要點(diǎn)

6.3.1.接受客戶預(yù)約

6.3“留(1)發(fā)現(xiàn)把握需求?？蛻艚?jīng)理應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確把握客戶需求，通

過(guò)客戶調(diào)查數(shù)據(jù)挖掘、面談等方式敏銳發(fā)掘客戶留學(xué)需求，客戶

學(xué)鑫”服

經(jīng)理前期應(yīng)當(dāng)積極營(yíng)銷推廣子女留學(xué)適齡的客戶，加強(qiáng)非金融服

務(wù)流程務(wù)的宣傳和一對(duì)一推介，詳盡情形見(jiàn)《非金融服務(wù)出國(guó)(境)留

學(xué)套餐創(chuàng)新產(chǎn)品介紹》附錄三，《非金融服務(wù)出國(guó)(境)留學(xué)套餐

現(xiàn)有產(chǎn)品介紹》附錄四。

(2)建立客戶子女教育檔案?？蛻艚?jīng)理為私人銀行目標(biāo)客

戶和潛力客戶家庭建立子女教育檔案，在與客戶溝通過(guò)程中需了

解并記錄客戶子女年齡、留學(xué)時(shí)間、留學(xué)國(guó)家、留學(xué)申請(qǐng)情形、

簽證辦理情形和海外就學(xué)情形。了解并記錄目前家庭財(cái)務(wù)狀況，

留學(xué)預(yù)算以及子女留學(xué)金融產(chǎn)品服務(wù)辦理情形。

(3)定時(shí)提供留學(xué)信息咨詢?？蛻艚?jīng)理依據(jù)有關(guān)子女教育檔

案記錄信息，按出國(guó)(境)留學(xué)周期、留學(xué)學(xué)習(xí)階段、學(xué)校性質(zhì)，

有針對(duì)性的定時(shí)向客戶發(fā)放宣傳總行下發(fā)和第三方合作機(jī)構(gòu)寄

送的留學(xué)資訊材料，確?？蛻艏皶r(shí)了解有關(guān)國(guó)家、學(xué)校的留學(xué)政

策走向。

6.3.2.與服務(wù)商預(yù)約

(1)組建專家團(tuán)隊(duì)服務(wù)客戶。對(duì)于子女尚在留學(xué)籌劃期的

客戶群,客戶經(jīng)理邀請(qǐng)財(cái)富咨詢顧問(wèn)為客戶提供留學(xué)基金管理與

咨詢顧問(wèn)服務(wù)，邀請(qǐng)第三方留學(xué)咨詢顧問(wèn)提供留學(xué)規(guī)劃服務(wù)。

(2)提供留學(xué)基金規(guī)劃及資產(chǎn)配置方案。財(cái)富咨詢顧問(wèn)依

據(jù)有關(guān)客戶財(cái)務(wù)狀況，留學(xué)基金預(yù)留情形，留學(xué)期限，客戶風(fēng)險(xiǎn)

偏好,為客戶制訂留學(xué)基金管理方案。向客戶推薦適合的本外幣

理資產(chǎn)品，如客戶資金量足夠可以向客戶推薦定制化理資產(chǎn)品。

(3)提供留學(xué)規(guī)劃?？蛻艚?jīng)理陪同客戶一同會(huì)見(jiàn)第三方留學(xué)

咨詢顧問(wèn)，留學(xué)咨詢顧問(wèn)依據(jù)有關(guān)客戶留學(xué)意愿，為客戶設(shè)計(jì)留

學(xué)時(shí)間表，包括留學(xué)有關(guān)培訓(xùn)1,留學(xué)考試安排,留學(xué)申請(qǐng)安排等。

客戶經(jīng)理將客戶留學(xué)時(shí)間表加入留學(xué)檔案，便于將來(lái)服務(wù)跟進(jìn)。

(4)安排客戶體驗(yàn)留學(xué)有關(guān)服務(wù)?？蛻艚?jīng)理需熟悉第三方合

作機(jī)構(gòu)能夠提供的培訓(xùn)、海外考察等項(xiàng)目，依據(jù)有關(guān)客戶需求意

愿適時(shí)向留學(xué)籌劃期客戶推薦，對(duì)于重要私人銀行客戶可以積極

同總行和一級(jí)分行合作，提供定制化的留學(xué)籌劃方案。

6.3.3.客戶接受服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3-1：為客戶提供產(chǎn)

