2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-43模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格■證券投資基金-43模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷入得分

一、單項選擇題

1.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是

?A.涉及基金投資運作的信息披露

?B.涉及基金募集的信息披露

?C.涉及基金上市交易的信息披露

?D.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露

正確答案:D

［解析］涉及基金凈值復(fù)核的售息披露是基金托管人的職責(zé)，而非基金管理人的

職責(zé)。故選D。

2.按照的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收

益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份

額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項

行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托

管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。

?A.《中華人民共和國證券投資基金法》

?B.《中華人民共和國公司法》

?C.《中華人民共和國證券法》

?D.《中華人民共和國刑法》

正確答案:A

［解析］《中華人民共和國證券投資基金法》對基金的各個參與主體進行的規(guī)

定。故選A。

3.在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是____階段的主要工作。

?A.進行證券投資分析

?B.組建證券投資組合

?C.投資組合的修正

?D.投資組合業(yè)績評估

正確答案：B

［解析］從控制過程來看，證券組合管理通常包括以下幾個基本步驟：①確定證

券投資政策；②進行證券投資分析；③組建證券投資組合；④投資組合的修

正；⑤投資組合業(yè)績評估。其中，在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意個

別證券選擇、投資時機選擇和多元化三個問題。故選B。

4.是一種債券組合管理的混合策略，它既可以滿足債券管理者實行積極

管理的要求，又可以滿足將利率反向變動帶來的不利影響最小化的需要。

?A.應(yīng)急免疫

?B.指數(shù)化投資策略

?C.現(xiàn)金流匹配策略

?D.積極投資策略

正確答案:A

［解析］應(yīng)急免疫是一種債券組合管理的混合策略，它既可以滿足債券管理者實

行積極管理的要求，又可以滿足將利率反向變動帶來的不利影響最小化的需

要°故選Ao

5.基金資金賬戶的管理不包括____o

?A.資金賬戶的開立

?B.資金賬戶的更名

?C.資金賬戶的銷戶

?D.資金賬戶的預(yù)留印鑒

正確答案:D

［解析］基金資金賬戶的管理包括資金賬戶的開立、資金賬戶的更名、資金賬戶

的銷戶。故選D。

6.封閉式基金至少每周公告資產(chǎn)凈值和份額凈值。

?A.1次

?B.2次

?C.3次

?D.5次

正確答案:A

［解析］封閉式基金至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。故選A。

7.對于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人來說，以下哪種管理風(fēng)格最具

有意義?_____

?A.消極的和積極的股票管理均有意義

?B.消極的和積極的管理均無意義

?C.消極的股票管理

.D.積極的股票管理

正確答案:C

［解析］如果集中投資于某一種風(fēng)格的股票，則消極的股票管理更有意義。故選

Co

8.中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指____。

?A.不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料

?B.隨機抽樣調(diào)查

?C.針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接到的舉報等對個別或部分公司及時、

靈活地組織檢查

?D.對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定

正確答案:A

［解析］不定期檢查包括不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料。故選A。

9.根據(jù)滿足投資者風(fēng)險一回報目標的要求，在對主要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報率、

標準差和協(xié)方差的長期預(yù)測的基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合

的整體風(fēng)險和實現(xiàn)基金投資計劃的長期目標。這稱為0

?A.永久性資產(chǎn)配置

?B.突發(fā)性資產(chǎn)配置

?C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

?D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

正確答案:C

［解析］戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置指在戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置基礎(chǔ)上根據(jù)市場的短期變化對具體

的資產(chǎn)比例進行調(diào)整。而在投資的分類中沒有永久性和突發(fā)性資產(chǎn)配置。故選

Co

10.在基金管理公司中，核算每日基金資產(chǎn)凈值的工作由___承擔(dān)。

?A.投資部

?B.研究部

?C.財務(wù)部

?D.基金運營部

正確答案:D

［解析］基金運營部負責(zé)核算每日基金資產(chǎn)凈值。故選D。

11.符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應(yīng)聘任職基金管理

公司的數(shù)量不應(yīng)多于O

?A.2個

?B.3個

?C.5個

?D.7個

正確答案:B

［解析］基金經(jīng)理不得同時為3家以上基金管理公司服務(wù)。故選B。

12.QDII為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集

合計劃資產(chǎn)凈值的_____o

?A.1%

?B.2%

?C.5%

?D.10%

正確答案:D

［解析］除中國證監(jiān)會公告規(guī)定外，QDII不得有除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時

