第三屆新人王備賽測試（411-415）附有答案

第三屆新人王備賽測試（4.11-4.15）[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________支付機構與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務的，確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性，不得篡改或隱匿交易信息，交易信息應當至少保存（）年[單選題]*135(正確答案)7答案解析：中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知如被公安機關認定為涉案賬戶，銀行和支付機構通知涉案賬戶開戶人員重新核實身份，開戶人應當在（）日內配合銀行和支付機構進行身份核實。[單選題]*3(正確答案)5715答案解析：中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知對背書人記載“不得轉讓”字樣匯票，其后手再背書轉讓的，將產生的法律后果是（）。[單選題]*該匯票無效該背書轉讓無效背書人對后手的被背書人不承擔保證責任(正確答案)背書人對后手的被背書人承擔保證責任答案解析：中華人民共和國票據(jù)法以下關于支票付款的有關說法，不正確的有（）。[單選題]*支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該票據(jù)無效(正確答案)支票的持票人應當自出票日起十日內提示付款超過提示付款期限的，付款人可以不予付款持票人超過付款提示期限的，并不喪失出票人的追索權答案解析：中華人民共和國票據(jù)法同一個人在本銀行所有三類賬戶資金雙邊收付累計達到（）萬元以上時，應當要求個人在（）日內提供有效身份證件登記。[單選題]*5、7(正確答案)3、53、75、3答案解析：關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知經銀行面對面核實身份新開立的Ⅲ類戶，消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉出等支出年累計限額合計不超過（）萬元[單選題]*35(正確答案)1020答案解析：關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知同一存款人在我行通過電子渠道非面對面方式可以開立（）個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類銀行結算賬戶。[單選題]*5321(正確答案)答案解析：東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法關于個人銀行結算賬戶，下列說法有誤的是：[單選題]*同一存款人在我行只能開立一個Ⅰ類銀行結算賬戶開戶機構可以為非柜面開立的Ⅱ類銀行結算賬戶和任何渠道開立的Ⅲ類銀行結算賬戶發(fā)放實體介質(正確答案)通過柜面受理個人銀行結算賬戶開戶申請的，開戶機構可以為開戶申請人開立Ⅰ類銀行結算賬戶、Ⅱ類銀行結算賬戶和Ⅲ類銀行結算賬戶開戶申請人開立個人銀行結算賬戶時，不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿答案解析：東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法按照相關規(guī)定要求，我行需保證假幣收繳區(qū)域的監(jiān)控記錄保存期間不得少于（）個月[單選題]*123(正確答案)6答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務管理辦法對已經投入使用的現(xiàn)金機具，屬于自購的，應每（）檢查一次[單選題]*月季度半年(正確答案)年答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務管理辦法國家法定節(jié)假日為（）天或以上的，各營業(yè)網點必須在放假前一個工作日由運營經理或以上職務的管理人員對本網點所有尾箱進行查庫。[單選題]*234(正確答案)5答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文坐班主任必須（）對本網點的尾箱進行一次或以上檢查。網點運營經理必須（）對本網點的尾箱進行一次或以上的檢查。分行的督導員必須（）對轄區(qū)內營業(yè)網點的尾箱進行一次或以上檢查。[單選題]*每周每兩周每月每周每月每月每兩周每月每季(正確答案)每兩周每兩月每季答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文各分行應根據(jù)各營業(yè)網點業(yè)務量大小核定重要空白憑證的庫存限額。分行金庫一般庫存量約為（）用量，柜員約為（）用量。[單選題]*一周一季度一季度一周(正確答案)一月一季度一季度一月答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號）在出售空白支票時，必須在支票（）加蓋開戶銀行名章和存款人賬號戳記。[單選題]*左上角左下角右上角(正確答案)右下角答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號）（）周歲（含）以上不滿（）周歲的未成年人、不能完全辨認自己行為的精神病人須由法定代理人辦理業(yè)務，法定代理人需出示其本人、存款人的有效身份證件及親屬關系證明或法定部門（主要指居委會、村委會、民政局）出具的法定代理人證明或者法院的生效裁決。[單選題]*10、16(正確答案)10、1812、1612、18答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務操作規(guī)程》的通知針對存款人為危重住院病人急需用款，而無法提供法院簽發(fā)的監(jiān)護人生效裁決的，其直系親屬無需提供（）都可到銀行辦理。[單選題]*本人有效身份證件.存款人有效證件（緊急情況可采用戶口簿.IC社保卡等資料核實存款人身份）公正處出具的公證書(正確答案)三甲或以上醫(yī)院出具病危證明（病危證明由三甲以下出具時分支機構須親自上門核實）親屬關系證明答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務操作規(guī)程》的通知有權扣劃個人存款的執(zhí)法機關，以下符合的是（）[單選題]*軍隊保衛(wèi)部門證券監(jiān)督管理機構中國人民銀行人民法院(正確答案)答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號有權機關要求凍結單位或個人存款及其他金融資產的，一次凍結時間最長為（）[單選題]*半年一年(正確答案)兩年答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號加蓋預留印鑒需使用（）印泥，外資企業(yè)允許使用（）印章。