2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編1

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編1(總分：0.97，做題時(shí)間：150分鐘)一、單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：0.97)1.某基金招募說(shuō)明書中申購(gòu)、贖回費(fèi)率的表述如下：根據(jù)以上資料，回答問(wèn)題。（分?jǐn)?shù)：0.00）(1).2019年2月18日，某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)申購(gòu)該基金30000元，當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可得到的申購(gòu)份額分別為()。

A.450元和28142．86份

B.443．34元和29556．65份

C.443．35元和28149．19份

√

D.450元和29550份解析：申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-申購(gòu)金額／(1+申購(gòu)費(fèi)率)=30000-30000／(1+1．5％)≈443．35元。申購(gòu)份額=30000／(1+1．5％)／1．05≈28149．19(份)。(2).2019年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時(shí)間為5個(gè)月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1．00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為()。

A.50元和9950元

√

B.54．73元和10945元

C.55元和10945元

D.49．75元和9950．25元解析：贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費(fèi)用：10000×0．5％=50(元)，贖回金額=10000-50=9950(元)。(3).2019年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1．148元，則其可得凈贖回金額和基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)分別為()。

A.11471．25元和28．75元

B.10000元和25元

C.11422．6元和57．4元

√

D.11471．25元和7．19元解析：由于申購(gòu)時(shí)間是2019年2月18日，贖回時(shí)間是2019年10月18日，故持有時(shí)間為8個(gè)月，適用的贖回費(fèi)率是0．5％。贖回總金額=10000×1．148=11480(元)，贖回費(fèi)用=11480×0．005=57．4(元)，凈贖回金額=11480-57．4=11422．6(元)。2.關(guān)于基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金是一種受益憑證

B.銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)

√

D.銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證解析：基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。3.關(guān)于證券投資基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.證券投資基金需要進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金行業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管

C.基金管理人需要定期披露投資業(yè)績(jī)、重點(diǎn)投資品種和未來(lái)投資回報(bào)預(yù)測(cè)

√

D.管理人和托管人相互制約、相互監(jiān)督是證券投資基金監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)解析：基金宣傳禁止對(duì)未來(lái)的投資收益進(jìn)行預(yù)測(cè)。4.()是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.可測(cè)原則

B.易入原則

C.利潤(rùn)原則

D.識(shí)別原則

√解析：識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。5.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。這屬于基金銷售適用性的()原則。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.專業(yè)性

B.客觀性

√

C.全面性

D.規(guī)范性解析：基金銷售適用性的客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。6.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用，下列表述正確的是()。Ⅰ．是金融市場(chǎng)中最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化投資的重要渠道Ⅱ．在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色Ⅲ．是金融市場(chǎng)上主要直接的資金供給者Ⅳ．作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性作用

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：金融機(jī)構(gòu)的作用：首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。7.()既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金管理人和基金托管人

√

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資人和基金托管人解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。8.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

√解析：ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％。9.下列屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.現(xiàn)金

√

B.兩年以內(nèi)(包括兩年)的銀行存款

C.剩余期限在730天內(nèi)(含730天)的債券

D.期限在一年以上的債券回購(gòu)解析：2016年2月1日開(kāi)始實(shí)施的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》第四條規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：(1)現(xiàn)金；(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上年度結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.15

B.30

C.45

D.60

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。11.下列關(guān)于獨(dú)立董事任職資格的說(shuō)法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.有履行職責(zé)所需要的時(shí)間

B.具有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

√

C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰解析：獨(dú)立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷。12.LOF與ETF的區(qū)別不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同

B.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同

C.申購(gòu)和贖回的時(shí)間不同

√

D.基金投資策略不同解析：LOF與ETF的區(qū)別有：申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同、申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同、對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同、凈值報(bào)價(jià)頻率不同和基金投資策略不同。13.客戶賬戶信息不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.賬號(hào)

B.業(yè)務(wù)憑證

√

C.賬戶開(kāi)立時(shí)間

D.開(kāi)戶行解析：客戶賬戶信息包括：賬號(hào)、賬戶開(kāi)立時(shí)間、開(kāi)戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項(xiàng)業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。14.下列不可以視為合格投資者的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.社會(huì)保障基金

B.失業(yè)救濟(jì)

√

C.企業(yè)年金

D.慈善基金解析：可以作為合格投資者的有：(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會(huì)公益基金；(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。15.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品至少分為()五個(gè)等級(jí)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.R1、R2、R3、R4和R5

