2022年自貿(mào)工程師（初級(jí)）考試題庫(kù)

2022年自貿(mào)工程師（初級(jí)）考試題庫(kù)（完整

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一、單選題

1.在離岸公司授信業(yè)務(wù)用信審核中，離岸公司授信業(yè)務(wù)信用運(yùn)營(yíng)工作主要事項(xiàng)中,

說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

A、審核授信發(fā)放前提條件是否落實(shí)

B、對(duì)授信額度進(jìn)行使用控制

c、對(duì)貸款資金進(jìn)行支付審核:授信批復(fù)如啟需求）

D、不需要對(duì)抵質(zhì)押物權(quán)證和授信文件資料保管

答案：D

2.對(duì)于BB和B級(jí)客戶(hù),常規(guī)貸后檢查頻率提高到至少一次

A、一個(gè)月

B、二個(gè)月

C、每季

D、每半年

答案：B

3.0DI備案機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在受理延期申請(qǐng)之日起一個(gè)工作日內(nèi)作出是否同意延長(zhǎng)備

案通知書(shū)有效期的書(shū)面決定。

A、7

B、30

C、90

D、365

答案：A

4.人民銀行對(duì)全國(guó)版跨境雙向人民幣資金池實(shí)行上限管理,跨境人民幣資金凈流

入額上限二資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益X宏觀審慎政策系數(shù)(審慎系數(shù)從0.1調(diào)到0.

5)o資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益增加超過(guò)()的,經(jīng)主辦企業(yè)申請(qǐng),結(jié)算銀行可以為其調(diào)

增跨境人民幣資金凈流入額上限。

Av10%

B、20%

C、30%

D、50%

答案：B

5.關(guān)于《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案》中要求的建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度,

以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

A、強(qiáng)化重點(diǎn)監(jiān)管區(qū)域

B、加強(qiáng)信用分級(jí)管理

C、強(qiáng)化邊界安全

D、加強(qiáng)制度創(chuàng)新

答案：D

6.對(duì)于自由貿(mào)易賬戶(hù)與()之間的資金流動(dòng)根據(jù)有限滲透加嚴(yán)格管理的原則按跨

境業(yè)務(wù)實(shí)施管理。

A、境外賬戶(hù)

B、境內(nèi)區(qū)外的非居民機(jī)構(gòu)賬戶(hù)

C、自由貿(mào)易賬戶(hù)

D、境內(nèi)（含自貿(mào)區(qū)內(nèi)）其他銀行結(jié)算賬戶(hù)

答案：D

7.融資性對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù),指我行作為一應(yīng)申請(qǐng)人要求以保函或備用信用證形式

向債權(quán)人書(shū)面作出的、具有法律約束力、承諾按照擔(dān)保合同約定履行相關(guān)融資性

付款義務(wù),并可能產(chǎn)生資金跨境收付或資產(chǎn)所有權(quán)跨境轉(zhuǎn)移等國(guó)際收支交易的擔(dān)

保行為。。

A、擔(dān)保人

B、非擔(dān)保人

C、反擔(dān)保人

答案：A

8.以下哪個(gè)行業(yè)的客戶(hù)不得向我行辦理內(nèi)存FT貸款

A、貿(mào)易

B、酒店

C、芯片

答案：B

9.以下關(guān)于FT賬戶(hù)的劃轉(zhuǎn),錯(cuò)誤的是？

A、FTN向FTE賬戶(hù)劃外幣是允許的

B、FTN與FTE賬戶(hù)之間只能劃人民幣

C、FTE賬戶(hù)與境內(nèi)普通賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)只能用人民幣

D、FTE賬戶(hù)之間可用本外幣結(jié)算

答案：B

10.以下關(guān)于跨境雙向人民幣資金池賬戶(hù)管理要求正確的是

A、開(kāi)立人民幣專(zhuān)用存款賬戶(hù),專(zhuān)門(mén)用于辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)

B、賬戶(hù)內(nèi)資金投資有價(jià)證券，金融衍生品以及非自用房地產(chǎn)

C、用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品

D、向非成員企業(yè)發(fā)放委托貸款

答案：A

11.164擔(dān)保人為第三方債務(wù)人向債權(quán)人提供物權(quán)擔(dān)保,構(gòu)成內(nèi)保外貸或外保內(nèi)

貸的,應(yīng)當(dāng)按照一相關(guān)規(guī)定辦理?yè)?dān)保登記手續(xù),并遵守相關(guān)規(guī)定。

A、內(nèi)保外貸

B、境內(nèi)擔(dān)保規(guī)定

C、境外擔(dān)保規(guī)定

D、都可

答案：A

12.上海國(guó)際黃金交易中心0以中國(guó)人民銀行公布的同期活期利率對(duì)會(huì)員存入金

交所國(guó)際板保證金賬戶(hù)中的資金進(jìn)行結(jié)息。

A、按年

B、按季

C、按協(xié)議

D、根據(jù)協(xié)商

答案：B

13.境內(nèi)個(gè)人可作為——并參照非銀行機(jī)構(gòu)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。

A、債務(wù)人

B、擔(dān)保人

C、債權(quán)人

D、借款人

答案：B

14.上海自貿(mào)版和全功能型版資金池的服務(wù)對(duì)象為包含區(qū)內(nèi)企業(yè)(含財(cái)務(wù)公司)在

內(nèi)的，以資本關(guān)系為主要聯(lián)結(jié)紐帶，由()等存在投資性關(guān)聯(lián)關(guān)系成員共同組成的

跨國(guó)集團(tuán)公司。

A、母公司、子公司、參股公司

B、母公司、子公司

C、參股公司、股東

D、母公司、參股公司

答案：A

15.上海自貿(mào)區(qū)分行在自貿(mào)區(qū)分賬核算單元開(kāi)立代理資金專(zhuān)用賬戶(hù)(FTE),用于代

理客戶(hù)交易保證金()，并報(bào)備金交所國(guó)際板。

A、結(jié)算賬戶(hù)

B、保證金賬戶(hù)

C、過(guò)度賬戶(hù)

D、內(nèi)部戶(hù)

答案：B

16.資金池交易中,境內(nèi)企業(yè)與境外企業(yè)或境外成員企業(yè)間劃轉(zhuǎn),資金歸集主體屬

于跨國(guó)公司境內(nèi)子公司的,交易編碼為()

A、、822030-境外存入款項(xiàng)

B、、822020-獲得境外貸款

C、、D40000-經(jīng)常轉(zhuǎn)移

D、、622021/622022

答案：D

17.17、金融機(jī)構(gòu)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元因向自由貿(mào)易賬戶(hù)提供兌換服務(wù)而產(chǎn)生的

本外幣頭寸應(yīng)在()或()進(jìn)行平盤(pán)。

A、區(qū)內(nèi)、境外

B、區(qū)外、境外

C、區(qū)內(nèi)、境內(nèi)

D、區(qū)外、境內(nèi)

答案：A

18.全功能型跨境雙向人民幣資金池主辦企業(yè)為自貿(mào)區(qū)企業(yè)或()

A、境外機(jī)構(gòu)

B、境內(nèi)區(qū)外機(jī)構(gòu)

C、境內(nèi)居民

D、境外居民

答案：A

19.匯出匯款項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)包括貨物貿(mào)易項(xiàng)下代付一

A、貨物貿(mào)易項(xiàng)下代付和服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下代付

B、僅限貨物貿(mào)易項(xiàng)下代付

C、僅限服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下代付

答案：A

20.對(duì)于級(jí)客戶(hù),檢查頻率提高到至少二個(gè)月一次；

A、CCC

B、BB和B

C、C

D、B

答案：B

21.關(guān)于自由貿(mào)易賬戶(hù)與境內(nèi)非居民賬戶(hù)之間資金劃轉(zhuǎn)的表述錯(cuò)誤的是

A、遵循一線(xiàn)宏觀審慎原則；

B、履行展業(yè)三原則；

C、履行三反義務(wù)；

D、遵循二線(xiàn)有限滲透、嚴(yán)格管理的原則。

答案：D

22.離岸保證金質(zhì)押擔(dān)保項(xiàng)下離岸直貸業(yè)務(wù)下，借款人與出質(zhì)人應(yīng)具備清晰的股

權(quán)控股或被控股關(guān)系（即一方至少控制另一方一以上股權(quán);如不滿(mǎn)足該比例要

求，則一方需為另一方實(shí)控人。

A、50%

B、20%

C、40%

D、10%

答案：A

23.離岸賬戶(hù)（）收付現(xiàn)鈔，（）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)（經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外）。

A、可以，可以

B、可以，不得

C、不得，不得

D、不得，可

答案：C

24.涉及特定高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的自由貿(mào)易賬戶(hù)內(nèi)資金()

A、自由兌換

B、按照中國(guó)人民銀行上?？偛康囊?guī)定條件進(jìn)行兌換

C、不可兌換

D、按照外匯管理局的規(guī)定進(jìn)行兌換

答案：B

25.《關(guān)于明確自由貿(mào)易賬戶(hù)支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中規(guī)定的

離岸經(jīng)貿(mào)說(shuō)法不正確的是

A、同一合同上下游必須通過(guò)同一自由貿(mào)易賬戶(hù)辦理收支結(jié)算

B、可以錯(cuò)幣種進(jìn)行

C、必須同幣種進(jìn)行

D、名單內(nèi)企業(yè)在自由貿(mào)易賬戶(hù)辦理和非自由貿(mào)易賬戶(hù)應(yīng)按各自政策執(zhí),不得混用。

答案：C

26.金融機(jī)構(gòu)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可以通過(guò)內(nèi)部聯(lián)行往來(lái)的方式在其境內(nèi)法人機(jī)

構(gòu)開(kāi)立人民幣清算專(zhuān)用賬戶(hù),用于系統(tǒng)內(nèi)及跨系統(tǒng)清算。以下哪項(xiàng)條件不是該賬

戶(hù)的日常管理應(yīng)滿(mǎn)足：

A、FTU清算賬戶(hù)日末余額W該日清算收支凈收額的10%*宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)

B、FTU清算賬戶(hù)月內(nèi)日終累計(jì)凈額W20億元人民幣

c、FTU清算賬戶(hù)按月的日余額累計(jì)WO

D、FTU清算賬戶(hù)月內(nèi)日終累計(jì)凈額W1O億元人民幣

答案：B

27.5.以下關(guān)于自貿(mào)版資金池資金來(lái)源的說(shuō)法正確的是()

A、貸款資金可以入池

B、發(fā)債資金可以入池

C、境外上市募集資金可以入池

D、他行貸款可以入池

答案：C

28.區(qū)內(nèi)、境外機(jī)構(gòu)在上海清算所開(kāi)立自貿(mào)區(qū)跨境債券專(zhuān)用托管賬戶(hù)的,應(yīng)向

備案。

A、中國(guó)人民銀行總部

B、中國(guó)人民銀行上?？偛?/p>

C、外管局

D、浦東新區(qū)管委會(huì)

答案：B

29.以下哪些情況不屬于交易監(jiān)測(cè)需重點(diǎn)注意的情況：

A、資金池專(zhuān)戶(hù)有與池外賬戶(hù)直接匯劃的情況

B、資金池專(zhuān)戶(hù)有與池內(nèi)賬戶(hù)直接匯劃的情況

C、資金單向流動(dòng)超過(guò)1年

D、交易金額超過(guò)1億(含)人民幣

答案：B

30.信用證結(jié)算方式下的離岸福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的受益人一般不包括

