信用證操作規(guī)范協(xié)議2024年范本版

信用證操作規(guī)范協(xié)議2024年范本版A版本合同目錄一覽1.定義與術(shù)語解釋1.1信用證1.2操作規(guī)范1.3協(xié)議1.4雙方1.5銀行1.6受益人1.7貨物1.8服務(wù)1.9單據(jù)1.10工作日1.11利息1.12費用1.13違約1.14爭議解決2.信用證的開設(shè)與通知2.1開設(shè)信用證2.2信用證通知2.3信用證修改通知3.信用證的操作與履行3.1裝運貨物3.2提交單據(jù)3.3單據(jù)審核3.4支付條件3.5信用證到期日3.6信用證余額4.信用證的修改與撤銷4.1修改信用證4.2撤銷信用證5.信用證的延期與展期5.1延期信用證5.2展期信用證6.信用證的融資與保理6.1信用證融資6.2信用證保理7.信用證的索賠與理賠7.1信用證索賠7.2信用證理賠8.信用證的操作風(fēng)險控制8.1風(fēng)險識別8.2風(fēng)險評估8.3風(fēng)險控制措施9.信用證的合規(guī)與監(jiān)管9.1合規(guī)要求9.2監(jiān)管機構(gòu)9.3合規(guī)檢查10.信用證的操作爭議解決10.1爭議解決方式10.2調(diào)解10.3仲裁10.4訴訟11.信用證的操作違約責(zé)任11.1違約情形11.2違約責(zé)任11.3違約賠償12.信用證的操作權(quán)利義務(wù)12.1權(quán)利12.2義務(wù)13.信用證的操作期限與時效13.1期限規(guī)定13.2時效要求14.信用證的操作其他條款14.1不可抗力14.2法律適用14.3語言版本14.4附件14.5簽字第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語解釋1.1信用證在本協(xié)議中，“信用證”是指由銀行根據(jù)申請人的要求，向受益人發(fā)出的，在一定條件下保證付款的書面承諾。1.2操作規(guī)范“操作規(guī)范”指的是根據(jù)國際慣例和相關(guān)法律法規(guī)，以及本協(xié)議的約定，進行信用證業(yè)務(wù)的操作流程和規(guī)則。1.3協(xié)議“協(xié)議”是指本合同雙方當(dāng)事人之間關(guān)于信用證操作的約定，包括本合同及附件。1.4雙方“雙方”指本合同的甲方（申請人）和乙方（受益人）。1.5銀行“銀行”指本協(xié)議中開證行、保兌行及與信用證業(yè)務(wù)相關(guān)的其他銀行。1.6受益人“受益人”指本協(xié)議中享受信用證權(quán)益的當(dāng)事人。1.7貨物“貨物”指本協(xié)議中信用證項下的交易貨物。1.8服務(wù)“服務(wù)”指本協(xié)議中信用證項下的交易服務(wù)。1.9單據(jù)“單據(jù)”指本協(xié)議中信用證項下的各種商業(yè)單據(jù)和銀行單據(jù)，包括但不限于商業(yè)發(fā)票、裝箱單、運輸單據(jù)、保險單等。1.10工作日“工作日”指本協(xié)議中排除法定節(jié)假日和銀行休業(yè)日的日子。1.11利息“利息”指本協(xié)議中信用證業(yè)務(wù)產(chǎn)生的利息，包括融資利息和罰息等。1.12費用“費用”指本協(xié)議中信用證業(yè)務(wù)產(chǎn)生的各項費用，包括但不限于開證費、修改費、延期費、保理費等。1.13違約1.14爭議解決“爭議解決”指本協(xié)議中雙方在履行協(xié)議過程中發(fā)生的爭議的解決方式。第二條信用證的開設(shè)與通知2.1開設(shè)信用證甲方應(yīng)向銀行提交開設(shè)信用證的申請，并提供包括但不限于受益人信息、貨物或服務(wù)描述、單據(jù)要求、金額、期限等開證所需信息。2.2信用證通知銀行在開設(shè)信用證后，應(yīng)將信用證副本通知乙方。2.3信用證修改通知如甲方要求修改信用證，銀行應(yīng)將修改通知乙方。第八條信用證的操作與履行8.1裝運貨物乙方應(yīng)在信用證規(guī)定的裝運期限內(nèi)，按照信用證規(guī)定的數(shù)量、品質(zhì)、規(guī)格、包裝等要求，裝運貨物。8.2提交單據(jù)乙方應(yīng)在信用證規(guī)定的期限內(nèi)，向銀行提交符合信用證條款和條件的單據(jù)。8.3單據(jù)審核銀行應(yīng)在收到單據(jù)后進行審核，確認單據(jù)是否符合信用證條款和條件。8.4支付條件銀行在審核通過單據(jù)后，按照信用證規(guī)定的支付條件進行支付。8.5信用證到期日信用證的到期日是指信用證規(guī)定的付款日期。8.6信用證余額信用證余額是指信用證在支付后的剩余金額。第九條信用證的修改與撤銷9.1修改信用證甲方如需修改信用證，應(yīng)向銀行提出修改申請，并說明修改理由和內(nèi)容。9.2撤銷信用證甲方如需撤銷信用證，應(yīng)向銀行提出撤銷申請，并說明撤銷理由。第十條信用證的延期與展期10.1延期信用證甲方如需延長信用證的有效期，應(yīng)向銀行提出延期申請，并說明延期理由和期限。10.2展期信用證甲方如需對已延期的信用證再次延長有效期，應(yīng)向銀行提出展期申請，并說明展期理由和期限。