2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)題庫及參考答案（b卷）

2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)題庫第一部分單選題（300題）1、擁有會(huì)計(jì)師資格證的劉先生，計(jì)劃和朋友開一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所，需要資格審批。負(fù)責(zé)會(huì)同正該XXXXA.A：中國銀保監(jiān)會(huì)B.B：中國人民銀行C.C：中國證監(jiān)會(huì)D.D：中國會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)【答案】：A2、我國行業(yè)協(xié)會(huì)脫鉤改革后成立的第一個(gè)承擔(dān)特殊職能的全國性行業(yè)協(xié)會(huì)是（）A.中國融資租賃協(xié)會(huì)B.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)C.中國信托業(yè)協(xié)會(huì)D.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)【答案】：B3、信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是（ ）。A.吸收存款，融通資金B(yǎng).受人之托，代人理財(cái)。.項(xiàng)目融資D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)放貸款【答案】：B4、以下商業(yè)銀行的市場營銷策略中，以客戶需求為導(dǎo)向的是（ ）。A.“4P”營銷組合策略B.“4C”營銷組合策略C.關(guān)系營銷D.“4R”營銷組合策略【答案】：B5、在國際銀行業(yè)，被視為銀行經(jīng)營管理三大原則之首的是（）。A.盈利性原則B.安全性原則C.流動(dòng)性原則D.效益性原則【答案】：B6、我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是（）。A.中小企業(yè)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場【答案】：B7、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業(yè)拆借市場融入資金,其最高拆.60億元30億元42億元90億元【答案】：A8、銀行系統(tǒng)吸收的、能增加其存款準(zhǔn)備金的存款，稱為（）。A.派生存款B.原始存款C.現(xiàn)金存款D.支票存款【答案】：B9、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)是指（）。A.社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)B.所有有能力的勞動(dòng)力都能隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鰿.并非勞動(dòng)力100%就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)D.西方國家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)【答案】：C10、商業(yè)銀行最主要的資金是（）。A.資本金B(yǎng).中央銀行借款C.發(fā)行金融債券D.存款負(fù)債來源【答案】：D11、弗里德曼貨幣需求函數(shù)認(rèn)為，與貨幣需求量呈同方向變化的是（ ）。A.各種資產(chǎn)的預(yù)期收益B.各種隨機(jī)變量C.機(jī)會(huì)成本D.恒久性收入【答案】：D12、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】：B13、在市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。A.穩(wěn)定的物價(jià)水平8.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制C.健全的利率機(jī)制D.發(fā)達(dá)的金融市場【答案】：A14、對商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制不包括（）。A.審貸分離機(jī)制B.授權(quán)管理機(jī)制C.額度管理機(jī)制D.外部審計(jì)機(jī)制【答案】：D15、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在乂1中，卻包括在乂2中的是（）A.支票存款B.流通中的現(xiàn)金。.單位活期存款D.單位定期存款【答案】：D16、在洋0發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價(jià)和分配銷售新股的主動(dòng)權(quán)的是（）。A.混合方式B.固定價(jià)格方式C.簿記方式D.競價(jià)方式【答案】：C17、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為：A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利，C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】：A18、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，【答案】：【答案】：A分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（）。A.審批制中的指標(biāo)管理B.核準(zhǔn)制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】：B19、下列各項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是（）。A.庫存現(xiàn)金B(yǎng).存款準(zhǔn)備金。.存放同業(yè)款項(xiàng)D.對外貸款【答案】：D20、（）反映銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映，而不是應(yīng)該擁有的資本水平。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.實(shí)際資本21、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當(dāng)前市場交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為（）。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】：C22、根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于（）。A.經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值B.通過實(shí)施金融約束行為進(jìn)行創(chuàng)造的平均租金C.掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值D.通過實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤【答案】：B23、某信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理中，控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心是（）。A.采取有效舉措消滅風(fēng)險(xiǎn)B.建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.借助風(fēng)險(xiǎn)謀取最大收益D.通過套期實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)對沖【答案】：B24、巴塞爾協(xié)議ni規(guī)定，普通股最低比例由2%提升至（）。A.3％B.4%C.4.5%D.5%【答案】：C25、下列商業(yè)銀行營業(yè)外收支中，屬于營業(yè)外支出的是（）。A.利息支出B.罰沒收入C.出納賬款收入D.違約金支出【答案】：D26、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行（）。A.報(bào)出的回購協(xié)議利率B.持有的國庫券收益率C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率D.報(bào)出的外幣存款利率【答案】：C27、將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的（）業(yè)務(wù)。A.證券發(fā)行B.證券經(jīng)紀(jì)C.基金管理D.資產(chǎn)證券化【答案】：D28、如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動(dòng)將表現(xiàn)為（）。A.外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣法定升值【答案】：B29、商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營對象是()。A.貨幣和信用B.控制與管理C.財(cái)務(wù)與管理D.控制和風(fēng)險(xiǎn)【答案】：A30、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為()。A.協(xié)議包銷B.俱樂部包銷C.銀團(tuán)包銷D.委托包銷【答案】：C31、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。A.政府投資、行政事業(yè)費(fèi)B.福利支出、行政事業(yè)費(fèi)C.福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼D.政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼【答案】：C32、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅(jiān)持認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)該選擇()。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供應(yīng)量【答案】：D33、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價(jià)應(yīng)是（）元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】：B34、外匯市場上最常見、最普遍的外匯交易形式是（）。