2021基金從業(yè)考試-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬試題及答案解析7

2021基金從業(yè)考試-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬試題及答案解析7考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)一、單選題(每題1分,共100分)1、（）指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A、商業(yè)秘密B、客戶資料C、內(nèi)幕信息D、絕密文件答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。2、某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。A.990099B.990102C.1000003D.990399答案為B【解析】凈認(rèn)購金額＝1000000/（1＋1%）＝990099.01（元），認(rèn)購費(fèi)用＝9900.99（元），認(rèn)購份額＝（990099.01＋3）/1＝990102.01（份）。3、投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來，交由（）投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。A.基金份額持有人B.基金管理機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金自律組織答案為B【解析】投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。4、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息。5、為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于（）。A、股票B、貨幣市場(chǎng)工具C、衍生金融工具D、與基金到期日一致的債券答案為D【解析】本題考查保本基金的特點(diǎn)。為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。6、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A.7B.15C.10D.30答案：B解析：擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。7、對(duì)基金宣傳材料登載基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（）。①基金合同生效不足6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績②基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績③基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績④基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④答案為B【解析】基金合同生效不足6個(gè)月的，不登載業(yè)績。8、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A.6個(gè)月B.30日C.3個(gè)月D.10日答案：A解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。9、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000答案：B解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。10、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A．3B．5C．7D．10答案為B，解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。11、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致，也是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。A．誠信管理B．合規(guī)管理C．內(nèi)部控制D．風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】B12、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能B、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C、保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)相關(guān)委員會(huì)，如審計(jì)委員會(huì)或者其他專業(yè)委員會(huì)溝通D、審議公司年度的財(cái)務(wù)報(bào)告的合規(guī)合法性答案為D【解析】本題考查董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決。（3）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。（4）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。（5）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)相關(guān)委員會(huì)，如審計(jì)委員會(huì)或者其他專業(yè)委員會(huì)溝通。（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責(zé)任。13、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A．30%；30%B．50%；50%C．60%；50%D．70%；30%答案為B，解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。14、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司（）家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司96家。15、基金交易傭金不得高于成交金額的（）‰(深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上交所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A．1B．2C．3D．5【答案】C16、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。A．功能互補(bǔ)B．調(diào)整范圍不同C．表現(xiàn)形式相同D．都是行為規(guī)范答案為C，解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。17、基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。A.銷售額B.銷售基金份額C.持有人數(shù)量D.保有量答案為D【解析】基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。18、下列不屬于系列基金特點(diǎn)的是（）。A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能B.簡化管理C.提高成本D.降低成本答案：C解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理、降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。19、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,擔(dān)任非公開募集基金的(),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù),報(bào)送基本情況。A.基金托管人B.基金投資者C.基金監(jiān)管人D.基金管理人答案：D，解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。20、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A．3B．6C．12D．24答案為B，解析：測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易教材頁碼解析：91：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。21、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+2；T+3C.T+1；T+2D.T+2；T+4答案：B解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T＋2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T＋3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。22、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：C解析：T日買入LOF基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。23、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。24、以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。A、儲(chǔ)蓄B、日常支出C、投資理財(cái)D、古玩收藏答案是D【解析】本題考查金融與居民理財(cái)?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。25、關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說法錯(cuò)誤的是（）。A、為中小投資者拓寬了投資渠道B、穩(wěn)定上市公司的股價(jià)C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展答案為B【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系。26、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（A.確定基金交易價(jià)格）。B.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.基金財(cái)產(chǎn)清算方式D.基金份額發(fā)行、交易安排答案：A，解析：封閉式基金在交易所交易，價(jià)格由供求關(guān)系決定。27、以下屬于我國金融監(jiān)管內(nèi)容的是（）。A.銀行間債券市場(chǎng)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍B.保險(xiǎn)行業(yè)屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍D.黃金交易所屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍答案為D【解析】黃金市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。保險(xiǎn)行業(yè)屬于保監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。28、至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少（）公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值A(chǔ).每天B．每月C．每交易日D．每周【答案】D29、資產(chǎn)管理特征不包括（）。A、從參與方式來看，包括委托方和受托方B、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值C、從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)D、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)；（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。