用途以外，借入基金的行為。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合

計劃資產(chǎn)凈值的10%。故選D。

13.股票投資風(fēng)格指數(shù)是對股票投資風(fēng)格進行____的指數(shù)。

?A.風(fēng)險評價

?B.業(yè)績評價

?C.資產(chǎn)評價

?D.負債評價

正確答案:B

［解析］股票投資風(fēng)格指數(shù)是對股票投資風(fēng)格進行業(yè)績評價的指數(shù)。故選B。

14.基金業(yè)績分組比較的基本思路是，通過恰當?shù)姆纸M，盡可能地消除由于

而對基金經(jīng)理人相對業(yè)績所造成的不利影響。

?A.風(fēng)格差異

?B.組合差異

?C.類型差異

?D.資產(chǎn)差異

正確答案:c

［解析］基金業(yè)績分組比較是通過恰當?shù)姆纸M，盡可能地消除由于類型差異而對

基金經(jīng)理人相對業(yè)績所造成的不利影響。故選C。

15.英國證券投資基金的監(jiān)管噗式是o

?A.基金行業(yè)自律模式

?B.法律約束下的公司自律管理模式

?C.政府嚴格管理模式

?D.政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式

正確答案:A

［解析］基金行業(yè)自律模式是英國基金監(jiān)管的模式。故選A。

16.基金業(yè)績評估的成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變____的百

分比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法。

?A.現(xiàn)金比例

?B.資產(chǎn)比率

?C.債券比例

?D.股票比例

正確答案:A

［解析］基金業(yè)績評估的成功溉率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變現(xiàn)金比

例的百分比來對基金擇時能尢所進行的一種衡量方法。故選A。

17.是監(jiān)督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)

定。

?A.資產(chǎn)保管

?B.資金清算

?C.投資監(jiān)督

?D.會計復(fù)核

正確答案:C

［解析］投資監(jiān)督是監(jiān)督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規(guī)及基金合

同的規(guī)定。故選C。

18.基金管理人作為專門____的機構(gòu)，只有在接受基金持有人委托的條件下，

才能從業(yè)基金費金的管理工作。

?A.專家理財

?B.專業(yè)理財

?C.個人理財

?D.代客理財

正確答案:D

［解析］基金是一種間接投資，體現(xiàn)的是由基金管理公司代替眾多投資者投資,

是代客理財。故選D。

19.的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點獲得產(chǎn)品。

?A.促銷

.B.渠道

?C.代銷

?D.包銷

正確答案:B

［解析］渠道的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點獲得產(chǎn)品。故選B。

20.以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型不包括___。

?A.替代互換

?B.市場間利差互換

?C.交叉互換

?D.稅差激發(fā)互換

正確答案:C

［解析］以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換可分為：①替代互換，指在債券出現(xiàn)暫

時的市場定價偏差時，將一種債券替換成另一種完全可替代的債券，以期獲取

超額收益；②市場間利差互換，指不同市場之間債券的互換；③稅差激發(fā)互

換，其目的在于通過債券互換來減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的

稅后收益率。故選C。

二、多項選擇題

21.超買超賣指標包括。

?A.簡單過濾器規(guī)則

?B.移動平均法

?C.價量關(guān)系

?D.股利貼現(xiàn)

正確答案:A

正確答案:B

［解析］超買超賣指標包括簡單過濾器規(guī)則和移動平均法。故選AB。

22.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注以下哪三個方面?.

?A.公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)

?B.公司本身的情況

?C.影響投資者決策的因素

?D.監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注公司本身的情況、影

響投資者決策的因素和監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管。故選BCD。

23.關(guān)于證券投資咨詢機構(gòu)申清基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備的條件，下列說法錯

誤的有o

?A.最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰

?B.注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

?C.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事

3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

?D.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］證券投資咨詢機構(gòu)申清基金代銷業(yè)務(wù)資格，除應(yīng)具備《證券投資基金銷

售管理辦法》第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）

項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件：①注冊資本不低于2000萬元人民幣，

且必須為實繳貨幣資本；②高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷

業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)

歷；③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度；④最近3年沒有代

理投資人從事證券買賣的行為。《證券投資基金銷售管理辦法》第九條第

（三）項規(guī)定的條件是：財務(wù)狀況良好、運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違

