企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估L鉑引第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展與法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理(R;skManagement)起源于美國(guó)。在20世紀(jì)50年代，美國(guó)的大公司發(fā)生重大損失促使高層決策者認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理·的重要性。自從第二次世界大戰(zhàn)以來，技術(shù)至上的長(zhǎng)期信仰受到挑戰(zhàn)，當(dāng)人們利用新的技術(shù)來開發(fā)新的材料、工藝過程和產(chǎn)品時(shí)，也面臨著技術(shù)是否會(huì)破壞生態(tài)平衡的問題。逐漸地，對(duì)企業(yè)的人員、財(cái)產(chǎn)和自然資源進(jìn)行適當(dāng)保護(hù)己形成了一門新的管理學(xué)科?！て扔谏鐣?huì)、法律、經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的壓力，風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)動(dòng)在美國(guó)迅速開展起來。在20世紀(jì)7Q年憂風(fēng)險(xiǎn)管理已從美國(guó)傳到加拿大和歐洲、拉丁美洲的一些國(guó)·家。20世紀(jì)8O年代以來，風(fēng)險(xiǎn)管理開始引人我國(guó)，并日益受到重視。時(shí)至今曠風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)被公認(rèn)為管理領(lǐng)域內(nèi)的一項(xiàng)特殊職能。風(fēng)險(xiǎn)管理提供系統(tǒng)的識(shí)別和衡量企業(yè)所面臨的損失風(fēng)險(xiǎn)的方法，然而目·前的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科仍然集中在企業(yè)簡(jiǎn)單安全風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，如企業(yè)遭受火災(zāi)、化學(xué)物品泄漏、爆炸等。雖然也涉及一些企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)問題，但對(duì)于這些風(fēng)險(xiǎn)的管理由于缺乏法律知識(shí)保障，顯得過千簡(jiǎn)單，有時(shí)無法真正實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的。"法律從一開始產(chǎn)生，就具有防止風(fēng)險(xiǎn)的作用。為了防止人們對(duì)財(cái)產(chǎn)的無序爭(zhēng)奪，人們建立了早期的法律用于"定紛止?fàn)?;工業(yè)革命以后，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)得到了擴(kuò)展，私人生產(chǎn)資料和社會(huì)財(cái)富極大豐富，人們?cè)诿鎸?duì)日益增加的風(fēng)險(xiǎn)需要一種新的組織形式獲取更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力和控制風(fēng)險(xiǎn)，"公司"應(yīng)運(yùn)而生?！す疽杂邢挢?zé)任形式限制了個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)，并可以更大規(guī)模地利用資本資源生產(chǎn)、分銷?，F(xiàn)代社會(huì)，法律耳益復(fù)雜，對(duì)于企業(yè)而言，樸素的法律意識(shí)和觀念是遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足企業(yè)經(jīng)營(yíng)需求的。法律運(yùn)用申出現(xiàn)的問題對(duì)于企業(yè)而言，成為了二種普遍而且廣泛的風(fēng)險(xiǎn)類型。由于法律的專業(yè)性和廣泛性，導(dǎo)致普通的風(fēng)險(xiǎn)管理和評(píng)估研究中都無法深入研究這個(gè)龐大的課題，而大量的法律實(shí)踐者長(zhǎng)期落腳在個(gè)體化的法律風(fēng)險(xiǎn)處理和解決之中，對(duì)于整體的法律風(fēng)險(xiǎn)缺乏理論抽象的研究和管理。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為一種風(fēng)險(xiǎn)管理的細(xì)分領(lǐng)域，不同于普一"Enteegaliskssessmentfo「p叫SO¨風(fēng)險(xiǎn)管理，法律風(fēng)"才能順利實(shí)現(xiàn);識(shí)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者即使樣存在著困難?！ぁ?@"法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的·風(fēng)險(xiǎn)，包括一些外。制措施以減少損失;"西;你就無法管，知曉，評(píng)估和測(cè)量還屬于空白;L"，。"說到風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)，它@該將法律風(fēng)險(xiǎn)分'分開管理。某企給新的需求方，在這散相互關(guān)聯(lián)的，若干法""其他環(huán)節(jié)的合同出地對(duì)企業(yè)面臨的產(chǎn)組合的影響被忽復(fù)雜動(dòng)蕩環(huán)境中@"-;·一個(gè)整合的法;而且還可以解決這¨"于法律風(fēng)險(xiǎn)不同，企業(yè)在選擇過程'承擔(dān)的。但眾多律風(fēng)險(xiǎn)能夠帶來·高額利益毀于一出"企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)偏好解，能夠接受怎樣的品的法律風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)抒56通的風(fēng)險(xiǎn)管理，法律風(fēng)險(xiǎn)是一種專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別就需要具有專業(yè)知識(shí)才能順利實(shí)現(xiàn);識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)后，法律風(fēng)險(xiǎn)的管理和處理方式都需要專業(yè)知識(shí)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者即使明確認(rèn)識(shí)到某種法律風(fēng)險(xiǎn)的存在，要合理地處理這些風(fēng)險(xiǎn)同樣存在著困難。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的收益在于通過法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能夠發(fā)現(xiàn)那些尚未被識(shí)別的法律風(fēng)險(xiǎn)，包括一些外部環(huán)境法律風(fēng)險(xiǎn)和隱性法律風(fēng)險(xiǎn)，并有助于敦促人們采取控制措施以減少損失，最終降低損失成本。有呂條格言說，凡是你不能測(cè)量的東西，你就無不幸的是，法律風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和報(bào)告至今仍不為大多的企業(yè)所知曉，評(píng)估和測(cè)量方法還沒有系統(tǒng)地建立起來。從整體上考量和管理法律風(fēng)險(xiǎn)還屬于空白。:說到風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)，它是動(dòng)態(tài)酌;流動(dòng)的，而且相互之間高度依賴』·因此，就不應(yīng)該將法律風(fēng)險(xiǎn)分成單獨(dú)的組成部分，從個(gè)體上解決法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行分開管理。某企業(yè)從若干供貨商處購(gòu)買原材料;經(jīng)過生產(chǎn)加工后將產(chǎn)品銷售給新的需求方，在這個(gè)過程中，采購(gòu)合同、銷售合同、運(yùn)輸合同、包裝合同等是相互關(guān)聯(lián)的，若干法律關(guān)系相互影響，如果某一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，則可能導(dǎo)致其他環(huán)節(jié)的合同出現(xiàn)連鎖的違約情況沖因此廣種整體的法律風(fēng)險(xiǎn)考量能更有效地對(duì)企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)予以解決。·法律風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān)系和它們對(duì)資產(chǎn)組合的影響被忽略，法律風(fēng)險(xiǎn)管理失誤造成法律風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)不佳。在今天復(fù)雜動(dòng)蕩環(huán)境申經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，需要一種更加整合的方法來認(rèn)識(shí)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)。一個(gè)整合的法律風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量不僅可以更好地解決公司面臨的個(gè)別法律風(fēng)險(xiǎn)，而且還可以解決這些法律風(fēng)險(xiǎn)之間互相誘發(fā)的可能性?！?由于法律風(fēng)險(xiǎn)不同于違法風(fēng)險(xiǎn)，在合法風(fēng)險(xiǎn)中，可能給企業(yè)帶來商業(yè)和其他利益，企業(yè)在選擇過程申，認(rèn)為承擔(dān)這類法律風(fēng)險(xiǎn)有更高的商業(yè)利益，是企業(yè)愿意承擔(dān)的。但眾多的法律風(fēng)險(xiǎn)中，多數(shù)是企業(yè)應(yīng)該盡量避免的風(fēng)險(xiǎn)，無論這類法律風(fēng)險(xiǎn)能夠帶來如何的商業(yè)利益，但隨著法律風(fēng)險(xiǎn)的爆發(fā)必然將所有獲得的高額利益毀于一且"這決定了在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中需要風(fēng)險(xiǎn)策略和政策來確定企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者是法律風(fēng)險(xiǎn)偏好。