經(jīng)濟(jì)學(xué)導(dǎo)學(xué)講稿

第一部分經(jīng)濟(jì)學(xué)是什么

在公眾眼里，常常把經(jīng)濟(jì)學(xué)看成“賺錢(qián)的學(xué)問(wèn)”。有時(shí)候，直覺(jué)是對(duì)的。為了會(huì)賺錢(qián)，真得要學(xué)

經(jīng)濟(jì)學(xué)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生愿意把經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)成是“經(jīng)世濟(jì)國(guó)的學(xué)問(wèn)”?！敖?jīng)濟(jì)”一詞似乎是“經(jīng)世濟(jì)國(guó)”

的縮寫(xiě)。這個(gè)成語(yǔ)的意思是，能治理好國(guó)家，有益于當(dāng)世。確實(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)一直是治理國(guó)家的重要依

靠。

經(jīng)濟(jì)（Economy）一詞原意為節(jié)省，意思是用盡可能少的支出去達(dá)到所期望的目的?！敖?jīng)濟(jì)學(xué)”

的英文詞“Economics”和“節(jié)省的”英文詞“Economical”的詞干相同,都由“Economy”變化而

來(lái)。如此，稱(chēng)經(jīng)濟(jì)學(xué)為節(jié)省的學(xué)問(wèn)也是恰當(dāng)?shù)摹?/p>

賺錢(qián)也好、經(jīng)世濟(jì)國(guó)也好、節(jié)省也好，都能夠用來(lái)表達(dá)經(jīng)濟(jì)學(xué)的要義。經(jīng)濟(jì)學(xué)最貼近我們的生

活，它研究生活中的事情，幫助人們處理好生活中的事情。正如19世紀(jì)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬歇爾所說(shuō)：

經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門(mén)研究人類(lèi)一般生活事務(wù)的學(xué)問(wèn)。

20世紀(jì)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)是什么的解釋是：經(jīng)濟(jì)學(xué)不是一種教條，是一種方法，一

種心靈的容器，一種思維的技巧，幫助擁有它的人得出正確的結(jié)論。

當(dāng)代美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家曼昆則告誡學(xué)生：學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)有助于了解你所生活的世界；經(jīng)濟(jì)學(xué)使你更精

明地參與經(jīng)濟(jì)；使你更加理解經(jīng)濟(jì)政策的潛力與局限性。

一、稀缺性和資源配置問(wèn)題

要想真正理解開(kāi)頭所說(shuō)的話(huà)，必須從稀缺性問(wèn)題說(shuō)起。稀缺性引發(fā)的資源配置問(wèn)題，既是經(jīng)濟(jì)

學(xué)研究的起點(diǎn)，也是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的歸宿。

（-）永恒的稀缺問(wèn)題

所謂稀缺性，說(shuō)的是人們能夠得到的，總是遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于想要得到的。

人們想要什么和想要得到多少？心理學(xué)家馬斯洛（AbrahamH.Maslow,1908-1970）的“需要層

次說(shuō)”回答了這個(gè)問(wèn)題。他最初（1954年）把人的需要分為五個(gè)層次：生理需要、安全需要、歸

屬與愛(ài)的需要、尊重需要、自我實(shí)現(xiàn)需要。后來(lái)（1970年）又改成七個(gè)層次，分別是：生理需要、

安全需要、歸屬與愛(ài)的需要、自尊需要、知的需要、美的需要、自我實(shí)現(xiàn)需要。生理需要是最基本

的、低級(jí)的需要，包括吃飯、穿衣、居住和醫(yī)療等，這些需要得不到滿(mǎn)足會(huì)威脅生命。

馬斯洛認(rèn)為，高層次的需要總是在低層次需要部分得到滿(mǎn)足的時(shí)候產(chǎn)生，隨內(nèi)在的生物進(jìn)化和

外在的環(huán)境變化逐漸顯現(xiàn)。反過(guò)來(lái)，一旦人的某種需要基本得到滿(mǎn)足，會(huì)立即形成更高層次的需要。

這說(shuō)明，人的需要不會(huì)有止境，或者說(shuō)人的需要具有無(wú)限性。

能夠得到多少？想一下我們生活中必需的糧食、水和衣服等物品從何而來(lái)就知道了。糧食靠人

們耕種土地獲得，必須投入勞動(dòng)和占用土地。人的生命有限，從而勞動(dòng)時(shí)間有限，地球上能耕種糧

食的土地面積也有限，這就決定了每年能夠生產(chǎn)出來(lái)的糧食數(shù)量只能有限多。盡管農(nóng)業(yè)科技有了很

大進(jìn)步，世界上的饑餓問(wèn)題一直沒(méi)有全部消除。可以利用的水資源數(shù)量也有限，不要說(shuō)農(nóng)業(yè)經(jīng)常面

臨干旱問(wèn)題，絕大多數(shù)城市的用水都還是難題。穿的問(wèn)題更不用說(shuō)，如果用棉花織布做衣服，就得

用一部分土地種植棉花，種植糧食的土地將更少。由于土地稀缺，不得不利用羊毛、化學(xué)纖維等織

布和做衣服。再想想石油、煤炭、鐵礦石等用來(lái)生產(chǎn)各種物品的資源，這些資源不可再生，能夠利

用的數(shù)量有限?？色@得的資源數(shù)量有限注定了人們想要得到的各種物品產(chǎn)出數(shù)量只能有限。任何個(gè)

人的一生只能創(chuàng)造粗有限多的財(cái)富，從而一個(gè)國(guó)家只能創(chuàng)造出有限多的財(cái)富。因此說(shuō)，人們想要得

到的好東西只能得到有限的數(shù)量。

能夠得到的數(shù)量有限與需要的數(shù)量無(wú)限之比，好比一個(gè)常數(shù)與無(wú)窮大之比，數(shù)學(xué)上稱(chēng)為無(wú)窮小。

可以據(jù)此理解稀缺概念的含義，雖然不能說(shuō)所有的人都是貪婪的，但想要得到的好東西數(shù)量總是遠(yuǎn)

遠(yuǎn)小于想要得到數(shù)量的這個(gè)事實(shí)不容否認(rèn)。

稀缺是一切社會(huì)問(wèn)題和切罪惡的源泉。國(guó)家之間的戰(zhàn)爭(zhēng)和反戰(zhàn)爭(zhēng)為了掠奪和保護(hù)資源，強(qiáng)盜

和偷竊來(lái)自貪婪的物欲和懶惰，給別人帶來(lái)極大傷害。個(gè)人或利益集團(tuán)的稀缺感越發(fā)強(qiáng)烈，越有可

能出現(xiàn)危害別人的行為。人類(lèi)有史以來(lái)的各種不和諧因素始終存在，與一直以來(lái)存在的稀缺性有著

必然的聯(lián)系。

雖然未來(lái)永遠(yuǎn)不可能消除稀缺性，但社會(huì)的發(fā)展必須協(xié)調(diào)好山此帶來(lái)一切矛盾。人們一直為此

做出努力。人究竟應(yīng)該放大還是縮小想要的，這是宗教哲學(xué)以及文學(xué)中的話(huà)題。中國(guó)的佛教、道教

和儒教在勸誘人們降低欲望一以此降低稀缺感方面發(fā)揮著積極作用。國(guó)家的法律強(qiáng)制性地約束那

些為了滿(mǎn)足自己欲望而傷害別人的行徑，制止和懲治犯罪這是法學(xué)研究的任務(wù)。物理學(xué)、化學(xué)和生

物學(xué)等科學(xué)研究，在致力于探索如何開(kāi)發(fā)和利用可以利用的自然資源，不僅在地球上，也試圖在別

的星球找到人類(lèi)可用的資源。經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)的任務(wù)是，圍繞物品的生產(chǎn)、交換、分配和消費(fèi)，研

究和實(shí)踐稀缺資源的配置問(wèn)題，探尋如何實(shí)現(xiàn)最有效的資源配置，最大限度地滿(mǎn)足人們的需要，增

加財(cái)富和走向富裕。

（二）資源配置問(wèn)題

說(shuō)到資源配置，首先要知道任何資源都具有多用途性和使用上的排他性。舉例來(lái)說(shuō)，土地可用

來(lái)生產(chǎn)糧食、也可用來(lái)種植樹(shù)木或修建公路；水可供人飲用，也可用來(lái)煮飯、澆地、養(yǎng)魚(yú)等等；這

就是資源的多用途性。同一塊土地，如果種植糧食，就不能修建公路或種植樹(shù)木；同一桶水，用來(lái)

澆地了就不能用于煮飯；這就是資源使用上的排他性或擇一性。石油、各種金屬和非金屬等都具有

上述兩種屬性。

其次，不同資源之間還具有可替代性。例如，棉花、羊毛和化學(xué)纖維都可用來(lái)紡織成布匹，就

織布這一用途來(lái)說(shuō)，棉花、羊毛和化學(xué)纖維可相互替代。勞動(dòng)和勞動(dòng)工具之間也可替代，就拿織布

來(lái)說(shuō)，織布機(jī)的使用可以減少勞動(dòng)投入；反過(guò)來(lái)，少用織布機(jī)多投入些勞動(dòng)也可以生產(chǎn)出同量的布

匹。資源所具有的上述屬性決定了我們必須做出各種選擇，如：如何分配一種資源的使用去向，一

種產(chǎn)品的生產(chǎn)投入哪些資源，以及生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品提供給哪些人使用，與之有關(guān)的一系列選擇問(wèn)題

就是所謂資源配置問(wèn)題。

具體來(lái)說(shuō)，資源配置的基本問(wèn)題包括以下三個(gè)。

生產(chǎn)什么和生產(chǎn)多少

“黃油和大炮”問(wèn)題可以幫助我們理解這個(gè)問(wèn)題的重要性。假定一個(gè)國(guó)家的所有資源都用來(lái)生

產(chǎn)黃油，必定只能產(chǎn)出有限數(shù)量，記作A；如果全部用來(lái)生產(chǎn)大炮，產(chǎn)出數(shù)量也有限，記作8。如

果既要生產(chǎn)些黃油又要生產(chǎn)些大炮，黃油的產(chǎn)量必然低于A,大炮的產(chǎn)量也必然低于B。并且，要更

多地生產(chǎn)黃油，大炮的產(chǎn)量將較少，反過(guò)來(lái)也一樣。

圖1.1中的曲線(xiàn)AB代表了兩種產(chǎn)品產(chǎn)出數(shù)量的各種可能組合，稱(chēng)為生產(chǎn)可能性曲線(xiàn)。曲線(xiàn)上的

