2024年轉正考試復習測試卷含答案

2024年轉正考試復習測試卷含答案單選題（總共40題）1.各單位在進行年度評優(yōu)和員工行員等級評定時，須將消費投訴扣分情況作為一項參考標準，其中個人年度消費投訴扣分累計超過（）分的，取消個人當年度評優(yōu)資格。(1分)A、2B、3C、5D、7答案：C解析：

暫無解析2.銀行存在違反《人民銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定為存款人開立多頭銀行結算賬戶的，給予警告，并處以（）萬元以上30萬元以下的罰款。(1分)A、5B、7C、3D、4答案：A解析：

暫無解析3.把防范和化解資產(chǎn)管理業(yè)務風險放到更加重要的位置，減少存量風險，嚴防增量風險。是堅持()的底線思維。(1分)A、審慎推進B、有的放矢C、服務實體經(jīng)濟D、嚴控風險答案：D解析：

暫無解析4.A公司向我行申請貸款1000萬元，王某為公司法人代表，實際控制人為李某，按照我行規(guī)定，（）需向我行出具夫妻雙方承諾函。(1分)A、王某B、李某C、王某和李某D、以上都不是答案：C解析：

暫無解析5.快商E貸信用額度（）內(nèi)單簽(1分)A、10B、20C、30D、50答案：C解析：

暫無解析6.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，不可以掛失止付的票據(jù)是（）。(1分)A、支票B、未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票C、填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票D、已經(jīng)承兌的商業(yè)匯票答案：B解析：

暫無解析7.()也是銀行消費者安全權的應有之義和自然合理的延伸。(1分)A、損害賠償權B、受尊重權C、知情權D、公平交易權答案：A解析：

暫無解析8.屬于（）錯款的，應按長款歸公，短款自賠的原則處理。(1分)A、責任事故B、技術性錯款C、出納錯款D、業(yè)務錯款答案：A解析：

暫無解析9.貸款人按照（）貸款管理制度進行貸款審批。(1分)A、第一責任人B、審貸分離，分級審批C、主任負責制D、調(diào)查人答案：B解析：

暫無解析10.在一手房按揭貸款中，在房屋辦理正式抵押前一般由（）承擔階段性擔保的責任(1分)A、中介機構B、擔保機構C、借款人D、開發(fā)商答案：D解析：

暫無解析11.（）服務于農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、民營銀行和直銷銀行等中小銀行業(yè)金融機構,負責處理成員機構的支付業(yè)務(單筆金額超過100萬元的銀行間無交易背景的貸記業(yè)務除外)。(1分)A、農(nóng)信銀資金清算中心B、人民銀行C、銀聯(lián)D、外匯管理局答案：A解析：

暫無解析12.開戶網(wǎng)點按照《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應當在采取措施之日起（）個工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。(1分)A、2B、3C、5D、10答案：A解析：

暫無解析13.根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，下列關于國有獨資公司的表述中，正確的是（）。(1分)A、國有獨資公司應當設立股東會B、國有獨資公司的董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事C、國有獨資公司的監(jiān)事會成員不得少于5人，其中職工代表的比例不得低于1/2D、國有獨資公司的公司章程由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構制定，或者由董事會制訂報國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構批準答案：D解析：

暫無解析14.為擔保甲對乙的100萬元借款債務，丙對乙提供保證擔保，雙方未約定保證方式，僅約定丙承擔保證責任直至甲對乙還清本息為止。對此，下列表述正確的是？（）(1分)A、丙按一般保證承擔保證責任B、丙按連帶責任保證承擔保證責任C、保證期間為甲對乙借款債務履行期屆滿之日起2年D、保證期間為甲對乙借款債務履行期屆滿之日起1年答案：A解析：

暫無解析15.單位定期存款銷戶后的款項()。(1分)A、可直接用于支付結算B、可提取現(xiàn)金C、應以轉賬方式轉入其原轉出的單位結算賬戶D、以上都不對答案：C解析：

