十月上旬《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試水平抽樣檢測

十月上旬《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試水平

抽樣檢測

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或公開發(fā)

行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦

資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任()O

A、監(jiān)管人

B、評審人

C、擔(dān)保人

D、保薦人

【參考答案】：D

【解析】我國的股票發(fā)行實行核準(zhǔn)制，發(fā)行申請須由保薦人推薦和

輔導(dǎo)，由發(fā)行審核委員會審核，中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。發(fā)行人申請公開發(fā)行

股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保

薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。

2、投資封閉式證券投資基金無需支付的費用有()o

A、銷售服務(wù)費

B、托管費

C、贖回費

D、管理費

【參考答案】：C

【解析】基金支付的費用主要有基金管理費、基金托管費、基金交

易費、基金運作費和基金銷售服務(wù)費。因為封閉式基金在封閉期限內(nèi)不

能贖回，所以無需支付贖回費。

3、依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股

票方面，規(guī)定發(fā)行價格不低于公告招股意向書前O個交易日公司股票

均價或前1個交易日的均價。

A、7

B、14

C、20

D、30

【參考答案】：C

4、下面關(guān)于參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試需符合的條件的說法錯

誤的是O。

A、報名截止日年滿18周歲。

B、具有高中或國家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑。

C、具有完全民事行為能力。

D、參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試只需具備高中以上文化程度。

【參考答案】：D

【解析】答案為D、參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試只需具備高中以

上文化程度。

5、O原則是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券市場監(jiān)管的同

時，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

A、依法監(jiān)管原則

B、保護(hù)投資者利益原則

C、“三公”原則

D、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)

和手段。見教材第八章第二節(jié)，P345o

6、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的

收益率為()O

A、直接收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、贖回收益率

【參考答案】：B

【解析】買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售，由

于此時債券并未到期，也沒有贖回，所以是持有期收益率。

7、被稱為指數(shù)基金的是O。

A、主動型基金

B、被動型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【參考答案】：B

【解析】被動型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，因此通常又

被稱為“指數(shù)基金”。

8、證券業(yè)協(xié)會是()o

A、社會團(tuán)體法人

B、財產(chǎn)團(tuán)體法人

C、具有獨立的證券監(jiān)管權(quán)

D、證券公司可以不加人證券業(yè)協(xié)會

【參考答案】：A

9、在深圳交易所中小企業(yè)板塊中，（）是指中小企業(yè)板塊的交易

由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)。

A、運行獨立

B、監(jiān)察獨立

C、代碼獨立

D、指數(shù)獨立

【參考答案】：A

【解析】中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計可以概括為“兩個不變，，和

“四個獨立”。其中，“四個獨立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組

成部分，同時實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立。運行獨

立是指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)

承擔(dān)。

10、下列各項中，不屬于證券交易所特征的是Oo

A、通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格

B、有固定的交易場所和交易時間

C、交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

D、一般投資者本身可以直接進(jìn)入交易所買賣證券

【參考答案】：D

【解析】證券交易所的特征有：（1）有固定的交易場所和交易時間;

⑵參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即

一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀(jì)人間

接進(jìn)行交易；（3）交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；（4）通過公

開競價的方式?jīng)Q定交易價格；（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的

成交速度和成交率；（6）實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交

易加以嚴(yán)格管理。

n、根據(jù)中國加入WTO的承諾，中國加入WTO三年內(nèi)，外國證券公

司設(shè)立合營公司從事我國證券投資基金管理業(yè)務(wù)時，外資比例不超過

OO

A、17%

B、33%

C、49%

D、80%

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)中國加入WTO的承諾，中國加入WTO三年內(nèi)，允許外

國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/3;外國證券公司設(shè)立合

營公司從事我國證券投資基金管理業(yè)務(wù)時，外資比例不超過49%。

12、證券市場的法律、法規(guī)分為()個層次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整范圍、宗旨和

主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P317o

13、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股可以轉(zhuǎn)換成為普通股和O。

A、另一種優(yōu)先股

B、公眾股

C、國家股

D、流通股

【參考答案】：A

14、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資

者發(fā)行的債券是O。

A、國際債券

B、亞洲債券

C、外國債券

D、歐洲債券

【參考答案】：A

【解析】掌握國際債券的定義、特征和分類。見教材第三章第四節(jié),

P112o

15、不屬于建構(gòu)模塊工具的是()o

A、金融遠(yuǎn)期合約

B、金融期權(quán)