點(diǎn)C和點(diǎn)D分別代表了“黃油產(chǎn)量較多而大炮產(chǎn)量較少”和“黃油產(chǎn)量較少而大炮產(chǎn)量較多”的兩

種產(chǎn)出組合。在曲線(xiàn)的內(nèi)部如點(diǎn)E,代表了資源沒(méi)有全部利用或利用的不夠好的情形，而曲線(xiàn)外的

點(diǎn)F,代表了全部資源都用上也不可能達(dá)到的產(chǎn)量組合。

生產(chǎn)可能性曲線(xiàn)用來(lái)表明，經(jīng)濟(jì)社會(huì)必須在生產(chǎn)什么和生產(chǎn)多少問(wèn)題上做出取舍。如果某一種

產(chǎn)品生產(chǎn)的過(guò)多，擠占更迫切需要物品的產(chǎn)量，就是資源配置上的浪費(fèi)。如同學(xué)生們把過(guò)多的時(shí)間

用來(lái)休閑，學(xué)習(xí)成績(jī)必然相對(duì)降低一樣。資源總量的有限性不容許隨意取舍，最好的選擇應(yīng)當(dāng)根據(jù)

需要的迫切程度，兼顧所有社會(huì)成員的對(duì)不同物品的偏好。這件事說(shuō)起來(lái)容易，做起來(lái)很不容易。

你會(huì)從媒體上經(jīng)常聽(tīng)到或看到，豬肉的生產(chǎn)過(guò)多或過(guò)少了。我國(guó)有一個(gè)衡量豬肉生產(chǎn)和供應(yīng)是否適

當(dāng)?shù)闹笜?biāo)，豬肉和糧食價(jià)格比為5：1。如果豬肉價(jià)格超過(guò)了這個(gè)比值，意味著產(chǎn)量過(guò)少了，而低于

這個(gè)比例意味著產(chǎn)量過(guò)多了。

一種產(chǎn)品生產(chǎn)多了似乎不是什么大問(wèn)題，但要認(rèn)真地對(duì)待也絕不是小問(wèn)題。艾森豪威爾將軍對(duì)

于戰(zhàn)爭(zhēng)的批判點(diǎn)破了個(gè)中要害：“每造好一支槍、每一艘軍艦下水、每一枚火箭發(fā)射，都預(yù)示著最終

會(huì)在那些感到饑餓卻沒(méi)有食物、感到寒冷卻沒(méi)有衣服的人群中產(chǎn)生一名竊賊。這個(gè)充滿(mǎn)武力的世界

不僅消耗了金錢(qián)，它還消耗著勞動(dòng)者的體力、科學(xué)家的創(chuàng)造力、兒童的未來(lái)?！边@樣看確實(shí)不為過(guò)，

無(wú)論富裕國(guó)家還是貧窮國(guó)家，生產(chǎn)什么和生產(chǎn)多少的取舍不當(dāng)，都將變得更貧窮。

如何生產(chǎn)

假如社會(huì)知道了黃油和大炮各應(yīng)生產(chǎn)多少，還必須選擇每一種生產(chǎn)都投入些什么。主要是勞動(dòng)

和資本各自投入數(shù)量的選擇，因?yàn)榻^大多數(shù)的生產(chǎn)活動(dòng)都是使用資本的勞動(dòng)進(jìn)行。在這里，資本指

的是機(jī)器、設(shè)備、廠(chǎng)房等勞動(dòng)手段或勞動(dòng)工具。所以要選擇，是因?yàn)橘Y本和勞動(dòng)具有可替代性。例

如生產(chǎn)大炮，可以主要依靠手工把零部件組裝成大炮，也可以建立裝配線(xiàn)，主要用“機(jī)器手”進(jìn)行

組裝。投入的勞動(dòng)量較多而資本使用較少的生產(chǎn)，稱(chēng)為勞動(dòng)密集型的生產(chǎn)；投入較少的勞動(dòng)而使用

更多的資本為資本密集型的生產(chǎn)。

一個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)應(yīng)更多地投入勞動(dòng)還是更多地投入資本自然要依據(jù)這兩種資源的稀缺程度進(jìn)行選

擇。在美國(guó)，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)更多地依靠機(jī)械化，農(nóng)業(yè)人口在其總?cè)丝谥械恼急群苄?。而在中?guó)，農(nóng)業(yè)機(jī)

械程度雖然較過(guò)去提高了許多，但仍然較低，農(nóng)業(yè)人口在總?cè)丝谥械恼急冗h(yuǎn)超過(guò)三分之二。中國(guó)是

欠發(fā)達(dá)國(guó)家，資本積累水平低，加上勞動(dòng)力比較充裕，自然是生產(chǎn)中的勞動(dòng)投入較多。

除了勞動(dòng)和資本投入的選擇，還包括用什么樣的原材料或燃料生產(chǎn)產(chǎn)品的選擇問(wèn)題。譬如最常

用的水杯，可用不銹鋼做材料?，也可以用陶土燒制、或木質(zhì)材料制造。留意一下熟悉的產(chǎn)品就會(huì)發(fā)

現(xiàn)，所使用的材料在發(fā)生變化，住房用的窗戶(hù)，過(guò)去用木料，后來(lái)用鋼材，現(xiàn)在多使用塑鋼制作。

這些變化是經(jīng)濟(jì)社會(huì)選擇的結(jié)果。

為誰(shuí)生產(chǎn)

生產(chǎn)出來(lái)的全部產(chǎn)品提供給誰(shuí)使用，均等地分配給每個(gè)人還是根據(jù)貢獻(xiàn)大小分配。這又是一個(gè)

資源配置中的選擇問(wèn)題。中國(guó)每年生產(chǎn)數(shù)以萬(wàn)計(jì)的產(chǎn)品種類(lèi)，每一種產(chǎn)品的產(chǎn)量有多有少，數(shù)量不

等，顯然不會(huì)是所有的人都使用一樣的產(chǎn)品組合。電視機(jī)似乎每個(gè)家庭都有了，但汽車(chē)、電腦和高

檔住宅并非每個(gè)家庭都有。

在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中，產(chǎn)品的分配通過(guò)收入分配和價(jià)格完成。工人到企業(yè)去工作，得到的不是產(chǎn)品而

是貨幣收入。然后用收入購(gòu)買(mǎi)所需要的物品。這意味著，雖得到的收入多，誰(shuí)就能夠得到更多產(chǎn)品

的使用。高速公路提供給那些能夠付得起“上路費(fèi)”的人們使用，轎車(chē)、面包、服裝等各種產(chǎn)品都

被那些支付得起價(jià)格的家庭買(mǎi)去使用。

收入分配是否均等是個(gè)大問(wèn)題。高收入者最終使用或消耗的資源多，低收入者只能使用到較少

的資源。有些社會(huì)矛盾因收入差距過(guò)大引起，社會(huì)財(cái)富總量的大部分在少數(shù)人那里，大部分人口只

能用到少部分收入，這被稱(chēng)為不公平。一個(gè)社會(huì)幾乎不可能做到每個(gè)人得到的收入比例恰好是總?cè)?/p>

口的倒數(shù)。

上述三個(gè)基本問(wèn)題派生出許許多多與資源配置相關(guān)聯(lián)的問(wèn)題。譬如采用何種經(jīng)濟(jì)體制、貨幣充

當(dāng)哪些作用、要比要同別的國(guó)家貿(mào)易，等等。

資源配置的現(xiàn)實(shí)過(guò)程是紛繁復(fù)雜的，家庭、企業(yè)和政府的行為都具有重要影響作用，在實(shí)行市

場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的國(guó)家里，資源配置的決策者分散在各個(gè)家庭、各個(gè)企業(yè)，政府充當(dāng)公共裁決的角色。

順便強(qiáng)調(diào)，一個(gè)國(guó)家會(huì)富裕還是會(huì)貧窮，由資源配置問(wèn)題解決得好不好決定。資源稟賦雖然有

一定影響，但不是決定性的。當(dāng)今世界上，美國(guó)、日本和歐洲一些國(guó)家比較富裕，非洲有些國(guó)家比

較貧窮，中國(guó)和印度則屬于欠發(fā)達(dá)國(guó)家或發(fā)展中國(guó)家。在富裕的國(guó)家里，口本的資源稟賦很差，以

至于比有些貧窮的國(guó)家還差，而貧窮國(guó)家里，也有資源稟賦很好的國(guó)家。這個(gè)事實(shí)最有說(shuō)服力。所

以，解決好資源配置問(wèn)題，就是要解決從有限的投入中最大化產(chǎn)出，或既定的產(chǎn)出下最小化投入的

問(wèn)題。這也就是“賺錢(qián)”問(wèn)題、節(jié)省問(wèn)題，也是“經(jīng)世濟(jì)民”問(wèn)題。

（三）經(jīng)濟(jì)效率

如何評(píng)價(jià)資源配置結(jié)果的好與壞。“最大化滿(mǎn)足人們的需要”只是資源配置目標(biāo)，難以作為通常

可用的評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。我們需要能夠評(píng)價(jià)產(chǎn)出、投入以及分配結(jié)果的基準(zhǔn)，以及評(píng)價(jià)具體的經(jīng)濟(jì)行為好

壞的基準(zhǔn)。為此，意大利經(jīng)濟(jì)學(xué)家帕累托（VilfredoPareto/848-1923）提出了效率準(zhǔn)則，一般稱(chēng)之為

帕累托準(zhǔn)則或帕累托效率。

帕累托效率指的是這樣一種狀態(tài)：在不使他人境況變壞的前提下，資源配置的任何重新調(diào)整不

再能使任何一個(gè)人的境況變好。另有一個(gè)屬于成為帕累托改善，是指如果對(duì)資源配置狀態(tài)進(jìn)行調(diào)整。

顯然，不存在怕累托改善余地的資源配置狀態(tài)，就是帕累托效率狀態(tài)。而一旦具有改善余地，那種

資源配置就是無(wú)效率的狀態(tài)。舉例來(lái)說(shuō)，有甲、乙、丙三個(gè)人，各自得到一個(gè)蘋(píng)果和一個(gè)桔子，這

構(gòu)成“資源”的一種配置?？墒?，個(gè)人甲只喜歡蘋(píng)果不喜歡桔子，如果他的桔子同別人換來(lái)蘋(píng)果，

他的境況會(huì)得到改善。如果另外兩個(gè)人誰(shuí)都不接受這個(gè)交換，三個(gè)人之間不再發(fā)生自愿前提下的任

何交換，這個(gè)配置狀態(tài)就是效率的；如果另有人（如個(gè)人乙）恰好喜歡桔子不喜歡蘋(píng)果，或者他對(duì)

桔子和蘋(píng)果同等喜好，則兩個(gè)人的交換就會(huì)是一種改善，同時(shí)說(shuō)明最初的配置狀態(tài)無(wú)效率。

效率的概念可在許多場(chǎng)合使用。譬如，如果個(gè)人或企業(yè)的一種行為，是在不損傷別人利益或增

加了別人利益的前提下，增進(jìn)了自己的利益，就可以說(shuō)這一行為是有效率行為。對(duì)于資源配置來(lái)說(shuō),

或者對(duì)于人與人構(gòu)成的社會(huì)來(lái)說(shuō)，如果每個(gè)人的行為都是效率的行為，那將是和諧而美好的。從另

一個(gè)角度看，社會(huì)應(yīng)盡可能消除或減少那些無(wú)效率行為。

自由交換所以受到經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的推崇，理由很簡(jiǎn)單.，因?yàn)樗切实?。自由交換以雙方愿意接

