國家開放大學《商學》形成性考核作業(yè)（二）

國家開放大學《商學》形成性考核作業(yè)（二）一、單項選擇題（每小題2分，共40分）1、下列關于證券概念的表述錯誤的是（）D證券能夠代表特定民事權利，可以脫離民事權利而獨立存在2、證券法律關系中最基本的一對主體是（）B證券發(fā)行人與投資者3、證券發(fā)行人的類型主要包括（）A政府、金融機構、公司、其他企業(yè)4、信息披露的種類主要包括（）A發(fā)行信息披露和持續(xù)信息披露5、證券發(fā)行是創(chuàng)設證券權利的復雜行為，包括著勸導投資、投資者認購、發(fā)行人分配證券、接受資金和交付證券在內的各項行為。證券發(fā)行一般包括證券的（）D募集、制作與交付6、證券發(fā)行、證券交易和證券上市三個術語和概念在實踐中常被混用，嚴格地說，證券發(fā)行、證券上市和證券上市有著密切聯系，但卻是含義不同的法律術語。以下關于三者的描述錯誤的是（）C證券交易是證券上市的前提，證券上市是證券交易的后果7、在證券交易中禁止的不正當交易行為不包括（）D自我交易8、根據上市公司收購的方式不同，上市公司收購一般可分為（）A要約收購、協(xié)議收購及其他合法收購方式9、證券法律責任最基本、最主要的一種分類，即為依據證券違法行為的性質及違法程度的不同進行區(qū)分，下列不屬于該分類方式的類型是（）D證券欺詐責任10、證券交易所是證券市場最重要的組織形式，根據證券法規(guī)定，證券交易所的設立實行（）B特許制11、破產能力，即能夠適用破產程序而得宣告破產的資格，是法院對債務人適用破產程序并宣告其破產的必要條件。以下關于破產能力的敘述錯誤的是（）A各國破產立法，多采一般破產主義，對破產法適用范圍進行嚴格限定12、債務人不能清償到期債務并且具有下列哪項情形的，人民法院應當認定其具備破產原因（）A資產不足以清償全部債務或明顯缺乏清償能力13、下列選項中關于破產管理人的敘述正確的是（）A破產管理人是指破產程序開始后依法成立的，在法院指揮與監(jiān)督之下全面負責債務人財產的管理、估價、分配以及破產方案的擬定和執(zhí)行等破產事務的專門機構14、下列對破產管理人的義務描述錯誤的是（）D破產管理人依法負責破產事務，不僅須投入相當大的精力，且須承擔相當程度的法律風險，僅承擔有限責任15、破產追回權是指對于債務人在破產程序開始前法定期間內通過損害債權人利益的行為而轉移的財產以及其他應屬于債務人的財產，破產管理人依法予以追回的權利。下列關于破產追回權制度的敘述錯誤的是（）D破產撤銷權、行為無效、破產追回權是不同的制度，存在本質差異16、破產債權，是指債權人于破產申請受理時享有的、在破產程序中依法申報經確認，并依破產程序受償的債權。下列不屬于破產債權的是（）D破產宣告前市環(huán)保局對企業(yè)的排污費17、下列選項關于別除權的敘述錯誤的是（）A我國《企業(yè)破產法》確立了別除權的概念和完整的制度體系18、以下為A建筑公司破產案件中當事人提出的破產抵銷主張，其中不能合法成立的選項是（）D丙公司主張抵銷85萬元：我公司欠萬科公司工程款187萬元；在萬科公司破產宣告后，M建材廠將其對萬科公司的85萬元債權轉移到我公司，以抵償其欠我公司的債務。19、債務人提出和解申請后，人民法院經審查認為和解申請符合本法規(guī)定的，應當裁定和解，予以公告，并召集債權人會議討論和解協(xié)議草案。下列關于和解協(xié)議的敘述錯誤的是（）B經人民法院裁定認可的和解協(xié)議，對債務人和全體債權人均有約束力20、根據《企業(yè)破產法》的規(guī)定，破產財產在優(yōu)先清償破產費用和共益?zhèn)鶆蘸螅鍍旐樞驊獮椋ǎ〢1）破產人依規(guī)定應支付給職工的工資、費用、保險、補償金等；（2）破產人欠繳的社會保險費用和稅款；（3）普通破產債權二、多項選擇題（每小題3分，共30分）21、證券法的基本原則是根據證券制度的本質特征并結合證券市場特殊規(guī)律性，經抽象而形成、貫穿于證券法始終并廣泛適用于調整證券法律關系的基本行為準則，主要包括（）多選題

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3分A公開原則B公平原則C公正原則D效率與安全原則22、以下選項哪些屬于證券公司經營證券業(yè)務必須符合的業(yè)務規(guī)則？（）多選題

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3分A依法經營義務B審慎經營義務C禁止混合操作D勤勉盡責義務23、證券交易程序是投資者在證券交易市場買進或者賣出證券的具體步驟。在證券交易所集中交易的程序，主要分為（）等步驟。多選題