實(shí)際上，法律風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者法律風(fēng)險(xiǎn)偏好解決這樣的問題，·"我們?cè)谧穼の覀兊呐f標(biāo)，執(zhí)行我們的策略時(shí)，能夠接受怎樣的條件，作出怎樣的讓步，能夠容忍多大的法律損失，接受怎樣的法律風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)擴(kuò)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程申應(yīng)當(dāng)將想要承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)從綴法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概述章飲弗-57企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估爸Le:1"1圃sk希望避免和防范的法律風(fēng)險(xiǎn)中區(qū)分出來，從而能夠制定合適的法律風(fēng)險(xiǎn)管理和解決策略。"法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)個(gè)體化的企業(yè)具有長(zhǎng)時(shí)間的指導(dǎo)意義。通過一次法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不是單純地為企業(yè)提供現(xiàn)有法律風(fēng)險(xiǎn)的"圖像"，而是對(duì)于企業(yè)類型化的法律風(fēng)險(xiǎn)成因和表現(xiàn)形式提出卞種預(yù)測(cè)，從而實(shí)硯企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。有人可能會(huì)說:法律風(fēng)險(xiǎn)是在不斷變化的，新的法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)產(chǎn)生，原有的法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)消失，上丁年度對(duì)付法律風(fēng)險(xiǎn)的方法也許不適用于下豐年度。事實(shí)上，法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與通常的風(fēng)險(xiǎn)管理不同的地方就是法律風(fēng)險(xiǎn)的類型化，一個(gè)企業(yè)面對(duì)的是一個(gè)或者幾個(gè)行業(yè)，涉及的交易通常具有較強(qiáng)的規(guī)律性，從事法律活動(dòng)也相對(duì)較為固定，企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)有一些差異，但總體上的類型變化不大。一旦通過法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估將本企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)充分了解后，除企業(yè)改變經(jīng)營(yíng)或者從事高風(fēng)險(xiǎn)法律活動(dòng)(如收購(gòu)、上市、合并、集團(tuán)化等)外，就可以利用己經(jīng)了解的法律風(fēng)險(xiǎn)類型對(duì)策長(zhǎng)期管理法律風(fēng)險(xiǎn)。第二節(jié)二法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與律師律師的工作本身就是控制和解決法律風(fēng)險(xiǎn)，只是傳統(tǒng)的法律服務(wù)，無論是訴訟還是非訴訟法律服務(wù)，律師都將重心放在了對(duì)個(gè)別或者特定的法律風(fēng)險(xiǎn)控制和解決上。從法律""、枯蘭"險(xiǎn)性一整的、大范圍式進(jìn)行予知，律師作為對(duì)法律風(fēng)、蟲、;應(yīng)當(dāng)在這種法律風(fēng)險(xiǎn)觀念轉(zhuǎn)變過程中起到重要作用。。然而;令人遺憾的是，在我國(guó)只有很少的律師開始具有這樣的思想萌芽，付諸實(shí)踐的就更是鳳毛磷角。"二些企業(yè)擁有自己的法律事務(wù)部，內(nèi)部法務(wù)人員，但是由于內(nèi)部人員具有先入為主的·觀點(diǎn)，在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估申很難以公正的態(tài)度看待公司運(yùn)作的弊端。因此，我們還是主張?jiān)诜娠L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)申，以律師作為評(píng)估的首選主體。二、法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專業(yè)性·"法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以認(rèn)知法律風(fēng)險(xiǎn)為前提，而這種認(rèn)知能力是以法律專業(yè)素養(yǎng)為基礎(chǔ)展開的。在中國(guó)的傳統(tǒng)觀念中，法律人士并不是專業(yè)化程度較高的"技術(shù)型職位"，而是"通用型職位"。"從事法律職業(yè)通常并不需要特別的專門58

第五節(jié)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和評(píng)估中國(guó)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的成因主要來自兩個(gè)方面:一是法律環(huán)境因素*包括立法不完備，執(zhí)法不公正，合同相對(duì)人失信、違約、欺詐江·等等"d二是企業(yè)自身法律意識(shí)淡薄，對(duì)法律環(huán)境認(rèn)知不夠，經(jīng)營(yíng)決策不考慮法律因素;甚至故意違法經(jīng)營(yíng)等?！で罢咴诤艽蟪潭壬掀髽I(yè)難以控制，而后者主要原因是企業(yè)法律意識(shí)和依法治企的能力與法律環(huán)境變化存在差距。而且，相比起來;這」方面的風(fēng)險(xiǎn)占企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)比較高。;解決申國(guó)企業(yè)法律問題;首先需要提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的法律意識(shí)?！の覀兘?jīng)常聽到亡些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者說，我的企業(yè)沒有什么法律事務(wù)，我們根本不會(huì)汀官司·?！み@種將法律事務(wù)簡(jiǎn)單等同于打官司的思維方式與法商時(shí)代的要求相去甚遠(yuǎn)。"法律問題不應(yīng)僅僅是法律顧問需要考慮的問題;也是企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)在相立B關(guān)責(zé)任產(chǎn)生之前考慮的一個(gè)商業(yè)問題。領(lǐng)導(dǎo)人意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)存在并管理該風(fēng)險(xiǎn)，是邁何法律預(yù)防性實(shí)踐關(guān)鍵的一步。法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并不要求企業(yè)經(jīng)營(yíng)者精通法律，只需要企業(yè)將法律風(fēng)險(xiǎn)作為企業(yè)的重要事務(wù)納人管理體系，同時(shí)需要明確法律風(fēng)險(xiǎn)屬于二種專業(yè)性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行針對(duì)性管理才能準(zhǔn)確解決。;·法律風(fēng)險(xiǎn)控制和防范以認(rèn)識(shí)法律風(fēng)險(xiǎn)為前提。我們看到日益增多的企業(yè)聘請(qǐng)法律顧問，企業(yè)法律顧間制度是現(xiàn)代企業(yè)制度的有機(jī)組成部分，是實(shí)現(xiàn)企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)管理、依法維護(hù)自身合法權(quán)益的有效手段。然而法律顧問是不是真正起到了作用?是不是真正參與到公司的經(jīng)營(yíng)管理中?是不是聘請(qǐng)了法律顧問就萬事大吉了?·如果企業(yè)因?yàn)槠刚?qǐng)了法律顧問對(duì)自己認(rèn)為的法律問題提供了法律意見，就認(rèn)為自己可以避免法律風(fēng)險(xiǎn)是過于理想了。"首先，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者并非法律人，不一定能充分認(rèn)識(shí)到哪些事情應(yīng)當(dāng)咨詢律師意見。"很多企業(yè)在聘請(qǐng)法律顧問后仍然大量存在法律風(fēng)險(xiǎn);在很大程度上就是因?yàn)槠髽I(yè)無法準(zhǔn)確判斷什么是法律問題，其次，法律風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節(jié)都是相關(guān)聯(lián)的，不能指望律師的法律意見能夠規(guī)范到你是應(yīng)該采用傳真方式通知對(duì)方@還是應(yīng)該采用掛號(hào)信方式通知對(duì)方這樣具體的工作。而這些細(xì)節(jié)間題的處理方式都可能會(huì)在法律上有不同的效果。要解決法律風(fēng)險(xiǎn)，必須首先對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)有二個(gè)正確的把握。"企業(yè)在從事某種商業(yè)活動(dòng)時(shí)，需要清醒地認(rèn)識(shí)其中商業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)到底有多大，同樣企業(yè)也應(yīng)該正視自己企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)到底有多大。作為法律人，他們的責(zé)任就是為企業(yè)認(rèn)識(shí)這種法律風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)的方法，用一種科學(xué)的模式對(duì)企業(yè)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、預(yù)測(cè)。"·"對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估、項(xiàng)目評(píng)估、商業(yè)評(píng)估等，很多人都有一定的認(rèn)識(shí)，然而對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就鮮有人知了。如何以法律的視角看待企業(yè)的各種不規(guī)范和潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)，并以科學(xué)的評(píng)估方法評(píng)價(jià)該風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)未來的影響力，這不同于普通的法律服務(wù)和法律解決方案實(shí)施。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求對(duì)企業(yè)潛在的法律問題的影響力準(zhǔn)確定位，通過翅墮散生絲劍釁佯乓竿弊竿共綽讓企業(yè)明白內(nèi)部存在的各種法律風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)的各種可能結(jié)果，法律風(fēng)險(xiǎn)的相互作用，法律風(fēng)險(xiǎn)的控制方式等』(

