2021年度經(jīng)濟(jì)師考試中級金融專業(yè)考前模擬試卷

經(jīng)濟(jì)師考試-中級金融專業(yè)模仿試卷01

一、單項選取題

1.合約雙方商定在將來某一擬定日期，按照擬定價格買賣一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)稱為

()。

A.金融期權(quán)

B.金融期貨

C.金融遠(yuǎn)期

D.金融互換

2.貨幣市場中金融工具普通具備期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具備()

特性。

A.貨幣

B.準(zhǔn)貨幣

C.基本貨幣

D.有價證券

3.將金融市場劃分為直接金融市場和間接金融市場，是()o

A.按交易標(biāo)物劃分

B.按地區(qū)范疇劃分

C.按交易中介劃分

D.按交易程序劃分

4.()是金融市場上最活躍交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供應(yīng)者

雙重身份。

A.家庭

B.公司

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府

5.附屬資本最高不得超過核心資本（）o

A.100%

B.50%

C.20%

D.10%

6.國內(nèi)商業(yè)銀行核心資本即所有者權(quán)益，下列不屬于國內(nèi)商業(yè)銀行核心資本是（）。

A.資本公積金

B.盈余公積金

C.長期次級債券

D.未分派利潤

7.法定盈余公積金彌補虧損和轉(zhuǎn)增資本金后剩余某些不得低于注冊資本（）。

A.10%

B.25%

C.35%

D.50%

8.在IPO中“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi)，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應(yīng)當(dāng)作出操

作是（

A.用15%超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并按發(fā)行價配售給投資者

B.按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%股票并將其按本來認(rèn)購比例配售給機(jī)構(gòu)投資者

C.用15%超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并持有至股價上漲至發(fā)行價

D.按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%股票并按競價方式銷售給公眾投資者

9.若公開發(fā)行股數(shù)在（）股以上，參加初步詢價詢價對象應(yīng)不少于50家。

A.1億

B.4億

C.5000萬

D.50億

10.如下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素是（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.證券交易標(biāo)物

C.委托人

D.證券交易方式

11.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對申報材料進(jìn)行“形式審查”股票發(fā)行審核制度類型（）o

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.注冊制

D.登記制

12.由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被所有售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出

股票退還給了發(fā)行人。這表白本次股票發(fā)行選取承銷方式是（）。

A.全額包銷

B.竭力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

13.在資我市場上，投資銀行有義務(wù)為證券創(chuàng)造一種流動性較強二級市場，并維持市場價

格穩(wěn)定性和持續(xù)性，這時投資銀行扮演角色是（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.證券發(fā)行商

C.證券交易商

D.證券做市商

14.（）指公司法人或具備法人資格事業(yè)單位和社會團(tuán)隊以其依法可經(jīng)營資產(chǎn)向公司

投資所形成股份。

A.國有股

B.法人股

C.社會公眾股

D.優(yōu)先股

15.如果當(dāng)前證券價格不但反映了歷史價格信息和所有公開價格信息，該市場屬于（）o

A.弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

16.金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動特性職能是（）o

A.信用中介

B.金融服務(wù)