A.遠(yuǎn)期外匯交易B.掉期交易C.即期外匯交易D.回購交易【答案】：C35、用來衡量外債總量是否適度的債務(wù)率指標(biāo)等于（）。A.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值X100%B.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額X100%C.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額X100%D.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值X100%【答案】：B36、不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收的業(yè)務(wù)是（ ）。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.證券業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)【答案】：C37、在金本位制下,匯率的決定標(biāo)準(zhǔn)是（）A.鑄幣平價(jià)B.黃金平價(jià)C.利率平價(jià)D.購買力平價(jià)【答案】：A38、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式，進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是（）。A.投資顧問服務(wù)B.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)C.綜合理財(cái)服務(wù)，D.理財(cái)顧問服務(wù)【答案】：C39、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動(dòng)比較頻繁，長期實(shí)行干預(yù)外匯市場等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。A.35.69％B.48.33％C.61.82％D.79.55％【答案】：D40、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有2丫國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況，對所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元，對應(yīng)市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報(bào)價(jià)的部分B.分別剔除10%報(bào)價(jià)最高和最低的部分C.剔除10%報(bào)價(jià)最高的部分D.分別剔除5%報(bào)價(jià)最高和最低的部分【答案】：C41、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。A.開放式金融B.商業(yè)票據(jù)C.封閉式金融D.股指期貨【答案】：D42、“巴塞爾協(xié)議ni”規(guī)定的商業(yè)銀行資本充足率是（）。A.4％B.6％C.8％D.10％【答案】：C43、對于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是（）。A.市場價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格B.市場價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格C.市場價(jià)格上漲D.市場價(jià)格下跌【答案】：B44、期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布（）。A.確定性B.不確定性C.對稱性D.非對稱性【答案】：D45、1999年7月以后，根據(jù)《中華人民共和國證券法》，目前我國的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是（）。A.承銷B.發(fā)行C.自營買賣D.交易中介【答案】：D46、商業(yè)銀行通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體，這種策略選擇是指（）。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)抑制【答案】：C47、關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說法,正確的是（）A.商業(yè)銀行作為獨(dú)立的市場主體是金融宏觀調(diào)控存在的前提B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容C.實(shí)施金融宏觀調(diào)控要求整個(gè)銀行體系要實(shí)行一級銀行體制D.金融宏觀調(diào)控是要通過影響總供給進(jìn)而實(shí)現(xiàn)總供求的均衡【答案】：A48、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會(huì)導(dǎo)致（ ）。A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值【答案】：C49、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是（）通貨膨脹。A.需求拉動(dòng)型B.預(yù)期型C.結(jié)構(gòu)型D.成本推進(jìn)型【答案】：A50、國際勞務(wù)收支保持不變時(shí)收支和利率組合所形成的軌跡是（ ）。IS曲線LM曲線BP曲線KP曲線【答案】：C51、通貨緊縮是指（）。A.價(jià)格總水平持續(xù)上漲B.價(jià)格總水平持續(xù)下降C.貨幣流通速度減慢D.經(jīng)濟(jì)增長速度下降【答案】：B52、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場，稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場【答案】：D53、（）不屬于眾籌的形式。A.募捐制眾籌B.獎(jiǎng)勵(lì)制眾籌C.股權(quán)制眾籌D.懲罰制眾籌【答案】：D54、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動(dòng)比較頻繁，長期實(shí)行干預(yù)外匯市場等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。A.略低于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)B.遠(yuǎn)低于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)C.籌于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)D.高于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)【答案】：D55、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀因素的是（）。A.宏觀金融政策B.利率變化C.疏于管理D.政治體制變革【答案】：C56、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性，維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利車為22%，與前次操作時(shí)持平，同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.，較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.一般性貨幣工具B.選擇性貨幣工具C.直接信用控制工具D.間接信用控制工具【答案】：A57、以下()是直接融資工具。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行本票C.保險(xiǎn)單D.銀行債券【答案】：A58、自2005年7月21日我國實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來，美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：6.1720，這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】：C59、我國的金融資產(chǎn)管理公司是()。A.銀行類金融機(jī)構(gòu)B.金融管理機(jī)構(gòu)C.行政機(jī)構(gòu)D.非銀行類金融機(jī)構(gòu)【答案】：D60、避稅港型離岸金融中心的一個(gè)突出特點(diǎn)是（）A.資金源于居民，也運(yùn)用于居民B.資金源于非居民，運(yùn)用于居民C.資金源于居民，運(yùn)用于非居民D.資金源于非居民，也運(yùn)用于非居民【答案】：D61、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用（）方式。A.余額包銷或者代銷B.余額包銷或者賒銷C.包銷或者余額包銷D.包銷或者代銷【答案】：D62、在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)是（ ）。A.小額貸款公司B.金融租賃公司C.汽車金融公司D.財(cái)務(wù)公司【答案】：A63、（）是指有關(guān)主體（主要是跨國公司）在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】：B64、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于()業(yè)務(wù)創(chuàng)新。A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.中間D.投資【答案】：A65、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指()。4不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比8.不良資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額之比。.不良貸款與資產(chǎn)總額之比口.不良貸款與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比【答案】：A66、進(jìn)行完全套期保值時(shí)必須要考慮到()。A.