暫無解析16.開戶網(wǎng)點為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應當于（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構備案，并將賬戶變更、撤銷資料復印件或影印件報送人民銀行當?shù)胤种C構。(1分)A、當日B、5C、2D、3答案：C解析：

暫無解析17.()是判斷貸款償還可能性的最明顯標志。(1分)A、貸款目的B、還款來源C、資產(chǎn)轉換周期D、還款記錄答案：B解析：

暫無解析18.抵押人以已出租的房地產(chǎn)抵押，抵押人應當書面告知（）。(1分)A、抵押權人B、評估公司C、承租人D、融資人答案：C解析：

暫無解析19.大額存單到期后利率按照（）執(zhí)行(1分)A、原大額存單利率B、活期利率C、相同期限定期利率答案：B解析：

暫無解析20.持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起（）。(1分)A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月答案：C解析：

暫無解析21.查庫必須（）進行，如遇各層級查庫人員同時查庫，視為其中一人的查庫行為。(1分)A、獨立B、獨自C、隨機D、突擊答案：A解析：

暫無解析22.暨陽IC借記卡持卡人在自助設備上取款時，每天取現(xiàn)累計金額不超過（）元。(1分)A、20000B、5000C、10000D、沒有限制答案：A解析：

暫無解析23.儲蓄存款賬戶凍結的期限最長不得超過（），逾期自動撤銷。(1分)A、六個月B、三個月C、一年D、一個月答案：C解析：

暫無解析24.電子貨幣是（）。(1分)A、商品貨幣B、信用貨幣C、紙幣D、貴金屬貨幣答案：B解析：

暫無解析25.在與客戶的業(yè)務關系（）期間，公司各分支機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。(1分)A、持續(xù)B、繼續(xù)C、辦理D、存續(xù)答案：D解析：

暫無解析26.運營主管視頻抽調(diào)是按總行服務視頻抽調(diào)本單位所有綜合柜員和大堂經(jīng)理平均記分的（）記分。(1分)A、15%B、20%C、30%D、40%答案：C解析：

暫無解析27.由于金融機構的交易系統(tǒng)不完善、管理失誤所導致的風險屬于（）(1分)A、市場風險B、信用風險C、流動性風險D、操作風險答案：D解析：

暫無解析28.無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱應為（）。(1分)A、稅務登記證上的經(jīng)營者姓名B、有效身份證件中的名稱全稱C、營業(yè)執(zhí)照的字號D、“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成答案：D解析：

暫無解析29.個人信用報告的貸款明細信息中累計逾期期數(shù)的含義。（）(1分)A、被征信人的該筆貸款曾經(jīng)發(fā)生過的應歸還而未歸還的期數(shù)總和。B、最高逾期期數(shù)C、當前逾期期數(shù)D、歷史最大的連續(xù)逾期期數(shù)答案：A解析：

暫無解析30.銀行業(yè)金融機構因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函，應當在收到詢證函（）個工作日內(nèi)通知會計師事務所，以保證回函效率。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析31.目前，網(wǎng)上支付存在的最關鍵的問題是（）？(1分)A、技術B、安全C、成本D、觀念答案：B解析：

暫無解析32.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務。(1分)A、停止B、中止C、終止D、暫停答案：B解析：

暫無解析33.我行鼓勵、支持公民和社會組織依法對損害金融消費者合法權益的行為進行()。(1分)A、反應B、監(jiān)督C、投訴D、曝光答案：B解析：

暫無解析34.商業(yè)銀行全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的().(1分)A、10%B、20%C、30%D、40%答案：C解析：

暫無解析35.原則上借款人近2年內(nèi)單筆貸款或單張信用卡累計逾期次數(shù)不超過()次，且最高逾期不超過()期（除房貸）；經(jīng)營性貸款余額不超()家（含網(wǎng)貸）；(1分)A、6,2,2B、6,2,5C、6,1,5D、6,2,3答案：B解析：

暫無解析36.存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶（）。(1分)A、須備案B、須核準C、無須核準D、無須備案答案：C解析：

