2024年銀行考試-反洗錢考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調整）2024年銀行考試-反洗錢考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.反洗錢調查采取詢問措施，必須滿足哪三個條件？2.《商業(yè)銀行房地產貸款風險管理指引》所稱房地產貸款主要包括（）A、土地儲備貸款B、房地產開發(fā)貸款C、個人住房貸款D、商業(yè)用房貸款3.金融機構進行風險評級時，不僅要考慮金融業(yè)務的（），而且應結合當前市場的具體運狀況進行綜合分析。A、地域風險B、固有風險C、行業(yè)風險D、業(yè)務風險4.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付可做為大額交易報告。5.金融機構應當在什么時限內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？（）A、交易發(fā)生后的第2天

B、交易發(fā)生后的第2個工作日

C、交易發(fā)生后的5天內

D、交易發(fā)生后的5個工作日內6.下列選項中屬于金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的是（）。A、王某2007年3月5日上午在某銀行存入15萬元人民幣現金，并于當天下午取出現金10萬元人民幣。B、李某2007年3月9日上午在某銀行轉帳20萬元給張某。C、趙某2007年4月5日上午在某銀行存入8千美元現金，當天下午在該網點又存入9千美元現金。D、甲公司2007年5月5日轉帳180萬元人民幣給乙公司。7.（）根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會8.保險公司電銷中心及保險代理機構電銷中心應建立健全電話銷售禁撥管理制度，對于明確拒絕再次接受電話銷售的客戶，應錄入禁止撥打名單，并設定（）的禁止撥打時限。9.非居民自然人（）存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出，屬于可疑交易情形。A、頻繁B、偶然C、零星D、從未10.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。11.金融機構總部或者由總部指定的一個機構將發(fā)生的可疑交易報送到什么機構？12.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是(）A、英國B、法國C、澳大利亞D、美國13.申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明14.72、XX商行經營范圍：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆、共計900萬元（）A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符B、頻繁收付現金，且交易金額接近或超過大額交易標準C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與經營業(yè)務明顯無關的匯款D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現大量資金收付E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付15.簡要敘述金融機構的反洗錢義務有哪些?16.《反洗錢法》中所稱金融機構，具體包括哪些機構？17.什么是存款準備金？18.中國人民銀行對金融機構實施現場檢查，必要時將檢查情況通報哪些部門（）A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、國務院19.按照金融行動特別工作組的“40＋9”建議的要求，以下哪個行業(yè)也屬于客戶身份識別制度適用的范圍？（）A、汽車銷售商B、公證人C、彩票投注站D、支付清算組織20.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結果。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會21.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A、3B、7C、8D、1322.在反洗錢調查中，被調查的機構有哪些義務？23.金融機構建立上級對下級的監(jiān)督檢查機制，可在一定程度上避免法律風險和金融風險等各類風險。24.我國商業(yè)銀行根據其風險管理原則，對增量、存量和已有損失分別采取的具體原則是什么？25.在國發(fā)[2005]9號文件《國務院關于2005年深化經濟體制改革的意見》中，明確提出由銀監(jiān)會牽頭的工作有幾項，分別是什么？26.保險業(yè)金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。27.控制環(huán)境是反洗錢內部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（）A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠信程度D、領導層對內部控制重要性的認識和態(tài)度E、領導層對管理內部控制制度采取的措施28.中國人民銀行及其分支機構（）金融機構時，應填寫《反洗錢非現場監(jiān)管質詢通知書》。A、書面詢問B、當面詢問C、發(fā)函詢問D、郵件詢問29.大額和可疑支付交易報告的主體是哪些？30.低風險客戶重新審核期限為（）。A、三個月B、六個月C、一年D、三年31.負責編寫反洗錢科目考試大綱、確定必考崗位范圍的是（）。A、總行人力資源部B、總行會計部C、總行反洗錢工作辦公室D、總行合規(guī)部32.被查單位對反洗錢《現場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現場檢查意見告知書》之日起（）內向發(fā)出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見。A、10日B、5日C、20日D、30日33.以下哪些情況將影響銀行上報信息準確性和完整性（）A、表問數據的對照關系失實B、數據信息無理由陡增、陡降C、所填可疑交易數據少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數據D、報表體現分支機構數少于實際數34.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。35.破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。