受為前提，一旦得以實(shí)現(xiàn)，?定是在雙方看來(lái)交換比不交換對(duì)自己有利，所謂交換是“雙贏”的就

是這個(gè)意思。當(dāng)然，含有造假、以次充好的交換也時(shí)常在自由交換中發(fā)生，這樣的交換需要極力避

免。

二、經(jīng)濟(jì)學(xué)的分支

資源配置問(wèn)題的復(fù)雜性使經(jīng)濟(jì)學(xué)逐漸發(fā)展成為一個(gè)龐大的學(xué)科體系。歷經(jīng)兩個(gè)多世紀(jì)以來(lái)，無(wú)

數(shù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家苦心耕耘，推進(jìn)著經(jīng)濟(jì)學(xué)不斷發(fā)展。但是，相對(duì)于解決問(wèn)題的需要來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)學(xué)仍然

顯得很幼稚。經(jīng)濟(jì)學(xué)家形象地比喻說(shuō)：如果把經(jīng)濟(jì)學(xué)稱(chēng)為社會(huì)科學(xué)之王后，這個(gè)王后至今仍然生活

在襁褓之中。

（-）概覽

經(jīng)濟(jì)學(xué)誕生于1776年，以亞當(dāng)斯密（AdamSmith,1723-1790）出版

《論國(guó)民財(cái)富性質(zhì)與原因的研究》這部巨著為標(biāo)志，該書(shū)又被簡(jiǎn)稱(chēng)為《國(guó)富

論》。亞當(dāng)斯密因此被推崇為經(jīng)濟(jì)學(xué)的鼻祖。

斯密的經(jīng)濟(jì)學(xué)思想一直在經(jīng)濟(jì)學(xué)中占據(jù)重要地位。主要貢獻(xiàn)有：

其一，提出增進(jìn)社會(huì)財(cái)富要依靠勞動(dòng)分工與合作。他亞當(dāng)?KS(岫?Wtfi.1723-17”)B認(rèn)為，由于人的生

■IHHIUHTBLnanITI

產(chǎn)技能具有差異，使得人們可以從分工和合作中獲得利益。mMURa8W^>(OBBiC)).個(gè)人出于自利會(huì)樂(lè)

第一次系維海陽(yáng)的i主is.

于專(zhuān)業(yè)化以提高生產(chǎn)力，再把剩余產(chǎn)品到市場(chǎng)上同別人交UMHuemtaKRC.壬照由換，就能使個(gè)人增

加財(cái)富，增進(jìn)社會(huì)利益。

其二，他是經(jīng)濟(jì)自由主義的倡導(dǎo)者。他主張，社會(huì)不應(yīng)當(dāng)干涉?zhèn)€人的自利性選擇，并應(yīng)利用和

激勵(lì)個(gè)人的利己心，以達(dá)成社會(huì)利益最大化。

其三，提出“看不見(jiàn)的手”原理。他認(rèn)為，當(dāng)分工和交換自由放任時(shí)，會(huì)有“?只看不見(jiàn)的手”

使個(gè)人利益與社會(huì)利益一步步地趨于協(xié)調(diào)，這是自然秩序的本質(zhì)。

斯密的學(xué)說(shuō)構(gòu)成當(dāng)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的核心架構(gòu)。也是歐洲和美國(guó)等國(guó)家多年來(lái)依靠市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

制度解決資源配置問(wèn)題的思想淵源。因此，《國(guó)富論》被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱(chēng)為世界上第一部里程碑式的

經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書(shū)。

第二部里程碑式的經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書(shū)來(lái)自馬歇爾(AlfredMarshal1，

1842-1924)。他于1890年出版《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》。馬歇爾的重要貢獻(xiàn)是，實(shí)現(xiàn)了

古典經(jīng)濟(jì)學(xué)集大成。他運(yùn)用了數(shù)學(xué)工具和物理學(xué)方法，把經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展成一門(mén)

具有與物理學(xué)相似的科學(xué)。由于他的影響，英國(guó)劍橋大學(xué)建立了世界上第一

個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)系。他創(chuàng)立了均衡價(jià)格理論，提出市場(chǎng)價(jià)格決定于供、需雙方的力

量，供給和需求猶如剪刀的兩翼，同時(shí)作用于價(jià)格。

馬歇爾創(chuàng)立的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論和方法對(duì)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)有著深遠(yuǎn)的影響。在現(xiàn)代

經(jīng)濟(jì)學(xué)體系中，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容體系和風(fēng)格主要遵循馬歇爾的《經(jīng)濟(jì)學(xué)原

理》。從亞當(dāng)斯密到馬歇爾，具有較大影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家還有很多，包括：李嘉圖、馬爾薩斯、馬克思

和穆勒等。

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的確立與凱恩斯(JohnMaynardKeynes,1883-1946)

有直接關(guān)系。他于1936年出版《就業(yè)、利息與貨幣通論》又簡(jiǎn)稱(chēng)《通論》一書(shū)。

相對(duì)于截止到馬歇爾時(shí)代為止的古典經(jīng)濟(jì)學(xué)?而言，凱恩斯的經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)“另辟蹊

徑”。他集中關(guān)注一個(gè)國(guó)家總體的宏觀經(jīng)濟(jì)行為，把國(guó)民收入作為中心問(wèn)題，并

由此建立了以總需求分析為核心的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)體系。凱恩斯的理論曾影響美

國(guó)一個(gè)年代(1960-1970)。凱恩斯是現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)最有影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。

20世紀(jì)50年代之后，經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)入更加活躍的時(shí)代。以薩繆爾森(PaulA.

Samuelson,1915-)出版《經(jīng)濟(jì)學(xué)》②為標(biāo)志，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和凱恩斯經(jīng)濟(jì)學(xué)被

綜合構(gòu)成現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)主要內(nèi)容體系。相繼事現(xiàn)了計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)等新興經(jīng)濟(jì)

學(xué)分支。

(-)經(jīng)濟(jì)學(xué)的分支

經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的構(gòu)成如同物理學(xué)、化學(xué)一樣。各個(gè)分支有相對(duì)獨(dú)立的研究主題，又彼此相互依賴(lài),

緊密地聯(lián)系著。但是，構(gòu)成經(jīng)濟(jì)學(xué)的兩個(gè)最基本部分是《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》和《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》。

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以單個(gè)經(jīng)濟(jì)主體(家庭和企業(yè))的行為研究對(duì)象。主要包括：這些個(gè)體如何參與各

類(lèi)市場(chǎng)交易、競(jìng)爭(zhēng)與壟斷，價(jià)格的決定與變動(dòng)，以及市場(chǎng)效率等內(nèi)容相關(guān)內(nèi)容。下面的論題都屬于

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)：

?勞動(dòng)、資本和土地價(jià)格如何決定，以及如何運(yùn)用這些價(jià)格配置資源；

?家庭的需求行為，以及這些行為如何影響市場(chǎng)的運(yùn)行；

?企業(yè)如何在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上做出選擇，以及這些行為如何影響市場(chǎng)運(yùn)行；

?市場(chǎng)機(jī)制的有效性，以及政府在市場(chǎng)中應(yīng)該擔(dān)當(dāng)怎樣的角色；

宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)

宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以一個(gè)國(guó)家的總體經(jīng)濟(jì)行為為研究對(duì)象。主要包括：一個(gè)國(guó)家的總產(chǎn)出如何決定以

及如何變化，物價(jià)上漲與下跌的原因和如何治理通貨膨脹，失業(yè)的決定因素和如何避免失業(yè)，如何

參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)等。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要為研究制訂宏觀經(jīng)濟(jì)政策服務(wù)。下面的論題屬于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)：

?一個(gè)社會(huì)總產(chǎn)出的決定過(guò)程，以及政府的支出和稅收對(duì)總產(chǎn)出的影響；

?貨幣在經(jīng)濟(jì)中作用，以及如何管理好貨幣；

?為什么會(huì)有失業(yè)和通貨膨脹，以及如何制定改善經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的政策；

?如何利用金融市場(chǎng)將資本配置到其他經(jīng)濟(jì)部門(mén)；

?如何參與國(guó)家間的貿(mào)易，并分析貿(mào)易壁壘的影響。

?凱恩斯將截止到馬歇爾時(shí)代的經(jīng)濟(jì)學(xué)通稱(chēng)為“古典經(jīng)濟(jì)學(xué)”。

?這部著作也被譽(yù)為第三部里程碑式經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書(shū)。這部著作幾乎每?jī)扇暝侔嬉淮危?005年修訂第十八版問(wèn)世。

-收入的分配，以及如何在不損害經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的前提下對(duì)窮人給予幫助。

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)都涉及產(chǎn)出、價(jià)格、消費(fèi)、儲(chǔ)蓄等經(jīng)濟(jì)變量。

但微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)考察一個(gè)企業(yè)或行業(yè)的產(chǎn)出，一種產(chǎn)品的價(jià)格，一個(gè)家庭的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄。而宏觀

經(jīng)濟(jì)學(xué)考察總量產(chǎn)出、總體物價(jià)水平、總量消費(fèi)和總量?jī)?chǔ)蓄。既然是個(gè)量和總量的區(qū)別，微觀個(gè)體

行為和宏觀總體行為必然是有機(jī)地聯(lián)系著的。

如果把宏觀經(jīng)濟(jì)看作一個(gè)巨系統(tǒng)，家庭和企業(yè)是這個(gè)系統(tǒng)要素或子系統(tǒng)，系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)行為和要

素的動(dòng)態(tài)行為自然相互影響。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究自上而下，立足于總體看個(gè)體。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究則是

自下而上，立足于個(gè)體看總體。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家族的其他成員，無(wú)論其研究主題是什么，或針對(duì)微觀問(wèn)題或針對(duì)宏觀問(wèn)題。計(jì)量經(jīng)濟(jì)

學(xué)，研究用統(tǒng)計(jì)學(xué)方法檢驗(yàn)經(jīng)濟(jì)理論，發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)變量間的經(jīng)驗(yàn)規(guī)律。有時(shí)也分為宏觀計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)和

微觀計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)；信息經(jīng)濟(jì)學(xué)，研究市場(chǎng)交易中信息不對(duì)稱(chēng)現(xiàn)象及其引發(fā)的各種無(wú)效率問(wèn)題，這些