基差風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性C.交割數(shù)量D.協(xié)議價(jià)格【答案】：A67、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】：B68、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】：C69、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是()。A.信息不對稱B.交易成本C.金融抑制口.公共產(chǎn)品【答案】：A70、假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%，通貨膨脹率為2%，則該金融資產(chǎn)的實(shí)際收益率為（）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】：C71、短期融資券的最長期限為（）天。A.30B.60C.90D.365【答案】：D72、按照《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，商業(yè)銀行總資本與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)的比率（）。A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%【答案】：C73、在金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)及其業(yè)務(wù)接受（）及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。A.中國銀保監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.國務(wù)院【答案】：A74、隨著市場的發(fā)展,融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功能始終是()A.產(chǎn)品促銷B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.資產(chǎn)管理D.融資投資【答案】：D75、強(qiáng)制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。A.降低了實(shí)際利率，債務(wù)人受益B.提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益C.降低了實(shí)際利率，債權(quán)人受益D.提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益【答案】：A76、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性，維護(hù)年度末、半年末流動(dòng)性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．2％，與前次操作時(shí)持平；同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．3％，較前次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.營造從緊預(yù)期B.刺激經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張C.防止經(jīng)濟(jì)過熱D.收縮貨幣供應(yīng)【答案】：B77、在我國，負(fù)責(zé)對期貨市場進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員D.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】：C78、下列關(guān)于股票和債券的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.無論是國家、地方公共團(tuán)體還是企業(yè)都可以發(fā)行債券，而股票只有股份制企業(yè)才可以發(fā)行B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日C.債券反映的是債權(quán)，股票反映的是所有權(quán)D.債券的風(fēng)險(xiǎn)大，股票的風(fēng)險(xiǎn)小【答案】：D79、金融深化的一個(gè)最基本衡量方法是（）。A.金融相關(guān)比率B.流動(dòng)性比率C.資本充足率D.貨幣化程度【答案】：D80、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的基本職能是（）A.集中制定金融業(yè)的法規(guī)制度和運(yùn)行規(guī)則B.統(tǒng)監(jiān)管我國金融市場和各個(gè)金融行業(yè)C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責(zé)D.統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題【答案】：D81、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.抑制通貨膨脹B.增加就業(yè)C.平衡國際收支D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長【答案】：D82、根據(jù)國際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)盯住安排彈性還小的匯率安排是（）。A.水平區(qū)間內(nèi)盯住B.爬行盯住C.貨幣局安排D.爬行區(qū)間【答案】：C83、2014年11月，“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資者通過當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進(jìn)一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。4商品與服務(wù)項(xiàng)目B.經(jīng)常項(xiàng)目C.資本項(xiàng)目D.平衡項(xiàng)目【答案】：C84、直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)最明顯的區(qū)別是（）。A.直接金融機(jī)構(gòu)收傭金，間接金融機(jī)構(gòu)得到存貸利差B.直接金融機(jī)構(gòu)僅提供中介服務(wù)，間接金融機(jī)構(gòu)參與投資與融資雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.直接金融機(jī)構(gòu)一不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具，而間接金融機(jī)構(gòu)發(fā)行D.典型的直接金融機(jī)構(gòu)是投資銀行。典型的間接金融機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行、【答案】：C85、國外商業(yè)銀行實(shí)行的高級經(jīng)理層年薪制、經(jīng)理人員股票期權(quán)等屬于（）。A.科學(xué)的工資制度B.長期激勵(lì)機(jī)制C.各種福利計(jì)劃D.科學(xué)的獎(jiǎng)金制度【答案】：B86、證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于（）之差。A.購回價(jià)格與買入價(jià)格B.購回價(jià)格與賣出價(jià)格C.證券面值與買入價(jià)格D.證券面值與賣出價(jià)格【答案】：B87、買入債券后持有一段時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.贖回收益率【答案】：B88、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價(jià)對象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價(jià)對象的是（）。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業(yè)銀行C.財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】：B89、某商業(yè)銀行對其內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評估，屬于其評估內(nèi)容的是（）A.信息與溝通B.組織流程再造C.技術(shù)手段創(chuàng)新D.信貸資產(chǎn)管理【答案】：A90、按資金的償還期限分，金融市場可以分為（）。A.一級市場和二級市場B.同業(yè)拆借市場和長期債券市場C.貨幣市場和資本市場D.回購市場和債券市場【答案】：C91、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC）,負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國保險(xiǎn)辦公室（ONI）,彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會(huì)在年底前通過該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管【答案】：B92、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（ ）。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現(xiàn)信用貨幣D.基礎(chǔ)貨幣【答案】：D93、我國某商業(yè)銀行的信貸人員在收受某房地產(chǎn)開發(fā)商的賄賂以后，向該房地產(chǎn)開發(fā)商提供的假借款人發(fā)放了購買該房地產(chǎn)開發(fā)商的商品房的按揭貸款，則該商業(yè)銀行承受了（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】：B94、在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是（）。A.商業(yè)銀行B.中央銀行C.企業(yè)D.居民戶【答案】：A95、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，關(guān)于證券公司市場準(zhǔn)入條件的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實(shí)際控制人C.單位或個(gè)人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)D.