36.對公客戶因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應出具（）的證明辦理。A、會計師事務所B、企業(yè)董事會或股東會C、中國人民銀行D、工商行政管理部門37.下列對客戶身份識別的說法正確的是（）A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成。B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始。C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定。D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程。38.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交什么報告？39.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、1040.為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務時，發(fā)現匯款人（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外金融機構補充。A、姓名或名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、收款人住所41.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？（）A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E、培訓的對象是金融機構的全體人員42.郵政儲蓄機構辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量開戶時，應要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照、_____________、_____________及_____________的有效身份證件及復印件，通過聯(lián)網核查系統(tǒng)核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務。43.總行反洗錢崗位資格證書有效期為（）。A、1年B、2年C、3年D、4年44.根據中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構應遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風險因素，以下各項不是金融機構應考慮的洗錢風險因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素45.金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？（）A、隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。B、凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質、來源、地點、流向及轉移，或協(xié)助任何與非法活動有關系之人規(guī)避法律應負責任者，均屬洗錢行為。C、犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系，即為洗錢。D、隱瞞或分散非法交易所得財產的真實面目和來源，轉讓或變動非法收益的所得權，包括通過電子轉賬進行的目的在于掩蓋非法來源使資金合法化的資金轉換。46.金融機構反洗錢工作原則是什么？47.重大洗錢案件在銀行兩個或兩個以上機構已出現或將要出現連鎖反應，需要（）相關部門協(xié)調配合，共同處理的反洗錢突發(fā)事件。A、支行B、分行C、總行D、人民銀行48.為了有效開展可疑交易識別與報告工作，公司建立了客戶身份信息異常、高風險客戶、（）、資金賬戶支付異常、非正常保全及其他等六類異常交易監(jiān)測指標模型。49.到目前為至，中國人民銀行已發(fā)行（）套流通人民幣。A、4

B、5

C、3

D、250.從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無特定目的的融資行為51.金融機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記的信息不一定包括（）。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、收款人姓名52.證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構在辦理資金賬戶（）等業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、開戶B、銷戶C、變更D、資金存取53.對于新建立業(yè)務關系客戶，各級機構應在建立業(yè)務關系后（）個工作日內，完成風險等級劃分評定工作。A、10B、9C、8D、554.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條中的“現金匯款”包括（）和以現金方式匯出款項。A、以轉賬方式解付匯款B、以現金方式解付匯款C、以現金方式購匯D、以轉賬方式購匯55.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效其的，客戶（），金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。A、沒有在合理期限內更新B、沒有至金融機構更新C、沒有提出合理理由D、沒有提出理由56.一次性金融服務識別對象有哪些？（）A、客戶B、代理人C、客戶經理D、銀行營業(yè)網點經辦人員57.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構只對被代理人的身份證件進行核對并登記。（）58.金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（）有關的，應進行報告。A、國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單59.根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有以下行為，情節(jié)嚴重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的60.以下對反洗錢保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這回嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險61.