C.支付中介

D.創(chuàng)造信用工具

17.信托投資公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）<>

A.中華人民共和國人民銀行

B.中華人民共和國證監(jiān)會

C.中華人民共和國保監(jiān)會

D.中華人民共和國銀監(jiān)會

18.各國商業(yè)銀行普遍采用組織形式是（）。

A.單一銀行制度

B.分支銀行制度

C.持股公司制度

D.連鎖銀行制度

19.實行準(zhǔn)中央銀行制度典型國家和地區(qū)是（）<>

A.英國

B.韓國

C.美國

D.新加坡

20.當(dāng)前唯一沒有資本金中央銀行是（

A.美國聯(lián)邦儲備銀行

B.英格蘭銀行

C.韓國中央銀行

D.德國中央銀行

21.中央銀行在金融市場上賣出政府債券時，相應(yīng)（）基本貨幣。

A.收回

B.賣出

C.投放

D.買斷

22.本期獲得債券利息（股利）額對債券本期市場價格比率是（）＜,

A.名義收益率

B.到期收益率

C.實際收益率

D.本期收益率

23.既有一張永久債券,其市場價格為20元，永久年金為2元，該債券到期收益率為（）o

A.8%

B.10%

C.12.5%

D.I5%

24.在期權(quán)交易中，對于交易雙方損失與獲利機(jī)會說法對的是（

A.從理論上講，買方和賣方獲利機(jī)會都到無限

B.從理論上講，買方損失是有限，賣方獲利機(jī)會是無限

C.從理論上講，買方獲利機(jī)會是無限，賣方損失是無限

D.從理論上講，買方和賣方損失都是有限

25.中央銀行貨幣政策首要目的普通是（）。

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.經(jīng)濟(jì)增長

D.國際收支平衡

26.通貨膨脹基本標(biāo)志是（）0

A.物價上漲

B.貨幣升值

C.經(jīng)濟(jì)過熱

D.消費膨脹

27.形成通貨膨脹直接因素是（）。

A.貨幣供應(yīng)過度

B.貨幣供應(yīng)局限性

C.貨幣需求局限性

D.貨幣需求過度

28.政府發(fā)行公債后，可以運用“擠出效應(yīng)”使民間部門投資（）。

A.期限變長

B.效益增長

C.規(guī)模減小

D.規(guī)模增大

29.通貨緊縮有助于（）。

A.債權(quán)人

B.債務(wù)人

C.生產(chǎn)者

D.投資者

30.凱恩斯把貨幣供應(yīng)量增長并未帶來利率相應(yīng)減少，而只是引起人們手持鈔票增長現(xiàn)象

叫（

A.資產(chǎn)泡沫

B.貨幣緊縮

C.流通性陷阱

D.貨幣膨脹

31.公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨張劃分原則是（）。

A.按照通貨膨脹限度劃分

B.按照市場機(jī)制劃分

C.按照預(yù)期劃分

D.按照成因劃分

32.金融有關(guān)比率是指（

A.實物資產(chǎn)總額與對外凈資產(chǎn)之比

B.與金融行業(yè)財務(wù)分析關(guān)于比率

C.某一時點上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財富之比

D.是描述國家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展有關(guān)時期指標(biāo)

33.在完全市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最重要實現(xiàn)機(jī)制是()o

A.央行調(diào)控機(jī)制

B.貨幣供應(yīng)機(jī)制

C.自動恢復(fù)機(jī)制

D.利率機(jī)制

34.弗里德曼貨幣需求函數(shù)是(r

A.Md=Ll(y)+L2(i)

B.Md/p=f(Yp,r)

C.Md=f[Yp；W；rm,rb,re,(1/p)(dp/dt)；u]P

D.M'd=n'+pW

35.貨幣主義以為貨幣政策傳導(dǎo)變量為()。

A.利率

B.貨幣供應(yīng)量

C.超額準(zhǔn)備

D.基本貨幣

36.貨幣乘數(shù)計算公式為()

A.存款總額/原始存款額

B.派生存款總額/原始存款額

C.貨幣供應(yīng)量/基本貨幣

D.貨幣流通量/存款準(zhǔn)備金

37.弗里德曼貨幣需求函數(shù)強調(diào)：）主導(dǎo)作用。

A.普通物價水平

B.利率

C.人力資本占非人力資本比率

D.恒常收入

38.黃金收購量不不大于銷售量，基本貨幣量（

A.減少

B.不變

C.增長

D.不擬定

39.在公司并購業(yè)務(wù)中，公式A+B=A表達(dá)并購成果是（）。

A.新設(shè)合并

B.控股與被控股

C.互換發(fā)盤

D.吸取合并

40.金融制度創(chuàng)新是指（）o

A.分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)經(jīng)營變化

B.金融市場監(jiān)管與發(fā)展關(guān)系擬定

C.金融體系與金融構(gòu)造新變化

D.與國際慣例接軌

41.期權(quán)與其她衍生金融工具重要區(qū)別在于交易風(fēng)險在買賣雙方之間分布（)o

A.擬定性

B.不擬定性

C.對稱性

D.非對稱性

42.商業(yè)銀行管理是對其開展各種業(yè)務(wù)活動（）。

A.組織和控制

B.調(diào)節(jié)與監(jiān)督

C.控制與監(jiān)督

D.籌劃與組織

43.商業(yè)銀行新業(yè)務(wù)運營模式核心是（）,,

A.先后臺分離

B.設(shè)大堂經(jīng)理

C.先后臺合并

D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口

44.商業(yè)銀行經(jīng)營核心目的是（）。

A.安全性

B.流動性

C.穩(wěn)健性

D.賺錢性

45.外債構(gòu)造管理核心是（）0

A.保持恰當(dāng)外債總量

B.優(yōu)化外債構(gòu)造

C.強化償債能力

D.強化營運能力

46.非居民在異國債券市場上以市場合在地貨幣為面值發(fā)行國際債券稱為（）。

A.外國債券

B.歐洲債券

C.亞洲債券

D.國際債券

47.從7月21日開始，國內(nèi)開始實行以市場供求為基本、參照一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、（）