(1)協(xié)助客戶履行留學(xué)材料籌備。對(duì)于正在留學(xué)申請(qǐng)、簽品服務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

證申請(qǐng)的客戶，客戶經(jīng)理向其推薦合適的第三方留學(xué)機(jī)構(gòu)，協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)類型:操作風(fēng)險(xiǎn)

客戶做好材料籌備工作。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

(2)引導(dǎo)并協(xié)助客戶辦理我行證明類、貸款類產(chǎn)品。材料監(jiān)控目標(biāo)：為客戶提供合理

籌備過(guò)程中，向客戶推薦我行存款證明與資產(chǎn)證明產(chǎn)品，對(duì)于存的產(chǎn)品服務(wù),避免造成客戶

在資金周轉(zhuǎn)需求的客戶，積極向客戶推薦我行有關(guān)貸款業(yè)務(wù)，并實(shí)際損失。加強(qiáng)操作權(quán)限分

為其辦理相應(yīng)的貸款證明。級(jí)管理，不得越權(quán)操作。

(3)引導(dǎo)并協(xié)助客戶辦理我行購(gòu)匯類、結(jié)算類、銀行卡類、監(jiān)控措施：私人銀行專營(yíng)機(jī)

代理類產(chǎn)品和服務(wù)。對(duì)于已經(jīng)取得留學(xué)簽證的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格依照要求,對(duì)于需

主動(dòng)向客戶提出辦理外匯有關(guān)的所有業(yè)務(wù)，辦理私人銀行卡、財(cái)要審核的產(chǎn)品服務(wù)，由一級(jí)

富卡、信用卡、理財(cái)卡、匯票、旅行支票等結(jié)算類產(chǎn)品，辦理代分行審核后提供,不得越權(quán)

購(gòu)保險(xiǎn)，見(jiàn)證開(kāi)戶等代理類服務(wù)。操作。

(4)主動(dòng)為客戶提供專享增值服務(wù)。客戶經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)向已監(jiān)控崗位：*行審批人員，

取得簽證的私人銀行客戶提示國(guó)際緊急救援服務(wù)，積極聯(lián)系第三私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)主管，客

方合作機(jī)構(gòu)，協(xié)助客戶辦理赴外機(jī)票，海外住宿，為客戶出行安戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理助理等有

環(huán)節(jié)流程描述監(jiān)控要點(diǎn)

排機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)等。關(guān)人員。

(5)對(duì)于現(xiàn)已有子女在海外留學(xué)的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)積極營(yíng)

銷推廣客戶辦理我行的外匯業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)，為其子女提供國(guó)際

緊急援助服務(wù)。對(duì)于需要回國(guó)探親的客戶子女應(yīng)主動(dòng)為其安排回

國(guó)票務(wù)，機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)等。

6.3.4.申訴情形處理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3—2：專享增值服

(1)服務(wù)商不提供服務(wù)或提供服務(wù)不及時(shí)，客戶聯(lián)系客戶經(jīng)務(wù)申訴處理不及時(shí)

理?？蛻艚?jīng)理聯(lián)系服務(wù)商，解決客戶問(wèn)題，解決后，客戶經(jīng)理回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)類型：操作風(fēng)險(xiǎn)

客戶。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

(2)客戶經(jīng)理接到客戶申訴后，與服務(wù)商核實(shí)申訴內(nèi)容，進(jìn)監(jiān)控目標(biāo)：確保專享增值服

行調(diào)解，當(dāng)調(diào)解無(wú)果后，依照《客戶申訴情形表》(見(jiàn)附錄一)務(wù)申訴處理及時(shí)

