2021基金從業(yè)考試-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬試題及答案解析7

2021基金從業(yè)考試-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬試題及答案解析7考號姓名分數(shù)一、單選題(每題1分,共100分)1、（）指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。A、商業(yè)秘密B、客戶資料C、內幕信息D、絕密文件答案為A【解析】本題考查保守秘密的內容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。2、某投資人認購1000000元的基金份額，基金份額面值為1元/份，認購費率為1%，認購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認購份額為（）份。A.990099B.990102C.1000003D.990399答案為B【解析】凈認購金額＝1000000/（1＋1%）＝990099.01（元），認購費用＝9900.99（元），認購份額＝（990099.01＋3）/1＝990102.01（份）。3、投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由（）投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。A.基金份額持有人B.基金管理機構C.基金銷售機構D.基金自律組織答案為B【解析】投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。4、以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息。5、為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于（）。A、股票B、貨幣市場工具C、衍生金融工具D、與基金到期日一致的債券答案為D【解析】本題考查保本基金的特點。為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。6、設立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于（）人，并應當取得基金從業(yè)資格。A.7B.15C.10D.30答案：B解析：擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。7、對基金宣傳材料登載基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（）。①基金合同生效不足6個月的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績②基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績③基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半年度的業(yè)績④基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④答案為B【解析】基金合同生效不足6個月的，不登載業(yè)績。8、對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.6個月B.30日C.3個月D.10日答案：A解析：對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。9、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000答案：B解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。10、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A．3B．5C．7D．10答案為B，解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。11、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致，也是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A．誠信管理B．合規(guī)管理C．內部控制D．風險控制【答案】B12、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括（）。A、決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能B、決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C、保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會相關委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通D、審議公司年度的財務報告的合規(guī)合法性答案為D【解析】本題考查董事會的合規(guī)責任。董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：（1）審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。（2）審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。（3）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。（4）決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。（5）保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會相關委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任。13、凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產(chǎn)的（）時，不得成為基金管理公司實際控制人。A．30%；30%B．50%；50%C．60%；50%D．70%；30%答案為B，解析：根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆铡?4、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司（）家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司96家。15、基金交易傭金不得高于成交金額的（）‰(深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上交所無此規(guī)定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A．1B．2C．3D．5【答案】C16、下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是（）。A．功能互補B．調整范圍不同C．表現(xiàn)形式相同D．都是行為規(guī)范答案為C，解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。17、基金管理人和基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用。A.銷售額B.銷售基金份額C.持有人數(shù)量D.保有量答案為D【解析】基金管理人和基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。18、下列不屬于系列基金特點的是（）。A.強大的擴張功能B.簡化管理C.提高成本D.降低成本答案：C解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理、降低成本；②強大的擴張功能。19、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,擔任非公開募集基金的(),應當按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù),報送基本情況。A.基金托管人B.基金投資者C.基金監(jiān)管人D.基金管理人答案：D，解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況。20、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A．3B．6C．12D．24答案為B，解析：測試方向：常識題難易程度：易教材頁碼解析：91：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。21、目前，我國境內基金申購款一般在（）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+2；T+3C.T+1；T+2D.T+2；T+4答案：B解析：目前，我國境內基金申購款一般在T＋2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T＋3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。22、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：C解析：T日買入LOF基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。23、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。24、以下哪項不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。A、儲蓄B、日常支出C、投資理財D、古玩收藏答案是D【解析】本題考查金融與居民理財。現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。25、關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說法錯誤的是（）。A、為中小投資者拓寬了投資渠道B、穩(wěn)定上市公司的股價C、優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長D、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展答案為B【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優(yōu)化金融機構，促進經(jīng)濟增長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會保障體系。26、不屬于封閉式基金合同內容的是（A.確定基金交易價格）。B.基金份額持有人的權利和義務C.基金財產(chǎn)清算方式D.基金份額發(fā)行、交易安排答案：A，解析：封閉式基金在交易所交易，價格由供求關系決定。27、以下屬于我國金融監(jiān)管內容的是（）。A.銀行間債券市場屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍B.保險行業(yè)屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍D.黃金交易所屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍答案為D【解析】黃金市場和銀行間債券市場都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會屬于銀監(jiān)會監(jiān)管范圍。保險行業(yè)屬于保監(jiān)會監(jiān)管范圍。28、至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少（）公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值A.每天B．每月C．每交易日D．每周【答案】D29、資產(chǎn)管理特征不包括（）。A、從參與方式來看，包括委托方和受托方B、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值C、從收益特征來看，具有增值的特點D、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。