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分)A開戶、委托B申報、競價成交C清算交收24、各國證券市場監(jiān)管體制大體分為政府監(jiān)管與自律組織監(jiān)管兩種基本類型，兩種監(jiān)管模式各有利弊，將二者相互結合將是未來證券市場監(jiān)管體制的基本結構和發(fā)展趨勢，我國即采取了該方式，下列屬于我國證券市場監(jiān)管者的是（）多選題

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3分B證券交易場所C中國證監(jiān)會D證券業(yè)協(xié)會25、證券民事責任能否順利、全面實現，事關證券違法行為能否得到應有的懲戒，投資者合法權益能否得到足夠的賠償，證券法立法宗旨能否得到充分的實現。證券民事責任的實現方式主要包括（）多選題

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3分A先行賠付B調解D訴訟26、破產是基于債務人不能支付到期債務的客觀經濟狀態(tài)所適用的、概括性地解決債務人和眾多債權人之間債權債務關系的法律程序。其特征主要包括（）B破產程序以債務人發(fā)生不能支付到期債務為前提D破產程序具有優(yōu)先適用效力27、下列財產不應認定為債務人財產的是（）A債務人基于倉儲、保管、承攬、代銷、借用、寄存、租賃等合同或者其他法律關系占有、使用的他人財產C所有權專屬于國家且不得轉讓的財產D\其他依照法律、行政法規(guī)不屬于債務人的財產28、根據《企業(yè)破產法》的規(guī)定，債權人會議行使的職權包括（）多選題

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3分A核查債權B監(jiān)督管理人C通過重整計劃與和解協(xié)議29、重整程序，是指對已具破產原因或有破產原因之虞而又有再生希望的債務人，依法定程序使其實現債務調整并走向復興的再建型債務清理程序。因此，重整程序表現出其如下顯著特征（）多選題

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3分A適用條件特殊B參與主體廣泛C重整手段多樣30、破產程序終結，又稱破產程序終止，是指破產程序進行過程中發(fā)生應當終止破產程序的法定原因時，法院裁定結束破產程序。這些原因包括（）多選題

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3分A債務人財產不足以支付破產費用B債權人同意C宣告破產原因消除三、案例分析題（每小題15分，共30分）31、A有限公司于2020年3月在上海證券交易所上市。監(jiān)事李某于2020年4月9日以均價每股8元價格購買5萬股公司股票，并于2020年7月10日以均價每股16元價格將上述股票全部賣出。李某買賣公司股票的行為是否符合法律規(guī)定？為什么？（D）單選題

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15分32、A公司和B公司協(xié)議設立C公司，計劃A公司出資1300萬元，B公司出資1000萬元設立，實際到位的注冊資本為2200萬元。依公司章程規(guī)定，A公司的最后出資期限尚未到期，因此還有100萬元出資沒有到位。后來，因投資決策發(fā)生嚴重失誤，C公司在經營中遭受重大損失，不能清償到期債務，向人民法院申請破產。如果A公司需要補繳尚未繳納的出資，這錢屬于什么性質？如果A公司享有破產債權，如何處理與未到位的100萬元注冊資本金的關系？（A）單選題