法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰。故選ABC。

24.關(guān)于基金宣傳推介材料的報送，下列說法正確的有o

?A.基金推介的書面材料應(yīng)報送基金管理公司所在地證監(jiān)局

?B.基金推介的書面材料應(yīng)報送中國證監(jiān)會

?C.報送內(nèi)容包括基金管理督察長出具的合規(guī)性意見書

?D.報送內(nèi)容包括業(yè)績復(fù)核函

正確答案:A

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金書面推介材料應(yīng)報送基金管理公司所在地證監(jiān)局。故選ACD。

25.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括o

?A.真實性原則

?B.準確性原則

?C.規(guī)范性原則

?D.及時性原則

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］從內(nèi)容方面的實質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露

的原則一般可分為實質(zhì)性原則和形式性原則。前者包括真實性原則、準確性原

則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；后者包括規(guī)范性原則、易解性

原則和易得性原則。故選ABD。

26.關(guān)于市場間利差互換，以下說法正確是___o

?A.市場間利差互換是不同市場之間債券的互換

?B.利差互換與替代互換的區(qū)別是，市場間利差互換所涉及的債券是不同

的

?C.利差互換可能在國債和企業(yè)債券之間進行

?D.利差互換的目的就在于通過債券互換來減少年度的應(yīng)付稅款，從而提

高債券投資者的稅后收益率

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］稅差激發(fā)互換的目的就在于通過債券互換來減少年度的應(yīng)付稅款，從而

提高債券投資者的稅后收益率。故選ABC。

27.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）份額的發(fā)售，以下說法正確的是

?A.ETF可采取場內(nèi)認購和場外認購方式

?B.目前我國的投資者可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認購方式

?C.ETF份額的認購可采用現(xiàn)金認購，也可采用證券認購

?D.場外認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)使用證

券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行的認購

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］場內(nèi)認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)，使用證

券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行的認購。而場外認購是指投資者通過基金管理人

或其指定的發(fā)售代理機構(gòu)進行的認購。故選ABC。

28.基金財務(wù)報表附注的披露內(nèi)容主要包括

?A.基金基本情況

?B.會計報表的編制基礎(chǔ)

?C.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易

?D.金融工具風(fēng)險及管理

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金財務(wù)報表附注主要是對報表內(nèi)未提供的或披露不詳盡的內(nèi)容做進一

步的解釋說明。其披露內(nèi)容主要包括：基金基本情況、會計我表的編制基礎(chǔ)，

遵循會計準則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明、重要會計政策和會計估計、會計政策和

會計估計變更以及差錯更正的說明、稅項、或有和承諾事項、資產(chǎn)負債表日后

非調(diào)整事項的說明、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易、重要報表項的說明、利潤分配情

況、期末基金持有的流通受限證券、金融工具風(fēng)險及管理等。故選ABCD。

29.我國證券投資基金監(jiān)管的主要方式是____o

?A.中國證監(jiān)會及派出機構(gòu)監(jiān)管

?B.交易所的監(jiān)管

?C.輿論監(jiān)督

?D.協(xié)會自律組織監(jiān)督

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體；證券業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的

自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理；證券交易所負責(zé)組織和監(jiān)督基金的

上市交易，并對上市交易基金的信息披露進行監(jiān)管。輿論僅僅是監(jiān)督，而不是

監(jiān)管。故選ABD。

30.基金銷售材料的禁止性語句有____o

?A.業(yè)績穩(wěn)健

?B.名列前茅

?C.凈值歸一

?D.欲購從速

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］題中四項均是基金銷售應(yīng)禁止的事項。故選ABCD。

31.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波

動時，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關(guān)情況報告給

?A.中國證監(jiān)會

?B.地方證監(jiān)局

?C.基金上市的證券交易所

?D.中國證券業(yè)協(xié)會

正確答案:A

正確答案:C

［解析］當媒體報道或市場流好的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較

大波動時，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關(guān)情況報告中

國證監(jiān)會和基金上市的證券交易所。故選AC。

32.產(chǎn)品管理包括_____o

?A.產(chǎn)品是否適合基金投資者的需要

?B.產(chǎn)品內(nèi)部結(jié)構(gòu)性安排

?C.投資標的

?D.基本投資策略

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:c

正確答案:D

［解析］產(chǎn)品管理包括產(chǎn)品是否適合基金投資者的需要、產(chǎn)品內(nèi)部結(jié)構(gòu)性安排、

投資標的和基本投資策略。故選ABCD。

33.關(guān)于基金管理公司獨立董事的任職資格，下列說法錯誤的有____o

?A.具有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷

?B.有履行職責(zé)所需要的時間

?C.最近5年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基

金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機構(gòu)任職

?D.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

正確答案：A

正確答案:C

［解析］法規(guī)對基金管理公司獨立董事提出了較高要求，包括：①具有5年以上

金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷；②有履行職責(zé)所需要的時間；③最近3年沒

有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)