30、基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%答案：B解析：基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費(fèi)用總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。31、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A．15秒B．30秒C．1分鐘D．1天答案為A，解析：證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。32、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀Ⅱ.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法Ⅲ.建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫Ⅳ.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。33、價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高答案：C解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。34、具體客戶服務(wù)流程不包括（）。A、服務(wù)宣傳與推介B、投資咨詢與基金咨詢C、客戶資金托管D、受理投訴答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。35、證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）。A.發(fā)起人、管理人和投資人B.管理人、托管人和份額持有人C.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、管理人和投資人答案：B，解析：管理人、托管人和基金份額持有人是證券投資基金的當(dāng)事人。36、基金的募集一般要經(jīng)過（）四個(gè)步驟。A、申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效B、申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資C、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效D、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資答案為C【解析】本題考查基金的募集程序。基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。37、在基金整個(gè)運(yùn)作過程中,起核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。38、基金當(dāng)事人不包括（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。39、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類基金投資者對(duì)此并不太敏感。A．股票類B．債券類C．貨幣市場(chǎng)D．以上都不是答案為A，解析：目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分股票類基金投資者對(duì)此并不太敏感。40、QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露.A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日答案：B解析：QDII基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。41、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A．1B．3C．5D．10答案為B，解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。42、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)B.中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管C.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管D.基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)答案：B解析：基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。43、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。A.金融資產(chǎn)B．貨幣資產(chǎn)C．股票資產(chǎn)D．債券資產(chǎn)【答案】A44、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。A.中國證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)B.中國證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)所在地的派出機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會(huì)答案為D【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。45、目前,我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.政策性銀行D.期貨公司答案：A解析：投資人認(rèn)購開放基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理46、從公司層而看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司答案：D解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括：①銀行；②保險(xiǎn)公司；③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。47、下列關(guān)于巨額贖回的處理的說法錯(cuò)誤的是（）。A．接受全額贖回B.部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法D.對(duì)于超過10%部分贖回申請(qǐng)延遲至下一開放日辦理，享有贖回優(yōu)先權(quán)，以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額【答案】D48、未經(jīng)（）批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。A．中國基金業(yè)協(xié)會(huì)B．中國銀監(jiān)會(huì)C．中國證監(jiān)會(huì)D．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)答案為C，解析：未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。49、一般情況下，認(rèn)購LOF份額時(shí)不需要開立（）。A.深交所開放式基金賬戶B.深交所人民幣普通證券賬戶C.上交所開放式基金賬戶D.深交所證券投資基金賬戶答案為C【解析】目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)，認(rèn)購LOF份額時(shí)不需要開立上交所開放式基金賬戶。50、制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé),保證其內(nèi)容的(),并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。A、合規(guī)性B、靈活性C、及時(shí)性D、有效性答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。51、契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人答案：B，解析：持有人是基金的中心，管理人是運(yùn)作的核心，注意區(qū)分。52、ETF基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標(biāo)的指數(shù)的（）‰作為份額凈值，對(duì)原來的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。A．1B．5C．10D．20【答案】A53、根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T+3，T+7B．T+2，T+3C．T+1，T+2D．T,T+1答案為C，解析：投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。54、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括（）。A、通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能C、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D、交易清算、資金處理的功能答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：①通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；③對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。55、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。A．對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資B．安全保管基金財(cái)產(chǎn)C．辦理基金備案手續(xù)D．以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利答案為B，解析：選項(xiàng)B屬于基金托管人的職責(zé)。56、基金托管人的職責(zé)包括（）。Ⅰ安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅳ保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B，解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。57、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯(cuò)誤的行為是（）。A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B、不在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。58、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。A.20B.10C.15D.7答案：A解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。59、封基的認(rèn)購的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，以（）為單位提交認(rèn)購申請(qǐng)。A．金額B．份額C．股數(shù)D．價(jià)格【答案】Bp10開基以金額申請(qǐng)60、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是（）A.差異性B.形態(tài)性C.繼承性D.約束性答案：B解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。61、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資或活動(dòng)包括（）。A.上市交易的股票B.承銷證券C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資答案為A【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。62、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金C.