√

B.B1、B2、B3、B4和B5

C.C1、C2、C3、C4和C5

D.A1、B2、C3、D4和C5解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分為五個(gè)等級(jí)：R1、R2，R3、R4和R5。16.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.交易手續(xù)費(fèi)

B.交易傭金

C.客戶維護(hù)費(fèi)

√

D.客戶墊付費(fèi)解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。17.基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.3

√

C.5

D.7解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。18.下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是()。Ⅰ．在指定報(bào)刊上披露年度、半年度報(bào)告摘要Ⅱ．當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書Ⅲ．將更新的招募說(shuō)明書登載在網(wǎng)站上Ⅳ．每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。19.下列關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降

√

B.折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系

C.市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易

D.市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易解析：折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為：折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100％=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1)×100％，從公式中可以看出價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率不變。當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易。20.公募基金的特征不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金募集對(duì)象不固定

B.投資額要求高，適宜大投資者參與

√

C.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束

D.可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣解析：公募基金的投資額要求低，適宜中小投資者參與。21.基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式以及修改ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，需要經(jīng)()認(rèn)可后公告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

√

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理公司解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。22.基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循()。Ⅰ．規(guī)范性原則Ⅱ．及時(shí)性原則Ⅲ．易解性原則Ⅳ．易得性原則

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。23.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

B.對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)等

D.責(zé)令基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查

√解析：D項(xiàng)應(yīng)改為責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。24.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、法律意見(jiàn)書草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書草案

C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書

D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、法律意見(jiàn)書

√解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金。由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：(1)申請(qǐng)報(bào)告；(2)基金合同草案；(3)基金托管協(xié)議草案；(4)招募說(shuō)明書草案；(5)律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書；(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。25.下列關(guān)于客戶至上的表述，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益

√

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶

C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其基本含義有兩點(diǎn)：(1)客戶利益優(yōu)先。(2)公平對(duì)待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。26.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的八項(xiàng)內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于()的考慮。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類

D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

√解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個(gè)要素構(gòu)成。其中?？刂苹顒?dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。27.下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的說(shuō)法，正確的有()。Ⅰ．調(diào)解會(huì)員與客戶之間的糾紛Ⅱ．開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)Ⅲ．檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，并給予行政處罰Ⅳ．依法辦理私募基金管理人登記

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：(1)教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。(2)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求。(3)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(5)提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。(6)對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。(7)依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案。(8)協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。28.可以作為基金管理公司實(shí)際控制人的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢超過(guò)3年的

√

B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50％

C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

D.或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50％解析：不得成為基金管理公司實(shí)際控制人的情形有：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年的；(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50％，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50％；(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。29.下列屬于部門規(guī)章的內(nèi)容是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公司財(cái)務(wù)

B.資料檔案管理

C.基金會(huì)計(jì)

D.崗位設(shè)置

√解析：部門規(guī)章通常是對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任和操作守則等的具體說(shuō)明。30.對(duì)于職業(yè)道德中忠誠(chéng)廉潔的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己牟取非法利益

B.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

C.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.尊重客戶，迎合客戶的所有要求

√解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)；(2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失；(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程；(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等；(5>不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；(6)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；(7)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)；(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨；(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。31.基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)聘請(qǐng)廣告公司進(jìn)行策劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.為參會(huì)者舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)

B.舉辦買基金送保險(xiǎn)的活動(dòng)

C.宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購(gòu)費(fèi)收入回饋認(rèn)購(gòu)基金的投資者

D.宣傳基金公司的過(guò)往業(yè)績(jī)并同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)

√解析：基金銷售可以宣傳過(guò)往業(yè)績(jī)，但必須符合有關(guān)規(guī)定。32.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)()做出評(píng)價(jià)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

√

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品)和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。33.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于()的職責(zé)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長(zhǎng)

√

D.監(jiān)事會(huì)解析：《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》第七條的規(guī)定中，督察長(zhǎng)履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括：公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。34.基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，更要做到公正廉潔，在公正廉潔方面，基金人員應(yīng)該做到()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同，或其他形式的聘用合同

B.應(yīng)該嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度

C.不能接受利益相關(guān)方的行賄或進(jìn)行商業(yè)賄賂

√

D.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失解析：選項(xiàng)A、D是忠誠(chéng)方面的要求；選項(xiàng)B是勤勉盡責(zé)方面的要求。35.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地()備案。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

√

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。36.對(duì)通過(guò)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.后續(xù)培訓(xùn)

B.執(zhí)業(yè)注冊(cè)