C、金融期貨

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

【參考答案】：D

16、通常所說的“金邊債券”是指O。

A、政府債券

B、企業(yè)債券

C、金融債券

D、以金融儲備為擔(dān)保而發(fā)行的債券

【參考答案】：A

【解析】在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱

為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。

17、依據(jù)《證券法》，()直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

A、證券登記結(jié)算公司

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、證券交易所

D、證券公司

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制

度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P376o

18、我國在O年開始，面向個人發(fā)行的國債從單一的無記名國庫

券向憑證式國債和記賬式國債轉(zhuǎn)變。

A、2000

B、1995

C、1998

D、1994

【參考答案】：D

【解析】從1981年到1994年我國發(fā)行的國債只有無記名國庫券，

1994年開始，國債品種向多樣化轉(zhuǎn)變，出現(xiàn)憑證式國債和記賬式國債。

19、1918年夏天成立的O,是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交

易所。

A、天津市企業(yè)交易所

B、上海證券物品交易所

C、青島物品交易所

D、北平證券交易所

【參考答案】：D

20、證券公司自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是()o

A、公司總經(jīng)理

B、自營業(yè)務(wù)部門

C、公司投資決策機(jī)構(gòu)

D、董事會

【參考答案】：D

【解析】證券公司自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是董事會。

21、證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的證券投資者保護(hù)基金，由O代扣代收。

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、商業(yè)銀行

C、證券交易所

D、證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的證券投資者保護(hù)基金，按照證券公司

傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代

扣代收。

22、在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算

術(shù)平均數(shù)，是股價指數(shù)計算方法中的O。

A、相對法

B、綜合法

C、基期加權(quán)法

D、計算期加權(quán)法

【參考答案】：A

【解析】相對法是簡單算術(shù)股價指數(shù)的一種?？忌€應(yīng)掌握簡單算

術(shù)股價指數(shù)的另一種方法——綜合法以及加權(quán)股價指數(shù)的計算方法。

23、金融期貨的（），就是通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的

頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流或公允價值的交易行為。

A、套期保值功能

B、價格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機(jī)功能

D、套利功能

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，

P169o

24、有價證券按O,可以分為股票、債券和其他證券。

A、證券發(fā)行主體的不同

B、投資標(biāo)的

C、是否在證券交易所掛牌交易

D、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類

【參考答案】：D

25、商業(yè)銀行在個人理財產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動中，較多涉及O

金融衍生品。

A、獨立

B、嵌入式

C、利率

D、外匯

【參考答案】：B

【解析】了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，

P156o

26、以下不屬于社會公益基金的是()o

A、福利基金

B、養(yǎng)老保險基金

C、科技發(fā)展基金

D、教育發(fā)展基金

【參考答案】：B

27、按照我國《證券法》的規(guī)定，下列論述不正確的是()o

A、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由

證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元,

應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

C、證券承銷采取代銷或包銷方式

D、上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

【參考答案】：D

28、QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制

下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬

戶投資當(dāng)?shù)豋,其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種

制度。

A、證券市場

B、基金市場

C、信托市場

D、房地產(chǎn)市場

【參考答案】：A

【解析】QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、

資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的

一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，

必須符合一定的條件，得到該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的

外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券

市場。

29、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說

明提貨單是一種O。

A、有價證券

B、商品證券

C、貨幣證券

D、資本證券

【參考答案】：B

【解析】商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或者使用權(quán)的憑證。

30、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的()(上交所、

深交所)或當(dāng)日競價時間內(nèi)已成交的最高和最低成交價格之間(上交所)，

由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。

A、±15%

B、±20%

C、±30%

D、±40%

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉證券交易所的運作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié),

P225o

31、通過發(fā)行()股票所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。

A、記名

B、無記名

C、普通

D、優(yōu)先

【參考答案】：C

【解析】通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，是股份公司注冊資本的

基礎(chǔ)

