個(gè)人外匯知識(shí)競(jìng)賽-判斷和單選

個(gè)人外匯知識(shí)競(jìng)賽判斷和單選1.對(duì)于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.個(gè)人結(jié)售匯行為符合分拆特征之一，但銀行無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.“境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯”符合個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.“5個(gè)以上（含）不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)”符合個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.“5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，在五家銀行網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯”符合個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.“5個(gè)以上（含）不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶(hù)”符合個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.“個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯?！狈蟼€(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.“同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)”符合個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起20個(gè)工作日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)10.本年度未超過(guò)年度結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日累計(jì)金額超過(guò)等值5000美元的，憑本人有效身份證件及《攜帶外幣出境許可證》在銀行辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)11.個(gè)人項(xiàng)下結(jié)售匯業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)根據(jù)支付機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，在辦理結(jié)售匯之日（T）后的第3個(gè)工作日（T＋3）內(nèi)對(duì)于單筆金額等值500美元（含）以下的區(qū)分幣種和交易性質(zhì)匯總后以支付機(jī)構(gòu)名義逐筆錄入個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理系統(tǒng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)12.境內(nèi)企業(yè)負(fù)責(zé)人、主要股東、總經(jīng)理等高管人員被納入個(gè)人結(jié)售匯關(guān)注名單的，應(yīng)列為關(guān)注客戶(hù)[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理購(gòu)匯。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)16.境外個(gè)人可以使用外匯或人民幣，并通過(guò)銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類(lèi)、權(quán)益類(lèi)等金融投資。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)17.移居境外的境內(nèi)個(gè)人將其取得合法移民身份前境內(nèi)財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移以及外國(guó)公民依法繼承境內(nèi)遺產(chǎn)的對(duì)外轉(zhuǎn)移，按《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)所屬公司或境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一向外匯局申請(qǐng)獲準(zhǔn)后辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.外匯結(jié)算賬戶(hù)是指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶(hù)按照規(guī)定開(kāi)立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶(hù)，其開(kāi)立、使用和關(guān)閉按機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行管理[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)20.個(gè)人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書(shū)、直系親屬關(guān)系證明[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)21.具有外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格并已接入和使用個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的銀行，直接通過(guò)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù).[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)22.境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓所購(gòu)境內(nèi)商品房取得的人民幣資金購(gòu)付匯，需經(jīng)商品房所在地國(guó)家外匯管理局分支局、外匯管理部審核批準(zhǔn)后,銀行憑核準(zhǔn)件辦理.[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)23.