證券公司高級管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的經(jīng)歷【答案】：C96、假設(shè)一只無紅利支付的股票當(dāng)前股價(jià)為20元，無風(fēng)險(xiǎn)連續(xù)復(fù)利為0．05，則該股票1年期的遠(yuǎn)期價(jià)格是（）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】：B97、LM曲線上的任何一點(diǎn)，都標(biāo)明（ ）處于均衡狀態(tài)。A.貨幣市場B.商品市場C.外匯市場D.股票市場【答案】：A98、為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由（）保管。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】：C99、6公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為6公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。看漲期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.13B.－18C.－13D.18【答案】：B100、據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產(chǎn)增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3％B.18.2％C.26.3％D.37.4％【答案】：A101、商業(yè)銀行在開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)將銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷的第三方理財(cái)相分離，這種做法體現(xiàn)出銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守（）原則。A.業(yè)務(wù)專業(yè)化B.統(tǒng)一經(jīng)營管理C.產(chǎn)品獨(dú)立化D.風(fēng)險(xiǎn)隔離的“柵欄”【答案】：D102、申請?jiān)O(shè)立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。1億元2億元3億元5億元【答案】：C103、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場檢測的審查對象是（）。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告B.銀行的合理性和風(fēng)險(xiǎn)性C.銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表D.銀行的治理情況【答案】：C104、為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有()性質(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運(yùn)作和管理。A.國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B.開放式基金C.主權(quán)財(cái)富基金D.封閉式基金【答案】：C105、當(dāng)未來需要賣出現(xiàn)貨資產(chǎn)，擔(dān)心未來價(jià)格下跌降低資產(chǎn)收益時(shí)，可以()。A.買入看漲期權(quán)B.賣出看跌期權(quán)C.賣出看漲期權(quán)D.買入看跌期權(quán)【答案】：D106、6公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為6公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.－22B.7C.－7D.22【答案】：B107、在實(shí)踐中，大部分國家采取的貨幣政策類型是（）。A.非調(diào)節(jié)型貨幣政策B.調(diào)節(jié)型貨幣政策C.緊縮型貨幣政策D.擴(kuò)張型貨幣政策【答案】：B108、改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和（）。A.提高金融監(jiān)管能力B.建立完善的金融市場法規(guī)C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制D.完善市場經(jīng)濟(jì)體制【答案】：C109、 （一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】：C110、下列關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法中，正確的是（ ）。A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的.賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】：C111、下列金融工具中，銀行發(fā)行的是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.支票C.短期融資券D.余額寶【答案】：A112、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場是（）。A.柜臺市場B.場內(nèi)市場C.第三市場D.第四市場【答案】：D113、某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期3年的投資，預(yù)計(jì)第3年收回的現(xiàn)金流為100萬元，如果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率4％，則第3年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】：C114、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是()。A.充當(dāng)最后貸款人B.再貸款C.經(jīng)理國庫D.再貼現(xiàn)【答案】：C115、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo)，我國在2010年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上首次提出“社會(huì)融資總規(guī)?！备拍?。此概念是指一定時(shí)期內(nèi)()。A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額B.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額C.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額D.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額【答案】：A116、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行( )。A.國際收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字財(cái)政政策D.收入指數(shù)化政策【答案】：C117、與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行的最明顯特征是()。A.以盈利為目的B.提供金融服務(wù)C.吸收活期存款D.執(zhí)行國家金融政策【答案】：C118、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是（ ）。A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股B.法定可轉(zhuǎn)換債券C.損失準(zhǔn)備D.未分配利潤【答案】：D119、根據(jù)我國2007年7月3日實(shí)行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指（）。A.效益優(yōu)先B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展優(yōu)先D.創(chuàng)新優(yōu)先【答案】：B120、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC），負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國保險(xiǎn)辦公室（ONI），彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會(huì)在年底前通過該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一【答案】：A121、假定甲國在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國政府針對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。A.增加2500億元B.減少1000億元C.增加2000億元D.減少800億元【答案】：C122、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2009]627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。A.審批制中的指標(biāo)管理B.核準(zhǔn)制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】：B123、標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)價(jià)高于執(zhí)行價(jià)的看漲期權(quán)為（）。A.平價(jià)期權(quán)B.實(shí)值期權(quán)C.虛值期權(quán)D.無法判斷【答案】：B124、假定我國流通的貨幣現(xiàn)金為5萬億元，法定準(zhǔn)備金為20萬億元，超額準(zhǔn)備金為3萬億元，則我國的基礎(chǔ)貨幣為（）萬億元。A.18B.23C.25D.28【答案】：D125、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資（ ）。A.期限變長B.效益增加C.規(guī)模減小D.規(guī)模增大【答案】：C126、商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的核心是()。A.集中核算B.業(yè)務(wù)外包C.前后臺分離D.綜合經(jīng)營【答案】：C127、中央銀行對市場進(jìn)行政策調(diào)節(jié)時(shí)，效果最為強(qiáng)烈的金融工具是( )。