是微觀問(wèn)題。制度經(jīng)濟(jì)學(xué)，研究制度形成背景和制度變遷。既可用研究解決微觀問(wèn)題如企業(yè)制度，

也可用于研究解決宏觀問(wèn)題如果國(guó)家的經(jīng)濟(jì)體制。在金融學(xué)、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)者三個(gè)成員

中，貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的是宏觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)既涉及微觀問(wèn)題也世紀(jì)宏觀問(wèn)題，金融學(xué)研究

的內(nèi)容有時(shí)被區(qū)分為三個(gè)層次：宏觀金融（貨幣銀行學(xué)）、中觀金融（金融體系）和微觀金融（公司

金融）。

三、經(jīng)濟(jì)學(xué)思維方法

“像經(jīng)濟(jì)學(xué)家那樣思考”這句話(huà)在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書(shū)中經(jīng)常可見(jiàn)。其實(shí)，任何一門(mén)學(xué)問(wèn)都有其

獨(dú)到的思考方式，哲學(xué)家的思考、法學(xué)家的思考、藝術(shù)家的思考，在面對(duì)現(xiàn)實(shí)事物時(shí)都是不同的。

哲學(xué)家會(huì)辯證地看、法學(xué)家基于行為規(guī)范看、藝術(shù)家從審美角度看。學(xué)會(huì)向經(jīng)濟(jì)學(xué)家那樣思考，意

在告誡不要拘泥于知識(shí)體系的掌握，要善于運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)原理和方法對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題給出經(jīng)濟(jì)學(xué)的解釋與

評(píng)判，重在學(xué)會(huì)思考。

這里，讓我們初步體會(huì)一下經(jīng)濟(jì)學(xué)家如何觀察世界、解釋世界和改造世界。順便提示一下，雖

然經(jīng)濟(jì)學(xué)屬于社會(huì)科學(xué)，但她的研究方法與物理學(xué)、生物學(xué)有某種相似性。

（-）觀察與思考

愛(ài)因斯坦曾經(jīng)指出：“全部的科學(xué)不過(guò)是日常思考的凝練而已這個(gè)說(shuō)法對(duì)物理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)都

適合。相比之下，經(jīng)濟(jì)學(xué)更加有賴(lài)于“思考”。物理學(xué)家可以使用望遠(yuǎn)鏡、顯微鏡進(jìn)行觀察，可以借

助實(shí)驗(yàn)室展開(kāi)研究。經(jīng)濟(jì)學(xué)家沒(méi)有這個(gè)條件，只能親歷經(jīng)濟(jì)社會(huì)進(jìn)行觀察，通過(guò)思考“放大”或“縮

小”觀察到的事情，通過(guò)思考做''實(shí)驗(yàn)”。雖然近年來(lái)有了建立經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)室的嘗試，雖然不能否認(rèn)

經(jīng)濟(jì)學(xué)能做實(shí)驗(yàn)，但無(wú)論如何不會(huì)像物理學(xué)、生物學(xué)那樣地依靠實(shí)驗(yàn)。物理規(guī)律、生物規(guī)律是可重

復(fù)的，而經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象及其形成變化過(guò)程大都不具有重復(fù)性。

觀察現(xiàn)實(shí)有助于檢驗(yàn)所學(xué)的知識(shí)在多大程度上與現(xiàn)實(shí)世界相符。理論知識(shí)總是來(lái)自現(xiàn)實(shí)并用來(lái)

解釋現(xiàn)實(shí)，脫離現(xiàn)實(shí)的學(xué)習(xí)很難形成解釋世界和改造世界的能力。經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展是人們不斷地把現(xiàn)

實(shí)與理論相比較，不斷進(jìn)行深入探索的結(jié)果。

據(jù)一個(gè)例子來(lái)說(shuō)，美國(guó)一位著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家科斯在學(xué)習(xí)了關(guān)于企業(yè)的理論后，沒(méi)有滿(mǎn)足于教科

書(shū)所說(shuō)，經(jīng)過(guò)他的大量細(xì)致的觀察，他發(fā)現(xiàn)原有理論的蒼白，重新對(duì)企業(yè)是什么給出了他的解釋。

他的一篇論文《企業(yè)的性質(zhì)》（1937年發(fā)表）奠定了他在企業(yè)理論方面的歷史地位，并使它獲得了

諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng).

現(xiàn)實(shí)中的許多現(xiàn)象都有待深入觀察和思考，市場(chǎng)上買(mǎi)者和賣(mài)者的討價(jià)還價(jià)，政府發(fā)布的政策信

息，物品漲價(jià)或降價(jià)，股票的漲價(jià)和降價(jià)等等，都是值得觀察和思考的現(xiàn)象。

經(jīng)濟(jì)學(xué)研究與其說(shuō)為了“改造世界”，不如說(shuō)為了“解釋世界二像股票價(jià)格變化、失業(yè)率上升

等等紛繁復(fù)雜的現(xiàn)象為什么會(huì)出現(xiàn)？其必然性和偶然性成分各占多少？真正能夠解釋清楚的還很

少。如果能真的解釋清楚失業(yè)問(wèn)題和通貨膨脹問(wèn)題，也就有了治理的辦法，就不會(huì)承受它所帶來(lái)的

苦惱。解釋世界是首要的，不能解釋世界也就不會(huì)有更好地改變世界的辦法。

（-）運(yùn)用模型

與物理學(xué)、生物學(xué)和建筑學(xué)一樣，經(jīng)濟(jì)學(xué)也使用模型。生產(chǎn)可能性曲線(xiàn)（圖1.1）就是經(jīng)濟(jì)學(xué)

的模型。通過(guò)這個(gè)曲線(xiàn)圖，能很方便地理解各種產(chǎn)品的生產(chǎn)數(shù)量之間具有不可兼得的屬性。除了像

生產(chǎn)可能性曲線(xiàn)這樣的“圖模型”外，經(jīng)濟(jì)學(xué)還使用數(shù)學(xué)函數(shù)模型、數(shù)據(jù)表模型。經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)數(shù)學(xué)的

依靠不亞于甚至超過(guò)物理學(xué)。

有些模型是對(duì)觀察到的東西的一個(gè)簡(jiǎn)化，譬如素描的人頭像；有些模型是實(shí)物的寫(xiě)照，如醫(yī)學(xué)

用的塑料人體模型、工程師用的橋梁模型；有些模型是想象出來(lái)的，如飛碟模型；數(shù)學(xué)函數(shù)模型用

來(lái)表現(xiàn)經(jīng)濟(jì)變量之間的關(guān)系結(jié)構(gòu)，數(shù)據(jù)表模型用來(lái)表現(xiàn)變量的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

無(wú)論哪一種模型，都是經(jīng)過(guò)抽象化的近似。正因?yàn)槌橄蠛秃?jiǎn)化，才能夠借助于模型很方便地理

解和向別人傳達(dá)概念框架、理論邏輯，才能便于演繹推理和實(shí)驗(yàn)性分析。例如，只顯示兩種物品的

生產(chǎn)可能性曲線(xiàn)，是對(duì)很多種物品的生產(chǎn)可能性及其數(shù)量上不可兼得性的一種近似，有了這個(gè)模型,

很容易將其推廣至多種物品的情形。抽象和簡(jiǎn)化是構(gòu)造模型所必需的，不可以要求模型完全貼近真

實(shí)世界。方法論者告誡人們，不要指望“一比一”的地圖，它不能用！

（三）假設(shè)和結(jié)論

“理論不是現(xiàn)實(shí)，理論無(wú)用”，這話(huà)常被用來(lái)指責(zé)理論家。這句話(huà)有其對(duì)的一面，理論確實(shí)總是

和現(xiàn)實(shí)有很大差距。把理論所講的拿到現(xiàn)實(shí)來(lái)衡量常常不一致，甚至相背。這句話(huà)也有其不對(duì)的一

面，既然稱(chēng)之為“理論”，那就一定是對(duì)現(xiàn)實(shí)的某種超脫，-定含有某種前提假設(shè)。

譬如自由落體公式，它在真空條件下才成立。到真實(shí)世界去檢驗(yàn)不會(huì)得到與公式相一致的結(jié)果,

風(fēng)速的大小會(huì)顯著影響落體下落速度。不顧及理論的前提假設(shè)，把理論結(jié)論絕對(duì)化地與現(xiàn)實(shí)對(duì)等看

待本身是個(gè)錯(cuò)誤。

理解理論和運(yùn)用理論都必須清楚它的假設(shè)前提包括些什么，如果理論前提與現(xiàn)實(shí)有差異，就不

可以要求理論結(jié)果與實(shí)際吻合，需要有針對(duì)性地加以修正。

由于理論和現(xiàn)實(shí)的差距，經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)現(xiàn)實(shí)的分析和建議往往很慎重，總是強(qiáng)調(diào)“一方面……，

另一方面...

杜魯門(mén)總統(tǒng)曾經(jīng)批評(píng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的建議模棱兩可，曾說(shuō)過(guò)要找個(gè)“一只手的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”。

許多人都看到，經(jīng)濟(jì)學(xué)家自己也承認(rèn)，他的建議不肯定。經(jīng)濟(jì)學(xué)家總是在使用包含假設(shè)的理論

看待現(xiàn)實(shí)世界。

經(jīng)濟(jì)學(xué)理論通常以“經(jīng)濟(jì)個(gè)體是自利且具有理性”的假設(shè)為前提，這既屬于筒化性假設(shè)也屬于

關(guān)鍵性假設(shè)。所以稱(chēng)為簡(jiǎn)化性假設(shè)，是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)學(xué)研究無(wú)法具體到現(xiàn)實(shí)中千差萬(wàn)別的企業(yè)和個(gè)人，

只能簡(jiǎn)化成一般性的、代表性的、具有理性的個(gè)體。

所以稱(chēng)為關(guān)鍵性假設(shè)，是因?yàn)榉艞夁@個(gè)'‘個(gè)體自利”和“具有理性”假設(shè)，就沒(méi)有了?個(gè)遵循

的研究起點(diǎn)，也沒(méi)有了檢驗(yàn)一種理論在多程度上能夠解釋世界的基準(zhǔn)。

個(gè)體自利與自私不是等價(jià)。人們所為自私通常指的是僅有利于己而有害于他的行為，自利則既

包含有利于他也包含不利于他。企業(yè)以利潤(rùn)最大化為目標(biāo)意味著企業(yè)是自利性個(gè)體，但企業(yè)實(shí)現(xiàn)利

潤(rùn)最大化目標(biāo)行動(dòng)也為他的買(mǎi)者帶來(lái)好處。經(jīng)濟(jì)學(xué)既把那些只從自身利益出發(fā)而不從他人利益出發(fā)

的行為稱(chēng)為自利，也把別人“看上去有利于他而不利于己”的行為稱(chēng)為自利。一個(gè)人對(duì)別人解囊相

助，應(yīng)該這樣來(lái)解釋?zhuān)涸谒磥?lái)，這樣做要比不這樣做更好。

當(dāng)然，經(jīng)濟(jì)學(xué)所追求的，也是社會(huì)所追求的，是所有的個(gè)體都去為自己的利益而同時(shí)能夠增進(jìn)

