風(fēng)險(xiǎn)管理師-國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)（2022年版）

國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

職業(yè)編碼：4-07-02-01

風(fēng)險(xiǎn)管理師

（2022年版）

中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部制定

說(shuō)明

為規(guī)范從業(yè)者的從業(yè)行為，引導(dǎo)職業(yè)教育培訓(xùn)的方向，為職業(yè)技能鑒

定提供依據(jù)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》，適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和科技

進(jìn)步的客觀(guān)需要，立足培育工匠精神和精益求精的敬業(yè)風(fēng)氣，人力資源社

會(huì)保障部組織有關(guān)專(zhuān)家，制定了《風(fēng)險(xiǎn)管理師國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)（2022年

版）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《標(biāo)準(zhǔn)》）。

一、本《標(biāo)準(zhǔn)》以《中華人民共和國(guó)職業(yè)分類(lèi)大典（2015年版）》為

依據(jù)，嚴(yán)格按照《國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)編制技術(shù)規(guī)程（2018年版）》有關(guān)要

求，以“職業(yè)活動(dòng)為導(dǎo)向、職業(yè)技能為核心”為指導(dǎo)思想，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理師

從業(yè)人員的職業(yè)活動(dòng)內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)致描述，對(duì)各等級(jí)從業(yè)者的技能水平和

理論知識(shí)水平進(jìn)行了明確規(guī)定。

二、本《標(biāo)準(zhǔn)》依據(jù)有關(guān)規(guī)定將本職業(yè)分為五級(jí)/初級(jí)工、四級(jí)/中

級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一級(jí)/高級(jí)技師五個(gè)等級(jí)，包括職業(yè)

概況、基本要求、工作要求和權(quán)重表四個(gè)方面的內(nèi)容。

三、本《標(biāo)準(zhǔn)》主要起草單位為北京中成毓達(dá)教育科技有限公司。主

要起草人有：賈洪雷、張玉、邱健庭、周宗放、王靜、張目、李麗、顧靖、

徐凱、張鳳英、孔建會(huì)、牟洪斌。

四、本《標(biāo)準(zhǔn)》主要審定人員有：陳李翔、張?jiān)?、陳敏、黃煒、郝銀

飛、李健、巴勁松、劉賢榮、胡志浩、高峰、楊東、魏麗、葛恒雙、張靈

芝、王政力、陳孟鋒、何五星等。

五、本《標(biāo)準(zhǔn)》在制定過(guò)程中，得到中經(jīng)安信息科技（北京）有限公

司、中國(guó)人力資源開(kāi)發(fā)研究會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理分會(huì)的大力支持，在此一并感謝。

六、本《標(biāo)準(zhǔn)》業(yè)經(jīng)人力資源社會(huì)保障部批準(zhǔn)，自公布之日①起施行。

'2022年6月27日，本《標(biāo)準(zhǔn)》以《人力資源社會(huì)保障部辦公廳關(guān)于頒布社區(qū)事務(wù)員（勞動(dòng)保障專(zhuān)理員）等

42個(gè)國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)的通知》（人社廳發(fā)（2022）26號(hào)）公布。

風(fēng)險(xiǎn)管理師

國(guó)家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

（2022年版）

1.職業(yè)概況

1.1職業(yè)名稱(chēng)

風(fēng)險(xiǎn)管理師①

1.2職業(yè)編碼

4-07-02-01

1.3職業(yè)定義

從事整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)、預(yù)警，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)督導(dǎo)、協(xié)調(diào)、控

制并提供咨詢(xún)服務(wù)的人員。

1.4職業(yè)技能等級(jí)

本職業(yè)共設(shè)五個(gè)等級(jí)，分別為：五級(jí)/初級(jí)工、四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)

/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一級(jí)/高級(jí)技師。

1.5職業(yè)環(huán)境條件

室內(nèi)，常溫。

1.6職業(yè)能力特征

學(xué)習(xí)能力，分析、推理和判斷的能力，表達(dá)能力，計(jì)算能力。

1.7普通受教育程度

高中畢業(yè)（或同等學(xué)力）。

1.8培訓(xùn)參考學(xué)時(shí)

五級(jí)/初級(jí)工不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，四級(jí)/中級(jí)工不少于110標(biāo)準(zhǔn)學(xué)

時(shí)，三級(jí)/高級(jí)工不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，二級(jí)/技師不少于90標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，

一級(jí)/高級(jí)技師不少于80標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。

本職業(yè)包含但不限于下列工種：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師。

1.9職業(yè)技能鑒定要求

1.9.1申報(bào)條件

——具備以下條件之一者，可申報(bào)五級(jí)/初級(jí)工：

（1）累計(jì)從事本職業(yè)①或相關(guān)職業(yè)②工作1年（含）以上。

（2）本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)學(xué)徒期滿(mǎn)。

——具備以下條件之一者，可申報(bào)四級(jí)/中級(jí)工：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)五級(jí)/初級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)

