自考金融理論與實務考前模擬題

自考金融理論與實務考前模擬題

高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試

金融理論與實務優(yōu)化標準預測試卷（-）

本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題；選擇題30分，非選擇題

70分，滿分100分；考試時間為150分鐘。

第一部分選擇題（共30分）

一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括

號內。錯選、多選或未選均無分。

1.（1P51）我國最古老的金屬鑄幣是（）

A.銀鑄幣B.鐵鑄幣

c.銅鑄幣D.金鑄幣

2.（1P60）中國人民銀行發(fā)行第一套人民幣的時間是（）

A.1948年12月1日B.1949年10月1日

C.1950年12月1日D.1955年3月1日

3.（2P76）銀行信用產生發(fā)展起來的基礎是（）

A.國家信用B.消費信用

C.商業(yè)信D.國內信用

4.（3P90）在借貸期內可以調整和變動的利率是（）

A.單利率B.復利率

C.固定利率D.浮動利率

5.（3P95）我國未來的市場利率體系是以—為核心。（）

A.中央銀行基準利率B.銀行間利率

c.金融機構的存貸款利率D.市場利率

6.(4P105)利率平價理論片面強調_—對匯率的決定作用。

()

A.利率B.利差

C.利息D.本利和

7.(5P121)以下不屬于按發(fā)行主體分類的債券類型是()

A.國際債券B.政府債券

c.金融債券D.公司債券

8.(6P132)同業(yè)拆借的參與主體目前只有()1

A.政府B.金融機構

C.工商企業(yè)D.國際組織

9.(6P145)大額可轉讓定期存單的面額通常在()

A.1萬至5萬美元之間

B.3萬至10萬美元之間

C.10萬至100萬美元之間

D.10萬至1000萬美元之間

10.(7P160)每股市價與每股盈利的比率是()

A.市凈率B.市盈率

c.凈利率D.收益率

11.(8P179)在一定的基礎性金融工具的基礎上派生出來的金融工具，一般表現(xiàn)為一

些合約，其價值由作為標的物的基礎性金融工具的價格決定的金融工具稱為()

A.金融衍生工具B.基礎性金融工具

C.派生金融工具D.創(chuàng)新金融工具

12.(8P194)金融期權合約在保證金上要求是()

A.合約的買賣雙方都須交納保證金

B.合約買方不用交納保證金，合約賣方需要交納保證金

C.合約買方需要交納保證金，臺約賣方不用交納保證金

D.合約的買賣雙方都不需要交納保證金

13.(9P207)下列各項中，不屬于股份制商業(yè)銀行的是()

A.農業(yè)開發(fā)銀行B.中信銀行

C.深圳發(fā)展銀行D.渤海銀行

14.(10P223)活期存款又被稱為()

A.本票存款B.存折存款

c.匯票存款D.支票存款

15.(10P235)第一次世界大戰(zhàn)后，誕生。()

A.商業(yè)性貸款理論B.資產轉移理論

C.預期收入理論D.邊際遞減理論

16.(11P254)在典型的資產管理業(yè)務中，投資銀行和客戶的關系是委托代理關系，即

()

A.“受人之托，代人交易”

B.“受人之托，代人理財”2

C.“受人咨詢，代人交易”

D.“受人咨詢，代人理財”

17.(12P268)實際貨幣需求是指名義貨幣數量在扣除—因素之后的貨幣余額。()

A.價格變動B.物價變動

c.消費變動D.收入變動

18.(12P285)下列各項中變現(xiàn)能力最強的是()

A.定期存款B.活期存款

c.現(xiàn)金D.有價證券

19.（13P308）對一般性的工資或物價進行的是（）

A.強制性限制B.權威性限制

c.以稅收為手段的限制D.以指導性為主的限制

20.（14P321）目前，已經成為越來越多國家的中央銀行最主要的貨幣政策工具是（）

A.法定存款準備金率B.再貼現(xiàn)政策

C.公開市場業(yè)務D.直接信用控制

二、多項選擇題《本大題共5小題，每小題2分，共10分）

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的。請將其代碼填寫在題后

的括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。

21.（1P54）馬克思將貨幣的職能概括為（）

A.價值尺度B.支付手段

C.貨幣貯藏D.世界貨幣

E.流通手段

22.（3P90）按照借貸期限內是否調整利率，可將利率劃分為（）

A.實際利率B.名義利率

C.固定利率D.市場利率

E.浮動利率

23.（6P144）下列關于中央銀行票據說法正確的有（）

A.大多數中央銀行票據的期限在1年以內

B.中央銀行票據的實質是中央銀行債券

C.中央銀行票據的發(fā)行是為了籌集資金

D.中央銀行票據的發(fā)行是為了減少市場中的貨幣量

E.中央銀行票據發(fā)行是為了增加市場中的貨幣量3

24.(9P203)新中國金融機構體系中的四大主體是指()

A.中國工商銀行B.中國農業(yè)銀行

C.中國銀行D.中國建設銀行

E中國交通銀行

25.(12P268)對名義貨幣需求，實際貨幣需求和物價水平之間的關系表示正確的有

()

A.名義貨幣需求=實際貨幣需求義物價水平

B.名義貨幣需求=實際貨幣需求+物價水平

C.實際貨幣需求=名義貨幣需求/物價水平

D.實際貨幣需求=名義貨幣需求-物價格水平

E.物價水平=名義貨幣需求/實際貨幣需求

第二部分非選擇題(共70分)