第十一條信用證的融資與保理11.1信用證融資乙方如需通過信用證進行融資，應(yīng)向銀行申請，并按照銀行規(guī)定的融資條件和利率支付利息。11.2信用證保理乙方如需通過信用證進行保理，應(yīng)向銀行申請，并按照銀行規(guī)定的保理條件和費用支付費用。第十二條信用證的索賠與理賠12.1信用證索賠乙方如認為信用證條款和條件不符合約定，或者因甲方原因?qū)е聯(lián)p失，可以向甲方提出索賠。12.2信用證理賠甲方如收到乙方的索賠，應(yīng)進行核實，并根據(jù)實際情況進行理賠。第十三條信用證的操作風(fēng)險控制13.1風(fēng)險識別甲方和乙方應(yīng)識別信用證操作過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險，并采取措施防范。13.2風(fēng)險評估甲方和乙方應(yīng)對識別的風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險的程度和可能性。13.3風(fēng)險控制措施甲方和乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，包括但不限于風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕等。第十四條信用證的操作爭議解決14.1爭議解決方式雙方如在信用證操作過程中發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以采取調(diào)解、仲裁或者訴訟等方式解決。14.2調(diào)解雙方可以協(xié)商選擇調(diào)解機構(gòu)進行調(diào)解，調(diào)解不成的，按照仲裁或者訴訟程序解決。14.3仲裁雙方可以協(xié)商選擇仲裁機構(gòu)進行仲裁，仲裁裁決是終局的，對雙方具有約束力。14.4訴訟雙方可以選擇在約定的法院提起訴訟，或者在被告所在地法院提起訴訟。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：信用證申請表詳細要求和說明：甲方應(yīng)根據(jù)銀行要求填寫信用證申請表，包括但不限于受益人信息、貨物或服務(wù)描述、單據(jù)要求、金額、期限等內(nèi)容。2.附件二：信用證副本詳細要求和說明：銀行應(yīng)將信用證副本發(fā)送給乙方，副本應(yīng)包括所有信用證條款和條件。3.附件三：信用證修改申請表詳細要求和說明：甲方如需修改信用證，應(yīng)填寫此表并提交給銀行。4.附件四：信用證延期申請表詳細要求和說明：甲方如需延期信用證，應(yīng)填寫此表并提交給銀行。5.附件五：單據(jù)提交清單詳細要求和說明：乙方應(yīng)按照信用證要求，提交所有符合條件的單據(jù)，并在清單上逐一列出。6.附件六：融資申請表詳細要求和說明：乙方如需通過信用證進行融資，應(yīng)填寫此表并提交給銀行。7.附件七：保理申請表詳細要求和說明：乙方如需通過信用證進行保理，應(yīng)填寫此表并提交給銀行。8.附件八：索賠申請表詳細要求和說明：乙方如認為信用證條款和條件不符合約定，或者因甲方原因?qū)е聯(lián)p失，應(yīng)填寫此表并向甲方提出索賠。9.附件九：風(fēng)險評估表詳細要求和說明：甲方和乙方應(yīng)根據(jù)信用證操作過程中的風(fēng)險因素，填寫此表進行風(fēng)險評估。10.附件十：爭議解決申請表詳細要求和說明：雙方如在信用證操作過程中發(fā)生爭議，應(yīng)填寫此表并選擇相應(yīng)的爭議解決方式。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.甲方違約行為未按約定時間開設(shè)或修改信用證未按信用證條款和條件支付款項未履行單據(jù)提交和審核義務(wù)未按約定時間撤銷或延期信用證違約責(zé)任認定：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償乙方損失等。2.乙方違約行為未按約定時間裝運貨物或提交單據(jù)提交的單據(jù)不符合信用證條款和條件未按約定時間提出索賠或理賠違約責(zé)任認定：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償甲方損失等。3.示例說明甲方未能在約定時間內(nèi)開設(shè)信用證，導(dǎo)致乙方無法按時裝運貨物，乙方因此遭受損失。甲方應(yīng)承擔(dān)未能履行開證義務(wù)的責(zé)任，賠償乙方的損失。說明三：法律名詞及解釋：1.信用證：銀行根據(jù)申請人的要求，向受益人發(fā)出的，在一定條件下保證付款的書面承諾。2.受益人：享受信用證權(quán)益的當(dāng)事人。3.單據(jù)：信用證項下的各種商業(yè)單據(jù)和銀行單據(jù)，包括但不限于商業(yè)發(fā)票、裝箱單、運輸單據(jù)、保險單等。4.信用證余額：信用證在支付后的剩余金額。5.融資利息：乙方通過信用證進行融資時，應(yīng)支付給銀行的利息。6.保理費用：乙方通過信用證進行保理時，應(yīng)支付給銀行的費用。7.索賠：乙方如認為