證書(shū)）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

（2）累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作6年（含）以上。

（3）取得技工學(xué)校本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)③畢業(yè)證書(shū)（含尚未取得畢業(yè)證

書(shū)的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得經(jīng)評(píng)估論證、以中級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的中

等及以上職業(yè)學(xué)校本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)（含尚未取得畢業(yè)證書(shū)的在

校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

——具備以下條件之一者，可申報(bào)三級(jí)/高級(jí)工：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證

書(shū)）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作5年（含）以上。

（2）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證

書(shū)），并具有高級(jí)技工學(xué)校、技師學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)（含尚

未取得畢業(yè)證書(shū)的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中

級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證書(shū)），并具有經(jīng)評(píng)估論證、以高級(jí)技能為

培養(yǎng)目標(biāo)的高等職業(yè)學(xué)校本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)（含尚未取得畢業(yè)證

書(shū)的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

?本職業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)管理師職業(yè)，下同。

&相關(guān)職業(yè)：工程技術(shù)人員，經(jīng)濟(jì)和金融專(zhuān)業(yè)人員，律師，法律顧問(wèn)，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)人員，

信用管理師，金融服務(wù)人員，下同。

?本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)管理、工商管理、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)政學(xué)、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易、法學(xué)、電子信息、計(jì)算

機(jī)、環(huán)境科學(xué)與工程、安全科學(xué)與工程、管理科學(xué)與工程、公共管理、物流管理與工程、電子商務(wù)、工業(yè)工

程，下同。

（3）具有大專(zhuān)及以上本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)，并取得本職業(yè)或

相關(guān)職業(yè)四級(jí)/中級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證書(shū)）后，累計(jì)從事本職

業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

——具備以下條件之一者，可申報(bào)二級(jí)/技師：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等，級(jí)

證書(shū)）后，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

（2）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級(jí)/高級(jí)工職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證

書(shū)）的高級(jí)技工學(xué)校、技師學(xué)院畢業(yè)生，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作

3年（含）以上；或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)預(yù)備技師證書(shū)的技師學(xué)院畢業(yè)

生，累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

——具備以下條件者，可申報(bào)一級(jí)/高級(jí)技師：

取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級(jí)/技師職業(yè)資格證書(shū)（技能等級(jí)證書(shū)）后,

累計(jì)從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

1.9.2鑒定方式

分為理論知識(shí)考試、技能考核以及綜合評(píng)審。理論知識(shí)考試以筆試、

機(jī)考等方式為主，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)掌握的基本要求和相關(guān)

知識(shí)要求；技能考核主要采用現(xiàn)場(chǎng)操作、模擬操作等方式進(jìn)行，主要考核

從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)具備的技能水平；綜合評(píng)審主要針對(duì)二級(jí)/技師和

一級(jí)/高級(jí)技師，通常采取審閱申報(bào)材料、答辯等方式進(jìn)行全面評(píng)議和審

查。

理論知識(shí)考試、技能考核和綜合評(píng)審均實(shí)行百分制，成績(jī)皆達(dá)60分

（含）以上者為合格。

1.9.3監(jiān)考人員、考評(píng)人員與考生配比

理論知識(shí)考試中的監(jiān)考人員與考生配比為1：15,且每個(gè)考場(chǎng)不少于2

名監(jiān)考人員；技能考核中的考評(píng)人員與考生配比為1：5,且考評(píng)人員為3

人（含）以上單數(shù)；綜合評(píng)審委員為3人（含）以上單數(shù)。

1.9.4鑒定時(shí)間

理論知識(shí)考試時(shí)間不少于90min,技能考核時(shí)間不少于120min,綜合

評(píng)審時(shí)間不少于30mino

1.9.5鑒定場(chǎng)所設(shè)備

理論知識(shí)考試在標(biāo)準(zhǔn)教室或具備計(jì)算機(jī)考試條件的標(biāo)準(zhǔn)機(jī)房進(jìn)行，室

內(nèi)配備必要的照明設(shè)備以及計(jì)算機(jī)、投影儀等多媒體設(shè)備；技能考核在工

作現(xiàn)場(chǎng)或具備考核條件的其他場(chǎng)所進(jìn)行；綜合評(píng)審在配備必要的多媒體設(shè)

備的室內(nèi)或工作現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行。

2.基本要求

2.1職業(yè)道德

2.1.1職業(yè)道德基本知識(shí)