外匯結(jié)算賬戶(hù)是指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶(hù)按照規(guī)定開(kāi)立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶(hù)。其開(kāi)立、使用和關(guān)閉按機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行管理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)24.銀行審核境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性時(shí)，交易單證可以是紙質(zhì)形式或符合法規(guī)規(guī)定且被經(jīng)辦銀行認(rèn)可的電子形式。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理符合規(guī)定的外幣現(xiàn)鈔提取，只能使用自有外匯提取，不得購(gòu)匯。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)26.《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料直接在銀行辦理[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)27.境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購(gòu)匯及匯出。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)28.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶(hù)間的資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按境內(nèi)交易進(jìn)行管理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)29.個(gè)人旅行支票及個(gè)人外幣卡業(yè)務(wù)，按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)30.《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人指持中華人民共和國(guó)身份證、軍人身份證、武裝警察身份證、中華人民共和國(guó)護(hù)照并境外永久居留證的個(gè)人。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)31.個(gè)人購(gòu)匯提鈔或從外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)中提鈔，單筆或當(dāng)日累計(jì)在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，憑本人有效身份證件在銀行直接辦理；超出上述額度的，需向銀行出示提鈔用途證明。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)32.經(jīng)常項(xiàng)目下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按可兌換原則管理，資本項(xiàng)目下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進(jìn)程管理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)33.《個(gè)人外匯管理辦法》自2007年1月1日施行后，實(shí)施個(gè)人外匯管理時(shí)不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶(hù)，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)進(jìn)行管理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)34.現(xiàn)行外匯管理政策尚未開(kāi)放資本項(xiàng)下的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)交易，因此對(duì)境內(nèi)個(gè)人到境外購(gòu)買(mǎi)的人壽保險(xiǎn)、疾病保險(xiǎn)、投資分紅險(xiǎn)不予支持。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)35.個(gè)人一次購(gòu)匯存在多種用途的，按金額從大原則勾選/填寫(xiě)購(gòu)匯用途。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)36.個(gè)人柜臺(tái)一次購(gòu)買(mǎi)多個(gè)幣種外匯，須根據(jù)幣種對(duì)應(yīng)填寫(xiě)多份《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)37.據(jù)外匯局規(guī)定，客戶(hù)進(jìn)行電子銀行購(gòu)匯之前，銀行需提供《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》閱讀功能，不同電子銀行渠道都應(yīng)能完整顯示內(nèi)容，能通過(guò)滾動(dòng)閱讀，全部表格應(yīng)能供客戶(hù)填寫(xiě)，且不得分頁(yè)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)38.《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》中明確列明，對(duì)于存在違規(guī)行為的個(gè)人，外匯管理機(jī)關(guān)依法列入“關(guān)注名單管理”，“關(guān)注名單”個(gè)人列入名單之日起兩年內(nèi)不享有個(gè)人便利化額度，同時(shí)依法移送反洗錢(qián)調(diào)查。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)39.對(duì)購(gòu)匯后境內(nèi)劃轉(zhuǎn)至直系親屬的，《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》購(gòu)匯用途可在“其他”欄中填寫(xiě)為“直系親屬劃轉(zhuǎn)”。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)40.