A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.銀行再貸款率D.存款利息率【答案】：A128、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為：A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利，C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】：A129、在金融系統(tǒng)中，直接經(jīng)營各種存貸業(yè)務(wù)的是（）。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司【答案】：B130、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資產(chǎn)大于負(fù)債B.資產(chǎn)小于負(fù)債C.債務(wù)人的違約D.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理【答案】：D131、（）指客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。A.融券B.融資C.買空D.交割【答案】：A132、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即（）。A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例【答案】：B133、本幣貶值以后，以外幣計(jì)價(jià)的出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降，以本幣計(jì)價(jià)的進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià)格上漲，從而()。A.刺激出口和進(jìn)口，減少經(jīng)常項(xiàng)目逆差B.限制出口和進(jìn)口，增加經(jīng)常項(xiàng)目逆差C.刺激出口，限制進(jìn)口，減少經(jīng)常項(xiàng)目逆差D.限制出口，刺激進(jìn)口，增加經(jīng)常項(xiàng)目順差【答案】：C134、在證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容的是()。A.賬戶實(shí)名B.持股分散C.規(guī)?？刂艱.擔(dān)保品收取【答案】：D135、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當(dāng)前市場年利率為6%。他向銀行進(jìn)行咨詢，A銀行給予張先生單利計(jì)算的借款條件；B銀行給予張先生按年復(fù)利利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計(jì)算復(fù)利的借款條件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】：B136、A企業(yè)計(jì)劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當(dāng)年通脹率為3％。A.7％B.10％C.13％D.5％【答案】：B137、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標(biāo)準(zhǔn)化人民幣外匯掉期交易。A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.中國外匯交易中心D.銀行間外匯市場【答案】：D138、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有2丫國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況，對所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元，對應(yīng)市盈利率為22.98倍。A.固定價(jià)格方式B.簿記方式C.競價(jià)方式D.結(jié)合了簿記方式和競價(jià)方式兩者特征的詢價(jià)制【答案】：D139、在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是（）。A.貨幣需求量過多B.貨幣供應(yīng)量過度C.貨幣供應(yīng)量不足D.貨幣需求量不足【答案】：B140、（）是充分保護(hù)投資者合法權(quán)益的保證，也是提高銀行聲譽(yù)，確保銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。A.合規(guī)銷售B.誠實(shí)守信C.勤勉盡職D.買者自負(fù)【答案】：A141、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。A.購買力平價(jià)B.利息平價(jià)C.鑄幣平價(jià)D.黃金平價(jià)【答案】：C142、早在2003年9月，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采取()制度。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管【答案】：B143、國家通過調(diào)節(jié)利率高低可以影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。一認(rèn)為，利息增加帶來的經(jīng)濟(jì)影響是()。A.刺激需求，生產(chǎn)擴(kuò)大，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)水平上升B.貨幣供給增加，將引起適度的通貨膨脹C.貨幣供給減少，對生產(chǎn)的影響不能確定D.抑制需求，緩解通貨膨脹【答案】：D144、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。A.順差2259B.順差2213C.逆差221D.逆差597【答案】：A145、中國香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業(yè)銀行共同執(zhí)?4跨國的中央銀行制度B.準(zhǔn)中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度【答案】：B146、2019年非洲某國家受災(zāi)嚴(yán)重，農(nóng)業(yè)大面積減產(chǎn)，中國政府及時(shí)伸出援手為其提供優(yōu)惠貸款。在我國辦理這項(xiàng)貸款的銀行是（）A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)銀行C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國進(jìn)出口銀行【答案】：D147、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊制D.定額制【答案】：C148、在我國的融資租賃實(shí)務(wù)中，租金的計(jì)算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮動(dòng)利率租金計(jì)算法C.不規(guī)則租金計(jì)算法D.等額年金法【答案】：D149、我國對保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管使用的是（）。A.最高償付能力原則B.合理償付能力原則C.最低償付能力原則D.國際償付能力原則【答案】：C150、通貨膨脹的基本標(biāo)志是（）。A.物價(jià)上漲B.貨幣升值C.經(jīng)濟(jì)過熱D.成本增加【答案】：A151、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》我國對商業(yè)銀行關(guān)于收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)中關(guān)于,資產(chǎn)利潤率的規(guī)定是（）。A.凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應(yīng)低于0.6%B.凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應(yīng)低于1.1%C.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比不應(yīng)低于0.6%,D.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比不應(yīng)低于11%【答案】：C152、在證券投資基金運(yùn)作中，開放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.投資基金規(guī)模B.二級市場供求關(guān)系C.投資時(shí)問長短D.基金份額凈值【答案】：D153、利率期限結(jié)構(gòu)理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全獨(dú)立和相互分割的。A.預(yù)期理論B.市場分割理論C.流動(dòng)性溢價(jià)理論D.期限優(yōu)先理論【答案】：B154、主要的金融期貨合約不包括（）。A.貨幣期貨B.利率期貨C.股指期貨D.實(shí)物期貨【答案】：D155、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實(shí)際利率是（）。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】：B156、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)預(yù)期理論的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.長期利率波動(dòng)高于短期利率波動(dòng)B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜C.隨著時(shí)問的推移，不同期限債券的利率具有同向運(yùn)動(dòng)的趨勢D.長期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值【答案】：A157、商業(yè)銀行衡量匯率變動(dòng)對全行財(cái)務(wù)狀況影響的方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口與敏感性分析D.情景模擬【答案】：C158、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價(jià)為95元，此時(shí)本期收益率為（）。