Ax非居民

B、居民

C、我行

答案：C

31.外匯局對(duì)內(nèi)保外貸和外保內(nèi)貸實(shí)行——管理。

A、登記

B、備案

C、審計(jì)

D、檢查

答案：A

32.《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展

的意見(jiàn)》關(guān)于促進(jìn)金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展說(shuō)法未提及的是：

A、推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)域協(xié)作

B、提升金融配套服務(wù)水平

C、將臨港金融措施復(fù)制推廣到長(zhǎng)三角地區(qū)

D、建立健全長(zhǎng)三角金融政策協(xié)調(diào)和信息共享機(jī)制

答案：C

33.資金池交易中,境內(nèi)成員企業(yè)間劃轉(zhuǎn)，交易編碼應(yīng)填寫(xiě)()

A、D.60002-集團(tuán)成員公司之間資金集中管理

B、822020-獲得境外貸款

C、D.40000-經(jīng)常轉(zhuǎn)移

D、822030-境外存入款項(xiàng)

答案：A

34.單位存款報(bào)送中對(duì)方為五類(lèi)賬戶(hù)時(shí),填寫(xiě)FT主賬號(hào)一應(yīng)填寫(xiě)主賬戶(hù)()賬號(hào)。

A、人民幣

B、美元

C、外幣

D、以上都不是

答案:A

35.外匯局對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行核查和檢查,擔(dān)保當(dāng)事各方、境內(nèi)銀行應(yīng)

按照--要求提供相關(guān)資料。

Ax外匯局

B、人民銀行

C、發(fā)改委

D、都需要

答案：A

36.自貿(mào)分賬核算單元跨境同業(yè)活期存款采用積數(shù)計(jì)息法,按—結(jié)息

A、日

B、月

C、季

D、年

答案：C

37.《關(guān)于明確自由貿(mào)易賬戶(hù)支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中規(guī)定的

離岸經(jīng)貿(mào)目前不包括以下哪種類(lèi)型：

A、貨物轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)

B、離岸加工貿(mào)易

C、服務(wù)轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)

D、資本轉(zhuǎn)讓

答案：D

38.自貿(mào)分賬核算單元跨境同業(yè)存款業(yè)務(wù)的客戶(hù)歸口管理部門(mén)是

A、總行資產(chǎn)負(fù)債管理部

B、總行國(guó)際業(yè)務(wù)管理部(離岸業(yè)務(wù)部)

C、總行金融機(jī)構(gòu)部

D、總行金融市場(chǎng)部

答案：A

39.自由貿(mào)易賬戶(hù)中的資金余額0納入現(xiàn)行外債管理。

A、本幣

B、外幣

G本外幣均

D、本外幣均暫不

答案：D

40.1、以下關(guān)于VIE架構(gòu)企業(yè)的特點(diǎn)不正確的是()

A、通過(guò)協(xié)議控制境內(nèi)實(shí)體

B、境外通常有大量風(fēng)投款

C、境內(nèi)實(shí)體企業(yè)與境外SPV具有同一實(shí)際控制人

D、企業(yè)之間都具有明確的股權(quán)關(guān)系

答案：D

41.外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)是指分賬核算單元發(fā)生的人民幣與外幣、外幣與外幣之間的即

期兌換交易信息,包括對(duì)客結(jié)售匯、（）的平倉(cāng)業(yè)務(wù)。

A、其他分賬核算單元

B、海外銀行機(jī)構(gòu)之間

C、外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)

D、以上都是

答案：D

42.4、參與上存與下劃歸集的人民幣資金應(yīng)為企業(yè)產(chǎn)生自（）和實(shí)業(yè)投資活動(dòng)的現(xiàn)

金流。

A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B、融資活動(dòng)

C、貸款所得

D、發(fā)債資金

答案：A

43.自貿(mào)分賬核算單元跨境同業(yè)活期存款采用積數(shù)計(jì)息法,按—計(jì)息

A、日

B、月

C、季

D、年

答案：A

44.現(xiàn)階段FTN結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品要求單個(gè)客戶(hù)認(rèn)購(gòu)金額在0人民幣以上,單一產(chǎn)

品成立規(guī)模在1億人民幣以上。

A、100萬(wàn)

B、300萬(wàn)

C、500萬(wàn)

Dv1000萬(wàn)

答案：C

45.自由貿(mào)易賬戶(hù)信息應(yīng)由0按中國(guó)人民銀行上?？偛坑嘘P(guān)規(guī)定報(bào)送。

A、客戶(hù)

B、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

C、總行

D、營(yíng)銷(xiāo)人員

答案：B

46.關(guān)于《關(guān)于明確自由貿(mào)易賬戶(hù)支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中事

中事后管理要求,哪個(gè)是正確的？

A、銀行應(yīng)定期回訪

B、檢查的頻率為每半年一次

C、檢查業(yè)務(wù)的比例為20%

D、相關(guān)工作底稿不用保存?zhèn)洳?/p>

答案：A

47.客戶(hù)符合以下哪項(xiàng)條件的，應(yīng)認(rèn)定為合規(guī)關(guān)注客戶(hù):

A、公司注冊(cè)地或資金往來(lái)國(guó)家（地區(qū)）屬于《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)總行〈關(guān)于印發(fā)《上海浦

東發(fā)展銀行反洗錢(qián)敏感名單管理辦法》的通知〉的通知》（浦銀上海發(fā)〔2018〕3

58號(hào)）所明確的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)名單，但不屬于其中禁止類(lèi)名單的國(guó)家（地區(qū)）；

B、公司業(yè)務(wù)的商品流通方式及其資金交易模式符合洗錢(qián)交易特征，但經(jīng)調(diào)查確認(rèn)

實(shí)質(zhì)上并不涉及洗錢(qián)交易的；

C、單一自然人股東或單一自然人董事的自然人獨(dú)資公司；

D、以上都是

答案：D

48.自貿(mào)分賬核算單元跨境同業(yè)存款的結(jié)息日和利息轉(zhuǎn)賬支付日分別為

A、每季度末月的10日，每季度末月的11日

B、每季度末月的5日，每季度末月的6日

C、每季度末月的15日，每季度末月的16日

D、每季度末月的20日，每季度末月的21日

答案：D

49.面向自貿(mào)區(qū)區(qū)內(nèi)和境外市場(chǎng)參與者發(fā)行的自貿(mào)債券,應(yīng)在一認(rèn)可的交易場(chǎng)

所進(jìn)行交易流通。。

A、中國(guó)人民銀行

B、上清所

C、中債登

D、外管局

答案：A

50.存款人名稱(chēng)、法定代表人:單位負(fù)責(zé)人）、董事、注冊(cè)地址等客戶(hù)信息發(fā)生變

更的,應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向本行提出變更申請(qǐng)。

A、1

B、2

C、5

D、15

答案：C

51.本外幣自由貿(mào)易賬戶(hù)由開(kāi)戶(hù)銀行,通過(guò)（）等方式進(jìn)行銀企對(duì)賬。

At當(dāng)面

B、郵寄

C、電子渠道

D、以上均可

答案：D

52.0DI項(xiàng)目申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)當(dāng)不包括以下內(nèi)容：

（一）投資主體情況；

（二）項(xiàng)目情況，包括項(xiàng)目名稱(chēng),投資目的地、主要內(nèi)容和規(guī)模、中方投資額等；

（三）項(xiàng)目對(duì)我國(guó)國(guó)家利益和國(guó)家安全的影響分析；

0DI項(xiàng)目申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

A、投資主體情況；

B、項(xiàng)目情況，包括項(xiàng)目名稱(chēng)、投資目的地、主要內(nèi)容

和規(guī)模、中方投資額等；

C、項(xiàng)目對(duì)我國(guó)國(guó)家利益和國(guó)家安全的影響分析;

D、投資主體關(guān)于項(xiàng)目非真實(shí)性的聲明。

答案：D

53.自由貿(mào)易賬戶(hù)應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行的支付清算系統(tǒng)或同城綜合支付系統(tǒng)辦理

跨行()資金收付。

A、人民幣

B、外幣

C、人民幣及外幣

答案：A

54.《關(guān)于明確自由貿(mào)易賬戶(hù)支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中規(guī)定的

離岸經(jīng)貿(mào)說(shuō)法正確的是：

A、同一合同上下游可以在不同賬戶(hù)體系結(jié)算

B、可以錯(cuò)幣種進(jìn)行

C、必須同幣種進(jìn)行

D、名單內(nèi)企業(yè)在自由貿(mào)易賬戶(hù)辦理和非自由貿(mào)易賬戶(hù)辦理離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)均可按

照該文件執(zhí)行。

答案：B

55.客戶(hù)至少滿(mǎn)足以下哪項(xiàng)條件的,可認(rèn)定為重點(diǎn)客戶(hù)：

A、獲得國(guó)家有關(guān)部委及其授權(quán)機(jī)構(gòu)合法批復(fù)設(shè)立的境外公司；

B、實(shí)際控制人為國(guó)內(nèi)地級(jí)市以上國(guó)資企業(yè)的境外公司；

C、公司自身或?qū)嶋H控制人為行業(yè)龍頭(行業(yè)龍頭是指在某個(gè)行業(yè)中,對(duì)同行業(yè)的

其他企業(yè)具有很深的影響、號(hào)召力和一定的示范、引導(dǎo)作用,并對(duì)該地區(qū)、該行

業(yè)或者國(guó)家做出突出貢獻(xiàn)的企業(yè))、上市公司等符合總行引入客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè);

D、以上都可以

答案：D

56.客戶(hù)甲到我行辦理內(nèi)存FT貸款,用于其境外子公司的對(duì)外并購(gòu)。該交易的對(duì)

價(jià)為1億美元,100%股權(quán)收購(gòu),則客戶(hù)甲最多可借入

A、0.5億美元

B、0.6億美元

GC8億美元

答案：B

57.除重點(diǎn)客戶(hù)和合規(guī)關(guān)注客戶(hù)之外的客戶(hù)均列為常規(guī)客戶(hù)。在資料齊全的情況

下,原則上在工作日內(nèi)為常規(guī)客戶(hù)完成開(kāi)戶(hù)。

A、5個(gè)

B、10個(gè)

G15個(gè)

D、20個(gè)

答案：A

58.我行反洗錢(qián)涉敏業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查話(huà)術(shù)規(guī)范指弓I明確,在與客戶(hù)溝通過(guò)程中,嚴(yán)禁

使用不恰當(dāng)?shù)脑?huà)語(yǔ)造成歧義或激化矛盾。對(duì)話(huà)中嚴(yán)禁出現(xiàn)類(lèi)似于以下的內(nèi)容：

A、禁止使用威脅、恐嚇客戶(hù)的語(yǔ)言。

B、禁止指導(dǎo)、幫助、暗示客戶(hù)修改或隱藏風(fēng)險(xiǎn)信息。

C、禁止將責(zé)任歸給監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

D、禁止將責(zé)任全部歸給總行。

E、禁止由于客戶(hù)屬于特定國(guó)家而終止業(yè)務(wù),不允許在任何公開(kāi)場(chǎng)合擺放涉及禁止

類(lèi)業(yè)務(wù)國(guó)家/地區(qū)清單,更不允許向客戶(hù)提供相關(guān)清單。

F、禁止為完成排查工作錯(cuò)誤引導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)信息,敷衍了事。