別人的利益。也就是利己與利他的統(tǒng)-O

（四）改變世界

經(jīng)濟(jì)學(xué)家在致力于研究和探尋每?個(gè)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的解決途徑。改變世界，這是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的終極

目的。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家斯蒂格利茨曾特別提到，“經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究選擇的”，這等于說(shuō)經(jīng)濟(jì)學(xué)是用來(lái)決策

的。中國(guó)已故經(jīng)濟(jì)學(xué)家陳岱孫也說(shuō)過(guò)，“經(jīng)濟(jì)學(xué)是致用之學(xué)”。經(jīng)濟(jì)學(xué)絕不是像藝術(shù)作品那樣供人們

欣賞。經(jīng)濟(jì)學(xué)家會(huì)幫助企業(yè)研究和解決管理問(wèn)題，許多大的公司顧有經(jīng)濟(jì)學(xué)顧問(wèn)。國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策

更加依靠經(jīng)濟(jì)學(xué)家的幫助。如何擺脫失業(yè)和貧困，如何走向富國(guó)強(qiáng)民，這些都是經(jīng)濟(jì)學(xué)日常所關(guān)心

和研究的問(wèn)題。

盡管經(jīng)濟(jì)學(xué)家未能把問(wèn)題解決得如人們所期望的那樣，但他們確實(shí)在解決管理經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的問(wèn)題

起到了不可或缺的作用。凱恩斯曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“經(jīng)濟(jì)學(xué)家和政治哲學(xué)家的思想，無(wú)論是對(duì)還是錯(cuò)的，總

比一般人的認(rèn)識(shí)更有力。實(shí)際上，這個(gè)世界是由少數(shù)人統(tǒng)治的。那些相信自己在智力上不受影響的

實(shí)干家往往是那些已經(jīng)過(guò)世的經(jīng)濟(jì)學(xué)家的奴隸。那些當(dāng)權(quán)狂人聽(tīng)信的流言其實(shí)只是幾年前一些末流

文人狂妄思想的結(jié)晶而已?！?/p>

學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)要時(shí)刻想著用經(jīng)濟(jì)學(xué)。盡管初學(xué)者不能一下子系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)，但要善于邊學(xué)習(xí)邊

聯(lián)系實(shí)際地思考，邊理解邊嘗試著應(yīng)用。這將有助于較快地學(xué)會(huì)經(jīng)濟(jì)學(xué)，更有助于學(xué)以致用。

四、如何權(quán)衡收益和成本

為了盡快進(jìn)入經(jīng)濟(jì)學(xué)思維，在開(kāi)篇的末尾讓我們初步體會(huì)一下“經(jīng)濟(jì)學(xué)如何幫助你做出決策”。

最重要的是：知道如何衡量成本。對(duì)此，你需要理解三個(gè)概念：機(jī)會(huì)成本、沉沒(méi)成本和邊際成本。

(-)機(jī)會(huì)成本

先說(shuō)明什么是收益。簡(jiǎn)單地說(shuō)，收益(Return)就是得到的好處或利益。享用一頓美餐，收益

是免去了饑餓、享受了美味佳肴。讀完大學(xué)的收益是學(xué)到了專(zhuān)業(yè)理論知識(shí)、積累了自己的人力資本,

拿到了可用來(lái)到找到稱(chēng)心工作的畢業(yè)證，還結(jié)交了許多同學(xué)。企業(yè)售出產(chǎn)品得到的收入是收益，家

庭在賺到的錢(qián)是收益，在體育場(chǎng)館強(qiáng)健身心也是收益。廣義上講，凡是想得到而得到了的都是收益。

什么是成本？花費(fèi)三十元到電影院看了一部影片，你大概會(huì)說(shuō)為此付出的三十元是成本。在企

業(yè)里，會(huì)計(jì)師會(huì)把產(chǎn)品生產(chǎn)中各種投入的費(fèi)用進(jìn)行加總，核算出“成本”是多少。它包括：原材料

費(fèi)用、燃料費(fèi)用、工資支付、機(jī)器廠(chǎng)房等設(shè)備費(fèi)用、管理費(fèi)用，等等。人們一提到成本，常常只考

慮到“花費(fèi)”，經(jīng)濟(jì)學(xué)家家強(qiáng)調(diào)，那只是會(huì)計(jì)成本，不是通常意義上的成本。

以“讀大學(xué)”為例，當(dāng)拿到畢業(yè)證即將離校的時(shí)候，一位學(xué)生拿出了他在四年里所有花費(fèi)的清

單，整理后的情況如表『1。累計(jì)結(jié)果顯示，為了拿到畢業(yè)證，總共花費(fèi)了近五萬(wàn)元。

表1-1大學(xué)四年的花費(fèi)

項(xiàng)目花費(fèi)(元)

學(xué)費(fèi)16,000

伙食費(fèi)20,000

住宿費(fèi)4,000

書(shū)本費(fèi)1,000

交通費(fèi)4,500

合計(jì)45,500

在會(huì)計(jì)師看來(lái)，這位同學(xué)得到畢業(yè)證的成本就是4.55萬(wàn)元。但是，經(jīng)濟(jì)學(xué)家不這么看。從獲得

畢業(yè)文憑的代價(jià)看，這樣的計(jì)算存在兩個(gè)方面問(wèn)題。一是有些不該計(jì)算的被算了進(jìn)去，譬如伙食費(fèi),

即使不讀大學(xué)每天也要吃飯，這個(gè)費(fèi)用不是因?yàn)樽x大學(xué)才發(fā)生的。若要計(jì)算，可把因?yàn)樽x大學(xué)比不

讀大學(xué)多花費(fèi)的部分計(jì)算進(jìn)去。對(duì)住宿費(fèi)也該這么看，只有學(xué)費(fèi)例外，它是不讀大學(xué)就不會(huì)發(fā)生的

費(fèi)用。第二個(gè)問(wèn)題是：這個(gè)計(jì)算有很大的遺漏。設(shè)想這位同學(xué)在這四年時(shí)間里不讀大學(xué)而去工作，

即便每月工資只有1,000元，四年總計(jì)可收入4.8萬(wàn)元。這4.8萬(wàn)元是因?yàn)樽x大學(xué)不得不放棄的收

入，是讀大學(xué)的代價(jià)，不該不計(jì)入成本。如此算來(lái)，讀大學(xué)的成本絕不止4.95萬(wàn)元，而是遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于

這個(gè)數(shù)字。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家所謂的成本總是與取舍關(guān)系聯(lián)系在一起。成本是取舍關(guān)系中的“所失”，是為了得到而

不得不放棄的東西。為便于建立起這樣的成本概念，經(jīng)濟(jì)學(xué)中特別定義了一個(gè)術(shù)語(yǔ)：機(jī)會(huì)成本，指

的是，當(dāng)把資源用于某種用途時(shí)，所放棄的其他用途中的最大收益。

按照機(jī)會(huì)成本概念，任何的得到都是有代價(jià)的。設(shè)想一位同學(xué)送給你一張電影票，你似乎可以

免費(fèi)地看一場(chǎng)電影。其實(shí)不然，你的成本是看電影那段時(shí)間做別的事情對(duì)你來(lái)說(shuō)的好處。按照同樣

的邏輯，把錢(qián)放在箱子里的成本至少使存放在銀行可得的利息。把一棟住在閑置起來(lái)的成本是租出

去的可得的收入，即便自己居住也應(yīng)該知道自己在為自己繳納房租。

這樣的分析方法也適用于政府。政府不需要為使用一片土地支付，但這不意味著可以隨意用這

片土地修路或者閑置起來(lái)，要知道這片土地最好的用途是閑置起來(lái)的成本。在經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來(lái)，“天下

沒(méi)有免費(fèi)的午餐”，任何的得到都有代價(jià)。依此權(quán)衡收益和成本，是用好資源應(yīng)當(dāng)秉持的理念。

（二）沉沒(méi)成本

經(jīng)濟(jì)學(xué)家借助機(jī)會(huì)成本概念強(qiáng)調(diào)不要忽略非經(jīng)濟(jì)學(xué)家不計(jì)入的成本，同時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家還強(qiáng)調(diào)要

忽略非經(jīng)濟(jì)學(xué)家計(jì)入的成本。不該計(jì)入的成本被稱(chēng)為沉沒(méi)成本，指的是已經(jīng)支付了的無(wú)論做出何種

選擇都無(wú)法收回的成本。

為了理解這一概念，考慮一個(gè)看電影的例子。假設(shè)你花了30元買(mǎi)了一張電影票，想借此打法接

下來(lái)兩個(gè)小時(shí)的時(shí)間。但是，看了不到一個(gè)小時(shí)，你感覺(jué)影片很糟糕，想離開(kāi)電影院去做別的事情。

突然之間又坐了下來(lái)，因?yàn)橄氲搅巳舨豢聪氯ミ@30元錢(qián)白花了。

對(duì)此，經(jīng)濟(jì)學(xué)家會(huì)讓你忽略掉那30元，就當(dāng)時(shí)別人送給你的。因?yàn)檫@30元是沉沒(méi)成本，你只

需要考慮接下來(lái)的時(shí)間里，看糟糕的電影和做別的事情哪個(gè)更好！

再看一例。假設(shè)你剛剛花費(fèi)4000元買(mǎi)了一臺(tái)筆記本電腦，在你很得意地使用它不久，生產(chǎn)廠(chǎng)家

推出了一款更好的新型筆記本電腦，售價(jià)只有2000元。你為此趕到郁悶，剛買(mǎi)不久的電腦似乎一文

不值了。假如廠(chǎng)家允許你去換一臺(tái)新電腦，但要為此支付1000元，你或許會(huì)很生氣地拒絕。這個(gè)問(wèn)

題與前面的問(wèn)題一樣，那4000元是沉沒(méi)成本，無(wú)論用下去或是添加1000元換個(gè)新的來(lái)都不能夠收

回，唯一該考慮的是：新的電腦是否值得你花費(fèi)1000元。如果值，就應(yīng)該花費(fèi)1000元換一臺(tái)新的

來(lái)。

上述兩例代表了在生活中常常遇到的情況。由于曾經(jīng)有過(guò)支付（自己花錢(qián)買(mǎi)的衣服），總想著保

留下去試圖收回成本，而沒(méi)有過(guò)支付的同樣的東西（別人給的衣服）會(huì)很大方地送給別人。經(jīng)濟(jì)學(xué)

家強(qiáng)調(diào)這是決策上的一個(gè)誤區(qū)，把本該不要計(jì)算的沉沒(méi)成本看得過(guò)重了！

（三）邊際成本

前面講到的機(jī)會(huì)成本用來(lái)強(qiáng)調(diào)，計(jì)算成本時(shí)要把所放棄的考慮進(jìn)來(lái)。沉沒(méi)成本則用來(lái)強(qiáng)調(diào)，那