某客戶(hù)在辦理購(gòu)匯時(shí)，填寫(xiě)用途為“境外留學(xué)”，學(xué)校名稱(chēng)為“慕尼黑國(guó)立大學(xué)”，留學(xué)國(guó)家為“德國(guó)”。但因客觀原因，其留學(xué)最終確定為法國(guó)里昂大學(xué)。對(duì)此，客戶(hù)須重新填寫(xiě)《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)41.銀行在電子銀行渠道提供《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》閱讀功能時(shí)，《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》及《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)填報(bào)說(shuō)明》需分開(kāi)顯示。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)42.客戶(hù)在辦理用匯業(yè)務(wù)時(shí)，修改《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》購(gòu)匯的，不強(qiáng)制要求銀行在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中對(duì)報(bào)送的原購(gòu)匯業(yè)務(wù)購(gòu)匯資金屬性進(jìn)行修改。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)43.中國(guó)居民、非中國(guó)居民未按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的，由國(guó)家外匯管理局或其分支局依照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十八條的規(guī)定給予處罰。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)44.國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)實(shí)行交易主體申報(bào)的原則，采取間接申報(bào)、逐筆申報(bào)與定期申報(bào)相結(jié)合的辦法。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)45.在中國(guó)境內(nèi)居留1年以上的自然人，外國(guó)及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)在境內(nèi)的留學(xué)生、就醫(yī)人員、外國(guó)駐華使館領(lǐng)館外籍工作人員及其家屬是中國(guó)居民。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)46.國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)實(shí)行交易主體申報(bào)的原則，采取間接申報(bào)與直接申報(bào)、逐筆申報(bào)與定期申報(bào)相結(jié)合的辦法。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)47.《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于完善個(gè)人外匯信息申報(bào)的通知》匯綜發(fā)[2017]65號(hào)這份文主要內(nèi)容是針對(duì)個(gè)人結(jié)匯及購(gòu)匯業(yè)務(wù)信息申報(bào)的完善[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)48.銀行應(yīng)要求柜員在為個(gè)人辦理柜臺(tái)渠道的購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，指導(dǎo)個(gè)人完整、真實(shí)填寫(xiě)《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)49.對(duì)于紙質(zhì)版《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》，銀行留存紙質(zhì)資料即可，無(wú)需將信息錄入本行系統(tǒng)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)50.銀行應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)個(gè)人購(gòu)付匯用途一致性審核，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的付匯用途與購(gòu)匯用途不一致的，由客戶(hù)提供用途不一致說(shuō)明即可，無(wú)需重新填寫(xiě)《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)51.營(yíng)外匯業(yè)務(wù)銀行在為個(gè)人辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》信息盡職履行審查職責(zé)，確保內(nèi)容完整、邏輯合理[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)52.銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶(hù)、盡職審查”的原則。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)53.銀行被依法撤銷(xiāo)或者宣告破產(chǎn)的，其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格自動(dòng)喪失。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)54.對(duì)非居民境外個(gè)人的收結(jié)匯管理，主要是在結(jié)匯環(huán)節(jié)審核人民幣用途，收匯環(huán)節(jié)無(wú)需審核材料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)55.臺(tái)灣居民可以從臺(tái)灣將人民幣劃轉(zhuǎn)至中國(guó)的其他非居民，每天匯款金額累計(jì)不超過(guò)10萬(wàn)元人民。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)56.外匯局的申報(bào)原則是“收入看來(lái)源、境外匯款看用途”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)1.