2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)）真題匯編（三）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)）真題匯編（三）(總分：100.00，做題時(shí)間：120分鐘)單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中()發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

I．投資目標(biāo)Ⅱ．投資范圍

Ⅲ．投資策略Ⅳ．營銷策略

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅳ解析：業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。2.下列()不是認(rèn)購ETF份額的投資者采用的方式。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.份額認(rèn)購

√

B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

C.場外現(xiàn)金認(rèn)購

D.證券認(rèn)購解析：投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購等方式認(rèn)購ETF份額。3.基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)

B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效

√

C.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)解析：基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容包括：(1)公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；(2)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效；(3)股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；(4)公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。4.()是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.契約型基金

B.公司型基金

√

C.開放式基金

D.封閉式基金解析：公司型基金是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，是依據(jù)公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。5.()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.協(xié)調(diào)性原則

√

B.客觀性原則

C.規(guī)范性原則

D.專業(yè)性原則解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。6.ETF二級(jí)市場交易價(jià)格與()總是比較接近。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額凈值

√

B.基金份額總值

C.市場價(jià)格

D.交易價(jià)格解析：ETF二級(jí)市場交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。7.()是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.上市開放式基金

√

B.上市交易型開放式指數(shù)基金

C.分級(jí)基金

D.開放式基金解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。8.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類財(cái)產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是()。

I．上市公司發(fā)行的股票Ⅱ．資產(chǎn)管理計(jì)劃份額

Ⅲ．銀行理財(cái)產(chǎn)品Ⅳ．期貨權(quán)益

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。9.下列不屬于證券投資基金的特點(diǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.集中資金

B.專業(yè)理財(cái)

C.分開投資

√

D.分散風(fēng)險(xiǎn)解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn)的投資方式。10.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)關(guān)一般在()日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)關(guān)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。11.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)的證券，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，防范利益沖突。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.貨銀對(duì)付

B.共同對(duì)手方

C.基金管理人利益優(yōu)先

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

√解析：運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。12.采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有()的特征。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開放申購和贖回

B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購，但可以申請(qǐng)贖回

C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

√

D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。13.通常將市值小于()億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過()億元的人民幣的公司作為大盤股。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3；10

B.3；20

C.5；10

D.5；20

√解析：通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元的人民幣的公司作為大盤股。14.基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括()。

I．通過現(xiàn)場審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試

Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)查

Ⅲ．合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告

Ⅳ．所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。15.()是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金合同

B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則

C.基金宣傳材料

√

D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表解析：基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道。16.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以從()機(jī)構(gòu)或部門取得。

I．基金托管人Ⅱ．基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門

Ⅲ．第三方基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)Ⅳ．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

√解析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。17.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.繼承性

B.規(guī)范性

C.約束性

√

D.差異性解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對(duì)全體社會(huì)成員具有約束的作用。18.下列情形中，不可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

B.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

C.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家工作人員

D.對(duì)于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起未逾3年的

√解析：D項(xiàng)應(yīng)改為對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。19.下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

√解析：AB兩項(xiàng)為基金銷售禁止行為；C項(xiàng)，宣傳資料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送。20.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中了解到基金投資人的情況不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資目的

B.財(cái)務(wù)狀況

C.短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

D.中期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

√解析：對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中了解到基金投資人的情況包括：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平和長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。21.基金管理人的()是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)部監(jiān)管

B.內(nèi)部監(jiān)督

C.內(nèi)部控制

√

D.內(nèi)部督查解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。22.公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.信息披露

B.投資者的投資能力

√

C.利潤分配

D.投資限制解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求。23.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理

√

C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：(1)教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；(2)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；(3)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反規(guī)則和章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；(5)提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；(6)對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)；(7)協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。24.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

√

D.實(shí)質(zhì)性審查制度解析：投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。（分?jǐn)?shù)：3）25.基金經(jīng)理李某聽說該信息后，隨機(jī)進(jìn)行了投資交易，下列關(guān)于李某的行為的說法中，正確的是()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.李某是聽說陳某信息后進(jìn)行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易