[單選題]*紅色，紅色紅色，藍色(正確答案)藍色，紅色藍色，藍色答案解析：東莞銀行客戶預留銀行印鑒管理辦法新印鑒啟用日期應為申請變更后的下一個營業(yè)日或其后的日期，不得為辦理變更的當日或其以前的日期。考慮到建庫時間，新印鑒的啟用日期一般為（）為宜。[單選題]*開戶當日T+2工作日(正確答案)T+2自然日次日答案解析：東莞銀行客戶預留銀行印鑒管理辦法大堂經理按照網點現(xiàn)場管理流程，對網點的環(huán)境和人員工作狀態(tài)進行一日（）巡檢。[單選題]*123(正確答案)4答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知使用叫號器的窗口，柜員按下叫號器后，應舉起（）手示意客戶到本窗口辦理業(yè)務；當客戶走到窗口前，要主動向客戶問候。[單選題]*左右(正確答案)雙答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知-附件2辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶填寫或提交的單據(jù)與業(yè)務規(guī)定不符時，要主動、明了地告知客戶，并直接指導或立即請（）指導客戶重新填寫[單選題]*運營經理大堂經理(正確答案)理財經理保安答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知-附件2智能設備密碼必須至少每（）更換一次，妥善保管，并不得向任何人泄露。離行式智能設備實行集中管理模式的，可適當延長密碼更換時間，但至少每（）更換一次。[單選題]*一個月、季度三個月、半年(正確答案)半年、一年答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設備日常管理操作規(guī)程》的通知智能設備所吞的卡，原則上由智能設備所屬網點負責管理、保存。吞卡的保管期限為吞卡后次日起（）個工作日（如當?shù)劂y聯(lián)有特殊規(guī)定的，以當?shù)劂y聯(lián)規(guī)定為準）。[單選題]*71520(正確答案)30答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設備日常管理操作規(guī)程》的通知（）負責本網點各條線所有移動終端的使用管理與保管工作，并負有直接管理責任。[單選題]*團隊長大堂經理運營經理(正確答案)當天領用人答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動服務平臺業(yè)務操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號）未激活的借記卡賬戶遵循“（）”原則，只能辦理收入類、查詢和一般特殊業(yè)務，不能辦理支出類業(yè)務（銷戶的支出類除外）。[單選題]*只入不出(正確答案)只出不入不出不入答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務管理辦法》的通知個人持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值（）萬元人民幣。[單選題]*12510(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務管理辦法》的通知IC借記卡損壞換卡，電子現(xiàn)金賬戶中的余額需要（）天后轉入指定的借記賬戶或退回現(xiàn)金。[單選題]*5103031(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務管理辦法》的通知以下說法正確的是：[單選題]*客戶洗錢風險等級劃分為較高風險、高風險、中風險、低風險、較風險五個等級，并在持續(xù)關注的基礎上適時調整客戶的風險等級客戶撤銷在我行開立的銀行賬戶，我行無需進行業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別客戶可以通過我行柜面渠道、手機銀行等自助渠道更新證件有效期(正確答案)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的情況才進行重新識別客戶答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-東銀發(fā)【2020】1532號個人客戶風險承受能力評估有效期為（），過期需重新評估。[單選題]*半年1年(正確答案)2年長期答案解析：東莞銀行個人理財業(yè)務操作規(guī)程補打憑單是對系統(tǒng)已發(fā)起過打印的交易憑單進行補打，且可對當日或以前的交易流水進行（）次補打。[單選題]*123無限(正確答案)答案解析：東莞銀行個人理財業(yè)務操作規(guī)程企業(yè)網銀系統(tǒng)對操作員登錄密碼具有密碼鎖定機制，客戶連續(xù)輸入（）次錯誤的登錄密碼后，系統(tǒng)將對登錄密碼進行鎖定，并且不會自動解鎖。[單選題]*5710(正確答案)15答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行企業(yè)網上銀行業(yè)務操作規(guī)程》的通知企業(yè)網銀系統(tǒng)對客戶使用的U-KEY密碼具有密碼鎖定機制，客戶連續(xù)輸入（）次錯誤的U-KEY密碼后，系統(tǒng)將對U-KEY進行正式鎖定，并自動刪除證書及初始化U-KEY，客戶需要到我行營業(yè)網點辦理證書補發(fā)。U-KEY初始化后密碼恢復為初始密碼。[單選題]*35(正確答案)810答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行企業(yè)網上銀行業(yè)務操作規(guī)程》的通知企業(yè)網銀客戶證書申請成功后，必須在證書申請日起的（）個自然日內下載證書。[單選題]*571014(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行企業(yè)網上銀行業(yè)務操作規(guī)程》的通知單張銀捷通卡的ATM的取款交易上限為每卡每日累計2萬元；同一單位銀行結算賬戶開立N張銀捷通卡的，ATM取款交易上限為每戶每日累計（）萬元。[單選題]*2(正確答案)1052*N答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行銀捷通卡業(yè)務操作規(guī)程》的通知銀捷通卡年費由系統(tǒng)自動收取，初次扣費在開立當天晚間批處理進行，之后扣費則在每年對應開卡日晚間批處理進行?？圪M時如果賬戶余額不足，需進行補扣，在一（）內扣足為止，超過一（）未成功扣收的，不再補扣。[單選題]*日周月年(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行銀捷通卡業(yè)務操作規(guī)程》的通知銀捷通卡辦理轉賬時，轉賬收款對象如為個人賬戶，金額在（）萬元以下可以不提供資料，但金額超過（）萬元需提供相關資料的。