2.1.2職業(yè)守則

(1)誠(chéng)信守法，勤勉盡責(zé)。

(2)管控風(fēng)險(xiǎn)，客觀(guān)嚴(yán)謹(jǐn)。

(3)團(tuán)結(jié)協(xié)作，敬業(yè)篤行。

(4)保守秘密，固善守正。

2.2基礎(chǔ)知識(shí)

2.2.1風(fēng)險(xiǎn)管理概述

(1)風(fēng)險(xiǎn)的定義與分類(lèi)。

(2)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念。

(3)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架的目標(biāo)與組成要素。

(4)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分。

2.2.2內(nèi)部控制與合規(guī)管理

(1)內(nèi)部控制的基本概念與發(fā)展階段。

(2)內(nèi)部控制整合框架的目標(biāo)與組成要素。

(3)合規(guī)管理的基本概念。

(4)合規(guī)管理的職責(zé)與基本要素。

2.2.3目標(biāo)設(shè)定與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

(1)目標(biāo)設(shè)定的原則與要求。

(2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基本概念。

(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的技術(shù)方法。

2.2.4風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

(1)風(fēng)險(xiǎn)分析的流程與方法。

(2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的技術(shù)方法。

2.2.5風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與控制活動(dòng)

(1)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。

(2)主要的風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)。

(3)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制。

2.2.6風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系建設(shè)

(1)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的總體規(guī)劃。

(2)規(guī)章制度體系的建設(shè)。

(3)流程管理體系的建設(shè)。

(4)風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)的編制。

(5)內(nèi)部控制手冊(cè)的編制。

2.2.7風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化建設(shè)

(1)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化的基本概念。

(2)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控信息化建設(shè)的基礎(chǔ)工作。

2.2.8風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的監(jiān)督與評(píng)價(jià)

(1)監(jiān)督與評(píng)價(jià)主體的職責(zé)分工。

(2)持續(xù)監(jiān)控與專(zhuān)門(mén)評(píng)價(jià)。

(3)評(píng)價(jià)程序與常用方法。

(4)缺陷整改與考評(píng)結(jié)果的運(yùn)用。

2.2.9風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告與內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告

(1)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

(2)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告。

(3)金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

2.2.10系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)管理

(1)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的概念與成因。

(2)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的治理框架。

(3)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、手段與方法。

2.2,11金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

(1)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)涵。

(2)巴塞爾新資本協(xié)議的資本管理框架。

(3)金融業(yè)信用、市場(chǎng)、操作三大風(fēng)險(xiǎn)的管理技能。

(4)采取定性和定量相結(jié)合的方法，識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、

報(bào)告、控制或緩釋所承擔(dān)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

(5)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)承擔(dān)的責(zé)任。

(6)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)條線(xiàn)承擔(dān)的責(zé)任。

2.2.12相關(guān)法律法規(guī)、指引知識(shí)

2.2.12.1通用類(lèi)法律法規(guī)

(1)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》《中華

人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)審計(jì)法》相關(guān)知識(shí)。

(2)《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》《中華人民共和國(guó)環(huán)境保護(hù)法》

《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》相關(guān)知識(shí)。

2.2.12.2風(fēng)險(xiǎn)管理指引與指南

(1)《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)知識(shí)。

(2)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管

理指引》《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》相關(guān)知識(shí)。

2.2.12.3內(nèi)部控制規(guī)范與指引

(1)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》相關(guān)知

識(shí)。

(2)《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)與監(jiān)督工作的實(shí)施意見(jiàn)》

相關(guān)知識(shí)。

(3)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》

《證券公司內(nèi)部控制指引》相關(guān)知識(shí)。

(4)《公開(kāi)發(fā)行證券的公司信息披露編報(bào)規(guī)則第21號(hào)一年度內(nèi)部控

制評(píng)價(jià)報(bào)告的一般規(guī)定》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指南》相關(guān)知識(shí)。

2.2.12.4合規(guī)管理指引

(1)《關(guān)于進(jìn)一步深化法治央企建設(shè)的意見(jiàn)》相關(guān)知識(shí)。

(2)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)知識(shí)。

3.工作要求

本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)五級(jí)/初級(jí)工、四級(jí)/中級(jí)工、三級(jí)/高級(jí)工、二級(jí)/技師、一

級(jí)/高級(jí)技師的技能要求和相關(guān)知識(shí)要求依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別的

要求。

本職業(yè)包含企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師兩個(gè)工種，分別以A、B

標(biāo)注。下表中標(biāo)注A的標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)是對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師的單獨(dú)工作要求；標(biāo)注B

的標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)是對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的單獨(dú)工作要求，未做標(biāo)注的標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)是對(duì)兩

