銀行大堂經(jīng)理心得（集合11篇）

銀行大堂經(jīng)理心得（集合11篇）當(dāng)我們經(jīng)過反思，對生活有了新的看法時，就很有必要寫一篇心得體會，這樣就可以總結(jié)出詳細(xì)的閱歷和想法。下面是我整理的銀行大堂經(jīng)理心得，歡迎閱讀。

銀行大堂經(jīng)理心得【篇1】

20__年7月中期到8月上旬，我在湖北__農(nóng)村商業(yè)銀行進(jìn)行了為期4周的實(shí)習(xí)。四周的時間里，我見習(xí)了大堂經(jīng)理，參加了__農(nóng)商行新開發(fā)的“四區(qū)星級網(wǎng)格化金融服務(wù)全掩蓋管理系統(tǒng)”操作手冊的編纂，了解了農(nóng)商行的信貸流程，體驗(yàn)了初入社會的樂趣與煩憂，實(shí)現(xiàn)了一次書本學(xué)問與實(shí)踐閱歷的深度結(jié)合。很感謝竹山農(nóng)商行給了我這樣一次寶貴的機(jī)會，感謝行領(lǐng)導(dǎo)對我的支持、信任，安排適合于我的工作給我，感謝農(nóng)商行工作人員向我急躁地講解學(xué)問，無私地傳授閱歷。在這短短的四周里，我收獲頗多，以下便是我的實(shí)習(xí)心得：

見習(xí)大堂經(jīng)理時，我把握了基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的流程，如開戶，掛失，解掛，辦理特別業(yè)務(wù)(重置密碼，更正銀行卡的戶名等)，辦理個人向個人匯款、個人對公儲蓄或轉(zhuǎn)賬、國內(nèi)個人結(jié)算業(yè)務(wù)、定期存單業(yè)務(wù)等等?！斑M(jìn)賬單”、“現(xiàn)金繳款單”、“國內(nèi)個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書”、“定期存單”等單據(jù)，我曾經(jīng)在會計課上見過，但始終未能真正了解他們的用途，也不知道如何使用，如今在實(shí)際業(yè)務(wù)中遇上，我最終徹底弄懂了他們，還能夠嫻熟的使用，這無疑深化了我的所學(xué)學(xué)問。

同時，我還學(xué)會了使用存折補(bǔ)登機(jī)補(bǔ)登存折，在補(bǔ)登補(bǔ)貼時，難免會接觸到各類補(bǔ)貼：“義兵補(bǔ)”“糧油補(bǔ)貼”“高齡補(bǔ)貼”“五保金”“低保金”，深化去了解這些補(bǔ)貼，有利于我了解國家的財政轉(zhuǎn)移支付政策，拓寬我的學(xué)問面。另外，我也學(xué)到了活卡率(新卡辦理后，其次天有一筆1元以上的交易，或者較長時間里卡內(nèi)余額大于300元，這才代表這張卡是活的)，活機(jī)率(安裝pos機(jī)后，每個月至少有五筆交易，并且一個月的交易總額必需在500元以上，這個pos機(jī)才是活的)以及替代率(能用自助機(jī)器操作的，盡量不到柜臺操作以節(jié)省人力，節(jié)約時間)等概念，這些概念讓銀行的業(yè)務(wù)不再神奇，抽象，而是詳細(xì)化為一個個可以一步步操作的細(xì)節(jié)。

見習(xí)大堂經(jīng)理，不僅讓我收獲了專業(yè)學(xué)問，還讓我學(xué)會了為客戶服務(wù)的精神。指導(dǎo)我的那位大堂經(jīng)理每日都穿著整齊的工作裝，帶著笑容，親切急躁地為每一位客戶供應(yīng)他們需要的服務(wù)：指導(dǎo)客戶填寫必要的單據(jù)，向客戶解釋他們有懷疑的業(yè)務(wù)。有些客戶年紀(jì)大了，需要來來回回解釋許多遍他們才能聽明白;有些客戶不懂怎么在自助機(jī)上儲蓄取款，她便急躁的教育。

工作多年，她也不改最初的熱忱。初初見習(xí)時，我偶有厭煩，她便告誡我說：作為服務(wù)行業(yè)工作人員就應(yīng)當(dāng)時時刻刻為客戶著想，本著為客戶服務(wù)的心，用最好的服務(wù)態(tài)度和最優(yōu)的服務(wù)質(zhì)量來關(guān)心客戶辦理業(yè)務(wù)，這才不辱沒這份職業(yè)。這句話使我深受教導(dǎo)。我也下定決心，既然將來要從事服務(wù)業(yè)，就要拿出應(yīng)有的服務(wù)精神。

我來實(shí)習(xí)的這段時間，恰逢竹山農(nóng)商行研發(fā)出一款“四區(qū)星級網(wǎng)格化金融服務(wù)全掩蓋管理系統(tǒng)”的軟件。這款軟件旨在實(shí)現(xiàn)“深耕四區(qū)”走訪建檔工作的無紙化、網(wǎng)格化管理，提升金融服務(wù)水平，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)進(jìn)展，推動地區(qū)經(jīng)濟(jì)富強(qiáng)。我有幸參加了這款軟件操作手冊的編纂。

編纂過程中，我深化、系統(tǒng)、全面地了解了這個系統(tǒng)的組成部分，一方面，我的專業(yè)學(xué)問與該系統(tǒng)所涉及的學(xué)問高度結(jié)合，我重溫了“貸款五級分類”、“資產(chǎn)負(fù)債狀況”、“巴塞爾協(xié)議”等所學(xué)學(xué)問，并將他們與實(shí)際結(jié)合，另一方面，我在實(shí)際業(yè)務(wù)學(xué)到了“重置成本法”、“市場評估法”“資金歸行率”“三色分類”“四區(qū)”等以往不知道或不夠了解的學(xué)問。為了編好這一手冊，我也學(xué)習(xí)了相關(guān)的計算機(jī)學(xué)問，我對OFFICE辦公軟件的使用也更嫻熟了。

隨著編纂的深化，我不斷地驚異于該軟件內(nèi)容的全面、設(shè)計的`精妙、構(gòu)思的周密。由此我想到，在銀行穩(wěn)妥運(yùn)營的過程中，竹山農(nóng)商行不滿意于已有的業(yè)績，不貪圖現(xiàn)有的安逸，敢為天下先，另辟蹊徑，勇于提出新思路，想出新方法并排解萬難付諸行動，這種開拓創(chuàng)新精神是難得珍貴的，也是我在今后的學(xué)習(xí)工作中應(yīng)當(dāng)參考的。

