關(guān)于融資計劃范文五篇

第關(guān)于融資計劃范文通用五篇日子如同白駒過隙，我們又將續(xù)寫新的詩篇，展開新的旅程，不妨坐下來好好寫寫計劃吧。相信大家又在為寫計劃犯愁了？下面是小編整理的融資計劃，歡迎大家分享。

關(guān)于融資計劃范文（篇1）歲月不居！公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別20xx，憧憬激勵我們在20xx年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗，揚長避短，現(xiàn)將20xx年工作情況總結(jié)如下：

一、思想

自進(jìn)入20xx年以來，我部門成員認(rèn)真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項實際工作，我們都能夠時時嚴(yán)格要求自己，做到謹(jǐn)小慎微。

此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設(shè)年輕的公司，無論從業(yè)務(wù)能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。

我部門的工作內(nèi)容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè)，每個人都有不同的認(rèn)識和感受。自來到公司，同在一個辦公室中工作，在思想上早已有了共通點。

首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用

正確的方法，找到正確的方向，進(jìn)而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個任務(wù)或者負(fù)擔(dān)，應(yīng)該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產(chǎn)生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認(rèn)識到，只有對業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量?？梢哉f，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點勉強(qiáng)。

其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ龋瑢⒅苯記Q定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運作。

三、主要工作業(yè)績

1、開拓融資渠道

繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機(jī)構(gòu)的積極溝通，密切關(guān)注國家金融政策，并與**建設(shè)、**城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。

2、項目推進(jìn)情況

（1）編寫《河北***項目及融資平臺簡介》；

（2）編寫《***關(guān)于赴北京與**公司座談情況的報告》；

（3）編寫《河北省*****地塊合作開發(fā)協(xié)議》；

（5）編寫《***商住項目合作開發(fā)方案》；

（6）編寫《***地塊房地產(chǎn)開發(fā)價值分析報告》；

（7）編寫《***開發(fā)改造項目可行性研究報告》；

（8）編寫《***項目情況報告》

（9）編寫***項目《銷售包裝策劃建議方案》。

3、公司及部門建設(shè)

（1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。

（2）編寫了《公司投融資發(fā)展探討》，初步確定了公司業(yè)務(wù)框架，即把***做為公司未來發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)。

（5）編寫了《公司金融服務(wù)業(yè)發(fā)展探討》，對公司未來發(fā)展金融服務(wù)業(yè)業(yè)務(wù)初步探討。

四、20xx年計劃、展望

本著公司重點發(fā)展業(yè)務(wù)板塊，為更好的完善公司整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，我部門明年將著力從發(fā)展**業(yè)務(wù)開始，逐步涉足于金融服務(wù)行業(yè)，實現(xiàn)公司金融業(yè)務(wù)起步，為公司進(jìn)一步做大金融服務(wù)業(yè)夯實基礎(chǔ)，積累經(jīng)驗。

公司開展金融服務(wù)業(yè)可更好的服務(wù)石家莊金融發(fā)展及實體

經(jīng)濟(jì)，保證更好的完成政府交予的政治任務(wù)，符合《20xx-2024河北省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產(chǎn)業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產(chǎn)業(yè)布局的總體要求。

公司計劃發(fā)展***、***、***等金融服務(wù)業(yè)，但由于對開展金融業(yè)務(wù)風(fēng)險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足，急需建立、完善開展金融服務(wù)業(yè)的內(nèi)部體系和管理結(jié)構(gòu)，避免較大風(fēng)險，積累行業(yè)經(jīng)驗。結(jié)合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境，經(jīng)過斟酌比較，公司決定選擇從擔(dān)保行業(yè)開始，待取得一定成績，形成一套投資、預(yù)算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后，逐步發(fā)展其他金融業(yè)務(wù)。

公司將順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，推動擔(dān)保公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理實現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、市場化，著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協(xié)同”的經(jīng)營管理理念，強(qiáng)化風(fēng)險防控、創(chuàng)新管理方式，積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢，以優(yōu)化企業(yè)機(jī)制、擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模、增強(qiáng)企業(yè)實力為重點工作目標(biāo)，以預(yù)算、監(jiān)控、考核為重要管理手段，在不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時，逐步提高擔(dān)保公司的市場競爭力和影響力，努力打造值得信賴的金融品牌。

隨著公司發(fā)展壯大，將逐步引進(jìn)有實力及專業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價值，擴(kuò)大公司規(guī)模，為建立資本、業(yè)務(wù)經(jīng)營、