形成申訴材料，上報(bào)一級(jí)分行。監(jiān)控措施：一級(jí)分行非金融

(3)客戶經(jīng)理及時(shí)將申訴材料提交一級(jí)分行非金融服務(wù)專服務(wù)專職崗專人督促處理。

人，并電話跟蹤?quán)]件是否收到，同時(shí)電話與分行專人就申訴事件監(jiān)控崗位:一級(jí)分行非金融

進(jìn)行溝通。分行接到申訴后，及時(shí)與總行聯(lián)系，私人銀行客戶經(jīng)服務(wù)專職崗

理協(xié)助客戶處理申訴事件，直至客戶滿意。

6.3.5.客戶回訪

(1)客戶接受服務(wù)后三天內(nèi)，客戶經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行滿意度

調(diào)查，填寫《客戶滿意度調(diào)查問(wèn)卷》(見(jiàn)附錄二)。

(2)私人銀行中心在季度末對(duì)客戶進(jìn)行滿意度情形匯總分

析，擬定下一步服務(wù)策略和改進(jìn)措施。

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環(huán)節(jié)流程描述監(jiān)控要點(diǎn)

6.4.1.接受客戶預(yù)約風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4-1:專享增值服務(wù)

6.4法(1)客戶致電客戶經(jīng)理提出需求。申請(qǐng)不合規(guī)

(2)客戶經(jīng)理結(jié)合本行私人銀行客戶詳細(xì)情形、客戶開(kāi)拓重風(fēng)險(xiǎn)類型:操作風(fēng)險(xiǎn)

律、稅務(wù)

點(diǎn)以及不同級(jí)別客戶享受的專家咨詢服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，填寫《中國(guó)火風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

咨詢服*銀行法律咨詢服務(wù)預(yù)約單》(見(jiàn)附錄五)。監(jiān)控目標(biāo):確保專享增值服

(3)客戶經(jīng)理將預(yù)約單發(fā)送至一級(jí)分行非金融服務(wù)專職聯(lián)系務(wù)申請(qǐng)合規(guī)

務(wù)流程

人，進(jìn)行審核。監(jiān)控措施:一級(jí)分行非金融

服務(wù)專職崗審批，認(rèn)真核查

監(jiān)控崗位:一級(jí)分行非金融

服務(wù)專職崗

6.4.2.與服務(wù)商預(yù)約

(1)一級(jí)分行非金融服務(wù)專職聯(lián)系人將預(yù)約單發(fā)送至總行專

享增值服務(wù)團(tuán)隊(duì)法律咨詢專職聯(lián)系人。

(2)總行專享增值服務(wù)團(tuán)隊(duì)法律咨詢專職聯(lián)系人審核預(yù)約單

后將預(yù)約單發(fā)送至合作律師事務(wù)所。

6.4.3.客戶接受服務(wù)

合作律師事務(wù)所為客戶提供咨詢服務(wù),并將結(jié)果反饋總行備

案。

6.4.4.申訴情形處理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4-2：專享增值服務(wù)

(1)服務(wù)商不提供服務(wù)或提供服務(wù)不及時(shí)，客戶聯(lián)系客戶經(jīng)申訴處理不及時(shí)

理?？蛻艚?jīng)理聯(lián)系服務(wù)商,解決客戶問(wèn)題，解決后，客戶經(jīng)理回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)類型:操作風(fēng)險(xiǎn)

客戶。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

(2)客戶經(jīng)理接到客戶申訴后，與服務(wù)商核實(shí)申訴內(nèi)容，進(jìn)監(jiān)控目標(biāo):確保專享增值服

行調(diào)解，當(dāng)調(diào)解無(wú)果后，依照《客戶申訴情形表》(見(jiàn)附錄一)務(wù)申訴處理及時(shí)