浮動匯率制。

A.雙重官方

B.官方匯率與調(diào)劑市場匯率并存

C.無管理

D.有管理

48.當(dāng)前，國際上通行銀行統(tǒng)一評級制度即“駱駝評級制度（CAMELS）”中L代表是（）。

A.資產(chǎn)質(zhì)量

B.資本

C.收益

D.流動性

49.”巴塞爾新資本合同”規(guī)定，最低資本充分率為（）。

A.4%

B.8%

C.10%

D.I5%

50.以為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地理論是（）。

A.特殊利益論

B.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

C.公共利益論

D.社會選取論

51.依照3月1日起施行《商業(yè)銀行資本充分率管理辦法》，國內(nèi)商業(yè)銀行資本充分率計算

辦法是（）0

A.資本/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險資本）

B.（資本?扣除項）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險資本）

C.（資本-扣除項）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+7.5倍市場風(fēng)險資本）

D.（資本-扣除項）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍市場風(fēng)險資本）

52.成本收入比是（）o

A.核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于60%

B.流動性資產(chǎn)與流動性負(fù)債之比，不應(yīng)低于25%

C.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35%

D.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比，不應(yīng)低于0.6%

53.?國金融構(gòu)造失衡是導(dǎo)致該國金融危機(jī)（

A.短期性因素

B.傳染性因素

C.外部性因素

D.內(nèi)部性因素

54.狹義金融危機(jī)是指（）o

A.系統(tǒng)性金融危機(jī)

B.貨幣危機(jī)

C.外債危機(jī)

D.股市危機(jī)

55.對商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險管理機(jī)制不涉及（）。

A.審貸分離機(jī)制

B.授權(quán)管理機(jī)制

C.額度管理機(jī)制

D.外部審計機(jī)制

56.市場風(fēng)險是（），而蒙受經(jīng)濟(jì)損失也許性。

A.金融市場主體發(fā)生意外變動

B.因內(nèi)部控制缺失或疏忽

C.金融市場價格發(fā)生意外變動

D.因流動性短缺

57.依照（）,可以將金融危機(jī)分為本土性、區(qū)域性和全球性金融危機(jī)三種類型。

A.金融危機(jī)爆發(fā)領(lǐng)域

B.金融危機(jī)爆發(fā)因素

C.金融危機(jī)性質(zhì)

D.金融危機(jī)爆發(fā)地理范疇

58.金融機(jī)構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在對外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽下

降，從而蒙受財務(wù)損失風(fēng)險屬于（）o

A.流動性風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.交易風(fēng)險

59.近代中央銀行鼻祖是（

A.美聯(lián)儲

B.法蘭西銀行

C.英格蘭銀行

D.瑞典銀行

60.菲利普斯曲線闡明了貨幣政策之間存在矛盾是（）。

A.穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長

B.穩(wěn)定物價與充分就業(yè)

C.穩(wěn)定物價與國際收支平衡

D.經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡

二、多項選取題

金融機(jī)構(gòu)職能有（）。

A.將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本

B.創(chuàng)造信用工具

C.信用中介

D.制定國家金融政策

E.支付中介

2.在證券回購市場上回購品種有（）o

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B.商業(yè)票據(jù)

C.國庫券

D.支票

E.政府債券

3.（）是金融市場最基本要素，是金融市場形成基本。

A.金融市場主體

B.金融市場客體

C.金融市場中介

D.金融市場價格

E.金融市場范疇

4.按照性質(zhì)不同，金融工具可分為（）o

A.貨幣市場工具

B.資我市場工具

C.債權(quán)憑證

D.所有權(quán)憑證

E.基本金融工具

5.金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)機(jī)制涉及：）。

A.信息互換

B.微觀傳導(dǎo)機(jī)制

C.政策互相協(xié)調(diào)

D.危機(jī)管理

E.聯(lián)合行動

6.金融全球化迅速發(fā)展，重要體當(dāng)前（）o

A.金融風(fēng)險加大

B.金融機(jī)構(gòu)跨國經(jīng)營和規(guī)模迅速擴(kuò)張

C.金融市場全球聯(lián)動

D.金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新

E.金融資本頻繁跨國流動

7.如果一國浮現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯匯率變動將體現(xiàn)

為（）。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣升值

E.本幣貶值

8.COSO在其《內(nèi)部控制一整合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項要素構(gòu)成，即（）o

