銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)詐騙、冒領(lǐng)等突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)詐騙、冒領(lǐng)等突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案一、預(yù)警預(yù)防1、網(wǎng)點(diǎn)員工要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)。2、做好經(jīng)常性的防案培訓(xùn)及案例學(xué)習(xí)，了解詐騙、冒領(lǐng)的一般手法。二、預(yù)想場景及應(yīng)急處置營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)詐騙、冒領(lǐng)等突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組長應(yīng)迅速分析判斷有關(guān)情況，啟動本單位應(yīng)急處置預(yù)案，指揮全體人員沉著冷靜、靈活處置、及時(shí)報(bào)警、報(bào)告。預(yù)想場景五:票據(jù)詐騙一中年男子到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺，手持一張銀行承兌匯票(存單)，要求貼(取)現(xiàn)，業(yè)務(wù)人員感覺匯票(存單)有疑點(diǎn)，初步認(rèn)定為假票。應(yīng)急處置要點(diǎn):◆經(jīng)辦柜員:1、發(fā)現(xiàn)匯票(存單)為假票時(shí)，立即用暗語(網(wǎng)點(diǎn)自定)向組長報(bào)告。2、以辦理業(yè)務(wù)需要持票人提供證件、資料和報(bào)批等為由要求持票人出示身份證件和相關(guān)資料，并暫時(shí)扣留持票人提供的資料及證件，巧妙穩(wěn)住持票人，等待警方和上級部門到達(dá)現(xiàn)場處理?！艚M長:1、接到經(jīng)辦柜員報(bào)告后，組織復(fù)核人員認(rèn)真查驗(yàn)票據(jù)的真實(shí)性，必要時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢核實(shí)。2、確認(rèn)持票人提供的票據(jù)虛假時(shí)，立即啟動防詐騙、冒領(lǐng)應(yīng)急預(yù)案，通知網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)人員。3、避開持票人立即撥打110報(bào)警，詳細(xì)報(bào)告情況。4、向行上級行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門報(bào)告。5、協(xié)助經(jīng)辦柜員尋找理由拖延辦理業(yè)務(wù)時(shí)間，等候上級部門和警方到來處置。6、如持票人有所察覺放棄證件、票據(jù)逃跑時(shí)，應(yīng)在保障網(wǎng)點(diǎn)工作人員安全的前提下，指揮網(wǎng)點(diǎn)員工和保安員攔阻、控制持票人，等待上級部門和警方到來處置。7、如持票人逃離營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，妥善保管現(xiàn)場監(jiān)控錄像資料，配合警方調(diào)查取證?！糍Y金護(hù)衛(wèi)小組長:接啟動防詐騙、冒領(lǐng)應(yīng)急預(yù)案通知后，協(xié)助經(jīng)辦柜員穩(wěn)住嫌疑人。◆疏散救助小組長:1、接啟動防詐騙、冒領(lǐng)應(yīng)急預(yù)案通知后，密切關(guān)注持票人情況和動向，防止其逃跑。2、如持票人有所察覺逃跑時(shí)，在組長指揮下攔阻、控制持票人?！艟W(wǎng)點(diǎn)保安員:1、接啟動防詐騙、冒領(lǐng)應(yīng)急預(yù)案通知后，密切關(guān)注持票人情況和動向，防止其逃跑。2、如持票人有所察覺逃跑時(shí)，在組長指揮下攔阻、控制持票人?！羝渌麊T工:正常營業(yè)。預(yù)想場景六:假幣詐騙一中年男子持500元現(xiàn)鈔到網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)柜臺辦理零幣兌換業(yè)務(wù)。柜員在清點(diǎn)現(xiàn)鈔時(shí)發(fā)現(xiàn)500元現(xiàn)鈔中有200元現(xiàn)鈔可疑(2張，每張面值100元)。應(yīng)急處置要點(diǎn):◆經(jīng)辦柜員:1、立即請復(fù)核人員協(xié)助確認(rèn)，經(jīng)再次核實(shí)，認(rèn)定為假鈔后，迅速報(bào)告組長。2、盡量拖延辦理業(yè)務(wù)時(shí)間，穩(wěn)住持幣人，等待警方和上級部門到達(dá)現(xiàn)場處理?！艚M長:1、接報(bào)告后，啟動防假幣應(yīng)急預(yù)案，通知網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)人員。2、立即撥打110電話報(bào)警，詳細(xì)報(bào)告情況。3、迅速向上級行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門報(bào)告。4、協(xié)助經(jīng)辦柜員拖延辦理業(yè)務(wù)時(shí)間，等候上級部門和警方到來處置。5、如持幣人有所察覺，放棄證件、現(xiàn)金意欲離開時(shí)，指揮網(wǎng)點(diǎn)員工和保安員攔阻。在保障網(wǎng)點(diǎn)員工安全的前提下，可將持幣人穩(wěn)住，等候上級部門和警方到來處置。6、如持幣人離開營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，妥善保管現(xiàn)場監(jiān)控錄像資料，配合警方調(diào)查取證?！糍Y金護(hù)衛(wèi)小組長:接啟動防假幣應(yīng)急預(yù)案通知后，協(xié)助經(jīng)辦柜員穩(wěn)住嫌疑人?！羰枭⒕戎〗M長:1、接啟動防假幣應(yīng)急預(yù)案通知后，密切關(guān)注持幣人情況和動向。2、如持幣人離開時(shí)，應(yīng)協(xié)助組長盡量攔阻持幣人?！