G、以上均對(duì)

答案：G

59.離岸約定存款最低存續(xù)金額為

Av1000萬(wàn)美元

B、2000萬(wàn)美元

C、3000萬(wàn)美元

答案：A

60.為掌握離岸授信客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況、最新變化,及早發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)而進(jìn)行的檢查

屬于：

A、用途檢查

B、常規(guī)檢查

C、外部檢查

答案：B

61.同業(yè)福費(fèi)廷的承兌行未能及時(shí)支付足額本息的,原則上罰息點(diǎn)數(shù)不低于

A、1%

B、1.5%

C、2%

答案：C

62.規(guī)定日期內(nèi)客戶(hù)未提款或提款不足已發(fā)放貸款資金占比的,應(yīng)在銀行放款日

后的()個(gè)月內(nèi)對(duì)授信資金用途進(jìn)行再次檢查。

A、1

B、2

C、3

答案：A

63.應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行壓力,有效利用一一,鼓勵(lì)資信狀況好、償債能力強(qiáng)的企業(yè)發(fā)行

外債,募集資金根據(jù)實(shí)際需要自主在境內(nèi)外使用…

A、境外低成本資金

B、境內(nèi)低成本資金

C、境內(nèi)外低成本資金

D、境內(nèi)有效資金

答案：A

64.符合條件的境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)，可申請(qǐng)?jiān)谏虾Ｇ逅闼_(kāi)立自貿(mào)區(qū)跨境債券專(zhuān)用托管

賬戶(hù)，直接參與自貿(mào)區(qū)債券業(yè)務(wù)

A、自貿(mào)區(qū)跨境債券專(zhuān)用托管賬戶(hù)

B、自貿(mào)區(qū)跨境債券專(zhuān)用結(jié)算賬戶(hù)

C、跨境債券專(zhuān)用結(jié)算賬戶(hù)

D、獨(dú)立監(jiān)管賬戶(hù)

答案：A

65.FT結(jié)構(gòu)性存款的推出是推動(dòng)我行負(fù)債增長(zhǎng)的重點(diǎn)產(chǎn)品之一同時(shí)是獲取的利

器

A、新增存款

B、存量存款

C、新增貸款

D、存量負(fù)債

答案：A

66.關(guān)于全功能型跨境資金池的說(shuō)法,下列說(shuō)法正確的是()

A、可以個(gè)案溝通VIE架構(gòu)企業(yè)搭池

B、只能接受日間透支服務(wù)

C、賬戶(hù)資金不能購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品

D、賬戶(hù)資金可用于非自用房地產(chǎn)和股票市場(chǎng)投資

答案：A

67.下列哪一項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)出讓銀行應(yīng)提供的相關(guān)單據(jù)

A、合同

B、提單

C、信用報(bào)告

答案：C

68.同一非金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)與其開(kāi)立的境內(nèi)其他銀行結(jié)算賬戶(hù)之間,不可

辦理以下業(yè)務(wù)項(xiàng)下的人民幣資金劃轉(zhuǎn)：

A、資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)。

B、償還自身名下且存續(xù)期超過(guò)6個(gè)月(不含)的上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的人

民幣貸款，償還貸款資金必須直接劃入開(kāi)立在貸款銀行的同名賬戶(hù)。

C、新建投資、并購(gòu)?fù)顿Y、增資等實(shí)業(yè)投資。

D、中國(guó)人民銀行上?？偛恳?guī)定的其他跨境交易。

答案：A

69.區(qū)內(nèi)個(gè)人是指在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)工作,并由其區(qū)內(nèi)工作單位向中國(guó)稅務(wù)機(jī)關(guān)代扣代

繳()以上所得稅的中國(guó)公民。

A、6個(gè)月

B、一年

C、18個(gè)月

D、兩年

答案：B

70.下列關(guān)于企業(yè)搭建VIE架構(gòu)的原因正確的是()

A、資金外流

B、外資企業(yè)行業(yè)負(fù)面清單原因

C、IP牌照原因

D、逃避稅收

答案：B

71.全功能型跨境雙向人民幣資金池支持0透支

A、日間

B、夜間

C、隔夜

D、日間和隔夜

答案：D

72.同業(yè)業(yè)務(wù)分中心（上海）應(yīng)做好FT同業(yè)業(yè)務(wù)臺(tái)賬管理及授信限額監(jiān)測(cè)工作,并

于每季末向報(bào)送FT同業(yè)業(yè)務(wù)臺(tái)賬及授信限額使用情況。

A、總行資產(chǎn)負(fù)債管理部

B、總行國(guó)際業(yè)務(wù)管理部（離岸業(yè)務(wù)部）

C、總行金融機(jī)構(gòu)部

D、總行金融市場(chǎng)部

答案：D

73.156擔(dān)保人為第三方債務(wù)人向債權(quán)人提供物權(quán)擔(dān)保,構(gòu)成內(nèi)保外貸或外保內(nèi)

貸的,應(yīng)當(dāng)按照一相關(guān)規(guī)定辦理?yè)?dān)保登記手續(xù),并遵守相關(guān)規(guī)定。

A、內(nèi)保外貸

B、境內(nèi)擔(dān)保規(guī)定

C、境外擔(dān)保規(guī)定

D、都可

答案：A

74.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)名單企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的持續(xù)跟蹤和管理,實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控

制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（D）

A、銀行應(yīng)至少每半年開(kāi)展一次對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查

B、其中被抽查客戶(hù)不得低于優(yōu)質(zhì)客戶(hù)名單總量的10%（含）

C、單個(gè)客戶(hù)被抽查業(yè)務(wù)筆數(shù)不得低于該客戶(hù)在該行以簡(jiǎn)化流程辦理業(yè)務(wù)筆數(shù)的

前10%（含）的大額業(yè)務(wù)

D、銀行應(yīng)至少每年開(kāi)展一次對(duì)客戶(hù)業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查

答案：D

75.最少可以指定幾家企業(yè)開(kāi)立跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)？

Ax1家

B、2家

C、3家

D、5家

答案：C

76.對(duì)于資金調(diào)入超過(guò)多久未全部歸還的情況,需要重點(diǎn)關(guān)注？

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：D

77.單位存款報(bào)送中對(duì)方賬號(hào)以()開(kāi)頭,國(guó)別代碼填非中國(guó)。

A、、FTE

B、、FTI

C、OSA

D、FTZ

答案：C

78.金交所國(guó)際板保證金運(yùn)行模式,我行對(duì)代理客戶(hù)的資金管理遵循金交所國(guó)際

板保證金()。

A、開(kāi)放運(yùn)行模式

B、半開(kāi)放運(yùn)行模式

C、封閉運(yùn)行模式

D、半封閉運(yùn)行模式

答案：C

79.為便利引進(jìn)海外人才,服務(wù)具有全球影響力的科技創(chuàng)新等中心的建設(shè),支持金

融機(jī)構(gòu)在分賬核算單元不可為以下哪類(lèi)人員開(kāi)立賬戶(hù)？

A、符合相關(guān)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的外籍高層次人才；

B、不在上?？萍紕?chuàng)新職業(yè)清單內(nèi)機(jī)構(gòu)就業(yè)、但持有境外永久居留證的中國(guó)籍人

才；

C、在中國(guó)注冊(cè)的國(guó)際性組織中工作并按國(guó)際雇員管理的個(gè)人；

D、其他符合條件的在上?？萍紕?chuàng)新職業(yè)清單內(nèi)機(jī)構(gòu)就業(yè)境外個(gè)人等。

答案：B

80.可以發(fā)行自貿(mào)債的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)不包括在自貿(mào)區(qū)內(nèi)依法設(shè)立的一

A、事業(yè)單位

B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

C\私募基金

D、非金融企業(yè)

答案：A

81.規(guī)定日期內(nèi)客戶(hù)未提款或提款不足已發(fā)放貸款資金比例()的銀行應(yīng)對(duì)授信資

金用途進(jìn)行再次檢查？

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

答案：C

82.貴金屬實(shí)物出入庫(kù)是指本行接受簽約客戶(hù)委托，將金交所國(guó)際板指定倉(cāng)庫(kù)內(nèi)、

客戶(hù)名義下的貴金屬實(shí)物提出并交付給()，或?qū)⑵涑钟匈F金屬實(shí)物存入指定倉(cāng)庫(kù)

的行為。

A、銀行

B、貨運(yùn)公司

C、客戶(hù)

D、交易所保管庫(kù)

答案：C

83.160擔(dān)保人、債務(wù)人、債權(quán)人向境內(nèi)銀行申請(qǐng)辦理與跨境擔(dān)保相關(guān)的購(gòu)付匯

或收結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)跨境擔(dān)保交易的背景進(jìn)行盡職審查，以確定該

擔(dān)保合同符合中國(guó)法律法規(guī)和本規(guī)定。

A、盡職審查

B、回頭看

C、事后監(jiān)管

D、都可

答案：A

84.77信用證項(xiàng)下的匯票的付款人不能是開(kāi)證申請(qǐng)人,一般應(yīng)為一

A、開(kāi)證行或開(kāi)證行指定的付款行

B、必須為開(kāi)證行

C、必須為開(kāi)證行指定的付款行

答案：A

85.國(guó)家外匯管理局可出于一的目的，對(duì)跨境擔(dān)保管理方式適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

A、保障國(guó)際收支平衡

B、嚴(yán)控進(jìn)出

C、還款來(lái)源

D、都不必額外審核

答案：A

86.以下關(guān)于資金池的使用要求,正確的是：

A、資金池內(nèi)上存、下劃的資金可以來(lái)自于發(fā)債募集的資金

B、入池資金可以是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得，也可以是實(shí)業(yè)投資所得

C、資金池內(nèi)上存、下劃的資金可以來(lái)自于股權(quán)投資

D、資金池內(nèi)上存、下劃的資金可以來(lái)自于銀行借款

答案：B

87.外保內(nèi)貸的擔(dān)保行所在國(guó)的國(guó)家信用評(píng)級(jí)如為AA-及以上的,授信業(yè)務(wù)的風(fēng)

險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重為

A、25%

B、50%

C、100%

答案：A

88.以下哪種類(lèi)型的公司可以搭建資金池()

A、房地產(chǎn)公司

B、保理公司

C、租賃公司

D、貿(mào)易公司

答案：D

89.(),由營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)人員對(duì)客戶(hù)的基本情況及背景進(jìn)行調(diào)查。

A、賬戶(hù)開(kāi)立前

B、賬戶(hù)開(kāi)立中

C、賬戶(hù)開(kāi)立后

D、以上都可以

答案：A

90.以下關(guān)于報(bào)送頻率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

A、損益與權(quán)益類(lèi)是按日?qǐng)?bào)送的

B、境外融資類(lèi)是按月報(bào)送的

C、投資境外持倉(cāng)信息按周報(bào)送

D、表外及其他類(lèi)是按交易報(bào)送

答案：B

91.本外幣自由貿(mào)易賬戶(hù)以FT*標(biāo)識(shí),與其它賬戶(hù)嚴(yán)格區(qū)分,分賬經(jīng)營(yíng)。其中境外

機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)前綴標(biāo)識(shí)為：

A、FTE

B、FTN

C、FTU

D、FTI

E、FTF

答案：B

92.根據(jù)國(guó)際資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要及外債承受能力,按照控制