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.公平競爭

D.信息與溝通

E.監(jiān)督

9.市場運營監(jiān)管重要是監(jiān)管（）。

A.資產(chǎn)安全性

B.資本充分率

C.流動適度性

D.收益合理性

E.市場穩(wěn)定性

10.下列屬于附屬資本是（）,

A.重估儲備

氏可轉(zhuǎn)換債券

C.普通準(zhǔn)備

D.實收資本

E.長期次級債券

11.《巴塞爾新資本合同》提出銀行監(jiān)管重要支柱是（）。

A.最低資本充分率規(guī)定

B.流動性約束

C.外部監(jiān)管

D.市場約束

E.收益性約束

12.市場風(fēng)險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失也許性，它涉及（）。

A.利率風(fēng)險

B.投資風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

E.信用風(fēng)險

13.擴(kuò)張型貨幣政策辦法涉及（）。

A.減少法定存款準(zhǔn)備金率

B.提高再貼現(xiàn)率

C.減少再貼現(xiàn)率

D.在公開市場上賣出有價證券

E.擴(kuò)張貸款規(guī)模

14.中央銀行職能有（）。

A.發(fā)行銀行

B.政府銀行

C.銀行銀行

D.管理金融銀行

E.公司銀行

15.治理通貨緊縮政策和辦法有：)o

A.擴(kuò)張性財政政策

B.擴(kuò)張性貨幣政策

C.擴(kuò)大對外貿(mào)易

D.加快產(chǎn)業(yè)構(gòu)造調(diào)節(jié)

E.推動金融政策制度建設(shè)

16.隱蔽型通貨膨脹往往體現(xiàn)為：)o

A.物價漲幅大

B.物價降幅大

C.物價變動不明顯

D.商品短缺

E.憑票購買

17.影響貨幣供應(yīng)量因素重要有C)o

A.商業(yè)銀行信貸收支

B.黃金外匯儲備

C.國際收支

D.商業(yè)銀行規(guī)模

E.財政收支狀況

18.中央銀行投放基本貨幣渠道有()。

A.對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)再貸款

B.商業(yè)銀行在中央銀行存款

C.收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放貨幣

D.購買政府部門債券

E.賣出政府部門債券

19.當(dāng)代金融深化體現(xiàn)涉及（）。

A.專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息機(jī)構(gòu)建立

B.各類金融中介浮現(xiàn)

C.限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中作用加強

D.大銀行資產(chǎn)規(guī)模急速擴(kuò)張

E.中央銀行對商業(yè)銀行管制越來越細(xì)

20.國內(nèi)利率市場化基本方式應(yīng)為（）o

A.激進(jìn)模式

B.先外幣、后本幣

C.先貸款、后存款

D.先本幣、后外幣

E.存款先大額長期、后小額短期

三、案例分析題

1.假定5月1日發(fā)行面額為1000元、票面利率10%、期債券，每年付息一次。甲于發(fā)

行日以面額買進(jìn)1000元，后甲準(zhǔn)備于5月1日以1550元轉(zhuǎn)讓給乙。

<1>.若甲確以1550元價格轉(zhuǎn)讓給乙，則甲投資者持有期間收益率為（）。

A.21%

B.ll%

C.37%

D.21.57%

＜2＞、若乙但愿獲得15%收益率，則乙購買該債券價格應(yīng)當(dāng)是（）＜.

A.1200元

B.1023.5元

C.832.4元

D.1656元

＜3＞、下列影響到期收益率重要因素是（）。

A.債券出售價格

B.債券購入價格

C.債券持有期間

D.債券種類

＜4＞、本題中該債券發(fā)行方式為（）。

A.平價發(fā)行

B.折價發(fā)行

C.貼現(xiàn)發(fā)行

D.溢價發(fā)行

＜5＞、您以為乙與否會以1550元價格從甲手中購買該債券（）。

A.會

B.不會

C.無法擬定

D.以上均有也許

2.歐洲債務(wù)危機(jī)仍在持續(xù)；美國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)遜預(yù)期；摩根士丹利下調(diào)全球經(jīng)濟(jì)增長預(yù)期;