聯(lián)系或者利益關(guān)系的機構(gòu)任職；④與擬任職的基金管理公司的高級管理人員、

其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人沒有利害關(guān)系；⑤直系親屬不在擬任

職的基金管理公司任職；⑥沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行

政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑦最近

3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。故選AC。

34.關(guān)于ETF份額的申購、贖回，下列說法正確的有o

?A.投資者可辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日

?B.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍

?C.一般最小申購、贖回單位為100萬份

?D.基金管理人有權(quán)對最小申購、贖回單位進行更改，并在更改前至少5

個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

正確答案:A

正確答案:B

［解析］投資者只能于證券交易所的交易目的開放時間內(nèi)辦理基金的申購、贖回

業(yè)務(wù)，開放時間為9:30?11:30和13:00?15:00。投資者申購、贖回的基金份

額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。一般最小申購、贖回單位為50萬份或

100萬份。基金管理人有權(quán)對其進行更改，并在更改前至少3個工作日在至少

一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。故選AB。

35.投資決策委員會的功能是o

?A.為基金投資擬訂投資原則

?B.為基金投資擬訂投資方向

?C.為基金投資擬訂投資策略

?D.為基金投資擬訂投資組合的整體目標和計劃

正確答案:A

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

［解析］投資決策委員會投資的最高機構(gòu)，主要職責(zé)是為擬定投資原則、投資方

向、投資策略和投資的整體目標。故選ABCD。

36.個人投資者開立基金賬戶需要的文件包括___o

?A.個人身份證

?B.已經(jīng)辦理股票賬戶卡

?C.已經(jīng)辦理基金賬戶卡

?D.基金合同

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］個人投資者開立基金賬戶需要的文件包括個人身份證、已經(jīng)辦理股票賬

戶卡和已經(jīng)辦理基金賬戶卡等。故選ABC。

37.基金持有人大會可以由召集。

?A.基金管理人

?B.基金托管人

?C.代表10%以上基金份額的基金持有人

?D.基金主要發(fā)起人

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］題中ABC項均是基金持有人大會的召集人。故選ABC。

38.關(guān)于最優(yōu)證券組合的選擇，下列說法正確的是o

?A.最優(yōu)證券組合是無差異曲線簇與有效邊界的切點所表示的組合

?B.特定投資者可以在有效組合中選擇他自己最滿意的組合，這種選擇依

賴于他的偏好，投資者的偏好通過他的無差異曲線來反映

?C.根據(jù)不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自的最佳證券組合

?D.一個只關(guān)心風(fēng)險的投資者將選取最小方差組合作為最佳組合

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］題中四項均是最優(yōu)組合選擇的因素。故選ABCD。

39.進行證券投資分析的目的包括____o

?A.明確這些證券的價格形成機制

?B.明確影響證券價格波動的諸因素

?C.發(fā)現(xiàn)那些價格偏離價值的證券

?D.明確影響證券價格波動的作用機制

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］ABCD題中四個選項敘述的均為投資分析的目的。故選ABCD。