暫無解析37.大額交易是指：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的跨境款項劃轉。(1分)A、5B、10C、20D、50答案：C解析：

暫無解析38.客戶身份基本信息中客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，（）。(1分)A、以客戶的住所地為準B、以客戶的經(jīng)常居住地為準C、以任意一項為準答案：B解析：

暫無解析39.鑒定單位應當自受理鑒定之日起（）個工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可以延長至（）個工作日，但應當以書面形式向收繳單位或者被收繳人說明原因。(1分)A、2；3B、3；5C、5；10D、15；30答案：D解析：

暫無解析40.金融機構對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應()。(1分)A、退回原持有人B、金融機構留存C、上繳中國人民銀行答案：A解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.根據(jù)《農(nóng)商行員工執(zhí)業(yè)紅線警示書》，嚴禁私設“（）”和“（）”,向客戶轉嫁考核扣款、報銷費用等。(1分)A、小銀行B、賬外賬C、雙面賬D、小金庫答案：BD解析：

暫無解析2.銀行、支付機構應當建立健全涉及金融消費者權益保護工作的全流程管控機制，確保在金融產(chǎn)品或者服務的（）等各個業(yè)務環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權益保護工作的相關規(guī)定和要求。(1分)A、設計開發(fā)B、風險控制C、營銷推介D、售后管理答案：ACD解析：

暫無解析3.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，企業(yè)違規(guī)開立兩個（含）以上基本存款賬戶的，中國人民銀行給予警告并處以（）萬元以上（）萬元以下的罰款；涉嫌構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。

(1分)A、1B、2C、3D、4E、5答案：AC解析：

暫無解析4.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱金融機構，包括（）。(1分)A、存款機構B、托管機構C、投資機構D、特定的保險機構及其分支機構答案：ABCD解析：

暫無解析5.銀行、支付機構處理消費者金融信息，應當遵循合法、正當、必要原則，經(jīng)金融消費者或者其監(jiān)護人明示同意，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。銀行、支付機構不得有以下情形：（）。(1分)A、收集與業(yè)務無關的消費者金融信息B、采取不正當方式收集消費者金融信息C、變相強制收集消費者金融信息D、以金融消費者不同意處理其金融信息為由拒絕提供金融產(chǎn)品或者服務答案：ABC解析：

暫無解析6.下面哪些屬于壽險？(1分)A、分紅保險B、年金保險C、投資連結保險D、車險答案：ABC解析：

暫無解析7.在個人貸款審批流程中，客戶經(jīng)理必須進行審查的內(nèi)容包括（）(1分)A、申請借款的金額、期限B、貸款用途C、借款人的資格和條件D、借款人的自信狀況答案：ABCD解析：

暫無解析8.《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當履行的義務有（）。(1分)A、了解客戶義務B、反洗錢教育培訓義務C、保密義務D、保存記錄義務答案：ABCD解析：

暫無解析9.甲有限責任公司擬對其股東乙提供擔保，根據(jù)公司法律制度的規(guī)定，下列表述中，不正確的有（）。(1分)A、該項擔保須經(jīng)股東會決議B、該項擔保須經(jīng)董事會決議C、該項擔保應經(jīng)全體股東所持表決權的過半數(shù)通過D、該項擔保應經(jīng)出席股東會的除乙以外的其他股東所持表決權的過半數(shù)通過答案：BC解析：

暫無解析10.在實施現(xiàn)場同步錄音錄像過程中，（）等內(nèi)容，應在錄像中清晰可辨。(1分)A、身份證明B、相關文件資料名稱C、抄錄的風險提示語句D、投（被）保險人的簽名答案：ABCD解析：

暫無解析11.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱證明材料包括（）。(1分)A、稅務部門向個人出具的《中國稅收居民身份證明B、中華人民共和國居民身份證C、外國人永久居留身份證D、個人在中國境內(nèi)居住滿一年的證明材料答案：ABCD解析：