穆迪下調(diào)日本主權(quán)信用評級，這些因素都令投資者緊張全球經(jīng)濟(jì)或?qū)⒃俅翁降住?/p>

<1>、為了使經(jīng)濟(jì)迅速走出低谷，保持較快經(jīng)濟(jì)增長，中央銀行配合財政部門應(yīng)當(dāng)采用對

策是（）。

A.松貨幣政策和松財政政策

B.松貨幣政策和緊財政政策

C.緊貨幣政策和松財政政策

D.緊貨幣政策和緊財政政策

<2>、通貨緊縮標(biāo)志是（）o

A.財政赤字持續(xù)增長

B.價格總水平持續(xù)上升

C.價格總水平持續(xù)下降

D.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降

<3>、通貨緊縮危害有（）。

A.加劇國際收支不平衡

B.也許引起銀行危機(jī)

C.導(dǎo)致社會財富縮水

D.加速經(jīng)濟(jì)衰退

<4>、為了治理通貨緊縮問題，可以采用貨幣政策辦法為（）。

A.調(diào)低利率

B.提高利率

C.中央銀行在公開市場賣出國債

D.中央銀行在公開市場購入國債

<5>、依照近代世界各國發(fā)生通貨緊縮狀況，通貨緊縮成因可以分為（

A.貨幣緊縮

B.資產(chǎn)泡沫破滅

C.流動性陷阱

D.各種構(gòu)造性因素

3.某商業(yè)銀行關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債狀況如下:

單位：萬元

資產(chǎn)負(fù)債

鈔票存款10000

擔(dān)保貸款1800實收資本150

票據(jù)貼現(xiàn)3000盈余公積60

次級類貸款40資本公積50

可疑類貸款60未分派利潤30

損失類貸款30損失準(zhǔn)備170

加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)0長期次級債券50

<1>.該銀行核心資本為（）萬元。

A.290

B.260

C.150

D.210

<2>、計算核心資本充分率時，核心資本扣除項涉及商譽、商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)資

本投資（）o

A.18%

B.49.3%

C.48%

D.50%

<3>、該銀行不良貸款率為（

A.2%

B.1.8%

C.2.6%

D.3.5%

<4>、該銀行資本充分率為（

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.55%

<5>、依照《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，資本充分率必要不不大于等于（）o

A.4%

B.8%

C.3%

D.5%

4.甲機(jī)構(gòu)在交易市場上按照每份10元價格，向乙機(jī)構(gòu)出售100萬份證券。同步雙方商定

在一段時期后甲方按每份11元價格，回購這100萬份證券。

依照上述資料，回答下列問題。

<1>、這種證券回購交易屬于（）o

A.貨幣市場

B.票據(jù)市場

C.資我市場

D.股票市場

<2>、這種回購交易事實上是一種（）行為。

A.質(zhì)押融資

B.抵押融資

C.信用借款

D.證券交易

<3>、國內(nèi)回購交易品種重要是（）,>

A.股票

B.國庫券

C.基金

D.商業(yè)票據(jù)

<4>、國內(nèi)回購交易關(guān)于期限規(guī)定不能超過（）。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

<5>>甲機(jī)構(gòu)賣出證券價格與回購證券價格存在著一定差額，這種差額事實上就是（）。

A.證券收益

B.手續(xù)費

C.公司利潤

D.借款利息

參照答案

一、單項選取題

1

［答案］:C

［解析］:參見教材P10

本題考查金融遠(yuǎn)期概念。

2

［答案］:B

［解析］:參見教材P5

本題考查貨幣市場金融工具特點。貨幣市場中金融工具普通具備期限短、流動性強、對利

率敏感等特點，具備準(zhǔn)貨幣特性。

3

［答案］:C

［解析］:參見教材P3

本題考杳金融市場分類。按交易中介劃分，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市

場。

4

［答案］:C

［解析］:本題考查金融市場主體有關(guān)知識。金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最活躍交易者，在金融

市場上扮演著資金需求者和資金供應(yīng)者雙重身份。

參見教材P1

5

［答案］:A

［解析］:參見教材P70

附屬資本最高不得超過核心資本100%。

6

［答案］:C

［解析］:參見教材P70

本題考查國內(nèi)商業(yè)銀行核心資本。國內(nèi)商業(yè)銀行核心資本涉及實收資本、資本公積金、盈

余公積金和未分派利潤。

7

［答案］:B

［解析］:參見教材P71

本題考查商業(yè)銀行利潤分派有關(guān)知識。法定盈余公積金彌補虧損和轉(zhuǎn)增資本金后剩余某些

不得低于注冊資本25%。

8

［答案］:B

［解析］:參見教材P83

本題考查IPO中“綠鞋期權(quán)”有關(guān)知識。

9

［答案］:B

［解析］:若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上，參加初步詢價詢價對象應(yīng)不少于50家。

