見識非銀行金融機構

任務四見識非銀行金融機構

一、教材名稱

《財政與金融基礎知識》(高等教育出版社)

項目七任務四《見識非銀行金融機構》

二、課時

2學時(90分鐘)

三、學情分析

在現(xiàn)實生活當中，學生對非銀行金融機構的了解相對較少，多數(shù)學生僅僅知

道相關金融機構的名稱，對其業(yè)務范圍、經(jīng)營特征的了解不足。因此，在教學過

程中，要結合實際，讓學生動起來，通過實地考票、資料搜集等方式加深對相關

知識的了解。

四、教學目標分析

1.知識目標

(1)了解保險公司的含義、運作模式、種類和業(yè)務范圍

(2)熟悉信托投資公司的含義、運作模式、業(yè)務范圍和特點

(3)理解證券公司的含義、種類和業(yè)務范圍

(4)掌握基金管理公司的含義、基金管理人的職能

2.能力目標

(1)培養(yǎng)學生辨別非銀行金融機構的類型的能力

(2)培養(yǎng)學生正確分析、觀察社會經(jīng)濟現(xiàn)象的能力

3.情感目標

(1)體驗知識、技能與能力同步增長的成就感，提高學習的主動性

（2）培養(yǎng)學生觀察思考的能力和提出、分析與解決問題的能力、自主學習

能力，表達溝通能力

（3）建立團隊合作精神與互幫互學的責任感

五、教學重點與難點分析

教學重點：信托投資公司的業(yè)務范圍、證券公司的種類和業(yè)務范圍、基金管

理人的職能

教學難點：信托投資公司的業(yè)務范圍、證券公司的種類和業(yè)務范圍、基金管

理人的職能

六、教學方法

講授法、小組討論法、案例法、情境模擬法

七、教學準備

多媒體、黑板、學習材料

八、教學過程

（一）問題導入（10分鐘）

教師活動：（課前）安排學生調查除銀行以外，還有哪些金融機構？（課堂

上）前面3個彳壬務我們主要介紹了銀行金融機構，除此以外，我國還有多種非銀

行^性金融機構，也就是名稱上不叫銀行的，但也是屬于金融機構，它們經(jīng)辦某種

專門的金融業(yè)務和金融服務，是我國現(xiàn)行金融體系的重要組成部分。你見識過那

幾家呢？

學生活動：（課前）按照教師的安排，以小組為單位到市區(qū)進行調查；（課堂

上）根據(jù)調查結果思考和回答教師的提問：

學生1:中原證券、中國人壽

學生2:平安保險、泰康人壽

學生3:民生證券、光大證券

學生4:華夏基金管理公司、中誠信托有限責任公司

學生5:......

設計意圖：讓學生在課前先進行調研，了解非銀行金融機構的種類、名稱、

業(yè)務范圍，然后在課堂上根據(jù)調研結果進行提問、歸納，從而引出下面所要講授

的內容。

（二）學習新知（50分鐘）

教師活動：（1）通過多媒體展示電影《泰坦尼克號》的簡介和圖片；（2）

安排學生搜索新聞《泰坦尼克號背后的保險故事:國外人均八張保單》，提問：面

對諸如泰坦尼克號沉沒這樣的風險，我們應該怎么辦？

學生活動：認真觀看電影《泰坦尼克號》的簡介和圖片，按照要求，搜索新

聞《泰坦尼克號背后的保險故事:國外人均八張保單》，并在教師的引導下回答教

師的提問（買保險\

教師總結：當我們?yōu)榱朔婪讹L險，減小損失時可以購買保險,那么,我們購

買保險就需要到保險公司，所以，保險公司是一種重要的非銀行金融機構，下面

我們一起來了解一下保險公司的相關知識。

1.保險公司

教師活動1:提出問題：大家在調查過程中，了解到的保險公司有哪些？

學生活動1:按照課前調查的結果，以小組為單位選派1名代表進行回答。

教師活動2:多媒體展示幾家保險公司的圖片，進行探究活動：問：保險公

司的是干什么的？它們是如何盈利的？

學生活動2:觀看圖片，根據(jù)調查的結果進行思考并回答教師的提問。

學生1:賣保險

學生2:減少投保人的損失

學生3:把吸納的保險費減去理賠的部分就是保險公司的利潤

學生4:可以把保險費進行投資來盈利

學生5:......

教師歸納總結：

(1)含義

保險公司是靠投保人繳納保費和發(fā)行人壽保單的方式籌集資金，對發(fā)生意外

災害和事故的投保人予以經(jīng)濟補償,是一種信用補償方式。

(2)資金來源

①保費

②發(fā)行人壽保單

(3)投資對象

一般主要以進行有價證券的投資為主，如購買政府債券、企業(yè)債券和股票,

或發(fā)放不動產(chǎn)抵押貸款。

(4)種類

財產(chǎn)保險公司、人壽保險公司、火災和事故保險公司、老年和傷殘保險公司、

信貸保險公司

(5)業(yè)務范圍

①財產(chǎn)保險，具體包括財產(chǎn)損失保險、責任保險、信用保險等業(yè)務。

②人身保險，具體包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等業(yè)務。

【想一想】小張擔心他交給保險公司的保費會被保險公司借給別的企業(yè)，這

種擔心有必要嗎？

【參考答案】《保險法》規(guī)定，對于保險公司資金的運用，除用于理賠外，

目前限于銀行存款、買賣政府債券、金融債券、證券投資基金和國務院規(guī)定的其

他資金運用形式，而不得用于設立證券營業(yè)部和向企業(yè)投資。

設計意圖：通過課前調研、課堂設問的方式，激發(fā)學生的興趣，增強學生的

參與度，同時引出保險公司的主要內容。

2.信托投資公司

教師活動：通過多媒體展示新聞《從喬布斯到梅艷芳名人與信托那些事》,

提出問題：什么是信托？誰來從事信托業(yè)務？

學生活動：認真觀看新聞案例，初步了解信托的概念。認真思考并回答教師

的提問(信任委托、信托投資公司)