暫無解析12.基本存款賬戶信息內(nèi)容包括（）。(1分)A、賬戶名稱B、賬戶號碼C、開戶銀行D、法定代表人(單位負責人)E、開戶許可核準號答案：ABCD解析：

暫無解析13.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶持有人（）等信息變更且表明賬戶持有人稅收居民身份可能變化的，應當重新獲取賬戶持有人的稅收居民身份聲明文件。(1分)A、國籍B、證件類型C、電話D、地址答案：ABCD解析：

暫無解析14.凈值型理財?shù)氖找媛士赡転?1分)A、3.20%B、2.80%C、-1.20%D、4.70%答案：ABCD解析：

暫無解析15.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。(1分)A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳行為C、保護金融機構的合法權益D、保護貨幣持有人的合法權益答案：ABD解析：

暫無解析16.本行案防排查主要圍繞業(yè)務風險排查和員工行為排查兩個方面。案防風險排查包括（）。(1分)A、全面排查B、日常排查C、專項排查D、總行排查答案：ABC解析：

暫無解析17.高管層負責（）。及時了解相關工作狀況，并確保提供必要的資源支持，推動金融消費者權益保護工作順利有序開展。(1分)A、建立金融消費者權益保護工作組織架構和運行機制B、制定、定期審查和監(jiān)督落實金融消費者權益保護工作的措施、程序以及具體的操作規(guī)程C、健全消費者權益保護工作決策執(zhí)行機制D、健全消費者權益保護工作考核評價機制答案：ABCD解析：

暫無解析18.企業(yè)到銀行開立結算賬戶時，銀行應當審核企業(yè)開戶證明文件的（），開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實性。

(1分)A、真實性B、完整性C、有效性D、合規(guī)性答案：ABD解析：

暫無解析19.易享貸的合理貸款用途為（）(1分)A、裝修B、購買家具C、婚嫁D、購車E、購房答案：ABCD解析：

暫無解析20.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，匯票持票人可以取得期前追索權的有（）。(1分)A、出票人被依法宣告破產(chǎn)B、背書人被依法宣告破產(chǎn)C、承兌附條件D、付款人因違法被責令終止業(yè)務活動答案：CD解析：

暫無解析21.合理的營銷方式（）(1分)A、電話營銷B、掃街營銷C、微信營銷D、資金中介介紹答案：ABC解析：

暫無解析22.按記分標準的雙倍進行記分的情形有：（）。(1分)A、在一個考核年度，多次發(fā)生同類問題，屬于屢禁不止的B、凡發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項存在故意情節(jié)或性質(zhì)惡劣，造成不良影響的，可對責任人按違規(guī)事項C、員工在上級部門或監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查中被發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)生違規(guī)行為的，可對責任人按違規(guī)事項D、經(jīng)認定，各單位管理層對下屬員工發(fā)生違規(guī)事項存在管理不到位、不盡職等現(xiàn)象的，可對管理層E、對相關人員發(fā)生的各類違規(guī)事項經(jīng)所屬單位、總行或分行職能部室監(jiān)督、檢查、審計仍未發(fā)現(xiàn)的或雖發(fā)現(xiàn)但未監(jiān)督整改導致監(jiān)管問責或風險事件的，對相應監(jiān)督、檢查、審計人員答案：ABCDE解析：

暫無解析23.開戶網(wǎng)點負責落實賬戶實名制,審核企業(yè)賬戶開立、變更、撤銷證明文件的()。(1分)A、正確性B、完整性C、合規(guī)性D、真實性答案：BCD解析：

暫無解析24.根據(jù)《農(nóng)商行員工執(zhí)業(yè)紅線警示書》，嚴禁索賄、受賄、行賄、介紹賄賂，收受客戶()、禮金、()和購物券（卡），接受或變相接受客戶商業(yè)賄賂等行為。(1分)A、禮品B、有價證券C、干股D、現(xiàn)金答案：AB解析：