參見教材P84

10

［答案］:D

［解析］:參見教材P87

本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素涉及委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券

交易場合、證券交易標(biāo)物等。

11

［答案］:C

［解析］:參見教材P85

本題考查股票發(fā)行審核制度類型。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對申報材料進(jìn)行“形式審查”股票發(fā)行審

核制度類型是注冊制。

12

［答案］:B

［解析］:竭力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司證券銷售代理人，按規(guī)定發(fā)行條件竭力推銷證

券，發(fā)行結(jié)束后未售出證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。參見教材第82頁。

13

［答案］:D

［解析］:作為證券做市商，投資銀行有義務(wù)為證券創(chuàng)造一種流動性較強二級市場，并維持

市場價格穩(wěn)定性和持續(xù)性。參見教材P78

14

［答案］:B

［解析］:參見教材P14

本題考查股票分類。法人股指公司法人或具備法人資格事業(yè)單位和社會團(tuán)隊以其依法可經(jīng)

營資產(chǎn)向公司投資所形成股份。

15

［答案］:D

［解析］:參見教材P26

本題考查有效市場理論有關(guān)知識。半強式有效市場假說是指當(dāng)前證券價格不但反映了歷史

價格包括所有信息，并且反映了所有關(guān)于證券能公開獲得信息。

16

［答案］:A

［解析］:參見教材P31

本題考查金融機(jī)構(gòu)職能。信用中介是金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動特性職能。

17

［答案］:D

［解析］:參見教材P48—49

本題考查信托投資公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)。信托投資公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會。

18

［答案］:B

［解析］:參見教材P39

本題考查商業(yè)銀行組織形式。各國商業(yè)銀行普遍采用組織形式是分支銀行制度。

19

［答案］:D

［解析］:參見教材P37

本題考查中央銀行組織形式。實行準(zhǔn)中央銀行制度典型國家和地區(qū)重要有新加坡、中華人

民共和國香港以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發(fā)展中華人民共和國家。

20

［答案］:C

［解析］:韓國中央銀行是當(dāng)前唯一沒有資本金中央銀行。參見教材P38

21

［答案］:A

［解析］:本題考查公開市場業(yè)務(wù)操作中有關(guān)原理。中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)在金融市場

上賣出政府債券時，相應(yīng)收回基本貨巾。

22

［答案］:D

［解析］:參見教材P24

本題考查本期收益率概念。

23

［答案］:B

［解析］:參見教材P23

本題考查債券到期收益率計算。到期收益率=2/20=10%。

24

［答案］:C

［解析］:期權(quán)買賣雙方權(quán)利與義務(wù)并不對等，期權(quán)買方有權(quán)利無義務(wù).而賣方只有義務(wù)沒

有自由選取權(quán)利。參見教材11頁

25

［答案］:A

［解析］:參見教材P159

本題考查中央銀行貨幣政策目的。中央銀行貨幣政策首要目的普通是穩(wěn)定物價。

26

［答案］:A

［解析］:參見教材P135

本題考查考生對通貨膨脹理解。通貨膨脹基本標(biāo)志是物價上漲。

27

［答案］:A

［解析］:參見教材P138

本題考查形成通貨膨脹成因。形成通貨膨脹直接因素是貨幣供應(yīng)過度。

28

［答案］:C

［解析］:參見教材P140

本題考查緊縮性財政政策有關(guān)辦法。發(fā)行公債是緊縮性財政政策辦法之一，政府發(fā)行公債

后，可以運用“擠出效應(yīng)”使民間部門投資規(guī)模減小。

29

［答案］:A

［解析］:參見教材P147

本題考查通貨緊縮有關(guān)知識。通貨緊縮有助于債權(quán)人而有損于債務(wù)人。

30

［答案］:C

［解析］:參見教材P146

本題考查流動性陷阱概念。凱恩斯把貨幣供應(yīng)量增長并未帶來利率相應(yīng)減少，而只是引起

人們手持鈔票增長現(xiàn)象叫流通性陷阱。

31

［答案］:B

［解析］:參見教材P136

本題考查通貨膨脹類型。按市場機(jī)制作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨

脹。

32

［答案］:C

［解析］:本題考查金融有關(guān)比率概念。金融有關(guān)比率是指某一時點上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與

國民財富之比。

33

［答案］:D

［解析］:在完全市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最重要實現(xiàn)機(jī)制是利率機(jī)制。參見教材第133