領(lǐng)導(dǎo)人意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)存在并管理該風(fēng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并不要求企業(yè)經(jīng)營(yíng)者業(yè)的重要事務(wù)納入管理體系，同時(shí)需風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行針對(duì)性管理才能準(zhǔn)確法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)企業(yè)整體涉及的全部法律風(fēng)險(xiǎn)迸行評(píng)估。它可能涉及很多的法律關(guān)系，旱直堡疆地綜合住翟細(xì)簍蛙租竣叢選、這種整體的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，避免了法律風(fēng)險(xiǎn)個(gè)別解決的局限性。金為前提。我們看到日益增多的企業(yè)企業(yè)制度的有機(jī)組成部分，是實(shí)現(xiàn)企的有效手段。然而法律顧問是不是的經(jīng)營(yíng)管理中?是不是聘請(qǐng)了法律」認(rèn)為的法律伺題提供了法律意見，、了。"首先，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者并非法律人，"師意見，很多企業(yè)在聘請(qǐng)法律顧間就是因?yàn)槠髽I(yè)無法準(zhǔn)確判斷什么是管理各個(gè)環(huán)節(jié)都是相關(guān)聯(lián)的，不能指"用傳真方式通知對(duì)方，還是應(yīng)該采而這些細(xì)節(jié)問題的處理方式都可能險(xiǎn)有一個(gè)正確的把握，企業(yè)在從事止經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)到底有多大，同樣企業(yè)也。作為法律人;他們的責(zé)任就是為用一種科學(xué)的模式對(duì)企業(yè)潛在的法;很多人都有一定的認(rèn)識(shí)，然而對(duì)法視角看待企業(yè)的各種不規(guī)范和潛在險(xiǎn)對(duì)企業(yè)末來酌影響力，這不同于律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求對(duì)企業(yè)潛在的法律u·"&略等分，讓企的各種可能結(jié)果，法律風(fēng)險(xiǎn)的相互立5｜戳鰓鰓""。工作;。傳統(tǒng)的律師提供法律服務(wù)，以解決訴服務(wù)局限在特定的對(duì)抗性法律問題領(lǐng)在處理沖突性法律糾紛時(shí)也顯得不是以防范法律風(fēng)險(xiǎn)為主，也不過是在個(gè)別略，其目的還是集中在有利于將來的發(fā)點(diǎn)是通過某一時(shí)刻對(duì)特定企業(yè)己經(jīng)整體上讓企業(yè)了解法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根因素加以改變，從公司流程申減少法律合性。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)企業(yè)法律風(fēng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理方案，而不是處理單一的動(dòng)流程，對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、行業(yè)等?！み@種特性，定了法律·評(píng)、掛·"·"、·師必須與掛、科學(xué)性、綜合性，但法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估最風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估申應(yīng)當(dāng)以具有評(píng)估能力的律險(xiǎn)的能力，能夠識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)法鳳險(xiǎn)評(píng)估的科學(xué)方法·，結(jié)合各方面專業(yè)估予以科學(xué)分析。·同時(shí)律師作為企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)先入為主的觀念，沒有對(duì)惰性，較之企業(yè)內(nèi)部人員更能以丁種險(xiǎn)狀態(tài)。經(jīng)營(yíng)者充分信任為前提;律師的主導(dǎo)效實(shí)現(xiàn)。如果企業(yè)在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中其結(jié)果是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由于信息的缺果將與實(shí)際情況發(fā)生偏差。盡管有時(shí)在日常商業(yè)往來中，法律風(fēng)險(xiǎn)并未受到充分的認(rèn)識(shí)。難以置信的法律損結(jié)果可能會(huì)令人手忙腳亂。但是，這些后果是可以避免的。法律風(fēng)險(xiǎn)并非""寸且毫不相關(guān)的，法律風(fēng)險(xiǎn)的相互影響可能導(dǎo)致」些法律風(fēng)險(xiǎn)的相互削弱。"統(tǒng)法律風(fēng)險(xiǎn)個(gè)體化、m浙性、小視野的管理和解決，對(duì)于企業(yè)資源是極大的"費(fèi)，很多相互制約的法律風(fēng)險(xiǎn)也納大了企業(yè)耗費(fèi)成本進(jìn)行解決的行列。"正微軟風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人布倫特，考利尼克斯(BrentCa刮;nicos)指出的:擴(kuò)在過去;我們一直認(rèn)為幾種風(fēng)險(xiǎn)之間是相互獨(dú)立的。》O法律風(fēng)臉之間的關(guān)聯(lián)·佳遠(yuǎn)比我們想象的要大，企業(yè)由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)訴訟，可能導(dǎo)致案件處理結(jié)束蘿前無法銷售涉嫌侵權(quán)的產(chǎn)品，由此引發(fā)一系列銷售合同無法履行，員工也可能;因此出現(xiàn)跳槽。只要我們能識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)且能確定其影響的范圍，利用綜合:的評(píng)估方式予以考量企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的最終影響力，則能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn):管理目的。我們之所以強(qiáng)調(diào)在一體化;整體性、大視野或者企業(yè)范圍內(nèi)的全部法律風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)估，是為了說明這是一種結(jié)構(gòu)化、系統(tǒng)化的工作，這種·評(píng)估過程可以將戰(zhàn)略、流程;人、技術(shù)和管理，與評(píng)估和控制企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值過程·申所遇到的法律活動(dòng)不確定性的目標(biāo)結(jié)合起茬?！?·工猛-、法律環(huán)境調(diào)查丁杏扣廬·峽寸砂種司;宙環(huán)·下Cl"扛'卞乞法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不同于其他險(xiǎn)評(píng)估的一個(gè)重要方面就是;法律風(fēng)險(xiǎn)是一·@種制度規(guī)則產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)必須以法律本身的規(guī)范內(nèi)容為衡量標(biāo)準(zhǔn)。因此七對(duì)企業(yè)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之前，必須明確調(diào)整企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律環(huán)境。L沃克北企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理龍王劍峰、寇國(guó)龍法律環(huán)境包括企業(yè)涉及的全部法律規(guī)范及這些法律規(guī)范的實(shí)際實(shí)施申企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為發(fā)生的影響。'法律環(huán)境是-個(gè)動(dòng)態(tài)的、不斷變化的外部環(huán)企業(yè)行為是否符合法律、是否具有法律風(fēng)險(xiǎn)與法律環(huán)境具有很密切的聯(lián)當(dāng)然，我們?cè)诜娠L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的法律環(huán)境調(diào)查不同于對(duì)一國(guó)法律體系做系了解、研究，僅僅區(qū)分對(duì)企業(yè)有重要影響的法律因素，同時(shí)對(duì)地區(qū)之間的差性進(jìn)行了解，以便對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)更具有科學(xué)性和針對(duì)性。"·;法律環(huán)境包括法律制度規(guī)范和司法環(huán)境兩個(gè)大方面。由于我國(guó)立法層較多，法律制度規(guī)范本身也會(huì)因地域不同而有細(xì)微差異，這些差異可能導(dǎo)致某地符合法律的經(jīng)營(yíng)行為在另一地可能恰恰被認(rèn)為是規(guī)避法律的禁止性"-為。對(duì)于法律制度的調(diào)查主要以地方性法規(guī)和行業(yè)法規(guī)為主。司法環(huán)境則需要針對(duì)企業(yè)主要涉案司法E域進(jìn)行了解，不可能完全了解企業(yè)所有的涉訴區(qū)'域的司法環(huán)境。