外匯管理機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。[單選題]A、交易資金B(yǎng)、交易幣種C、綜合頭寸D、資金方向A、在境外的留學(xué)學(xué)生B、中國(guó)駐外使館領(lǐng)館工作人員及其家屬C、外國(guó)駐華使館領(lǐng)館外籍工作人員及其家屬(正確答案)D、在中國(guó)境內(nèi)依法成立的外商投資企業(yè)2.國(guó)務(wù)院外匯管理局部門(mén)依法監(jiān)督全國(guó)的（）。[單選題]A、外匯市場(chǎng)(正確答案)B、資本市場(chǎng)3.銀行對(duì)于電子銀行渠道提供的《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》應(yīng)設(shè)置（）強(qiáng)制閱讀時(shí)間。[單選題]A、15秒B、30秒(正確答案)C、60秒D、90秒4.經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有（）的交易基礎(chǔ)。[單選題]A、真實(shí)、合法(正確答案)B、合規(guī)、合法C、真實(shí)、合規(guī)D、合法需求5.經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外會(huì)管理部門(mén)的規(guī)定，對(duì)交易單證的（）進(jìn)行合理審查。[單選題]A、真實(shí)性及其與外匯收支的一致性(正確答案)B、合規(guī)性及其與外匯收支的一致性C、真實(shí)性及其與外匯收入的一致性D、合規(guī)性及其與外匯收入的一致性6.國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)依法監(jiān)督管理（）。[單選題]A、地方外匯市場(chǎng)B、全國(guó)外匯市場(chǎng)(正確答案)C、全國(guó)資本市場(chǎng)D、全國(guó)金融衍生品交易市場(chǎng)7.人民幣匯率實(shí)行以（）為基礎(chǔ)的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。[單選題]A市場(chǎng)供求(正確答案)B、市場(chǎng)需求C、市場(chǎng)供需D、市場(chǎng)保有量8.違反規(guī)定，擅自改變外匯或者結(jié)匯資金用途的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額（）%以上等值以下的罰款。[單選題]A、10B、20C、30(正確答案)D、409.境內(nèi)個(gè)人，是指中國(guó)公民和在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿(mǎn)（）年的外國(guó)人，外國(guó)駐華外交人員和國(guó)際組織駐華代表除外。[單選題]A、半B、一(正確答案)C、兩D、三10.人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的_(）制度。[單選題]A、基本匯率B、彈性匯率C、浮動(dòng)匯率(正確答案)D、固定匯率11.外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于()人，并應(yīng)當(dāng)出示證件。[單選題]A、1B、2(正確答案)C、3D、412.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得()以上的，并處違法所得()倍以上()倍以下的罰款.[單選題]A、20萬(wàn)元,1,5B、50萬(wàn)元,3,5C、20萬(wàn)元,3,5D、50萬(wàn)元,1,5(正確答案)13.開(kāi)展個(gè)人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在“了解你的客戶(hù)”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三原則的基礎(chǔ)上，可憑（）或者工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照直接為客戶(hù)辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，必要時(shí)可要求客戶(hù)提交相關(guān)業(yè)務(wù)憑證。[單選題]A、個(gè)人有效身份證件(正確答案)B、個(gè)人有效證明C、個(gè)人有效證件復(fù)印件D、個(gè)人有效說(shuō)明14.根據(jù)《展業(yè)公約》要求，自律機(jī)制成員承諾按照展業(yè)原則、“三反”等要求以及“真實(shí)性”、“合規(guī)性”、“審慎性”的層層遞進(jìn)邏輯關(guān)系原則，不斷完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作流程，審慎開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)，請(qǐng)問(wèn)以下四項(xiàng)選項(xiàng)，哪一個(gè)不是“三反”？[單選題]A、反洗錢(qián)B、反恐融資C、反逃稅D、反欺詐(正確答案)15.()是境內(nèi)居民通過(guò)境內(nèi)銀行辦理境內(nèi)收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的必要憑證。[單選題]A、境內(nèi)收入申報(bào)單(正確答案)B、境外匯款申請(qǐng)書(shū)C、《對(duì)外付款/承兌通知書(shū)》D、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書(shū)E、《境內(nèi)付款/承兌通知書(shū)》16.()是申報(bào)主體通過(guò)境內(nèi)銀行收到涉外收入款項(xiàng)時(shí)辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)、經(jīng)常和資本項(xiàng)目相關(guān)業(yè)務(wù)的必要憑證。[單選題]A、涉外收入申報(bào)單(正確答案)B、境外匯款申請(qǐng)書(shū)C、《對(duì)外付款/承兌通知書(shū)》D、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書(shū)E、《境內(nèi)付款/承兌通知書(shū)》17.涉外收入和涉外付款的范圍及涉外收付款憑證的填報(bào)要求按（）業(yè)務(wù)操作規(guī)程及有關(guān)統(tǒng)計(jì)申報(bào)規(guī)定執(zhí)行。[單選題]A、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)(正確答案)B、國(guó)際結(jié)算C、結(jié)售匯D、貨物貿(mào)易E、服務(wù)貿(mào)易18.