[單選題]*235(正確答案)10答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行銀捷通卡業(yè)務操作規(guī)程》的通知我行境內各分支機構開立境外機構境內外匯賬戶時，應當在外匯賬戶前統(tǒng)一標注（）。[單選題]*NARNBANRA(正確答案)RAN答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》外匯賬戶根據(jù)開戶主體，區(qū)分為（）及單位外匯賬戶。[單選題]*個人外匯儲蓄賬戶個人外匯賬戶(正確答案)個人外匯資本項目賬戶境內機構外匯賬戶答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》個人存入外幣現(xiàn)鈔當日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。[單選題]*0.51(正確答案)23答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》的通知境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月；[單選題]*6121824(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》的通知在大額交易發(fā)生之日起（C）個工作日內以電子方式提交大額交易報告。[單選題]*345(正確答案)6答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》的通知本行可疑交易報告經內部確認為可疑交易后，原則上在（）個工作日內以電子方式提交可疑交易報告，如由于客觀原因無法按時報送的，則應當在下一個工作日報送。[單選題]*2(正確答案)345答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》的通知客戶投拆根據(jù)其處理難度和所造成的負面影響程度可分為（）、復雜和重大投訴。[單選題]*一般投訴(正確答案)無效投訴有效投訴緊急投訴答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行客戶投訴處理管理實施細則》的通知投訴處理機構直接收到或轉辦的客戶投訴，應立即開展投訴調查及處理工作，原則上要求（）通過短信、電話、電子郵件或信函等方式告知客戶投訴受理情況、處理時限和處理工作人員的聯(lián)系方式。[單選題]*12小時內24小時內(正確答案)48小時內3個工作日答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行客戶投訴處理管理實施細則》的通知（）代客操作電話銀行、手機銀行、網上銀行、微信銀行等業(yè)務[單選題]*可以有權嚴禁(正確答案)視情況答案解析：運營條線員工禁止行為事項表員工發(fā)現(xiàn)長短款的，進行如下處理正確的（）[單選題]*長款私拿、短款自補以長補短隨意調整、沖正、撤銷及時向上級報告、查找原因按規(guī)定處理(正確答案)答案解析：運營條線員工禁止行為事項表在安全保衛(wèi)行為規(guī)范中，110聯(lián)網報警系統(tǒng)要（）不少于一次進行報警測試。布（撤）防密碼不能使用原始密碼且注意保密。[單選題]*每周每月(正確答案)每季每年答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行員工行為細則》的通知東銀發(fā)〔2019〕1540號在安全保衛(wèi)行為規(guī)范中，監(jiān)控錄像要勤翻查，保持畫面清晰，按相關規(guī)定保持足夠的內存。監(jiān)控錄像系統(tǒng)的時間與北京時間誤差不能超過（）分鐘。[單選題]*12(正確答案)35答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行員工行為細則》的通知東銀發(fā)〔2019〕1540號執(zhí)行客戶身份識別制度遵循（）原則。[單選題]*了解你的客戶(正確答案)安全保密重新識別客戶信息留存答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法各支行、營業(yè)網點在開展客戶身份識別的過程中如發(fā)現(xiàn)異常情況，要及時向（）報告。[單選題]*支行行長片區(qū)負責人反洗錢主管部門(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法銀行和支付機構向存款人提供（）等多種轉賬。*實時到賬(正確答案)預約到賬普通到賬(正確答案)72小時到賬答案解析：中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知客戶存在以下行為，我行可拒絕開戶：*對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的(正確答案)單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶(正確答案)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(正確答案)雙人結伴前來開戶答案解析：中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知我國《票據(jù)法》所規(guī)定的票據(jù)包括（）。*銀行匯票(正確答案)支票(正確答案)商業(yè)匯票(正確答案)股票答案解析：中華人民共和國票據(jù)法個人銀行結算賬戶按種類劃分為（）。*Ⅰ類銀行結算賬戶(正確答案)Ⅱ類銀行結算賬戶(正確答案)Ⅲ類銀行結算賬戶(正確答案)Ⅳ類銀行結算賬戶答案解析：東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法根據(jù)《東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，下列說法不正確的是：*開戶機構應當通知涉案賬戶存款人重新核實身份，如其未在5日內向我行重新核實身份的，應當對賬戶存款人名下其他銀行結算賬戶暫停非柜面業(yè)務(正確答案)我行應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起3個月內無交易記錄的賬戶，應當暫停其非柜面業(yè)務，我行向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務(正確答案)單位銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為長期(正確答案)個人銀行結算賬戶Ⅰ類銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