C.從業(yè)證書

√

D.執(zhí)業(yè)年檢解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。37.證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國(guó)的證券投資基金主要是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公司型基金

B.契約型基金

√

C.開(kāi)放式基金

D.對(duì)沖基金解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。38.專業(yè)審慎的基本要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.知識(shí)水平

√

D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)解析：專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。39.我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在()日完成。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.T+0

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。40.非公開(kāi)基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向()備案。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

√

D.基金管理公司解析：非公開(kāi)基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。41.下列關(guān)于基金與股票的說(shuō)法，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B.股票屬于間接投資工具

C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

√解析：A項(xiàng)，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項(xiàng)股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。42.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方法和方式

B.對(duì)基金投資人的信譽(yù)調(diào)查

√

C.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

D.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行處置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性的管理制度，內(nèi)容包括：(1)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方法和方式；(2)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行處置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；(3)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；(4)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。43.客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

√

B.向基金持有人解答各類疑問(wèn)

C.通過(guò)電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告解析：常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過(guò)戶、掛失和解等服務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)的范疇。44.基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.房地產(chǎn)

√

B.上市交易的債券

C.上市交易的股票

D.證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券；(2)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。45.開(kāi)放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說(shuō)明了基金開(kāi)戶服務(wù)的()特點(diǎn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.時(shí)效性

√

D.專業(yè)性解析：基金產(chǎn)品的時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。開(kāi)放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何事物都會(huì)造成重大問(wèn)題。46.下列不屬于合規(guī)管理部門的獨(dú)立性的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定

B.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度

√

D.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員解析：合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包括的要素有：(1)合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定；(2)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；(3)合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。47.與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.債權(quán)憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.受益憑證

√解析：投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。48.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表()以上的基金份額持有人參加，方可召開(kāi)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1／3

√

B.1／2

C.2／3

D.3／4解析：重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表1／3以上的基金份額持有人參加，方可召開(kāi)。49.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

B.分級(jí)基金

C.另類投資基金

D.對(duì)沖基金

√解析：對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。50.()是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化特征的服務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.“一對(duì)一”專人服務(wù)

√

D.電話服務(wù)中心解析：專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問(wèn)，從基金銷售開(kāi)始就“一對(duì)一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過(guò)程。51.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

C.向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)

√

D.承擔(dān)投資者認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的銀行同期存款利息解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：(1)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。52.基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。53.我國(guó)市場(chǎng)上的債券基金類型通常不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B.普通債券型基金

C.可轉(zhuǎn)債基金

D.金融債券基金

√解析：我國(guó)市場(chǎng)上的債券基金通?？煞譃闃?biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金和可轉(zhuǎn)債基金等。54.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或彌補(bǔ)該項(xiàng)損失的資金來(lái)源是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

√

B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所解析：為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。55.合規(guī)獨(dú)立性中，()的獨(dú)立性最為重要。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.部門

√

B.機(jī)制

C.人員

D.問(wèn)責(zé)解析：在合規(guī)獨(dú)立性中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。56.以4Ps為核心的營(yíng)銷策略不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.產(chǎn)品策略

B.投資策略

√

C.渠道策略

D.價(jià)格策略解析：以4Ps為核心的營(yíng)銷策略包括：產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷策略。57.基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

√

C.5

D.7解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。及時(shí)性原則還要求公開(kāi)披露信息處于最新?tīng)顟B(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說(shuō)明書。58.ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()位。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.2

B.3

C.5

D.8

√解析：ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。59.下列均為債券類金融資產(chǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金、國(guó)債期貨

B.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

√

C.城投債、限售股

D.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。60.下列選項(xiàng)中，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是()。Ⅰ．向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑Ⅱ．進(jìn)行基金產(chǎn)品未來(lái)業(yè)績(jī)及凈值預(yù)測(cè)，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)Ⅲ．當(dāng)基金經(jīng)理、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶Ⅳ．協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、資料變更等業(yè)務(wù)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售人員不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。61.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.專業(yè)規(guī)范

B.審慎客觀

√

C.有效溝通

D.投資者利益優(yōu)先解析：基金客戶服務(wù)原則包括：投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。62.關(guān)于ETF，以下說(shuō)法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金

B.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額

C.ETF申購(gòu)時(shí)可使用一籃子證券或商品

√

D.無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利解析：A項(xiàng)，ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行。B項(xiàng)，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。D項(xiàng)，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外，在二級(jí)市場(chǎng)上，無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易。63.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托，誕生于()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.美國(guó)