形成申訴材料，上報(bào)一級(jí)分行。監(jiān)控措施：一級(jí)分行非金融

(3)客戶經(jīng)理及時(shí)將申訴材料提交一級(jí)分行非金融服務(wù)專服務(wù)專職崗專人督促處理。

人，并電話跟蹤?quán)]件是否收到，同時(shí)電話與分行專人就申訴事件監(jiān)控崗位:一級(jí)分行非金融

進(jìn)行溝通。分行接到申訴后，及時(shí)與總行聯(lián)系，私人銀行客戶經(jīng)服務(wù)專職崗

理協(xié)助客戶處理申訴事件,直至客戶滿意。

6.4.5.客戶回訪

(1)客戶接受服務(wù)后三天內(nèi)，客戶經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行滿意度調(diào)

查，填寫《客戶滿意度調(diào)查問(wèn)卷》(見(jiàn)附錄二)。

(2)私人銀行中心在季度末對(duì)客戶進(jìn)行滿意度情形匯總分

析,擬定下一步服務(wù)策略和改進(jìn)措施。

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環(huán)節(jié)流程描述監(jiān)控要點(diǎn)

6.5.1.客戶需求挖掘與受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5—1：客戶信息保密

6.5新(1)需求挖掘風(fēng)險(xiǎn)類型：操作風(fēng)險(xiǎn)

境內(nèi)分行主才挖掘*場(chǎng)客戶需求，當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶有新西蘭投資

風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

西蘭投

移民意愿，應(yīng)及時(shí)安排私人銀行或財(cái)富管理中心客戶經(jīng)理面見(jiàn)客監(jiān)控目標(biāo):確保客戶信息安

資移民戶?？蛻艚?jīng)理向客戶提供投資移民簽證政策信息說(shuō)明，介紹新西全

蘭投資移民簽證申請(qǐng)流程，介紹新西蘭子行以及境內(nèi)外投資移民監(jiān)控措施：L境內(nèi)分行在業(yè)

服務(wù)流

服務(wù)中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)資質(zhì)及服務(wù)種類。務(wù)辦理過(guò)程中，僅可向境內(nèi)

程(2)需求受理投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)和

如客戶自主選擇決定申請(qǐng)辦理此項(xiàng)服務(wù)，境內(nèi)分行客戶經(jīng)理新西蘭子行傳遞辦理業(yè)務(wù)

向客戶提供《**新西蘭投資移民金融服務(wù)解決方案客戶需求確認(rèn)必需并經(jīng)客戶書面授權(quán)同

書》(以下簡(jiǎn)稱《確認(rèn)書》，詳見(jiàn)附錄六)?？蛻粼凇洞_認(rèn)書》上意的客戶個(gè)人信息。2.客戶

填寫聯(lián)系方式,客戶經(jīng)理與客戶核對(duì)確認(rèn)，客戶經(jīng)理向客戶唱讀需要向境外提供其個(gè)人信

《確認(rèn)書》中**“特別聲明”并同步錄音。唱讀履行后，客戶在息或金融有關(guān)信息或需提

《確認(rèn)書》簽名同意聲明內(nèi)容?？蛻艚?jīng)理填寫自己本人聯(lián)系方式供海外資產(chǎn)狀況的,應(yīng)由客

后將《確認(rèn)書》提交所在分行私人銀行經(jīng)營(yíng)主管部門簽署審核建戶自行與境外投資移民服

議或意見(jiàn),經(jīng)審核同意后提交一級(jí)分行私人銀行管理部門，《確認(rèn)務(wù)中介機(jī)構(gòu)以及合作銀行

書》及有關(guān)錄音由所在分行留檔，并由一級(jí)分行專人將《確認(rèn)書》等金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系。3.境內(nèi)

電子掃描件發(fā)送至新西蘭子行指定聯(lián)系人郵箱。分行不得代為傳遞客戶在

境外的投資情形報(bào)告。

監(jiān)控崗位：境內(nèi)分行、境外

分行業(yè)務(wù)專人

6.5.2.資質(zhì)評(píng)估

新西蘭子行溝通協(xié)調(diào)安排境內(nèi)或境外投資移民服務(wù)中介機(jī)