32、美國一般將O利率視為無風(fēng)險利率。

A、短期國庫券

B、長期國債

C、一年期存款利率

D、一年期貸款利率

【參考答案】：A

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來

源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P269o

33、債券投資的主要風(fēng)險是O。

A、政策風(fēng)險

B、利率風(fēng)險

C、稅收風(fēng)險

D、信用風(fēng)險

【參考答案】：B

34、我國金融債券的發(fā)行主體包括()o

中國進(jìn)出口銀行

國家開發(fā)銀行

中國工商銀行

以上答案都對

【參考答案】：D

35、關(guān)于股票性質(zhì)的描述，正確的是()o

A、股票是證權(quán)證券

B、股票所代表的權(quán)利本來不存在

C、股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

D、股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

【參考答案】：A

【解析】股票是證權(quán)證券。證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)

權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生,

即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)

利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票

代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已

存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而

是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。

36、下列說法錯誤的是()o

A、期權(quán)又稱選擇權(quán)，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方

商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利

B、看漲期權(quán)也稱認(rèn)購權(quán)，看跌期權(quán)也稱認(rèn)沽權(quán)

C、期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

D、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作

用與效果日漸趨同

【參考答案】：D

37、證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例

預(yù)先提取，并由()代扣代收。

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、基金公司

C、證券交易所

D、中國證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券投資者保護(hù)基金的來源、使用、監(jiān)督管理。

見教材第，人章第二節(jié)，P363o

38、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請之日起O內(nèi),

依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者

不予批準(zhǔn)的書面決定。

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、1年

【參考答案】：B

39、在一國（個）證券市場上流通的代表另一國（個）證券市場上流通

的證券的證券稱為O。

A、存托憑證

B、可轉(zhuǎn)換憑證

C、可轉(zhuǎn)讓憑證

D、預(yù)托證券和存托憑證

【參考答案】：A

【解析】本題考核的是存托憑證的含義。存托憑證一般代表外國公

司股票，有時也代表債券。存托憑證也稱預(yù)托憑證，是指在一國（個）證

券市場上流通的代表另一國（個）證券市場上流通的證券的證券。

40、股票市場價格的最直接影響因素是O,并且其他因素都是通

過作用于該因素而影響股票價格。

A、供求關(guān)系

B、公司經(jīng)營狀況

C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

D、政治因素

【參考答案】：A

41、國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第

一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計超過O%的有限

責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

A、20

B、30

C、40

D、50

【參考答案】：D

【解析】掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二

章第四節(jié),P73o

42、下列不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是()o

A、會計師事務(wù)所

B、律師事務(wù)所

C、證券業(yè)協(xié)會

D、證券信用評級機(jī)構(gòu)

【參考答案】：C

43、下列選項中，屬于綜合指數(shù)類的是()o

A、深證新指數(shù)

B、深證A股指數(shù)

C、深證B股指數(shù)