個(gè)工種的共同工作要求。

3.1五級(jí)/初級(jí)工

職業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求

功能

1.1.1能收集指定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)信

1.1.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)信息清單與初始

1.風(fēng)1.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)息，完成風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息收集任務(wù)

信息收集的方法

險(xiǎn)信險(xiǎn)信息收集1.1.2能以人工或半自動(dòng)方式搜索與

1.1.2風(fēng)險(xiǎn)信息收集的一般步驟

息收收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)信息和相關(guān)數(shù)據(jù)

集、1.2.1能發(fā)放和回收調(diào)查問(wèn)卷和風(fēng)險(xiǎn)

1.2.1調(diào)查問(wèn)卷和風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)清單的設(shè)

整理1.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)核對(duì)清單，核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和

計(jì)和使用方法

與管險(xiǎn)信息核對(duì)和記完整性

1.2.2風(fēng)險(xiǎn)信息記錄的原則、內(nèi)容與

理錄1.2.2能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)結(jié)果，整理和記

方法

錄風(fēng)險(xiǎn)信息

2.風(fēng)2.1異常業(yè)務(wù)活2.1.1能排查影響業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，2.1.1風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查方法及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的

險(xiǎn)識(shí)動(dòng)識(shí)別并識(shí)別與其相關(guān)的異常業(yè)務(wù)活動(dòng)常用方法

別、2.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報(bào)告異常2.1.2異常業(yè)務(wù)活動(dòng)的報(bào)告要求

分析業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

與評(píng)2.2.1能分析異常業(yè)務(wù)活動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)

價(jià)2.2異常業(yè)務(wù)活發(fā)生的可能性和影響程度2.2.1風(fēng)險(xiǎn)因素的分析方法

動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)分析2.2.2能繪制異常業(yè)務(wù)活動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)2.2.2風(fēng)險(xiǎn)因果關(guān)系圖的繪制方法

的因果關(guān)系圖

3.1.1能評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)的易發(fā)環(huán)節(jié)和

3.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)影響因素3.1.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的常用方法

險(xiǎn)應(yīng)對(duì)3.1.2能判斷潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成3.1.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選擇方法

的損失，并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和建議

3.2.1能檢查業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制措施

3.風(fēng)的執(zhí)行情況3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督的程序與方

3.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)

險(xiǎn)應(yīng)3.2.2能使用通用術(shù)語(yǔ)對(duì)日常監(jiān)督過(guò)法

控日常監(jiān)督(A)

對(duì)與程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的內(nèi)控缺陷及其3.2.2內(nèi)控缺陷的分類(lèi)方法

內(nèi)控原因進(jìn)行描述和分類(lèi)

日常3.3.1能對(duì)金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)辦理的

監(jiān)督存取款、計(jì)息、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)和相應(yīng)操

3.3.1金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別以及

3.3金融機(jī)構(gòu)基作規(guī)程的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與評(píng)估，

評(píng)估交易控制失效的方法

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控發(fā)現(xiàn)并停止錯(cuò)誤的交易

3.3.2金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制日常監(jiān)督的

日常監(jiān)督(B)3.3.2能定期檢查金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點(diǎn)

措施與方法

內(nèi)控措施的日常執(zhí)行情況，并提出合

適的改進(jìn)建議

4.1.1能報(bào)告已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及執(zhí)

4.1.1風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及應(yīng)對(duì)措施的溝通方

4.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的情況

法

險(xiǎn)管理報(bào)告4.1.2能完成并提交業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)

4.1.2風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編報(bào)方法

管理報(bào)告

4.風(fēng)4.2.1能匯總和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)內(nèi)控缺

險(xiǎn)管陷整改的情況與整改結(jié)果4.2.1內(nèi)控缺陷整改的要求與檢查方

4.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)

理與4.2.2能填寫(xiě)、完成并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)法

部控制報(bào)告(A)

內(nèi)部責(zé)人提交業(yè)務(wù)執(zhí)行過(guò)程的內(nèi)部控制報(bào)4.2.2內(nèi)部控制報(bào)告的編寫(xiě)方法

控制告

報(bào)告4.3.1能根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)

4.3金融機(jī)構(gòu)基別，完成并提交基層網(wǎng)點(diǎn)所面臨的風(fēng)4.3.1商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編寫(xiě)

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理險(xiǎn)報(bào)告方法

報(bào)告(B)4.3.2能按規(guī)定的要求完成基層網(wǎng)點(diǎn)4.3.2風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告的程序與要求

風(fēng)險(xiǎn)信息的上報(bào)工作

5.風(fēng)5.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)5.1.1風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)的程序與方