人力資源可持續(xù)發(fā)展機(jī)制奠定基礎(chǔ)，使公司逐步發(fā)展成為實力較強(qiáng)的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

未來經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展將為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年，我省經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷壯大，呈現(xiàn)增長較快、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期，我省經(jīng)濟(jì)將保持10%左右的年均增長速度，人口將保持千分之六的年均增長率，企業(yè)融資將逐步走向多元化，規(guī)模迅速擴(kuò)大，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供巨大商機(jī)。

省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵，作為一個重要的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)來發(fā)展，打造新的經(jīng)濟(jì)增長極。在加強(qiáng)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)上，連續(xù)出臺了一系列政策措施，強(qiáng)化誠信建設(shè)，化解金融風(fēng)險，整頓和規(guī)范市場秩序，嚴(yán)厲打擊各種逃廢金融債務(wù)行為，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)I造了良好的社會環(huán)境。

2、繼續(xù)推進(jìn)其他方面工作

（1）加強(qiáng)信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產(chǎn)開發(fā)、開展金融服務(wù)的有關(guān)政策，準(zhǔn)確把握投融資風(fēng)向，提高項目策劃水平，保障項目順利實施。

（2）夯實既有融資基礎(chǔ)，繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強(qiáng)對商業(yè)性銀行、信托機(jī)構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通。

關(guān)于融資計劃范文（篇2）為更好的加快公司業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我部門將積極轉(zhuǎn)變思路，從抓好融資業(yè)務(wù)、拓展金融服務(wù)業(yè)和促進(jìn)實業(yè)發(fā)展三方面開展工作，服務(wù)公司發(fā)展。

xxx年將重點推進(jìn)以下方面工作：

（1）加強(qiáng)信息收集，及時掌握國家及地方對項目審核、房地產(chǎn)開發(fā)、金融服務(wù)的有關(guān)政策，準(zhǔn)確把握投融資風(fēng)向，加大項目儲備力度，積極運作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造、王家莊社區(qū)搬遷改造、大愛山風(fēng)景區(qū)開發(fā)等項目，提高項目策劃水平，加大融資力度，保障項目順利實施。

（2）夯實既有融資基礎(chǔ)，加強(qiáng)與建設(shè)銀行的合作，爭取1300萬元貸款農(nóng)歷年前到位；積極與招商銀行溝通，目前已提供相關(guān)材料，初步達(dá)成共識，爭取20xx萬元月份到位；推進(jìn)與農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于污水處理廠項目3000萬貸款的落實；與農(nóng)村信用社對接，積極與上層溝通，努力實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破；與民生銀行、興業(yè)銀行聯(lián)系，爭取重點業(yè)務(wù)今年展開。繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強(qiáng)與交通銀行、中行、工行、村鎮(zhèn)銀行、及上海高峰資產(chǎn)管理有限公司等商業(yè)性銀行、信托機(jī)構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通，夯實業(yè)務(wù)網(wǎng)。

（3）拓寬融資渠道，探討多種籌融資方式。搶抓都市圈協(xié)作區(qū)機(jī)遇，拓展?fàn)I銷渠道，重點關(guān)注民生銀行、招商銀行等落戶本區(qū)，提前準(zhǔn)備，加緊對接，確保開局良好。逐步開拓新業(yè)務(wù)：探索引進(jìn)戰(zhàn)略

投資、基金、信托資金等方式籌集資金，發(fā)揮綜合優(yōu)勢通過組建多個項目公司，利用新公司平臺再融資等開展項目融資。

（4）對公司投資所持股權(quán)和存量資產(chǎn)進(jìn)行合理搭配，理順下屬單位資產(chǎn)收益，配合資產(chǎn)運營部做好污水處理廠、自來水廠等單位的資產(chǎn)運營，通過租賃、承包以及抵押等方式進(jìn)行合理增值利用，促進(jìn)公司實業(yè)發(fā)展。通過提高山東工大、金光光電、熱力公司等參股企業(yè)股權(quán)收益，增加公司的現(xiàn)金流，為下一步公司資本運作和擴(kuò)大規(guī)模夯實資金基礎(chǔ)。