D、深證創(chuàng)新指

【參考答案】：A

44、揚基債券的面值貨幣單位為()o

A、美元

B、日元

C、發(fā)行國貨幣

D、國際貨幣單位

【參考答案】：A

【解析】外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以

該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的

面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。在美國發(fā)行的外國債券被稱為

揚基債券，它是由非美國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券，

一般以美元標(biāo)明面值。

45、在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，則()o

A、期權(quán)價格越低

B、期權(quán)價格越高

C、期權(quán)價格越波動

D、期權(quán)價格越穩(wěn)定

【參考答案】：B

【解析】在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，期權(quán)價格越高。

這主要是因為權(quán)利期間越長，期權(quán)的時間價值越大；隨著權(quán)利期間縮短,

時間價值也逐漸減少；在期權(quán)的到期日，權(quán)利期間為零，時間價值也為

零。

46、上市公司的年度報告應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起()個月

內(nèi)編制完成并披露。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。

見教材第八章第一節(jié)，P337o

47、中證100指數(shù)成分股原則上每半年調(diào)整一次。每次調(diào)整的樣本

比例一般不超過()O

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【參考答案】：B

48、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其

他證券業(yè)務(wù)中的任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣()O

A、5000萬元

B、1億元

C、5億元

D、10億元

【參考答案】：B

【解析】本題考核根據(jù)證券公司注冊資本的最低限額。我國《證券

法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和

其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

49、下列說法正確的是O。

A、托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累

計，按月支付給托管人

B、我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費

C、我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于

0.25%

D、股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托

管費率

【參考答案】：A

50、上證綜合指數(shù)以O(shè)年12月19日為基期。

A、1989

B、1990

C、1991

D、1992

【參考答案】：B

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P242o

51、O是提高市場效率的關(guān)鍵。

A、信息公開

B、加強(qiáng)監(jiān)管力度

C、各項制度合法化

D、正當(dāng)競爭

【參考答案】：B

52、某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，

其償付的優(yōu)先順序依次是O。

A、優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

B、債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

C、優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

D、普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

【參考答案】：B

【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68o

53、外匯期貨交易自1972年在O所屬的國際貨幣市場（IMM）率先

推出后得到了迅速發(fā)展。

A、紐約交易所

B、歐洲交易所

C、芝加哥商業(yè)交易所

D、倫敦國際金融期權(quán)貨交易所

【參考答案】：C

54、基金管理人的職責(zé)不包括O。

A、辦理基金備案手續(xù)

B、編制中期和年度基金報告

C、召集基金份額持有人大會

D、向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失

【參考答案】：D

【解析】D項屬于禁止性行為。

55、公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是O。

A、信托公司債

B、抵押公司債

C、保證公司債

D、信用公司債

【參考答案】：D

56、股息的來源是公司的稅后利潤。通常，稅后利潤按O程序分

配。

A、提取法定公積金彌補(bǔ)虧損對優(yōu)先股股東分配提取任意公積金對

普通股股東分配

B、彌補(bǔ)虧損提取法定公積金對優(yōu)先股股東分配提取任意公積金對

普通股股東分配

C、彌補(bǔ)虧損提取法定公積金提取任意公積金對優(yōu)先股股東分配對

普通股股東分配

D、提取法定公積金提取任意公積金彌補(bǔ)虧損對優(yōu)先股股東分配對

普通股股東分配

【參考答案】：B

57、認(rèn)股權(quán)的認(rèn)購期限一般為O。

A、2~10年

B、3~10年

C、兩周到30天

D、3個月到1年

【參考答案】：B

58、證券市場的法律、法規(guī)分為O個層次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整范圍、宗旨和

主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P317o

59、O是股票價格的基石。

A、市場供求關(guān)系

B、股份公司的經(jīng)營狀況

C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

D、政治因素

【參考答案】：B

【解析】股份公司的經(jīng)營狀況與股價密切相關(guān)，是股價變動的最基

礎(chǔ)的原因。

60、商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是()o

A、列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

B、列于商業(yè)銀行次級負(fù)債之后

C、在支付稅款之后

D、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三

章第三節(jié)，P99o

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、根據(jù)《證券法》規(guī)定，上市公司收購報告書應(yīng)載明下列事項

A、收購目的

B、收購期限及收購價格

C、收購所需資金額及資金保證

D、收購人關(guān)于收購的決定

【參考答案】：A,B,C,D

2、可轉(zhuǎn)換債券的要素包括O。

A、有效期限和轉(zhuǎn)換期限

B、票面利率或者股息率

C、轉(zhuǎn)換比例或者轉(zhuǎn)換價格

D、贖回條款與回購條款

【參考答案】：A,B,C,D

3、證券交易所在性質(zhì)上不是O。

A、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、證券投資人

D、自律性組織

【參考答案】：A,B,C

4、證券公司經(jīng)營O以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊

資本最低限額為人民幣5億元。

A、證券承銷與保薦

B、證券自營

C、證券資產(chǎn)管理

D、證券經(jīng)紀(jì)

