銀行單位協(xié)定存款合同

第第頁銀行單位協(xié)定存款合同長安銀行股份有限公司單位協(xié)定存款合同編號：長銀協(xié)存字===號甲方：乙方：長安銀行股份有限公司為使客戶充分利用閑置資金，提高資金使用效益，為其供應便捷、高效的金融服務。經(jīng)甲、乙雙方商定，甲方同意在乙方辦理單位協(xié)定存款業(yè)務，并商定如下：第一條甲方結(jié)算賬戶名稱：===，賬號：===。第二條乙方在甲方的單位結(jié)算賬戶（下稱“結(jié)算戶”）上為甲方開立協(xié)定存款賬戶（下稱“協(xié)定戶”），并商定結(jié)算戶的基本存款額度（大寫）萬元。乙方對超出基本存款額度的協(xié)定戶存款按協(xié)定存款利率單獨計息。第三條當結(jié)算戶存款余額低于基本存款額度時，則自動以協(xié)定戶存款補足該額度；若協(xié)定戶存款不足以補足該額度，不影響本協(xié)議的連續(xù)有效。第四條本協(xié)議停止，乙方將甲方的協(xié)定戶存款本息結(jié)清并轉(zhuǎn)入結(jié)算戶，并撤銷協(xié)定戶；若甲方撤銷結(jié)算戶，協(xié)定戶一同撤銷。第五條結(jié)算戶存款依照單位活期存款計結(jié)息規(guī)定計息結(jié)息。協(xié)定戶存款以我行執(zhí)行的協(xié)定存款利率為基準，按日計息，按季結(jié)息，計息期間遇利率調(diào)整分段計息，每季度末月的20日為結(jié)息日。第六條甲方在協(xié)議期未滿時撤銷協(xié)定戶，需向乙方提出書面申請，乙方應按清戶日我行執(zhí)行的的活期利率計息，并將原已按協(xié)定存款利率計付的利息扣回。第七條本合同有效期商定為一年，自*年*月*日起至*年*月*日止。第八條合同到期日前15日，如甲、乙雙方任何一方未以書面形式提出停止或修改本合同的要求，則本合同自動延期一年，前述自動延期的商定可在延長期屆滿時再次適用，累次有效。第九條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第十條因履行本合同發(fā)生的爭議，首先應由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則按下列第===項方式解決：10.1由===仲裁委員會進行仲裁；10.2在乙方住處地法院通過訴訟方式解決第十一條本合同一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，各份均具同等法律效力。本合同對外不作任何資信證明。甲方：（公章）法定代表人/負責人（或委托代理人）：*年*月*日乙方：（公章）法定代表人/負責人（或委托代理人）：*年*月*日篇2:銀行人民幣單位協(xié)定存款管理方法長安銀行人民幣單位協(xié)定存款管理方法第一條為了規(guī)范長安銀行人民幣單位協(xié)定存款業(yè)務，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》《人民幣單位存款管理方法》《人民幣利率管理規(guī)定》《關(guān)于人民幣存貸款計結(jié)息問題的通知》及《長安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)規(guī)定，訂立本方法。第二條本方法所稱協(xié)定存款，是指在單位基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶之上開立具有結(jié)算和協(xié)定存款雙重功能的協(xié)定存款賬戶，并商定基本存款額度，由銀行將協(xié)定存款賬戶中超出該額度的部分按協(xié)定存款利率單獨計息的一種存款方式。第三條凡在長安銀行股份有限公司已開立或符合條件開立人民幣基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶的企業(yè)、事業(yè)、機關(guān)、隊伍和社會團體等（以下簡稱單位），均可申請開立人民幣協(xié)定存款帳戶。第四條凡申請在長安銀行開立協(xié)定存款帳戶的單位，須在長安銀行開立人民幣基本存款帳戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。第五條協(xié)定存款帳戶的開立、使用、撤銷等應遵守中華人民銀行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理方法》《人民幣單位存款管理方法》《長安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)管理規(guī)定。