為長期答案解析：東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法根據(jù)《東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，下列關于單位銀行結算賬戶說法正確的是：*單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，且各類賬戶只允許開立一個，不得重復開立一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年(正確答案)申請開立專用存款賬戶時，同一證明文件只能開立一個專用存款賬戶(正確答案)企業(yè)開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理收付款業(yè)務答案解析：東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法人民幣有下列情形之一的，不得流通（）*不能兌換的殘缺、污損的人民幣(正確答案)停止流通的人民幣(正確答案)寫有反動標語的人民幣(正確答案)部分缺損的人民幣答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務管理辦法在收繳假幣過程中有下列哪種情形之一的，應當立即報告當?shù)厝嗣胥y行和公安機關，提供有關線索：*一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當?shù)厝嗣胥y行和公安機關發(fā)文另行規(guī)定的兩者較小者(正確答案)屬于利用新的造假手段制造假幣的(正確答案)有制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的(正確答案)被收繳人不配合金融機構收繳行為的(正確答案)答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務管理辦法當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像，登記（）等其他身份基本信息。*個人職業(yè)(正確答案)住所或者工作單位地址(正確答案)證件有效期(正確答案)家庭成員答案解析：關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知我行《東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務管理辦法》中，小面額人民幣是指流通中的（）券和1角券人民幣。*20元10元(正確答案)5元(正確答案)2元1元(正確答案)5角(正確答案)答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務管理辦法根據(jù)《尾箱清點規(guī)定》的要求，以下說法正確的是（）。*營業(yè)前:柜員領回自已營業(yè)尾箱后,自行清點營業(yè)尾箱內現(xiàn)金大數(shù),不需要換人復點及監(jiān)點(正確答案)中午午休:由柜員自行清點及換人清點現(xiàn)金大數(shù)臨時離開營業(yè)廳：柜員可不自行清點，直接由另一名柜員或運營經理清點現(xiàn)金大數(shù)，不需要清點細數(shù)和重要空白空證(正確答案)柜員先自行清點營業(yè)尾箱內現(xiàn)金、有價單證、重單空白憑證和重要物品等清點至細數(shù)無誤后，再換人當面進行復點至細數(shù)(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文以下對柜員的尾箱進行檢查的范圍、頻率的描述正確的是（）。*坐班主任必須每兩周對本網點的尾箱進行一次或以上檢查(正確答案)網點運營經理必須對本網點的尾箱進行一次或以上的檢查(正確答案)東莞分行片區(qū)督導員必須每月對轄區(qū)內營業(yè)網點的尾箱進行一次或以上的檢查東莞分行片區(qū)運營中心負責人每半年必須對轄區(qū)內營業(yè)網點的尾箱進行一次或以上的突擊檢查(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文以下說法正確的是（）。*營業(yè)尾箱換人復點或檢查時，可以站立清點柜員次日休假時，當天日終后須由另一柜員對該柜員尾箱進行清點即可尾箱所屬柜員要妥善保管好尾箱鎖匙，不得交接，不得放在辦公桌上或隨意亂放(正確答案)雙人清點營業(yè)尾箱無誤后，立刻雙人上鎖，加封簽，并加蓋所屬人員的簽章或簽名(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文關于營業(yè)網點重要空白憑證的保管，以下說法正確是（）*營業(yè)網點可以根據(jù)業(yè)務情況，設立一個保管重要空白憑證的主柜.若干個簽發(fā).出售重要空白憑證的輔柜對重要空白憑證進行管理(正確答案)營業(yè)網點重要空白憑證堅持證.印分管原則。柜員實行個人既管物又管賬的個人負責制，由運營經理負責重要空白憑證的保管和使用營業(yè)時，營業(yè)網點柜員需臨時離崗的，應將重要空白憑證上鎖妥善保管；營業(yè)終了，營業(yè)網點柜員應將重要空白憑證裝入現(xiàn)鈔尾箱入金庫保管，亦可放置在營業(yè)網點保險柜留存長期不用的重要空白憑證，可由重要空白憑證保管人和坐班主任（含以上職級的人員）雙人以透明公文袋封存，封面注明憑證名稱.起止號碼和數(shù)量，封存人雙人簽章確認。封存或拆封須由雙人在監(jiān)控錄像下操作，每天復點不需拆封，其他人員查庫時須拆封逐份清點(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號）關于重要空白憑證的回收、作廢，以下說法正確的是（）*單位客戶銷戶時，作廢支票交給客戶處理因改版作廢的重要空白憑證，在新版正式使用后，各營業(yè)網點應在規(guī)定時間內，由營業(yè)網點集中上繳所屬分行金庫(正確答案)單位客戶銷戶時，要回收客戶的印鑒客客戶聯(lián)(正確答案)柜員因操作錯誤需作廢重要憑證，應切角作廢并加蓋“作廢”戳記，并要回收作傳票(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號）針對存款人為危重住院病人急需用款，而無法提供法院簽發(fā)的監(jiān)護人生效裁決的，應由其直系親屬持（）到銀行辦理。*本人有效身份證件、存款人有效證件（緊急情況可采用戶口簿、IC社?？ǖ荣Y料核實存款人身份）(正確答案)公正處出具的公證書三甲或以上醫(yī)院出具病危證明（病危證明由三甲以下出具時分支機構須親自上門核實）(正確答案)親屬關系證明(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務操作規(guī)程》的通知針對必須由本人親自辦理的業(yè)務（社?？