在我實(shí)習(xí)期間，這款軟件已經(jīng)在全縣勝利推廣，我與農(nóng)商行的工作人員一起共享了這份傲慢與喜悅。在不遠(yuǎn)的將來，我期盼著它能在全市、全省乃至全國推廣。透過這一系統(tǒng)，我看到了政府實(shí)現(xiàn)網(wǎng)格化金融服務(wù)全掩蓋的決心，我更堅信我選擇金融專業(yè)沒有錯。我要用我所學(xué)的學(xué)問，促進(jìn)金融服務(wù)的全掩蓋，為國人供應(yīng)更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

在實(shí)習(xí)期間，我也對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了肯定的了解，由于種。種緣由，我沒能親身參加一筆貸款從申請到發(fā)放的整個流程，但是我查閱了許多已經(jīng)放款勝利的業(yè)務(wù)資料，向客戶經(jīng)理詢問了相關(guān)事宜，也有了一點(diǎn)收獲。貸款可分為貸款人提出申請、信貸營銷員調(diào)查、復(fù)查、貸審小組審批通過、放款這幾個流程。查閱貸款資料時，我發(fā)覺銀行盡可能實(shí)行一切措施將風(fēng)險降到最低：

第一，要求貸款人和擔(dān)保人(若有的話)供應(yīng)家庭基本信息(包括收入、收入來源)、身份證、婚姻狀況證明、收入證明、房產(chǎn)證(若有的話)、營業(yè)執(zhí)照(若有的話)、企業(yè)資格登記證(若有的話)等等，陳述貸款用途并供應(yīng)相關(guān)的證明，書面承諾肯定遵守合同商定按時還款或督促貸貸款人按時還款，否則將會以自己的資產(chǎn)抵債或者擔(dān)保人擔(dān)當(dāng)連帶責(zé)任。

其次，要求信貸營銷人員承諾貸款相關(guān)人員的信息真實(shí)、精確?????、完整，并對該筆貸款業(yè)務(wù)擔(dān)當(dāng)“四包一掛(即包放款、包管理，包收回，包賠償，與績效掛鉤)”的責(zé)任，從而督促信貸營銷人員謹(jǐn)慎放款。

第三，每一次調(diào)查、復(fù)查都至少是兩人一起，既可以削減失誤，又能夠相互監(jiān)督。

第四，每一筆貸款都需要經(jīng)過由行長、副行長、客戶經(jīng)理組成的五人貸審小組審議并多數(shù)通過后才能放款，同時貸審小組必需書面承諾對放出去的款項擔(dān)當(dāng)肯定的責(zé)任。這要求貸審小組審慎放款，無疑大大降低了貸款風(fēng)險。

銀行對貸款業(yè)務(wù)的精妙的流程設(shè)計和謹(jǐn)慎的風(fēng)險管理讓我更進(jìn)一步熟悉到了貸款對于銀行的重要性，也對信貸營銷人員面對壓力與風(fēng)險對每一筆貸款負(fù)全責(zé)的職業(yè)精神深感鄙視。

銀行柜臺是銀行工作很重要的一塊，但由于只有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)的人員才可以進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，我無緣進(jìn)入體驗(yàn)。然而在見習(xí)大堂經(jīng)理時，我目睹了兢兢業(yè)業(yè)的柜員們在360度無死角監(jiān)控的柜臺里端坐一整個上午和下午，勤懇、急躁、熱度、細(xì)致的辦理業(yè)務(wù)，他們過硬的專業(yè)學(xué)問與崇高的職業(yè)精神令我深受感動。

在實(shí)習(xí)過程中，和不同的工作人員相處時，我切身體會到，不同職位工作人員的分工截然不同，每個人都擔(dān)當(dāng)著銀行這個浩大機(jī)構(gòu)的一部分職能，或許他們只了解只熟識自己的這一部分職能，但只要每個人做好自己的本職工作，銀行便能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn)。由此可見分工協(xié)作的重要性。另外，不同層級工作人員的工作性質(zhì)也是迥然不同的。

低層級工作人員的工作較為簡潔瑣碎，每個人只負(fù)責(zé)自己職權(quán)范圍內(nèi)的事宜，風(fēng)險較小，敏捷性較低，有嚴(yán)格的程序規(guī)范，趨于標(biāo)準(zhǔn)化，制度化;而高層級管理人員則掌控方向，知道每一個崗位的運(yùn)作狀況，并將各個部門的工作統(tǒng)籌整合，推動整個機(jī)構(gòu)不斷向前進(jìn)展。他們的工作面臨著更多的突發(fā)狀況，處理事情更敏捷自主，很難用制度標(biāo)準(zhǔn)去固化，同時他們面臨的風(fēng)險也越大。這些體悟與管理學(xué)所學(xué)的學(xué)問相全都，堅決了我學(xué)習(xí)更多學(xué)問以用于將來生活和工作的決心。

短短四周里，我也體會了一遭踏入社會后朝八晚六的職業(yè)生活。試想以后踏入工作的我，經(jīng)過一天辛苦的工作后，回到家里自己預(yù)備餐飯，的確非常辛苦。我真真實(shí)切體會到了父母兼顧工作與家庭的不易，體會到金錢的來之不易——每一分錢都分散著勞動者的辛勤工作的汗水。我更加感謝為我操勞的父母，也更加明白了勤儉節(jié)省這一中華傳統(tǒng)美德的內(nèi)涵。

在實(shí)習(xí)過程中，除了收獲學(xué)問，我也有一些自己的思索，對農(nóng)商行工作有一些小小的建議，皆是個人的一些看法，由于學(xué)問儲備不夠，工作閱歷不足，若有不成熟的地方，還望多多包涵。

第一，早上的業(yè)務(wù)特殊多，客戶經(jīng)常需要排隊等候很久，無形中增加了柜員的壓力，也經(jīng)常造成客戶的不滿。只開設(shè)兩個窗口好像有些不夠，假如有條件，我建議可以在早上開設(shè)三個服務(wù)窗口，在下午開設(shè)兩個窗口，緩解早上業(yè)務(wù)的繁忙。