暫無解析25.理財產(chǎn)品的投資者分為（）和（）兩大類。(1分)A、不特定社會公眾B、合格投資者C、機構投資者D、個人投資者答案：AB解析：

暫無解析26.根據(jù)《農(nóng)商行員工執(zhí)業(yè)紅線警示書》，嚴禁代客保管存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印章、印鑒卡、動態(tài)口令牌、身份證件等重要物品，或違規(guī)代客戶（）、（）、（）密碼，以及代理他人辦理無客戶臨柜業(yè)務。(1分)A、簽名B、設置C、保管D、重置答案：ABD解析：

暫無解析27.本行金融消費者權益保護工作責任追究處理方式包括：（）(1分)A、批評教育B、經(jīng)濟處罰C、組織處理D、紀律處分答案：ABCD解析：

暫無解析28.按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為（）。(1分)A、偏股型基金B(yǎng)、偏債型基金C、私募基金D、股債平衡型基金E、靈活配置型基金答案：ABDE解析：

暫無解析29.下列銀行匯票屬于無效票據(jù)的為（）。(1分)A、未填明實際結算金額的B、更改實際結算金額的C、實際結算金額超過票面金額的D、實際結算金額低于票面金額的答案：ABC解析：

暫無解析30.單位結算卡具備（）功能。(1分)A、賬戶查詢B、轉賬匯款C、現(xiàn)金存取D、消費答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.反洗錢保密信息和資料包括因依法履行反洗錢職責和義務獲得的客戶身份資料和交易信息、客戶洗錢風險等級分類信息、報告大額和可疑、恐怖交易信息等。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的，應當立即報告當?shù)厝嗣胥y行。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.商業(yè)銀行應當根據(jù)募集方式的不同，將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、權益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析4.單次記分的分值，根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)輕重、存在風險隱患的大小和造成不良影響的程度，分為三個檔次。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.我行個人貸款期限加上借款人年齡最長不超過70年。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶須經(jīng)中國人民銀行核準。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析7.對于電票前手被背書人與后手背書人的賬號、開戶行行號、組織機構代碼和身份類別均相同但名稱有所不同的，不影響票據(jù)背書連續(xù)性的認定，承兌人應及時給付票據(jù)款項。如確需相關當事人說明的，承兌人應及時通過支付清算系統(tǒng)查詢查復報文或其他方式聯(lián)系相關當事人或當事人開戶行予以證實。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.當?shù)盅何餅槌鲎鉅顟B(tài)時，需填寫租賃雙方承諾書。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.金融機構應當向投資者主動、真實、準確、完整、及時披露理財產(chǎn)品募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶信息和主要投資風險等內(nèi)容。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.貸款人對不能按借款合同約定期限歸還的貸款，應當按規(guī)定加罰利息；對不能歸還或者不能落實還本付息事宜的，應當督促歸還或者依法起訴。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.商戶因經(jīng)營管理不善，導致破產(chǎn)、倒閉或被查封等情況時，應撤回終端設備，并終止與商戶的合作。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應當誠實守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財職責，投資者自擔投資風險并獲得收益。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.通過是否建立整改臺賬，考核其對員工違規(guī)事項或差錯行為的后續(xù)跟蹤、整改、管理是否到位。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構成案件，各責任單位應當立即按第四條路徑報送《案件風險信息撤銷報告》，并逐級向?qū)俚劂y行業(yè)監(jiān)管部門報告。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.個人貸款按用途分為個人住房貸款、個人消費貸款和個人經(jīng)營類貸款。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.一般存款戶的存款人，可以通過該賬戶辦理轉賬結算和現(xiàn)金繳存。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.《江陰農(nóng)商銀行案防排查員工行為監(jiān)測表》、《江陰農(nóng)商銀行異常行為跟蹤處置表》，紙質(zhì)表格由合規(guī)風險管理員簽字后于每季末次月的3日前（遇節(jié)假日順延）報送法律合規(guī)部。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析18.鄉(xiāng)鎮(zhèn)宅基地可以在我行辦理抵押貸款(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析19.一般存款賬戶可用于工資、獎金的核算。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析20.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)僅提供票據(jù)當事人的