第六條辦理協(xié)定存款的單位，須與所在地經(jīng)辦行簽訂《長安銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》（以下簡稱《合同》，參考格式見附件一），《合同》應由存款單位的法定代表人或授權(quán)代理人與長安銀行經(jīng)辦行負責人共同簽訂。第七條協(xié)定存款賬戶下設結(jié)算戶（A戶）和協(xié)定戶（B戶）兩部分。客戶應在協(xié)定存款的A戶中保管基本存款額度，由客戶依據(jù)實際情況與經(jīng)辦行商定基本存款額度，并在合同中訂明。第八條協(xié)定存款賬戶中結(jié)算戶（A戶）的基本存款額度，由客戶依據(jù)實際情況與經(jīng)辦行協(xié)商確定，基本存款額度原則上不得低于人民幣50萬元，如低于人民幣50萬元，需報經(jīng)總行批準后方可辦理協(xié)定存款業(yè)務（實在審批流程見附件四）。第九條客戶的往來資金一律通過A戶結(jié)算。支出金額超出A戶中存款余額時，銀行需從B戶資金轉(zhuǎn)入A戶中，使A戶在支出后余額仍保管在基本存款額度以上，直至B戶余額為零。B戶依附于協(xié)定存款賬戶，不是一個獨立的存款賬戶，且不得直接對外發(fā)生收支活動。每日營業(yè)終了，由系統(tǒng)將A戶中超出基本存款額度的資金自動轉(zhuǎn)入B戶。第十條如銀行已開辦通存通兌業(yè)務的，協(xié)定存款帳戶的A戶內(nèi)資金可以在其他已聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)使用。第十一條《長安銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》的有效期為一年。合同期滿，如雙方均未書面提出停止或修改合同，即視為自動延期，原協(xié)定存款賬戶連續(xù)使用。第十二條合同期滿，存款單位需要撤銷協(xié)定存款賬戶，必需于距合同到期日15天前向經(jīng)辦行提出書面銷戶通知（參考格式見附件二），并于到期日辦理銷戶手續(xù)。經(jīng)辦行將協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶，同時協(xié)定存款賬戶銷戶。第十三條合同期內(nèi)，存款單位原則上不得要求銷戶，如遇特殊情況，須向經(jīng)辦行提交書面銷戶申請（見附件三），經(jīng)辦行審核無誤后，按前條規(guī)定辦理銷戶手續(xù)。第十四條協(xié)定存款依據(jù)“一個賬戶、兩個結(jié)息積數(shù)、兩種利率”的管理方式，將賬戶余額按合同規(guī)定的“基本存款額度”分為兩部分，賬戶余額小于或等于“基本存款額度”的部分是所形成的“結(jié)算存款累計積數(shù)”，按活期存款利率計算存款利息，賬戶余額大于“基本存款額度”的部分所形成的“協(xié)定存款累計積數(shù)”，按協(xié)定存款利率計算存款利息。第十五條經(jīng)辦行按季對協(xié)定存款賬戶結(jié)息。協(xié)定存款賬戶中基本存款額度以內(nèi)（A戶）的存款按結(jié)息日或銷戶日公布的人民幣活期存款利率計息；超出基本存款額度的存款（B戶）按結(jié)息日或銷戶日公布的協(xié)定存款利率計息。計息期間如遇利率調(diào)整，分段計息。第十六條A戶、B戶存款利息采用積數(shù)計息法。銀行在每季度末月的20日對A戶和B戶進行結(jié)息，存款利息自動轉(zhuǎn)入相應的活期存款帳戶，銀行按季給客戶供應利息清單并加蓋公章。第十七條協(xié)定存款帳戶余額不足起存金額（即基本存款額度）的，按活期存款利率計息。第十八條合同期內(nèi)如遇利率或計息方法調(diào)整按中華人民銀行規(guī)定執(zhí)行。第十九條經(jīng)辦行對協(xié)定存款賬戶進行日常管理，不得為存款單位在協(xié)定存款賬戶上辦理透支業(yè)務。第二十條協(xié)定存款的會計核算依照我行有關(guān)會計核算制度執(zhí)行，有關(guān)業(yè)務檔案依照我行會計檔案管理方法執(zhí)行。第二十一條經(jīng)辦行會計人員應按規(guī)定及時同存款單位對賬。第二十二條經(jīng)辦行不得違規(guī)辦理協(xié)定存款業(yè)務，否則取消其開辦資格，并對違規(guī)人員依照《長安銀行員工違反規(guī)章制度行為處理方法》予以懲罰。