（5）緊緊抓住山東省創(chuàng)新金融發(fā)展環(huán)境和全市整體列入山東省縣域金融創(chuàng)新發(fā)展試點的歷史機(jī)遇，結(jié)合自身實際加強(qiáng)政策研究和金融創(chuàng)新，公司投融資部計劃通過成立區(qū)民間資本管理公司等平臺，實現(xiàn)公司金融服務(wù)業(yè)務(wù)起步，將逐步引進(jìn)有實力及專業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價值，吸引社會資本，服務(wù)全區(qū)發(fā)展。

xxx年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標(biāo)，順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，努力完成全區(qū)下達(dá)的融資任務(wù)，推動公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢，以增強(qiáng)企業(yè)實力為重點工作目標(biāo)，在不斷擴(kuò)大融資規(guī)模和優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時，逐步提高公司的市場競爭力和影響力。

關(guān)于融資計劃范文（篇3）一、產(chǎn)品、特點及優(yōu)勢

1、產(chǎn)品

公司立足于交通領(lǐng)域，以推動和加快交通行業(yè)信息化建設(shè)、為交通運輸管理部門、運輸企業(yè)、運輸市場提供一流的應(yīng)用軟件及信息化全面解決方案為使命。

現(xiàn)已開發(fā)的產(chǎn)品是：《運政管理信息系統(tǒng)》《物流基地管理信息系統(tǒng)》《交通運輸企業(yè)綜合經(jīng)營管理信息系統(tǒng)》《辦公自動化（OA）系統(tǒng)》等六套管理應(yīng)用軟件。

正在開發(fā)產(chǎn)品：稽查管理信息系統(tǒng)

待開發(fā)產(chǎn)品：

地球衛(wèi)星定位技術(shù)（GPS）及地理信息技術(shù)（GIS）在交通行業(yè)的應(yīng)用客運聯(lián)網(wǎng)結(jié)算系統(tǒng)

2、特點及優(yōu)勢

技術(shù)先進(jìn)?；趶V域網(wǎng)和大型分布式數(shù)據(jù)庫技術(shù)，符合當(dāng)今信息技術(shù)發(fā)展主流和大規(guī)模應(yīng)用的實際需求。

前瞻性。公司產(chǎn)品的開發(fā)充分考慮交通業(yè)和信息技術(shù)的發(fā)展趨勢，確保了產(chǎn)品技術(shù)的前瞻性。

功能實用。實現(xiàn)客戶內(nèi)部信息共享，協(xié)同業(yè)務(wù)辦理，業(yè)務(wù)涵蓋面廣。通用性強(qiáng)。公司產(chǎn)品面向交通業(yè)務(wù)，具有很強(qiáng)的可復(fù)制性。

查詢方便。對每一種信息，系統(tǒng)提供多個視圖來表現(xiàn)，可從不同的角度進(jìn)行查詢，方便地對信息進(jìn)行綜合和分析。

運行可靠。運用大型數(shù)據(jù)庫的事物處理機(jī)制，保證了數(shù)據(jù)的一致性，從而使系統(tǒng)運行安全可靠。

標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。公司產(chǎn)品的開發(fā)嚴(yán)格遵守《道路運政信息系統(tǒng)信息指標(biāo)體系與編碼規(guī)則》。

與辦公自動化的無縫連接，保證了數(shù)據(jù)信息傳遞的時效性。

二、行業(yè)和市場

公司是利用信息技術(shù)改造和提升交通運輸業(yè)的高新技術(shù)企業(yè)，因而兼具交通業(yè)和軟件業(yè)的屬性。

1、軟件是知識經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵技術(shù)和關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)。軟件產(chǎn)業(yè)成為進(jìn)入新世紀(jì)、進(jìn)入知識經(jīng)濟(jì)時代的重要支柱產(chǎn)業(yè)，它是信息社會的核心和靈魂，是全球信息化進(jìn)程的關(guān)鍵。軟件產(chǎn)業(yè)以其獨有的廣泛滲透性、行業(yè)帶動性，不僅本身在創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，而且是其他眾多高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的推動力，對眾多經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域有輻射作用，在國民經(jīng)濟(jì)中起到“倍增器”的作用。軟件產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為當(dāng)前發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家競相發(fā)展的核心產(chǎn)業(yè)，是新世紀(jì)綜合國力競爭的重要產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域之一。我們占據(jù)了產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和市場前景優(yōu)勢。目前我國的軟件技術(shù)和軟件產(chǎn)業(yè)正處于初創(chuàng)期的后期，即將進(jìn)入行業(yè)成長期，初創(chuàng)期產(chǎn)業(yè)的增長率在20%-50%左右，成長期將達(dá)到50%以上。