其次，給大廳的存折補(bǔ)登機(jī)增設(shè)一個開通或取消短信銀行的功能。據(jù)了解，這項功能在其他銀行的自助終端都已開設(shè)。開設(shè)后，可以減輕柜臺的壓力，提高替代率，使人力資源的使用更加高效合理。

第三，實(shí)行有效措施提高客戶的素養(yǎng)。許多業(yè)務(wù)可以在自助終端自行操作，這樣既節(jié)約客戶時間，又能減輕工作人員的工作量。但大部分客戶不知道這一點(diǎn)，于是他們在柜臺前排了很久的隊;還有一部分客戶知道可以自助操作，卻不知道如何操作，只好都來詢問大堂經(jīng)理讓其代為操作，久而久之對大堂經(jīng)理形成依靠。大堂經(jīng)理代勞了許多客戶可以自己完成的業(yè)務(wù)，時間精力不夠用，造成大堂里總是大量業(yè)務(wù)積累在一起等待著大堂經(jīng)理處理的局面，給客戶留下工作人員不足、長時間等待的印象。由此我認(rèn)為提高客戶素養(yǎng)是必需重視的一項工作。我想到一些可以參考的解決措施：

1、將能夠在自助終端進(jìn)行操作的業(yè)務(wù)種類及其操作流程做成簡潔易懂的視頻，在大廳的電視上循環(huán)播放?？蛻粼谂抨牭群驎r看到視頻，自然也就會去自助終端操作。

2、更進(jìn)一步，可聯(lián)系政府，于黃金時段(晚上七點(diǎn)至九點(diǎn))在河堤廣場的電視上展現(xiàn)該視屏，讓更多的人了解農(nóng)商行及農(nóng)商行的自助終端操作流程。

3、印刷簡潔易懂操作流程宣揚(yáng)圖，在下鄉(xiāng)走訪以及舉辦活動時贈送給客戶。

4、在自助終端四周張貼大幅的操作流程示意圖。

第四，大力進(jìn)展中間業(yè)務(wù)。隨著利息市場化的不斷推動，銀行不能連續(xù)依靠傳統(tǒng)的存貸款利息差來賺取利潤。進(jìn)展中間業(yè)務(wù)已成為銀行賺取利潤的重要路徑。在眾多的中間業(yè)務(wù)中，除了傳統(tǒng)的電子產(chǎn)品，結(jié)合農(nóng)商行所處的環(huán)境，我認(rèn)為應(yīng)大力進(jìn)展兩項中間業(yè)務(wù)：理財業(yè)務(wù)和保險。

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)的客戶由于自身學(xué)問有限，大多不了解證券，也不情愿將手中所持的儲蓄去購買股票、債券等高風(fēng)險的有價證券，但他們又不滿意于銀行提

供的不高的定期儲蓄利息。在這種狀況下，農(nóng)商行可以針對市場需求，設(shè)計開發(fā)出一些利息稍高的理財產(chǎn)品，集中起肯定范圍的資金，交由農(nóng)商行專業(yè)人員去投資。一方面可獲得利潤，另一方面可以吸引更多的客戶來農(nóng)商行儲蓄。

2、保險是朝陽產(chǎn)業(yè)，將來的進(jìn)展前景不行估量。在農(nóng)商行所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，大部分勞動力都外出務(wù)工，留下很多沒有收入來源的留守老人和年幼的孩童。老人體質(zhì)較差，易生病，死亡率也高，孩童簡單由于意外事故受到損害。在這種狀況下，農(nóng)商行可與專業(yè)的保險公司合作，設(shè)計一些針對留守老人、兒童的意外損害保險，針對留守老人的養(yǎng)老保險和死亡保險。一方面可以賺取利潤，另一方面也能造福一方百姓。

以上這些，便是這四周我的實(shí)習(xí)心得。我收獲了許多，不僅僅是專業(yè)學(xué)問，還有接人待物，品德素養(yǎng)。四周雖短，但我所收獲到的學(xué)問卻使我終生受用。

請允許我再一次感謝竹山農(nóng)商行賜予我這次珍貴的實(shí)習(xí)機(jī)會，并無私的關(guān)心我，教育我，信任我。誠心祝福竹山農(nóng)商行在將來開拓更多的業(yè)務(wù)，走出寬敞的一片天地，也祝福竹山農(nóng)商行開發(fā)的系統(tǒng)走向全省、全國!

銀行大堂經(jīng)理心得【篇2】

作為大堂經(jīng)理需要做好管理，指導(dǎo)其他柜員工作，在崗位上不管職位如何變化，工作的重點(diǎn)還是不變的永久都是依靠客戶為中心。

在崗位上，工作需要靠我們自己堅持，靠我們自己總結(jié)，每天都要完成許多工作任務(wù)，做好每天的基本工作，不管工作多難，有多大的壓力都必需保證按時完成任務(wù)，我們銀行工作，講究的是細(xì)致，仔細(xì)，每一個操作都必需要精確?????，不能讓客戶來回跑，只要客戶有要求，我們就必需準(zhǔn)時做好一點(diǎn)，就是要保證讓客戶便捷高效的辦理業(yè)務(wù)。

對待客戶的態(tài)度關(guān)系最終的成果，究竟假如做得好，得到客戶的認(rèn)可，做得不好就會讓可會絕望，客戶的評價關(guān)系到我們工作的成果，所以在平常的工作就必需要做到對待客戶仔細(xì)負(fù)責(zé)，熱忱款待，不敷衍，急躁細(xì)心的做好沒一點(diǎn)工作，勞碌的.工作靠我們自己努力，客戶的好感靠我們的熱忱付出。

在我們線下主要客戶是中老年人，所以想要給他們辦理業(yè)務(wù)更需要把一件事情重復(fù)多次，并且急躁的告誡客戶，讓客戶知道一點(diǎn)，就是時刻不忘自己的基本任務(wù)，完成每天的操作，作為大堂經(jīng)理就要擔(dān)當(dāng)起這番責(zé)任。許多業(yè)務(wù)由于客戶的資料不齊全導(dǎo)致工作消失紕漏，為了達(dá)到工作要求，我們就必需要做好一點(diǎn)準(zhǔn)時完成基本的調(diào)查和確認(rèn)。