第二十三條本方法由長安銀行總行負責解釋。第二十四條本方法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件一：長安銀行股份有限公司單位協(xié)定存款合同附件二：人民幣單位協(xié)定存款銷戶通知附件三：人民幣單位協(xié)定存款提前銷戶申請書附件四：總行審批協(xié)定存款業(yè)務流程附件一長安銀行股份有限公司單位協(xié)定存款合同編號：長銀協(xié)存字===號甲方：乙方：長安銀行股份有限公司為使客戶充分利用閑置資金，提高資金使用效益，為其供應便捷、高效的金融服務。經(jīng)甲、乙雙方商定，甲方同意在乙方辦理單位協(xié)定存款業(yè)務，并商定如下：第一條甲方結(jié)算賬戶名稱：===，賬號：===。第二條乙方在甲方的單位結(jié)算賬戶（下稱“結(jié)算戶”）上為甲方開立協(xié)定存款賬戶（下稱“協(xié)定戶”），并商定結(jié)算戶的基本存款額度（大寫）萬元。乙方對超出基本存款額度的協(xié)定戶存款按協(xié)定存款利率單獨計息。第三條當結(jié)算戶存款余額低于基本存款額度時，則自動以協(xié)定戶存款補足該額度；若協(xié)定戶存款不足以補足該額度，不影響本協(xié)議的連續(xù)有效。第四條本協(xié)議停止，乙方將甲方的協(xié)定戶存款本息結(jié)清并轉(zhuǎn)入結(jié)算戶，并撤銷協(xié)定戶；若甲方撤銷結(jié)算戶，協(xié)定戶一同撤銷。第五條結(jié)算戶存款依照單位活期存款計結(jié)息規(guī)定計息結(jié)息。協(xié)定戶存款以我行執(zhí)行的協(xié)定存款利率為基準，按日計息，按季結(jié)息，計息期間遇利率調(diào)整分段計息，每季度末月的20日為結(jié)息日。第六條甲方在協(xié)議期未滿時撤銷協(xié)定戶，需向乙方提出書面申請，乙方應按清戶日我行執(zhí)行的的活期利率計息，并將原已按協(xié)定存款利率計付的利息扣回。第七條本合同有效期商定為一年，自*年*月*日起至*年*月*日止。第八條合同到期日前15日，如甲、乙雙方任何一方未以書面形式提出停止或修改本合同的要求，則本合同自動延期一年，前述自動延期的商定可在延長期屆滿時再次適用，累次有效。第九條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。第十條因履行本合同發(fā)生的爭議，首先應由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則按下列第===項方式解決：10.1由===仲裁委員會進行仲裁；10.2在乙方住處地法院通過訴訟方式解決第十一條本合同一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，各份均具同等法律效力。本合同對外不作任何資信證明。甲方：（公章）法定代表人/負責人（或委托代理人）：*年*月*日乙方：（公章）法定代表人/負責人（或委托代理人）：*年*月*日附件二人民幣單位協(xié)定存款銷戶通知長安銀行：本單位需將*年*月*日在貴行開立的人民幣協(xié)定存款賬戶，賬號：金額為人民幣（大寫）：予以結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入在貴行開立的人民幣（基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶），賬號：請予辦理。特此通知。單位名稱：（單位蓋章）法定代表人或（授權(quán)代理人）：*年*月*日經(jīng)辦行確認：（單位蓋章）*年*月*日附件三人民幣單位協(xié)定存款提前銷戶申請書長安銀行：我單位由于（說明提前銷戶的原因），申請將*年*月*日在貴行開立的人民幣協(xié)定存款賬戶，賬號：予以提前結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入本單位在貴行開立的人民幣（基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶），賬號：請予批準。申請單位（蓋章）：法定代表人或（授權(quán)代理人）：*年*月*日經(jīng)辦行審批看法（蓋章）：*年*月*日附件四總行審批協(xié)定存款業(yè)務流程業(yè)務受理業(yè)務受理業(yè)務環(huán)節(jié)業(yè)務審批