【參考答案】：A,B,C,D

5、股票的未來收益包括()o

A、股息收入

B、資本利得

C、股本增值收益

D、清算價值

【參考答案】：A,B,C

6、新《證券法》將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類

直接掛鉤，分為()三個標(biāo)準(zhǔn)。

A、1000萬元

B、5000萬元

C、1億元

D、5億元

【參考答案】：B,C,D

7、契約型基金的當(dāng)事人有O。

A、管理人

B、托管人

C、投資者

D、證券公司

【參考答案】：A,B,C

【解析】契約型基金的當(dāng)事人包括管理人、托管人和投資者。證券

公司并不是契約型基金的當(dāng)事人。

8、根據(jù)發(fā)行證券制度，發(fā)行人申請公開發(fā)行O的，應(yīng)當(dāng)聘請具

有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。

A、法律、行政法規(guī)規(guī)定的實行保薦制度的其他證券

B、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券

C、企業(yè)債券

D、股票

【參考答案】：A,B,D

【解析】答案為ABD。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的

公司債券；依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實

行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。

保薦人應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，對發(fā)行人

的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作。

9、金融衍生工具的基本特性包括()o

A、跨期性

B、聯(lián)動性

C、杠桿性

D、不確定性或高風(fēng)險性

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】本題考查金融衍生工具的基本特性。

10、關(guān)于ETF與封閉式基金，以下說法錯誤的是O。

A、封閉式基金交易價格與單位資產(chǎn)凈值趨同

B、ETF發(fā)行后規(guī)模固定

C、ETF只需每季度公布一次財務(wù)狀況

D、封閉式基金沒有固定的存續(xù)期

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】封閉式基金以折價或溢價的方式交易，很少與單位資產(chǎn)凈

值趨同。ETF可以持續(xù)不斷地發(fā)行基金單位，規(guī)模不定。ETF需要每日

披露大量信息。封閉式基金有固定的存續(xù)期。所以四個選項中的表述都

是錯誤的。

11、基金與股票的重要區(qū)別在于Oo

A、風(fēng)險水平不同

B、投資數(shù)量不同

C、反映的關(guān)系不同

D、所籌資金的投向不同

【參考答案】：A,B,D

12、股票期值的主要構(gòu)成有O。

A、未來股息收入

B、本期股息收入

C、未來資本利得收入

D、未來資本增值收益

【參考答案】：A,C

13、政府債券可分為()o

A、中央政府債券

B、政府保證債券

C、地方政府保證債券

D、地方政府債券

【參考答案】：A,D

【解析】依據(jù)政府債券發(fā)行主體的不同，政府債券可以分為中央政

府債券和地方政府債券。

14、證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指通過運用O等經(jīng)濟(jì)手段對證券

市場進(jìn)行干預(yù)。

A、罰款

B、利率政策

C、稅收政策

D、公開市場業(yè)務(wù)

【參考答案】：B,C,D

【解析】證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指通過運用利率政策、公開市

場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種

手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。A項屬于行政手

段。

15、美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間為O。

A、可以在權(quán)證失效日之前任何交易日

B、可以在失效日當(dāng)日

C、可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)

D、可以在失效日之后一段規(guī)定時間內(nèi)

【參考答案】：B,C

【解析】掌握權(quán)證的定義、分類、要素。見教材第五章第三節(jié)，

P177o

16、下列關(guān)于基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的描述，正確的是()o

A、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值

B、基金份額凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金金額實際

代表的價值

C、基金資產(chǎn)凈值是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金

份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)

D、一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致

【參考答案】：A,B,C,D

17、金融期貨是期貨交易的一種，金融期貨的基本功能包括()o

A、套期保值功能

B、價格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機(jī)功能

D、套利功能

【參考答案】：A,B,C,D

18.基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有O的情形。

A、違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

B、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值

的10%

C、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值

的7%

D、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超

過該證券的5%

【參考答案】：A,B

【解析】基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形:

①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證

券的10%；③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過

該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次

發(fā)行股票的總量；④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例

等約定；⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

19、基金銷售服務(wù)費用予支付O。

A、銷售機(jī)構(gòu)傭金

B、營銷廣告費

C、促銷活動費

D、持有人服務(wù)費

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)

費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136O

20、我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服

務(wù)業(yè)務(wù)不得有的行為包括()O

A、代理委托人從事證券投資

B、與委托人約定分享證券投資收益

C、買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

D、向客戶提供投資建議

【參考答案】：A,B,C

【解析】我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證

券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：①代理委托人從事證券投資；②與委托人

約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；③買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供

服務(wù)的上市公司股票；④利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛

假或者誤導(dǎo)投資者的信息；⑤法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上

行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、以下決議必須經(jīng)出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通