對于健康，高度重視，每時每刻都要保證銀行監(jiān)控始終開啟，究竟銀行重地，假如沒有相應(yīng)的監(jiān)管就不能達(dá)到基本的工作要點(diǎn)，平安一樣很重要，每時每刻都要放在心上，在工作中為了更好的服務(wù)客戶，我常常會在業(yè)務(wù)大廳，接待客戶想要辦理業(yè)務(wù)，但是遺忘了密碼，或者要開啟一些業(yè)務(wù)，直接指導(dǎo)，同時許多客戶有些疑問也可以讓我來解決，對這些問題，也是很有必要的。

時間消逝的很快，忘卻了許多記憶，也消逝了許多的過程，我們每天都在朝著自己的工作方向前進(jìn)，雖然崗位不同，但都有一顆責(zé)任心，我始終都是那個情愿在崗位上仔細(xì)努力工作的人，雖然在這個過程中留下了許多圓滿但是同樣也收獲了更多的結(jié)果。對弈自己今后的工作我會連續(xù)堅持自己心中的信念。

把我們?yōu)槲覀兎中凶龈嗟呐ΛI(xiàn)上更多的動力努力去做好工作實(shí)現(xiàn)自己的價值，不斷的提高自己的力量，為了工作順當(dāng)，我還始終在崗位上學(xué)習(xí)，對于管理秉承公正原則，正直原則，一切都為了完成工作任務(wù)，達(dá)到基本的目標(biāo)要求，完成基本的操作。在以后工作，我連續(xù)堅持。

銀行大堂經(jīng)理心得【篇3】

在大堂經(jīng)理這份工作上已經(jīng)堅持了半年了，這半年的日子給我?guī)砹嗽S多新的轉(zhuǎn)變。這些轉(zhuǎn)變讓我整個人也越來越好了一些了。不管是在觀念上，還是在處理事情的力量上，都提升了不少。此外，我也熟悉到想要做好這份工作，責(zé)任感是肯定的，同時不行或缺的還有我們對這份工作的執(zhí)著和喜愛、以及在工作上的熱忱和激情。

還記得自己當(dāng)時被提升為大堂經(jīng)理的時候，我并沒有興奮很久，反而是反省了自己幾百遍。走到了這樣的一個崗位上，我第一個感覺是快樂的，但是之后緊接而來的是過度的焦慮，我怕自己做不好，怕自己有些地方做不到位，所以我連著反省了自己好些天，始終在找自己缺乏的地方，盼望能夠盡快彌補(bǔ)起來。

后來很幸運(yùn)，在領(lǐng)導(dǎo)以及各位同事們的關(guān)心下，我漸漸克服了這種新上崗的`焦慮感，我也漸漸明白，每一個人不管在什么崗位上，都是從零開頭的。只有在不斷的學(xué)習(xí)中，我們才有可能真正的有一些新的成果了。作為大堂經(jīng)理，首先也是要從最簡潔的開頭做起，一點(diǎn)點(diǎn)往上面去累積，才有可能達(dá)到自己的預(yù)想。

在這次工作當(dāng)中，我感受很深的就是做這份工作要有急躁和細(xì)心。雖然說做任何工作，這兩點(diǎn)都是不行缺少的，但是在銀行里，這兩點(diǎn)對于我們銀行工作人員來說是特別重要的。平常我們接待的人比較多，加上銀行里也常常來一些年齡比較大的中老年人，有時候有些事情的確不是很簡單處理，所以這也就要求我們的急躁了。只要漸漸去解決，這件事情也是可以被解決好的。

作為一名大堂經(jīng)理，最不應(yīng)當(dāng)有的就是心急。俗話說“心急吃不了熱豆腐”，這一點(diǎn)是特別符合我們這一項工作的。銀行工作是一份很嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ?，容不得一點(diǎn)點(diǎn)的松懈和馬虎，所以在這份工作當(dāng)中，我始終堅持的都是保持一份細(xì)心和急躁，高效的解決每一個問題以及工作。在這段時間里，我認(rèn)為自己在工作專業(yè)上還是有一些提升的，比我之前進(jìn)步了不少，也進(jìn)步了不少。

我對將來的工作也布滿了更多的信念，我會帶著這一些期盼和支持，努力的往前的。盼望我能夠在這份工作上實(shí)現(xiàn)自己最大的價值，不辜負(fù)那么多人的期望和包涵，努力的制造出一份財寶來!

銀行大堂經(jīng)理心得【篇4】

一、年度主要工作狀況

今年我在高雄支行擔(dān)當(dāng)大堂經(jīng)理一職，隨著商業(yè)銀行的市場化，服務(wù)也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也非常嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶、高柜柜員、客戶經(jīng)理、沃德經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時，我們施予援手;當(dāng)客戶不解時，我們急躁解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完善無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱忱，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。我們高雄支行地處居民生活社區(qū)，也是出名的夜生活飲食區(qū)，正由于這些，給我行帶來了一系列的問題。平常在每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中老齡客戶居多，也時有大批零鈔業(yè)務(wù)，從而增加了柜面的壓力;為了解決這些問題，我們預(yù)備了幾套方案同時進(jìn)行，針對老齡客戶偏多，存折業(yè)務(wù)較多的問題，我們在平常就支配大廳人員的布控，準(zhǔn)時帶客戶到自助設(shè)備上去登折，幫他們查帳，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理，進(jìn)行客戶分流，從而減輕柜面壓力。每當(dāng)客流量較大時，我就會大聲詢問：“____客戶請到__號柜臺辦理業(yè)務(wù)”，分流客戶任務(wù)，以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)時間，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。由于只有良好的營業(yè)秩序，我們才能勝利地查找到我們的目標(biāo)客戶，營銷我們的理財產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化。在零鈔業(yè)務(wù)問題上，我們發(fā)出公告，實(shí)行專柜專時專辦，也就是特地時間特地柜臺特地辦理，大大地減輕了大廳壓力;我行在這里已經(jīng)有多年，設(shè)備也常常消失故障，常常有客戶提看法，為了解決這一問題，我們每天定點(diǎn)檢查維護(hù)機(jī)器，及早發(fā)覺，及早處理，把設(shè)備陳舊所帶來的不便降到最低。