如果對(duì)全部涉訴區(qū)域司法環(huán)境進(jìn)行調(diào)查，投入的調(diào)查費(fèi)用與、獲取的信息價(jià)值之間完全不成比例。""法律環(huán)境調(diào)查原則上不涉及對(duì)企業(yè)具體法律風(fēng)險(xiǎn)的了解或評(píng)估，但這個(gè)環(huán)節(jié)在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中確是不可缺少的。調(diào)查的結(jié)果對(duì)于整個(gè)評(píng)估過程都有著重要的指導(dǎo)意義，同時(shí)也避免了將法律風(fēng)險(xiǎn)完全放在企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行考量的弊端。正如我們?cè)谇懊嫣岬降?，外部環(huán)境法律風(fēng)險(xiǎn)(C訃rcumstanceLegamsk)是指由千企業(yè)以外的社會(huì)環(huán)境、法律環(huán)境、政策環(huán)境等因素引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。這種法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于企業(yè)也同樣有著深刻的影響，但從企業(yè)內(nèi)部行為本身無法發(fā)現(xiàn)這種法律風(fēng)險(xiǎn)。通過有效的法律環(huán)境調(diào)查，能夠?qū)I(yè)已形成的外部法律風(fēng)險(xiǎn)尋求到發(fā)現(xiàn)的途徑，之后在企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中通過企業(yè)內(nèi)部行為的了解，改變這種法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率、損害影響等。二、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的第丁步，首先需要認(rèn)知法律風(fēng)險(xiǎn)·的范圍，才能利用科學(xué)評(píng)估方法進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。人們只能評(píng)估其己經(jīng)認(rèn)識(shí)到的法律風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)尚未發(fā)生的、潛在的各種法律風(fēng)璧壁至菱統(tǒng)蓮續(xù)地認(rèn)識(shí)和歸擎羊魚近一散法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的是在風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的基礎(chǔ)上系統(tǒng)地辨別存在于企業(yè)內(nèi)部的法律風(fēng)險(xiǎn)以及其起因和后果。對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)因果統(tǒng)一的分離會(huì)簡(jiǎn)化法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并促進(jìn)有效的法律風(fēng)險(xiǎn)處理?！?···、"己經(jīng)多次強(qiáng)調(diào);;作;而是需要專。，些不可言喻的"、資料擁有和經(jīng)經(jīng)驗(yàn)的律師，寸整個(gè)企業(yè)范"·整個(gè)企業(yè)申的，法律風(fēng)險(xiǎn)謄;在核范內(nèi)"志著企業(yè)在法""種法律風(fēng)險(xiǎn)之模式著眼于全·"，·略性、連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程過各種方式獲得以正常運(yùn)行險(xiǎn)評(píng)估工作和;法律風(fēng)險(xiǎn)列表;·律風(fēng)險(xiǎn)列表是簡(jiǎn)。、;照格中，以便之后@·法律風(fēng)險(xiǎn)分布·;·些企業(yè)法律風(fēng)律風(fēng)險(xiǎn)按照事，"于能夠比較一我們己經(jīng)多次強(qiáng)調(diào)，法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別在法律高度發(fā)展的今天，己經(jīng)不是一個(gè)簡(jiǎn)單的工作，而是需要專業(yè)配合的復(fù)雜工作。"有些律師有'很好的判斷力'，他們有一些不可言喻的謹(jǐn)慎、超然、想象和常識(shí)之混合"，O這種識(shí)別能力是同法律訓(xùn)練;資料擁有和經(jīng)驗(yàn)養(yǎng)成相聯(lián)系的，但并不單純地由這些所創(chuàng)造。有些具有豐富經(jīng)驗(yàn)的律師，同樣可能對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)予以忽視U要建立整個(gè)企業(yè)范圍內(nèi)的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，意味著必須找到方法來理解存在于整個(gè)企業(yè)中的法律風(fēng)險(xiǎn)的集合效應(yīng);然后作為一個(gè)組合進(jìn)行綜合考慮。為此，法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者首先業(yè)當(dāng)甘"沛估體系的法律風(fēng)臉范圍，認(rèn)知在該范內(nèi)企業(yè)所面臨的所有法"風(fēng)險(xiǎn)。整個(gè)企業(yè)范圍的法律風(fēng)"一一-L張表格中，以便之后的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)的開展。羊一卞"2·法律風(fēng)險(xiǎn)芬希春一些企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)也可以采用法律風(fēng)險(xiǎn)分布圖方式進(jìn)行·信息收集和統(tǒng)計(jì)，將法律風(fēng)險(xiǎn)按照事先制定的標(biāo)準(zhǔn)，在法律風(fēng)險(xiǎn)圖中予以標(biāo)明。這種方法的優(yōu)點(diǎn)在于能夠比較直觀地看到企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)集中出現(xiàn)的區(qū)域。···卜。"險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)志著企業(yè)在法律風(fēng)險(xiǎn)解決機(jī)制上的模式轉(zhuǎn)化。法律風(fēng)險(xiǎn)解決的舊模式認(rèn)為各種法律風(fēng)險(xiǎn)之間是孤立的，因此應(yīng)對(duì)每種法律風(fēng)險(xiǎn)的措施也是不相關(guān)的。"新模式著眼于全局，對(duì)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)組織范圍內(nèi)統(tǒng)籌考慮，以寸體化;戰(zhàn)略性、連續(xù)性的方式看待法律風(fēng)險(xiǎn)。Q·"@法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程是法律風(fēng)險(xiǎn)信息收集過程、在這個(gè)階段，法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者需要通過各種方式獲取法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所需要的信息。信息獲取是保證法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得以正常運(yùn)行的基礎(chǔ)和前提。信息獲取的成功與否，直接關(guān)系到整個(gè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作和法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作的質(zhì)量。常見的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有:1··法律風(fēng)險(xiǎn)列表法律風(fēng)險(xiǎn)列表是簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法之一，通過簡(jiǎn)單的羅烈全韭逝面崎哩蚤抑。，·""時(shí)間先后川"""生'、"險(xiǎn)，"翻妻法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概述章毖牙(D[美]理查德·A·波斯納式法理學(xué)問題況蘇力譯，中國(guó)政法大學(xué)出版社2002·年·1月版，第I38頁(yè)。"OJ皿esW.De此ach,Jr·tun叮，歷nd。n;"Fi陋nciaTmes,'叨。LegalRiskAssessmentforEnterprise65

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Leqa!RiskAssessment,forEnterprise·需要指出的是，法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不僅僅是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者的工作，r企業(yè)各的方面人員的積極參與。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中，法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5好的識(shí)別能力是至關(guān)重要的。然而企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)情況是需要長(zhǎng)期"夠予以明確，這種了解程度只有企業(yè)內(nèi)部人員才具有這種優(yōu)勢(shì)。因此險(xiǎn)識(shí)別通常采用一種問卷的形式開始，評(píng)估者有針對(duì)性地設(shè)計(jì)問卷，j收集和了解企業(yè)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有用的資料和情況。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別雖然是以信息收集為主要工作，但是這個(gè)過程同九初步的法律分析，通過分析確定納人評(píng)估范圍的法律風(fēng)險(xiǎn)，將企業(yè)一!風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估無關(guān)的信息排除在收集工作之外。通過有效的法律風(fēng)險(xiǎn)訝的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的范圍己經(jīng)確定。