頁。

34

［答案］:C

［解析］:參見教材P125

本題考查弗里德曼貨幣需求函數(shù)。

35

［答案］:B

［解析］:參見教材P126

本題考查弗里德曼為代表貨幣主義主張。貨幣主義以為貨幣政策傳導(dǎo)變量為貨幣供應(yīng)量。

36

［答案］:C

［解析］:參見教材P127

本題考查貨幣乘數(shù)公式。貨幣乘數(shù)=貨幣供應(yīng)量/基本貨幣。

37

［答案］:D

［解析］:弗里德曼貨幣需求函數(shù)強調(diào)恒常收入主導(dǎo)作用。參見教材126頁

38

［答案］:C

［解析］:參見教材P130

本題考查影響貨幣供應(yīng)量國際儲備因素。黃金收購量不不大于銷售量，基本貨幣量增長。

39

［答案］:D

［解析］:本題考查吸取并購有關(guān)概念。吸取合并是一種或幾種公司并入一種存續(xù)公司商業(yè)

交易行為，因而也稱為存續(xù)合并。用公式表達(dá)為A+B=A。

40

［答案］:C

［解析］:參見教材P101

本題考查金融制度創(chuàng)新含義。金融制度創(chuàng)新是指金融體系與金融構(gòu)造新變化。

41

［答案］:D

［解析］:期權(quán)與其她衍生金融工具重要區(qū)別在于交易風(fēng)險在買賣雙方之間分布不對稱性。

期權(quán)交易風(fēng)險在買賣雙方之間分布不對稱，期權(quán)買方損失是有限，不會超過期權(quán)費，而獲

利機(jī)會從理論上講卻是無限；期權(quán)賣方則正好相反。參見教材P106

42

［答案］:C

［解析］:參見教材P56

本題考查商業(yè)銀行管理概念。商業(yè)銀行管理是商業(yè)銀行對所開展各種業(yè)務(wù)活動控制與監(jiān)督。

43

［答案］:A

［解析］:參見教材P58

本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營新型業(yè)務(wù)運營模式。商業(yè)銀行新業(yè)務(wù)運營模式核心是先后臺分離。

44

［答案］:D

［解析］:參見教材P57

本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則。商業(yè)銀行經(jīng)營核心目的是追求賺錢。

45

［答案］:B

［解析］:參見教材P252

本題考查外債構(gòu)造管理有關(guān)知識。外債構(gòu)造管理核心是優(yōu)化外債構(gòu)造。

46

［答案］:A

［解析］:參見教材P246

本題考查外國債券概念。外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場合在地貨幣為面值

發(fā)行國際債券。

47

［答案］:D

［解析］:參見教材P232

本題考查國內(nèi)外匯制度。從7月21日開始，國內(nèi)開始實行以市場供求為基本、參照一籃

子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理浮動匯率制。

48

［答案］:D

［解析］:CAMEL：即英文駱駝，此處是capital（資本）、asset（資產(chǎn)質(zhì)量）、managemen

t（管理理earning（收益）、liquiduty（流動性）簡稱。s即sensitivity,指市場敏感性。

參見教材P210

49

［答案］:B

［解析］:參見教材P206

本題考查“巴塞爾新資本合同”規(guī)定?！鞍腿麪栃沦Y本合同”規(guī)定，最低資本充分率為8%。

50

［答案］:A

［解析］:參見教材P202

本題考查特殊利益論觀點。特殊利益論以為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地。

51

［答案］:D

［解析］:參見教材P206

本題考查國內(nèi)商業(yè)銀行資本充分率計算辦法。依照3月1日起施行《商業(yè)銀行資本充分率

管理辦法》，國內(nèi)商業(yè)銀行資本充分率計算辦法是（資本?扣除項）/1風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5

倍市場風(fēng)險資本）。

52

［答案］:C

［解析］:參見教材P208

53

［答案］:D

［解析］:參見教材P195

本題考查金融危機(jī)成因。一國金融構(gòu)造失衡是導(dǎo)致該國金融危機(jī)內(nèi)部性因素。

54

［答案］:A

［解析］:狹義性金融危機(jī)是系統(tǒng)性金融危機(jī)。參見教材P194

55

［答案］:D

［解析］:參見教材P188

本題考查信用風(fēng)險管理機(jī)制內(nèi)容。對商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險管理機(jī)制涉及審貸分離機(jī)制、

授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。

56

［答案］:C

［解析］:參見教材P182

本題考查市場風(fēng)險概念。市場風(fēng)險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失也許性。