B.英國(guó)

√

C.法國(guó)

D.德國(guó)解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于1868年的英國(guó)。64.證券投資基金業(yè)的作用不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.為大型投資者拓寬了投資渠道

√

C.有利于證券市場(chǎng)的發(fā)展和健康發(fā)展

D.完善金融體系和社會(huì)保障體系解析：B項(xiàng)，為中小投資者拓寬了投資渠道。65.股票基金凈值的計(jì)算每天進(jìn)行()次。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

√

B.2

C.3

D.5解析：股票基金凈值的計(jì)算每天進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。66.()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

√

C.規(guī)范性原則

D.協(xié)調(diào)性原則解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。67.基金銷售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)

B.尋找確保本金安全的投資策略

C.選擇高收益投資產(chǎn)品

D.普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

√解析：目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。68.基金宣傳推介材料是指()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息

B.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

C.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

√

D.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。69.()要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。其基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.信息與溝通

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.事項(xiàng)識(shí)別

√解析：事項(xiàng)識(shí)別要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。70.投資者教育的內(nèi)容包含()，這幾方面相輔相成。Ⅰ．心理素質(zhì)教育Ⅱ．投資決策教育Ⅲ．資產(chǎn)配置教育Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。71.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.指數(shù)基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

√解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金。72.()是指針對(duì)陌生關(guān)系群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.緣故法

B.定位法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

√解析：陌生拜訪法是指針對(duì)陌生關(guān)系群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。73.基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3000萬(wàn)元

√

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.2億元解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。74.通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.系列基金

B.分級(jí)基金

√

C.避險(xiǎn)策略基金

D.上市開(kāi)放式基金解析：通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是分級(jí)基金。75.對(duì)沖基金起源于()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.英國(guó)

B.加拿大

C.日本

D.美國(guó)

√解析：對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)，當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。76.無(wú)須披露上市交易公告書的基金品種是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.上市開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.開(kāi)放式基金

√

D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。77.基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在()等方面。Ⅰ．賬戶設(shè)置Ⅱ．人員獨(dú)立Ⅲ．資金劃撥Ⅳ．賬簿記錄

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃拔、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。78.對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

√

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放解析：對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。79.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

C.虛假記載

√

D.誤導(dǎo)性陳述解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。80.基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員的自律處分措施包括()。Ⅰ．警告Ⅱ．行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)Ⅲ．公開(kāi)譴責(zé)Ⅳ．取消從業(yè)資格

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》第三十條規(guī)定，私募基金管理人、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員存在以下情形的，基金業(yè)協(xié)會(huì)視情節(jié)輕重可以對(duì)私募基金管理人采取警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)、暫停受理基金備案、取消會(huì)員資格等措施，對(duì)高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員采取警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)、取消從業(yè)資格等措施，并記入誠(chéng)信檔案。情節(jié)嚴(yán)重的，移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理：(1)違反《證券投資基金法》及本辦法規(guī)定。(2)在私募基金管理人登記、基金備案及其他信息報(bào)送中提供虛假材料和信息，或者隱瞞重要事實(shí)。(3)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他情形。81.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.18～60

B.18～65

C.18～70

√

D.16～70解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人。82.只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.主動(dòng)型基金

B.被動(dòng)型基金

C.公募基金

D.私募基金

√解析：私募基金則是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。83.關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單

√

B.投資者需開(kāi)立滬、深證券賬戶

C.投資者也可以開(kāi)立滬、深證券賬戶及資金賬戶

D.投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)解析：擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開(kāi)立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)中請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。84.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

√解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。85.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)1／2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)

√

C.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議，應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)

D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)2／3以上獨(dú)立董事簽字同意。并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。86.()可以實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.混合基金

B.指數(shù)基金

C.ETF

√

D.QDII解析：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排。因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。87.下列屬于股票、債券型開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回原則的是()。Ⅰ．未知價(jià)交易原則Ⅱ．確定價(jià)原則Ⅲ．份額申購(gòu)、份額贖回原則Ⅳ．金額申購(gòu)、份額贖回原則

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回的原則包括：(1)未知價(jià)交易原則。(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。88.定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資交易信息

√

D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息解析：C項(xiàng)投資交易信息屬于基金合同、基金招募說(shuō)明書中的特殊披露要求。89.基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.取得基金從業(yè)資格

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)

C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

√解析：D項(xiàng)應(yīng)改為最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。90.基金份額持有人享有權(quán)利包括()。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)Ⅱ