B.李某聽說陳某信息后和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的

C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為

D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易

√解析：李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進(jìn)行投資，不構(gòu)成內(nèi)幕交易。26.某基金管理公司對(duì)基金經(jīng)理李某的行為提出了認(rèn)定意見并進(jìn)行了相處理，關(guān)于李某的認(rèn)定意見正確的是()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了誠實(shí)守信的基金職業(yè)道德規(guī)范

B.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時(shí)也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范

C.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為

D.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范

√解析：李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進(jìn)行投資，雖然不構(gòu)成內(nèi)幕交易，但違反了“專業(yè)審慎”的基金職業(yè)道德要求。27.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括()。

I．信息來源可靠Ⅱ．“重要”的信息

Ⅲ．“非公開”的信息Ⅳ．投資獲得盈利（分?jǐn)?shù)：1）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。28.中國證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：中國證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。29.不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5％

B.10％

C.25％

√

D.30％解析：不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。30.QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有()。

I．境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息

Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ．投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅲ、Ⅳ解析：QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息；(2)境外證券投資信息；(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。31.基金信息披露的禁止行為不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行評(píng)估

√

C.違規(guī)承諾收益

D.違規(guī)承擔(dān)損失解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)以及登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。32.保守機(jī)密的要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密

B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的信息

C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程

√

D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息解析：保守機(jī)密的要求包括：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息；(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妫?3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。33.基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范()。

I．提供業(yè)績信息的原始出處

Ⅱ．不片面夸大過往業(yè)績

Ⅲ．不預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

Ⅳ．根據(jù)推介基金的過往業(yè)績合理預(yù)測其未來表現(xiàn)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。34.下列不屬于道德的特征的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.同質(zhì)性

√

B.繼承性

C.約束性

D.具體性解析：道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性和具體性。35.對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.沒收違法所得

B.罰款

C.強(qiáng)制整頓

√

D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可解析：對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。36.貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露()。

I．截至前一日的基金資產(chǎn)凈值

Ⅱ．前一日的每萬份基金收益

Ⅲ．基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金收益

Ⅳ．前一日的7日年化收益率

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，在中國證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截至前一日的基金資產(chǎn)凈值，基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。37.QDII基金可以進(jìn)行的行為有()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.購買不動(dòng)產(chǎn)

B.購買實(shí)物商品

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.投資政府債券

√解析：ABC項(xiàng)均是QDII基金禁止的行為。38.不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門

√解析：基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。39.貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低

B.貨幣市場進(jìn)入門檻很高

√

C.貨幣市場屬于場外交易市場

D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場解析：貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。40.在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2

B.15

C.60

D.90

√解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。41.投資人認(rèn)購基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，一般可于()日查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+7解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。42.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括()。

I．對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

Ⅱ．對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

Ⅲ．對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

Ⅳ．對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：(1)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。(2)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法。(3)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法。(4)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。43.內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人"的監(jiān)督措施的是()。

I．建立基金管理人重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨(dú)斷專行

Ⅱ．建立部門之間相互牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊

Ⅲ．建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕此類事件的處理不及時(shí)

Ⅳ．建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ

√解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行；其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。44.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.30

√解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：(1)以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。45.下列不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過20％

√

B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更

C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰解析：托管業(yè)務(wù)的重大事件有：基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30％；托管人召集基金份額持有人大會(huì)；托管人的法定名稱或者住所發(fā)生變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟；托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等。46.下列屬于后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B.為投資人提供服務(wù)的功能

C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換

√解析：后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求包括：(1)能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；(2)能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；(3)對(duì)基金交易開放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；(4)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；(5)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。47.基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.深度挖掘客戶需求

√

B.客戶動(dòng)態(tài)分析

C.為客戶做好參謀工作

D.揭示市場風(fēng)險(xiǎn)解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：(1)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；(2)通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；(3)做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。48.基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括()。