2、從交通行業(yè)來看，交通運輸業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用，而落后的傳統(tǒng)技術(shù)將制約著其快速發(fā)展，交通行業(yè)的信息化建設(shè)迫在眉睫。以XX省為例，根據(jù)省經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，20xx年經(jīng)濟(jì)總量要趕上亞洲中等發(fā)達(dá)國家水平，經(jīng)濟(jì)發(fā)展平均增長速度約為10-12%。這樣的發(fā)展速度，運輸量必將隨之高速增長，交通事業(yè)將向高水平、高效率、高內(nèi)涵方向發(fā)展，這必然對交通行業(yè)信息化建設(shè)提出了更緊迫的要求。

國家“十五”規(guī)劃明確提出要加快國民經(jīng)濟(jì)信息化進(jìn)程?！督煌ú坎块L黃鎮(zhèn)東在20xx年全國交通廳局長會議上的講話》指出：“要加快交通信息化進(jìn)程。按照“統(tǒng)一規(guī)劃、配套協(xié)調(diào)、穩(wěn)步推進(jìn)”的原則，啟動政府交通部門辦公業(yè)務(wù)資源網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，盡快改變交通系統(tǒng)信息不暢的局面。抓好交通運輸信息網(wǎng)絡(luò)工程和區(qū)域性客運售票系統(tǒng)建設(shè)和貨運信息系統(tǒng)建設(shè)，為實現(xiàn)公路、水路交通電子商務(wù)奠定基礎(chǔ)。抓好網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下電子收費系統(tǒng)和高速公路監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)?！?/p>

全國各省、自治區(qū)、直轄市交通部門也都已經(jīng)制定或正在制定切實可行的交通行業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃?！禭X省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃》提出要加快交通信息化建設(shè)步伐，開發(fā)公路運輸管理信息系統(tǒng)、貨運市場信息服務(wù)系統(tǒng)、運力宏觀調(diào)控決策支持系統(tǒng)、智能交通系統(tǒng)、GPS基礎(chǔ)上的車輛調(diào)度管理系統(tǒng)等，充分發(fā)揮交通基礎(chǔ)設(shè)施潛能，提高交通服務(wù)能力和服務(wù)水平，更好地為國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展服務(wù)。

交通行業(yè)信息化建設(shè)將帶來巨大的社會效益和經(jīng)濟(jì)效益。根據(jù)1999年4月交通部公路司公布的有關(guān)資料顯示，截止到1998年底貨物運輸戶已達(dá)到273，886戶，貨物實載率低于50%，每年綜合經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)800億元人民幣。雖然運輸群體規(guī)模大，但分散程度高，造成嚴(yán)重的資源浪費。采用現(xiàn)代信息技術(shù)提供信息服務(wù)，如果能提高實載率5%，即可創(chuàng)造40億元的綜合效益；同時，由于大幅度減少了空載行程，提高了里程利用率，可有效提高運輸效率，減少能源消耗和環(huán)境污染，降低交通安全事故發(fā)生率等等，將產(chǎn)生巨大的社會效益和經(jīng)濟(jì)效益。

智能化交通（ITS）是21世紀(jì)世界交通行業(yè)的發(fā)展方向?？梢哉f，交通行業(yè)信息化建設(shè)這一領(lǐng)域市場潛力巨大。從下表可以看出，交通行業(yè)信息化服務(wù)有堅實的市場基礎(chǔ)，市場潛力巨大。

項目數(shù)量地市17個縣128個客運站貨運場站營運車輛高速公路492個1000個50多萬輛20xx公里從動態(tài)的角度來看，我國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)進(jìn)入一個新的增長周期，未來幾年，國民經(jīng)濟(jì)將保持快速發(fā)展的良好態(tài)勢。社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，必將對交通行業(yè)產(chǎn)生巨大的影響?？拓涍\輸需求將保持較高的增長速度，交通基礎(chǔ)設(shè)施總量將會有較大的增加，交通管理業(yè)務(wù)將會更加繁雜。因此，交通行業(yè)信息化需求會不斷增長，交通行業(yè)信息化市場潛力無限。

三、公司的獨特性及市場競爭力

1、獨特性：

公司是交通行業(yè)信息化軟件開發(fā)的專業(yè)公司，承擔(dān)著XX省交通行業(yè)信息化建設(shè)的重任，在XX市場有著得天獨厚的優(yōu)勢。我們以XX省交通信息化市場為依托，積極開拓全國市場。