過的有()O

A、修改公司章程

B、增加或減少注冊資本

C、公司合并、分立、解散

D、變更公司形式

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見教材第二章第三節(jié)，

P65?66。

2、與直接投資外國股票相比，投資ADR對投資者的優(yōu)點有O。

A、以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算

B、上市交易的ADR須經(jīng)美國證監(jiān)會注冊，有助于保障投資者利益

C、上市公司發(fā)放股利時，ADR投資者能及時獲得，而且是以美兀

支付

D、某些機(jī)構(gòu)投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，

ADR可以規(guī)避這些限制

【參考答案】：A,B,C,D

3、儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的區(qū)別有()o

A、發(fā)行對象不同。

B、發(fā)行利率確定機(jī)制不同。

C、流通或變現(xiàn)方式不同。

D、到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)另限

見教材第三章第二節(jié)，P9K

4、按基金運作方式不同，基金可分為O。

A、契約型基金

B、封閉式基金

C、公司型基金

D、開放式基金

【參考答案】：B,D

5、在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司大致可分為兩類：其中一類是

原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司，這類公司按

其資質(zhì)和信息披露履行情況，其股票可以采取每周集合競價O次的方

式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。

A、1

B、3

C、5

D、7

【參考答案】：A,B,C

6、按照償還期限分類，國債分為()o

A、短期國債

B、中期國債

C、長期國債

D、永久國債

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P87o

7、以下屬于《公司法》規(guī)定的董事、經(jīng)理的禁止行為的有()o

A、不得將公司資產(chǎn)以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存

儲

B、不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個人債務(wù)提供擔(dān)保

C、不得自營或者為他人經(jīng)營與其所任職公司同類的營業(yè)或者從事

損害本公司利益的活動

D、不得參與股東大會

【參考答案】：A,B,C

【解析】《公司法》規(guī)定的董事、經(jīng)理的禁止行為并無D選項所述

的“不得參與股東大會”。

8、中國證監(jiān)會的主要職責(zé)是()o

A、依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B、負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C、負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

D、對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實施全

面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券

監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。見教材第一章第二節(jié)，P19o

9、《上市公司收購管理辦法》對收購人進(jìn)行了規(guī)范，主要是O。

A、對于收購人存在到期不能清償數(shù)額較大債務(wù)且處于持續(xù)狀態(tài)、

最近3年有重大違法行為或嚴(yán)重的證券市場失信行為的，禁止其收購上

市公司

B、對收購人提出足額付款要求，為避免分期付款安排導(dǎo)致收購人

先行控制上市公司后轉(zhuǎn)移上市公司資金用于收購，規(guī)定收購人足額付款

C、除財務(wù)顧問在收購?fù)瓿珊蟮?2個月內(nèi)對收購人進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)

外.要求收購人實行向所在地證監(jiān)局的每月報告制度，通過證監(jiān)局加強(qiáng)

持續(xù)監(jiān)管力度

D、明確界定一致行動人的范圍，對一致行動人既作出原則性界定,

又逐列舉，并將舉證責(zé)任落在一致行動嫌疑人身上.促使隱藏在背后的

收購人浮出水面

【參考答案】：A,B,C,D

10、由于指數(shù)型基金具有O的特點，它特別適于社?；鸬葦?shù)額

較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。

A、收益率穩(wěn)定

B、投資分散

C、沒有系統(tǒng)性風(fēng)險

D、高流動性

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126o

11、根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為()O

A、赤字國債

B、建設(shè)國債

C、戰(zhàn)爭國債

D、特種國債

【參考答案】：A,B,C,D

12、機(jī)構(gòu)投資者主要有()o

A、政府機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)

C、各類基金

D、企業(yè)和事業(yè)法人

【參考答案】：A,B,C,D

13、根據(jù)資產(chǎn)證券化()所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)

資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

A、發(fā)起人

B、發(fā)行人

C、承銷人

D、投資者

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節(jié),

P190o

14、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事的資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)有

OO

A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、為特定客戶辦理境外投資規(guī)定的金融產(chǎn)品

【參考答案】：A,B,C

15、除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為()o

A、區(qū)域分布

B、覆蓋公司類型

C、上市交易制度

D、監(jiān)管要求的多樣性

【參考答案】：A,B,C,D

16、假設(shè)：以EVt表示期權(quán)在t時點的內(nèi)在價值，x表示期權(quán)合約

的協(xié)定價格，St表示該期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)在t時點的市場價格，m表示期權(quán)

合約的交易單位，則每一看漲期權(quán)在t時點的內(nèi)在價值可表示為O。

A、EVt=(St—x),m(St>x)

B、EVt=O(St^x)

C、EVt=O(St<x)

D、EVt=(x-St),m(St<x)