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】：A159、關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】：C160、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資本B.資產(chǎn)C.利潤D.成本【答案】：A161、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說法錯(cuò)誤的是（）。A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競爭B.分支銀行制度會(huì)加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略，但是易于形成壟斷D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的控制且在法律上失去其獨(dú)立性【答案】：D162、一個(gè)國家在一定時(shí)期內(nèi)，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀行增加基礎(chǔ)貨幣投資，貨幣供應(yīng)量（）。A.等額擴(kuò)張B.數(shù)倍擴(kuò)張C.等額收縮D.數(shù)倍收縮【答案】：B163、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】：A164、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)乂公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。乂公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。乂公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股乂公司股票。A.期限中介角色B.自營商角色C.經(jīng)紀(jì)商角色D.做市商角色【答案】：D165、形成通貨膨脹的直接原因是（）。A.進(jìn)口過多B.出口過多C.貨幣供給太少D.貨幣供給太多【答案】：D166、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為:A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利,C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】：A167、()是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付，而浮動(dòng)利率的支付方可以在互換期間內(nèi)進(jìn)行定期支付。A.普通互換B.零息互換C.遠(yuǎn)期互換D.股權(quán)互換【答案】：B168、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：按照2007年1月的市場狀況，該股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】：D169、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風(fēng)險(xiǎn)資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)以及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實(shí)施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進(jìn)行整改。0.6億元2億元1.8億元2.4億元【答案】：B170、一般來說，流動(dòng)性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)相對較大、利率相對較高B.風(fēng)險(xiǎn)相對較大、利率相對較低C.風(fēng)險(xiǎn)相對較小、利率相對較高D.風(fēng)險(xiǎn)相對較小、利率相對較低【答案】：A171、某遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示是3X9,則名義貸款期限為（）。A.3個(gè)月6個(gè)月C.9個(gè)月D.27個(gè)月【答案】：B172、某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高,國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較大。該國貨幣波動(dòng)比較頻繁,長期實(shí)行干預(yù)外匯市場等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底,該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。A.13個(gè)月的進(jìn)口需求B.14個(gè)月的進(jìn)口需求C.15個(gè)月的進(jìn)口需求D.16個(gè)月的進(jìn)口需求【答案】：B173、第二次世界大戰(zhàn)后，在西方國家契約性金融機(jī)構(gòu)中迅速發(fā)展起來的金融形式是（）A.衍生交易B.養(yǎng)老基金和退休基金C.投資基金D.證券交易【答案】：B174、偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。30%?50%20%?30%50%?70%10%?-20%【答案】：C175、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為:A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利,C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】：D176、我國允許境內(nèi)投資者有限度地投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】：C177、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：A.為發(fā)電廠提供咨詢服務(wù)收取服務(wù)費(fèi)10萬元B.吸收各種存款2000萬元C.承諾當(dāng)年11月向發(fā)電廠放款100萬元D.向光明設(shè)備廠投資人股50萬元【答案】：D178、美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是()的特征。A.布雷頓森林體系B.國際金本位制。.牙買加體系D.國際金塊-金匯兌本位制【答案】：A179、撥備覆蓋率為（）。A.貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比B.貸款損失準(zhǔn)備與各項(xiàng)貸款余額之比C.各項(xiàng)貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比口.不良貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比【答案】：A180、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是（）。A.超額準(zhǔn)備金B(yǎng).貨幣供應(yīng)量C.法定存款準(zhǔn)備金D.國際收支【答案】：B181、若公開發(fā)行股數(shù)在（）股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對象應(yīng)不少于50家。A.1億B.4億5000萬50億【答案】：B182、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)接受（）和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.財(cái)政部【答案】：A183、在市場經(jīng)濟(jì)條件下，銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)和虧損的保證是（ ）。A.資本B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.存款【答案】：A184、巴塞爾協(xié)議ni要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（）。A.1.5％B.2.6％C.2.5％D.3.0％【答案】：C185、以下關(guān)于Shibor的說法錯(cuò)誤的是（）。Shibor的全稱是上海銀行間同業(yè)拆放利率2007年1月4日，Shibor開始正式運(yùn)行Shibor由信用等級最高的一家銀行單獨(dú)進(jìn)行報(bào)價(jià)D.Shibor是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率【答案】：C186、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風(fēng)險(xiǎn)資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信【答案】：【答案】：C托目的的用途，推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)以及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實(shí)施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進(jìn)行整改。A/亥公司的凈資本符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資本總額的監(jiān)管要求B/亥公司的凈資本符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資產(chǎn)比率的監(jiān)管要求C/亥公司的凈資本不符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求D/亥公司的凈資本既不符合與風(fēng)險(xiǎn)資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求【答案】：D187、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金資產(chǎn)()以上投資于其他基金份額的為基金中基金。A.60％B.70％C.80％D.90％【答案】：C188、投資銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)對象通常是()。A.機(jī)構(gòu)投資者B.個(gè)人投資者。.公司或者政府機(jī)構(gòu)等融資者D.金融中介機(jī)構(gòu)189、證券回購實(shí)際上是一種（）行為。