5.1.1能定期或不定期開(kāi)展業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

險(xiǎn)內(nèi)險(xiǎn)管理與內(nèi)控評(píng)法

風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評(píng)價(jià)

控評(píng)價(jià)5.L2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容

價(jià)與5.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)

改進(jìn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，并提

出改進(jìn)措施和建議

5.2.1能檢查風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)

5.2.1風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施執(zhí)行情況的

行情況

5.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)檢查方法

5.2.2能落實(shí)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控

險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)(A)5.2.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)整改意見(jiàn)與整改

審計(jì)的整改意見(jiàn)，并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)

結(jié)果的匯報(bào)方法

人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控缺陷的整改結(jié)果

5.3.1能按照基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的安排

開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估工作，完成

指定的工作任務(wù)5.3.1風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的程序與

5.3金融機(jī)構(gòu)基5.3.2能對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)與控制自我方法

層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出管控建議5.3.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控問(wèn)題的整改要求

評(píng)價(jià)與改進(jìn)(B)5.3,3能落實(shí)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)基層網(wǎng)5.3.3審計(jì)意見(jiàn)與整改要求的落實(shí)措

點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改意施與方法

見(jiàn)，并向基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告整改結(jié)

果

3.2四級(jí)/中級(jí)工

職業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求

功能

1.1.1能完成業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)管理初

1.1業(yè)務(wù)子流程始信息的收集任務(wù)1.1.1風(fēng)險(xiǎn)信息收集的原則與方法

風(fēng)險(xiǎn)信息收集1.1.2能收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)異常業(yè)務(wù)活動(dòng)1.1.2異常業(yè)務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)信息收集的

(A)的風(fēng)險(xiǎn)信息，匯總和確認(rèn)主要的風(fēng)險(xiǎn)步驟與確認(rèn)方法

信息

1.2.1能匯總基層網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中

1.風(fēng)1.2.1風(fēng)險(xiǎn)信息收集的方法與注意事

1.2金融分支機(jī)面臨的與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)外部信息與數(shù)

險(xiǎn)信項(xiàng)

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信息收集據(jù)

息收1.2.2金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信

(B)1.2.2能完成金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理

集、息的收集與整理方法

初始信息的收集工作

整理

1.3.1能整理業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)信息的

與管

相關(guān)數(shù)據(jù)及其特征

理1.3.1風(fēng)險(xiǎn)信息整理的原則與注意事

1.3.2能對(duì)業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)

1.3業(yè)務(wù)子流程項(xiàng)

行篩選、提煉、對(duì)比、分類(lèi)或組合，

風(fēng)險(xiǎn)信息整理與1.3.2風(fēng)險(xiǎn)信息的梳理流程與分類(lèi)方

對(duì)新產(chǎn)品、重大業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)變更的風(fēng)

分類(lèi)法

險(xiǎn)信息應(yīng)予以特別關(guān)注

1.3.3風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)的預(yù)處理方法

1.3.3能核實(shí)和驗(yàn)證數(shù)據(jù)的真實(shí)性、

準(zhǔn)確性和完整性，運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)

對(duì)不同結(jié)構(gòu)類(lèi)型數(shù)據(jù)與信息進(jìn)行預(yù)處

理

2.1.1能根據(jù)業(yè)務(wù)流程圖識(shí)別和查找

業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2.1.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別方法

2.風(fēng)2.1業(yè)務(wù)子流程

2.1.2能辨識(shí)業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所涉2.1.2業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)的征兆與識(shí)別

險(xiǎn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別

及的作業(yè)環(huán)節(jié)，并對(duì)其性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)等方法

別、

級(jí)加以判斷

分析

2.2.1能分析業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)2.2.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)的主要評(píng)估方

與評(píng)

2.2業(yè)務(wù)子流程生的可能性及頻率法

價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)分析2.2.2能預(yù)測(cè)不同業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)2.2.2控制目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)暴露矩陣的使

事項(xiàng)可能造成的損失和影響用方法

3.1.1能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)核對(duì)清單，評(píng)估

業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的易發(fā)因素和條

3.1業(yè)務(wù)子流程件3.1.1風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)核對(duì)清單的使用方法

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)3.1.2能根據(jù)業(yè)務(wù)子流程各個(gè)環(huán)節(jié)的3.1.2響應(yīng)等級(jí)的選擇方法

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，提出合理的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

措施及響應(yīng)等級(jí)

3.2.1能對(duì)照規(guī)章制度檢查業(yè)務(wù)子流

程涉及的財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)與合規(guī)領(lǐng)域的內(nèi)