金融機構懷疑客戶.資金.交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯罪的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）62.金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。63.“跨境匯兌”指（）或收款人一方在境外的匯款業(yè)務。A、匯款行B、匯款人C、收款行D、中間行64.簡述報案的概念及適用條件。65.營業(yè)網點為對公客戶提供保管箱服務時，應了解保管箱的（）。A、經辦人B、法人C、實際使用人D、財務人員66.《反洗錢法》的適用范圍是什么？67.金融機構核實自然人的公民身份信息時，可以通過（）建立的聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。A、公安部門B、當地公安局C、工商部門D、中國人民銀行68.收單機構在與特約商戶建立業(yè)務關系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件B、對已建立業(yè)務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件69.中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知書》，經銀行（部）（）批準后提前（）個工作日送達金融機構（）A、行長（主任）或者主管副行長（副主任），3B、部門負責人，3C、行長（主任）或者主管副行長（副主任），2D、部門負責人，270.請簡述金融機構有哪些行為時，可由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。71.現場檢查記錄上載明（）等情況。上應載明和；名稱、證據原件或復印件等情況。A、證據的來源B、取得過程C、證據的編號D、原件或復印件72.對金融創(chuàng)新最重要的控制原則是什么？73.金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的（）個工作日內，將報告日前半年執(zhí)行駐在地國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送（）A、3B、5C、7D、1074.（）反洗錢工作辦公室負責組織、協(xié)調、配合司法機關、當地中國人民銀行及總行發(fā)出的反洗錢協(xié)查工作。A、華夏銀行B、分行C、總行D、分支行75.金融機構系統(tǒng)數據庫中的賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內容的備份，（）。A、紙質介質B、電子介質C、磁帶介質D、不可更改的介質76.《中華人民共和國反洗錢法》所稱的金融機構是指哪些機構？77.根據《反洗錢法》規(guī)定，只要是中國人民銀行或者其分支機構發(fā)現的可疑交易活動，需要調查核實的，中國人民銀行或者其省一級分支機構均可以向（）進行調查。78.金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓考試按照中國人民銀行規(guī)定的（），由總分行統(tǒng)一安排。A、時間與地點B、時間與方式C、地點與方式D、時間與人員79.任何單位和個人發(fā)現洗錢活動時，有權向（）部門舉報。A、反洗錢行政主管部門或者公安機關B、法院C、檢察院D、紀檢部門80.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括（）A、應當指定專人負責反洗錢工作。B、配備必要的管理人員和技術人員。C、確定負責反洗錢工作的高層管理人員。D、應當建立專門的反洗錢部門。81.從融資目的劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（）A、主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其它組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動的行為。D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。82.金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當（）客戶身份資料。A、及時增加B、及時更新C、及時刪除D、及時認定83.（）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。A、2003年B、2007年C、2012年D、2013年84.（）負責組織開發(fā)和優(yōu)化全行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，確保反洗錢數據準確報送，及時與中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心溝通相關情況。A、董事會下設專業(yè)委員會B、反洗錢工作領導小組C、反洗錢監(jiān)測分析中心D、反洗錢工作辦公室85.查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準。調查人員違反規(guī)定程序的，金融機構有權拒絕調查。86.檢查組根據現場檢查的內容，確定需要從被檢查機構資金交易及會計系統(tǒng)中剝離的數據范圍和要求及方式（如電子版），需調閱的原始憑證、統(tǒng)計資料，以及與反洗錢業(yè)務管理、工作計劃和文件總結等有關資料，并應填制現場檢查資料調閱清單一式兩份，由哪些人員分別簽字并保存？（）A、檢查組長和被查單位負責人B、主查人和被查單位負責人C、檢查組長和金融機構提供資料人員D、主查人和金融機構提供資料人員87.甲于2006年2月8日申請設立有限責任公司，則甲（）繳納出資額。A、可以分期B、須一次性C、可以分兩次D、兩次以上88.如果客戶來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱，洗錢、毒品或腐敗等犯罪高發(fā)國家（地區(qū)），各單位應（）客戶盡職調查措施，審查交易目的、交易性質和交易背景情況A、采取標準的B、采取強化的C、采取簡化的D、不采取89.銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現匯款人姓名或者名稱、匯教人賬號和（）三項信患中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件90.在大額和可疑報告過程中，負有保密責任的人員主要包括負責大額和可疑報告的反洗錢監(jiān)測崗人員、重點可疑交易報告認定小組成員等獲知（）的相關工作人員。