總量、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、服務(wù)實(shí)體的原則，國(guó)家發(fā)改委對(duì)企業(yè)發(fā)行外債實(shí)行規(guī)?？刂?，

合理確定總量和結(jié)構(gòu)調(diào)控目標(biāo),引導(dǎo)資金投向國(guó)家鼓勵(lì)的一-，有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

發(fā)展。

A、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域、重大項(xiàng)目

B、TMT,生物醫(yī)藥

C、新經(jīng)濟(jì)

D、國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目

答案：A

93.任何恐怖融資類(lèi)別中的對(duì)象在本行或企圖在本行辦理業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在認(rèn)定完

成后的24小時(shí)內(nèi)，向()提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書(shū)面形式向所在地

中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。

A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

B、所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)

C、所在地中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其分支機(jī)構(gòu)

D、所在地公安局或者當(dāng)?shù)嘏沙鏊?/p>

答案：A

94.根據(jù)金交所國(guó)際板規(guī)定，國(guó)際會(huì)員開(kāi)展代理業(yè)務(wù)的清算準(zhǔn)備金最低余額為人

民幣()萬(wàn)元,以自有資金足額存入。

A、100

B、200

C、500

D、1000

答案：C

95.分行確定的金交所國(guó)際板代理交易手續(xù)費(fèi)調(diào)整,需由分行分管業(yè)務(wù)部門(mén)通過(guò)

機(jī)構(gòu)郵箱報(bào)送至總行()，由總行統(tǒng)一在系統(tǒng)中進(jìn)行參數(shù)調(diào)整。

A、資負(fù)部

B、貿(mào)易與現(xiàn)金管理部

C、國(guó)際部

D、金融機(jī)構(gòu)部

答案：B

96.自貿(mào)區(qū)分賬核算單元客戶(hù)結(jié)售匯、客戶(hù)外匯買(mǎi)賣(mài)交易產(chǎn)生的外幣資金支付需

求，自貿(mào)區(qū)FTU機(jī)構(gòu)須按照我行頭寸申報(bào)管理辦法相關(guān)規(guī)定,通過(guò)()向總行金融

市場(chǎng)部進(jìn)行頭寸申報(bào)。

Av郵件

B、核心系統(tǒng)

C、電話(huà)

D、傳真

答案：B

97.以下哪項(xiàng)不是《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三

角一體化發(fā)展的意見(jiàn)》中的總體要求：

A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

B、深化金融體制機(jī)制改革

C、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

D、增加金融創(chuàng)新

答案：D

98.金交所國(guó)際板指定結(jié)算銀行共有()家。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：D

99.區(qū)內(nèi)境外個(gè)人是指持有境外身份證件、在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)工作()以上、持有中國(guó)境

內(nèi)就業(yè)許可證的境外(含港、澳、臺(tái)地區(qū))自然人。

A、6個(gè)月

B、一年

C、18個(gè)月

D、兩年

答案：B

100.關(guān)于《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案》的指導(dǎo)思想,以下說(shuō)法不正確

的是：

A、對(duì)標(biāo)香港、新加坡等的自由貿(mào)易園區(qū)

B、實(shí)現(xiàn)新片區(qū)與境外投資經(jīng)營(yíng)便利、貨物自由進(jìn)出、資金流動(dòng)便利、運(yùn)輸高度

開(kāi)放、人員執(zhí)業(yè)自由、信息快捷聯(lián)通

C、打造更具國(guó)際市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)

D、主動(dòng)服務(wù)和融入國(guó)家重大戰(zhàn)略,更好服務(wù)對(duì)外開(kāi)放總體戰(zhàn)略布局

答案：A

多選題(總共154題)

1.經(jīng)中國(guó)人民銀行或相關(guān)管理部門(mén)同意、僅可在自貿(mào)區(qū)面向區(qū)內(nèi)投資者發(fā)行債券

等金融產(chǎn)品的發(fā)行人,應(yīng)與上海清算所簽訂《發(fā)行人服務(wù)協(xié)議》，約定委托上海清

算所辦理一o

A、發(fā)行登記

B、信息披露

C、付息

D、兌付

答案：ABCD

2.下列關(guān)于全功能跨境雙向人民幣資金池和全國(guó)版資金池的描述中，哪些正確()

A、均服務(wù)于跨國(guó)企業(yè)集團(tuán),均可以選擇財(cái)務(wù)公司作為主辦企業(yè)

B、均無(wú)具體經(jīng)營(yíng)時(shí)間、營(yíng)業(yè)收入要求

C、均需在銀行開(kāi)立人民幣專(zhuān)用存款賬戶(hù),專(zhuān)門(mén)用于辦理資金池業(yè)務(wù)

D、銀行需與企業(yè)簽訂資金池業(yè)務(wù)協(xié)議,明確各自在反洗錢(qián)、反恐融資以及反逃稅

中的責(zé)任和義務(wù)

答案：ACD

3.擔(dān)保人為非銀行機(jī)構(gòu)的,可憑擔(dān)保登記文件直接到銀行辦理?yè)?dān)保履約項(xiàng)下一

A、購(gòu)匯及對(duì)外支付

B、購(gòu)匯

C、對(duì)外支付

D、僅限購(gòu)匯

答案：ABC

4.通過(guò)審查以下一方面,可以降低外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)的履約風(fēng)險(xiǎn)

A、境內(nèi)客戶(hù)的還款能力

B、借款的用途及合理性

C、境外質(zhì)押資金的來(lái)源

D、擔(dān)保人的、反擔(dān)保人、債務(wù)人是否發(fā)生過(guò)債務(wù)違約

答案：ABD

5.以下關(guān)于FT賬戶(hù)的劃轉(zhuǎn),錯(cuò)誤的是？

A、FTN向FTE賬戶(hù)劃只能劃外幣

B、FTN與FTE賬戶(hù)之間只能劃人民幣

C、FTE賬戶(hù)與境內(nèi)普通賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)只能用人民幣

D、FTE賬戶(hù)之間可用本外幣結(jié)算

答案：AB

6.以下關(guān)于自貿(mào)版資金池的使用要求,正確的是：

A、資金池內(nèi)的資金可用于支付貨款

B、資金池內(nèi)的資金可用于購(gòu)買(mǎi)原材料

C、資金池內(nèi)的資金可用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)

D、資金池內(nèi)的資金可用于支付員工工資

答案：ABD

7.客戶(hù)身份識(shí)別措施包括但不限于以下方面：（）

A、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶(hù)身份識(shí)別措施

B、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別措施

C、非自然人客戶(hù)受益所有人的識(shí)別措施

D、對(duì)特定自然人和特定類(lèi)別業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施

E、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理措施

答案：ABCDE

8.離岸風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)可接受的幣種包括

A、人民幣

B、美元

C、港元

D、日元

答案：BCD

9.關(guān)于《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案》中要求建立以投資貿(mào)易自由化為

核心的制度體系，以下說(shuō)法正確的是：

A、實(shí)施公平競(jìng)爭(zhēng)的投資經(jīng)營(yíng)便利

B、實(shí)施高標(biāo)準(zhǔn)的貿(mào)易自由化

C、實(shí)施資金便利收付的資金金融管理制度

D、實(shí)施高度開(kāi)放的國(guó)際運(yùn)輸管理

E、實(shí)施自由便利的人員管理

F、實(shí)施國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)跨境安全有序流動(dòng)

G、實(shí)施具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的稅收制度和政策

答案：ABCDEFG

10.《臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化方案》中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)可以享受

以下什么便利化措施？（ABCD）

A、憑收付款指令直接辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算

B、憑收付款指令直接辦理服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算

C、憑收付款指令直接辦理人民幣資本金跨境人民幣結(jié)算

D、憑收付款指令直接辦理跨境融資（含全口徑跨境融資及外商投資企業(yè)投注差模

式下的外債）跨境人民幣結(jié)算

答案：ABCD

11.我國(guó)現(xiàn)行的反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)包括：（）

A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

B、《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》

C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

D、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

答案：ABCD

12.——，可申請(qǐng)?jiān)谏虾Ｇ逅阌蹰_(kāi)立自貿(mào)區(qū)跨境債券專(zhuān)用托管賬戶(hù)、指定或在上海

清算所開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)，用于自貿(mào)區(qū)跨境債券業(yè)務(wù)的登記托管和清算結(jié)算。

A、已開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)

B、已開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)的境外機(jī)構(gòu)

C、開(kāi)立NRA賬戶(hù)的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)

D、所有境外機(jī)構(gòu)

答案：AB

13.與我行開(kāi)展離岸風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)的同業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件

A、為本行代理行且通過(guò)我行反洗錢(qián)盡調(diào)

B、具有國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)

C、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定,財(cái)務(wù)狀況良好

D、簽約機(jī)構(gòu)為一級(jí)法人或獲得一級(jí)法人授權(quán)的其他機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

14.人行對(duì)于銀行開(kāi)展試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的要求有哪些？

A、標(biāo)識(shí)分設(shè)

B、分賬核算

C、獨(dú)立出表

D、專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告

E、自求平衡

答案：ABCDE

15.37號(hào)文返程投資,是指境內(nèi)居民直接或間接通過(guò)特殊目的公司對(duì)境內(nèi)開(kāi)展的

直接投資活動(dòng),即通過(guò)新設(shè)、并購(gòu)等方式在境內(nèi)設(shè)立外商投資企業(yè)或項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)

稱(chēng)外商投資企業(yè)），并取得一一等權(quán)益的行為。

A、所有權(quán)

B、控制權(quán)

C、經(jīng)營(yíng)管理權(quán)

答案：ABC

16.境外機(jī)構(gòu)也可通過(guò)一參與自貿(mào)區(qū)債券業(yè)務(wù)。

A、結(jié)算代理人

B、國(guó)際合作托管機(jī)構(gòu)

C、上海清算所

D、中債登

答案:AB

17.客戶(hù)通過(guò)上海國(guó)際黃金交易中心買(mǎi)入的國(guó)際板交割品種實(shí)物可以申請(qǐng)交提出

庫(kù),提取的實(shí)物為交易庫(kù)實(shí)物,提取出庫(kù)的實(shí)物可以存入()，也可以辦理()。

Av交易庫(kù)

B、保管庫(kù)

C、出境手續(xù)

D、入庫(kù)手續(xù)

答案：BC

18.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)參與行是否提供資金,離岸風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)可分為

A、融資性風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)

B、非融資性風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)

C、可追索型風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)

D、不可追索型風(fēng)險(xiǎn)參與業(yè)務(wù)

答案：AB

19.我行對(duì)合規(guī)關(guān)注客戶(hù)強(qiáng)化盡職調(diào)查,提高盡職調(diào)查頻率,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的措施

包含：

A、每半年進(jìn)行客戶(hù)主體存續(xù)驗(yàn)證

B、開(kāi)戶(hù)后的6個(gè)月為關(guān)注期，在關(guān)注期內(nèi)不得開(kāi)通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)功能(查詢(xún)、對(duì)

賬除外)

C、關(guān)注期內(nèi)提交的匯出匯款和匯入?yún)R款業(yè)務(wù)申請(qǐng),需同時(shí)提交相關(guān)業(yè)務(wù)合同、單

據(jù)等輔助資料及分行對(duì)單筆業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查,由總行國(guó)際業(yè)務(wù)管理部（離岸業(yè)務(wù)