構(gòu)專人與客戶面談或通過(guò)電話、視頻以及郵件方式進(jìn)行溝通，并

對(duì)客戶是否具備申請(qǐng)新西蘭投資移民簽證進(jìn)行初步判斷。如客戶

符合申請(qǐng)要求，投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)為客戶出具移民申請(qǐng)方

案。客戶同意申請(qǐng)方案后，與投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)簽署服務(wù)協(xié)

議，并支付服務(wù)費(fèi)用?投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)將客戶服務(wù)簽署情

形反饋境內(nèi)分行客戶經(jīng)理以及新西蘭子行聯(lián)系人。如客戶經(jīng)投資

移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)評(píng)估不符合申請(qǐng)要求，投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)

應(yīng)直接向客戶說(shuō)明詳細(xì)原因并及時(shí)通知境內(nèi)分行客戶經(jīng)理和新

西蘭子行聯(lián)系人,境內(nèi)客戶經(jīng)理向客戶做好說(shuō)明說(shuō)明工作。

6.5.3.見(jiàn)證開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5-2:客戶需求傳遞

(1)開(kāi)戶籌備。對(duì)于符合申請(qǐng)條件的客戶，境內(nèi)分行客戶經(jīng)不準(zhǔn)確

理聯(lián)系客戶辦理新西蘭子行見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)。境內(nèi)分行邀請(qǐng)客戶本風(fēng)險(xiǎn)類型:操作風(fēng)險(xiǎn)

人攜帶護(hù)照及護(hù)照個(gè)人信息頁(yè)復(fù)印件、住址信息資料文件及其復(fù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)

印件前去我行私人銀行或財(cái)富管理中心辦理。住址信息資料文件監(jiān)控目標(biāo)：確?？蛻粜枨笥?/p>

是指明確記載有客戶姓名和住址信息的銀行對(duì)賬單、水、電、煤效傳遞

氣賬單等。監(jiān)控措施：境內(nèi)分行在向客

(2)填寫開(kāi)戶表格?？蛻舻竭_(dá)我行私人銀行或財(cái)富管理中心戶說(shuō)明簽證政策時(shí)，以新西

后,客戶經(jīng)理提供賬戶申請(qǐng)表格，客戶需用英文填寫英文表格，中蘭移民局在其官方網(wǎng)站上

文表格僅供參考?？蛻舯救碎喿x有關(guān)條款,無(wú)異議后由客戶簽署公布的有關(guān)信息作為標(biāo)準(zhǔn)

確認(rèn)，客戶經(jīng)理在見(jiàn)證人(witness)一欄填寫以下語(yǔ)句，“I話術(shù)和統(tǒng)一口徑解答客戶

herebywitnessthattheapplicanthasco疑問(wèn)。如遇無(wú)法解答的客戶

mpletedthisform(我特此見(jiàn)證申請(qǐng)人完整地填寫了本申疑問(wèn)，包括關(guān)于移民申請(qǐng)的

請(qǐng)表格)”，簽署自己姓名、職位并加蓋所在機(jī)構(gòu)公章。有關(guān)問(wèn)題應(yīng)建議客戶自己

(3)核對(duì)護(hù)照資料文件?？蛻艚?jīng)理將客戶本人的護(hù)照信息與與投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)

復(fù)印件核對(duì)，如復(fù)印件與護(hù)照原件一致，客戶經(jīng)理在復(fù)印件上簽面談提出。

署見(jiàn)證聲明："Icertifythisisthetruecopyoft監(jiān)控崗位:境內(nèi)分行、境外

環(huán)節(jié)流程描述監(jiān)控要點(diǎn)

heoriginaldocuments(我證明復(fù)印件與原件信息一分行業(yè)務(wù)專人

致)”，簽署自己姓名、職位并加蓋所在機(jī)構(gòu)公章。

(4)核對(duì)住址信息資料文件?？蛻艚?jīng)理將客戶本人提供的住址

信息資料文件與復(fù)印件核對(duì),如復(fù)印件與原資料文件一致，客戶

經(jīng)理在復(fù)印件上簽署見(jiàn)證聲明："Icertifythisisthe

truecopyoftheoriginaldocuments(我證明復(fù)