I．銷售費(fèi)用分配比例和方式

Ⅱ．基金投資收益分配比例和方式

Ⅲ．客戶資料保存方式及對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

Ⅳ．反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。49.()的資金劃付更快一點(diǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.貨幣市場基金

√

B.ETF基金

C.LOF基金

D.QDII基金解析：我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般與T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金一般在T+1日即從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。50.各證監(jiān)局對(duì)經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人員的日常監(jiān)管

√

B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管

D.基金代銷機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管解析：各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管、對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。51.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，下列屬于禁止性情形的是()。

I．在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

Ⅱ．默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

Ⅲ．拒絕利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

Ⅳ．與投資者以口頭形式約定利益分成

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。52.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。53.()是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金監(jiān)管目標(biāo)

√

B.基金監(jiān)管體系

C.基金監(jiān)管的原則

D.基金監(jiān)管的內(nèi)容解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。54.關(guān)于最新價(jià)格的確定，當(dāng)該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一交易日的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.開盤價(jià)

B.結(jié)算價(jià)

C.平均價(jià)

D.收盤價(jià)

√解析：最新價(jià)格的確定原則為：該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)；該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格；該證券停牌且當(dāng)日有成交價(jià)時(shí)，采用最新成交價(jià)；該證券停牌且當(dāng)日無成交價(jià)時(shí)，采用前一交易日收盤價(jià)。55.LOF、的申購、贖回采用()原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

√

D.份額申購、金額贖回解析：LOF采取“金額申購、份額贖回"原則，即申購以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。56.關(guān)于股票和股票基金，下列說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類

B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定

C.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購和贖回?cái)?shù)量的影響

D.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每一個(gè)交易日非上市股票基金的價(jià)格也不斷變動(dòng)

√解析：股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。57.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

√

C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出解析：目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：(1)美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；(2)開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；(3)基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；(4)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來源。58.對(duì)股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計(jì)市值占市場總市值()以下的公司歸為小盤股；累計(jì)市值占市場總市值()以上的公司為大盤股。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.10％；30％

B.20％；3％

C.10％；50％

D.20％；50％

√解析：對(duì)股票規(guī)模劃分的另一種方法是：將市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前．累計(jì)市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。59.對(duì)基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()人民幣，并在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1000萬元

√

B.3000萬元

C.5000萬元

D.1億元解析：對(duì)基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，并在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。60.偏股型基金中股票的配置比例通常為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.50％～70％

√

B.20％～50％

C.40％～50％

D.40％～70％解析：偏股型基金中股票的配置比例通常為50％～70％。61.職業(yè)道德的作用不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)

√解析：職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。62.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

√

B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述

C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益解析：A項(xiàng)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。63.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存()年。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。64.基本管理制度的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.收益核算

√

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財(cái)務(wù)解析：基本管理制度的內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。65.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷機(jī)構(gòu)的()情況。

I．內(nèi)部控制Ⅱ．信息管理平臺(tái)建設(shè)

Ⅲ．賬戶管理制度Ⅳ．銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。66.根據(jù)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為

B.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

C.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)．對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制

D.對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制

√解析：通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。67.基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正

√

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)通常有：(1)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；(2)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；(3)促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。68.中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)。基金通常會(huì)購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這屬于證券投資基金的()特點(diǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

√

B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.集合理財(cái)、專業(yè)管理

D.獨(dú)立托管、保障安全解析：中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這是對(duì)“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”特點(diǎn)的描述。69.ETF的申購、贖回是通過()進(jìn)行。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.交易所

√

B.代銷網(wǎng)點(diǎn)

C.場內(nèi)市場

D.場外市場解析：ETF的申購、贖回是通過交易所進(jìn)行。70.下列不屬于基金管理人監(jiān)事會(huì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