三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

26.(1P52)足值貨幣

27.(4P111)固定匯率制

28.(7P173)封閉式基金

29.(10P238)資本充足性

30.(12P287)貨幣供給的外生性

四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共12分)

31.(3P87)某人擬在2年后獲得本利和10000元，假設年利率為10%,他現(xiàn)在應投入

多少元？(利息按復利計算)

32.(13P282)如果原始存款的增加額為100萬元，法定存款準備金率為20%時，存款

派生乘數為多少，若法定存款準備金率為25%,存款派生乘數為多少？當法定存款準備金

率20%上升到25%時，存款總額變化了百分之多少？

五、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)

33.(1P59)簡述金匯兌本位制與金塊本位制的區(qū)別和聯(lián)系。

34.(6P135)什么是回購協(xié)議?什么是逆回購協(xié)議？比較兩者之間的關系。

35.(9P205)簡述中國銀監(jiān)會的主要職責。

36.(11P254)如何理解投資銀行的現(xiàn)金管理業(yè)務？

37.(13P307)簡述適度的通貨膨脹具有正的產出效應，能夠促進經濟增長的原因。

六、論述題(本大題13分)4

38.(12P274)試述現(xiàn)階段我國貨幣需求的影響因素。5高等教育自學考試全國統(tǒng)一命

題考試

金融理論與實務優(yōu)化標準預測試卷(-)

本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題；選擇題30分，非選擇

題70分，滿分100分；考試時間為150分鐘。

第?部分選擇題(共30分)

一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括

號內。錯選、多選或未選均無分。

1.(1P52)迄今為止，貨幣的主要存在形式是()

A.實物貨幣B.金屬貨幣

c.商品貨幣D.信用貨幣

2.(1P63)標志著歐洲貨幣制度正式建立的事件是()

A.美元誕生B.歐元誕生

c.歐元盛行D.布雷頓森林體系的確立

3.(2P77)以政府作為債權人或者債務人的信用.稱之為()

A.國家信用B.商業(yè)信用

c.銀行信用D.消費信用

4.(3P90)名義利率、實際利率和通貨膨脹率三者之間的關系是()

A.名義利率=實際利率+通貨膨脹率

B.名義利率=實際利率-通貨膨脹率

c.名義利率=實際利率+通貨膨脹率

D.名義利率=實際利率X通貨膨脹率

5.(4P101)包括我國在內的世界上大多數國家都采用()

A.間接標價法B.直接標價法

C.間接標價法和直接標價法D.以上選項均不對

6.(4P107)心理預期因素主要影響—的變動。()

A.短期匯率B.即期匯率

c.遠期匯率D.現(xiàn)匯匯率

7.(5P121)風險較大，利率也較高的債券是()

A.地方公債B.國債

C.金融債券D.公司債券6

8.(6P132)同業(yè)拆借市場上交易的主要是()

A.商業(yè)銀行存放在中央銀行存款賬戶上的超額準備金

B.企業(yè)賬面上的富余資金

c.居民手中閑置資金

D.國際間流動的閑置資金

9.(6P145)下列大額可轉讓定期存單與普通定期存款的區(qū)別不包括()

A.存單面額大

B.存單的二級市場不發(fā)達，不容易交易

c.存單不記名

D.將活期存款的流動性和定期存款的收益性合為一體

10.（7P161）買賣雙方就買賣股票的數量、成交的價格及交割時間

達成協(xié)議，但雙方并不馬上進行交割，而是在規(guī)定的時間履行交割，買方交付款項，賣

方交付股票的交易方式為（）

A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易

c.期權交易D.信用交易

11.（8P183）交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某?確定的價格買賣一定

數量的某種金融資產的合約稱為（）

A.遠期利率協(xié)議B.期權合約

C.金融遠期合約D.期貨合約

12.（8P194）金融期權合約與金融期貨合約在結算方式的區(qū)別主要是（）

A.期權合約到期結算，期貨合約每日結算

B.期權合約到期結算，期貨合約隨時結算

c.期權合約隨時結算，期貨合約每日結算

D.期權合約每日結算，期貨合約到期結算

13.（9P210）“受人之托，代人理財”是—時基本特征。（）

A.代理B.委托

c.信托D.委派

14.（10P224）同傳統(tǒng)的銀行存款相比，結構性存款具有的特征。（）

A.低收益、高風險B.高收益、高風險

C.高收益、低風險D.低收益、低風險

15.(10P236)巴塞爾協(xié)議要求計入銀行總資本的二級資產不得超過核心資本的—，

計人7二級資本的長期次級債務不得超過核心資本的—。()

A.40%,20%B.60%,30%

C.80%,40%D.100%,50%

16.(11P256)私募發(fā)行的證券主要是()

A.股票B.基金

C.債券D.優(yōu)先股

17.(12P271)由交易動機和預防動機引起的貨幣需求與收入水平存在著穩(wěn)定的關系，

貨幣需求是收入的()

A.遞增函數B,遞減函數

C.線性函數D.曲線函數

18.(12P285)國際貨幣基金組織將貨幣劃分為通貨、貨幣、準貨幣，其中通貨不包括

()