I(yè)務除外），有如下情況者可委托他人代辦，如戶籍在國內存款人不能返回開戶地辦理業(yè)務，需委托他人代辦時，代理人必須出示（）。*本人有效身份證件(正確答案)代理人有效身份證件(正確答案)存款所在地或存款人戶口所在地村委出具的授權委托書存款所在地或存款人戶口所在地公證部門公證的授權委托書(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務操作規(guī)程》的通知有權查詢單位和個人存款的執(zhí)法機關，以下符合的是（）*人民法院(正確答案)證券監(jiān)督管理機構(正確答案)監(jiān)獄(正確答案)公安機關(正確答案)答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號（）要求銀行協(xié)助查詢、凍結或者解除凍結時，應當由兩名以上辦案人員到本行辦理。*人民檢察院(正確答案)公安機關(正確答案)國家安全機關(正確答案)審計機關答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號印鑒卡記載的“（）”不得涂改；如有涂改，該印鑒卡視同作廢。*賬號(正確答案)戶名(正確答案)印鑒(正確答案)用途答案解析：東莞銀行客戶預留銀行印鑒管理辦法網點現(xiàn)場管理職責主要由以下角色擔當（）。*運營經理(正確答案)大堂經理(正確答案)現(xiàn)金崗柜員非現(xiàn)金崗柜員答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知網點投訴處理的基本原則包括：（）*首問負責原則(正確答案)積極主動性原則(正確答案)客觀公正性原則(正確答案)效率性原則(正確答案)合規(guī)謹慎性原則(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知客戶投訴產生的原因一般包括如下內容：（）*市場競爭(正確答案)流程設置(正確答案)服務技巧(正確答案)其他不可控因素(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知在行式智能設備可在每日（）、（）及（），由網點智能設備管理員對智能設備運行狀態(tài)和內外清潔進行檢查，每日至少檢查一次。*班前早晨(正確答案)中午(正確答案)下班前(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設備日常管理操作規(guī)程》的通知通過下列哪些任一考試可以登錄東莞分行外拓崗？（）*獲得運營條線（網點）崗位資格(正確答案)通過移動服務平臺操作資格考試(正確答案)通過總行個人部組織的社保業(yè)務外拓專項考試答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動服務平臺業(yè)務操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號）下面哪些條線的人員可以登錄東莞分行外拓崗？（）*公司條線(正確答案)運營條線個人條線(正確答案)綜合條線答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動服務平臺業(yè)務操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號）通過下列哪些考試可以登錄移動前臺崗？（）*獲得移動服務平臺操作資格考試(正確答案)通過運營條線（網點）崗位資格(正確答案)通過總行個人部組織的社保業(yè)務外拓專項考試答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動服務平臺業(yè)務操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號）我行借記卡的總稱為“萬順通卡”，按卡片的結構不同，分為（）等。*磁條卡(正確答案)芯片（IC）卡(正確答案)復合卡（磁條+IC）(正確答案)移動支付卡(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務管理辦法》的通知哪些因素過期會無寬限期對公客戶業(yè)務？*身份證明文件已過有效期(正確答案)年檢到期日未年檢(正確答案)法定代表人身份證件已過有效期(正確答案)聯(lián)系電話空號答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-東銀發(fā)【2020】1532號識別或者重新識別客戶身份的方式有：*要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)回訪客戶(正確答案)實地查訪(正確答案)向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)登陸機構信用代碼應用服務系統(tǒng)查詢(正確答案)其他可依法采取的措施(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-東銀發(fā)【2020】1532號各業(yè)務經辦機構的運營經理于每月（）日將收集的《東莞銀行信用卡客戶領卡確認函》移交至相關部門，并填制一式兩份《東莞銀行信用卡領卡確認函移交接收登記表》（附件3），一份交還移交方作為移交憑證，一份接收方留存。*5(正確答案)15(正確答案)25(正確答案)30答案解析：東莞銀行信用卡網申業(yè)務操作規(guī)程在產品交易時間內，贖回申請為受理狀態(tài)，（）生效；在產品交易時間外，贖回申請為（）狀態(tài)，在下一工作日啟時自動轉為受理狀態(tài)。*即時當天(正確答案)預受理(正確答案)受理答案解析：東莞銀行個人理財業(yè)務操作規(guī)程銷售人員向客戶介紹個人理財產品時，必須根據(jù)銷售合同文本向客戶充分說明產品的（）*基本要素(正確答案)特點(正確答案)揭示產品的風險(正確答案)告知客戶相關權益(正確答案)答案解析：東莞銀行個人理財業(yè)務操作規(guī)程理財簽約需要提供什么資料（）*本人有效身份證件原件(正確答案)本人名下在本行開立的用于結算的銀行卡或存折(正確答案)《東莞銀行理財計劃交易類業(yè)務協(xié)議書》(正確答案)答案解析：東莞銀行個人理財業(yè)務操作規(guī)程客戶購買（）我行通過綜合理財平臺發(fā)售的個人理財產品或代理銷售的產品。*認購(正確答案)認籌申購(正確答案)定購答案解析：東莞銀行個人理財業(yè)務操作規(guī)程個人專業(yè)（合格）投資者認定/轉換是指對客戶的投資者類型進行判斷，符合相關要求即認定為專業(yè)（合格）投資者，根據(jù)監(jiān)管要求，結合我行客戶風險偏好，對專業(yè)投資者認定標準如下：（）*具有2年以上投資經歷(正確答案)金融資產不低于500萬元或金融凈資產不低于300萬元或者近3年個人年均收入不低于40萬元的資產證明(正確答案)專業(yè)投資者類型認定有效期為兩年(正確答案)答案解析：東莞銀行個人理財業(yè)務操作規(guī)程個人外匯賬戶按交易性質分為（）。