部）審批同意后進(jìn)行資金匯劃處理。

D、關(guān)注期內(nèi)未發(fā)生合規(guī)類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件的，關(guān)注期結(jié)束后支行應(yīng)再次進(jìn)行盡職調(diào)查，

總行國(guó)際業(yè)務(wù)管理部（離岸業(yè)務(wù)部）根據(jù)盡職調(diào)查情況重新進(jìn)行準(zhǔn)入評(píng)估,并決定

是否同意開(kāi)通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)功能。盡職調(diào)查包括但不限于客戶(hù)最新的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情

況、資金往來(lái)渠道和國(guó)家（地區(qū)）、是否存在潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。若評(píng)估通過(guò)則

調(diào)整為常規(guī)類(lèi)客戶(hù);若重新準(zhǔn)入評(píng)估認(rèn)為客戶(hù)仍然存在潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),則將維持

對(duì)該客戶(hù)的賬戶(hù)使用限制。

答案：ABCD

20.金交所國(guó)際板在本行開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)（FTE）作為金交所國(guó)際板保證金賬戶(hù)，

用于存放本行（）及其他金交所國(guó)際板會(huì)員單位因法人貴金屬交易而匯繳的保證

金。

A、代客

B、代理

C、自營(yíng)

D、自有

答案：BC

21.境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓種類(lèi)包含以下哪幾類(lèi)：

A、國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)庭跨境轉(zhuǎn)讓

B、國(guó)內(nèi)信用證風(fēng)險(xiǎn)參與資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓

C、國(guó)外信用證福費(fèi)庭跨境轉(zhuǎn)讓

D、國(guó)外信用證風(fēng)險(xiǎn)參與資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓

答案：AB

22.客戶(hù)滿(mǎn)足以下要求可開(kāi)展資金池業(yè)務(wù)：

A、入池企業(yè)以資本關(guān)系為主要聯(lián)結(jié)紐帶（有股權(quán)關(guān)系）。

B、參與資金池上存、下劃的資金不得是企業(yè)借貸、發(fā)債等獲得的資金，應(yīng)為企業(yè)

產(chǎn)生自生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和實(shí)業(yè)投資活動(dòng)的現(xiàn)金流。

C、資金出池不得進(jìn)入證券市場(chǎng)等國(guó)家宏觀調(diào)控的領(lǐng)域和行業(yè),需用于入池企業(yè)的

日常經(jīng)營(yíng)。

D、要求搭建的資金池為跨國(guó)集團(tuán)間資金短期調(diào)撥,而非跨境支付轉(zhuǎn)賬的通道,原

則上管理單位資金出借不超過(guò)1年。

E、入池企業(yè)整體需有實(shí)體經(jīng)營(yíng)。

答案：ABCDE

23.下列哪些幣種不可購(gòu)買(mǎi)FT結(jié)構(gòu)性存款？

A、日元

B、美元

C、英鎊

D、歐元

答案:ABCD

24.特定業(yè)務(wù)檢查包括：

A、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)常規(guī)檢查

B、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)常規(guī)檢查

C、租賃融資業(yè)務(wù)檢查

D、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)常規(guī)檢查

答案：AB

25.離岸保證金質(zhì)押擔(dān)保項(xiàng)下離岸直貸業(yè)

務(wù)下,出質(zhì)人有關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得為一O

A、局風(fēng)險(xiǎn)

B、較高風(fēng)險(xiǎn)

C、中風(fēng)險(xiǎn)

D低風(fēng)險(xiǎn)

答案：AB

26.內(nèi)保外貸項(xiàng)下資金僅用于債務(wù)人正常經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的相關(guān)支出，不得

A、用于支持債務(wù)人從事正常業(yè)務(wù)范圍以外的相關(guān)交易

B、虛構(gòu)貿(mào)易背景進(jìn)行套利

C、投機(jī)性交易

D、正常經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的相關(guān)支出

答案：ABC

27.辦理內(nèi)存FT貸,合理的借款用途包括

A、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)

B、海外并購(gòu)

C、置換存量債務(wù)

D、二級(jí)市場(chǎng)投資

答案：ABC

28.關(guān)于全功能型跨境資金池的說(shuō)法,不正確的是()

A、不支持日間及隔夜透支服務(wù)

B、可支持日間及隔夜透支服務(wù)

C、僅支持人民幣匯劃

D、嚴(yán)格控制資金用于非自用房地產(chǎn)和股票市場(chǎng)投資

答案：AC

29.一一不得在明知或者應(yīng)知祖保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下簽訂跨境擔(dān)保合同。

A、債務(wù)人

B、擔(dān)保人

C、借款人

D、債權(quán)人

答案：AB

30.上海自貿(mào)版跨境雙向人民幣資金池和全功能型資金池有以下哪些區(qū)別0

A、上海自貿(mào)版資金池歸集幣種只能為人民幣，全功能型資金池一線(xiàn)本外幣,二線(xiàn)

人民幣。

B、上海自貿(mào)版資金池資金劃轉(zhuǎn)無(wú)額度限制，全功能型資金池對(duì)企業(yè)資金池使用提

出流入凈額要求。

C、上海自貿(mào)版資金池對(duì)成員企業(yè)入池?zé)o具體經(jīng)營(yíng)時(shí)間、營(yíng)業(yè)收入要求，全功能型

資金池要求入池成員成立滿(mǎn)1年,提供完整年度的財(cái)報(bào)。

D、上海自貿(mào)版資金池主辦單位需在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊(cè)成立并實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資，

全功能型資金池主辦單位可以是自貿(mào)區(qū)企業(yè)或境外機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

31.境內(nèi)債務(wù)人因外保內(nèi)貸項(xiàng)下?lián)Ｂ募s形成的對(duì)外負(fù)債,其未償本金余額應(yīng)該

為其上年度末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)數(shù)額的；

A、0.5;

B、0.6;

C、1;

D、2倍

答案：ABC

32.匯出匯款如匯往受()等經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家和地區(qū)的,應(yīng)婉拒匯款人,告知其不符

合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和本行反洗錢(qián)要求。

A、聯(lián)合國(guó)

B、美國(guó)

C、歐盟

D、加拿大

答案：ABC

33.157擔(dān)保人為第三方債務(wù)人向債權(quán)人提供物權(quán)擔(dān)保,構(gòu)成內(nèi)保外貸或外保內(nèi)

貸的,應(yīng)當(dāng)按照--相關(guān)規(guī)定辦理?yè)?dān)保登記手續(xù)，并遵守相關(guān)規(guī)定。

A、內(nèi)保外貸

B、外保內(nèi)貸

C、內(nèi)保外貸或外保內(nèi)貸

D、境內(nèi)擔(dān)保規(guī)定

答案：ABC

34.全國(guó)版跨境人民幣資金池的服務(wù)對(duì)象是由境內(nèi)外母公司、子公司、參股公司

及其他成員企業(yè)共同組成的企業(yè)聯(lián)合體,包括母公司及其控股0以上的子公司；

母公司、控股()以上的子公司單獨(dú)或者共同持股()以上的公司或者持股不足()

但處于最大股東地位的公司。

A、51%

B、51%

G20%

D、20%

E、30%

答案：ABCD

35.境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓遵循的原則：

A、潔凈轉(zhuǎn)讓原則

B、真實(shí)性原則

C、完整性原則

D、合規(guī)性原則

答案：AB

36.關(guān)于《關(guān)于明確自由貿(mào)易賬戶(hù)支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中事

中事后管理要求,哪個(gè)是錯(cuò)誤的？

A、銀行應(yīng)定期回訪

B、檢查的頻率為每半年一次

C、檢查業(yè)務(wù)的比例為20%

D、相關(guān)工作底稿應(yīng)妥善保存

答案：BC

37.資金池報(bào)分行材料以下正確的是

A、提供盡調(diào)報(bào)告

B、提供股權(quán)結(jié)構(gòu)圖

C、提供股權(quán)證明材料

D、提供審批表

答案：ABCD

38.上海保險(xiǎn)交易所的經(jīng)營(yíng)范圍為:為（）、（）、（）及相關(guān)產(chǎn)品的交易提供場(chǎng)所、設(shè)

施和服務(wù),制定并實(shí)施相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

A、保險(xiǎn)

B、保險(xiǎn)專(zhuān)賣(mài)

C、再保險(xiǎn)

D、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理

答案：ABD

39.自貿(mào)分賬核算單元跨境同業(yè)定期存款采用積數(shù)計(jì)息法，（）日利率二年利率/365

A、英鎊

B、港幣

C、新加坡元

D、美元

答案：ABC

40.客戶(hù)符合以下哪項(xiàng)條件的,應(yīng)認(rèn)定為合規(guī)關(guān)注客戶(hù)：

A、公司注冊(cè)地或資金往來(lái)國(guó)家（地區(qū)）屬于《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)總行〈關(guān)于印發(fā)《上海浦

東發(fā)展銀行反洗錢(qián)敏感名單管理辦法》的通知〉的通知》（浦銀上海發(fā)〔2018〕3

58號(hào)）所明確的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)名單，但不屬于其中禁止類(lèi)名單的國(guó)家（地區(qū)）

B、公司業(yè)務(wù)的商品流通方式及其資金交易模式符合洗錢(qián)交易特征，但經(jīng)調(diào)查確認(rèn)

實(shí)質(zhì)上并不涉及洗錢(qián)交易的

C、單一自然人股東或單一自然人董事的自然人獨(dú)資公司

D、以上都不是

答案：ABC

41.VIE架構(gòu)企業(yè)搭建資金池需要哪些條件（）

A、境內(nèi)實(shí)體企業(yè)與境外SPV具有同一實(shí)際控制人

B、實(shí)際控制人為中國(guó)籍

C、企業(yè)之間存在投資性關(guān)聯(lián)關(guān)系

D、實(shí)際控制人做過(guò)37號(hào)文登記

答案：ABCD

42.在離岸公司授信業(yè)務(wù)用信審核中,授信存續(xù)期內(nèi)的信息修改包括：

A、非授信方案變更

B、授信方案變更

C、提前還款

答案：ABC

43.總行金融市場(chǎng)部是分賬核算單元跨境同業(yè)存款業(yè)務(wù)的外幣賬戶(hù)行資金頭寸管

理部門(mén)，負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)項(xiàng)下匯出匯款的等賬戶(hù)行資金頭寸安排工作

A、賬戶(hù)行選定

B、付款頭寸準(zhǔn)備

C、資金調(diào)度

D、業(yè)務(wù)審批

答案：ABC

44.可以開(kāi)立FTE賬戶(hù)的客戶(hù)包括以下哪幾類(lèi)？

A、注冊(cè)在自貿(mào)區(qū)的客戶(hù)

B、在科創(chuàng)職業(yè)清單名單內(nèi)的客戶(hù)

C、擴(kuò)圍清單內(nèi)的客戶(hù)

D、離岸經(jīng)貿(mào)名單內(nèi)的客戶(hù)

答案：ABCD

45.下列關(guān)于上海自貿(mào)版跨境雙向人民幣資金池和全功能型資金池的描述中，哪

些正確()

A、均服務(wù)于跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)。

B、集團(tuán)內(nèi)任一層級(jí)的公司均可以作為主辦企業(yè)。

C、均可以選擇財(cái)務(wù)公司作為主辦企業(yè)。

D、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)不得入池。

答案：ABCD

46.關(guān)于全功能型資金池,以下哪種情況既可以用人民幣進(jìn)行資金歸集,也可以用

外幣進(jìn)行資金歸集？

A、主辦企業(yè)(FTE)與境內(nèi)成員企業(yè)(FTE)