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利答案：C解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。63、以下選項(xiàng)中，屬于投資產(chǎn)品組合的是（）。A、貨幣、債券、基金B(yǎng)、股票、存款單、基金C、股票、債券、基金D、存款單、債券、基金答案是C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類，股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲(chǔ)蓄的金融工具，現(xiàn)金不能帶來收益。64、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.15B.30C.60D.90答案：A，解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。65、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.30B.15C.60D.90答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。66、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）％，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A．10B．20C．30D．40【答案】C67、證券投資基金分類的困難不包括（）。A.各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉B.缺乏專業(yè)人員對(duì)證券投資基金進(jìn)行分類C.分類標(biāo)準(zhǔn)往往不夠精細(xì)D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新的速度快答案為B【解析】作為金融服務(wù)行業(yè)，基金產(chǎn)業(yè)為不斷滿足投資者的需要，基金產(chǎn)品創(chuàng)新的步伐從未停止，沒有一種分類方法能滿足所有的需要，各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉。監(jiān)管部門或行業(yè)協(xié)會(huì)的分類標(biāo)準(zhǔn)往往不夠精細(xì)，無法滿足投資者的實(shí)際投資需要。68、開放式基金開放申購贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露（）。A、基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。69、基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模B.境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景C.境外投資顧問成立時(shí)間D.境外托管人辦公地址答案為B【解析】境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景屬于和基金投資無關(guān)的信息。70、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A．T+0，T+1B．T+1，T+0C．T+0，T+0D．T+1，T+1答案為A，解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。71、檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A．3B．5C．10D．15答案為B，解析：檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。72、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說法不正確的是（）。A.來源可靠的信息B.來源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開”的信息答案：B解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:—是來源可靠的信良。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做股資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的，例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息。73、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A．決策失誤B．法律法規(guī)C．執(zhí)行不力D．操作風(fēng)險(xiǎn)答案為B，解析：外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。74、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程答案：B解析：合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。75、從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.中國銀監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案為A【解析】商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。76、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)答案：D解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。77、證券投資基金在日本被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金答案為D【解析】本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)證券投資基金被稱為“證券投資信托基金”。78、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的說法，不正確的有（）。A.被動(dòng)型的指數(shù)型基金B(yǎng).申購和贖回通過交易所進(jìn)行C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.申購和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)答案：D解析：ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票79、下列不屬于基金職業(yè)道德特點(diǎn)的是（）。A.單一性B.特殊性C.繼承性D.具體性答案為A【解析】基金職業(yè)道德的特點(diǎn)包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。80、下列資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金管理的是（）。A、私募機(jī)構(gòu)B、信托公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司答案是D【解析】本題考查中國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)主要有：萬能險(xiǎn)；投連險(xiǎn)；管理企業(yè)年金；養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)。81、開放式基金申購費(fèi)用可以采用前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，前端按投資人（）分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端按投資人（）分段設(shè)置申購費(fèi)率。A.申購費(fèi)用，申購日期B.申購金額，持有期限C.申購費(fèi)用，持有期限D(zhuǎn).申購金額，申購日期答案為B【解析】開放式基金在基金份額申購時(shí)可以采用前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率；后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率。82、ETF的建倉期不超過（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、4答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF的建倉期不超過3個(gè)月。83、以下關(guān)于基金信息說法正確的是（）。A.可以登載自然人的推薦性文字B.可以對(duì)基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失D.禁止詆毀其他基金管理人答案：D解析：基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。84、關(guān)于開放式基金認(rèn)購與開放式基金申購的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。A、認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)B、認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)C、認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)D、認(rèn)購份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日便可贖回答案為D【解析】本題考查基金認(rèn)購與基金申購的不同。認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。85、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。A．董事會(huì)B．監(jiān)事會(huì)C．中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D．股東大會(huì)答案為C，解析：經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。86、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10答案：C解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。87、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只（）。A.契約型投資基金B(yǎng).開放式基金C.股票基金D.封閉式基金答案：B，解析：1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)開放式基金。88、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。A.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于90%，申購或在二級(jí)市場(chǎng)購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5%。B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20%，企業(yè)債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40%，政府債券不低于40%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級(jí)市場(chǎng)買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票,可以使用不超過5%的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買入股票答案：A解析：債券型基金資產(chǎn)的80%以上是投資于債券的。89、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A．50%B．60%C．70%D．80%答案為D，解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。90、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、30個(gè)答案為C【解析】本題考查基金定