3.2業(yè)務(wù)子流程3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督的范圍與方

部控制執(zhí)行情況

內(nèi)控日常監(jiān)督法

3.2.2能對(duì)業(yè)務(wù)子流程執(zhí)行偏差的內(nèi)

(A)3.2.2內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)

控缺陷進(jìn)行描述，根據(jù)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

3.風(fēng)事件確定風(fēng)險(xiǎn)因素

險(xiǎn)應(yīng)3.3.1能根據(jù)金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理

對(duì)與初始信息和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)控應(yīng)對(duì)解決方案

日常3.3.2能根據(jù)金融分支機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)3.3.1金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的解決

監(jiān)督險(xiǎn)偏好和市場(chǎng)對(duì)金融產(chǎn)品或服務(wù)的需方案

3.3金融分支機(jī)

求，按照客戶(hù)、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等3.3.2金融產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額管理

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與合

維度設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)限額臨近的措施與方法

規(guī)管理(B)

監(jiān)管指標(biāo)限額時(shí)，能啟動(dòng)相應(yīng)的糾正3.3.3金融分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理與內(nèi)控

措施和報(bào)告程序措施執(zhí)行情況的監(jiān)督措施與方法

3.3.3能定期監(jiān)督檢查金融分支機(jī)構(gòu)

合規(guī)管理與日常各項(xiàng)內(nèi)控措施的執(zhí)行

狀況，并提出合適的改進(jìn)建議

3.4業(yè)務(wù)子流程

3.4.1能持續(xù)跟蹤與監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)子流程3.4.1風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析方法與重大風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與監(jiān)

的風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)實(shí)施預(yù)的監(jiān)測(cè)方法

測(cè)、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)

警3.4.2重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的技術(shù)方法

警和提示

3.4.2能提示相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)重大風(fēng)險(xiǎn)

事項(xiàng)的監(jiān)測(cè)結(jié)果和最新情況

4.1.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，

與業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人溝通存在的重大4.1.1重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告的檢查與溝

4.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)并進(jìn)行趨勢(shì)預(yù)測(cè)通方法

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.1.2能定期報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，包括4.1.2風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告與解決方案的編

風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、中、后所采取的具寫(xiě)要求

體應(yīng)對(duì)措施以及對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具

4.2.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)控缺陷的

4.風(fēng)

4.2業(yè)務(wù)子流程報(bào)告，匯總形成業(yè)務(wù)子流程內(nèi)部控制4.2.1內(nèi)部控制缺陷的分析方法

險(xiǎn)管

內(nèi)部控制報(bào)告缺陷分析報(bào)告4.2.2內(nèi)部控制執(zhí)行情況報(bào)告的內(nèi)容

理與

(A)4.2.2能定期向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提與編寫(xiě)方法

內(nèi)部

交內(nèi)部控制執(zhí)行情況的報(bào)告

控制

4.3.1能審閱一線(xiàn)部門(mén)提交的相關(guān)金

報(bào)告

融產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，監(jiān)控一線(xiàn)部

門(mén)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線(xiàn)路和時(shí)效的正確性，并4.3.1金融風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編制方法

4.3金融分支機(jī)

據(jù)此編制金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告4.3.2金融風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的類(lèi)別與上

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

4.3.2能編寫(xiě)并向上級(jí)提交特定項(xiàng)目/報(bào)要求；金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督的管理

(B)

新項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)辦法

險(xiǎn)事件報(bào)告、反洗錢(qián)工作報(bào)告和合規(guī)

管理報(bào)告

5.1.1能定期或不定期測(cè)試業(yè)務(wù)子流

程風(fēng)險(xiǎn)管理的狀況，檢臉風(fēng)險(xiǎn)管理的

5.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理的返回測(cè)試與穿行測(cè)

有效性，并改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制缺陷

試方法、風(fēng)險(xiǎn)控制缺陷的改進(jìn)方法

5.1業(yè)務(wù)子流程5.1.2能開(kāi)展業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)

5.1.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控行情況的自我評(píng)價(jià)工作，從中發(fā)現(xiàn)重

程序與方法

評(píng)價(jià)大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和內(nèi)控缺陷

5.風(fēng)5.1.3風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告的編寫(xiě)

5.1.3能向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)

險(xiǎn)內(nèi)方法

險(xiǎn)內(nèi)控自我評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，

控評(píng)

并提出改進(jìn)措施和建議

價(jià)與

5.2.1能檢查業(yè)務(wù)子流程涉及的各個(gè)

改進(jìn)

環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況及

5.2.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)措施

5.2業(yè)務(wù)子流程成效

執(zhí)行情況及成效的檢查方法

風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控改進(jìn)5.2.2能與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)

5.2.2風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)意見(jiàn)的整改落實(shí)