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15分國家開放大學《商學》形成性考核作業(yè)（三）一、單項選擇題（每小題2分，共40分）1、我國保險法根據保險標的不同，將保險分為（）進行分別規(guī)范。A人身保險和財產保險2、保險的要素是指保險成立所必須具備的條件，下列選項不屬于保險要素的是（）D、禮運大同的觀念3、在保險合同法律關系中享有權利和承擔義務的人是保險合同的主體，包括（）C保險合同當事人和保險合同關系人兩類4、保險合同的履行是合同當事人依照合同規(guī)定或者法律約定，全面適當完成各自承擔的合同義務，確保權利人的權利實現的行為。投保人和保險人的義務主要包括（）A投保人的義務主要包括：按期足額交納保險費、維護保險標的安全、危險增加的通知、復保險的通知、出險通知、防損減損；保險人的義務主要包括：保險金賠付及合理費用承擔5、在保險合同有效期內，保險標的的危險程度顯著增加的（）D保險人可以按照合同約定增加保險費或者解除合同6、人身保險是以人的壽命和身體為保險標的的保險。較之財產保險合同，人身保險合同的特征主要表現為（）B保險標的不可估價、保險金的定額性、保險費支付不得強制、被保險人只能是自然人、保險費計算的技術性、人身保險兼具儲蓄性和投資性7、財產保險是以財產及其有關利益為保險標的的保險。與人身保險合同相比，財產保險合同的特征主要表現為（）C保險標的是財產及其有關利益、保險標的具有保險價值、保險金額以保險價值為基礎確定、補償性、保險人享有代位求償權8、重復保險是指投保人對同一保險標的、同一保險利益、同一保險事故分別與兩個以上保險人訂立保險合同，且保險金額總和超過保險價值的保險。以下關于重復保險的選項錯誤的是（）A重復保險的投保人可自愿選擇是否將重復保險的有關情況通知各保險人9、根據《保險法》的規(guī)定，不屬于保險業(yè)法律規(guī)范主要內容的是（）D國家對保險合同監(jiān)管方面的法律規(guī)范10、保險公司的設立采取____，保險公司的業(yè)務范圍實行____，保險公司只能在保險監(jiān)管機構批準的業(yè)務范圍內從事保險經營活動，不得經營法定保險業(yè)務范圍外的業(yè)務。保險法對保險業(yè)務范圍的限定主要是通過_____和_____來實現的。（）A許可主義；法定主義；分業(yè)經營原則；專營原則11、商事支付根據支付方式和手段不同可以分為傳統(tǒng)支付與電子支付。其中電子支付的特征主要包括（）D信息傳輸數字化，支付系統(tǒng)開放性，支付工具種類多，便捷、高效、經濟12、票據法律關系可以分為（）A票據關系和非票據關系13、票據權利是指持票人請求票據債務人支付票據金額的權利，應當包括（）B付款請求權和追索權14、銀行卡的業(yè)務涉及多方法律關系，包括（）A持卡人、發(fā)卡機構、收單機構以及銀行卡特約商家四類主體15、依據匯票的流通方式不同，可以將匯票分為（）B記名匯票、指示匯票和無記名匯票16、匯票使用流轉的環(huán)節(jié)主要包括（）C出票、背書、承兌、保證、付款、追索17、背書是持票人將匯票權利轉讓給他人或將一定匯票權利授予他人行使的附屬票據行為，屬于有相對人的單方法律行為。一般轉讓背書的效力體現在（）A權利轉移效力、擔保付款效力和權利證明效力18、下列關于本票的敘述錯誤的是（）C本票的持票人未按照規(guī)定期限提示見票的，喪失追索權19、對第三方支付機構的監(jiān)管主要體現在（）A業(yè)務活動監(jiān)管和民事責任的追究20、根據《電子商務法》的規(guī)定，第三方支付涉及的民事責任可以分為非授權支付責任及支付指令錯誤責任兩種類型,二者皆適用（），但免責事由存在差異。A過錯責任原則二、多項選擇題（每小題3分，共30分）21、保險法是調整保險關系的法律規(guī)范的總稱。保險法的基本原則包括（）多選題

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3分A最大誠信原則C保險利益原則D損失補償原則22、保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議。保險合同是民法中一種特殊的合同之債，遵循合同法的一般規(guī)定，但屬于特殊種類的合同，其特殊的法律屬性主要包括（）多選題

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3分A射幸性B非要式性C諾成性23、下列選項屬于人身保險合同特殊條款的是（）多選題

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3分A不可抗辯條款B年齡誤告條款C效力中止和復效條款D不喪失價值條款24、《保險法》對保險人的代位求償權進行了規(guī)定：因第三者對保險標的的損害而造成保險事故的，保險人自向被保險人賠償保險金之日起，在賠償金額范圍內代位行使被保險人對第三者請求賠償的權利。其構成要件主要包括（）

回答錯誤多選題

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0分A第三人引起了保險事故B被保險人對第三人享有賠償請求權C保險人已完成賠付D以保險人自己的名義行使25、保險法律關系的主體除了保險合同主體還包括（）多選題

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3分B保險代理人C保險經紀人D保險公估人26、與其他有價證券相比，票據的特殊屬性包括（）多選題

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3分A票據是完全的有價證券B票據是金錢債權證券C票據是文義證券D票據是無因證券27、票據抗辯的提出使票據權利陷入不穩(wěn)定的狀態(tài)，并由此可能造成流通性的破壞，因此票據法特設置了票據抗辯的切斷制度，即無論何種類型的抗辯，票據債務人均不得以自己與出票人之間或者與持票人前手之間的抗辯事由，對抗持票人。存在的例外主要包括（）多選題

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3分C知情抗辯D無對價抗辯28、行使追索權的原因，分為到期追索權行使的原因和期前追索權行使的原因。主要包括的情形是（）多選題

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3分A匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權B匯票到期日前，匯票被拒絕承兌的C匯票到期日前，承兌人或者付款人死亡、逃匿的D匯票到期日前，承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的29、對支票出票人資格所進行的限制實際上是為了確保支票的資金關系，資金關系的有無直接影響支票金額能否得到支付。下列選項屬于對支票出票人的資格限制的是（）多選題

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3分B支票的出票人必須在辦理支票存款業(yè)務的銀行或其他金融機構開立支票存款賬戶C支票的出票人和付款人之間應當有資金關系D支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票30、第三方支付通過一組合同來調整所涉及各方當事人之間的法律關系，主要包括（）多選題

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3分A收付款雙方之間的商品買賣或服務合同關系B付款方與第三方支付機構之間的委托付款的委托代理關系以及資金保管關系C收款方與第三方支付機構之間的委托收款的委托代理關系D第三方支付機構與銀行之間的委托關系三、案例分析題（每小題15分，共30分）31、張明于2019年10月7日購買了一輛價值12萬元的轎車，此后與保險公司就該車輛簽訂了火災保險合同，在使用性質一欄，張明注明是非營業(yè)。如果張明在