30、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%答案：B解析：基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的25%歸入基金財產(chǎn)。31、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A．15秒B．30秒C．1分鐘D．1天答案為A，解析：證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。32、研究業(yè)務控制的主要內容包括（）。Ⅰ.研究工作應保持獨立、客觀Ⅱ.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法Ⅲ.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫Ⅳ.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務控制。研究業(yè)務控制的主要內容：（1）研究工作應保持獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。（4）建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質量評價體系。33、價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風險一樣B.投資風險高低無法比較C.投資風險相對較低D.投資風險相對較高答案：C解析：價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。34、具體客戶服務流程不包括（）。A、服務宣傳與推介B、投資咨詢與基金咨詢C、客戶資金托管D、受理投訴答案為C【解析】本題考查基金客戶服務流程。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。35、證券投資基金的當事人一般是指基金的（）。A.發(fā)起人、管理人和投資人B.管理人、托管人和份額持有人C.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、管理人和投資人答案：B，解析：管理人、托管人和基金份額持有人是證券投資基金的當事人。36、基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。A、申請、審批、發(fā)售、基金合同生效B、申請、審批、注冊、基金驗資C、申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效D、申請、注冊、發(fā)售、基金驗資答案為C【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。37、在基金整個運作過程中,起核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機構答案：A解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用。38、基金當事人不包括（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金管理人答案：B解析：基金銷售機構屬于基金市場服務機構。39、目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A．股票類B．債券類C．貨幣市場D．以上都不是答案為A，解析：目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。40、QDII基金的凈值在估值日后（）內披露.A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日答案：B解析：QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內披露。41、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A．1B．3C．5D．10答案為B，解析：主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。42、以下關于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責B.中國證監(jiān)會負責對托管機構高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管C.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管D.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準答案：B解析：基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責，中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準入監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。43、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明交易雙方的所有權關系和債權關系。A.金融資產(chǎn)B．貨幣資產(chǎn)C．股票資產(chǎn)D．債券資產(chǎn)【答案】A44、根據(jù)有關規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，在采取相關措施的同時，應該報告（）。A.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構B.中國證監(jiān)會在基金公司經(jīng)營場所所在地的派出機構C.中國證監(jiān)會在基金公司注冊所在地的派出機構D.中國證監(jiān)會答案為D【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。45、目前,我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.政策性銀行D.期貨公司答案：A解析：投資人認購開放基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理46、從公司層而看，美國資產(chǎn)管理機構不包括()。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險公司D.證券公司答案：D解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構包括：①銀行；②保險公司；③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。47、下列關于巨額贖回的處理的說法錯誤的是（）。A．接受全額贖回B.部分延期贖回C.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向證監(jiān)會備案，并在3個工作日內在至少一種證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法D.對于超過10%部分贖回申請延遲至下一開放日辦理，享有贖回優(yōu)先權，以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額【答案】D48、未經(jīng)（）批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。A．中國基金業(yè)協(xié)會B．中國銀監(jiān)會C．中國證監(jiān)會D．中國證券業(yè)協(xié)會答案為C，解析：未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。49、一般情況下，認購LOF份額時不需要開立（）。A.深交所開放式基金賬戶B.深交所人民幣普通證券賬戶C.上交所開放式基金賬戶D.深交所證券投資基金賬戶答案為C【解析】目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務，認購LOF份額時不需要開立上交所開放式基金賬戶。50、制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責,保證其內容的(),并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。A、合規(guī)性B、靈活性C、及時性D、有效性答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。51、契約型基金的運作關系中，處于核心地位的是（）。A.基金監(jiān)管機構B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人答案：B，解析：持有人是基金的中心，管理人是運作的核心，注意區(qū)分。52、ETF基金建倉期結束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標的指數(shù)的（）‰作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。A．1B．5C．10D．20【答案】A53、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A．T+3，T+7B．T+2，T+3C．T+1，T+2D．T,T+1答案為C，解析：投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權贖回該部分的基金份額。54、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備的功能不包括（）。A、通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D、交易清算、資金處理的功能答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務信息管理。前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；④基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能；⑤為基金投資人提供服務的功能。55、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。A．對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資B．安全保管基金財產(chǎn)C．辦理基金備案手續(xù)D．以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利答案為B，解析：選項B屬于基金托管人的職責。56、基金托管人的職責包括（）。Ⅰ安全保管基金財產(chǎn)Ⅱ按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶Ⅳ保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B，解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。57、關于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是（）。A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B、不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突D、在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送答案為D【解析】本題考查客戶至上的內容。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。58、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的（）個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)。A.20B.10C.15D.7答案：A解析：基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)。59、封基的認購的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，以（）為單位提交認購申請。A．金額B．份額C．股數(shù)D．價格【答案】Bp10開基以金額申請60、以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）A.差異性B.形態(tài)性C.繼承性D.約束性答案：B解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。