作為大堂經(jīng)理，我們不僅僅是要熟識本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，更應(yīng)當(dāng)走出去，知己知彼，方能百戰(zhàn)百勝。在我們的客戶中就有許多類似的狀況，記得今年元月份的一天，整個營業(yè)廳內(nèi)擠滿了人，來詢問理財產(chǎn)品、轉(zhuǎn)定期、取工資的人絡(luò)繹不絕，我也忙的不行開交。這時保安師傅帶來了詢問理財產(chǎn)品的客戶，我簡潔地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列，可客戶沒愛好，說建設(shè)銀行的理財產(chǎn)品好，我們把錢轉(zhuǎn)到建設(shè)銀行去，于是就去排隊了。當(dāng)時我被幾位客戶圍著，也沒時間跟這兩位客戶連續(xù)攀談，但我心里始終在想，“建設(shè)銀行有什么產(chǎn)品吸引他們呢?”我快速處理完身上的業(yè)務(wù)，走到剛才那兩位客戶身邊說“您能給我介紹一下建設(shè)銀行的產(chǎn)品嗎?”他們送給我一份太平洋保險宣揚(yáng)單。我一看趕忙解釋說：“其實(shí)您要買的這種產(chǎn)品我們也有，而且太平洋保險是從我行分別出的，我行和太平洋保險公司的聯(lián)系緊密，已有多年合作。而且我們這里還有其它保險公司產(chǎn)品，如平安、新華等等，我可以給您比較一下，讓您有更多的選擇?！比缓笪医o客戶介紹了一下產(chǎn)品。最終，經(jīng)過我們的努力，客戶選擇了太平保險公司。此事也給我提了個醒，只有深化了解這個行業(yè)和競爭對手的狀況，才能更好的去做好營銷。而在向客戶推舉產(chǎn)品時，肯定要留意防范風(fēng)險，問客戶是預(yù)備長線投資，還是短線投資，再針對其狀況介紹對應(yīng)產(chǎn)品，從而防范售問題。

作為大堂服務(wù)人員，除了要對銀行的金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)學(xué)問熟識外，更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè)。在工作中，自覺維護(hù)國家、交行、客戶的利益，遵守社會公德和職業(yè)道德。平常在工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當(dāng)高。在服務(wù)禮儀上也要做到熱忱、大方，主動、規(guī)范。而且還要處事機(jī)靈，能準(zhǔn)時處理一些突發(fā)大事，同時還應(yīng)有一些緊急救生學(xué)問。就在今年夏天，有一位七十多歲的法院退休老干部到我行來取工資，沒坐幾分鐘，突然站起來，就倒下去了;把我們行長和客戶都嚇壞了，我和保安師傅趕忙跑過去，一看老人特別虛弱，老人說讓他躺一會，我和保安師傅也不敢任憑亂動，行長立刻撥了120，沒等120到，客戶狀況稍好了些，我們趕忙扶他坐起來，并準(zhǔn)時通知其家人，避開了一場事故的發(fā)生。

二、工作中存在的問題

在過去的一年中，我在大堂經(jīng)理這個崗位上學(xué)習(xí)到了很多與客戶溝通的閱歷和一些營銷的技巧，但也存在很多的不足之處。在今年的第三季度神奇人檢查中，我行得分倒數(shù)第三，給分、支行抹了黑。之后我們痛定思痛，分析了失分的緣由，主要是外部環(huán)境，和一些細(xì)節(jié)上消失了問題，針對這些問題，我們在平常樂觀培訓(xùn)，通過我們的努力，最終在第四季度受到了分行行為規(guī)范小組的通報表揚(yáng)。我信任，只有踏踏實(shí)實(shí)，悄悄無聞的耕耘，才能結(jié)出豐碩的果實(shí)。明年我行又面臨著搬遷的工作。建議分行在此位置還應(yīng)保留自助設(shè)備服務(wù)區(qū)，從而來避開客戶的流失。

在新的一年里，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)學(xué)問，提高自身業(yè)務(wù)水平，以新的面貌，為客戶供應(yīng)更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

銀行大堂經(jīng)理心得【篇5】

為工行的一名青年員工，從事大堂經(jīng)理期間我深刻體會到大堂經(jīng)理的使命和責(zé)任，大堂經(jīng)理服務(wù)的好壞直接影響銀行的經(jīng)營效益和外在形象。一名優(yōu)秀的大堂經(jīng)理，身兼六職：業(yè)務(wù)引導(dǎo)、服務(wù)示范、心情安撫、沖突協(xié)調(diào)、環(huán)境保潔和平安監(jiān)督。大堂經(jīng)理作為一個重要的崗位，在客戶服務(wù)、產(chǎn)品營銷等方面具有不行替代的作用。青年員工更要不斷學(xué)習(xí)努力完善自我，提升業(yè)務(wù)力量。

首先，對工作細(xì)節(jié)的正確把握是大堂經(jīng)理必備的基本素養(yǎng)。大堂經(jīng)理需要對銀行業(yè)務(wù)學(xué)問仔細(xì)學(xué)習(xí)，在實(shí)踐中不斷深化對學(xué)問的理解，充分把握全面的銀行業(yè)務(wù)，這樣才能有足夠的基礎(chǔ)為客戶供應(yīng)服務(wù)，對于來辦業(yè)務(wù)的客戶要仔細(xì)詢問，了解所辦業(yè)務(wù)，急躁講解，細(xì)致的助。

其次，在履行自身職責(zé)的同時還要講究工作的藝術(shù)。我認(rèn)為在工作中要做到以下幾點(diǎn)：

一、微笑服務(wù)。

大堂經(jīng)理要時刻保持樂觀的心態(tài)，微笑面對客戶，用微笑感染客戶、拉近與客戶的距離、留住客戶。奇妙的使用“笑”的技巧，體現(xiàn)銀行客戶第一、服務(wù)至上的經(jīng)營理念。練好內(nèi)功，讓微笑帶來的溫情布滿營業(yè)大廳，讓客戶有賓至如歸之感。大堂經(jīng)理要提升個人素養(yǎng)和儀表形象，起碼做到端莊、優(yōu)雅、大方。當(dāng)客戶一進(jìn)入銀行大廳時，大堂經(jīng)理要對他們綻開會心的微笑，熱忱、文明去迎接客戶，用微笑去了解并懂得客戶的需求，用微笑去解答客戶的疑問，盡量去滿意他們，使客戶覺得來銀行辦理業(yè)務(wù)是倍受敬重的、倍受歡迎的。

二、能說會道。

大堂經(jīng)理直接面對客戶，要有較強(qiáng)的與客戶溝通的力量。不僅要做到與客戶的溝通，更應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)客戶與柜員之間的摩擦，做到面觀四方、耳聽八方，準(zhǔn)時與客戶溝通，親密與客戶的關(guān)系。良好的.口才和超常的急躁是做好大堂經(jīng)理工作的基本前提，可以在大堂經(jīng)理這個平臺得到盡情的發(fā)揮。