√

C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)通知他們停止其行為

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種賬表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告解析：B項(xiàng)“決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能”屬于基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)。71.下列做法中，違反基金管理人內(nèi)部控制中對(duì)于權(quán)限管理的要求有()。

I．投資交易系統(tǒng)臨時(shí)授權(quán)期限為長期

Ⅱ．授權(quán)人與被授權(quán)人均在辦公場所同時(shí)具有操作查詢權(quán)限

Ⅲ．基金經(jīng)理助理長期開放基金的管理權(quán)限無需相關(guān)部門審核

Ⅳ．基金經(jīng)理可實(shí)時(shí)查詢其所管理組合的委托指令

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動(dòng)的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：(1)股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。(2)公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。(3)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。(4)公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。72.()以除本國以外的全球股票市場為投資對(duì)象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.國外股票基金

B.國際股票基金

√

C.國內(nèi)股票基金

D.全球股票基金解析：國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對(duì)象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，而全球股票基金是以包括國內(nèi)股票市場在內(nèi)的全球股票市場為投資對(duì)象。國內(nèi)股票市場是以本國股票市場為投資場所。73.()一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.主動(dòng)型基金

B.被動(dòng)型基金

√

C.增長型基金

D.公司型基金解析：被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。74.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過0．5％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.5解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過0．5％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。75.基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.責(zé)令其限期改正

B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

√

D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利解析：基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)。上述股東、實(shí)際控制人按照要求改正違法行為、轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)前，中國證監(jiān)會(huì)可以限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。76.證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.分散投資

√

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.保證收益

D.增大投資解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。77.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

√

B.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

C.只能由基金管理人辦理

D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。78.基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負(fù)其責(zé)，其中證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要的職責(zé)包括()。

I．對(duì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理

Ⅱ．對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置

Ⅲ．對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核

Ⅳ．涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ解析：證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)：涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核；全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管；對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查；對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置。79.屬于中臺(tái)部門的功能部門的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.行政部

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部

√

C.投資部

D.信息技術(shù)部解析：中臺(tái)部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司，為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。80.與普通的開放式基金不同，ETF份額()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購

B.只能以證券認(rèn)購

C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購

√

D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購?，F(xiàn)金認(rèn)購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認(rèn)購是指用指定證券換購ETF份額的行為。81.下列不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管

√

B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破

D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)解析：A項(xiàng)應(yīng)該是“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”。82.規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息()應(yīng)遵循的要求。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.披露內(nèi)容

B.披露形式

√

C.披露時(shí)間

D.披露地點(diǎn)解析：對(duì)信息披露的原則，在披露形式上應(yīng)遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。83.基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

√

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。84.()風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.系統(tǒng)

B.非系統(tǒng)

C.財(cái)務(wù)

D.合規(guī)

√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。85.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.凈資本

B.基金手續(xù)費(fèi)

C.交易傭金

D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

√解析：公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。86.基金市場營銷的特殊性不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.服務(wù)性

D.安全性

√解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。87.基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.提供基金業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件開發(fā)

B.進(jìn)行信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)

C.提供基金交易電子商務(wù)平臺(tái)

D.進(jìn)行基金的宣傳推介

√解析：基金的宣傳推介屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。88.私募基金管理人在備案私募基金時(shí)，應(yīng)如實(shí)填報(bào)的信息包括()。

I．基金名稱Ⅱ．資本規(guī)模

Ⅲ．投資者Ⅳ．基金合同

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實(shí)填報(bào)基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議，統(tǒng)稱基金合同)等基本信息。89.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近()個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

√

D.15解析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。90.基金監(jiān)管活動(dòng)的自律規(guī)則不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

B.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

√

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》解析：《證券投資基金管理公司管理辦法》屬于基金監(jiān)管部門規(guī)章和規(guī)范性文件。91.()是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.增大投資收益

B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

√

D.保護(hù)投資人利益解析：規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。92.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

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B.風(fēng)險(xiǎn)接受

C.風(fēng)