設計意圖：通過喬布斯、梅艷芳等名人參與信托的案例，激發(fā)學生的學習興

趣，并使學生對信托有一個初步了解，同時引出信托投資公司的話題。

(1)含義

信托投資公司是一種以受托人的身份代人理財?shù)慕鹑跈C構

(2)業(yè)務方式

信托業(yè)務一律采取委托人和受托人簽訂契約的方式進行，信托投資公司受

托管理和運用信托資金、財產(chǎn)，只能收取手續(xù)費，費率由中國人民銀行會同有關

部門制定。

(3)主要業(yè)務

經(jīng)營資金和財產(chǎn)委托、代理資產(chǎn)保管、金融租賃、經(jīng)濟咨詢、證券發(fā)行及投

資

(4)特點

收益高、責任重、風險大、管理復雜

【知識拓展】信托責任

3.證券公司

教師活動1:假如你們家里現(xiàn)在有10萬閑置資金，打算買股票，哪些第一

步需要干什么？

學生活動1:思考并回答教師的提問(開戶\

教師活動2:到哪里去開戶？

學生活動2:回答提問(到證券公司去X

教師活動3:展示幾幅不同證券公司的圖片，精講下列內容。

(1)含義

證券公司是專門經(jīng)營證券業(yè)務，具有獨立企業(yè)法人地位的金融機構。它受托

辦理股票債券發(fā)行業(yè)務，受托代理單位及個人的證券買賣業(yè)務，同時自己也從事

有價證券的買賣經(jīng)營。

(2)分類

①綜合類證券公司：證券經(jīng)紀業(yè)務；證券自營業(yè)務；證券承銷業(yè)務；經(jīng)國務

院、證監(jiān)會核定的其他證券業(yè)務。

②經(jīng)紀類證券公司：只允許專門從事證券經(jīng)紀業(yè)務。

(3)職能

證券公司可以通過代理發(fā)行，承銷或包銷各類有價證券，使發(fā)行者能方便和

迅速地籌措到長期資金。證券公司通過派駐證券交易所的代表，代理買賣和自營

買賣各類有價證券，從而使各類有價證券能按公平的市場價格在投資者之間自由

轉移。

設計意圖：通過師生互動，逐漸的把證券公司的相關內容展現(xiàn)給學生，過渡

更加自然合理。

【想一想】為什么一定要通過證券公司買證券，為何不能自己到企業(yè)買？

4.基金管理公司

教師活動1:情境設計：假設現(xiàn)在國家允許我們中職生進行證券投資的話,

我們是不是就可以投資了？我們面臨哪些問題？

學生活動1:仔細思考并回答教師的提問。

學生1:不能投資

學生2:沒錢

學生3:沒時間

學生4:不懂投資

學生5:賺得起賠不起

學生6:……

教師活動2:是不是存在這些問題我們就不能投資了？我告訴大家一種方式

—買基金。比如說，我們現(xiàn)在每位同學拿出100元，然后交給我來進行投資，

錢交給我們輔導員保管，賺錢大家分，賠錢大家一起承擔，我只收取一個管理費，

這樣是不是剛才提到的問題是不是都解決了？

學生活動2:思考并回答教師問題（是）

教師總結：上述例子中的投資方式就是基金，其中大家是投資者，輔導員是

基金的托管人，我就相當于基金管理公司，下面我們就來了解一下基金管理公司。

（1）含義

證券投資基金管理公司的簡稱，是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準、在中華人民共和國

境內設立、從事證券投資基金管理業(yè)務的企業(yè)法人。

（2）基金管理人

①基金管理公司

基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。擔任基金管理公司人應當經(jīng)國

務院證券監(jiān)督管理機構核準。

②核心職能

基金管理公司的核心職能就是按照法律法規(guī)的約定募集資金，運用專業(yè)理財

的優(yōu)勢，將募集來的資金投資于證券市場。等這些資金升值后，基金公司還要根

據(jù)合同的規(guī)定像上市公司一樣向投資者派發(fā)紅利。

【想一想】普通投資者應如何考察選擇一家好的基金管理公司？

設計意圖：通過情景模擬，既讓學生了解了基金的運作方式，也自然引出了

基金管理公司的話題。

（三）小結鞏固（16分鐘）

1.回顧今天所講的保險公司、信托公司、證券公司、基金公司的含義、類型

和業(yè)務特點，明確本任務的重點和難點。

2.每一種非銀行金融機構中選取一家為例，了解其具體運作程序，掌握不同

非銀行金融機構的異同。

（四）布置作業(yè)（14分鐘）

1.完成《財政與金融基礎知識》本節(jié)課的相關課后練習

2.小組討論并取得一致結果，1-2名代表發(fā)言:

明天你會把錢放在哪個非銀行金融機構？注明大類、品牌，說明原因。

（五）板書設計

任務四見識非銀行金融機構

一、保險公司

（一）含義

信用補償方式

（二）資金來源

1.保費

2.發(fā)行人壽保單

（三）投資對象