A、客戶賬戶信息B、客戶身份信息C、產品信息D、大額和可疑信息的相關工作人員91.哪個國際公約首次要求締約國將恐怖主義、恐怖組織和恐怖行為定為刑事犯罪？（）A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》92.在以下哪種情形下，金融機構應當重新識別客戶身份（）。A、客戶辦理大額現金存取業(yè)務時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、辦理業(yè)務中發(fā)現異?，F象93.開展反洗錢工作是否會侵犯金融機構客戶的個人隱私和商業(yè)秘密？94.下面說法正確的是（）A、刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認定前提B、上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判C、因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應無法認定D、依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認定95.下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是（）A、金融機構依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告B、明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動96.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）。97.開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？A、銀行營業(yè)網點經辦人員B、客戶經理C、經營部門負責人D、國際業(yè)務結算人員98.未經國家主管部門批準，利用互聯(lián)網向社會公眾投資者推銷（），散布證券發(fā)行的虛假信息，屬于非法經營證券業(yè)務活動，情節(jié)嚴重的，構成非法經營活動。A、個人公司股權B、集體公司股權C、未上市公司股權D、原始股股權99.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的幾個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以什么方式向向什么部門報送大額交易報告？100.金融機構應當履行的反洗錢義務包括:（）A、建立反洗錢內部控制制度；B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度；D、開展反洗錢培訓和宣傳工作等。第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案： （1）前提—調查可疑交易活動；（2）對象—僅限于金融機構有關人員；（3）程序—必須制作詢問筆錄。2.參考答案：A,B,C,D3.參考答案：B4.參考答案：錯誤5.參考答案：D6.參考答案：C7.參考答案：A8.參考答案：不少于6個月9.參考答案：A10.參考答案：正確11.參考答案： 中國反洗錢監(jiān)測分析中心。12.參考答案：D13.參考答案：A,B,C,D14.參考答案：A,C,E15.參考答案： （一）金融機構應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。 （二）金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。 （三）金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。 （四）金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。 （五）金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。16.參考答案： 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。17.參考答案： 商業(yè)銀行為滿足客戶提取現金和轉賬結算的要求而持有的現金資產，包括庫存現金和其在中央銀行的存款。18.參考答案：A,B,C19.參考答案：B20.參考答案：A21.參考答案：B22.參考答案： （1）配合調查義務；（2）如實提供信息義務；（3）不得拒絕和阻礙義務。23.參考答案：正確24.參考答案： 具體原則是重在防范，重在轉化，及時補償。25.參考答案： 共有五項，它們分別是： 一是繼續(xù)深化農村信用社改革，力爭在完善治理結構、強化約束機制、增強支農服務能力等方面取得成效。繼續(xù)擴大農戶小額信用貸款和農戶聯(lián)保貸款； 二是改進信貸考核和獎懲管理方式，提高對非公有制企業(yè)的貸款比重； 三是加快面向非公有制經濟的金融產品和服務創(chuàng)新。鼓勵政策性銀行依托地方商業(yè)銀行等中小金融機構和擔保機構，開展以非公有制中小企業(yè)為主要服務對象的轉貸款、擔保貸款業(yè)務； 四是擇機出臺政策性銀行條例。繼續(xù)深化非銀行金融機構改革。整合并規(guī)范發(fā)展地方中小金融機構，鼓勵社會資金參與城市信用社和城市商業(yè)銀行等金融機構的重組改造； 五是完善金融監(jiān)管體制和協(xié)調機制。改善監(jiān)管方式和手段，加強市場準入、治理結構、內部控制、資本充足率、重點業(yè)務和高級管理人員監(jiān)管。全面推行貸款質量五級分類制度，落實貸款損失準備金撥備制度。進一步增強監(jiān)管信息透明度，形成對監(jiān)管機構和工作人員的監(jiān)督制約和問責制。26.參考答案：錯誤27.參考答案：A,B,C,D,E28.參考答案：A29.參考答案： 辦理存款轉賬等交易（含跨行交易）的開戶支行所隸屬的省內各地市分行。30.參考答案：D31.參考答案：C32.參考答案：A33.參考答案：A,B,C,D34.參考答案：正確35.參考答案：正確36.參考答案：D37.參考答案：D38.參考答案： 大額交易報告和可疑交易報告。39.參考答案：B40.參考答案：A,B,C41.參考答案：A,D,E42.參考答案：單位負責人、授權經辦人及被代理人43.參考答案：C44.參考答案：D45.參考答案：B46.參考答案： 金融機構反洗錢工作原則包括：（一）合法審查原則；（二）保密原則；（三）與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。47.參考答案：C48.參考答案：交易目的異常49.參考答案：B50.參考答案：A,C51.參考答案：B52.參考答案：A,B,C,D53.參考答案：A54.參考答