些與決策無(wú)關(guān)的成木應(yīng)當(dāng)忽略。接下來(lái)給出的邊際成本則用來(lái)強(qiáng)調(diào)，要對(duì)增加的收益和增加的成本

進(jìn)行比較。增加的收益稱(chēng)為邊際收益，增加的成本就是邊際成本。

考慮航空公司的機(jī)票打折問(wèn)題。偶爾會(huì)聽(tīng)到機(jī)票的折扣很大，原本幾千元的機(jī)票甚至折扣到幾

百元。對(duì)于機(jī)票的價(jià)格有兩種算法，-是參照平均成本，二是參照邊際成本。例如，從長(zhǎng)春到深圳

的一個(gè)航班總費(fèi)用是20萬(wàn)元，飛機(jī)有200個(gè)座位，那么平均成本（每個(gè)座位費(fèi)）是1000元。參照

這個(gè)平均成本，飛機(jī)票的價(jià)格超過(guò)1000元才有盈利，不接受100元以下的價(jià)格有它的道理?？墒?，

計(jì)算一下邊際收益和邊際成本會(huì)否定這個(gè)定價(jià)邏輯。對(duì)于航空公司來(lái)說(shuō)，增加一位旅客所增加的成

本很小，不過(guò)是一份配餐的價(jià)格。假如這份配餐的價(jià)格是50元，只要飛機(jī)票價(jià)超過(guò)這個(gè)價(jià)錢(qián)，航空

公司就有利可圖。這讓我們看到，在考慮機(jī)票價(jià)格的問(wèn)題上，參照平均成本還是邊際成本的結(jié)果有

很大不同。

從利潤(rùn)最大化角度來(lái)講，邊際成本能更加確切地告訴你是否會(huì)增加利潤(rùn)。正如剛剛看到的飛機(jī)

票價(jià)一樣，由于增加一位乘客所增加的成本至多只有50元，假如一個(gè)航班的乘客數(shù)量少于座位數(shù)，

剩下每個(gè)空位哪怕賣(mài)出100元都可以增加利潤(rùn)。如果執(zhí)意認(rèn)為價(jià)格低于平均成本降不賺錢(qián)，無(wú)疑會(huì)

失去可以得到的利潤(rùn)。至此應(yīng)該大致明白航空公司票價(jià)折扣較高是因?yàn)樵黾勇每瓦呺H成本較低，而

折扣的幅度與顧客滿(mǎn)艙率有關(guān)。

在許多日常的決策中，考慮各種要做的事情改做多少有時(shí)是困難的，但要考慮?種事情是多做

些還是少做些相對(duì)比較容易。譬如，你每天要花時(shí)間復(fù)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)學(xué)和英語(yǔ)。每一門(mén)課程花多長(zhǎng)

時(shí)間最好很難決策。但若放在邊際上來(lái)考慮會(huì)變得很容易，只要想一下接下來(lái)的1小時(shí)，學(xué)習(xí)什么

更有效率就行了。

對(duì)邊際收益和邊際成本進(jìn)行比較是非常重要的，經(jīng)濟(jì)學(xué)上把這?比較稱(chēng)為邊際分析。邊際分析

不僅可非常便利地用于各類(lèi)決策，而且可以回避沉沒(méi)成本分析中的麻煩。

第二部分經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融

在人們的傳統(tǒng)觀念中，金融與經(jīng)濟(jì)一直是兩個(gè)雖相互聯(lián)系但又相對(duì)獨(dú)立的體系和范疇。然而，

第二次世界大戰(zhàn)以后尤其是進(jìn)入1990年代以來(lái)金融與經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展以及相互融合的過(guò)程和趨勢(shì)表

明，這兩個(gè)體系和范疇越來(lái)越難以嚴(yán)格區(qū)分，相互聯(lián)系、相互作用和相互影響越來(lái)越緊密。

金融與經(jīng)濟(jì)越來(lái)越密不可分，經(jīng)濟(jì)與金融日益相互融合，金融成為經(jīng)濟(jì)的核心。所有這一切要

求人們重新認(rèn)識(shí)金融的本質(zhì)。

基于此，本文著重對(duì)金融與經(jīng)濟(jì)之間關(guān)系的理論研究進(jìn)行分析。

一、經(jīng)濟(jì)學(xué)“二分法”與貨幣面紗論

早期的經(jīng)濟(jì)學(xué)家在研究經(jīng)濟(jì)問(wèn)題時(shí):往往將商品交換相關(guān)的價(jià)值決定理論與貨幣理論截然分開(kāi)。

他們認(rèn)為，商品的價(jià)格由商品的供求情況來(lái)決定，商品之間的比價(jià)關(guān)系即商品的相對(duì)價(jià)格決定著商

品的生產(chǎn)、分配、交換等關(guān)系，而商品的絕對(duì)價(jià)格水平是山貨幣數(shù)量所決定的，這樣，就將絕對(duì)價(jià)

格水平和商品市場(chǎng)供求完全分開(kāi)，將價(jià)值理論與價(jià)格理論或稱(chēng)為貨幣理論完全分開(kāi)，理論界將這種

研究方法稱(chēng)為“二分法

根據(jù)“二分法“，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)本身是不受貨幣因素影響的。貨幣在經(jīng)濟(jì)中的作用僅是商品流通的媒

介，它既不對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生正面影響，也不產(chǎn)生負(fù)面影響，它是經(jīng)濟(jì)中的中立因素，是罩在實(shí)物經(jīng)濟(jì)運(yùn)

行上的一層''面紗”。

貨幣數(shù)量的變化只是引起商品價(jià)格水平的成比例的變化，而不影響商品之間的比價(jià)關(guān)系。在社

會(huì)經(jīng)濟(jì)中，貨幣從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)是最無(wú)意義的，它的意義只是在于它具有節(jié)省時(shí)間和勞動(dòng)的特性。

二、馬克思的貨幣資金”第一推動(dòng)力‘'和''持續(xù)推動(dòng)力”

馬克思在吸收和批判古典經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的基礎(chǔ)上，科學(xué)地分析和考察了貨幣的起源和本質(zhì)問(wèn)題，

解開(kāi)了“貨幣之謎”。他在分析貨幣的屬性和職能的基礎(chǔ)上，通過(guò)分析資本的循環(huán)和周轉(zhuǎn)理論，闡明

了他的貨幣資本的''第-推動(dòng)力”和“持續(xù)推動(dòng)力”理論。

馬克思認(rèn)為，商品生產(chǎn)以商品流通為前提，而商品流通又以商品表現(xiàn)為貨幣，以貨幣流通為前

提。貨幣服務(wù)于商品流通的過(guò)程中，在一定的條件下，貨幣就有可能轉(zhuǎn)化為資本。貨幣轉(zhuǎn)化資本，

以預(yù)付的形式出現(xiàn)，去購(gòu)來(lái)生產(chǎn)商品所需要的勞動(dòng)工具、對(duì)象和勞動(dòng)力。商品生產(chǎn)，都要求以貨幣

形式的資本或貨幣資本作為每一個(gè)新開(kāi)辦企業(yè)的前提條件，因此，馬克思在此意義上，將貨幣資本

稱(chēng)作”第一推動(dòng)力”。

而且，就資本的循環(huán)過(guò)程來(lái)看，資本循環(huán)的公式為G-W-…W-G,，它要求資本在貨幣資本、生

產(chǎn)資本、商品資本三種形式上的空間上的并存性和時(shí)間上的繼起性，也就是說(shuō)，資本循環(huán)要正常進(jìn)

行，必須使單個(gè)的產(chǎn)業(yè)資本同時(shí)處在所有的三種形態(tài)上，同時(shí)，資本的每個(gè)不同的部分能夠依次經(jīng)

過(guò)相繼進(jìn)行的各個(gè)循環(huán)階段，從一個(gè)階段轉(zhuǎn)到另?階段，以一種職能形式轉(zhuǎn)到另?種職能形式。不

斷地從貨幣資本出發(fā)，通過(guò)生產(chǎn)過(guò)程和流通過(guò)程，最終以增值的形式，還原為貨幣資本形式，持續(xù)

推動(dòng)資本循環(huán)過(guò)程的正常進(jìn)行，形成貨幣資本的”持續(xù)推動(dòng)力”。

正是在上述兩個(gè)方面，馬克思強(qiáng)調(diào)了貨幣資本的作用，指出“它是每個(gè)單個(gè)資本登上舞臺(tái)，作

為資本開(kāi)始它的過(guò)程的形式。因此，它表現(xiàn)為發(fā)動(dòng)整個(gè)過(guò)程的第一推動(dòng)力

三、維克塞爾的“累積過(guò)程理論”

維克塞爾作為瑞典學(xué)派的先軀，他在將貨幣發(fā)揮作用的領(lǐng)域由流通領(lǐng)域拓展向生產(chǎn)領(lǐng)域的過(guò)程

中，分析了貨幣的價(jià)值尺度、貯藏手段、支付手段和交易媒介中的諸項(xiàng)職能，并分析了諸項(xiàng)職能在

經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用，將貨幣理論與經(jīng)濟(jì)理論聯(lián)系起來(lái)，建立起統(tǒng)?的貨幣經(jīng)濟(jì)理論。維克塞爾通過(guò)

對(duì)利率和物價(jià)及經(jīng)濟(jì)變動(dòng)的關(guān)系的研究，提出了著名的累積過(guò)程理論。

他通過(guò)分析貨幣利息率-指借貸資本的利息以貨幣形式來(lái)表現(xiàn)的利息率，同自然利息率-指假定沒(méi)

有貨幣參加的實(shí)物經(jīng)濟(jì)中，借貸資本的儲(chǔ)蓄與需要相一致時(shí)的利息率的背離與均衡變動(dòng)，通過(guò)儲(chǔ)蓄、

投資影響，決定價(jià)格的變動(dòng)，提出“利率是價(jià)格的調(diào)節(jié)者”的觀點(diǎn)。

當(dāng)貨幣利率低于自然利率時(shí)，由于企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)便引起生產(chǎn)要素價(jià)格和消費(fèi)品價(jià)格上漲，而且

這種上漲還不是一次性的而是累積地發(fā)展，直到自然利率與貨幣利率相等。當(dāng)貨幣利率等于自然利

率，則會(huì)引起相反的累積過(guò)程。只有在自然利率與貨幣利率相一致時(shí)，物價(jià)水平才會(huì)保持穩(wěn)定。維

克塞爾通過(guò)累積過(guò)程理論，指出了貨幣數(shù)量變動(dòng)通過(guò)利率而對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和價(jià)格產(chǎn)生影響。