2、市場競爭力

公司的競爭優(yōu)勢集中表現(xiàn)在以下幾個方面：

技術(shù)優(yōu)勢。公司擁有實力雄厚的技術(shù)隊伍，掌握了當(dāng)今國內(nèi)交通行業(yè)領(lǐng)先的信息技術(shù)。

政府支持優(yōu)勢。交通信息化建設(shè)是XX省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃的重中之重，公司作為省交通行業(yè)信息化建設(shè)的承擔(dān)單位，交通廳從各方面給予了大力的支持。確定公司總經(jīng)理參與交通廳信息化領(lǐng)導(dǎo)小組，共商信息化“十五”發(fā)展規(guī)劃。

產(chǎn)品組合優(yōu)勢。公司已經(jīng)開發(fā)了擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的六套應(yīng)用軟件，并將進(jìn)一步完善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，可為各省市的交通行業(yè)信息化建設(shè)提供全面解決方案。市場優(yōu)勢。XX省交通運輸業(yè)在全國交通行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，高速公路建設(shè)居全國第一，交通行業(yè)信息化市場份額很大。更重要的是，XX省交通業(yè)在全國有很強(qiáng)的影響力，它的選擇直接影響到其他省市有關(guān)部門和企業(yè)的決策。可以說，“得XX而得天下”。

質(zhì)量、成本優(yōu)勢。公司對交通行業(yè)有較深入的研究，聘請了熟悉交通行業(yè)業(yè)務(wù)流程的專家對軟件開發(fā)給予業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，因而可以減少大量的調(diào)研活動，縮短開發(fā)進(jìn)程，降低開發(fā)風(fēng)險，提高產(chǎn)品的質(zhì)量，大幅度降低成本。

管理優(yōu)勢。公司管理隊伍整體素質(zhì)較高，有著良好的知識結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)，富有激情和創(chuàng)新精神。

四、競爭對手的優(yōu)勢和劣勢

由于交通行業(yè)信息化市場前景廣闊，托普軟件、中創(chuàng)軟件、深圳亞橋、東大阿派等公司及一些大專院校、科研院所極力向該行業(yè)滲透。雄厚的資金、優(yōu)秀的人才、完善的營銷網(wǎng)絡(luò)是它們競爭優(yōu)勢所在，但它們?nèi)狈煌ㄐ袠I(yè)的深入研究以及交通部門的指導(dǎo)和支持。另外，上述競爭對手主要致力于公路建設(shè)信息化或貨運電子商務(wù)等項目開發(fā)，而我公司立足于交通行業(yè)信息化基石的大型數(shù)據(jù)庫建設(shè)、全省三級信息化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)工程的研究和開發(fā)，產(chǎn)品內(nèi)涵量很大，兩者的產(chǎn)品既有區(qū)別又有互補(bǔ)性。

“有競爭才有發(fā)展”。我們歡迎有實力的競爭對手，以便共同創(chuàng)造出廣闊的交通行業(yè)信息化市場。

第三節(jié)融資需求及財務(wù)預(yù)測

一、公司目前財務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)

可以看出，公司目前財務(wù)狀況良好，流動比率極高，資產(chǎn)負(fù)債率很低。這一方面表明公司財務(wù)穩(wěn)定，但也說明公司沒有享受到“財務(wù)杠桿”效應(yīng)。

二、融資需求

公司擬吸收風(fēng)險投資1000萬元，可以分兩期投入。第一期400萬元資金主要用于《運政管理信息系統(tǒng)》在全國的的推廣應(yīng)用以及《稽查管理信息系統(tǒng)》的調(diào)研開發(fā).

第四節(jié)公司運營和管理

一、發(fā)展戰(zhàn)略

總體戰(zhàn)略：建立動態(tài)聯(lián)盟，形成核心層、緊密層和松散層相結(jié)合的“你中有我，我中有你，有所為，有所不為，合作與競爭并存”的網(wǎng)絡(luò)化合作體系，進(jìn)行契約式研究、開發(fā)、銷售，以培育和發(fā)展公司核心技術(shù)，實現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)、共同發(fā)展。l堅持“以人為本”的經(jīng)營管理理念。

堅持“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)低交付成本”的市場競爭策略。

充分運用產(chǎn)品經(jīng)營和資本經(jīng)營兩種手段，積極開拓產(chǎn)品市場與資本市場，實現(xiàn)公司跳躍式發(fā)展。

注重知識管理，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

1、公司的組織結(jié)構(gòu)