“說”要做好三點(diǎn)：

一是勤說，即對前來的客戶要勤開口，反復(fù)講，全力推介產(chǎn)品。

二是能說，即描述業(yè)務(wù)過硬，講解精確?????，不過份夸大，也不刻意掩飾，把工行產(chǎn)品的特點(diǎn)和功能正確無誤地推介給客戶。

三是會說，即講究服務(wù)策略，因人而異，差別營銷。在“說”上攢足功夫，可以起到事半功倍之效。另外，對理解力較差和疑難點(diǎn)較多的客戶詢問，大堂經(jīng)理必需不厭其煩要有足夠的急躁，把客戶當(dāng)親人，反復(fù)深化淺出地講解，這樣才能得到客戶的敬重和信任。

三、擅長提問。

凡是進(jìn)門的客戶，都要熱忱迎接，主動問候，不能有嫌貧愛富的不良心里。要擅長揣摩客戶心理，對客戶特別反應(yīng)要上前詢問，真誠關(guān)懷，關(guān)心解決。尤其是重要的當(dāng)客戶對銀行服務(wù)等方面有看法時，大堂經(jīng)理要傾聽客戶的不滿心情，不要急于去辯解什么，最終要真誠的向客戶賠禮，由于你代表的不是你自己，代表的工行的企業(yè)形象。首先要取得客戶對你的好感，這樣才可能很好的進(jìn)行以下的溝通，其次，要弄清晰客戶他的需求是什么，要盡快幫客戶解決他的問題。此外需勤問柜員，對柜臺內(nèi)現(xiàn)金和業(yè)務(wù)處理狀況了如指掌，以保證準(zhǔn)時調(diào)整客戶到指定窗口快速辦理業(yè)務(wù)。讓客戶深切感受到我行的精確?????、便利、快捷的服務(wù)，樹立良好的服務(wù)形象。

四、察言觀色。

大堂經(jīng)理要有超強(qiáng)觀看力量，在工作中做到眼觀六路、耳聽八方。在服務(wù)中要留心聽，隨時把握客戶需求，收集有價值的金融信息，仔細(xì)記載大堂工作日志，總結(jié)提出后準(zhǔn)時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。要具備足夠的應(yīng)急大事的處理力量，不行避開的會遇到各式各樣的諸多突發(fā)大事。如客戶排長隊問題，大堂經(jīng)理要準(zhǔn)時分流客戶。要引導(dǎo)客戶到其他窗口辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理，從而減輕柜面壓力。確保營業(yè)大廳秩序穩(wěn)定。深化大堂經(jīng)理服務(wù)內(nèi)涵，全面提升大堂經(jīng)理服務(wù)力量。

五、樂觀主動。

大堂經(jīng)理的工作性質(zhì)要求員工在工作時要樂觀主動。大堂經(jīng)理必需養(yǎng)成勤走動的習(xí)慣，要在大廳內(nèi)及ATM區(qū)域來回巡查，準(zhǔn)時把握大廳內(nèi)外總體狀況。通過與客戶零距離的看、問、說，疏導(dǎo)客戶，維持秩序，了解信息，調(diào)整服務(wù)方式。準(zhǔn)時為客戶供應(yīng)全方位的服務(wù)需求，發(fā)揮大堂經(jīng)理不行或缺的作用。當(dāng)遇到需要關(guān)心的顧客時，大堂經(jīng)理要勤示范、勤幫忙，當(dāng)遇到老弱病殘的客戶，要熱忱地供應(yīng)舉手之勞的關(guān)心。

我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完善無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱忱，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。

銀行大堂經(jīng)理心得【篇6】

我行一向奉行“服務(wù)源自真情”的宗旨，為客戶供應(yīng)貼心周到的服務(wù)。在這個過程中，微笑便扮演著不行缺少的角色。作為一線服務(wù)人員，平凡的崗位，平凡的工作，為使每個客戶都能感受到我行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，同事們每天都堅持用真誠的微笑對待每一個客戶，雖然有時會遇到無理取鬧的客戶，但我們都始終堅持用真誠的微笑急躁地為客戶講解，讓客戶真正感受到我們的真情服務(wù)。

一篇文章曾這樣說過：人生以服務(wù)為目的，服務(wù)是一種美德，是一種歡樂。服務(wù)別人，得到的是自我價值的確定。通過自身對大堂經(jīng)理工作的親身體驗(yàn)，自身對服務(wù)有有了肯定的熟悉，看似平凡而一般的大堂服務(wù)，其本身隱藏著豐富的內(nèi)涵和價值。就像我在和生疏人交往的時候喜愛首先問對方是哪里人一樣，感覺每個地方的人有每個地方人的特點(diǎn)，這樣了解后才可以更好的和對方溝通。

營業(yè)部是銀行的窗口，小小窗口反映出的是銀行的整風(fēng)光貌和信譽(yù)。記得曾有一位經(jīng)濟(jì)學(xué)家說過，“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當(dāng)付之以藝術(shù)家的精神，當(dāng)有十二分的熱忱”。誰都知道，與客戶直接打交道既累又繁瑣，可我喜愛這個工作，喜愛看到客戶希冀而來、滿足而去的表情。喜愛看客戶在我們的建議下得到意外收獲時的驚喜。滿意于由于堅持原則而使銀行和客戶的利益得到保障后獲得的成就感。但也常因硬件設(shè)施上的不足而不得不通過人為的服務(wù)手段去彌補(bǔ)而產(chǎn)生圓滿，也不得不接受客戶沒有達(dá)到目的時不滿的宣泄……總之，各種各樣的人們來往交替，以真誠服務(wù)換客戶真情，使我們的工作生動而多彩。有時候也會遇到許多不講道理的客戶，這時候“微笑”服務(wù)就顯得尤為重要，或許一個簡潔的微笑就能化解客戶原有的怒氣。