A.證券交易B.短期質(zhì)押融資C.商業(yè)貸款D.信用貸款【答案】：B190、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天，負(fù)債平均到期日為360天。A.過度B.不足C.合適D.不確定【答案】：B191、識別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)C.信用等級風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)D.資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)【答案】：A192、宏觀調(diào)控是國家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指（）的運(yùn)用。A.收入政策B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.產(chǎn)業(yè)政策【答案】：B193、下列金融市場類型中，屬于長期資金市場的是（）。A.公債市場B.同業(yè)拆借市場C.本票市場D.回購協(xié)議市場【答案】：A194、金融調(diào)控是國家對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分，市場經(jīng)濟(jì)體制下金融調(diào)控的主要類型是（）。A.計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控B.計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控C.行政調(diào)控與法律調(diào)控D.政策調(diào)控與法律調(diào)控【答案】：D195、基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其份額固定不變。這種基金是指（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】：A196、 （一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】：D197、某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購買A、B、C三種股票，并設(shè)計(jì)了甲、乙兩種投資組合，A、B、C三種股票的B系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中，A、B、C三種股票的投資比重分別為50％、30％和20％。同期市場上所有股票的平均收益率為8%,無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%。A股票的預(yù)期收益率是（）。A.6%B.8%C.10%D.12%【答案】：C198、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于（）。A.非營利性公共機(jī)構(gòu)B.銀行機(jī)構(gòu)C.非金融機(jī)構(gòu)D.非銀行金融機(jī)構(gòu)【答案】：D199、從通貨膨脹的成因來看,“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于（）導(dǎo)致的通貨膨脹。4需求拉上B.成本推進(jìn)【答案】：【答案】：CC.供求混合作用D.結(jié)構(gòu)失衡【答案】：A200、（）是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.期限性C.收益性D.流動(dòng)性【答案】：D201、當(dāng)一國出現(xiàn)國際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲備不足時(shí)，該國可以采取緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)節(jié)。這是因?yàn)?，緊縮性貨幣政策可以同時(shí)導(dǎo)致（），從而使國際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。4有支付能力的進(jìn)口需求減少，國外資本因利率提高而流入8.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國外資本因利率提高而流入。.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國內(nèi)資本因利率下降而流出口.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入【答案】：A202、證券市場效率程度最高的市場是（）。A.弱式有效市場B.半強(qiáng)式有效市場C.強(qiáng)式有效市場D.任何有效市場，203、買斷式回購最長不能超過()天A.1B.60C.91D.365【答案】：C204、投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是()。A.信用貸款B.證券承銷C.資產(chǎn)證券化D.并購重組【答案】：B205、某商業(yè)銀行實(shí)收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準(zhǔn)備170萬元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。A.1.25％B.1.33％C.1.5％D.2.5％【答案】：B206、在描述金融深化與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的托賓模型中，貨幣對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，主要是通過對()的影響，進(jìn)而對人們的消費(fèi)或儲蓄行為的影響實(shí)現(xiàn)的。A.可支配收入B.國內(nèi)生產(chǎn)總值C.國民生產(chǎn)總值D.稅前利潤【答案】：A207、認(rèn)為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來自（）。4公共利益論B.特殊利益論C.社會(huì)選擇論D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論【答案】：A208、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風(fēng)險(xiǎn)資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)以及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實(shí)施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進(jìn)行整改。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】：D209、下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（ ）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】：D210、金融互換市場中，（）交易主體進(jìn)入市場的目的是進(jìn)行投機(jī)性交易。A.直接用戶B.互換經(jīng)紀(jì)商C.互換交易商D.互換代理商【答案】：C211、眾多買主和賣主公開競價(jià)形成金融資產(chǎn)的交易價(jià)格的市場是指（ ）。A.議價(jià)市場B.公開市場C.即期市場D.遠(yuǎn)期市場【答案】：B212、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，XXXXXXX，不良資產(chǎn)率是指不良信用資產(chǎn)與（）的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關(guān)聯(lián)授信額D.信用資產(chǎn)總額【答案】：D213、在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場檢查主要包括的內(nèi)容為（ ）。A.合理性檢查和流動(dòng)性檢查B.合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查D.合法性檢查和安全性檢查【答案】：B214、商業(yè)銀行是經(jīng)營貨幣信用業(yè)務(wù)的特殊企業(yè)，在社會(huì)再生產(chǎn)過程中發(fā)揮著特殊的作用，它最基本的職能是（）。A.信用創(chuàng)造B.信用中介C.化貨幣為資本D.支付中介【答案】：B215、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔(dān)保，這種做法在風(fēng)險(xiǎn)管理中稱為（）A.風(fēng)險(xiǎn)對沖B.風(fēng)險(xiǎn)抑制C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【答案】：D216、中央銀行的組織形式不包括（）。A.準(zhǔn)中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.分支中央銀行制度D.一元式中央銀行制度【答案】：C217、在現(xiàn)代信息技術(shù)的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運(yùn)營模式與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營模式相比的突出特點(diǎn)是（）A.管理半徑短B.前后臺分離C.人工成本高D.空間上一體【答案】：B218、全面解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論是（）。A.預(yù)期理論B.分割市場理論C.流動(dòng)性溢價(jià)理論D.流動(dòng)性偏好理論【答案】：C219、錢先生看準(zhǔn)棉花期貨價(jià)格大跌的時(shí)機(jī)，借入10萬元買入棉花期貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是（）A.對沖B.買空C.套利D.賣空【答案】：B220、如果利率和收入的組合點(diǎn)出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上方的區(qū)域中，則此種情況反映（）。A.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給B.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求C.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給D.