B、主辦企業(yè)(FTN)與境內(nèi)成員企業(yè)(FTE)

C、主辦企業(yè)(FTE)與境外成員企業(yè)(FTN)

D、主辦企業(yè)（FTN）與境外成員企業(yè)（FTN）

E、主辦企業(yè)（FTE）與境外成員企業(yè)（境外賬戶(hù)）

F、主辦企業(yè)（境外賬戶(hù)）與境外成員企業(yè)（境外賬戶(hù)）

答案：ABCD

47.RCPMIS-自由貿(mào)易賬戶(hù)子系統(tǒng)采集自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)相關(guān)的資金、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等

信息，包括:資金來(lái)源、資金運(yùn)用、表外及其他、表外理財(cái)、C、（）、（）8類(lèi)報(bào)文,

為金融管理監(jiān)測(cè)服務(wù),為建立本幣主導(dǎo)的、本外幣合一的國(guó)際收支宏觀審慎管理

政策框架提供信息支持。

A、賬戶(hù)信息報(bào)送

B、境外融資、損益及權(quán)益

C、持倉(cāng)信息

D、境內(nèi)融資

答案：ABC

48.外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)發(fā)生擔(dān)保履約的,在境內(nèi)債務(wù)人償清其對(duì)境外擔(dān)保人的債務(wù)之

前,未經(jīng)外匯局批準(zhǔn),境內(nèi)債務(wù)人不可——簽訂新的外保內(nèi)貸合同；

A、暫停；

B、結(jié)束；

C、繼續(xù)；

D、都可。

答案：BCD

49.我行與離岸客戶(hù)建立關(guān)系、賬戶(hù)存續(xù)期間以及客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)后，均應(yīng)根據(jù)我國(guó)反洗

錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅相關(guān)法律法規(guī)和我行規(guī)定，按()原則進(jìn)行盡職調(diào)查，識(shí)別

客戶(hù)身份。

A、了解你的客戶(hù)

B、了解你客戶(hù)的業(yè)務(wù)

C、了解你客戶(hù)的客戶(hù)

D、以上都不是

答案：ABC

50.在離岸公司授信業(yè)務(wù)用信審核中,放款審核要求包括：

A、放款前提條件滿(mǎn)足

B、頭寸審批完成

C、價(jià)格審批完成

D、反洗錢(qián)和賬戶(hù)狀態(tài)核查通過(guò)

E、驗(yàn)印通過(guò)

答案：ABODE

51.關(guān)于金交所國(guó)際板交易，強(qiáng)行平倉(cāng)一旦執(zhí)行,分行應(yīng)及時(shí)通知客戶(hù)所在分支機(jī)

構(gòu),具體通報(bào)所平客戶(hù)的()、0和()，同時(shí)抄送總行貿(mào)易與現(xiàn)金管理部和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

部。

A\金額

B、合約

C、手?jǐn)?shù)

D、價(jià)格

答案：BCD

52.在離岸公司授信業(yè)務(wù)用信審核中,對(duì)信貸系統(tǒng)錄入的放款文件資料有什么要

求？

A、完整性

B、準(zhǔn)確性

C、一致性

D、盈利性

答案：ABC

53.以下關(guān)于自貿(mào)版資金池資金用途的說(shuō)法不正確的是0

A、資金可以向非成員企業(yè)無(wú)因匯劃

B、資金可以用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)

C、資金可以支付員工工資

D、資金可以投資股票市場(chǎng)

答案：ABD

54.同一非金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)與其開(kāi)立的境內(nèi)其他銀行結(jié)算賬戶(hù)之間,不可

辦理以下業(yè)務(wù)項(xiàng)下的人民幣資金劃轉(zhuǎn)：

A、資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)。

B、償還自身名下且存續(xù)期超過(guò)3個(gè)月（不含）的上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的人

民幣貸款,償還貸款資金必須直接劃入開(kāi)立在貸款銀行的同名賬戶(hù)。

C、新建投資、并購(gòu)?fù)顿Y、增資等實(shí)業(yè)投資。

D、中國(guó)人民銀行上海總部規(guī)定的其他跨境交易。

答案：AB

55.根據(jù)國(guó)際資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要及外債承受能力,按照-一的

原則。

A、支持新經(jīng)濟(jì)

B、控制總量

C、優(yōu)化結(jié)構(gòu)

D、服務(wù)實(shí)體

答案：BCD

56.以下哪些途徑不能操作購(gòu)買(mǎi)FT結(jié)構(gòu)性存款？

A、客戶(hù)網(wǎng)銀

B、手機(jī)銀行

C、網(wǎng)點(diǎn)柜面

答案：AB

57.《關(guān)于明確自由貿(mào)易賬戶(hù)支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中規(guī)定的

離岸經(jīng)貿(mào)說(shuō)法正確的是：

A、同一合同上下游不可以在不同賬戶(hù)體系結(jié)算

B、可以錯(cuò)幣種進(jìn)行

C、必須同幣種進(jìn)行

D、名單內(nèi)企業(yè)在自由貿(mào)易賬戶(hù)辦理和非自由貿(mào)易賬戶(hù)均可按照該文件執(zhí)行。

答案：AB

58.對(duì)于()級(jí)客戶(hù),檢查頻率提高到至少二個(gè)月一次。

A、B

B、BB

C、BBB

D、COG

答案:AB

59.本外幣自由貿(mào)易賬戶(hù)()計(jì)付利息,按()結(jié)息。

A、按活期存款利率

B、不

0\日

D、季

答案：AD

60.中資企業(yè)海外發(fā)債的模式包括

A、直接發(fā)債

B、間接發(fā)債

C、注冊(cè)發(fā)債

D、審批發(fā)債

答案：AB

61.關(guān)于《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案》的指導(dǎo)思想,以下說(shuō)法正確的是:

A、對(duì)標(biāo)國(guó)際上公認(rèn)的競(jìng)爭(zhēng)力最強(qiáng)的自由貿(mào)易園區(qū)

B、實(shí)現(xiàn)新片區(qū)與境外投資經(jīng)營(yíng)便利、貨物自由進(jìn)出、資金流動(dòng)便利、運(yùn)輸高度

開(kāi)放、人員執(zhí)業(yè)自由、信息快捷聯(lián)通

C、打造更具國(guó)際市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)，

D、主動(dòng)服務(wù)和融入國(guó)家重大戰(zhàn)略,更好服務(wù)對(duì)外開(kāi)放總體戰(zhàn)略布局

答案：ABCD

62.現(xiàn)階段FTN結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品要求單個(gè)客戶(hù)可認(rèn)購(gòu)金額0,單一產(chǎn)品成立規(guī)模

在1億人民幣以上。

A、100萬(wàn)

B、300萬(wàn)

C、500萬(wàn)

D、1000萬(wàn)

答案：CD

63.跨境匯入?yún)R款業(yè)務(wù)的后續(xù)處理環(huán)節(jié)包括：

A、資料整理、保管

B、完成人民幣跨境收款信息放送

C、國(guó)際收支申報(bào)

D、反洗錢(qián)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄

答案：ABCD

64.關(guān)于金交所國(guó)際板業(yè)務(wù)，總行貿(mào)易與現(xiàn)金管理部負(fù)責(zé)全行本業(yè)務(wù)的產(chǎn)品管理,

包括()、及監(jiān)督檢查等。

A、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)

B、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)需求

C、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)推廣

D、組織推動(dòng)

答案：ABCD

65.金交所金交所國(guó)際板代理業(yè)務(wù)是指我行作為上海國(guó)際黃金交易中心A類(lèi)會(huì)員,

接受單位客戶(hù)委托，通過(guò)遠(yuǎn)程交易方式，代理客戶(hù)參與金交所國(guó)際板0、()、()

等，并提供相關(guān)服務(wù)。

A、競(jìng)價(jià)

B、詢(xún)價(jià)

C、大宗交易

D、拍賣(mài)

答案：ABC

66.銀行發(fā)現(xiàn)離岸經(jīng)貿(mào)客戶(hù)有違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，哪個(gè)措施是正確

的？(AD)

A、應(yīng)及時(shí)采取與風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)?shù)拇胧?/p>

B、可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

C、告知客戶(hù)

D、上報(bào)監(jiān)管部門(mén)

答案：AD

67.以下哪些機(jī)構(gòu)可以是跨境直貸的貸款人

A、離岸銀行

B、海外分行

C、境外銀行

D、政策性銀行

答案：ABC

68.國(guó)家外匯管理局對(duì)跨境擔(dān)保管理方式適時(shí)進(jìn)行調(diào)整的目的不包括

A、保障國(guó)際收支平衡

B、嚴(yán)控進(jìn)出

C、還款來(lái)源

D、都不必額外審核

答案：BCD

69.企業(yè)搭建VIE架構(gòu)的原因有哪些()

A、吸引境外風(fēng)投款

B、外資企業(yè)行業(yè)負(fù)面清單原因

C、ICP牌照(電信增值)原因

D、逃避稅收

答案：ABC

70.任何恐怖融資類(lèi)別中的對(duì)象在()，應(yīng)當(dāng)在認(rèn)定完成后的24小時(shí)內(nèi)，向中國(guó)反

洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告,同時(shí)以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)

人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。

A、在本行辦理業(yè)務(wù)的

B、企圖在本行辦理業(yè)務(wù)的

C、在他行辦理業(yè)務(wù)的

企圖在他行辦理業(yè)務(wù)的

答案：AB

71.《企業(yè)境外投資管理辦法》所稱(chēng)控制,是指直接或間接擁有企業(yè)半數(shù)以上表決

權(quán),或雖不擁有半數(shù)以上表決權(quán)，但能夠支配企業(yè)的一一等重要事項(xiàng)。

A、經(jīng)營(yíng)

B、財(cái)務(wù)

C、人事

D、技術(shù)

答案：ABCD

72.公司的最終受益人包括但不限于：

A、直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人

B、間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人

C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人

D、公司的高級(jí)管理人員

答案：ABCD

73.以下哪些情況可以用外幣進(jìn)行支付：

A、FTE賬戶(hù)和FTN賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)

B、FTE賬戶(hù)與境內(nèi)同名賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)

C、FTN與境外賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)

D、FTN賬戶(hù)與異名OSA、NRA之間的資金劃轉(zhuǎn)

答案：ACD

74.以下關(guān)于VIE架構(gòu)企業(yè)的特點(diǎn)正確的是()

A、通過(guò)協(xié)議控制境內(nèi)實(shí)體

B、境外沒(méi)有風(fēng)投款

C、境內(nèi)實(shí)體企業(yè)與境外SPV具有同一實(shí)際控制人

D、企業(yè)之間都具有明確的股權(quán)關(guān)系

答案：AC

75.境外股東減持A股上市公司可通過(guò)在我行開(kāi)立的FTN賬戶(hù)吸收其N(xiāo)RA賬戶(hù)資

金并進(jìn)行：

A、結(jié)售匯

B、匯出匯款

C、跨境付美元

D、跨境付人民幣

答案：ABD

76.單位存款報(bào)送中若對(duì)方賬戶(hù)前綴以（）開(kāi)頭，國(guó)別代碼填中國(guó)

A、F.TE

B、F.T

C、F.TZ

D、F.TN

答案：AC

77.外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)是指分賬核算單元發(fā)生的人民幣與外幣、外幣與外幣之間的即