印件與原件信息一致)”，簽署自己姓名、職位并加蓋所在機(jī)構(gòu)

公章。

(5)不一致的處理。如復(fù)印件與護(hù)照原件或住址信息資料文

件原件不一致，客戶經(jīng)理必須要求客戶提供真實(shí)的原件，待提供

真實(shí)原件的復(fù)印件后方可簽署見(jiàn)證聲明。材料齊全后，客戶經(jīng)理

與客戶核對(duì)確認(rèn)賬戶申請(qǐng)表及所有見(jiàn)證聲明籌備妥當(dāng)?？蛻舸_認(rèn)

后,在開(kāi)戶表格背面簽署“本人授權(quán)中國(guó)**銀行XX分行將開(kāi)戶

必需的資料文件材料傳遞至中國(guó)**銀行(新西蘭)股份有限公

司?！?/p>

(6)向新西蘭子行傳真號(hào)碼開(kāi)戶資料文件?？蛻艚?jīng)理協(xié)助客

戶將開(kāi)戶表格及護(hù)照、住址資料文件復(fù)印件傳真號(hào)碼至新西蘭子

行并與新西蘭子行聯(lián)系人確認(rèn)新西蘭子行是否接收到客戶發(fā)送

的開(kāi)戶資料文件資料,提交材料是否符合開(kāi)戶合規(guī)要求。

(7)盡職調(diào)查及賬戶開(kāi)立。新西蘭子行接收到客戶經(jīng)理發(fā)送

的開(kāi)戶申請(qǐng)表格后，依據(jù)有關(guān)新西蘭的監(jiān)管要求對(duì)客戶進(jìn)行盡職

調(diào)查，如客戶通過(guò)盡職調(diào)查并具備賬戶開(kāi)立的資格/資質(zhì)條件，

新西蘭子行客戶經(jīng)理通知客戶符合開(kāi)戶條件并告知客戶，客戶需

要在開(kāi)立賬戶后的4個(gè)星期(28天)內(nèi)向賬戶匯入至少5萬(wàn)美元

(或其他等值幣種)?？蛻艨勺孕袥Q定在新西蘭子行正式開(kāi)立賬

戶的時(shí)間。如需正式開(kāi)戶，客戶致電新西蘭子行客戶經(jīng)理，新西

蘭子行客戶經(jīng)理為客戶在新西蘭子行系統(tǒng)內(nèi)正式開(kāi)立存款賬戶，

并將賬戶開(kāi)立信息告知客戶本人。

如客戶沒(méi)有通過(guò)盡職調(diào)查，不符合賬戶開(kāi)立條件,新西蘭子行

應(yīng)通知客戶，此項(xiàng)服務(wù)終止。新西蘭子行及時(shí)通知境內(nèi)分行客戶

經(jīng)理，協(xié)助配合做好向客戶說(shuō)明說(shuō)明工作。

6.5.4.提交申請(qǐng)

對(duì)于符合居留簽證申請(qǐng)條件的客戶，由投資移民服務(wù)中介機(jī)

構(gòu)協(xié)助客戶籌備并提交申請(qǐng)資料文件。按快速類投資移民政策申

請(qǐng)的，客戶可直接提交居留簽證申請(qǐng)資料文件；按普通類投資移

民政策申請(qǐng)的，客戶須首先提交意愿書(E01,Expressof

Interest),只有在取得新西蘭移民局邀請(qǐng)的前提下,客戶方可正

式提交居留簽證申請(qǐng)資料文件。境內(nèi)分行客戶經(jīng)理需掌握簽證申

請(qǐng)的主要流程，以及時(shí)掌握客戶申請(qǐng)進(jìn)程情形?？蛻粼谏暾?qǐng)過(guò)程

中，如需辦理**對(duì)賬單及資產(chǎn)證明業(yè)務(wù)，境內(nèi)分行客戶經(jīng)理應(yīng)協(xié)