申報(bào)主體以（）方式通過(guò)境內(nèi)銀行辦理涉外付款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填報(bào)《境外匯款申請(qǐng)書(shū)》。[單選題]A、信用證B、匯款(正確答案)C、保函D、票據(jù)E、托收19.匯款附言由匯款人填寫(xiě)所匯款項(xiàng)的必要說(shuō)明，可用英文填寫(xiě)且不超過(guò)（）字符。[單選題]A、100B、120C、140(正確答案)D、16020.收款銀行之代理行名稱(chēng)及地址，為（）的名稱(chēng)，所在國(guó)家、城市及其在清算系統(tǒng)中的識(shí)別代碼。[單選題]A、收款銀行B、中轉(zhuǎn)銀行(正確答案)C、付款銀行D、代理銀行21.境外匯款業(yè)務(wù)中，交易編碼根據(jù)本筆對(duì)境外匯款交易性質(zhì)對(duì)應(yīng)的（）填寫(xiě)。[單選題]A、國(guó)際收支交易編碼表(正確答案)B、交易代碼表C、業(yè)務(wù)編碼D、業(yè)務(wù)編號(hào)22.涉外收付憑證中，（）指外匯局簽發(fā)的，銀行憑以對(duì)外付款的各種批件號(hào)、備案表號(hào)、業(yè)務(wù)編號(hào)。[單選題]A、商務(wù)部批號(hào)B、發(fā)改委批號(hào)C、銀行申請(qǐng)編號(hào)D、外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)(正確答案)23.紙質(zhì)《涉外收入申報(bào)單》、《境外匯款申請(qǐng)書(shū)》和《對(duì)外付款/承兌通知書(shū)》的保存期限至少為（）。[單選題]A、12個(gè)月B、24個(gè)月(正確答案)C、6個(gè)月D、60個(gè)月24.本年度未超過(guò)年度結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值()美元以下（含）的，可憑本人有效身份證件在銀行辦理?[單選題]A、500B、10000C、5000(正確答案)D、5000025.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯，購(gòu)匯資金不應(yīng)是下列哪種來(lái)源？[單選題]A、人民幣現(xiàn)鈔B、本人賬戶(hù)內(nèi)資金C、直系親屬賬戶(hù)內(nèi)資金D、非直系親屬賬戶(hù)內(nèi)資金(正確答案)26.個(gè)人在()日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔，可認(rèn)為已具備分拆特征？[單選題]A、1B、5C、7(正確答案)D、3027.外管局通過(guò)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)推送可疑分拆信息到相關(guān)銀行網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行核查并反饋[單選題]A、3B、7C、15D、20(正確答案)28.以下對(duì)個(gè)人分拆結(jié)售匯典型特征的描述不準(zhǔn)確的是？[單選題]A、境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。B、5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。C、5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶(hù)。D、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。(正確答案)29.個(gè)人結(jié)售匯行為符合分拆特征之一，但銀行無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)如何處理？[單選題]A、不予辦理B、正常辦理C、要求客戶(hù)提供相關(guān)材料辦理(正確答案)D、以上說(shuō)法都不正確30.同一個(gè)人將本人人民幣資金劃轉(zhuǎn)至5個(gè)不同個(gè)人，購(gòu)匯后會(huì)出至境外不同賬戶(hù)，該行為是否屬于分拆結(jié)售匯行為？[單選題]A、屬于B、不屬于C、需進(jìn)一步判斷(正確答案)D、以上說(shuō)法都不正確31.下列限額內(nèi)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)可憑本人有效身份證件在銀行直接辦理的是：[單選題]A、單筆等值5000美元以?xún)?nèi)現(xiàn)鈔存款B、當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以?xún)?nèi)現(xiàn)鈔存款(正確答案)C、單筆等值5000美元以?xún)?nèi)現(xiàn)鈔結(jié)匯D、當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以?xún)?nèi)現(xiàn)鈔結(jié)匯32.若某居民個(gè)人連續(xù)5日接收從境外同一賬戶(hù)匯入的資金，金額分別為4999美元，且收到后分別通過(guò)手機(jī)銀行結(jié)匯（結(jié)匯額度未超過(guò)年度總額），則銀行應(yīng)采取如何措施？[單選題]A、認(rèn)定為分拆行為，不予辦理B、認(rèn)定為分拆行為，不予辦理C、要求客戶(hù)提供相關(guān)證明材料D、向客戶(hù)了解外匯資金具體屬性，必要時(shí)要求客戶(hù)提供證明材料(正確答案)33.銀行對(duì)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的相關(guān)材料應(yīng)至少保存()年。[單選題]A、3B、10C、永久D、5(正確答案)34.對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值()。[單選題]A、1萬(wàn)美元B、2萬(wàn)美元C、5萬(wàn)美元(正確答案)D、3萬(wàn)美元35.個(gè)人年度總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯，可以委托其（）代為辦理[單選題]A、親屬B、直系親屬(正確答案)C、朋友D、兄弟36.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)年度總額的，結(jié)匯單筆等值（）以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶(hù)。[單選題]A、5萬(wàn)美元(正確答案)B、3萬(wàn)美元C、2萬(wàn)美元D、1萬(wàn)美元37.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。