三、法律風(fēng)險(xiǎn)定性分析法律風(fēng)險(xiǎn)定性分析是一種典型的模糊分析方法。法律風(fēng)險(xiǎn)本身;會(huì)交往，人的主觀因素在法律風(fēng)險(xiǎn)形成和產(chǎn)生損害過程中起著重要，西方社會(huì)人們無法想象利用家族長(zhǎng)輩對(duì)一些法律糾紛進(jìn)行調(diào)解，而;在中國(guó)民間大量存在。正是由于法律風(fēng)險(xiǎn)中人的因素的存在，社會(huì)1等原因，使定性分析方法在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估申具有較其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活;闊的空間。法律風(fēng)險(xiǎn)定性分析主要依據(jù)評(píng)估者的知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)、歷史孝制度發(fā)展趨勢(shì)以及特殊變例等非量化資料對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)狀況作出性分析方法的優(yōu)點(diǎn)是使評(píng)估的結(jié)論更全面、更深刻。不像定量分析:。姆磁蝴啦睫坦塑奧婪塹芝坦及度詳細(xì)予以述典型的定性分析方捷分析法、"'史E、，""。勿x，爾、在法律風(fēng)險(xiǎn)定性分析中，因素分析法、邏輯分析法，另外一些演繹推都是比較常用的評(píng)估方法。法律風(fēng)險(xiǎn)是損害的可能性風(fēng)險(xiǎn)，需要建立在對(duì)法律行為預(yù)測(cè)的量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的實(shí)際影響。法律活動(dòng)的預(yù)測(cè)無論是否承認(rèn)，在法律廣泛存在著，我們?cè)诤贤屑s定各種違約責(zé)任就是對(duì)可能出現(xiàn)的違行預(yù)測(cè)。預(yù)測(cè)問題有一個(gè)共同的特點(diǎn):即預(yù)測(cè)項(xiàng)的變化不是漸進(jìn)式咱""""""'""""測(cè)"""""'(DThomasR.Peltier.InformationSecurityRiskAnalysis.RothsteinAssociatesInc.2001LegalRiskAssessmentforEnterprise66鑲綴酗第三章";集團(tuán)訴訟作為一個(gè)新鮮詞匯頻繁出現(xiàn)在報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)申。集團(tuán)訴訟簡(jiǎn)言之·于處于相同情況的、有相同利害關(guān)系的人臨時(shí)組織的集合體作為訴訟主由其代表人迸行訴訟活動(dòng)的一種訴訟制度。網(wǎng)易、中華網(wǎng)、中國(guó)人壽、UT斯達(dá)康、中航油等一長(zhǎng)串申國(guó)知名企業(yè)都有外遭到集團(tuán)訴訟的經(jīng)歷，它們面臨集團(tuán)訴訟的法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)企業(yè)生存都著考驗(yàn)。這種同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)的影響可見影響力之大，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過普通單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。如果企業(yè)存在這種一觸即發(fā)的大量同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)，則這種法律風(fēng)險(xiǎn)程度整體進(jìn)行評(píng)估考量。例如，企業(yè)改制中面臨大量的相同性質(zhì)勞動(dòng)糾紛的，房地產(chǎn)公司面臨著大量購(gòu)房者相同糾紛的發(fā)生;供應(yīng)商與眾多經(jīng)銷商相合同如果存在糾紛同樣可能引發(fā)整體爆發(fā)。企業(yè)的同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)不僅指訴訟或者集體訴訟發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，而且包括在法律上不作為共同事件看待，實(shí)踐中可能同時(shí)發(fā)生的多個(gè)零星法律風(fēng)險(xiǎn)。、法律風(fēng)險(xiǎn)多樣性決定了法律風(fēng)險(xiǎn)不是單一的評(píng)估方法能夠解決評(píng)估問題，我們認(rèn)識(shí)到通用的語(yǔ)言是朝著實(shí)施統(tǒng)一的企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程走出的二步。在此之前需要確定高級(jí)別的目標(biāo)及目的;明確企業(yè)能夠承擔(dān)法律風(fēng)程度，即企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，形成法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則。之后法律風(fēng)人員大場(chǎng)，開始確認(rèn)、追溯并測(cè)量法律風(fēng)險(xiǎn)，逼過評(píng)估最終確定解決法險(xiǎn)的策略并執(zhí)行這些策略。"法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估跨越單元、部門及職能，它將所有企業(yè)商業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律·素抽象出來，以預(yù)測(cè)方式衡量在各種情況下對(duì)企業(yè)的實(shí)際影響。由千這個(gè)因，法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的實(shí)施需要企業(yè)各部門人員幫助追溯、確認(rèn)并收集法風(fēng)險(xiǎn)，并跟他們現(xiàn)有的活動(dòng)結(jié)合起來。經(jīng)過對(duì)公司不同業(yè)務(wù)的了解，法律風(fēng)"¨、估者列示了圍繞著信息決策各個(gè)流程申的基本要素。對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估并發(fā)展法律風(fēng)險(xiǎn)策略在整個(gè)通用的企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理流程申進(jìn)一步促進(jìn)了交流，"揮了企業(yè)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的掌控能力?！ふD風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法根據(jù)流程階段的不同也有著不同的方法，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分析階段、風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和關(guān)聯(lián)分析階段各有差異。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段開方法在于確定企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)被合理地納入識(shí)別體系或者評(píng)估范圍，保陪科學(xué)方法找到應(yīng)該納入考慮范圍的法律風(fēng)險(xiǎn)。在法律分析階段，需要一的工具或者評(píng)估方法來確定法律風(fēng)險(xiǎn)的定性評(píng)估莉定量評(píng)估的科學(xué)性得出的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值能夠真實(shí)地反映企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)水平。最后就是通史的方法對(duì)己經(jīng)定性和定量的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)分級(jí)，并找到法律風(fēng)險(xiǎn)相間的關(guān)系。一、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是通過對(duì)各種有關(guān)資料的系統(tǒng)分析，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的存在及其·法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理的基礎(chǔ)，只有對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確有的放矢地予以評(píng)估。雖然我們不斷說法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)佯始，但實(shí)質(zhì)上法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是貫穿整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施的全過程的，而不佰評(píng)估活動(dòng)的開始階段，可能的法律風(fēng)險(xiǎn)包括各種內(nèi)部因素和外部因素刀法律風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，需要辯證地分析其負(fù)面效應(yīng)(即風(fēng)險(xiǎn)帶來的威脅)和丑應(yīng)(即潛在的機(jī)會(huì))。I·信息甄別法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過律師的調(diào)查資料了解企業(yè)法律狀態(tài)，經(jīng)過律師啪業(yè)設(shè)立、運(yùn)營(yíng)、發(fā)展、流程等歷史狀況信息，企業(yè)曾經(jīng)經(jīng)歷以及正在面臨此事務(wù)的信息，企業(yè)各部門與法律風(fēng)險(xiǎn)有可能存在聯(lián)系的信息等，經(jīng)過毛析，得出對(duì)識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)有幫助的資料情況。這種方式在大型法律活動(dòng)申經(jīng)常采用，在并購(gòu)、收購(gòu)、改制等企業(yè)祖務(wù)中，律師常采用這樣的方式了解企業(yè)法律情況，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步;這種方法的優(yōu)點(diǎn)在于能夠在短時(shí)間內(nèi)將能夠反映企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的材料綜理，從中能夠獲得大量的有用信息。