A.居民持有的現(xiàn)鈔B.企業(yè)持有的現(xiàn)鈔

c.單位持有的現(xiàn)鈔D.商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金

19.(13P308)政府以稅收作為獎勵處罰的手段來限制工資物價的增長的是()

A.以指導性為主的限制B.以稅收為手段的限制

c.強制性限制D.權威性限制

20.(14P323)一般說來，流動性比率與收益率()

A.呈正比B.呈反比

c.無任何關系D.以上說法都不對

二、多項選擇題(本大題共5小題,每小題2分，共10分)

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的

括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。

21.(1P59)金木位制包括下列哪幾種形態(tài)？()

A.金幣本位制B.雙本位制

c.金塊本位制D.金匯兌本位制

E.金銀復本位制

22.(4P100)從2001年起，為特別提款權定值的“一籃子”貨幣構成包括()

A.港幣B.美元

C.歐元D.日元

E.英鎊

23.(7P172)根據組織形態(tài)和法律地位的不同，證券投資基金可以分為()8A.契約

型基金B(yǎng).公司型基金

C.封閉型基金D.開放型基金

E.共同基金

24.(9P209)我國的政策性銀行主要包括()

A.中國投資銀行B.國家開發(fā)銀行

c.中國農業(yè)發(fā)展銀行D.中國進出口銀行

E.光大銀行

25.(12P273)根據財富持有者的貨幣需求函數可知下列哪些因素會影響貨幣的實際需

求量？

()

A.永恒收入B.債券的利率

c.股票的收益率D.貨幣收益率

E.持有貨幣給人們帶來的效用

第二部分非選擇題(共70分)

三、名詞解釋題(本大題共5小題,每小題3分，共15分)

26.(1P56)貨幣單位

27.(5P126)期貨交易

28.(8P190)利率期貨

29.(10P241)聲譽風險

30.(12P268)實際貨幣需求

四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共12分)

31.(3P88)一張面額為100元的債券，券面年利率為10%,期限為2年，到期一次還

本付息，某甲持有滿一年后，急需用錢，以111.8元的價格把該債券賣給某乙，試計算兩人

的收益率(不考慮交易費用)。

32.(12P283)若一個國家的法定存款準備金率為10%,超額存款準備金率為5%,存

款派生乘數為5,則現(xiàn)金漏損率為多少？

五、簡答題(本大題共5小題,每小題6分，共30分)

33.(2P67)簡述道德范疇中的信用與經濟范疇中的信用的關系。

34.(6P144)為什么說中央銀行票據的發(fā)行豐富了公開市場業(yè)務操作工具？

35.(9P212)簡述金融租賃公司可以經營的業(yè)務。

36.(11P254)簡述投資銀行作為基金資產管理人的主要職責。

37.(13P307)簡述通貨膨脹對經濟增長有害無益，具有減少產出效應的原因。

9

六、論述題(本大題13分)

38.(8P187)試述金融期貨合約與金融遠期合約的主要區(qū)別。10高等教育自學考試全

國統(tǒng)一命題考試

金融理論與實務優(yōu)化標準預測試卷(三)

本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題；選擇題30分，非選擇

題70分，滿分100分；考試時間為150分鐘。

第?部分選擇題(共30分)

一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分,共20分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請聘其代碼填寫在題后的括

號內。錯選、多選或未選均無分。

1.(1P55)以貨幣形式貯藏財富的最大缺點是()

A.收益較高B.風險較高

c.使用不方便D.收益較低

2.(2P69)在信用關系中，—的主要功能是充當信用媒介。()

A.個人B.非金融企業(yè)

c.政府D.金融機構

3.(2P79)改革開放以后，我國在一年恢復國債的發(fā)行。()

A.1980B.1981

C.1982D.1983

4.(3P90)利率按是否包括對通貨膨脹引起的貨幣貶值風險的補償可劃分為()

A.單利率和復利率

B.固定利率和浮動利率

C.名義利率和實際利率

D.基準利率、-?般利率和優(yōu)惠利率

5.(4P101)在直接標價法下，如果單位外幣能換取的本國貨幣越多，既外匯匯率

—,則說明本國貨幣對外一。()

A.下降，貶值B.下降，升值

C.上升，升值D.上升，貶值

6.(4P107)以下各因素對匯率變動有長期影響，除了()

A.通貨膨脹B.經濟增長

c.利率D.國際收支

7.(5P122)公司債券附加可轉換條款，賦予債券持有人在一定期限內按預先確定的比

例將債券轉換為公司普通股的選擇權，這是指()11

A.可贖回債券B.償還基金債券

C.帶認股權證債券D.可轉換債券

8.(6P133)同業(yè)拆借拆入資金最長期限為3個月的金融機構，不包括()

A.金融資產管理公司B.金融租賃公司

C.城市信用合作社D.汽車金融公司

9.(6P146)期限最短的大額可轉讓定期存單是()

A.隔夜B.7天

C.14天D.10個月

10.(7P161)在規(guī)定的期限以內的任何時間都可以行使其購買標的資產的權利的期權

稱為

()

A.隨意期權B.限期期權

c.歐式期權D.美式期權

11.(8P184)交易雙方承諾在某一特定時期內按雙方協(xié)議利率借貸一筆確定金額的名

義本金的協(xié)議是()