[單選題]A、1萬(wàn)美元B、5萬(wàn)美元(正確答案)C、3萬(wàn)美元D、2萬(wàn)美元38.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自?xún)稉Q日起（）；[單選題]A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、24個(gè)月(正確答案)39.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值（）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值1000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。[單選題]A、500美元（含）(正確答案)B、500美元（不含）C、1000美元（含）D、1000美元（不含）40.對(duì)于個(gè)人委托他人代為辦理年度總額外的購(gòu)匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)，銀行需客戶(hù)提供的審核資料()[單選題]A、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則規(guī)定的相關(guān)證明材料B、直系親屬關(guān)系證明(正確答案)C、委托人和受托人的有效身份證件D、委托人的授權(quán)書(shū)41.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（)的，可以在銀行直接辦理[單選題]A、等值5000美元以下（不含）B、等值5000美元以下（含）(正確答案)C、等值1萬(wàn)美元以下（不含）D、等值1萬(wàn)美元以下（含）42.個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)（）的，可以在銀行直接辦理[單選題]A、等值5000美元以下（不含）B、等值5000美元以下（含）C、等值1萬(wàn)美元以下（不含）D、等值1萬(wàn)美元以下（含）(正確答案)43.違反《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定的，外匯局將依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰；對(duì)于《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定沒(méi)有明確規(guī)定的，對(duì)銀行和個(gè)人應(yīng)分別處以人民幣()萬(wàn)元和1000元以下的罰款。[單選題]A、1B、2C、3(正確答案)D、544.個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上（不含）的，銀行憑客戶(hù)有效身份證件和()辦理。[單選題]A、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》(正確答案)B、《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C、客戶(hù)本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、攜帶證45.境內(nèi)機(jī)構(gòu)在以下哪種情況下不允許提取外幣現(xiàn)鈔（）[單選題]A、與戰(zhàn)亂、金融條件差的國(guó)家（地區(qū)）間開(kāi)展的服務(wù)貿(mào)易、初次收入和二次收入交易B、報(bào)銷(xiāo)員工公務(wù)出國(guó)差旅費(fèi)(正確答案)C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國(guó)項(xiàng)下每個(gè)團(tuán)組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔金額在等值1萬(wàn)美元（含）以下的D、國(guó)際海運(yùn)船長(zhǎng)借支項(xiàng)下46.人民幣跨境結(jié)算的渠道包括（）。[單選題]A、境外人民幣業(yè)務(wù)清算行B、人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)C、境內(nèi)代理銀行D、以上都對(duì)(正確答案)47.銀行對(duì)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的相關(guān)材料應(yīng)至少保存（）備查。[單選題]A、2年B、5年(正確答案)C、10年D、永久48.境外個(gè)人結(jié)匯實(shí)行年度總額管理，每日限額為（）[單選題]A、無(wú)限額(正確答案)B、500美元C、5000美元D、5萬(wàn)美元49.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定，境外個(gè)人可以購(gòu)買(mǎi)以下哪些金融產(chǎn)品？[單選題]A、基金B(yǎng)、債券C、B股(正確答案)D、A股50.以下關(guān)于境外個(gè)人在境內(nèi)的外匯存款說(shuō)法正確的是。[單選題]A、納入存款金融機(jī)構(gòu)短期外債余額管理B、納入存款金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期外債余額管理C、納入人民銀行短期外債余額管理(正確答案)D、納入人民銀行長(zhǎng)期外債余額管理51.以下關(guān)于境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房說(shuō)法正確的是：[單選題]A、按經(jīng)常項(xiàng)目下貨物貿(mào)易有關(guān)規(guī)定辦理B、應(yīng)符合自用原則(正確答案)C、出售房產(chǎn)所得人民幣只需憑銷(xiāo)售合同可購(gòu)匯匯出D、出售房產(chǎn)前應(yīng)先經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)52.2014年9月至2015年9月，祝某為逃避監(jiān)管，將1291.4萬(wàn)港元通過(guò)地下錢(qián)莊兌換并轉(zhuǎn)入境內(nèi)本人人民幣賬戶(hù)，涉及金額1034.74萬(wàn)元人民幣。以上行為違反了《個(gè)人外匯管理辦法》哪一條規(guī)定。[單選題]A、第七條銀行和個(gè)人在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或者憑證逃避真實(shí)性管理。B、第九條對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)年度總額的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理，資本項(xiàng)目項(xiàng)下按照第三章有關(guān)規(guī)定辦理。