保障了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)最集中的收身理。但同時(shí)由于對(duì)資料背景缺乏詳細(xì)了解，對(duì)于卞些法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別茬真實(shí)情況的偏差/而且這種方法對(duì)隱性法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有不足。'信息甄別是貫穿收集和整理資料的全過程的，而且在收集資料過程能會(huì)不斷發(fā)現(xiàn)有新的信息需要收集。所以這個(gè)過程存在不斷擴(kuò)大調(diào)查苑情況，而這種調(diào)查在一個(gè)企業(yè)范圍內(nèi)，能夠有效發(fā)現(xiàn)跨部門的法律風(fēng)險(xiǎn)。第三章竹葉2·流程圖分析法法律流程圖繪制是使用較為廣泛的法律風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)及排序的工具。"流程圖》比主觀想象更直接、更科學(xué)地表朋了法律風(fēng)險(xiǎn)的范圍，使用這個(gè)工具，也更容易進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)分析和防范。流程圖繪制能帶給法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者對(duì)隱性法律風(fēng)險(xiǎn)更系統(tǒng)化的認(rèn)識(shí)。·在風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)領(lǐng)域，流程圖分析法早己被廣泛運(yùn)用，它可以用來描繪企業(yè)內(nèi)任何形式的流程。比如產(chǎn)品流程、服務(wù)流程、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)流程、市場(chǎng)營(yíng)銷流程、分配流程等。然而在傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)申，風(fēng)險(xiǎn)管理者將生產(chǎn)流程視為最重要的流程。然而我們知道法律關(guān)系是人與人之間的關(guān)系，企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)形成于交易，或者說人們之間的交往。在生產(chǎn)流程中更多反映的是自然帶來的風(fēng)險(xiǎn)，比如爆炸、污染、中毒等，這在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中反而成為了最不重要的流程。而很多之前的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)的流程圖都與法律存在密切的關(guān)系。法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)申，流程圖的繪制沒有固定的模式可以遵循，在具體評(píng)估對(duì)象確定后，既有根據(jù)企業(yè)特殊行業(yè)、椿殊法律活動(dòng)情況作出的適應(yīng)性調(diào)整，又有法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者的個(gè)人偏好的影響。處理外部經(jīng)濟(jì)交易的流程和內(nèi)部管理流程繪制方式也有不同。但流程圖的繪制必須將法律活動(dòng)有影響的環(huán)節(jié)清晰表現(xiàn)出來，并應(yīng)當(dāng)將流程盡可能地簡(jiǎn)單化。如果一幅法律風(fēng)臉流程圖過于復(fù)雜，將導(dǎo)致對(duì)潛在法律風(fēng)險(xiǎn)狀況描述反而不清晰;同樣如果法律風(fēng)險(xiǎn)流程圖過于籠統(tǒng)，雖然表現(xiàn)了整個(gè)流程，但卻不能描述任何流程的細(xì)節(jié)，這就可能遺漏一些潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)?！ち鞒虉D分析法申，通過將與法律有較為密切聯(lián)系的法律環(huán)節(jié)進(jìn)行繪制描述，從申明確出一些容易發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)，再結(jié)合企業(yè)在這些關(guān)鍵點(diǎn)的實(shí)際處理說明，或者結(jié)合之前關(guān)鍵點(diǎn)處理的相關(guān)法律資料，能夠明確企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)狀況。因此流程圖分析法除了繪制流程圖外，還需要對(duì)流程圖予以適當(dāng)?shù)慕忉尅＿@是為了有效避免流程圖過于框架化而忽略了一些需要說明的事項(xiàng)。最為簡(jiǎn)單的方法就是在繪制流程圖的同時(shí)填寫一張簡(jiǎn)單的關(guān)鍵點(diǎn)說明的表格。對(duì)于這些方法的具體運(yùn)用，我們將在以后的具體法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估呻采用實(shí)例進(jìn)行演示。"·流程圖的繪制常常需要具體業(yè)務(wù)部門配合完成，因此律師在進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程申，必須與各部門密切協(xié)作。同時(shí)需要明確雖然業(yè)務(wù)部門對(duì)工作滋流程更為熟悉，但流程圖的繪制仍然屬于法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的活動(dòng)，不是:業(yè)務(wù)部門完成的。律師在繪制流程圖中的作用不僅僅是分析者，同日明確是否流程圖己經(jīng)足夠詳細(xì)反映法律風(fēng)險(xiǎn)，或著是否有多余的細(xì)，現(xiàn)在流程圖申。流程圖是分析法律風(fēng)險(xiǎn)的重要工具，能夠把整體的法律風(fēng)險(xiǎn)觀;干可以予以管理的部分;一旦空洞的整體企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)落腳到具體1部分時(shí);評(píng)估工作就容易開展了。然而流程圖將企業(yè)活動(dòng)劃分為若廿服務(wù)流程、采購(gòu)流程、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)流程、市場(chǎng)營(yíng)銷流程等，這種劃分通常內(nèi)部部門結(jié)構(gòu)設(shè)置進(jìn)行，因此流程圖缺乏反映部門之間或者跨部門險(xiǎn)條件。另外流程圖缺乏定量分析法律風(fēng)險(xiǎn)也是一個(gè)缺點(diǎn)。3·風(fēng)險(xiǎn)事故樹法。風(fēng)險(xiǎn)事故樹法最早是由美國(guó)貝爾電話實(shí)驗(yàn)室在20世紀(jì)60年代項(xiàng)目時(shí)發(fā)明的，現(xiàn)在這種方法廣泛運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)域。我們?cè)趶碾U(xiǎn)評(píng)估研究中，也將這種方法成功運(yùn)用于法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別活動(dòng)中。這種方法將法律風(fēng)險(xiǎn)事件置于樹的頂端，可能導(dǎo)致該法律風(fēng)險(xiǎn)為樹的分支并通過一個(gè)節(jié)點(diǎn)連接。如果需要若干個(gè)原因同時(shí)滿足才風(fēng)險(xiǎn)，則節(jié)點(diǎn)稱為"與門"，如果兩個(gè)或多個(gè)原因中的一個(gè)發(fā)生就會(huì)產(chǎn)險(xiǎn)，則節(jié)點(diǎn)稱為"或門"。通過對(duì)原因事件進(jìn)一步分支連接，我們將德險(xiǎn)的發(fā)生原因的層次性圖表，能夠系統(tǒng)分析企業(yè)某項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生因，以及原因之間的相互關(guān)系?！し娠L(fēng)險(xiǎn)事故樹比通常的風(fēng)險(xiǎn)事故樹更為復(fù)雜，法律風(fēng)險(xiǎn)是由口成的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)，原因和結(jié)果都加人了人的主觀因素，不像溫度過高叢泵爆炸那樣明顯。例如，在訴訟風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生中，給對(duì)方造成損失，也可肯方需求長(zhǎng)時(shí)間合作而不選擇訴訟，又可能因?yàn)閷?duì)方擔(dān)心訴訟成本過節(jié)訟，還可能因?yàn)閷?duì)方認(rèn)為訴訟時(shí)間過長(zhǎng)而選擇和解等。這些主觀因舅律風(fēng)險(xiǎn)事故樹的繪制成為極其復(fù)雜的工作。法律風(fēng)險(xiǎn)原因、結(jié)果都如何繪制和分析法律風(fēng)險(xiǎn)事故樹比其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)要復(fù)雜得多。法律風(fēng)險(xiǎn)事故樹雖然如此復(fù)雜，但由于風(fēng)險(xiǎn)事故樹法一開始虧律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，有助于發(fā)現(xiàn)內(nèi)在的法律風(fēng)險(xiǎn)。而且在分析原因?qū)用媸鹿蕵浞ㄓ行Э疾炝藢?duì)系統(tǒng)變化的敏感性，確定了企業(yè)中哪些活;84險(xiǎn)的影響最大，哪些對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生屬于次要事件。通過這種分析/找到降低法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的最小量的次要行為組合。一些單十原因就將發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的"或門"節(jié)點(diǎn)，則原因事件的避免稠控制就顯得格外重要"風(fēng)險(xiǎn)事故樹法的另外一個(gè)優(yōu)點(diǎn)就是能夠?yàn)榉娠L(fēng)險(xiǎn)量化分析奠定基礎(chǔ)。4·組織結(jié)構(gòu)圖法為彌補(bǔ)流程圖對(duì)于部門之間的法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的不足，在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中加人了組織結(jié)構(gòu)圖法。通過對(duì)企業(yè)內(nèi)部以及企業(yè)之間的組織結(jié)構(gòu)圖，從另一個(gè)層面體現(xiàn)出交叉區(qū)域的法律風(fēng)險(xiǎn)。