公司以創(chuàng)新精神大膽改革原有的管理模式，打破傳統(tǒng)的勞動分工理論，再造業(yè)務(wù)流程，結(jié)合開放式知識型企業(yè)的特點，建立起跨越職能部門界限和以滿足顧客、市場需求為核心的工作團(tuán)隊，力求實現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)的扁平化和柔性化。公司成立了運營管理中心，它既是公司的智囊部門，又是公司實施運營和管理工作的中心。公司組織結(jié)構(gòu)圖如下：

公司組織結(jié)構(gòu)以授權(quán)型、扁平化、動態(tài)性為主要特征，淡化部門界限，改變傳統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)的剛性，增強(qiáng)快速反應(yīng)能力，以實現(xiàn)公司整體最優(yōu)而不是單個部門或環(huán)節(jié)最優(yōu)。

為防止出現(xiàn)“內(nèi)部人控制”現(xiàn)象，公司將進(jìn)一步完善法人治理結(jié)構(gòu)，擬設(shè)立獨立董事兩名。

2、管理模式：

以合作化人性管理思想為指導(dǎo)，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)、以項目管理為核心，同時實施數(shù)字化管理、柔性管理、知識管理。

目標(biāo)管理：將公司三年發(fā)展規(guī)劃確定的目標(biāo)層層分解、落實，明確責(zé)任，以目標(biāo)為尺度進(jìn)行考核。

數(shù)字化管理：利用先進(jìn)的信息技術(shù)建立公司的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)資源共享與信息的快速傳遞。

柔性管理：提倡“人性為本”，建立柔性組織，實行彈性工作，提供特色柔性產(chǎn)品、服務(wù)，增強(qiáng)公司靈活性、適應(yīng)性和創(chuàng)新性。

知識管理：知識經(jīng)濟(jì)時代，企業(yè)競爭優(yōu)勢來自對知識資源的開發(fā)和利用。公司將建立基于內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的知識庫，完善知識共享機(jī)制，培養(yǎng)和提高公司的集體創(chuàng)造力。

三、人力資源規(guī)劃

人才是新經(jīng)濟(jì)時代的財富之源。新經(jīng)濟(jì)時代企業(yè)之間的競爭，說到底，就是人才的競爭，誰擁有人才，誰就擁有財富。公司奉行人本主義企業(yè)文化，以實現(xiàn)員工價值最大化為人力資源管理的目標(biāo)。

建立科學(xué)合理的人才智力、時間結(jié)構(gòu)，創(chuàng)造嶄新的人才空間，實現(xiàn)人才的互補(bǔ)效應(yīng)。

建立公開、公平、公正的績效考評體系與合理的薪酬制度。

推行“員工持股計劃”，實現(xiàn)知識與資本的結(jié)合，構(gòu)建利益共同體，增強(qiáng)公司發(fā)展的動力。

采取股票期權(quán)等多種股權(quán)激勵方式，促使經(jīng)營者以實現(xiàn)企業(yè)價值最大化為目標(biāo)，解決所有者與經(jīng)營者之間目標(biāo)背離問題。

導(dǎo)入競爭機(jī)制，充分調(diào)動員工的積極性和發(fā)揮他們的創(chuàng)造性。

積極開展員工培訓(xùn)工作，建立起集管理培訓(xùn)、技術(shù)、學(xué)位培訓(xùn)和新員工上崗培訓(xùn)于一體的培訓(xùn)體系。提倡員工之間交叉互動式學(xué)習(xí)，同時，與大專院校合作以委托培養(yǎng)等方式進(jìn)一步提升員工素質(zhì)，實現(xiàn)公司價值與員工價值的同步增長。

四、研究與開發(fā)

1、軟件開發(fā)管理

公司積極推行項目管理，引入工程化管理思想，按照國際ISO9001質(zhì)量體系標(biāo)準(zhǔn)，對應(yīng)用軟件開發(fā)、供應(yīng)、維護(hù)和系統(tǒng)集成等各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，實施全過程質(zhì)量管理，建立起一個過程受控、緊密銜接、閉環(huán)運行的質(zhì)量保證體系，以實現(xiàn)“產(chǎn)品無缺陷、系統(tǒng)無故障、服務(wù)無投訴”的質(zhì)量目標(biāo)。開發(fā)人員實行競爭上崗、末位淘汰制。