四、凱恩斯的流動(dòng)偏好理論

凱恩斯在吸收維克塞爾貨幣理論的基礎(chǔ)匕發(fā)展和提出了自己的貨幣理論。他認(rèn)為儲(chǔ)蓄是指收

入中未用于消費(fèi)的部分，它可以銀行存款方式持有，也可以是居民手中持有的現(xiàn)金形式。但以現(xiàn)金

方式持有的儲(chǔ)蓄并不能給其持有者帶來(lái)利息收入，只有不以現(xiàn)金方式持有的儲(chǔ)蓄方有利息收入。因

此，利息是放棄流動(dòng)性的報(bào)酬，是不貯錢(qián)的報(bào)酬，而不是儲(chǔ)蓄的報(bào)酬。他認(rèn)為利率作為一種尺度，

它可能衡量貨幣持有者不愿意放棄流動(dòng)偏好的程度，而流動(dòng)偏好是指公眾愿意用貨幣形式持有收入

和財(cái)富的欲望和心理，它由交易動(dòng)機(jī)、謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)構(gòu)成。

出于交易動(dòng)機(jī)和謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī)的貨幣需求，主要取決于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)水平所引致的收入狀況，與利率變

動(dòng)不太敏感。而出于投機(jī)動(dòng)機(jī)的貨幣需求，對(duì)利率非常敏感，受利率的影響。包括投機(jī)動(dòng)機(jī)的貨幣

需求函數(shù)是凱恩斯貨幣需求理論的一大創(chuàng)新。

在提出貨幣需求理論的同時(shí)，凱恩斯認(rèn)為，貨幣供給是由中央銀行決定，可以當(dāng)作外在變量來(lái)

對(duì)待，貨幣供求的均衡決定利率水平。中央銀行通過(guò)調(diào)控貨幣供應(yīng)量，達(dá)到調(diào)控利率，而利率的變

化又會(huì)影響到投資水平，進(jìn)而影響到有效需求。這樣，可以熨平投資的不規(guī)則波動(dòng)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)

定運(yùn)行和充分就業(yè)狀況的實(shí)現(xiàn)。凱恩斯流動(dòng)偏好理論認(rèn)為，貨幣當(dāng)局應(yīng)當(dāng)采取有管理的貨幣政策，

增加貨幣供給來(lái)降低利率，刺激投資。但是在蕭條時(shí)期，貨幣政策的作用是有限的，因此，僅靠貨

幣政策不足以刺激有效需求，消除失業(yè)和蕭條，最重要的還是財(cái)政政策。通過(guò)利用財(cái)政的直接投資，

啟動(dòng)有效需求，從而達(dá)到擺脫蕭條實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)的目的。

五、弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論

弗里德曼1956年發(fā)表的論文《貨幣數(shù)量論-一個(gè)重新表述》，重新復(fù)活了傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論。

弗里德曼在他的文章中將貨幣數(shù)量學(xué)說(shuō)解釋為貨幣需求學(xué)說(shuō)。指出貨幣數(shù)量論不是產(chǎn)出學(xué)說(shuō)，也不

是貨幣收入學(xué)說(shuō)或價(jià)格水平學(xué)說(shuō)。從貨幣需求角度進(jìn)行分析，說(shuō)明弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論不僅

受到傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論的啟發(fā)，而且還受到凱恩斯對(duì)貨幣的流動(dòng)性分析的影響。

現(xiàn)代貨幣數(shù)量論把貨幣看作是一種資產(chǎn)，認(rèn)為貨幣僅是人們保持財(cái)富的一種方式，因此，貨幣

需求基本上可以看作是受總財(cái)富和各種不同形式財(cái)富報(bào)酬的影響的函數(shù)。弗里德曼通過(guò)引入永久性

收入的概念進(jìn)行實(shí)證分析，得出結(jié)論，貨幣需求是少數(shù)幾個(gè)可以觀察到的變量的穩(wěn)定函數(shù)，在這些

變量中，永久收入最為重要，利率沒(méi)有被看作是貨幣需求的重要的決定因素。這樣得到貨幣需求受

收入決定的傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論的觀點(diǎn)，從而復(fù)活了傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論。

在論證了貨幣需求函數(shù)具有穩(wěn)定性的基礎(chǔ)匕弗里德曼進(jìn)一步指出貨幣的供給是外在地由貨幣

當(dāng)局決定的。

由于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行本身具有內(nèi)在的穩(wěn)定性，據(jù)此他認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)往往都是由于貨幣當(dāng)局過(guò)于“靈

活”的貨幣波動(dòng)的結(jié)果。貨幣最為重要，所以貨幣政策應(yīng)該成為防止貨幣本身成為經(jīng)濟(jì)動(dòng)亂的主要

來(lái)源。要求通過(guò)制定貨幣供給的，單-規(guī)則，以固定的事先確定的比率供給貨幣，來(lái)防止聯(lián)邦儲(chǔ)備

銀行成為干擾經(jīng)濟(jì)的來(lái)源，并以此為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供一個(gè)穩(wěn)定的環(huán)境。這些貨幣的穩(wěn)定的增長(zhǎng)率，

將為企業(yè)基本力量的有效運(yùn)行提供一個(gè)有利的貨幣氣候，通過(guò)這些基本力量，獨(dú)創(chuàng)性，發(fā)明，勤奮

工作和節(jié)儉，真正地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。

六、金融深化論

至I960年代以前，傳統(tǒng)的金融理論的研究對(duì)象，多是以發(fā)達(dá)國(guó)家的金融狀況為標(biāo)的的，而且在

分析中所采用的方法是貨幣分析方法，即他們的金融理論只局限于貨幣理論。他們的金融機(jī)構(gòu)理論

也只局限于銀行理論。這種金融理論研究現(xiàn)狀，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的要求。在這樣的背景

下，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅納德.麥金農(nóng)和愛(ài)德華.肖同時(shí)在1973年分別出版了《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貨幣與資本》

和《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》的著作，兩人都以發(fā)展中國(guó)家的貨幣金融問(wèn)題作為研究對(duì)象，分別從

“金融抑制”和“金融深化”的不同角度，對(duì)發(fā)展中國(guó)家金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的辯證關(guān)系進(jìn)行了開(kāi)

拓性的研究，在反思傳統(tǒng)金融理論的基礎(chǔ)上，詳細(xì)地分析了發(fā)展中國(guó)家貨幣金融的特殊性，提出了

發(fā)展中國(guó)家實(shí)行金融深化戰(zhàn)略的政策主張，人們將他們兩人的理論稱(chēng)作“金融深化論”。

麥金農(nóng)和肖認(rèn)為傳統(tǒng)的金融理論是以發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)，它是建立在特定條件之上的：'

是有健全的市場(chǎng)機(jī)制并能正常運(yùn)行，市場(chǎng)化程度高；二是投資具有不變的規(guī)模報(bào)酬，即投資不論其

規(guī)模大小均有收益，技術(shù)革新和投資是可以分割和漸進(jìn)的，投入和產(chǎn)出也是完全可分的；三是投資

主要依賴(lài)外源型融資，即依靠金融機(jī)構(gòu)放款或在資本市場(chǎng)發(fā)行證券來(lái)籌集所需資本。但在發(fā)展中國(guó)

家，這些條件很難滿(mǎn)足。發(fā)展中國(guó)家普遍情況是低儲(chǔ)蓄-低投資-低產(chǎn)出-低收入-低儲(chǔ)蓄，形成了“貧

困陷阱”。因此，擺脫貧困，促使經(jīng)濟(jì)發(fā)展的合理選擇是金融深化。

七、金融約束

1990年代中期以來(lái)，理論界在反思金融抑制、金融深化以及金融自由化的過(guò)程中，特別重視研

究日本以及東南亞新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融的關(guān)系。他們認(rèn)為，對(duì)發(fā)展中經(jīng)濟(jì)或轉(zhuǎn)型經(jīng)

濟(jì)而言，金融抑制將導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)發(fā)展的停滯和落后，而推行金融自山化和金融深化，由于受到客觀條

件制約，很難收到預(yù)期效果，甚至于導(dǎo)致金融動(dòng)蕩，因此有必要走出另一條道路，這便是由赫爾曼、

穆?tīng)柖嗫撕退沟俑窭澋热颂岢龅摹敖鹑诩s束”理論。

赫爾曼等人同時(shí)區(qū)分了“金融抑制”與“金融約束”的不同。以利率指標(biāo)為例，金融抑制不僅

表現(xiàn)為利率偏低。而且表現(xiàn)為實(shí)際利率低。特別是在通貨膨脹時(shí)期。這樣使得經(jīng)濟(jì)整體上的儲(chǔ)蓄率

就會(huì)降低。而且負(fù)的存款利率屬于從民間部門(mén)向政府部門(mén)的財(cái)富轉(zhuǎn)移。即低的利率所形成的租金由

政府部門(mén)攫取。并隨意分配。

金融約束雖然也表現(xiàn)較低的利率，但一般要保證實(shí)際利率為正，這形成金融抑制與金融約束在

實(shí)際利率量上的區(qū)別。而且，在金融約束下，低于市場(chǎng)均衡利率所產(chǎn)生的租金，政府并不占有，而

是在金融部門(mén)和生產(chǎn)部門(mén)之間根據(jù)政府制定的規(guī)則而進(jìn)行分割，而金融部門(mén)內(nèi)部，生產(chǎn)部門(mén)內(nèi)部微

觀主體對(duì)租金的占有則是市場(chǎng)機(jī)制，競(jìng)爭(zhēng)獲得。這樣，在金融約束的情況下，政府可以在不損害微

觀經(jīng)濟(jì)主體市場(chǎng)化行為的前提下，通過(guò)設(shè)租形式，誘使微觀主體采取符合政府意愿的行為，在保證

微觀效率的同時(shí)，進(jìn)行政府干預(yù)。同時(shí)，利用租金，有利于保證存款的安全性和中介機(jī)構(gòu)效率的提

高，并解決市場(chǎng)失靈問(wèn)題。所以，對(duì)發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)，金融約束可以成為國(guó)家在保證市場(chǎng)效率前提

下，干預(yù)經(jīng)濟(jì)的手段。而且與過(guò)度金融自由化所帶來(lái)的消極影響相比較，金融約束一定程度上是與

金融漸進(jìn)改革相適應(yīng)的，是擺脫金融抑制，走向金融深化的必要階段和必由之路。

八、總結(jié)

關(guān)于金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。大體上存在三種觀點(diǎn)：一是金融絕對(duì)地決定于經(jīng)濟(jì)。而金融木

身對(duì)經(jīng)濟(jì)幾乎沒(méi)有一點(diǎn)作用；二是金融決定于經(jīng)濟(jì)，但金融在一定程度、一定條件下反作用于經(jīng)濟(jì);

三是承認(rèn)經(jīng)濟(jì)是決定金融發(fā)展的基本要素，但同時(shí)認(rèn)為，一國(guó)的金融發(fā)展程度，實(shí)質(zhì)上決定了一國(guó)