組織結(jié)構(gòu)圖反映了一個(gè)企業(yè)的管理結(jié)構(gòu)和部門之間的關(guān)系，通過部門之間相互聯(lián)系或者工作協(xié)調(diào)的結(jié)構(gòu)圖顯示出法律風(fēng)險(xiǎn)如何在部門之間的協(xié)作中;出現(xiàn)。這種法律風(fēng)險(xiǎn)具有三種形式:重復(fù)性、依賴性、集申性。一些部門在不同理由構(gòu)建的結(jié)構(gòu)圖中反復(fù)出現(xiàn)，這樣這些部門之間的協(xié)作產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)@往往具有重復(fù)性。若某個(gè)部門的工作必須依賴于另外某個(gè)部門的工作成果，疤們之間的法律風(fēng)險(xiǎn)依賴性就非常明顯，由于前一部門拙現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)并產(chǎn)生際損害，則后一部門的法律風(fēng)險(xiǎn)必然發(fā)生。最后一點(diǎn)是某些企業(yè)中會(huì)具有;·擔(dān)集中管理或者留存企業(yè)資料的部門等，這樣一些法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)在工作流轉(zhuǎn)叢這個(gè)部門過程中集中起來。"常用的結(jié)構(gòu)圖包括企業(yè)股東會(huì)結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)結(jié)構(gòu)圖、管理結(jié)構(gòu)圖、集團(tuán)聯(lián)結(jié)構(gòu)圖、主要客戶與公司部門關(guān)系結(jié)構(gòu)圖，收益結(jié)構(gòu)圖等。這些圖反映的""律風(fēng)險(xiǎn)層面各有差異，同時(shí)又具有很多相通的地方。在分析法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，還·要將這些不同的結(jié)構(gòu)圖結(jié)合起來考慮，形成一張反映整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)交叉區(qū)-律風(fēng)險(xiǎn)的綜合圖表。L5·風(fēng)險(xiǎn)因素分析法:從經(jīng)驗(yàn)角度看，法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生具有一些常見因素，幾乎所有企業(yè)中都存在·因素導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)，因此從風(fēng)險(xiǎn)因素出發(fā)進(jìn)行分析也是識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)"·種常用的方法。因素分析法是依據(jù)分析風(fēng)險(xiǎn)因素與法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，從，定風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的影響方向和影響程度的一種方法。y風(fēng)險(xiǎn)因素分析法很大程度上依賴法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者的經(jīng)驗(yàn)，將法律風(fēng)臉發(fā)"括為最為常見的若干因素，從這些因素在具體評(píng)估對(duì)象企業(yè)的表現(xiàn)形式業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)。一般而言，風(fēng)險(xiǎn)因素的選擇應(yīng)當(dāng)具備三個(gè)特征:第一，最LegalRiskAssessmentforEnterprise

好以不發(fā)生交叉風(fēng)險(xiǎn)為宜，即不會(huì)從選出的兩個(gè)因素得到同樣的法律厲二，風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)具有代表性，即選擇的因素能夠得到的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)·的;第三，風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)肖是引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)的主要因素，而不應(yīng)當(dāng)將一些;律風(fēng)險(xiǎn)的次要因素作為分析對(duì)象。在采用風(fēng)險(xiǎn)因素分析法時(shí)，我們常采用表格形式將法律風(fēng)險(xiǎn)的因列明，再將企業(yè)對(duì)應(yīng)的因素表現(xiàn)進(jìn)行描述，最后填寫可能發(fā)生的法律風(fēng)應(yīng)企業(yè)情況進(jìn)行調(diào)查。最終我們將得到一張記錄了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)因素法律風(fēng)險(xiǎn)的表格，為之后的風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造條件。風(fēng)險(xiǎn)因素分析法最大的缺點(diǎn)在于通過法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者利用經(jīng)驗(yàn)得險(xiǎn)因素并不能涵蓋企業(yè)的全部法律風(fēng)險(xiǎn)，用這種方法識(shí)別的企業(yè)具有;法律風(fēng)險(xiǎn)。因此，這種方法不能成為獨(dú)立使用的識(shí)別方法，只是在檢測(cè)·果或者與其他方法一同使用時(shí)，d能發(fā)揮一定的作用。采用因素分析法時(shí)，必須注意以下問題:(1)因素分解的關(guān)聯(lián)性;"(2)因素替代的順序性;(3)順序替代的連環(huán)性;(4)計(jì)算結(jié)果的假定性。上述法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法是一些常用的方法，在法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程片具體企業(yè)情況，還有很多其他的方法也會(huì)運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，限于篇幅就;一介紹了。任何一種識(shí)別方法不可能揭示出企業(yè)面臨的全部法律風(fēng)隆可能揭示導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)的所有因素，因此必須根據(jù)企業(yè)的性質(zhì)以及每;方法的用途將多種方法結(jié)合使用?？傊?，法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法更多是確;法律風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生的范圍，而并非落腳在識(shí)別個(gè)別的法律風(fēng)險(xiǎn)，雖然在;程中也能夠獲得一些具體的法律風(fēng)險(xiǎn)，但具體法律風(fēng)險(xiǎn)的獲取相對(duì)于;言更依賴于評(píng)估律師的專業(yè)素養(yǎng)和對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度。二、法律風(fēng)險(xiǎn)分析方法法律風(fēng)險(xiǎn)分析是法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程特有的階段，傳統(tǒng)法律服務(wù)在;險(xiǎn)識(shí)別后就直接進(jìn)入到風(fēng)險(xiǎn)控制或者風(fēng)險(xiǎn)解決階段。當(dāng)然，這與個(gè)別;險(xiǎn)識(shí)別相對(duì)應(yīng)是恰當(dāng)?shù)?。法律風(fēng)險(xiǎn)分析只有在整體性法律風(fēng)險(xiǎn)迸行衡;顯得具有必要性，因?yàn)榉娠L(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響，法律風(fēng)險(xiǎn)的整體影響:86""過有效的分析、測(cè)量才能夠讓企業(yè)經(jīng)營(yíng)者明白實(shí)際面臨的風(fēng)險(xiǎn)程度。i·準(zhǔn)德爾菲方法"·德爾菲法起源于20世紀(jì)40年代末期，最初由美國(guó)蘭德公司(RandCopo-'don)首先使用，很快就在世界上盛行起來，現(xiàn)在此法的應(yīng)用已遍及經(jīng)濟(jì)、社、工程技術(shù)等各領(lǐng)域。德爾菲法通過函詢收集各方意見，然后加以綜合整，再匿名反饋回去，再次征詢意見。這樣反復(fù)經(jīng)過四至五輪，逐步使各方的更意見趨向一致，作為最后預(yù)測(cè)和識(shí)別的根據(jù)。在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，通過對(duì)企業(yè);人員的詢問，將各方對(duì)企業(yè)不同事件的觀點(diǎn)征詢整理，并通過多次核實(shí)，最終出法律風(fēng)險(xiǎn)較為準(zhǔn)確的描述。這種過程與德爾菲法略有區(qū)別，但這種通過@戶溝通方式獲得真實(shí)的意見一致時(shí)是相同的。在法律風(fēng)險(xiǎn)分析中也是具有重兵要意義的。2·風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(Vaue亂R;sk,@VAR)'風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法最初是金融機(jī)構(gòu)為了評(píng)估其在不同金融市場(chǎng)交易的資本風(fēng)險(xiǎn);和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整利率而發(fā)展起來的。風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要工具，在法-律風(fēng)險(xiǎn)中的作用并不像它在其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)中表現(xiàn)得那么大。究其原因，·VAR只能計(jì)算那些可以數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)在使用風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法時(shí)，需要大量的:歷史數(shù)據(jù)，對(duì)于那些重復(fù)性較低的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并不適用。