(A)控審計(jì)的情況，向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人

措施與報(bào)告要求

報(bào)告審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，并落

實(shí)審計(jì)意見(jiàn)的整改要求

5.3.1能針對(duì)金融分支機(jī)構(gòu)的核心業(yè)

務(wù)，如授信審批部的信貸業(yè)務(wù)審查、

信貸管理部的信貸管理、資產(chǎn)清收部

的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況分析等，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)與

控制自我評(píng)估5.3.1金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)與控制的自

5.3金融分支機(jī)5.3.2能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估中我評(píng)估方法

構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，5.3.2風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)報(bào)告與整改實(shí)

與改進(jìn)(B)制定整改實(shí)施方案，并向上級(jí)報(bào)告評(píng)施的方案

價(jià)與改進(jìn)的工作情況5.3.3風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控審計(jì)的程序與要求

5.3.3能與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)溝通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)

控審計(jì)的情況，并向金融分支機(jī)構(gòu)負(fù)

責(zé)人報(bào)告審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，

落實(shí)審計(jì)意見(jiàn)的整改要求

3.3三級(jí)/高級(jí)工

職業(yè)

工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識(shí)要求

功能

1.1.1能明確項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集的職

責(zé)與任務(wù)，完成需收集的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信

息1.1.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別與信

1.1.2能建立和完善項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收息收集方法

1.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信集的流程，確保收集的信息及時(shí)、可1.1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息收集的流程與步

息收集與處理靠、相關(guān)和完整，提高信息的可用性驟

1.1.3能定期收集與項(xiàng)日風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的1.1.3項(xiàng)日風(fēng)險(xiǎn)信息收集的標(biāo)準(zhǔn)模板

1.風(fēng)

內(nèi)部信息和外部信息，并對(duì)已收集的與處理方法

險(xiǎn)信

項(xiàng)日風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行必要的篩選、提

息收

煉、分析、對(duì)比和測(cè)試等處理

集、

1.2.1能完善與項(xiàng)目相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理

整理

初始信息的分類(lèi)，包括歷史數(shù)據(jù)和未

與管

來(lái)預(yù)測(cè)，并以風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)形式滾動(dòng)管1.2.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息的分類(lèi)方法、風(fēng)

理

理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)的設(shè)計(jì)方案

1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信1.2.2能制定重大風(fēng)險(xiǎn)信息與項(xiàng)目管1.2.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的流程與內(nèi)

息分類(lèi)和傳遞理失控信息的傳遞內(nèi)容、傳遞方式、容

傳遞范圍及保密要求1.2.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞流程的管理

1.2.3能跟蹤項(xiàng)目執(zhí)行情況，并將重點(diǎn)原則與方法

環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞給

項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)和負(fù)責(zé)人

1.3.1能制定金融機(jī)構(gòu)信息科技的風(fēng)

險(xiǎn)信息采集流程，采集和整理風(fēng)險(xiǎn)管

1.3.1金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理初

1.3金融機(jī)構(gòu)信理所需的初始信息和各種數(shù)據(jù)

始信息的采集與整理方法

息科技風(fēng)險(xiǎn)采集1.3.2能依據(jù)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的主

1.3.2金融信息系統(tǒng)的安全管理體系

與管理(B)要框架，建立金融風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)安全

和信息溝通的安全保障解決方案

管理機(jī)制，完善信息溝通的安全監(jiān)控

功能

2.1.1能擬訂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的工

作日標(biāo)，將項(xiàng)日風(fēng)險(xiǎn)控制在與項(xiàng)日總

2.1.1項(xiàng)日風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的目標(biāo)管理

體日標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)

方法

2.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)2.1.2能制訂項(xiàng)日風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃，包括

2.1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的內(nèi)容與制

2.風(fēng)控計(jì)劃制訂管理要求、工作范圍、時(shí)間、資源與

訂要求

險(xiǎn)內(nèi)成本

2.1.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的審核要求

控計(jì)2.1.3能審核項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃，并報(bào)

劃編送項(xiàng)目主管領(lǐng)導(dǎo)審批

制與2.2.1能制訂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的實(shí)

協(xié)調(diào)施方案，細(xì)化項(xiàng)目執(zhí)行所涉及的部門(mén)

2.2.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃實(shí)施方案的

管理2.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)和人員、工作內(nèi)容、時(shí)間安排和進(jìn)度

內(nèi)容與制訂要求

控計(jì)劃的實(shí)施方要求

2.2.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控活動(dòng)的協(xié)調(diào)與實(shí)

案制訂2.2.2能協(xié)調(diào)項(xiàng)目?jī)?nèi)部和外部各相關(guān)

施方法

方的工作和可支配資源，實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)