*個人外匯儲蓄賬戶(正確答案)個人外匯結算賬戶(正確答案)個人外匯資本項目賬戶(正確答案)境內個人外匯賬戶答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》在個人外匯賬戶中，下列哪項屬于經常項目下外匯賬戶。*個人外匯儲蓄賬戶(正確答案)個人外匯結算賬戶(正確答案)個人外匯資本項目賬戶境內個人外匯賬戶答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》單位外匯賬戶按開戶主體可分為（）。*境外機構境內外匯賬戶(正確答案)經常項目外匯賬戶資本項目外匯賬戶境內機構外匯賬戶(正確答案)答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》單位外匯賬戶中，經常項目外匯賬戶包括（）等。*外匯結算賬戶(正確答案)保證金專用外匯賬戶出口收入待核查賬戶(正確答案)特殊來源和指定用途的經常項目外匯賬戶(正確答案)答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》以下情況無需錄入個人外匯業(yè)務系統(tǒng)（）。*通過外幣代兌點發(fā)生的結售匯(正確答案)通過銀行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值100美元（含）的結匯(正確答案)外幣卡（含境內卡和境外卡）境內消費結匯(正確答案)境外卡通過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔(正確答案)境內卡境外使用購匯還款(正確答案)通過自助兌換機辦理的個人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》的通知境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月；對于當日累計兌換不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。*500(正確答案)1000(正確答案)200030000答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行個人外匯業(yè)務操作規(guī)程》的通知大額和可疑交易監(jiān)測主要遵循以下基本原則（）。*風險為本原則(正確答案)全面性原則(正確答案)適用性原則(正確答案)動態(tài)管理原則(正確答案)保密性原則(正確答案)有效性原則答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》的通知大額交易報告標準。符合下列條件之一的大額交易要按時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告：*當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支(正確答案)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶（包括本行或他行的其他客戶的銀行賬戶，同一客戶在本行境外機構和他行的銀行賬戶）發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》的通知客戶投訴判定為有效投訴包括（）*我行提供的產品和服務違反國家法律法規(guī)、部門規(guī)章及監(jiān)管政策和要求(正確答案)我行員工在業(yè)務辦理和服務過程中因工作失誤、使用不文明用語或服務態(tài)度惡劣，導致客戶投訴，造成不良影響(正確答案)外部轉辦的經查實被投訴單位未落實首問負責制、妥善處理的導致一次投訴無正當理由不答復或者不按時答復投訴人反映的問題(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行客戶投訴處理管理實施細則》的通知客戶投訴滿足以下條件之一的，即可結案（）*客戶對投訴處理結果表示滿意或無異議的(正確答案)客戶已通過訴訟、仲裁等其他途徑解決的(正確答案)客戶主動撤銷投訴的(正確答案)投訴處理機構連續(xù)3個工作日以上確實無法聯(lián)系客戶的投訴的內容與我行無關，我行已盡職協(xié)助處置的(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行客戶投訴處理管理實施細則》的通知對檢查發(fā)現(xiàn)違返規(guī)定的機構和員工，要記錄在案，并（）從嚴從重處理*警告納入季度風險評級(正確答案)個人行為積分(正確答案)撤職答案解析：關于進一步擴大運營條線員工禁止行為范圍的通知運營條線員工禁止行為以下選項正確的是（）。*嚴禁代客簽名、設置/重置/修改/輸入密碼(正確答案)嚴禁非柜面人員經辦柜面操作、授權業(yè)務(正確答案)嚴禁超越權限、逆程序審批或辦理業(yè)務(正確答案)嚴禁私自保管或使用已停用的重要空白憑證、有價單證及業(yè)務印章(正確答案)嚴禁在本網點代辦他人開立賬戶(正確答案)答案解析：運營條線員工禁止行為事項表運營條線員工禁止行為納入新員工培訓內容，（）員工嚴守行為底線，加強員工管理，規(guī)范員工行為。*提醒(正確答案)警示(正確答案)告誡(正確答案)監(jiān)示答案解析：關于進一步擴大運營條線員工禁止行為范圍的通知以下屬于窗口服務行為規(guī)范的是：*不得在為客戶辦理業(yè)務的過程中，處理與客戶業(yè)務無關的內部事務(正確答案)員工應認真做好柜面服務工作，為客戶提供優(yōu)質、高效、安全的服務客戶提出有關風險或收費疑問時如實作答，盡量解決客戶疑問，不隱瞞，不提供虛假信息；如客戶的疑問無法回答時，應將其引導至有效渠道(正確答案)營業(yè)期間暫停服務的柜臺，應向客戶明示該柜臺暫停服務等信息，并引導客戶到其他柜臺辦理業(yè)務(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行員工行為細則》的通知東銀發(fā)〔2019〕1540號客戶身份識別制度要求員工了解客戶哪些方面信息：*了解客戶及其交易目的(正確答案)了解客戶及其交易性質(正確答案)了解實際控制客戶的自然人(正確答案)了解交易的實際受益人(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法客戶身份識別措施包括：*在建立業(yè)務關系時的客戶身份識別措施(正確答案)在業(yè)務關系存續(xù)期間的持續(xù)識別和重新識別措施(正確答案)非自然人客戶受益所有人的識別措施(正確答案)對特定自然人和特定類別業(yè)務的客戶身份識別措施(正確答案)一次性金融服務的客戶身份識別措施(正確答案)客戶洗錢風險分類管理措施(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法建立業(yè)務關系時的客戶身份識別措施包括：*核對證件信息(正確答案)進行監(jiān)控名單檢索(正確答案)了解實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人、受益所有人(正確答案)登記客戶身份基本信息(正確答案)信息留存(正確答案)信息到期銷毀答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法非自然人客戶受益所有人的識別要求為：*了解非自然人客戶的業(yè)務性質與股權控制結構、相關的受益所有人信息(正確答案)持續(xù)關注受益所有人信息變更情況(正確答案)根據(jù)可靠途徑、以可靠方式獲取相關信息或者數(shù)據(jù)(正確答案)了解公司受益人，即直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人；通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法對特定自然人客戶，除采取正常的客戶身份識別措施外，還應當采取強化的身份識別措施。