A.遠期利率協(xié)議B.期權合約

c.遠期外匯合約D.期貨合約

12.(8P195)比較優(yōu)勢理論在金融領域最生動的運用是()

A.金融期權B.金融期貨

C.金融互換D.金融遠期

13.(9P214)國際貨幣基金組織的總部位于()

A.紐約B.芝加哥

C.華盛頓D.倫敦

14.(10P225)國內金融債券的發(fā)行始于()

A.1985年B.1990年

C.1994年D.2005年

15.(11P249)在1929年?1933年世界性經濟大危機中，美國商業(yè)銀行大量破產倒

閉，許多經濟學者符其原因歸咎于商業(yè)銀行的綜合性'業(yè)務經營，尤其是經營風險較大的

()

A.證券業(yè)務B.股票業(yè)務

C.融資業(yè)務D.投資業(yè)務

16.(11P257)保險利益確定了被保險人獲得賠償的()

A.最低標準B.正常標準12

c.最后期限D.最高標準

17.(12P278)沒有票據載體，中央銀行直接向商業(yè)銀行等金融機構發(fā)放抵押貸款或信

用貸款是指()

A.貼現(xiàn)B.再貼現(xiàn)

C.貸款D.再貸款

18.(13P295)資本項目是按_一記人借方和貸方的。()

A.借貸差額B.借方總額

c.貸方總額D.貸方余額

19.(13P309)認為中國的通貨膨脹是由經濟體制的轉軌而引起的理論是()

A.價格改革說B.結構說

C.體制轉軌說D.人口說

20.(14P325)從交易品種看，中國人民銀行公開市場業(yè)務債券交易不包括()

A.信用卡交易B.回購交易

C.現(xiàn)券交易D.發(fā)行中央銀行票據

二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的。請將其代碼填寫在題后的

括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。

21.（2P72）按信用參與主體可以將信用劃分為（）

A.商業(yè)信用B.銀行信用

C.中央政府信用D.國家信用

E.消費信用

22.（5P120）影響金融工具交易價格的市場風險因素很復雜，包括（）

A.政治因素B.天氣因素

C.經濟因素D.政策因素

E.市場因素

23.（7P173）封閉式基金與開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）

A.期限不同B.份額限制不同

c.投資運作不同D.變現(xiàn)方式不同

E.交易對象不同

24.（10P228）銀行從事證券投資業(yè)務具有的特點包括（）

A.主動性強B.流動性強13

C.收益穩(wěn)定D.易于分散管理

E.收益波動性大

25.（13P295）下列屬于經常轉移項目的有（）

A.各級政府的無償轉移

B.私人的無償轉移

C.政府與國際組織間定期交納的費用

D.戰(zhàn)爭賠款

E.資助性匯款

第二部分非選擇題(共70分)

三、名詞解釋題(本大題共5小題,每小題3分，共15分)

26.(2P67)經濟范疇中的信用

27.(5P127)無形市場

28.(8P193)歐式期權

29.(11P253)收購

30.(12P268)名義貨幣需求

四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共12分)

31.(4P101)當50美元兌換成341.5元人民幣時，分別用直接標價法和間接標價法

表示人民幣匯率。

32.(7P153)假設某一債券的票面額為10000元，5年償還期，年利息為600元，則該

債券的名義收益率為多少？

五、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)

33.(3P22)簡述凱恩斯的利率決定理論的內容。

34.(7P150)債券的發(fā)行價格有幾種形式?發(fā)行方式有幾種？

35.(10P221)為什么控股公司制成為當今國際銀行業(yè)最流行的組織形式？

36.(12P267)簡述貨幣需求的含義。

37.(14P319)簡述法定存款準備金率的作用機理。

六、論述題(本大題13分)

38.(7P154)試述債券投資面臨的風險有哪些?分別由什么原因引起的?如何規(guī)避這些

風險？14高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試

金融理論與實務優(yōu)化標準預測試卷（四）

本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題;選擇題30分，非選擇題

70分，滿分100分;考試時間為150分鐘。

第一部分選擇題（共30分）

一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的。請將其代碼填寫在題后的括

號內。錯選、多選或未選均無分。

1.（1P58）較為規(guī)范、完善的國家貨幣制度是在—以后逐漸建立起來的。（）

A.15世紀B.16世紀

C.17世紀D.18世紀

2.（2P69）如果貨幣資金供求雙方通過一定的信用工具直接實現(xiàn)貨幣資金的互通有

無，則這種融資形式被稱為（）

A.間接融資B.融資租賃

c.吸收投資D.直接融資

3.（2P79）下列對消費信用的描述正確的是（）

A.消費信用的產生與發(fā)展是經濟發(fā)展的客觀要求

B.現(xiàn)代消費信用于20世紀在西方國家興起

C.分期付款是消費信用的典型形式

D.消費信貸不是消費信用的典型形式

4.（3P90）由--國政府金融管理部門或中央銀行確定的利率是（）

A.行業(yè)利率B.官定利率

c.市場利率D.基準利率

5.（4P102）按照國家對匯率管制的寬嚴程度可將匯率劃分為（）

A.名義匯率與實際匯率B.買人匯率與賣出匯率

c.即期匯率與遠期匯率D.官方匯率與市場匯率

6.(4P114)1949年1月18日，中國人民銀行開始在公布人民幣匯率。()

A.北京B.上海

C.天津D.廣州

7.(5P123)屬于流通股的是()

A.H股B.國家股15

C.社會公眾股D.法人股

8(6P135)()上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)正式運行。

A.1998年6月1日B.2007年1月1日

C.2007年1月4日D.2007年5月4日

9.(7P150)債券以低于票面值的價格發(fā)行稱為()

A.平價發(fā)行B.溢價發(fā)行

C.折價發(fā)行D.差價發(fā)行

10.(7P172)通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立資產，由

基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風

險共擔的集合

投資方式是()

A.產業(yè)投資基金B(yǎng).風險投資基金

c.套利投資基金D.證券投資基金

11.(8P185)在金融市場上，商業(yè)銀行等金融機構經常用來管理利率風險的金融衍生

工具為

()

A.期貨合約B.期權合約

C.遠期外匯合約D.遠期利率協(xié)議

12.(9P199)下列各項中，不屬于商業(yè)性金融機構的是()

A.商業(yè)銀行B.信托公司

C.開發(fā)銀行D.租賃公司

13.(9P215)世界銀行的總部位于()

A.紐約B.芝加哥

C.倫敦D.華盛頓

14.—(10P227)_包括個人住房貸款、個人消費貸款、個人經營性貸款、銀行卡透支

等。

()

A.公司類貸款B.票據貼現(xiàn)

C.個人貸款D.可疑貸款

15.(11P250)羅伯特?庫恩對投資銀行作出的四種定義中，包含的金融機構最為廣泛

的是

()

A.凡是經營華爾街金融業(yè)務的銀行，都可以被稱為投資銀行

B.只有經營部分或全部資本市場業(yè)務的金融機構，才能被稱為投資銀行16

c.投資銀行業(yè)務僅包括部分資本市場業(yè)務

D.只有在一級市場承銷證券、籌集資金和在二級市場上交易證券的金融機構才是投資

銀行

16.(11P259)人身保險中最基本的保險是()

A.財產保險B.責任保險

C.再保險D.人壽保險

17.(12P279)當中央銀行賣出政府債券時?，金融機構也是用準備金存款來支付，基礎

貨幣就會相應()

A.增加B.減少

C.不變D.以上答案均不正確

18.（13P298）總差額大于零，表明（）

A.國際收支順差，儲備資產減少

B.國際收支逆差，儲備資產增加

C.國際收支順差，儲備資產增加

D.國際收支逆差，儲備資產減少

19.（13P309）認為我國人口眾多，人均資源占用較少，資源的缺乏導致價格上升形成

通貨膨脹的理論是（）

A.結構說B.人口說

c.體制轉軌說D.價格改革說

20.（14P325）人民銀行直接賣出持有的債券，一次性地回籠基礎貨幣，這一債券交易

方式為（）

A.回購交易B.現(xiàn)券買斷

C.現(xiàn)券賣斷D.信用交易

二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的

括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。

21.（2P73）商業(yè)票據的特征包括（）

A.是一種有價票證B.提供靈活的信用方式

C.具有法定的式樣和內容D.是一種無因票證

E.可以轉讓流通

22.（5P125）貨幣市場的主要特征包括（）17

A.交易期限長B.流動性強

C.安全性高D.交易額大

E.交易期限短

23.(8P193)金融期權按其權利性質劃分，可以分為()

A.看漲期權B.歐式期權

C.美式期權D.看跌期權

E.股票期權

24.(10P231)近年來發(fā)展的代理業(yè)務有()

A.代理證券B.保理

C.代理保險D.基金托管

E.代客理財

25.(13P304)按通貨膨脹產生的原因，可將通貨膨脹分為()

A.需求拉動型通貨膨脹B.成本推動型通貨膨脹

c.隱蔽型通貨膨脹D.公開型通貨膨脹

E.結構型通貨膨脹

第二部分非選擇題(共70分)

三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

26.(3P90)市場利率

27.(6P134)Shibor

28.(9P199)商業(yè)性金融機構

29.(11P262)責任保險

30.(14P319)一般性貨幣政策工具

四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共12分)

31.(4P101)當100美元兌換800元人民幣變?yōu)閮稉Q750元人民幣時，表明人民幣對

美元升值了百分之幾？

32.（6P143）某企業(yè)將沒到期的銀行承兌匯票轉讓給銀行，原匯票面額為10萬元，距

到期還有15天，銀行日貼現(xiàn)利率為1%,則銀行給該企業(yè)的貼現(xiàn)金額是多少？

五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）

33.（4P105）簡述貨幣分析說的主要內容。

34.（7P173）簡述證券投資基金根據投資目標的不同可以分為哪幾類。

35.（10P231）簡述商業(yè)銀行從事銀行卡'業(yè)務的收入來源。

18

36.（13P274）簡述經濟體制改革對我國貨幣需求的影響。

37.（14P320）簡述法定存款準備金率的優(yōu)缺點。

六、論述題（本大題13分）

38.（4P110）試述人民幣匯率升值對中國外貿的消極影響。19高等教育自學考試全國

統(tǒng)一命題考試

金融理論與實務優(yōu)化標準預測試卷（五）

本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題；選擇題30分，非選擇

題70分，滿分100分；考試時間為150分鐘。

第一部分選擇題（共30分）

一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的,請將其代碼填寫在題后的括

號內。錯選、多選或未選均無分。

1.（1P59）最早實行金本位制的國家是（）

A.中國B.美國

C.英國D.法國

2.(2P69)如果貨幣資金供求雙方通過金融機構間接實現(xiàn)貨幣資金的相互融通，則這

種融資形式被稱為（）

A.間接融資B.融資租賃

C.吸收投資D.直接融資

3.(2P82)我國消費信用的主要形式是()

A.賒銷B.分期付款

C.商業(yè)銀行的消費信貸D.信用卡

4.(3P91)當名義利率通貨膨脹率時，實際利率為負利率。()

A.高于B.低于

C.等于D.無法表示

5.(4P102)外匯市場上公布的匯率通常都是()

A.名義匯率B.實際匯率

C.即期匯率D.官方匯率

6.(5P119)金融市場上市場交易的載體是()

A.資金供應方B.資金需求方

c.金融工具D.金融機構

7.(5P124)沒有規(guī)定償還期限的金融工具是()

A.定期存單B.債券

c.股票D.國債

8.(6P135)1996年6月，人民銀行放開了對同行拆借利率的管制，形成了全國統(tǒng)一的

同業(yè)20拆借市場利率—一。()

A.ShlborB.Chibor

C.ShaborD.Chabor

9.(7P153)債券的票面年收益與票面額的比率為()

A.名義收益率B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率D.到期收益率

10.(7P172)證券投資基金的投資原則是()

A.利益共享、風險共擔B.獨立運作、自負盈虧

c.利益共享、自負盈虧D.獨立運作、風險共擔

11.(8P187)金融遠期合約與金融期貨合約在流動性強弱方面的主要區(qū)別在于

A.遠期合約流動性較強，期貨合約流動性較弱

B.遠期合約流動性較弱，期貨合約流動性較強

c.遠期合約流動性最強，期貨合約流動性最弱

D.遠期合約流動性最弱，期貨合約流動性最強

12.(9P202)下列各項中，不屬于“四行二局一陣”中的“四行”的是()

A.中國銀行B.中央銀行

C.中國農業(yè)銀行D.中國建設銀行

13.(9P215)多邊投資擔保機構成立于()

A.1980年B.1986年

C.1985年D.1988年

14.(10P227)貸款損失概率在5%以下的是()

A.正常貸款B.關注貸款

C.次級貸款D.可疑貸款

15.(11P250)下列屬于羅伯特?庫恩關于投資銀行的第二廣泛定義范疇的是()

A.不動產經濟B.風險資本

C.保險D.抵押

16.(11P263)我國惟一承辦政策性信用保險業(yè)務的金融機構是()

A.中國存款保險公司

B.中國出口信用保險公司

C.中國人壽保險公司

D.中國財產再保險股份有限公司21()

17.(12P280)當中央銀行減小對商業(yè)銀行等金融機構的債權時，基礎貨幣也會相應

()

A.增加B.減少

c.不變D.以上答案均不正確

18.(13P303)將通貨膨脹分為溫和的通貨膨脹和惡性的通貨膨脹是按___分類的。

()

A.通貨膨脹產生的原因

B.通貨膨脹的表現(xiàn)形式

C.通貨膨脹期間物價上漲的程度不同

D.物價下跌的程度不同

19.(14P315)由于整個社會的總需求不足所造成的失業(yè)是()

A.摩擦性失業(yè)B.周期性失、也

C.自愿性失業(yè)D.偶然性失業(yè)

20.(14P333)20世紀90年代以后，我國金融市場進一步規(guī)范發(fā)展。下列關于我國的

傳導環(huán)節(jié)及傳導機制表述，不正確的是()

A.我國逐漸形成由中國人民銀行一金融市場一金融機構一居民，企業(yè)的傳導體系

B.建立了政策工具一操作目標一中介目標一最終目標的間接傳導機制

c.與后場經濟發(fā)達國家比較，金融市場在我國貨幣政策傳導過程中的作用較明顯

D.貨幣政策傳導機制主要體現(xiàn)為信貸傳導機制

二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的,請將其代碼填寫在題后的

括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。

21.(2P78)國家信用工具包括()

A.中央政府債券B.地方政府債券

C.政府擔保債券D.地區(qū)政府債券

E.政府部門債券

22.（5P126）按市場交易標的物劃分，金融市場可分為（）

A.票據市場B.證券市場

C.衍生工具市場D.外匯市場

E.黃金市場

23.（8P193）金融期權按行權時間的不同來劃分，可以分為（）

A.看漲期權B.歐式期權

C.美式期權D.看跌期權22

E.股票期權

24.（11P257）下列關于保險的兩大基本職能之間關系的敘述中，正確的有（）

A.保險的兩大基本職能相輔相成，缺一不可

B.只有分散風險，分攤損失，才能進行經濟補償

C.只有進行經濟補償，才能分散風險，分攤攤損失

D.沒有經濟補償的需要也就沒有分散風險的必要

E.沒有分散風險的需要也就沒有經濟補償的必要

25.（14P321）與法定存款準備金率，再貼現(xiàn)政策相比，公開市場業(yè)務的優(yōu)點有（）

A.主動性強B.靈活機動

C.隨機性強D.調控效果緩和

E.調控力度大

第二部分非選擇題（共70分）

三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）

26.(3P90)實際利率

27.(6P145)大額可轉讓定期存單

28.(9P212)金融租賃公司

29.(12P280)原始存款

30.(14P324)窗口指導

四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共12分)

31.(3P87)第一年初向銀行借款2萬元，第二年初向銀行追加借款1萬元，年復利結

息一次，第三年初償還本利和34128元，求借款的年利率。

32.(12P283)若甲銀行的原始存款為100萬元，該銀行的法定存款準備金率為20%,

現(xiàn)金漏損率為10%,超額準備金率為10%,則甲銀行可提供貸款額的上限為多少？

五、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)

33.(4P109)簡述匯率對物價水平的影響。

34.(8P187)金融期貨交易所有哪幾種組織形式？

35.(10P239)簡述風險管理對商業(yè)銀行有什么樣的意義。

36.(13P302)如何解決國際收支不平衡問題？

37.(14P334)簡述貨幣政策與財政政策協(xié)調配合的必要性。

六、論述題(本大題13分)

38.(2P76)試述銀行信用與商業(yè)信用的關系。

23

高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試

金融理論與實務優(yōu)化標準預測試卷(六)

本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題；選擇題30分，非選擇

題70分，滿分100分：考試時間為150分鐘。

第一部分選擇題(共30分)

一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的。請將其代碼填寫在題后的括

號內。錯選、多選或未選均無分。

1.（1P59）金銀復本位制的典型形態(tài)是（）

A.雙本位制B.金幣本位制

C.銀本位制D.金本位制

2.（2P75）在“一五”期間隨著我國高度集中的計劃經濟管理體制的逐步確立，國家

采取政策禁止了（）

A.銀行信用B.國家信用

C.消費信用D.商業(yè)信用

3.（3P85）貨幣的時間價值來源于（）

A.現(xiàn)在消費

B.消費推遲的時間

C.對現(xiàn)在消費推遲的時間補償

D.貨幣的投資

4.（3P92）凱恩斯的利率決定理論強調—因素在利率決定中的作用。（）

A.供求關系B.貨幣

C.可貸資金的供給和需求D.風險

5.（4P105）利率平價理論成立的重要前提是（）

A.自由競爭B.自由交易

c.資本自由流動D.自由貿易

6.（5P120）下列屬于間接融資工具的是（）

A.股票B.政府投資

C.商業(yè)票據D.存款單

7.（5P127）現(xiàn)實世界中，大部分金融資產交易均在—市場上進行。（）

A.有形B.無形24

c.外匯D.商品

8.（6P139）一買賣國庫券的市場被專'也化地稱為“公開市場”。（）

A.商業(yè)銀行B.非銀行金融機構

C.中央銀行D.有利于減少發(fā)行時間

9.（7P154）由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動風險是（）

A.系統(tǒng)性風險B.政策性風險

c.局部性風險D.非系統(tǒng)性風險

10.（7P154）成長型基金適合于（）

A.能承受高風險的投資者

B.較保守的投資者

c.風險規(guī)避者

D.厭惡風險的投資者

11.（8P193）賦予期權的買方在給定時間或在此時間以前的任一時刻以執(zhí)行價格賣給

期權賣方一定數量的某種金融資產權利的期權合約是（）

A.看漲期權B.歐式期權

C.美式期權D.看跌期權

12.（9P204）我國的中央銀行是（）

A.中國工商銀行B.中國銀行

c.中國人民銀行D.中國開發(fā)銀行

13.（9P216）亞洲開發(fā)銀行的總行設于（）

A.馬尼拉B.東京

C.香港D.北京

14.(10P230)商業(yè)銀行持有庫存現(xiàn)金會付出()

A.機會成本B.固定成本

C.變動成本D.邊際成本

15.(UP254)源于企業(yè)及個人的財富積累和謀求資產增值的市場需求的投資銀行業(yè)務

()

A.資產管理業(yè)務B.包銷

C.經紀業(yè)務D.并購業(yè)務

16.(12P267)貨幣貯藏職能又被稱為()

A.交易媒介B.支付手段25

C.資產職能D.國際貨幣

17.(12P284)通貨存款比率越高，貨幣乘數()

A.越大B.越小

c.不變D.以上答案均不正確

18.(13P304)要求拉動說是從「角度來解釋通貨膨脹成因的。()

A.貨幣B.債務

c.供給D.需求

19.(14P320)中央銀行規(guī)定與調整再貼現(xiàn)資格著眼于()

A.短期供求平衡B.長期結構調整

c.短期結構調整D.長期供求平衡

20.(14P333)外部時滯的長短主要取決于()

A.客觀的經濟和金融條件

B.制定政策的效率

c.中央銀行對經濟形勢發(fā)展變化的預見能力

D.中央銀行對經濟形勢發(fā)展變化的反應靈敏度

二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的

括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。

21.（3P90）利率按照決定方式可劃分為（）

A.固定利率B.市場利率

c.官定利率D.行業(yè)利率

E.浮動利率

22.（6P133）同業(yè)拆借最長期限達到一年的金融機構包括（）

A.政策性銀行B.中資商業(yè)銀行

c.中外合資銀行D.外商獨資銀行

E.城市信用合作社

23.（8P193）金融期權按合約的標的資產來劃分，可以分為（）

A.股票期權B.外匯期權

c.期貨期權D.看跌期權

E.看漲期權

24.（11P262）保證保險分為（）26

A.忠誠保證保險B.經濟保證保險

c.確實保證保險D.精神保證保險

E.人身保證保險

25.（14P333）內部時滯的長短取決于（）

A.經濟主體對市場變化的敏感程度

B.中央銀行對經濟形勢發(fā)展變化的預見能力

c.中央銀行對經濟形勢發(fā)展變化的反應靈敏度

D.制這政策的效率和行動的決心與速度

E.貨幣政策力度

第二部分非選擇題(共70分)

三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

26.(4P100)自由外匯

27.(7P153)名義收益率

28.(10P222)存款

29.(12P278)法定存款準備金率

30.(14P333)貨幣政策時滯

四、計算題(本大題共2小題,每小題6分，共12分)

31.(3P90)某投資者在銀行辦理了一筆50000元，期限為一年期的定期儲蓄存款，存

款利率為2%,到期后銀行利息收入應繳納個人所得稅，個人所得稅率為20%,用單利率

方法計算名義收益率和實際收益率各是多少？

32.(7P155)假設某一債券的票面額為10000元，5年償還期，年利息為600元，投資

者以其市場價格11000元買入，買入時該債券償還期還剩4年，則該債券的持有期收益率

為多少？

五、簡答題(本大題共5小題,每小題6分，共30分)

33.(5P123)我國為什么要進行股權分置改革？

34.(8P195)金融互換的含義是什么？其產生的理論基礎是什么？

35.(11P253)簡述投資銀行在并購業(yè)務中對參與各方的積極影響。

36.(13P307)簡述治理通貨膨脹的措施。

37.(14P334)簡述財政政策與貨幣政策的差異。

六、論述題（本大題13分）

38.（13P308）試述改革開放以來我國發(fā)生的數次通貨膨脹并解釋其原因。

27

高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試

金融理論與實務優(yōu)化標準預測試卷（七）

本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題；選擇題30分，非選擇

題70分，滿分100分；考試時間為150分鐘。

第一部分選擇題（共30分）

-、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括

號內。錯選、多選或未選均無分。

1.（1P51）世界上最早出現(xiàn)的貨幣形態(tài)是（）

A.實物貨幣B.金屬貨幣

c.銀行券D.信用貨幣

2.（2P68）從整體視角來看，貨幣資金的主要貸出者是（）

A.個人部門B.企業(yè)部門

c.政府D.金融機構

3.（2P78）以下各選項中安全性最高的是（）

A.金融債券B.企業(yè)債券

c.國債D.公司債券

4.（3P89）僅反映貨幣的時間價值，即僅反映市場中貨幣資金的供求關系，不包含對

任何風險因素的補償的利率是指（）

A.基準利率B.市場利率

C.行業(yè)利率D.無風險利率

5.(4P101)以我國人民幣匯率為例，當由100美元兌換680元人民幣變?yōu)閮稉Q688

元人民幣時，表明人民幣對美元()

A.升值1.18%B.貶值1.18%

C.升值8%D.貶值8%

6.(4P115)人民幣匯率的第二次并軌是在()

A.1985年B.1990年

C.1991年D.1994年

7.(5P126)下列不屬于國際黃金市場的是()

A.倫敦B.紐約

C.東京D.芝加哥28

8.(6P139)下列關于“現(xiàn)金管理券”的說法中不正確的是()

A.當政府出現(xiàn)臨時性資金短缺時發(fā)行

B.不定期發(fā)行

C.期限為一年

D.期限與財政部預計資金短缺的時間相一致

9.(7P153)通常來說,當市場利率低于債券的票面利率時()

A.債券的交易價格將等于其面值

B.債券的交易價格將高于其面值

C.債券的交易價格將低于其面值

D.債券的交易價格與其面值無關

10.(7P174)投資于各種不同類型的基金，并根據市場波動情況及時調整和優(yōu)化基金

組合，力爭使基金組合能達到一個有效配置的基金為()

A.ETFB.L0F

C.FOFD.C0F

11.(8P195)金融互換合約產生的理論基礎是()

A.絕對優(yōu)勢B.比較優(yōu)勢

C.對等優(yōu)勢D.選擇優(yōu)勢

12.(9P204)充當最后貸款者的銀行是()

A.中央銀行B.中國進出口銀行

C.中國銀行D.交通銀行

13.(10P230)商業(yè)銀行在中央銀行存款由法定存款準備金和—構成。()

A.同業(yè)拆借B.再貼現(xiàn)

C.超額存款準備金D.再貸款

14.(11P250)羅伯特?庫恩關于投資銀行的四種定義中，哪一種是他認為最符合美國

投資銀行業(yè)的現(xiàn)實情況，是目前投資銀行的最佳定義？()

A.最廣泛定義B.第二廣泛定義

C.較狹義定義D.最狹義定義

15.(11P260)以下最能體現(xiàn)人壽保險中保險和儲蓄性質的險種是()

A.生存保險B.死亡保險

C.生死合險D.人壽保險

16.(12P273)弗里德曼把財富分為人力財富和非人力財富，非人力財富收入在總收入

中所29占的比重與貨幣需求()

A.呈正比關系B.呈反比關系

C.不呈比