記得有這樣一個故事，一個怒氣沖沖的客戶在大聲叫喊，同事微笑著迎了上去，結(jié)果被問，你在笑什么，有什么可笑的。同事的回答很機(jī)靈，也很奇妙，“老師，微笑服務(wù)是我們的基本服務(wù)準(zhǔn)則”。尷尬的氣氛很快的被化解了，氣氛也由當(dāng)時的凝重轉(zhuǎn)變?yōu)檩p松。當(dāng)我們真誠的為客戶遇到的難題焦急，真誠的關(guān)心客戶解決問題的時候，我想大多數(shù)客戶的怒氣都會煙消云散的。微笑不僅可以縮短人與人之間的距離，而且是化解沖突最有利的武器。真誠是可以傳遞的，只要你真誠的對待別人，別人也同樣會感受到你的真誠。不是有句老話說的好嗎，笑一笑，十年少。我們在歡樂工作的同時，身心也得到了愉悅。以最大的熱忱服務(wù)客戶，由于我們不僅代表著網(wǎng)點(diǎn)的形象，也代表著整個銀行的形象。

隨著服務(wù)理念的不斷升級，從“銀行的服務(wù)”到“服務(wù)的銀行”，銀行的服務(wù)觀念和水平正在發(fā)生質(zhì)變，服務(wù)源自真誠，只有付出真誠的服務(wù)，才能贏得全部潛在的客戶。誠意實(shí)意地去對待每一位客戶，你的心靈深處是安靜的、你的身心是輕松的，你將會被一種愉悅的氛圍包圍。

銀行大堂經(jīng)理心得【篇7】

作為大堂經(jīng)理其中很難的就是處理客戶投訴，可以稱之為一種藝術(shù)吧，在這里我想談?wù)勑膽B(tài)。

我從事這個崗位的時間也不算短了，據(jù)我的閱歷，客戶純粹來找茬的案例幾乎是很少，當(dāng)然也存在(如敲詐銀行)，絕大部分的客戶實(shí)際上并不想來找氣受，也就是說我們首先要反思的是自己，而不能認(rèn)為客戶是在無理取鬧，只有抱這樣的心態(tài)才能真正的解決問題。

假如客戶找到你把你當(dāng)成救命稻草，來向你反映我們的工作人員__存在什么問題，不要急于去辯解什么，無論誰對誰錯，這本身并不重要，由于這不是法庭，就算你駁倒了客戶或許帶來的是更糟的結(jié)果。首先要真誠的向客戶賠禮，由于你代表的不是你自己，你首先要取得客戶對你的好感，這樣才可能很好的進(jìn)行以下的溝通，其次，要弄清晰客戶他的需求是什么，要盡快幫客戶解決他的問題，假如這個問題的確與制度沖突，要急躁的傾聽客戶為什么如此的犯難，要給他發(fā)泄的渠道，不要插嘴，由于有些客戶他可能并不是真的就要逆著我們的制度辦事，他需要的是一種宣泄，也可能他是在其他方面生氣來到你這發(fā)泄，而我們要想解決問題能做的就是一種理解，你可能覺得做到這一點(diǎn)太委屈也太難，的確，這就需要一個良好的心態(tài)。

這是你的工作，不要對某個客戶始終耿耿于懷，過去的就當(dāng)作一次閱歷，僅此而已。

你可以堅持記工作日記，只要遇到客戶投訴便記錄下來，加之自己的總結(jié)。下一次的客戶投訴或許是重復(fù)的，那么你可以輕松的把以前總結(jié)的拿來就用，假如又是一個新的投訴，這對你來說又多了一次閱歷的積累，你會發(fā)覺你的心態(tài)可能由最初的抵觸客戶投訴到最終的安靜應(yīng)對。

客戶焦急的時候，你做事不要亂，但肯定要和客戶一樣急，讓他能感覺到你是真的全力以赴的為他辦事，尤其是有些問題涉及到了另外一個部門，客戶在埋怨的時候，你要順著他的意思，同時也可以一起來埋怨某個部門的確存在問題，讓客戶覺得你們是一個戰(zhàn)線上的。

客戶無論怎樣態(tài)度不好，我們的態(tài)度肯定要好，這是重中之重，這也是摘除自己責(zé)任的最基本的原則，由于有時客戶并不時沖你來得，但你要態(tài)度惡劣的與客戶辯駁，他的矛頭很可能指向了你，所以，愛護(hù)好自己非常重要。

無論上班時遇到什么樣的客戶，下了班，就全都忘了吧，或者當(dāng)作笑談和伴侶調(diào)侃一下，記住的是閱歷，但不要對這樣的不開心念念不忘。

銀行大堂經(jīng)理心得【篇8】

作為一名銀行經(jīng)理我對工作特別重視，這段時間也仔細(xì)的做好了這些細(xì)節(jié)，近期在工作方面我還是能夠認(rèn)清晰自己在做什么，有哪些成長，將來在工作當(dāng)中我也肯定會更加的上心，作為大堂經(jīng)理，我仔細(xì)的提高工作力量，這也讓我對這份工作有這特別大的信念，我知道這是很有意義的事情，我也有一些心得。

我仔細(xì)做好自己分內(nèi)的職責(zé)，對這份工作也是特別的有信念，過去的幾年在__銀行我了解了許多，我也接觸了一些新的事情，通過這份工作我也的確是有著特別大的提高，這份工作給了我特別多的關(guān)心，提高了我的業(yè)務(wù)力量，我信任以后我能夠得到的更多的進(jìn)步，讓自己接觸到更多的工作，做大堂經(jīng)理我感覺自己還是特別的有壓力的，我能夠清晰的明白自己的職責(zé)，作為一名銀行經(jīng)理，我深刻的理解了自己本分工作，有些事情還是應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)一點(diǎn)，以后在工作方面我仔細(xì)的學(xué)習(xí)到了許多，讓我有了很大的提高，只有不斷的學(xué)習(xí)，去把握更多的閱歷，這樣才能做一名更好的管理者，這也是作為一名銀行經(jīng)理應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

工作能夠給我很大的動力，由于喜愛的這里的工作氛圍，對于自身力量還是特別有信念的，大堂經(jīng)理這份的工作讓我感覺的確是特別的好，在日常不斷的積累當(dāng)中也得到了特別的提高，作為管理者我是很有信念的，做這份工作我還是能夠清晰的感受到的這一點(diǎn)，對銀行的員工們我也是本著一個嚴(yán)厲?的.態(tài)度，端正的工作態(tài)度是肯定要去做好的，我的也信任這一點(diǎn)是我應(yīng)當(dāng)要去提高進(jìn)步的地方，近期在工作方面我也時刻的留意到了這些，感謝銀行的領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，能夠在__銀行這里做經(jīng)理這是我的榮幸，這也讓我在這里有了很大的提高，我清晰的感受到這一點(diǎn)。