開發(fā)人員的報酬與其工作量和開發(fā)質(zhì)量相結(jié)合。制定項目利益分配制度和綜合技能考評制度，實現(xiàn)技術(shù)人員考核制度化。

公司將強(qiáng)化實施軟件開發(fā)的工程化和標(biāo)準(zhǔn)化，啟動軟件CMM、ISO9001質(zhì)量體系認(rèn)證工作。

2、研究開發(fā)計劃

為了鞏固并長期保持公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢，公司加強(qiáng)研發(fā)實力，將對客運聯(lián)網(wǎng)結(jié)算、運輸安全、道路稽查、航運等領(lǐng)域信息化需求及地球衛(wèi)星定位技術(shù)（GPS）、地理信息技術(shù)（GIS）等在交通行業(yè)應(yīng)用進(jìn)行更深層次的研究和開發(fā)，形成公司“發(fā)芽期”、“種子期”、“結(jié)果期”產(chǎn)品并存的合理的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)線。

公司計劃每年提取當(dāng)期銷售額的10%作為研發(fā)基金，提高研發(fā)人員待遇，改善研發(fā)條件，以提高公司的產(chǎn)品競爭力。

五、市場策略

1、總體戰(zhàn)略

實行“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)低交付成本”市場競爭戰(zhàn)略；以《運政管理信息系統(tǒng)》為拳頭產(chǎn)品，以XX市場為基地，以廣東市場為突破口。建立有效的銷售渠道和強(qiáng)大的銷售隊伍；建立良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，充分利用交通業(yè)的市場資源進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品的銷售。

20xx年在XX市場站穩(wěn)腳跟，夯實基礎(chǔ)。在XX省交通信息建設(shè)的新興市場占有率達(dá)到60-70%。實施“遠(yuǎn)交近攻”策略,即積極搶占XX省周邊省市的交通行業(yè)信息化市場，同時對廣東、廣西等較遠(yuǎn)省市的交通行業(yè)信息化市場進(jìn)行密切關(guān)注。20xx年鞏固公司在XX省交通信息化市場的領(lǐng)先地位，新興市場占有率達(dá)到80%；在廣東市場要占有一定地位，市場份額居于前三位；積極開拓華北、華東市場。20xx年進(jìn)一步完善公司營銷網(wǎng)絡(luò)和技術(shù)支持體系，確立公司在交通信息化市場的主導(dǎo)地位。

2、營銷策略

第一步：立足XX，將公司研發(fā)的《運政管理信息系統(tǒng)》等軟件產(chǎn)品在XX省交通行業(yè)進(jìn)行推廣，并挖掘客戶對相關(guān)產(chǎn)品的需求。

第二步：鞏固公司在XX市場的領(lǐng)導(dǎo)地位，以《運政管理信息系統(tǒng)》為拳頭產(chǎn)品，開拓全國市場。

第三步：實施國際化戰(zhàn)略，開拓軟件出口渠道，涉足世界交通信息化市場。

3、營銷手段

加強(qiáng)擴(kuò)大公司知名度和影響力的宣傳工作，在全國性的專業(yè)報刊、雜志上刊登廣告、開辦相關(guān)欄目。

《現(xiàn)代交通報》發(fā)行對象主要是全國各級交通主管部門、交通運輸企業(yè)、物流基地等，在全國交通業(yè)發(fā)行量大，影響力強(qiáng)。公司將與其建立合作伙伴關(guān)系，利用它在交通行業(yè)的宣傳力提高公司的知名度。

豐富公司網(wǎng)站內(nèi)容，并與交通部的網(wǎng)站相鏈接。通過網(wǎng)頁宣傳、推廣公司的產(chǎn)品及服務(wù)，并為客戶提供網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上培訓(xùn)。

建立產(chǎn)品演示中心。在公司內(nèi)常年設(shè)立產(chǎn)品演示廳，以便直觀、形象地向客戶展示公司的產(chǎn)品及其使用功能。

建立用戶培訓(xùn)基地。公司與XX省交通高等?？茖W(xué)校聯(lián)合建立用戶培訓(xùn)基地，定期為公司產(chǎn)品的用戶舉辦技術(shù)培訓(xùn)，使他們清楚了解產(chǎn)品的特點、性能及優(yōu)越性，建立起長期的合作關(guān)系。