強化措施包括：*通過名單系統(tǒng)進行檢索，確定是否為外國政要(正確答案)建立（或維持現(xiàn)有）業(yè)務關系前，應當經高級管理層的批準(正確答案)進一步深入了解客戶財產和資金來源(正確答案)將客戶的風險等級調整到較高風險或者以上等級，在業(yè)務關系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，各營業(yè)網點經辦人員應當識別客戶身份*單筆人民幣1萬元(正確答案)累計人民幣1萬元單筆外幣等值1000美元(正確答案)累計外幣等值1000美元答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法對公客戶下列哪些證件異常時，會限制交易？*身份證明文件已過有效期(正確答案)年檢到期日未年檢(正確答案)法定代表人身份證件已過有效期(正確答案)代理人身份證件已過有效期答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法對公客戶在業(yè)務存續(xù)期間，因證件到期被限制的，會影響下列哪些業(yè)務種類？*現(xiàn)金提取(正確答案)民生扣費網銀支付(正確答案)授權業(yè)務(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法個人客戶在證件過期設置寬限期，以下說法正確的是：*個人普通客戶寬限期為證件有效期過期后90天(正確答案)個人VIP客戶寬限期為證件有效期過期后365天寬限期內，僅限制線上業(yè)務寬限期內，僅進行提示，不作任何限制(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法重新識別客戶除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可采取下列哪些措施：*要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)回訪客戶(正確答案)實地查訪(正確答案)向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)登陸機構信用代碼應用服務系統(tǒng)查詢(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法下列哪些情形需要對客戶身份進行持續(xù)識別？*對公客戶大額存取款對公客戶托收承付(正確答案)對公客戶委托收款(正確答案)自然人客戶人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法當日累計存入規(guī)定金額以上現(xiàn)鈔的，除要求存款人出具有效身份證件或其他身份證明文件外，還需完善哪些事項？提供經海關簽章的中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)原件*提供經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)原件(正確答案)在證明單據(jù)上標注存款銀行、金額、日期(正確答案)證明單據(jù)原件專夾保管證明單據(jù)留存復印件(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法客戶身份資料的保管期限為：*自業(yè)務關系結束當年計起至少保存5年(正確答案)自業(yè)務關系結束當年計起至少保存10年交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年(正確答案)客戶大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料應永久保存答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法銀行和支付機構發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉入轉出交易的，應當按照“理解你的客戶”原則，對單位或個人的交易背景進行調查。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知銀行應當對同一存款人開戶數(shù)量較多的情況進行摸排清理，要求存款人作出說明，核實開戶的合理性。對于無法核實開戶合理性，銀行應當強制注銷賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知付款人承兌匯票時附有條件的，所附條件不具有票據(jù)法上的效力，但該承兌是有效的。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：中華人民共和國票據(jù)法銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立一個允許綁定賬戶入金的三類戶[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立三類戶后，只能接收綁定賬戶小額轉入[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知銀行電子渠道采用的數(shù)字證書或生成電子簽名過程應當符合《中華人民共和國電子簽名》、金融電子認證規(guī)范等有關規(guī)定。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知銀行不可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過Ⅲ類戶還款。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知銀行為個人非面對面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金可提回Ⅱ、Ⅲ類戶，但提現(xiàn)金額不得超過該Ⅱ、Ⅲ類戶向支付賬戶的原充值金額。