以后在這份工作當(dāng)中我肯定會更加努力，現(xiàn)在我深深的意識到了銀行工作需要重視，肯定不能夠馬虎，要嚴(yán)瑾對待，在日常的工作當(dāng)中肯定要學(xué)會察言觀色，關(guān)注每一位客戶的心情變化，大堂經(jīng)理肯定要懂得維護(hù)銀行的形象，這是肯定的，也要有一個較高的榮譽(yù)感，要明白客戶所想，也應(yīng)當(dāng)明白這份工作的意義，要讓客戶感受到到我們的銀行的專業(yè)，這也是最基本的原則，肯定不能夠耽擱，本著為客戶解決問題的原則，踏實(shí)的做好工作。

銀行大堂經(jīng)理心得【篇9】

擔(dān)當(dāng)大堂經(jīng)理的崗位，我也是仔細(xì)的去做好工作，回顧任職以來這幾個月，我也是努力的去完成自己的工作，去為客戶服務(wù)，自己也是盡責(zé)做好，得到確定，同時也是在這工作里頭收獲挺多。

去為客戶服務(wù)，作為大堂經(jīng)理，平常也是要察言觀色，面對每一個客戶也是會不一樣的服務(wù)，究竟他們來找我們做的事情也是不一樣，有些是詢問產(chǎn)品的，有些是需要取錢的，有些是要賬戶辦理一些事情的，每個人的事情不一樣，應(yīng)對也是不一樣的，有些是需要引導(dǎo)他們?nèi)ト√柵抨牭酱翱谵k理的，有些是可以立刻給解決的，還有的是需要去引導(dǎo)他們?nèi)プ灾鞯墓衽_去操作，每個人的力量也是不一樣，所以面對不同的客戶我們也是要有急躁，仔細(xì)盡責(zé)的去做好，一些年輕的客戶是可以很好自己解決許多的.問題的，只是需要我們的引導(dǎo)，而一些老年的客戶對于機(jī)器以及一些方式的確是不能那么的熟識，而我們也是要樂觀的去做好工作去關(guān)心他們來把服務(wù)做到位，讓他們的業(yè)務(wù)辦理好，在這段期間也是仔細(xì)做好，得到許多客戶的確定，也是遇到過一些刁難的客戶，不過我都是盡責(zé)的服務(wù)好，微笑的去面對處理好問題。

作為大堂經(jīng)理，做好自己的工作之外也是和同事樂觀的去協(xié)作，無論是柜臺或者其他的大堂同事有困難的時候我也是會準(zhǔn)時的去關(guān)心，同事也是對于我遇到的問題會賜予關(guān)心，大家一起協(xié)作去把大堂的工作來做好，來更好的去為客戶而服務(wù)。自己也是除了日常工作，會在工作結(jié)束之后去反思回想一天的工作，去找到一些做的還不到位或者可以去改進(jìn)的地方來讓自己多去學(xué)，多去思索如何提升，工作的力量只有不斷的去進(jìn)步，那么自己的大堂工作才會是做的更好，面對難題能夠去解決掉，而不會由于沒有太多的閱歷或者自己做的不好而讓客戶的問題處理不到位，這也是給自己的崗位抹上了污點(diǎn)，我不想如此，所以還是要去多思索提升才行的。

通過工作，讓自己得到熬煉，而客戶的確定也是讓我自己對于工作也是更加的有自信做好了，我也是知道自己的付出是得到了好的回報，而且也是讓我更加的明白要連續(xù)的前行來為客戶做好自己的工作，樂觀的去處理好每天的事情。

銀行大堂經(jīng)理心得【篇10】

離開招行看招行，跳出銷售看銷售，回顧自己招行五、六年的金融銷售生涯，有許多感受和值得紀(jì)念的地方。一篇小文共享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)的心得，盼望能對連續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所關(guān)心。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財崗位的。開頭做理財客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對理財經(jīng)理考核，哪些是重點(diǎn)考核對象，打算了工作如何開展。零售業(yè)務(wù)指標(biāo)許多，很難做到全面開花，所以要挑重點(diǎn)。客群的進(jìn)展，產(chǎn)品掩蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲蓄存款。分行每個階段會給理財經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù)，圍繞分行導(dǎo)向開展工作。

理財經(jīng)理每天的工作

1、參與支行晨會：一般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會，輪番主持，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點(diǎn)及話術(shù)。財經(jīng)播報，財經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績冠軍共享。后面15分鐘全行晨會，通報昨日全行業(yè)績，理財經(jīng)理將行內(nèi)重點(diǎn)銷售產(chǎn)品向全行員工講解，行長對各條線工作進(jìn)行部署。

2、財經(jīng)時事學(xué)習(xí)(晨會結(jié)束后)：了解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)，政治新聞，給客戶發(fā)財經(jīng)播報，一般我喜愛在和訊網(wǎng)、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞，然后以一句話一個新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶，有幾項是固定的，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價格，其他再挑各大財經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。

3、接下來主要是客戶維護(hù)：打開客戶管理系統(tǒng)，一般這些維護(hù)可以分兩類：

(1)客戶基本狀況類：每個客戶可能都具備這些方面。查看哪個客戶(客戶的家人)今日生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果籃，一般金葵花客戶，發(fā)短信及電話慶賀。當(dāng)然也還有其他方面，能夠促進(jìn)跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。

(2)與客戶資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶產(chǎn)品到期，進(jìn)行通知及再銷售。這個客戶購買了萬能險，給他發(fā)結(jié)算利率。客戶賬戶大額異動聯(lián)系，遇到重大市場變化準(zhǔn)時通知客戶，基金漲幅、跌幅肯定比例聯(lián)系客戶。這方面以后應(yīng)當(dāng)越來越重要，究竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類。后面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶關(guān)懷的價值利益主體?？蛻艟S護(hù)工作是一個精耕細(xì)作的活。這些工作特別瑣碎，但是特別重要。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售特別大的一個不同點(diǎn)就是：由于賣的是投資品，而非消費(fèi)品，所以售后服務(wù)特殊重要，由于再次購買的可能性和頻率要高許多。這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進(jìn)的地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)覺部分銀行的客戶經(jīng)理埋怨IT系統(tǒng)好多功能還做不到。

4、電話約訪客戶：每天至少給20個客戶打電話。一般上午11點(diǎn)左右，下午3點(diǎn)左右適合