險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的各項(xiàng)控制活動(dòng)

3.1.1能根據(jù)與項(xiàng)目相關(guān)的產(chǎn)品或服

務(wù)的價(jià)格及供需變化、物資供應(yīng)和價(jià)

格變化、主要客戶(hù)和主要供應(yīng)商的信

3.1.1項(xiàng)目相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)

用情況，識(shí)別項(xiàng)目啟動(dòng)和執(zhí)行過(guò)程中

的識(shí)別方法

的潛在風(fēng)險(xiǎn)

3.1項(xiàng)目潛在風(fēng)3.1.2項(xiàng)目異常業(yè)務(wù)活動(dòng)潛在風(fēng)險(xiǎn)的

3.風(fēng)3.1.2能識(shí)別項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中異?；?/p>

險(xiǎn)識(shí)別(A)識(shí)別方法

險(xiǎn)識(shí)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)信息，重點(diǎn)關(guān)注質(zhì)量、安

3.1.3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控流程與跟蹤監(jiān)測(cè)

別、全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生

方法

分析或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)子流程或環(huán)節(jié)

與評(píng)3.1.3能監(jiān)控項(xiàng)目異?；顒?dòng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)

價(jià)的變化情況

3.2.1能分析項(xiàng)目相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)

3.2.1項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)的情景分析方法

險(xiǎn)事項(xiàng)并進(jìn)行情景分析，以確定相關(guān)

3.2項(xiàng)目潛在風(fēng)3.2.2風(fēng)險(xiǎn)定性分析與定量分析的方

風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)

險(xiǎn)分析(A)法

3.2.2能分析項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可

3.2.3風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖與風(fēng)險(xiǎn)排序的方法

能性、潛在損失和對(duì)目標(biāo)的影響程度

3.2.3能繪制風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行比較，初步確定風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先

順序和應(yīng)對(duì)策略

3.3.1能參照金融信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理

策略與關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，識(shí)別、分析與

評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與IT系

3.3金融機(jī)構(gòu)信統(tǒng)建設(shè)、建立和實(shí)施信息分類(lèi)和保護(hù)3.3.1金融信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理策略

息科技潛在風(fēng)險(xiǎn)體系方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)與解決方案

的識(shí)別、分析與3.3.2能根據(jù)對(duì)金融信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、3.3.2金融信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、測(cè)試、運(yùn)

評(píng)價(jià)(B)測(cè)試、運(yùn)行和維護(hù)等各階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)行和維護(hù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法

價(jià)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的物理與環(huán)境安全、計(jì)

算機(jī)設(shè)備硬件安全、軟硬件產(chǎn)品選用

與管理等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)

4.1.1能評(píng)估項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn),確認(rèn)風(fēng)

險(xiǎn)類(lèi)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和

決策主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力提出合理

的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

4.1.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇方法

4.1.2能針對(duì)項(xiàng)目的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)或多個(gè)

4.1.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案與重大風(fēng)險(xiǎn)

4.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)特定風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解決方案，并

應(yīng)急預(yù)案的制定方法

對(duì)(A)對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)制定應(yīng)急預(yù)

4.1.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的實(shí)施與調(diào)整程

案，留有足夠的后備措施

序

4.1.3能與項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人溝通，組織

人財(cái)物資源實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，當(dāng)項(xiàng)

4.風(fēng)目執(zhí)行情況發(fā)生變化時(shí)，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)

險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案

對(duì)與4.2.1能檢查項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控計(jì)劃的執(zhí)

內(nèi)控行情況與驗(yàn)證內(nèi)部控制活動(dòng)的有效性

日常4.2.2能借助信息化手段對(duì)項(xiàng)目的重4.2.1企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督的原則、程序與

監(jiān)督大風(fēng)險(xiǎn)和重要業(yè)務(wù)流程實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)方法

4.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)測(cè)，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和定量分4.2.2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的解決方案與監(jiān)測(cè)方

控日常監(jiān)督(A)析、定量測(cè)試，能對(duì)超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警上法

限的重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施信息報(bào)警4.2.3內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)與改進(jìn)方

4.2.3能使用通用的術(shù)語(yǔ)向項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)法

負(fù)責(zé)人說(shuō)明項(xiàng)目執(zhí)行偏差的內(nèi)控缺

陷，并提出適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)措施

4.3.1金融信息科技新技術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

4.3金融機(jī)構(gòu)信4.3.1能評(píng)估金融信息科技的新技術(shù)

估與應(yīng)對(duì)方法

息科技風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)對(duì)原有金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征產(chǎn)生

4.3.2金融科技重大基礎(chǔ)設(shè)施的風(fēng)險(xiǎn)