C、第三十條境內(nèi)個(gè)人從事外匯買(mǎi)賣(mài)等交易，應(yīng)當(dāng)通過(guò)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理。(正確答案)D、三十二條個(gè)人可以憑本人有效身份證件在銀行開(kāi)立外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)。外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的收支范圍為非經(jīng)營(yíng)性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)。53.以下哪類(lèi)賬戶(hù)需個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后開(kāi)立？[單選題]A、個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(hù)(正確答案)B、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、外國(guó)投資者專(zhuān)用賬戶(hù)D、資本項(xiàng)目賬戶(hù)54.個(gè)人旅行支票業(yè)務(wù)，按照（）管理的有關(guān)規(guī)定辦理。A、外幣現(xiàn)鈔B、外幣現(xiàn)匯C、外幣卡D、資本項(xiàng)目[單選題]A、在境內(nèi)投資A股所得人民幣(正確答案)B、在境內(nèi)向企業(yè)提供咨詢(xún)所得人民幣C、移民財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移D、在境內(nèi)獲朋友捐贈(zèng)所得人民幣55.境外個(gè)人在境內(nèi)取得的哪些收入，可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料直接在銀行辦理購(gòu)匯匯出。[單選題]A、在境內(nèi)投資A股所得人民幣B、在境內(nèi)向企業(yè)提供咨詢(xún)所得人民幣(正確答案)C、移民財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移D、在境內(nèi)獲朋友捐贈(zèng)所得人民幣56.個(gè)人購(gòu)匯時(shí)無(wú)法確定購(gòu)匯最終用途，暫存入賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)如何選擇錄入個(gè)人外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的購(gòu)匯資金屬性。()[單選題]A、470資本項(xiàng)下其他(正確答案)B、431對(duì)境外證券投資C、326其他服務(wù)D、44A其他投資57.《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》中購(gòu)匯用途填寫(xiě)為“境外就醫(yī)”的，在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中對(duì)應(yīng)的購(gòu)匯資金屬性為（）[單選題]A、因私旅游B、旅游項(xiàng)下其他(正確答案)C、咨詢(xún)服務(wù)D、公務(wù)及商務(wù)出國(guó)58.境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯時(shí)無(wú)法確定購(gòu)匯最終用途，暫存入賬戶(hù)或購(gòu)買(mǎi)外匯理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》中預(yù)計(jì)用匯時(shí)間應(yīng)如何填寫(xiě)。[單選題]A、暫不填寫(xiě)B(tài)、存入賬戶(hù)或購(gòu)買(mǎi)外匯理財(cái)產(chǎn)品時(shí)間(正確答案)C、存款或外匯理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)間D、以上均可59.銀行對(duì)于電子銀行渠道提供的《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》應(yīng)設(shè)置（）強(qiáng)制閱讀時(shí)間。[單選題]A、15秒B、30秒(正確答案)C、60秒D、90秒60.銀行為境內(nèi)個(gè)人辦理購(gòu)匯時(shí)，哪個(gè)做法有誤？()[單選題]A、落實(shí)展業(yè)原則B、加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別C、要求客戶(hù)閱讀《購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》，知曉違法違規(guī)行為應(yīng)承擔(dān)的法律后果D、要求客戶(hù)填寫(xiě)《購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》，對(duì)無(wú)民事行為者，工作人員可代為填寫(xiě)(正確答案)61.境內(nèi)個(gè)人在以下哪些渠道辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫(xiě)《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》。（）[單選題]A、銀行柜臺(tái)渠道B、銀行電子渠道C、個(gè)人本外幣兌換特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D、以上均需(正確答案)62.以下哪項(xiàng)不屬于《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》第二條明令禁止的用途。（）[單選題]A、境外買(mǎi)房B、境外證券投資C、境外購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)D、境外購(gòu)買(mǎi)疾病保險(xiǎn)(正確答案)63.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保留個(gè)人填寫(xiě)的《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》（）年備查[單選題]A、1年B、2年C、3年D、5年(正確答案)64.國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法（國(guó)務(wù)院令第642號(hào)）實(shí)施時(shí)間？[單選題]A、自1995年1月1日起施行B、1996年