61、基金財產(chǎn)應當用于的投資或活動包括（）。A.上市交易的股票B.承銷證券C.從事承擔無限責任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資答案為A【解析】基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。62、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些B.主要依據(jù)基金合同運營基金C.基金是獨立的法人機構D.投資者享有直接管理基金的權利答案：C解析：與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。63、以下選項中，屬于投資產(chǎn)品組合的是（）。A、貨幣、債券、基金B(yǎng)、股票、存款單、基金C、股票、債券、基金D、存款單、債券、基金答案是C【解析】本題考查金融與居民理財。居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類，股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲蓄的金融工具，現(xiàn)金不能帶來收益。64、基金管理人應當在每個季度結束后（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.15B.30C.60D.90答案：A，解析：基金管理人應當在每個季度結束后15個工作日內，編制完成基金季度報告。65、基金管理人應當在每一個季度結束之日起()個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.30B.15C.60D.90答案：B解析：基金管理人應當在每一個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將每季度報告登載在報刊和網(wǎng)站上。66、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過（）％，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A．10B．20C．30D．40【答案】C67、證券投資基金分類的困難不包括（）。A.各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉B.缺乏專業(yè)人員對證券投資基金進行分類C.分類標準往往不夠精細D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新的速度快答案為B【解析】作為金融服務行業(yè)，基金產(chǎn)業(yè)為不斷滿足投資者的需要，基金產(chǎn)品創(chuàng)新的步伐從未停止，沒有一種分類方法能滿足所有的需要，各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉。監(jiān)管部門或行業(yè)協(xié)會的分類標準往往不夠精細，無法滿足投資者的實際投資需要。68、開放式基金開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露（）。A、基金份額凈值和基金累計份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。69、基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模B.境外投資顧問主要負責人家庭背景C.境外投資顧問成立時間D.境外托管人辦公地址答案為B【解析】境外投資顧問主要負責人家庭背景屬于和基金投資無關的信息。70、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A．T+0，T+1B．T+1，T+0C．T+0，T+0D．T+1，T+1答案為A，解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。71、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A．3B．5C．10D．15答案為B，解析：檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。72、下列關于內幕信息的構成要素，說法不正確的是（）。A.來源可靠的信息B.來源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息答案：B解析：內幕信息的構成要素有三:—是來源可靠的信良。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做股資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的，例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。73、下列屬于外部風險的是（）。A．決策失誤B．法律法規(guī)C．執(zhí)行不力D．操作風險答案為B，解析：外部風險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。74、下列關于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程答案：B解析：合規(guī)部門收集事實和調查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調共同利益并且負責任的承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。75、從事基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行，應向（）進行注冊并取得相應資格。A.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構B.中國銀監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司所在地的中國證監(jiān)會派出機構答案為A【解析】商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。76、（）是基金業(yè)協(xié)會的權力機構。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.會員大會答案：D解析：基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。77、證券投資基金在日本被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金答案為D【解析】本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，在日本和我國臺灣地區(qū)證券投資基金被稱為“證券投資信托基金”。78、下列關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的說法，不正確的有（）。A.被動型的指數(shù)型基金B(yǎng).申購和贖回通過交易所進行C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.申購和贖回時基金份額與現(xiàn)金的對價答案：D解析：ETF的申購和贖回通過交易所進行，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票79、下列不屬于基金職業(yè)道德特點的是（）。A.單一性B.特殊性C.繼承性D.具體性答案為A【解析】基金職業(yè)道德的特點包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。80、下列資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金管理的是（）。A、私募機構B、信托公司C、期貨公司D、保險資產(chǎn)管理公司答案是D【解析】本題考查中國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的業(yè)務主要有：萬能險；投連險；管理企業(yè)年金；養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)。81、開放式基金申購費用可以采用前端收費方式和后端收費方式，前端按投資人（）分段設置申購費率，后端按投資人（）分段設置申購費率。A.申購費用，申購日期B.申購金額，持有期限C.申購費用，持有期限D.申購金額，申購日期答案為B【解析】開放式基金在基金份額申購時可以采用前端收費方式和后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率；后端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費率。82、ETF的建倉期不超過（）個月。A、1B、2C、3D、4答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回?；鸷贤Ш螅鸸芾砣藨鸩秸{整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF的建倉期不超過3個月。83、以下關于基金信息說法正確的是（）。A.可以登載自然人的推薦性文字B.可以對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.可以承諾收益或者承擔損失D.禁止詆毀其他基金管理人答案：D解析：基金信息披露的一般規(guī)定內容。84、關于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是（）。A、認購份額要在基金合同生效時確認；申購份額在T+2日之內確認B、認購費一般低于申購費C、認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認D、認購份額在T+2日確認，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認，確認后的下一個工作日便可贖回答案為D【解析】本題考查基金認購與基金申購的不同。認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。85、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A．董事會B．監(jiān)事會C．中國證監(jiān)會及相關派出機構D．股東大會答案為C，解析：經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。86、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10答案：C解析：主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。87、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只（）。A.契約型投資基金B(yǎng).開放式基金C.股票基金D.封閉式基金答案：B，解析：1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個開放式基金。88、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。A.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于90%，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5%。B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20%，企業(yè)債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40%，政府債券不低于40%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票,可以使用不超過5%的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票答案：A解析：債券型基金資產(chǎn)的80%以上是投資于債券的。89、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A．50%B．60%C．70%D．80%答案為D，解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。90、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A、5個B、10個C、15個D、30個答案為C【解析】本題考查基金定