期兌換交易信息,包括對(duì)客結(jié)售匯、（）的平倉(cāng)業(yè)務(wù)。

A、其他分賬核算單元

B、海外銀行機(jī)構(gòu)之間

C、外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)

D、以上都是

答案：ABCD

78.機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)與境內(nèi):含區(qū)內(nèi)）機(jī)構(gòu)非自由貿(mào)易賬戶(hù)之間產(chǎn)生的資金劃轉(zhuǎn)

（含同名賬戶(hù)）有以下要求:

A、應(yīng)以人民幣進(jìn)行

B、視同跨境業(yè)務(wù)管理

C、應(yīng)按展業(yè)三原則要求進(jìn)行相應(yīng)的真實(shí)性審核

D、遵循一線(xiàn)宏觀審慎原則

答案：ABC

79.外保內(nèi)貸項(xiàng)下的擔(dān)保人包括

A、我行的離岸銀行

B、境外他行

C、我行香港分行

D、浦銀國(guó)際

答案：ABC

80.境外分行發(fā)放的貸款可用于以下哪些用途

A\企業(yè)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)

B、二級(jí)市場(chǎng)投資

C、股權(quán)收購(gòu)

D、項(xiàng)目建設(shè)

答案：ABCD

81.客戶(hù)在金交所國(guó)際板進(jìn)行貴金屬交易結(jié)算的資金專(zhuān)用賬戶(hù),收支范圍包括()

和經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他收支。

A、出入金交易

B、結(jié)息

C、符合規(guī)定的同名劃轉(zhuǎn)

D、貿(mào)易項(xiàng)下

答案：ABC

82.集團(tuán)公司可以指定幾家企業(yè)開(kāi)立跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)？

Ax1家

B、2家

C、3家

D、5家

答案：CD

83.關(guān)于全功能型跨境雙向人民幣資金池歸集幣種正確的是()

A、美元

B、歐元

C、日元

D、英鎊

答案：ABCD

84.是跨境同業(yè)存款業(yè)務(wù)的客戶(hù)歸口管理部門(mén)。

A、總行國(guó)際業(yè)務(wù)管理部(離岸業(yè)務(wù)部)

B、總行金融機(jī)構(gòu)部

C、總行金融市場(chǎng)部

D、總行交易銀行部

答案：AB

85.以下哪些不是境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓種類(lèi)：

A、國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)庭跨境轉(zhuǎn)讓

B、國(guó)內(nèi)信用證風(fēng)險(xiǎn)參與資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓

C、國(guó)外信用證福費(fèi)庭跨境轉(zhuǎn)讓

D、國(guó)外信用證風(fēng)險(xiǎn)參與資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓

答案：CD

86.本行發(fā)現(xiàn)或發(fā)生可能超過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性造成影響或直接經(jīng)濟(jì)損失可能超過(guò)一

千萬(wàn)人民幣以上的重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)立即向()進(jìn)行匯報(bào)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、高級(jí)管理層

D、分行行長(zhǎng)室

答案：ABC

87.跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓流程包含：

A、詢(xún)價(jià)與委托

B、業(yè)務(wù)審核及報(bào)價(jià)

C、確認(rèn)交易

D、到期收款

答案：ABCD

88.對(duì)下列哪些客戶(hù)的貸后檢查頻率至少為每月1次：

A、有逾期、墊款、欠息、欠費(fèi)，且未清償?shù)目蛻?hù)

B、有重大風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)和預(yù)警解除后仍在觀察期內(nèi)的客戶(hù)

C、信用等級(jí)在CCC級(jí)及以下客戶(hù)(不含違約級(jí)別客戶(hù))

D、信用等級(jí)為BB和B級(jí)客戶(hù)

答案：ABC

89.離岸業(yè)務(wù)貸后檢查類(lèi)型包括以下哪幾類(lèi)：

A、授信資金用途檢查

B、常規(guī)檢查

C、特別風(fēng)險(xiǎn)檢查。

D、內(nèi)部檢查

答案：ABC

90.金交所國(guó)際板風(fēng)險(xiǎn)控制參數(shù)管理,持倉(cāng)保證金:客戶(hù)持倉(cāng)所需要的交易保證金,

等于0X0X（）。

A、持倉(cāng)最高價(jià)

B、持倉(cāng)均價(jià)

C、合約數(shù)量

D、本行規(guī)定保證金比例

答案：BCD

91.以下屬于離岸直貸業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)是

A、操作手續(xù)簡(jiǎn)便

B、豐富融資渠道

C、降低融資成本

D、規(guī)避監(jiān)管審批

答案：ABC

92.RCPMIS-自由貿(mào)易賬戶(hù)子系統(tǒng)采集自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)相關(guān)的資金、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等

信息，包括：（）、（）、（）、（）賬戶(hù)信息報(bào)送、境外融資、損益及權(quán)益、持倉(cāng)信息8

類(lèi)報(bào)文,為金融管理監(jiān)測(cè)服務(wù),為建立本幣主導(dǎo)的、本外幣合一的國(guó)際收支宏觀審

慎管理政策框架提供信息支持。

A、資金來(lái)源

B、資金運(yùn)用

C、表外及其他

D、表外理財(cái)

E、境內(nèi)融資

答案：ABCD

93.各支行應(yīng)負(fù)責(zé)(),積極主動(dòng)地落實(shí)反洗錢(qián)工作要求。

A、落實(shí)客戶(hù)經(jīng)理在規(guī)定的期限內(nèi)有效開(kāi)展并反饋盡職調(diào)查

B、加強(qiáng)對(duì)盡職調(diào)查表的內(nèi)容審核

C、對(duì)表單欄位缺失、盡職調(diào)查情況與客戶(hù)實(shí)際業(yè)務(wù)或前次盡職調(diào)查情況明顯不

符且無(wú)補(bǔ)充說(shuō)明的,退回客戶(hù)經(jīng)理重新進(jìn)行盡職調(diào)查

D、確保離岸客戶(hù)盡職調(diào)查情況的完整性、真實(shí)性、合理性及合法性

答案：ABCD

94.外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)是指分賬核算單元發(fā)生的人民幣與外幣、外幣與外幣之間的即

期兌換交易信息,包括()的平倉(cāng)業(yè)務(wù)。

A、其他分賬核算單元

B、海外銀行機(jī)構(gòu)之間

C、外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)

D、對(duì)客結(jié)售匯

答案：ABCD

95.企業(yè)辦理跨境擔(dān)保所需的材料包括

A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B、相關(guān)行業(yè)證明文件

C、前三年的審計(jì)報(bào)告

D、擔(dān)保意向書(shū)

答案：ABCD

96.30、《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化

發(fā)展的意見(jiàn)》中在臨港新片區(qū)進(jìn)行金融先行先試的重點(diǎn)包括：

A、支持臨港新片區(qū)發(fā)展具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)，

B、促進(jìn)投資貿(mào)易自由化便利化

C、深化金融體制機(jī)制改革

D、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

答案：AB

97.以下屬于離岸公司授信業(yè)務(wù)信用運(yùn)營(yíng)工作內(nèi)容的有：

A、審核授信發(fā)放前提條件是否落實(shí)

B、對(duì)授信額度進(jìn)行使用控制

c、對(duì)貸款資金進(jìn)行支付審核:授信批復(fù)如有需求）

D、保管抵質(zhì)押物權(quán)證

E、保管授信文件資料

答案：ABCDE

98.以下哪些不是《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三

角一體化發(fā)展的意見(jiàn)》中在臨港新片區(qū)進(jìn)行金融先行先試的重點(diǎn):

A、支持臨港新片區(qū)發(fā)展具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)

B、促進(jìn)投資貿(mào)易自由化便利化

C、深化金融體制機(jī)制改革

D、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

答案：CD

99.目前我行的境外分行包括

A、香港分行

B、倫敦分行

C、新加坡分行

D、紐約分行

答案：ABC

100.FTZMIS報(bào)送中,填寫(xiě)各項(xiàng)貸款的對(duì)方賬號(hào)、對(duì)方戶(hù)名等信息填時(shí),需要確保()

的準(zhǔn)確性。

A、期限

B、起息日

C、到期日

D、利率

答案：ABCD

101.離岸客戶(hù)的重要關(guān)聯(lián)人包括：

A、股東

B、受益所有人

C、賬戶(hù)授權(quán)簽署人

D、聯(lián)系人

E\董事

答案：ABODE

102.10.資金池交易中，境內(nèi)成員企業(yè)間劃轉(zhuǎn),下列交易編碼填寫(xiě)錯(cuò)誤的是0

A、D.60002-集團(tuán)成員公司之間資金集中管理

B、822020-獲得境外貸款

C、D.40000-經(jīng)常轉(zhuǎn)移

D、822030-境外存入款項(xiàng)

答案：BCD

103.以下說(shuō)法正確的是()

A、境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立的自由貿(mào)易賬戶(hù)的賬戶(hù)前綴為FTN

B、境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)，無(wú)需提供公司章程

C、境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù),需與我行簽訂《上海浦東發(fā)展銀行本外幣自

由貿(mào)易賬戶(hù)管理協(xié)議》

D、境外機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)作為基本戶(hù)

答案：ACD

104.關(guān)于《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案》的規(guī)劃范圍，以下說(shuō)法正確的

是:(ABC)

A、在上海大治河以南,金匯港以東以及小洋山島、浦東國(guó)際機(jī)場(chǎng)南側(cè)區(qū)域設(shè)置新

片區(qū)

B、先行啟動(dòng)南匯新城、臨港裝備產(chǎn)業(yè)區(qū)、小洋山島、浦東機(jī)場(chǎng)南側(cè)等區(qū)域

C、先行啟動(dòng)區(qū)的面積為119.5平方公里

D、在上海大治河以南,金匯港以東以設(shè)置新片區(qū)

答案：ABC

105.總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)正確分行核算單元跨境同業(yè)存款業(yè)務(wù)相關(guān)的運(yùn)營(yíng)操作

進(jìn)行。

A、培訓(xùn)

B、指導(dǎo)

C、監(jiān)督

D、檢查

答案：ABCD

106.0DI對(duì)外投資的退出分為幾個(gè)方面：

A、境外項(xiàng)目清算；

B、項(xiàng)目股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>

C、項(xiàng)目境外上市；

答案：ABC

107.關(guān)于《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案》中要求的建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理制

度，以下說(shuō)法正確的是：

A、強(qiáng)化重點(diǎn)監(jiān)管區(qū)域

B、加強(qiáng)信用分級(jí)管理

C、強(qiáng)化邊界安全

D、加強(qiáng)制度創(chuàng)新

答案：ABC

108.企業(yè)發(fā)行外債應(yīng)符合以下基本條件:

A、信用記錄良好

B、已發(fā)行債券或其他債務(wù)未處于違約狀態(tài)

C、具有良好的公司治理和外債風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

D、資信情況良好，具有較強(qiáng)的償債能力。

答案：ABCD

109.離岸同業(yè)代付業(yè)務(wù)適用的國(guó)際結(jié)算方式包括

A、信用證

B、進(jìn)口代收

C、TT匯款

D、流動(dòng)資金貸款

答案：ABCD

110.辦理進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)必須具備真實(shí)的貿(mào)易背景,開(kāi)證金額與付款期限符合正