與各地交通部門、企業(yè)保持聯(lián)系，建立一個對市場、對競爭對手反應(yīng)靈敏、快捷的信息網(wǎng)絡(luò)體系。

4、銷售隊伍的組建

公司將逐步建立起一支由市場部、駐外辦事處、合作伙伴、市場兼職人員組成的多層次、網(wǎng)絡(luò)狀的銷售隊伍，采取“先入為主”的策略盡快占領(lǐng)全國市場。

5、品牌戰(zhàn)略

實施品牌戰(zhàn)略，加大宣傳工作和品牌經(jīng)營力度，擴(kuò)大“XX信息”品牌的知名度和美譽(yù)度，使之成為國內(nèi)交通信息化領(lǐng)域的著名品牌。

6、服務(wù)體系

“軟件就是服務(wù)”的觀念日益深入人心。軟件市場的競爭不再僅僅是軟件產(chǎn)品的競爭，更重要的是服務(wù)的競爭。公司將成立“客戶服務(wù)中心”，采用網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程監(jiān)控、現(xiàn)場支持等服務(wù)手段，為客戶提供不間斷、全方位的服務(wù)，以實現(xiàn)客戶利益的最大化、公司收益的持續(xù)性。

六、外部支持

公司獲ABC軟件園扶持，即將入駐ABC軟件園。ABC軟件園是國家火炬計劃軟件產(chǎn)業(yè)基地，具有適合軟件企業(yè)發(fā)展的局部優(yōu)惠政策環(huán)境、工作環(huán)境和生活環(huán)境。公司作為XX省首批通過軟件企業(yè)認(rèn)證的40家軟件企業(yè)之一，享受國家和省市對高新技術(shù)企業(yè)、軟件企業(yè)制定的各項優(yōu)惠政策。

公司將設(shè)立顧問團(tuán)，邀請大專院校信息技術(shù)、管理等方面的專家教授和IT業(yè)界杰出技術(shù)管理人才擔(dān)任研發(fā)和管理顧問，逐步建立外部智力支持體系，為公司的發(fā)展提供強(qiáng)有力的技術(shù)和管理支援。

關(guān)于融資計劃范文（篇4）融資計劃書目錄

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊

五、財務(wù)計劃

六、融資方案的設(shè)計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務(wù)計劃

一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

C、破產(chǎn)風(fēng)險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

A、股權(quán)方式融資的退出

項目進(jìn)行中投資方退出；

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

B、債權(quán)方式融資退出

項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

關(guān)于融資計劃范文（篇5）一、設(shè)立某某私募基金公司的目的

當(dāng)前，我國國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放的推進(jìn)，股權(quán)分臵改革基本完成，資本市場法規(guī)制度建設(shè)的日趨完善，資本市場正處于難得的發(fā)展機(jī)遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。

為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實現(xiàn)企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標(biāo)，實現(xiàn)股東利益最大化，同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場，為廣大投資者提供多層次的金融服務(wù)，擬組建某某私募基金公司。

二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景

近幾年來，伴隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象，并且由于近年來公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據(jù)好買基金研究中心的統(tǒng)計顯示，截止xx年12月底，國內(nèi)私募基金公司總計242家，運行的628只產(chǎn)品，總資產(chǎn)規(guī)模超過2萬億。

從市場前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數(shù)年時間內(nèi)，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規(guī)模。但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產(chǎn)規(guī)模還是相對經(jīng)濟(jì)總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當(dāng)可觀，同時受我國經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進(jìn)開放和決策層大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機(jī)遇。xx年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內(nèi)得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進(jìn)入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴(kuò)張、紛繁復(fù)雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。

三、對沖基金產(chǎn)品原理及策略

對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。

相對價值套利策略：關(guān)注兩組相互關(guān)聯(lián)的證券的相對價值而不是絕對價值，通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉(zhuǎn)換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進(jìn)行多頭和空頭方向的買賣活動，同時通過調(diào)整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業(yè)中性的?？赊D(zhuǎn)換套利則是針對可轉(zhuǎn)換債券而言的，可持有債券的多頭，同時以持有可轉(zhuǎn)換的股票或者以該股票為標(biāo)的的權(quán)證或期權(quán)來對沖風(fēng)險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規(guī)律從而獲利。

方向性策略：需要對相關(guān)市場的價格走勢進(jìn)行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個股、不同風(fēng)格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構(gòu)造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強(qiáng)制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據(jù)指數(shù)的中期走勢以75%-125%比例調(diào)整股指期貨的持倉。

期現(xiàn)、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機(jī)性和波動性，造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經(jīng)常出現(xiàn)不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機(jī)會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復(fù)到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之