助其辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)。在申請(qǐng)資料文件齊備并符合條件的情形下，

新西蘭移民局將就客戶的居留簽證申請(qǐng)作出原則性批準(zhǔn)(AIP,

ApprovalInPrineipie)。

6.5.5.赴新投資

(D赴新資產(chǎn)配置及投資產(chǎn)品購(gòu)買

在成功取得移民局的原則性批準(zhǔn)后，客戶有12個(gè)月的時(shí)間

(特殊情形下可適當(dāng)延長(zhǎng))將投資資金轉(zhuǎn)入新西蘭，在此期間客

戶還可申請(qǐng)多次往返的工作簽證來(lái)新考察投資機(jī)會(huì)。依照客戶提

出的個(gè)性化服務(wù)需求和時(shí)間安排，境內(nèi)客戶經(jīng)理應(yīng)與投資移民服

環(huán)節(jié)流程描述監(jiān)控要點(diǎn)

務(wù)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助安排客戶行程,包括機(jī)票、酒店預(yù)定及簽證辦理

等事宜，并將最終確認(rèn)的行程提交新西蘭子行。新西蘭子行依據(jù)

有關(guān)提供的行程,為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置、投資產(chǎn)品購(gòu)買做好相應(yīng)

的籌備工作?？蛻粢罁?jù)有關(guān)行程安排赴新，新西蘭子行將依據(jù)本

地的法律法規(guī)向客戶銷售子行發(fā)行的債券，如客戶確有需求，新

西蘭子行將安排其與境外金融服務(wù)機(jī)構(gòu)會(huì)面。

（2）履行投資并取得有條件的居留簽證

客戶將符合新西蘭移民局要求的投資費(fèi)用轉(zhuǎn)入其在新西蘭

子行開(kāi)立的存款賬戶。在辦理投資前，客戶自行填寫轉(zhuǎn)賬表格，

客戶需用英文填寫英文表格，中文表格僅供參考?？蛻糇孕型ㄟ^(guò)

傳真號(hào)碼、郵件方式將轉(zhuǎn)賬表格發(fā)送新西蘭子行，或當(dāng)面提交新

西蘭子行，新西蘭子行依據(jù)有關(guān)客戶指令購(gòu)買新西蘭子行發(fā)行的

債券或?qū)①M(fèi)用轉(zhuǎn)入其他賬戶履行投資?？蛻袈男型顿Y后，新西蘭

子行和/或境外合作銀行等金融機(jī)構(gòu)為客戶出具投資證明以提交

新西蘭移民局，投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)及時(shí)跟進(jìn)協(xié)助客戶取得居

留簽證。新西蘭子行應(yīng)監(jiān)督境外投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)及境外合

作金融服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)辦理進(jìn)程，及時(shí)向總行及境內(nèi)分行報(bào)告客戶

申請(qǐng)辦理進(jìn)度，境內(nèi)分行同時(shí)監(jiān)督境內(nèi)投資移民服務(wù)中介機(jī)構(gòu)服

務(wù)推進(jìn)，以確?？蛻繇樌〉糜袟l件的居留簽證。取得有條件的

居留簽證后，客戶可以在新西蘭居住、工作和學(xué)習(xí)。

6.5.6.取得永久居留簽證

在取得有條件的居留簽證后，客戶需依照規(guī)定時(shí)限履行投資

（其中快速類延續(xù)投資3年，普通類延續(xù)投資4年），并在新西

蘭境內(nèi)住滿一定時(shí)間（其中快速類投資期的后兩年中，每年至少