常的貿(mào)易需求,一o

A、嚴(yán)禁開(kāi)立無(wú)貿(mào)易背景的進(jìn)口信用證

B、可為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)開(kāi)立無(wú)貿(mào)易背景的進(jìn)口信用證

C、為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)也不能開(kāi)立無(wú)貿(mào)易背景的進(jìn)口信用證

答案:AC

111.對(duì)于《臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化方案》中的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，事

后檢查的要求正確的是哪個(gè)？

A、各銀行對(duì)貨物貿(mào)易（含預(yù)收預(yù)付貨款）、服務(wù)貿(mào)易、其他便利化業(yè)務(wù)抽查比例

下限為結(jié)算金額的5%

B、各銀行可根據(jù)本行實(shí)際情況,確定本行具體抽查比例。

C、自律機(jī)制、相關(guān)監(jiān)管部門(mén)可根據(jù)實(shí)際情況或形勢(shì)變化，調(diào)整抽查比例下限。

D、抽查或回訪頻率根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況而定,至少每年實(shí)施一次,鼓勵(lì)有條件的銀

行每半年實(shí)施一次。

答案：ABC

112.自貿(mào)分賬核算單元跨境同業(yè)活期存款采用積數(shù)計(jì)息法，（）日利率二年利率/36

0

A、英鎊

B、港幣

C、人民幣

D、美元

答案：CD

113.金融機(jī)構(gòu)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可以通過(guò)內(nèi)部聯(lián)行往來(lái)的方式在其境內(nèi)法人

機(jī)構(gòu)開(kāi)立人民幣清算專(zhuān)用賬戶(hù),用于系統(tǒng)內(nèi)及跨系統(tǒng)清算。該賬戶(hù)的日常管理應(yīng)

滿(mǎn)足以下條件：

A、FTU清算賬戶(hù)日末余額在該日清算收支凈收額的10%*宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)

B、FTU清算賬戶(hù)月內(nèi)日終累計(jì)凈額W20億元人民幣

C、FTU清算賬戶(hù)按月的日余額累計(jì)W0

D、FTU清算賬戶(hù)月內(nèi)日終累計(jì)凈額W10億元人民幣

答案：ACD

114.FT賬戶(hù)在辦理0DI業(yè)務(wù)時(shí),上海地區(qū)的銀行,在---的基礎(chǔ)上，僅憑區(qū)內(nèi)機(jī)

構(gòu)和個(gè)人提交的收付指令,就可以直接辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

A、了解你的客戶(hù)

B、了解你的業(yè)務(wù)

C、盡職審查

答案：ABC

115.單位存款報(bào)送中,若對(duì)方賬號(hào)以（）開(kāi)頭,國(guó)別代碼填非中國(guó)。

A、、FTN

B、、FTF

C、、OSA

D、、FTI

答案：ABC

116.關(guān)于金交所國(guó)際板會(huì)員，0可開(kāi)展自營(yíng)交易及代理投資者交易，（）只能開(kāi)展

自營(yíng)交易。

AvA類(lèi)會(huì)員

B、B類(lèi)會(huì)員

C、特別會(huì)員

D、主板會(huì)員

答案：AB

117.符合條件的境外投資項(xiàng)目備案申請(qǐng)人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)備案申請(qǐng)人）須填寫(xiě)并上報(bào)

自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)境外投資備案表，同時(shí)向項(xiàng)目備案機(jī)構(gòu)提交下列材料：

A、備案申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程或合伙協(xié)議、公司董事會(huì)決議或相關(guān)的出資

決議；

B、證明中方及合作外方資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和資信情況的文件；

C、投標(biāo)、購(gòu)并或合資合作項(xiàng)目，中外方簽署的意向書(shū)或框架協(xié)議等文件;

D、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)提交的其他相關(guān)材料。

答案：ABCD

118.人民銀行對(duì)全國(guó)版跨境雙向人民幣資金池實(shí)行上限管理，跨境人民幣資金凈

流入額上限二資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益X宏觀審慎政策系數(shù)(審慎系數(shù)從調(diào)到)o資

金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益增加超過(guò)20%的.經(jīng)主辦企業(yè)申請(qǐng),結(jié)算銀行可以為其調(diào)增

跨境人民幣資金凈流入額上限。

A、0.1

B、1

C、0.5

D、0.2

答案：AC

119.銀行為企業(yè)辦理《關(guān)于明確自由貿(mào)易賬戶(hù)支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)有關(guān)事項(xiàng)的

通知》中的業(yè)務(wù),關(guān)于盡職調(diào)查的要求，哪些是正確的？

A、報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括企業(yè)基本情況

B、報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式

C、報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括企業(yè)行業(yè)埒點(diǎn)

D、報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括發(fā)展結(jié)算和境外交易對(duì)手

答案:ABCD

120.自由貿(mào)易賬戶(hù)與()之間的資金劃轉(zhuǎn),在展業(yè)三原則的基礎(chǔ)上憑收付款指令辦

理。

A、境外賬戶(hù)

B、境內(nèi)區(qū)外的非居民機(jī)構(gòu)賬戶(hù)

C、自由貿(mào)易賬戶(hù)

D、境內(nèi)（含區(qū)內(nèi)）其他銀行結(jié)算賬戶(hù)

答案：ABC

121.以下關(guān)于重要關(guān)聯(lián)人證件效期管理的說(shuō)法,正確的是：

A、在重要關(guān)聯(lián)人證件效期到期前2個(gè)月，通知客戶(hù)前來(lái)更新預(yù)留證件。

B、在重要關(guān)聯(lián)人證件效期到期前1個(gè)月，再次通知客戶(hù)前來(lái)更新預(yù)留證件。

C、在重要關(guān)聯(lián)人證件效期到期當(dāng)日（遇節(jié)假日提前至前一工作日），如客戶(hù)仍未來(lái)

更新預(yù)留證件,本行將對(duì)其賬戶(hù)采取限制性措施，將其賬戶(hù)狀態(tài)設(shè)置為只進(jìn)不出，

同時(shí)停止為其提供網(wǎng)銀服務(wù)。

D、在重要關(guān)聯(lián)人證件效期到期3個(gè)月后,如客戶(hù)仍未來(lái)更新預(yù)留證件,本行將其

賬戶(hù)狀態(tài)由只進(jìn)不出調(diào)整為不進(jìn)不出。

答案：ABCD

122.現(xiàn)階段FTN結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品要求單個(gè)客戶(hù)認(rèn)購(gòu)金額在人民幣以上,單一產(chǎn)品

成立規(guī)模在人民幣以上。

A、100萬(wàn)

B、500萬(wàn)

C、1億

D、2億

答案：BC

123.對(duì)于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)可能屬于反洗錢(qián)敏感名單范圍的,應(yīng)當(dāng)予以核實(shí)確認(rèn),采取以

下措施，確定客戶(hù)是否屬于反洗錢(qián)敏感名單：Oo

A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他資料或文件

B、詢(xún)問(wèn)、訪談客戶(hù)

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)

E、其他可依法采取的措施

答案：ABCDE

124.VIE架構(gòu)企業(yè)搭建資金池需要哪些條件0

A、境內(nèi)實(shí)體企業(yè)與境外SPV具有同一實(shí)際控制人

B、實(shí)際控制人為外國(guó)籍

C、企業(yè)之間存在投資性關(guān)聯(lián)關(guān)系

D、實(shí)際控制人做過(guò)37號(hào)文登記

答案：ACD

125.以下關(guān)于自貿(mào)版資金池資金來(lái)源的說(shuō)法正確的是()

A、貸款資金不能入池

B、發(fā)債資金可以入池

C、境外風(fēng)投款可以入池

D、委托貸款可以入池

答案:AC

126.以下哪些金融機(jī)構(gòu)分賬核算單元通過(guò)中國(guó)人民銀行上?？偛肯到y(tǒng)接入驗(yàn)收

A、中國(guó)銀行

B、中國(guó)工商銀行

C、中國(guó)建設(shè)銀行

D、上海浦東發(fā)展銀行

答案：ABCD

127.上海國(guó)際能源交易中心的經(jīng)營(yíng)范圍包括組織安排0、（）、（）產(chǎn)品等能源類(lèi)衍

生品上市交易、結(jié)算和交割,制定業(yè)務(wù)管理規(guī)則、

A、原油

B、天然氣

C、石化

D、黃金

答案：ABC

128.辦理外保內(nèi)貸業(yè)務(wù),境內(nèi)分行應(yīng)重點(diǎn)審查

A、跨境擔(dān)保合同是否具有明顯的履約意圖

B、境內(nèi)客戶(hù)的財(cái)務(wù)情況

C、境內(nèi)客戶(hù)在他行已開(kāi)展的外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)的情況

D、境內(nèi)客戶(hù)與擔(dān)保人的股權(quán)或業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)關(guān)系

答案：ABCD

129.27、同業(yè)操作指引中，以下哪些交易不適用跨境小額交易

A、FTE向FTN支付金額為25萬(wàn)元人民幣經(jīng)常項(xiàng)下交易。

B、FTE向FTN支付金額為50萬(wàn)元人民幣經(jīng)常項(xiàng)下交易。

C、FTE向0SA支付金額為20萬(wàn)元人民幣經(jīng)常項(xiàng)下交易。

D、FTE向NRA支付金額為20萬(wàn)元人民幣資本項(xiàng)下交易。

答案：BD

130.123擔(dān)保人為銀行的，由擔(dān)保人通過(guò)一向外匯局報(bào)送內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)

據(jù)。

A、數(shù)據(jù)接口程序

B、其他方式

C、數(shù)據(jù)接口程序或其他方式

答案：ABC

131.政治公眾人物包括()的高級(jí)政府官員、國(guó)際組織官員,及其親屬和密切關(guān)系

人員

A、在職

B、曾經(jīng)任職

C、即將任職

答案：AB

132.ODI中方投資額,是指投資主體直接以及通過(guò)其控制的境外企業(yè)為項(xiàng)目投入

的——知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)、債權(quán)等資產(chǎn)、權(quán)益以及提供融資、擔(dān)保的總額。

A、貨幣

B、證券

C、實(shí)物

D、技術(shù)、

答案：ABCD

133.投資活動(dòng),主要包括但不限于下列情形：

A、新建或改擴(kuò)建境外固定資產(chǎn)；

B、新建境外企業(yè)或向既有境外企業(yè)增加投資；

C、新設(shè)或參股境外股權(quán)投資基金；

D、通過(guò)協(xié)議、信托等方式控制境外企業(yè)或資產(chǎn)。

答案：ABCD

134.境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理其他形式跨境擔(dān)保,不可自行辦理?yè)?dān)保履約。

A、內(nèi)保外貸

B、外保內(nèi)貸

C、其他形式

D、都可

答案：ABD

135.現(xiàn)階段FTN結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品要求單個(gè)客戶(hù)認(rèn)購(gòu)金額在500萬(wàn)人民幣以上,單

一產(chǎn)品成立規(guī)模可以是。

Ax1億

B、2億

C、3億

D、5億

答案：ABCD

136.境外投資,是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)（以下稱(chēng)投資主體）直接或通過(guò)其控

制的境外企業(yè),以投入資產(chǎn)、權(quán)益、提供融資、擔(dān)保等方式,獲得境外及其他相關(guān)

權(quán)益的投資活動(dòng)。

A、所有權(quán)

B、控制權(quán)

C、經(jīng)營(yíng)管理權(quán)

答