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知存款人尚未清償其我行債務的，不得申請撤銷該單位銀行結算賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法個人在我行柜面開立的Ⅱ、Ⅲ類銀行結算賬戶，必須綁定Ⅰ類銀行結算賬戶或者信用卡賬戶進行身份驗證。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：東莞銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法因特殊情況柜員需要出二道門外的，其尾箱必須換人清點現(xiàn)金細數(shù)（清點至萬元位）無誤后，雙方鎖箱后方可離開。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文東莞分行片區(qū)運營中心負責人（或分行風險管理副總）每年必須對對轄區(qū)內營業(yè)網點所有尾箱進行一次或以上的突擊檢查。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文凡納入重要空白憑證管理的憑證印制，必須統(tǒng)一印制憑證順序號碼，同一種憑證順序號碼是可以重復的。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號）封存或拆封須由雙人在監(jiān)控錄像下操作，每天復點不需拆封，其他人員查庫時須拆封逐份清點。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號）戶籍在國內存款人不能返回開戶地辦理業(yè)務，需委托他人代辦時，代理人須出示其本人、存款人的有效身份證件方可辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務操作規(guī)程》的通知經辦人員要認真開展客戶身份識別工作，通過身份證辦理的，應通過聯(lián)網核查進行核對，在核查身份證時，客戶的姓名、證件號碼、照片、有效期及簽發(fā)機關等要素中有一項核對不一致，其他都核對一致的情況下，可以為客戶辦理相關業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務操作規(guī)程》的通知根據(jù)《東莞銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務管理辦法》，除協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃外，持有律師調查令的律師可以進行相關調查工作，本行應予以協(xié)助。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號協(xié)助凍結存款通知書應當明確凍結賬號、凍結戶名、凍結數(shù)額、凍結期限等要素，對于無法確定具體凍結數(shù)額的，應要求有權機關明確注明“只收不付”[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號公章或財務專用章原則上應與單位名稱一致，不得使用簡稱。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶預留銀行印鑒管理辦法單位客戶申請變更預留印鑒業(yè)務只能在開戶銀行辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：東莞銀行客戶預留銀行印鑒管理辦法女士儀表包括著裝、工號牌、鞋襪、飾物。上班時可佩戴鏈狀、環(huán)狀等耳飾，但數(shù)量不能超過一對。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知在網點服務中，需做到“五聲”服務，即來有迎聲，問有答聲，幫有謝聲，怨有歉聲，走有送聲。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知在網點服務中，工作人員與客戶互換名片時，要先用雙手將自己的名片遞上，文字正面朝向自己，再雙手接過對方名片。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行網點服務和現(xiàn)場管理實施細則》的通知放入智能設備鈔箱的現(xiàn)金必須經過挑選和整理（挑選達到七成新，整把新鈔必須先過機散點1次以上），剔除殘舊鈔，嚴禁出現(xiàn)夾張現(xiàn)象。放入鈔箱的鈔票不得夾入紙片或其他任何異物（尤其注意不能夾入橡膠圈），凡紙張破損，紙質發(fā)軟、附有粘合物的鈔票不得放入鈔箱。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設備日常管理操作規(guī)程》的通知在行式智能設備可在每日早晨、中午及下班前，由網點智能設備管理員對智能設備運行狀態(tài)和內外清潔進行檢查，每日至少檢查三次。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設備日常管理操作規(guī)程》的通知領用人負責領用期間移動終端的保管，并對設備的安全負有直接責任。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動服務平臺業(yè)務操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號）IC借記卡中電子現(xiàn)金是一種方便持卡人小額消費、基于非對稱密鑰體系而設計的金融IC卡應用，支持圈存、消費等交易，IC借記卡中電子現(xiàn)金不可掛失。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務管理辦法》的通知IC卡的電子現(xiàn)金賬戶不計付利息。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務管理辦法》的通知IC借記卡遺失掛失后，電子現(xiàn)金賬戶中的余額返還給持卡人主賬戶。（）[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：關于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務管理辦法》的通知將客戶的風險等級調整到中風險或者以上等級，在業(yè)務關系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-東銀發(fā)【2020】1532號網申信用卡網點領取卡的領取、激活與密碼設置必須為持卡人本人憑身份證件原件到領卡網點辦理，不可代辦。（）[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：東莞銀行信用卡網申業(yè)務操作規(guī)程持卡人忘記密碼需要重置密碼的，可通過柜臺進行單筆信