而法律風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量化程;度受到很多限制，一些破壞性巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)缺乏歷史數(shù)據(jù)供VAR分析使;用。'·，即使如此;在法律風(fēng)險(xiǎn)分析中，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法具有的統(tǒng)計(jì)模型，為確定企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)提供了客觀獨(dú)立的評(píng)估，這同樣具有重要意義。對(duì)損害結(jié)果表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)損失的法律風(fēng)險(xiǎn)，VAR提供了測(cè)量最大化損失的途徑，正如VAR;的創(chuàng)建者菲利普·喬瑞恩(ph;uppe]ohon)所說的:"在正常市場(chǎng)環(huán)境和既定的。置信水平T.VAR可以測(cè)量一定時(shí)間內(nèi)的最大期望損失?！稯企業(yè)經(jīng)營(yíng)者有時(shí)并不理解法律風(fēng)險(xiǎn)的概念及其復(fù)雜性，也不能理解法律;風(fēng)險(xiǎn)損害具體意味著什么樣的影響。風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法的優(yōu)點(diǎn)就在于將那些能夠數(shù);量化的法律風(fēng)險(xiǎn)的最大損失確定下來，讓經(jīng)營(yíng)者能夠直觀地將法律風(fēng)險(xiǎn)同具企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估肚鵲"湖Sk了@@冉@@@@@@@@@@@@@@體的損失金額聯(lián)系起來。雖然在這個(gè)過程中，也常常有不恰當(dāng)?shù)目浯笙右?，畢竟不是所有的法律風(fēng)險(xiǎn)都將以最大的損害結(jié)果發(fā)生作用，但法評(píng)估目的并不是得到一個(gè)用于計(jì)算保險(xiǎn)公司承擔(dān)保險(xiǎn)的金額測(cè)算，而法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論找出企業(yè)最佳的法律風(fēng)險(xiǎn)控制和解決途徑。"在這上，少許數(shù)字化的偏差就是可以接受的了。3·風(fēng)險(xiǎn)收益法(earn;ngsathsk,EAR)風(fēng)險(xiǎn)收益法是從法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)收益的影響出發(fā);衡量法律風(fēng)險(xiǎn)收益損失的方法。如果說在傳統(tǒng)法律服務(wù)的法律分析意見中，我們常風(fēng)險(xiǎn)提示等破壞性預(yù)測(cè)具有風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法的影子的活，風(fēng)險(xiǎn)收益法申將益作為被影響因素放在法律風(fēng)險(xiǎn)分析、測(cè)量則完全找不到法律人的習(xí)止這里的一個(gè)重要原因是，法律人認(rèn)為法律風(fēng)險(xiǎn)的影響是損失性的，而沒法律風(fēng)險(xiǎn)本身也是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)收益產(chǎn)生波動(dòng)性。而且風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不再是單一、個(gè)別的風(fēng)險(xiǎn)觀念，這種對(duì)收益波動(dòng)的影響就凸了。企業(yè)隨時(shí)都面臨的整體性法律風(fēng)險(xiǎn)，即企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)都存在，現(xiàn)形式、程度等有所差異，當(dāng)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)，收益的波動(dòng)也現(xiàn)。研究這種波動(dòng)之間的關(guān)聯(lián)，當(dāng)然能夠讓我們得到有效的法律風(fēng)險(xiǎn)淪丁，·風(fēng)險(xiǎn)收益法運(yùn)用過程中，需要大量數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析，而分析數(shù)據(jù)是簡(jiǎn)單的波動(dòng)大小測(cè)算，因?yàn)橐粋€(gè)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)和收益都是隨著企而變化的，相互的關(guān)系也有質(zhì)變的過程。例如，某加工企業(yè)在發(fā)展初男僅僅為特定客戶定做貨品，其最大的法律風(fēng)險(xiǎn)就來啟定做方的違約，收律風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系幾乎是密切聯(lián)系。一旦企業(yè)做大后，企業(yè)必然需求利潤(rùn)，就算企業(yè)不涉足其他領(lǐng)域，必然會(huì)考慮收購(gòu)生產(chǎn)原料、包裝、物流下游企業(yè)，這樣一來，法律風(fēng)險(xiǎn)更加復(fù)雜了，收益變化也更加復(fù)雜，之間也不是那么明顯了。風(fēng)險(xiǎn)和收益本來就是密切關(guān)聯(lián)的，在評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，將收益影響慮因素是絕大多數(shù)人都能夠理解的風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言。而且通過這種方法得到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值也更具有直觀的說服力，正如斯塔爾內(nèi)克爾解釋的那樣:"樣做可以確定風(fēng)險(xiǎn)收益，確定收益的波動(dòng)性。在與管理高層的溝通申，88孔"鳥芯*·可以增強(qiáng)我們決策建議的說服力。》O"'4·，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法;風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法是最簡(jiǎn)單酌法律風(fēng)險(xiǎn)分析方法，也是目前多數(shù)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng);采用的方法。通過預(yù)先設(shè)定好的法律風(fēng)險(xiǎn)數(shù)值和確定的計(jì)算方法，將通過險(xiǎn)識(shí)別獲得的法律風(fēng)險(xiǎn)按照確定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，得出法律風(fēng)險(xiǎn)數(shù)值。然·，很多人對(duì)于這種風(fēng)險(xiǎn)分析方法有過分依賴的傾向。這種風(fēng)險(xiǎn)分析方法得出的數(shù)值看起來具有很強(qiáng)的客觀性，而實(shí)質(zhì)上是一·主觀性極強(qiáng)的法律風(fēng)險(xiǎn)分析方法;事先的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值常常是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;·帶有主觀性確定的數(shù)值，從事涉外法律服務(wù)的律師往往會(huì)將海外法律活動(dòng)來的風(fēng)險(xiǎn)過分地高估，而一個(gè)從事金融法律服務(wù)的律師則可能將融資的法風(fēng)險(xiǎn)看得很嚴(yán)重。這種主觀性是在法律風(fēng)險(xiǎn)分析之前就已經(jīng)通過預(yù)設(shè)值確··下來的，在具體的法律風(fēng)險(xiǎn)分析過程中，通過客觀性的數(shù)值不斷強(qiáng)化和擴(kuò)大"種主觀因素對(duì)結(jié)果的影響。"由于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法主觀性弊端，我們不主張將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法作為單一方進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。為確保預(yù)設(shè)值具有更多的科學(xué)性，必須保證用該方法析的法律風(fēng)險(xiǎn)具有同質(zhì)的特征。用」種主觀數(shù)值評(píng)價(jià)法律風(fēng)險(xiǎn)，我們不能*為自己能夠很好地在上市帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)與合同糾紛法律風(fēng)險(xiǎn)之間找到能·準(zhǔn)確反映風(fēng)險(xiǎn)性的數(shù)值，確定簡(jiǎn)單的倍數(shù)是不負(fù)責(zé)任的。在同質(zhì)的法律風(fēng)-中，由于風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)、發(fā)生原因、形態(tài)、損失后果等具有相同性，因此預(yù)設(shè)值法夠起到有效的作用"風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法也應(yīng)當(dāng)只在局部的同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)比較中進(jìn)行運(yùn)用，并與其他風(fēng)險(xiǎn)分析方法一并考量，得出能夠具有說服力的評(píng)估結(jié)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法實(shí)質(zhì)上屬于法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。·在同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)中，確定各種'級(jí)，并明確各種等級(jí)相應(yīng)的數(shù)值，從而得出企業(yè)面臨此種法律風(fēng)險(xiǎn)的程度。"要特別提醒的是:即使在同質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)申使用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)設(shè)值法，數(shù)字也僅僅反的是高低定性概念而已，并不能簡(jiǎn)單認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)值50就一定比風(fēng)險(xiǎn)值10的風(fēng)險(xiǎn)大五倍。·"企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)