57

［答案］:D

［解析］:參見教材P195

58

［答案］:A

［解析］:參見教材P184

本題考查考生對流動性風(fēng)險理解。金融機(jī)構(gòu)所持流動資金不能正常履行業(yè)已存在對外支付

義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽下降，從而蒙受財務(wù)損失風(fēng)險屬于流動性風(fēng)險。

59

［答案］:C

［解析］:參見教材P150

本題考查中央銀行發(fā)展歷史。近代中央銀行鼻祖是英格蘭銀行。

60

［答案］:B

［解析］:參見教材P161

本題考查貨幣政策最后目的之間矛盾性。菲利普斯曲線闡明了貨幣政策之間存在矛盾是穩(wěn)

定物價與充分就業(yè)。

二、多項選取題

1

［答案］:ABCE

［解析］:參見教材P31

本題考查金融機(jī)構(gòu)職能。金融機(jī)構(gòu)職能有信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為

資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。

2

［答案］:ABCE

［解析］:參見教材P6

本題考查證券回購市場上回購品種。證券回購市場上，回購對象重要是國庫券、政府債券

或其她有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其她貨幣市場工具。

3

［答案］:AB

［解析］:金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本要素，是金融市場形成基本。

參見教材P3

4

［答案］:CD

［解析］:按照性質(zhì)不同，金融工具可分為債權(quán)憑證和所有權(quán)憑證。參見教材P2

5

［答案］:ACDE

［解析］:本題考查金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)機(jī)制。參見教材P219

6

［答案］BCDE

［解析］:本題考查金融全球化迅速發(fā)展體現(xiàn)。參見教材P217-218

7

［答案］:BE

［解析］:參見教材P224

本題考查國際收支對匯率影響。國際收支逆差，外匯供不應(yīng)求，則外匯匯率上升，本幣貶

值。

8

［答案］:ABDE

［解析］:本題考查COSO內(nèi)部控制五項要素。COSO在其《內(nèi)部控制一整合框架》中正式

提出了內(nèi)部控制由五項要素構(gòu)成，即控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督。

9

［答案］ABCD

［解析］:參見教材P205—206

本題考查市場運營監(jiān)管概念。市場運營監(jiān)管重要是監(jiān)管資產(chǎn)安全性、資本充分率、流動適

度性、收益合理性、內(nèi)控有效性。

10

［答案］:ABCE

［解析］:參見教材P206

本題考查附屬資本內(nèi)容。附屬資本涉及重估儲備、可轉(zhuǎn)換債券、普通準(zhǔn)備、長期次級債券、

優(yōu)先股。

11

［答案卜ACD

［解析］:本題考查銀行監(jiān)管支柱?！栋腿麪栃沦Y本合同》提出銀行監(jiān)管重要支柱是最低資本

充分率規(guī)定、外部監(jiān)管、市場約束。

12

［答案］：ABC

［解析］:參見教材P183

本題考查市場風(fēng)險內(nèi)容。市場風(fēng)險涉及利率風(fēng)險、投資風(fēng)險、匯率風(fēng)險。

13

［答案］:ACE

［解析］:參見教材P156

本題考查擴(kuò)張型貨幣政策辦法。選項BD屬于緊縮性貨幣政策辦法。

14

［答案］:ABCD

［解析］:參見教材P151

本題考查中央銀行職能。中央銀行職能有發(fā)行銀行、政府銀行、銀行銀行、管理金融銀行。

15

［答案］ABDE

［解析］:參見教材P148

本題考查治理通貨緊縮政策和辦法。治理通貨緊縮政策和辦法有擴(kuò)張性財政政策、擴(kuò)張性

貨幣政策、加快產(chǎn)業(yè)構(gòu)造調(diào)節(jié)、推動金融政策制度建設(shè)、對工資和物價管制政策。

16

［答案卜CDE

［解析］:參見教材P136

本題考查隱蔽型通貨膨脹體現(xiàn)。隙蔽型通貨膨脹體現(xiàn)為黑市、排隊、物價變動不明顯、商

品短缺、憑票購買。

17

［答案］:ABCE

［解析］:參見教材P130

本題考查影響貨幣供應(yīng)量因素。影響貨幣供應(yīng)量因素重要有商業(yè)銀行信貸收支、黃金外匯

儲備、國際收支、財政收支狀況。

18

［答案］:ACD

［解析］:參見教材P127

本題考查中央銀行投放基本貨幣渠道。中央銀行投放基本貨幣渠道有對商業(yè)銀行等金融機(jī)

構(gòu)再貸款；收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放貨幣；購買政府部門債券。

19

［答案］: