金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)中級(jí)詳解

.1\s中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》備考習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題（每題1分）第1題在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是（）。A.家庭

B.企業(yè)C.中央銀行

D.政府正確答案：B,第2題最常用的一種信用衍生產(chǎn)品是（

）。A.金融遠(yuǎn)期

B.金融互換C.信用違約掉期

D.金融期權(quán)正確答案：C,第3題如果當(dāng)前的證券價(jià)格反映了歷史價(jià)格信息和所有公開的價(jià)格信息，則該市場(chǎng)屬于（）。A.弱式有效市場(chǎng)

B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)

D.半弱式有效市場(chǎng)正確答案：B,第4題中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，因此它是（

）。A.政府的銀行

B.壟斷的銀行C.銀行的銀行

D.發(fā)行的銀行正確答案：D,第5題對(duì)我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司進(jìn)行監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀行D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正確答案：D,第6題如果某證券的β值為1.5，若市場(chǎng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)水平為10%，則該證券的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)水平為（）。A.5%

B.15%

C.50%

D.85%正確答案：B,第7題各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（

）。A.單一銀行制度

B.分支銀行制度C.持股公司制度

D.連鎖銀行制度正確答案：B,第8題如果某商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金為13萬(wàn)元，超額存款準(zhǔn)備金為7萬(wàn)元，則實(shí)際存款準(zhǔn)備金為（）萬(wàn)元。A.6

B.7

C.13

D.20正確答案：D,第9題現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是（

）。A.基于利潤(rùn)最大化的管理

B.基于投入產(chǎn)出的最大化管理C.基于價(jià)值的管理

D.基于核心資本的效率管理正確答案：C,第10題為使資本充足率與銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更緊密地聯(lián)系在一起，《新巴塞爾資本協(xié)議》在最低資本金計(jì)量要求中，提出（）。A.外部評(píng)級(jí)法

B.流動(dòng)性狀況評(píng)價(jià)法C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

D.資產(chǎn)安全狀況評(píng)價(jià)法正確答案：C,第11題狹義的金融創(chuàng)新是指（

）的創(chuàng)新。A.金融工具

B.金融機(jī)構(gòu)C.金融市場(chǎng)

D.金融制度正確答案：A,第12題除了減低資金成本，以期鼓勵(lì)投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，利率管制政策的另一目的是（）。A.鼓勵(lì)銀行間的非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)B.限制銀行間的存貸款利率競(jìng)爭(zhēng)C.防止市場(chǎng)自然壟斷D.推動(dòng)金融體系超常規(guī)發(fā)展正確答案：B,第13題下列信用方式不屬于直接融資的是（

）。A.商業(yè)信用

B.國(guó)家信用C.消費(fèi)信用

D.銀行信用正確答案：D,第14題即使是贊同金融自由化的人，也認(rèn)為政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的。因此，金融自由化并不否認(rèn)（）。A.金融管制

B.金融約束C.金融監(jiān)管

D.金融調(diào)控正確答案：C,第15題期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于買賣雙方之間交易風(fēng)險(xiǎn)分布的（

）。A.不確定B.確定C.不對(duì)稱

D.對(duì)稱正確答案：C,第16題商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是創(chuàng)造（

）。A.低成本的存款來源

B.存款賬戶的靈活性C.存款的獲利能力

D.更多的派生存款正確答案：D,第17題并非所有資產(chǎn)都可以證券化，以下屬于可以證券化資產(chǎn)特征的是（

）。

A.具有標(biāo)準(zhǔn)化的合同條款B.付款間隔期限長(zhǎng)C.資產(chǎn)組合中資產(chǎn)數(shù)量少

D.本金到期一次償還正確答案：A,第18題有效利率是指在復(fù)利支付利息條件下的一種復(fù)合利率，若已知市場(chǎng)利率是8%，復(fù)利每半支付一次，則此時(shí)有效利率為（）。A.8.08%

B.8.16%C.8.24%

D.8.32%正確答案：B,第19題交易雙方依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)劃，在未來的一段時(shí)期內(nèi)，彼此對(duì)調(diào)一系列現(xiàn)金流量(本金、利息、價(jià)差等）的交易行為，稱之為（）。A.金融期貨

B.金融期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約

D.金融互換正確答案：D,第20題—個(gè)已經(jīng)存在風(fēng)險(xiǎn)敞口的經(jīng)濟(jì)主體，力圖通過持有一種或多種與原有風(fēng)險(xiǎn)頭寸相反的金融工具來消除該風(fēng)險(xiǎn)的金融技術(shù)，稱之為（）。A.投機(jī)

B.互換C.套利

D.套期保值正確答案：D,第21題(

)是一種使信用風(fēng)險(xiǎn)從其他風(fēng)險(xiǎn)類型中分離出來，并從一方轉(zhuǎn)讓給另一方的金融合約。A.信用衍生品

B.金融遠(yuǎn)期C.金融互換

D.金融期權(quán)正確答案：A,第22題某附息票債券的期限為5，面額為1000元，息票載明利息額為100元，則該債券的名義收益率為（）。A.2%

B.10%C.11.11%

D.50%正確答案：B,第23題利率與有價(jià)證券價(jià)格呈負(fù)相關(guān)關(guān)系，當(dāng)利率上升時(shí)，有價(jià)證券價(jià)格下降，且（

）。A.長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度小于短期有價(jià)證券價(jià)格B.長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度大于短期有價(jià)證券價(jià)格C.長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度與短期有價(jià)證券變化相同D.長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度與短期有價(jià)證券價(jià)格變化無(wú)關(guān)正確答案：B,第24題資本資產(chǎn)定價(jià)模型（)中的貝塔系數(shù)測(cè)度的是（

）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D,第25題銀行購(gòu)買政府一期國(guó)庫(kù)券500萬(wàn)元，貼現(xiàn)率為3%,購(gòu)進(jìn)時(shí)的總價(jià)為485萬(wàn)元，到期收回本息為500萬(wàn)元，則銀行的實(shí)際收益率是（）。A.3.09%

B.3%C.4.85%

D.5.07%正確答案：A,第26題未預(yù)期到的匯率變動(dòng)通過影響企業(yè)生產(chǎn)銷售數(shù)量、價(jià)格和成本等，引起企業(yè)未來一定時(shí)期的收益或現(xiàn)金流量減少的一種潛在損失。這種匯率風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.交易風(fēng)險(xiǎn)

B..經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

D.折算風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B,第27題根據(jù)（

），金融衍生品市場(chǎng)上的交易主體分為套期保值者、投機(jī)者、套利者和經(jīng)紀(jì)人。A.交易程序的不同

B.交易目的的不同C.交易方式的不同

D.交易功能的不同正確答案：B,第28題一國(guó)要實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目完全可兌換需要的條件不包括（）。A.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B.穩(wěn)健的金融體系C.彈性的匯率制度

D.固定的匯率制度正確答案：D,第29題我國(guó)第一家由政策性銀行轉(zhuǎn)型而來的商業(yè)銀行是（）。

A.國(guó)家開發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.農(nóng)村銀行機(jī)構(gòu)正確答案：A,第30題近來，金融衍生品交易的主要形式是（

）。A.場(chǎng)內(nèi)交易

B.交易所交易C.場(chǎng)外交易

D.有形交易正確答案：C,第31題基礎(chǔ)貨幣等于（

）。A.流通中的通貨+存款貨幣B.流通中的通貨+存款準(zhǔn)備金C.存款貨幣+存款準(zhǔn)備金D.原始存款+派生存款正確答案：B,第32題1999以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體主要是（）。A.中國(guó)銀行

B.國(guó)家開發(fā)銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)工商銀行正確答案：B,第33題識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是（

）。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)C.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)D.資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)正確答案：A,第34題金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指（

）。A.農(nóng)村金融市場(chǎng)的發(fā)展B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化

D.金融效率的提高正確答案：D,第35題假設(shè)美國(guó)和歐元區(qū)利率分別為3%和5%,則一遠(yuǎn)期美元（

）。

A.升水2%B.貼水2%C.升水1%

D.貼水4%正確答案：A,第36題一筆為期三的投資，在三內(nèi)分別支付本金和利息，其中第一末投資450元，第二末投資600元，第三末投資650元，市場(chǎng)利率為10%，則該筆投資的期值為（）元。A.1654.5

B.1754.5C.1854.5

D.1954.5正確答案：C,第37題面值為100元的債券，注明利息為8元，期限為10，規(guī)定每末支付利息，到期一次還本，假設(shè)某投資者某初以90元購(gòu)入，持有兩以后以95元賣出，其實(shí)際收益率是（）。A.8.9%

B.10.5%C.11.1%

D.11.7%正確答案：D,第38題面額為1000元的2期零息債券，購(gòu)買價(jià)格為950元，如果按照每半支付一次利息，則債券的到期收益率是（）。A.2.58%

B.2.596%C.5%

D.5.26%正確答案：A,第39題(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題模擬試題）>單項(xiàng)選擇題>以人民幣為面值、以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票稱為（）。A.H股

B.A股C.B股

D.F股正確答案：C,第40題20045月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立（）。

A.主板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.二板市場(chǎng)

D.中小企業(yè)板市場(chǎng)正確答案：D,第41題反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化情況的報(bào)表是(

)。A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.損益表C.財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表

D.現(xiàn)金流量表正確答案：C,第42題買賣雙方分別向?qū)Ψ匠兄Z在合約規(guī)定的未來某時(shí)間，按事先協(xié)定的價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的書面協(xié)議，稱之為（），它是由交易所發(fā)行的。A.金融期權(quán)

B.金融期貨C.遠(yuǎn)期合約

D.互換正確答案：B,第43題在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志是（

）。

A.貨幣流通速度與物價(jià)指數(shù)B.匯價(jià)變化率C.貨幣流通速度變化率

D.物價(jià)變動(dòng)率正確答案：D,第44題弗里德曼認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)為（

）。A.基礎(chǔ)貨幣B.超額儲(chǔ)備C.貨幣供應(yīng)量D.利率正確答案：C,第45題我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分是（

）。A.主板市場(chǎng)

B.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)C.中小企業(yè)板市場(chǎng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)正確答案：A,第46題戈德史密斯提出了衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)——金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存（）。A.社會(huì)信用總額與國(guó)民收入額之比B.實(shí)務(wù)資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)之比C.金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富之比D.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例正確答案：C,第47題當(dāng)通貨膨脹率超過名義利率時(shí)，實(shí)際利率（）。A.大于零B.小于零C.等于零D.不能確定正確答案：B,第48題凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視（

）。A.恒常收入的作用

B.貨幣供應(yīng)量的作用C.利率的導(dǎo)向作用

D.匯率的導(dǎo)向作用正確答案：C,第49題20069月8日成立的內(nèi)地首家金融衍生品交易所是（）。A.上海期貨交易所

B.大連商品交易所C.深圳證券交易所

D.中國(guó)金融期貨交易所正確答案：D,第50題通貨緊縮是指商品和勞務(wù)的（

）。A.價(jià)格普遍持續(xù)上漲

B.價(jià)格普遍持續(xù)下降C.貸款持續(xù)增加

D.貸款持續(xù)減少正確答案：B,第51題在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，社會(huì)總需求是指（

）。A.各種實(shí)物需求量之和

B.有貨幣支付能力的總需求C.社會(huì)商品銷售總額

D.全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總額正確答案：B,第52題窗口指導(dǎo)屬于（

）貨幣政策工具。A.—般性

B.選擇性C.直接信用控制的

D.間接信用控制的正確答案：D,第53題?？怂购湍釢h斯認(rèn)為金融創(chuàng)新的支配因素是（

）。

A.制度變革B.規(guī)避管制C.巾場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

D.降低交易成本正確答案：D,第54題我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作過程中急需控制的一類風(fēng)險(xiǎn)是（

）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B,第55題我國(guó)規(guī)定銀行對(duì)同一借款客戶貸款余額與資本凈額之比不得高于（

）。

A.10%B.20%C.30%

D.5%正確答案：A,第56題清算是終結(jié)解散銀行機(jī)構(gòu)法律關(guān)系、消滅解散銀行機(jī)構(gòu)（

）的程序。A.法人資格B.經(jīng)營(yíng)資格C.存款資格

D.貸款資格正確答案：A,第57題財(cái)政出現(xiàn)赤字，對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響取決于（

）。A.赤字的多少

B.彌補(bǔ)赤字的時(shí)間C.彌補(bǔ)赤字的地點(diǎn)

D.彌補(bǔ)赤字的辦法正確答案：D,第58題政府通過一系列金融政策在民間部門創(chuàng)造租金機(jī)會(huì)，以達(dá)到既防止金融壓抑的危害又能促使銀行主動(dòng)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的，這種理論被稱為（）。A.金融自由化

B.金融約束論C.金融深化論

D.金融抑制論正確答案：B,第59題“價(jià)格對(duì)供求反應(yīng)靈敏，過度需求通過價(jià)格的變動(dòng)得以消除，價(jià)格水平明顯地、直接地上漲”，這種現(xiàn)象屬于（）。A.公開型通貨膨脹

B.隱蔽型通貨膨脹C.預(yù)期性通貨膨脹

D.非預(yù)期性通貨膨脹正確答案：A,第60題(

)被稱為貨幣增長(zhǎng)模型。A.托賓模型

B.哈羅德-多馬模型C.新古典增長(zhǎng)模型

D.索羅模型正確答案：A,二、多項(xiàng)選擇題（每題2分）第61題中國(guó)人民銀行履行的職責(zé)包括（

）。從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)

B.經(jīng)理國(guó)庫(kù)C.為企業(yè)辦理存款、貸款

D.經(jīng)營(yíng)外匯儲(chǔ)備E.經(jīng)營(yíng)黃金儲(chǔ)備正確答案：,第62題貨幣市場(chǎng)的金融工具一般都具有的特點(diǎn)包括（

）。手續(xù)簡(jiǎn)單B.用途明確C.期限短D.流動(dòng)性高E.對(duì)利率敏感正確答案：,第63題按照我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，我國(guó)的票據(jù)包括（

）。存單B.匯票C.本票D.國(guó)債E.支票正確答案：,第64題下列關(guān)于我國(guó)政策性銀行的表述，正確的有（

）。A.政策性銀行由政府出資設(shè)立、參股或保證B.以貫徹政府社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖為目的C.以經(jīng)營(yíng)存款、貸款和金融服務(wù)為主要業(yè)務(wù)D.政策性銀行是不以盈利為目的的金融機(jī)構(gòu)E.規(guī)定有特殊的融資原則正確答案：,第65題為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，或?yàn)榱颂颖芄苤?，還可能是為了迎合市場(chǎng)客戶之需，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐漸“表外化”的傾向，具體業(yè)務(wù)有（）。A.回購(gòu)協(xié)議

B.貸款額度C.周轉(zhuǎn)性貸款承諾

D.非循環(huán)貸款協(xié)議E.票據(jù)發(fā)行便利正確答案：,第66題金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)有（

）。A.進(jìn)行宏觀調(diào)控B.維護(hù)金融秩序C.追求盈利D.最大限度保全被剝離資產(chǎn)E.盡可能減少資產(chǎn)處置過程中的損失正確答案：,第67題治理通貨緊縮的主要政策措施包括（

）。A.擴(kuò)大對(duì)外貿(mào)易

B.擴(kuò)張性的財(cái)政政策C.擴(kuò)張性的貨幣政策

D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整E.推進(jìn)金融制度建設(shè)正確答案：,第68題中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（

）。A.代理國(guó)庫(kù)

B.再貼現(xiàn)C.國(guó)際儲(chǔ)備

D