40.對管理人運用固有資金進行基金投資的事項，基金管理人應(yīng)履行相關(guān)披露義

務(wù)，包括o

?A.在基金季度報告中披露運用固有資金投資封閉式基金的情況

?B.持有封閉式基金超過基金總份額5%的，應(yīng)按規(guī)定進行臨時公告

?C.在指定報刊上登載基金合同生效公告

?D.將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上

正確答案:A

正確答案:B

［解析］對管理人運用固有資金進行基金投資的事項?；鸸芾砣藨?yīng)履行相關(guān)披

露義務(wù)，包括：在基金季度報告中披露運用固有資金投資封閉式基金的情況，

持有封閉式基金超過基金總份額5%的，應(yīng)按規(guī)定進行臨時公告；擬申購、贖回

開放式基金的，或已投資其他公司管理的開放式基金的，應(yīng)按規(guī)定提前披露相

關(guān)信息。故選AB。

三、判斷題

41.如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，可以認為該股

票基金屬于成長型基金。

A.正確

B.錯誤J

［解析］平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率、市凈率，說明股票的

價值被低估，可以通過的價值的重新發(fā)現(xiàn)而升值，因此該股票基金屬于價值型

基金。

42.如果某一只股票的貝塔值小于1,說明它是一支活躍或激進型的基金。

A.正確

B.錯誤V

［解析］如果某基金的貝塔值大于1,說明該基金是一只活躍或激進型基金。如

果某基金的貝塔值小于1,說明該基金是一只穩(wěn)定或防御型的基金。

43.股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響；基金

份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。

A.正確V

B.錯誤

［解析］基金份額凈值是由基金所持有的各類資產(chǎn)的價值所決定的，不受基金份

額買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少的影響。

44.從操作效果來看，道氏理論對小的趨勢判斷有較大的作用，對長期波動的預(yù)

測則顯得無能為力。

A.正確

B.錯誤V

［解析］從操作效果來看，道氏理論對大的趨勢判斷有較大的作用，對短期波動

的預(yù)測則顯得無能為力。另外，道氏理論的結(jié)論滯后于價格的缺陷也限制了該

理論的廣泛應(yīng)用。

45.收入型基金，是指以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標，投資于具有良

好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金。

A.正確

B.錯誤V

［解析］成長型基金是指以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標，投資于具有

良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金。

46.當市場利率上升時，債券發(fā)行人更傾向于提前償還高息債券，這將使得債券

持有人面臨提前贖回風(fēng)險。

A.正確

B.錯誤J

［解析］當市場利率下降時，債券發(fā)行人將能夠以更低的利率融資，因此可以提

前償還高息債券，使得債券持有人面臨提前贖回風(fēng)險。

47.混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提

供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資

者。

A.正確V

B.錯誤

［解析］混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上

的投資，實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。其風(fēng)險與收益處于高風(fēng)險高收益的股票

基金和低風(fēng)險低收益的債券基金之間。

48.《證券投資基金法》規(guī)定基金管理人可以向基金份額持有人承諾收益或者承

擔(dān)損失，由證券監(jiān)管部門監(jiān)督其執(zhí)行。

A.正確

B.錯誤V

［解析］《證券投資基金法》第二十條規(guī)定基金管理人不得向基金份額持有人違

規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

49.在國際上，公募證券投資基金均屬于上市基金。

A.正確

B.錯誤V

［解析］在國際上，開放式基金也多以公募的形式發(fā)行，但開放式基金一般通過

申購和贖回的形式解決轉(zhuǎn)讓的問題，不需要上市進行交易。

50.開放式基金巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于基

金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。

A.正確V

B.錯誤

［解析］《開放式證券投資基金試點辦法》第三十條規(guī)定，巨額贖回申請發(fā)生

時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于基金總份額的1OM的前提下，可以

對其余贖回申請延期辦理。

51.基金管理公司目前應(yīng)按照不低于基金管理費收入的10%計提風(fēng)險準備金。

A.正確V

B.錯誤

［解析］為增強基金管理公司風(fēng)險防范能力，中國證監(jiān)會于2006年8月和2007

年9月先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險準備金。2007年之后按照不低

于基金管理費收入的10%計提風(fēng)險準備金，風(fēng)險準備金余額達到基金資產(chǎn)凈值

的整時可不再提取。

52.投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。

A.正確V

B.錯誤

［解析］投資指令必須經(jīng)過風(fēng)險部門的審核確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)

行。

53.基金托管人退任后，對因其過錯導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失不再承擔(dān)賠償責(zé)任。

A.正確

B.錯誤J

［解析］基金托管人因其過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯責(zé)

任不因其退任而免除。對基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向

基金管理人追償。

54.基金投資決策制定的過程中，投資組合的具體方案必須由投資決策委員會制

定?；鸾?jīng)理的投資指令不能直接向交易員下達，應(yīng)當經(jīng)風(fēng)險控制部門審核

后，才可對交易員下達。

A.正確

B.錯誤V

［解析］基金投資決策制定的過程中，投資組合的具體方案必須由基金投資部制

定。交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)。按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向

交易員下達投資指令或者直接進行交易。投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核，

確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。

55.移動平均法是以某一時點的股價作為參考基準，預(yù)先沒定一個