反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試

反洗錢基1礎(chǔ)學(xué)問(wèn)測(cè)1試題〔附參考1答案〕一、不定項(xiàng)選擇1、反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的1洗錢活動(dòng)，依據(jù)本法規(guī)定實(shí)行相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐驚活動(dòng)犯罪D、走私犯罪2、中華人民共和國(guó)反洗錢法自B起施行。A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的根底工作。A、理解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、及司法機(jī)關(guān)全面合作4、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指B。A、中國(guó)反洗錢分析監(jiān)測(cè)中心B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括〔〕A、合法審慎原則B、保密原則C、封閉管理原則D、理解客戶原則E、及司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則6、金融機(jī)構(gòu)違背反洗錢規(guī)定，有以下哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行處以罰款？〔〕A、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度的；B、未依據(jù)規(guī)定設(shè)立特地機(jī)構(gòu)或者指定特地機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、要求單位客戶供應(yīng)有效證明文件和資料，進(jìn)展核對(duì)并登記的；D、未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其別人員的。7、金融機(jī)構(gòu)在及客戶開(kāi)展以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其它身份證明文件，進(jìn)展核對(duì)并登記。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款C.、為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換D、為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付8、我國(guó)B最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定9、我國(guó)具有〔反洗錢金融情報(bào)中心〕職能的機(jī)構(gòu)是〔D〕A、中國(guó)人民銀行反洗錢局B、公安部C、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司D、中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心110、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所搜集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)展分析時(shí)，覺(jué)察有疑問(wèn)或須要進(jìn)一步確認(rèn)的，可依據(jù)狀況實(shí)行以下方式進(jìn)展確認(rèn)和核實(shí)〔〕A、詢問(wèn)B、書(shū)面詢問(wèn)C、走訪金融機(jī)構(gòu)D、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)以下哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？〔〕A、帳戶資料自銷戶之日起至少5B、帳戶資料自銷戶之日起至少10C、交易記錄自交易記帳之日起至少5D、交易記錄自交易記帳之日起至少1012、以下交易屬于大額資金交易的有〔〕A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易13、金融機(jī)構(gòu)可以實(shí)行以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份〔〕A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地察訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E、核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件14、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名帳戶或D，不得為身份不明確的客戶供應(yīng)存款、結(jié)算等效勞。A、實(shí)名帳戶B、聯(lián)名帳戶C、同名帳戶D、假名賬戶15、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心覺(jué)察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的〔B〕個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、1016、金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其受權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正﹔情節(jié)嚴(yán)峻的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)干脆負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它干脆責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A、未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)B、未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C、未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告D、及身份不明的客戶進(jìn)展交易17、在辦理業(yè)務(wù)中覺(jué)察異樣跡象或者對(duì)從前獲得的客戶身份資料的有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、有效性C、完好性D、合法性18、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法規(guī)定，客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由C報(bào)告。A、開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)B、發(fā)卡行C、開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)或發(fā)卡行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)19、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。A、依法建立健全反洗錢內(nèi)部限制制度B、設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和限制措施D、對(duì)工作人員進(jìn)展反洗錢的培訓(xùn)，增加反洗錢工作實(shí)力20、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實(shí)行符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未實(shí)行符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由A擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、金融機(jī)構(gòu)B、第三方機(jī)構(gòu)C.、金融機(jī)構(gòu)及第三方機(jī)構(gòu)共同D.、客戶21、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的須要，可以實(shí)行以下措施進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查?！病矨、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展檢查B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)及檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。22、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法中，以下用語(yǔ)的含義精確的是〔A、B、C〕A、“短期〞系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。B、“長(zhǎng)期〞系指1以上。C、“大量〞系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。D、“頻繁〞系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。23、金融機(jī)構(gòu)違背金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行依據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處分；區(qū)分不憐憫形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)建議實(shí)行以下措施〔〕A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)容許證；B、取消金融機(jī)構(gòu)干脆負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員的任職資格、制止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)干脆負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分。D、對(duì)干脆負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。24、2004年5月10日，Ｃ因涉嫌介入及美國(guó)制裁的國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，受到全球廣泛關(guān)注。A、里昂銀行B、巴林銀行C、瑞士結(jié)合銀行D、日本大和銀行25、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于B人。、A.、1B.、2C、3D、4二、填空題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)反洗錢預(yù)防、監(jiān)限制度要求，開(kāi)展反洗錢的宣揚(yáng)和培訓(xùn)工作。2、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部限制制度的有效施行負(fù)責(zé)。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，剛好以電子方式向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送大額交易報(bào)告。4、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。5、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的須要，可以及金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。6、依據(jù)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理方法〔試行〕，被查單位對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的單位〔中國(guó)人民銀行及地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)〕提出陳述、申辯意見(jiàn)。7、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估中覺(jué)察金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)剛好發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)，進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其實(shí)行相應(yīng)的防范措施。8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行實(shí)在可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查以及監(jiān)視管理。9、金融機(jī)構(gòu)在依據(jù)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要?jiǎng)?wù)實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)接著凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。10、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、協(xié)作中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息的狀況予以保密，不得違背規(guī)定向任何客戶和其別人員供應(yīng)。三、推斷改錯(cuò)題〔在認(rèn)為錯(cuò)誤的部分劃線并改正〕〔×〕1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)或者指定專職崗位負(fù)責(zé)反洗錢工作。應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)〔√〕2、金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)干脆負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它干脆責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。〔×〕3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。應(yīng)為：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心〔√〕4、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法自2007年8月1日起施行。〔×〕5、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)供應(yīng)。應(yīng)當(dāng)為：對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)供應(yīng)?！病痢?、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每或者每季度完畢后的7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。應(yīng)當(dāng)為：5個(gè)工作日〔×〕7、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。應(yīng)當(dāng)為：自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，如未覺(jué)察該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告?！病痢?、反洗錢法規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)企業(yè)及個(gè)人，要求其說(shuō)明狀況。應(yīng)當(dāng)為：金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員〔√〕9、依據(jù)中華人民共和國(guó)刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐驚活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪?！病獭?0、金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察或者有合理理由疑心客戶或者其交易對(duì)手及司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐驚組織、恐驚分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法實(shí)行措施?！病痢?1、反洗錢檢查組進(jìn)駐被檢查單位進(jìn)呈現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向被查單位出示中國(guó)人民銀行工作證和現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)。應(yīng)當(dāng)為：中國(guó)人民銀行執(zhí)法證〔×〕12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后、客戶交易信息在交易完畢后，應(yīng)當(dāng)至少保存十。應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)或者一次性交易記賬當(dāng)計(jì)起至少保存5；交易記錄自交易記賬當(dāng)計(jì)起至少保存5。〔√〕13、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄由檢查人員、主查人及證據(jù)供應(yīng)人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。四、簡(jiǎn)答題1、反洗錢法第三十一條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其受權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)峻的，建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)干脆負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分。以下行為包括哪些？答：〔1〕未