艟W(wǎng)點(diǎn)保安員:1、接啟動防假幣應(yīng)急預(yù)案通知后，密切關(guān)注持幣人情況動向。2、如持幣人離開時(shí)，協(xié)助組長盡量攔阻持幣人。其他員工:正常營業(yè)。預(yù)想場景七:冒領(lǐng)詐騙一客戶持4萬元存單，到網(wǎng)點(diǎn)柜臺辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員對客戶身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，發(fā)現(xiàn)存單真實(shí)，但客戶提供的證件為偽造證件，有冒領(lǐng)嫌疑。應(yīng)急處置要點(diǎn):◆經(jīng)辦柜員:1、發(fā)現(xiàn)客戶有冒領(lǐng)嫌疑時(shí)，迅速用暗語(網(wǎng)點(diǎn)自定)報(bào)告組長。-23-2、拖延辦理業(yè)務(wù)時(shí)間，設(shè)法穩(wěn)住冒領(lǐng)嫌疑人，等候上級部門和警方到來處置?！艚M長:1、接報(bào)告后，啟動防冒領(lǐng)應(yīng)急預(yù)案，通知相關(guān)人員。2、避開冒領(lǐng)嫌疑人撥打110報(bào)警電話，詳細(xì)報(bào)告情況，3、迅速向上級行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門報(bào)告。4、協(xié)助經(jīng)辦柜員拖延辦理業(yè)務(wù)時(shí)間，等候上級部門和警方到來處置。5、如冒領(lǐng)嫌疑人有所察覺，放棄證件、存單離開時(shí)，應(yīng)指揮網(wǎng)點(diǎn)員工和保安員攔阻。在保障網(wǎng)點(diǎn)員工安全的前提下，可將冒領(lǐng)嫌疑人控制住，等候上級部門和警方到來處置。6、如冒領(lǐng)嫌疑人離開營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)妥善保管現(xiàn)場監(jiān)控錄像資料，并配合警方調(diào)查取證?！糍Y金護(hù)衛(wèi)小組長:接啟動防冒領(lǐng)應(yīng)急預(yù)案通知后，協(xié)助經(jīng)辦柜員穩(wěn)住嫌疑人?！羰枭⒕戎〗M長:1、接啟動防冒領(lǐng)應(yīng)急預(yù)案通知后，密切關(guān)注冒領(lǐng)嫌疑人情況和動向。2、如冒領(lǐng)嫌疑人欲離開時(shí)，應(yīng)協(xié)助組長攔阻、控制冒領(lǐng)嫌疑人?！艟W(wǎng)點(diǎn)保安員:1、接啟動防冒領(lǐng)應(yīng)急預(yù)案通知后，密切關(guān)注冒領(lǐng)嫌疑人情況和動向。2、如冒領(lǐng)嫌疑人離開時(shí)，應(yīng)協(xié)助組長攔阻、控制冒領(lǐng)嫌疑人?！羝渌麊T工:正常營業(yè)。預(yù)想場景八:發(fā)現(xiàn)逃犯客戶陳××在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺辦理業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員按規(guī)定對客戶身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，正常辦理業(yè)務(wù)。此時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)員工甲接到一自稱××省公安廳的電話說:有一位名叫陳口的通緝犯正在網(wǎng)點(diǎn)柜臺辦理業(yè)務(wù)，要求盡量拖住此人以待公安人員前來抓捕。應(yīng)急處置要點(diǎn):◆員工甲:記錄好電話內(nèi)容，迅速向組長匯報(bào)?！艚M長:1、接到報(bào)告后，啟動應(yīng)急預(yù)案，通知相關(guān)人員。2、撥打110報(bào)警電話或?qū)俚鼐诫娫?，請求?dāng)?shù)鼐讲閷?shí)和到現(xiàn)場處理。3、迅速向上級行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門報(bào)告。4、如嫌疑人有所察覺，要離開網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，指揮員工和網(wǎng)點(diǎn)保安員在保障自身安全的前提下，視情況攔阻、控制嫌疑人，等待上級部門和警方到來處置。5、如嫌疑人已辦完業(yè)務(wù)離開網(wǎng)點(diǎn)，得到當(dāng)?shù)鼐酱_認(rèn)其為通緝犯時(shí)，可在上級部門和警方到來后，根據(jù)其辦理業(yè)務(wù)留下的聯(lián)系方式，將嫌疑人誘至網(wǎng)點(diǎn)，協(xié)助警方處置。6、保存好現(xiàn)場監(jiān)控錄像資料，協(xié)助警方調(diào)查取證?！糍Y金護(hù)衛(wèi)小組長:接啟動應(yīng)急預(yù)案通知后，如嫌疑人仍在網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，協(xié)助經(jīng)辦柜員穩(wěn)住嫌疑人，拖延時(shí)間?！羰枭⒕戎〗M長:1、接啟動應(yīng)急預(yù)案通知后，密切關(guān)注嫌疑人情況和動向。2、如嫌疑人離開時(shí)，按組長指令攔阻、控制嫌疑人?！艟W(wǎng)點(diǎn)保安員:1、接啟動應(yīng)急預(yù)案通知后，密切關(guān)注嫌疑人情況和動向。2、如嫌疑人欲離開時(shí)，按組長指令攔阻、控制嫌疑人?！羝渌麊T工:正常營業(yè)。三、應(yīng)急處置注意事項(xiàng):營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生詐騙、冒領(lǐng)等突發(fā)事件，如處置措施不當(dāng)，可能會給信用社和客戶帶來資金損失，影響信用社聲譽(yù)，降低客戶對單位的信任度，從而影響單位業(yè)務(wù)的發(fā)展。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)詐騙、冒領(lǐng)等突發(fā)事件發(fā)生后，如網(wǎng)點(diǎn)員工隨意接受新聞媒體采訪或粗暴拒絕新聞媒體采訪，可能