的經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度。

但是，自1970-1980年代的金融創(chuàng)新和金融自由化運(yùn)動(dòng)以來(lái)。特別是非銀行金融機(jī)構(gòu)的迅速發(fā)

展。

金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系似乎正發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生某種程度的變化。傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)主要靠項(xiàng)

目，靠實(shí)物資源、技術(shù)進(jìn)步，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)則在很大程度上依賴(lài)于金融的發(fā)展程度，不僅要靠實(shí)物

資源的開(kāi)發(fā)和技術(shù)進(jìn)步，更重要的是靠金融資源的開(kāi)發(fā)利用，傳統(tǒng)的金融交易都是以實(shí)質(zhì)商品的交

易為基礎(chǔ)，以實(shí)現(xiàn)商品的價(jià)值補(bǔ)償和實(shí)物替換為己任，那么，現(xiàn)代金融交易中的相當(dāng)部分則與實(shí)質(zhì)

商品交易無(wú)直接關(guān)系，金融交易的規(guī)模、結(jié)構(gòu)，以及對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響力等都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)實(shí)質(zhì)商

品交易。

傳統(tǒng)上。衡量一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度的重要指標(biāo)是工業(yè)化程度。特別是制造業(yè)的發(fā)達(dá)程度。把各國(guó)

劃分為工業(yè)化國(guó)家和非工業(yè)化國(guó)家，現(xiàn)代新興產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)的發(fā)展程度成為經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度的重要衡

量指標(biāo)。

金融業(yè)以上幾個(gè)方面的巨大變化，客觀上需要我們重新認(rèn)識(shí)金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位。當(dāng)然，

我們也應(yīng)該看到。金融的發(fā)展并不能完全脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而一枝獨(dú)秀，二者的發(fā)展總是相輔相

成的：如果金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)分超前于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融泡沫就會(huì)破滅，金融危

機(jī)就難以避免；相反，如果金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)分落后于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。沒(méi)有金融泡沫，經(jīng)濟(jì)發(fā)展

必然受阻，停留于較低的發(fā)展水平上。因此，研究金融及金融體系，維持?個(gè)健全而運(yùn)行良好的金

融體系，是發(fā)展中國(guó)家發(fā)展經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要課題。

第三部分經(jīng)濟(jì)學(xué)與數(shù)學(xué)

從接受教育開(kāi)始，數(shù)學(xué)一直陪伴著我們的成長(zhǎng)。雖然家長(zhǎng)和老師一遍又一遍的對(duì)我們說(shuō)“數(shù)學(xué)

很重要”，但為什么要學(xué)好數(shù)學(xué)以及數(shù)學(xué)到底有多重要在我的大腦中掛著問(wèn)號(hào)?，F(xiàn)在上了大學(xué)，開(kāi)

始了思考，并對(duì)這些問(wèn)題有了一定的認(rèn)識(shí)。我在大學(xué)的專(zhuān)業(yè)是國(guó)經(jīng)貿(mào)。但在真正接觸經(jīng)濟(jì)學(xué)之前，

我只是從一些報(bào)刊雜志上了解到數(shù)學(xué)對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的重要性。僅有的一點(diǎn)高中政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的知識(shí)，

使我無(wú)法深入了解數(shù)學(xué)在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中扮演著何等重要的角色，而只知道經(jīng)濟(jì)學(xué)科對(duì)數(shù)學(xué)的要求很

高。在平時(shí)的學(xué)習(xí)中我發(fā)現(xiàn)大家有以下兩種典型的認(rèn)識(shí)：有些同學(xué)認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)無(wú)非是數(shù)學(xué)在特定經(jīng)

濟(jì)模型下的運(yùn)用，做經(jīng)濟(jì)學(xué)計(jì)算題和做高數(shù)應(yīng)用題并無(wú)多大差別，為用數(shù)學(xué)而用數(shù)學(xué)。再看看近年

來(lái)北大等名校考研題，定量分析的比重不斷上升，確實(shí)有不少題目是在經(jīng)濟(jì)背景下，拼微積分功底,

這更加深了同學(xué)們的這種想法。還有一部分同學(xué)則認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)屬于“文科”，數(shù)學(xué)并不重要，能

用經(jīng)濟(jì)學(xué)原理解釋社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，就是學(xué)好了經(jīng)濟(jì)學(xué)。而在經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)習(xí)的這段時(shí)間中，通過(guò)老師

所授、書(shū)本所講及課外的閱讀，我發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)確實(shí)是離不開(kāi)數(shù)學(xué)的，而且數(shù)學(xué)確實(shí)在經(jīng)濟(jì)理論的證

明當(dāng)中發(fā)揮很大的作用。其中有簡(jiǎn)單的數(shù)量分析、幾何圖形展示，也有很多微積分、線(xiàn)性代數(shù)及其

他高深的數(shù)學(xué)知識(shí)，如微分方程、拓?fù)鋵W(xué)等等。我們經(jīng)濟(jì)學(xué)科的主修數(shù)學(xué)課程有微枳分、概率論和

數(shù)理統(tǒng)計(jì)等等。“只有可以模型化的思想才會(huì)得到垂青”。我印象最深的莫過(guò)于阿羅的“不可能定理”,

平鋪直敘難有說(shuō)服力，但他用數(shù)學(xué)推導(dǎo)的結(jié)果讓人一目了然，充分顯示了數(shù)學(xué)的魅力。

雖然在很多信息中我們能夠了解數(shù)學(xué)對(duì)經(jīng)濟(jì)研究的重要性，但其中也不乏相反的聲音。有人認(rèn)

為數(shù)學(xué)的運(yùn)用過(guò)于艱深會(huì)成為一些人研究經(jīng)濟(jì)學(xué)的桎梏；也有人認(rèn)為現(xiàn)實(shí)中很多簡(jiǎn)單的現(xiàn)象只需用

經(jīng)驗(yàn)做簡(jiǎn)單的語(yǔ)言描述便可解釋?zhuān)芏啻笠?guī)模的數(shù)學(xué)推理證明是沒(méi)有什么實(shí)際意義的；還有些人認(rèn)

為在經(jīng)濟(jì)學(xué)中大規(guī)模使用數(shù)學(xué)會(huì)使經(jīng)濟(jì)學(xué)失去其原來(lái)的意義。我想說(shuō)：的確數(shù)學(xué)本身是很抽象很難

的，即使是專(zhuān)門(mén)從事數(shù)學(xué)研究的人也未嘗不這么認(rèn)為。數(shù)學(xué)作為門(mén)理想的工具，對(duì)其在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)

域中的應(yīng)用，起作用的是其方法和思路，而經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的對(duì)象是沒(méi)有改變的。

數(shù)學(xué)之于經(jīng)濟(jì)學(xué)的意義在于：（1）可以使經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的對(duì)象數(shù)量化；（2）將經(jīng)濟(jì)學(xué)中關(guān)于復(fù)

雜系統(tǒng)的理論數(shù)學(xué)化后，可幫助經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)其進(jìn)行更有效更細(xì)致的分析與研究；（3）數(shù)量化使經(jīng)濟(jì)

學(xué)研究對(duì)象間的關(guān)系更具體更清晰；（4）數(shù)學(xué)可以使很多概念的描述準(zhǔn)確和精確；（5）研究經(jīng)濟(jì)

學(xué)時(shí)我們關(guān)心的不僅是它們的表現(xiàn)、它們之間的數(shù)量關(guān)系，而且關(guān)心它們?nèi)绾伟l(fā)展，而數(shù)學(xué)對(duì)此提

供了有效的方法。

這樣我們的決策就會(huì)更多的建立在推理而不是猜測(cè)的基礎(chǔ)上。雖然的確有不少好的經(jīng)濟(jì)學(xué)的初

步想法或猜想一時(shí)還難以用精確的數(shù)學(xué)模型表示，而不得不用描述性的或定性的語(yǔ)言來(lái)表達(dá)?？墒?

一旦這些思想被后繼者用數(shù)學(xué)模型表述，做深入分析研究，并取得明確的、可預(yù)測(cè)的理論結(jié)果后，

就會(huì)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。反過(guò)來(lái)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家也經(jīng)常先用數(shù)學(xué)模型推導(dǎo)出他的理論或用統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行實(shí)證

檢驗(yàn)，然后再來(lái)給出它們的經(jīng)濟(jì)解釋。

諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)從1969年開(kāi)始頒發(fā),至今已歷34屆,獲獎(jiǎng)?wù)哌_(dá)51人。除了1974年獲獎(jiǎng)的哈耶

克，幾乎所有的獲獎(jiǎng)成果都用到了數(shù)學(xué)工具。一半以上獲獎(jiǎng)?wù)叨际怯猩詈駭?shù)學(xué)功底的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，還有

少數(shù)獲獎(jiǎng)?wù)弑旧砭褪侵臄?shù)學(xué)家。人們習(xí)慣稱(chēng)數(shù)學(xué)為自然科學(xué)”王冠上的明珠”，經(jīng)濟(jì)學(xué)中為社會(huì)

科學(xué)的“皇后”。

有人做過(guò)統(tǒng)計(jì)，僅1969年首屆諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)?lì)C發(fā)至1981年間的13個(gè)獲獎(jiǎng)成果中，其中8次

是成功地將數(shù)學(xué)方法運(yùn)用于經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的工作。

可以說(shuō)，諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)從1969年首次授予計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的奠基人RFrish（挪威，1895-1979）

和JJinbergen（荷蘭，1903—1994）以來(lái)，就與數(shù)學(xué)結(jié)下了不解之緣。

正如瑞典著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，后來(lái)的瑞典皇家科學(xué)院院長(zhǎng)E-Lundberg在首屆頒獎(jiǎng)儀式上的講話(huà)所

說(shuō)：“過(guò)去四十年中，經(jīng)濟(jì)科學(xué)日益朝著數(shù)學(xué)表達(dá)經(jīng)濟(jì)內(nèi)容和統(tǒng)計(jì)定量的方向發(fā)展。正是這條經(jīng)濟(jì)研

究路線(xiàn)——數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)和計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)，表明了最近幾十年這個(gè)學(xué)科的發(fā)展?！?997年3月，1996年

諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者JamesMirrcless在波蘭給數(shù)學(xué)家作了一次學(xué)術(shù)報(bào)告。主持人以幽默的方式

介紹他時(shí)說(shuō)：“諾貝爾獎(jiǎng)沒(méi)有數(shù)學(xué)家的份，不過(guò)，數(shù)學(xué)家已找到了摘取諾貝爾桂冠的途徑——那就是

把自己變成經(jīng)濟(jì)學(xué)家！”這些講話(huà)都是相當(dāng)客觀而深刻的。

縱觀世界各國(guó)發(fā)展的歷史特別是二戰(zhàn)結(jié)束以后，各國(guó)經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)突顯了數(shù)學(xué)——