【參考答案】：A,C

17、國際債券的種類包括()o

A、外國債券

B、美洲債券

C、亞洲債券

D、歐洲債券

【參考答案】：A,D

【解析】一般來說，國際債券分兩類，一是外國債券，二是歐洲債

券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣

為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行

市場所在國的貨幣為面值的國際債券。

18、證券投資者保護(hù)基金公司應(yīng)建立科學(xué)的業(yè)績考評制度和信息報

告制度，并報送O。

A、證監(jiān)會

B、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C、財政部

D、中國人民銀行

【參考答案】：A,C,D

19、除國債利率外，國際金融市場上常見的參考利率包括()o

A、倫敦銀行問同業(yè)拆放利率(Libor)

B、香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)

C、歐洲美元定期存款單利率

D、聯(lián)邦基金利率

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，

P162o

20、關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展論述正確的是（）o

A、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險

B、20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具

的發(fā)展

C、金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重

要原因

D、新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手

段

【參考答案】：A,B,C,D

四、判斷題（共40題，每題1分）。

1、發(fā)行人及其主承銷商通過累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格的，當(dāng)發(fā)

行價格以上的有效申購總量大于網(wǎng)下配售數(shù)量時，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行價格以上

的全部有效申購進(jìn)行同比例配售。O

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行

股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334O

2、證券交易所要積極發(fā)揮行業(yè)自律職能，出臺投資者教育的工作

方案和工作指引，做好對會員投資者教育工作的檢查、督促和評估。O

【參考答案】：錯誤

3、場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多

層次的證券市場結(jié)構(gòu)。O

【參考答案】：正確

4、普通股股東能否分到股息和紅利以及分到多少，取決于公司的

稅后利潤以及公司未來發(fā)展的需要。（）

【參考答案】：正確

5、股票被實行退市風(fēng)險警示，在其后的120個交易日內(nèi)的累計成

交量低于100萬股屬于深圳證券交易所決定終止其股票在創(chuàng)業(yè)板上市的

情形。O

【參考答案】：正確

【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，

P222o

6、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者最大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫停或者撤銷

證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可。并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。O

【參考答案】：正確

【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券

經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P349o

7、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T引用有關(guān)信息、資

料時，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。O

【參考答案】：正確

【解析】考點：熟悉對證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。見教材第

七章第四節(jié)，P307o

8、開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保

持這部分資產(chǎn)。O

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放

式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123o

9、普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無條件的。O

【參考答案】：錯誤

【解析】【解析】普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件:

第一，法律上的限制。第二，其他方面的限制，如公司對現(xiàn)金的需要，

股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力

等。

10、我國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)指的是中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出

機(jī)構(gòu)。（）

【參考答案】：正確

11、封閉式基金通常有規(guī)定的封閉期，通常在5年以上。O

【參考答案】：正確

12、外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一

般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。O

【參考答案】：正確

13、中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人，是

依法注冊的具有獨立法人地位的、由管理證券業(yè)務(wù)的社會非營利機(jī)構(gòu)自

愿組成的行業(yè)性自律組織。O

【參考答案】：錯誤

14、保證公司債是以公司的不動產(chǎn)（如房屋、土地等）作抵押而發(fā)

行的債券，是抵押證券的一種。O

【參考答案】：錯誤

15、證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的權(quán)證。O

【參考答案】：錯誤

16、封閉式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金

收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額。O

【參考答案】：錯誤

【解析】開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的

現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額。

17、滬深300指數(shù)采用“除數(shù)修正法”修正，需要修正的情況包括

樣本股名單發(fā)生變化、股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、樣本股本的市值出現(xiàn)非交易

因素的變動。（）

【參考答案】：正確

【解析】滬深300指數(shù)采用“除數(shù)修正法”修正，需要修正的情況

包括樣本股名單發(fā)生變化、股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、樣本股本的市值出現(xiàn)非

交易因素的變動。

18、證券公司通過客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票應(yīng)計人其

自有股票，但該賬戶內(nèi)股票數(shù)量變動，證券公司需履行相應(yīng)的信息報告、

披露或者要約收購義務(wù)。O

【參考答案】：錯誤

19、長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對利率風(fēng)險

的補(bǔ)償。（）

【參考答案】：正確

20、從事證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)中的專職人員不得少于20人，其

中職齡人員（非離退休人員）不得少于10人。O

【參