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求【答案】：C221、根據(jù)2014年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，我國銀行業(yè)間同業(yè)拆借市場中交易量最大的品種是（）。A.隔夜拆借7天拆借14天拆借21天拆借【答案】：A222、在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（ ）。A.活期存款準(zhǔn)備金率B.定期存款準(zhǔn)備金率C.超額存款準(zhǔn)備金率D.提現(xiàn)率【答案】：C223、狹義的貨幣不包括（）。A.紙幣B.硬幣C.定期存款D.活期存款【答案】：C224、關(guān)于債券違約風(fēng)險(xiǎn)的說法,正確的是（）A.債券期限越長，違約風(fēng)險(xiǎn)越低B.違約風(fēng)險(xiǎn)不同是導(dǎo)致到期期限相同的債券利率不同的重要原因C.地方政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通常低于中央政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)D.公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通常低于政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)【答案】：B225、中央銀行實(shí)施貨幣政策的時(shí)滯效應(yīng)中，作為貨幣政策調(diào)控對象的金融部門對中央銀行實(shí)施貨幣政策的反應(yīng)過程，稱為（）。A.認(rèn)識時(shí)滯B.決策時(shí)滯C.內(nèi)部時(shí)滯D.外部時(shí)滯【答案】：D226、反映銀行資本金與風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)的比例關(guān)系為（）。A.資本充足率指標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)比例指標(biāo)C.經(jīng)營收益率比例指標(biāo)D.資產(chǎn)盈利比例指標(biāo)【答案】：A227、在一國出現(xiàn)國際收支逆差時(shí)，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)楸編刨H值可以使以外幣標(biāo)價(jià)的本國出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的本國進(jìn)口價(jià)格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，最終有助于國際收支回復(fù)的平衡，這種效應(yīng)表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調(diào)節(jié)逆差國家國際收支的（）。A.經(jīng)常項(xiàng)目收支B.資本項(xiàng)目收支C.金融項(xiàng)目收支D.錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目收支【答案】：A228、中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點(diǎn)是（）。A.作用猛烈，缺乏彈性B.政策效果很大程度受超額準(zhǔn)備金的影響C.主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行D.從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長【答案】：C229、下列金融工具中，不屬于基礎(chǔ)金融工具的是（）。A.商業(yè)票據(jù)B.股票C.債券D.股指期貨【答案】：D230、（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。A.家庭B.企業(yè)C.金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】：C231、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】：B232、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的()管理。A.機(jī)制B.事前C.事中D.事后【答案】：C233、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】：A234、2015年3月，國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險(xiǎn)條例》，并與5月1日正式實(shí)施。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風(fēng)險(xiǎn)屬于（）型管理策略。A.風(fēng)險(xiǎn)抑制B.風(fēng)險(xiǎn)對沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】：D235、《巴塞爾協(xié)議皿》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8％逐步升至（）。A.8.5％B.9％C.9.5％D.10.5％【答案】：D236、在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現(xiàn)率B.降低法定存款準(zhǔn)備金率C.提高法定存款準(zhǔn)備金率D.降低利率【答案】：C237、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要求，向該企業(yè)指定的出賣人購買固定資產(chǎn)，并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務(wù)，屬于（ ）。A.直接租賃B.轉(zhuǎn)租租賃C.回租租賃D.間接租賃【答案】：A238、如果某投資者以100元的價(jià)格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是（）。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】：D239、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。A.中國銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國工商銀行【答案】：B240、關(guān)于基金運(yùn)營服務(wù)的說法，正確的是（）。A.基金運(yùn)營服務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)B.基金運(yùn)營服務(wù)內(nèi)容包括基金募集和銷售C.基金運(yùn)營服務(wù)內(nèi)容包括基金清算和信息披露D.基金運(yùn)營服務(wù)內(nèi)容包括基金注冊登記和銷售【答案】：B241、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。8.0億股9.6億股C.11.2億股D.12.8億股以下【答案】：C242、下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而對經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響的是（）。A.利率限制B.窗口指導(dǎo)C.公開市場業(yè)務(wù)D.證券市場信用控制【答案】：C243、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的人公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，人公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價(jià)，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】：C244、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，我國貨幣政策的最終目標(biāo)是（），并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定B.實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)C.保持物價(jià)穩(wěn)定D.保持利率穩(wěn)定【答案】：A245、中央銀行直接進(jìn)入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看屬于（）。A.對政府融通資金B(yǎng).代理國庫C.充當(dāng)最后貸款人D.調(diào)節(jié)國際收支【答案】：A246、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準(zhǔn)備金率為20%,超額存款準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派生存款總額應(yīng)為（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】：D247、按照離岸金融中心的分類，新加坡的亞洲貨幣單位屬于（ ）。A.避稅港型中心B.倫敦型中心C.東京型中心D.紐約型中心【答案】：D248、在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.商務(wù)部【答案】：B249、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時(shí)做一筆遠(yuǎn)期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的方法被稱為（）。A.掉期交易B.貨幣互換C.貨幣期權(quán)交易D.福費(fèi)廷【答案】：A250、關(guān)于中國銀保監(jiān)會(huì)職責(zé)的說法,正確的是（）.A.中國銀保監(jiān)會(huì)依法依規(guī)任命銀行、保險(xiǎn)業(yè)高級管理人員B.中國銀保監(jiān)會(huì)制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則C.中國銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理銀行間債券市場、票據(jù)市場D.中國銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施改革與互聯(lián)互通工作【答案】：B251、根據(jù)《信托公司治理指引》，我國信托公司的公