北京2024年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

北京2024年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)

將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、2024年6月1口，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

中的地位和作用，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑的事務(wù)是一

A：《證券投資基金會(huì)計(jì)核算方法》正式實(shí)施

B：《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行方法》正式實(shí)施

C：《管理暫行方法》正式實(shí)施

D：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》正式實(shí)施

2、_是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值的重要指標(biāo)。

A.折（溢）價(jià)率

B.收益率

C.波動(dòng)率

D.份額凈值增長(zhǎng)率

3、通過(guò)投資者可以對(duì)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)限制實(shí)力有肯定的了解。

A.公司是否有違規(guī)事務(wù)發(fā)生

B.公司在投資上是否出現(xiàn)過(guò)重大的失誤

C.公司旗下目前的基金業(yè)績(jī)

D.公司的一些事務(wù)性公告

4、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)留意

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宣揚(yáng)推介材料制作和發(fā)放的限制

B.自覺遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決策機(jī)制

C.通過(guò)制度建設(shè)，防止商業(yè)賄賂和不正值交易行為的發(fā)生

D.在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

5、基金銷售的—要求從投資人的須要和實(shí)際承受實(shí)力動(dòng)身，向投資人銷售合適

的產(chǎn)品。

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.服務(wù)性

D.適用性

6、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司募集基金的行為包括

A.募集基金

B.向證券交易所提交募集文件

C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件

D.發(fā)售基金份額

7、《證券投資基金管理暫行方法》規(guī)定，基金管理公司每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不

少于—人民幣

A.2000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.3億元

D.5億元

8,受托人以自己的名義，在托付人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在

訂立合同時(shí)知道受托人和托付人之間的代理關(guān)系，該合同干脆約束一

A：受托人與第三人

B：托付人與第三人

C：受托人與托付人

D：其他

9、依據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司(非投資公司)注冊(cè)時(shí)公司全體股東的首次出資

額不得低于注冊(cè)資本的也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額，其余部分由股

東自公司成立之日起—內(nèi)繳足。

A.20%：2年

B.30%；3年

C.30%；2年

D.20%；3年

1()、關(guān)于媒體和宣揚(yáng)手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述正確的有

A.宣揚(yáng)手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過(guò)程中

B.當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，剛好利用媒體的影響力可以削減非理性行為的發(fā)

生

C.新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣揚(yáng)和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不行玦少

的部分

D.通過(guò)媒體可以定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸正確的投資理

念

11、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管理公司，主要股東注冊(cè)資本不低于

億元人民幣。

A：1

B：2

C：3

D：5

12、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法，正確的有

A.貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)

金投資工具”

B.與股票市場(chǎng)相比，貨幣市場(chǎng)投資門檻通常很低，很適合一般投資者干脆投

資

C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系

統(tǒng)完成

D.貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

13、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回

申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)

日接受贖回比例不低于上一日基金總份額—的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦

理。

A：5%

B：10%

C：15%

D：20%

14、國(guó)外基金直銷渠道的特點(diǎn)不包括

A.對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶限制較強(qiáng)

B.客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)

C.易于建立雙向長(zhǎng)久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度

D.只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

15、下列關(guān)于基金分析和評(píng)價(jià)目的的說(shuō)法，正確的有

A.揭示基金某一階段的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

B.呈現(xiàn)基金業(yè)績(jī)?nèi)〉玫木売?/p>

C.通過(guò)對(duì)影響基金業(yè)績(jī)因素的分析探討推斷基金業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性和改變趨勢(shì)

D.為投資者的投資做決策

16、我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系由—等部分組成。

A.國(guó)家法律

B.行政法規(guī)

C.部門規(guī)章

D.自律規(guī)則

17、存在活躍市場(chǎng)的狀況下，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生

重大改變的，應(yīng)采納_確定投資品種的公允價(jià)值。

A.發(fā)行日開盤價(jià)

B.發(fā)行日收盤價(jià)

C.最近交易的市價(jià)

D.發(fā)行日平均價(jià)

18、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平

臺(tái)應(yīng)

A.具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制

B.具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D.支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

19、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。依據(jù)債券和利率之

間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是

A.債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大

B.債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小

C.債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小

D.債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大

20、只有—才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。

A：基金投資者

B：基金管理人

C：基金托管人

D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

21、在基金宣揚(yáng)舉薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評(píng)價(jià)的客觀公正

性原則的是

A.存在著虛假信息

B.帶有利益傾向的詆毀同行

C.以片面信息作為評(píng)價(jià)依據(jù)

D.僅考察基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)

22、關(guān)于債券的特征，下列描述不正確的有

A.償還性是指?jìng)瘺](méi)有規(guī)定的償還時(shí)間，債務(wù)人可選擇任一期限向債權(quán)人支

付利息

B.一般狀況下，政府債券的風(fēng)險(xiǎn)低于金融債券和公司債券

C.通常，具有高度流淌性的債券同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)較大

D.流淌性首先取決于市場(chǎng)為債券轉(zhuǎn)讓所供應(yīng)的便利程度

23、―采納估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以牢靠計(jì)量公允價(jià)值的狀況

下，按成本計(jì)量。

A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票

C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證

D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股

票

24、以下不屬于證券投資基金特征的是一

A：集合投資，專業(yè)管理

B：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

C：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小

D：獨(dú)立托管，保障平安

25、大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條一彎曲的曲線來(lái)表示，而且

—的凸性有利于投資者提高債券投資收益。

向較高

A下

向下,較低

B

向上,較高

c

向上,較低

D

,

交申請(qǐng)

規(guī)定提

監(jiān)會(huì)的

中國(guó)證

當(dāng)依據(jù)

機(jī)構(gòu)應(yīng)

，申請(qǐng)

格時(shí)

務(wù)資

銷業(yè)

金代

請(qǐng)基

在申

26、

發(fā)生之

自改變

人應(yīng)當(dāng)

，申請(qǐng)

變的

大改

生重

項(xiàng)發(fā)

的事

涉及

材料

申請(qǐng)

期間

。申請(qǐng)

材料

。

材料

更新

提交

監(jiān)會(huì)

國(guó)證

向中

日內(nèi)

工作

一個(gè)

日起

5

A.1

1()

B.

C.3

D.5

源包括

主要來(lái)

利澗的

資基金

證券投

27、

差收入

券的價(jià)

買賣證

A.

入

務(wù)費(fèi)收

銷售服

B.

息

債券利

C.

股利

D.

分為

權(quán)證可

同，

質(zhì)不

的性

權(quán)利

有人

按持

28、

沽權(quán)證

證和認(rèn)

認(rèn)購(gòu)權(quán)

A.

外權(quán)證

證和價(jià)

價(jià)內(nèi)權(quán)

B.

式權(quán)證

證和歐

美式權(quán)

C.

兌權(quán)證

證和備

認(rèn)股權(quán)

D.

。

—中

現(xiàn)在

能出

息可

度信

偏離

基金

市場(chǎng)

貨幣

29、

合報(bào)告

投資組

A.

告

年度報(bào)

B.

報(bào)告

季度

C.

報(bào)告

臨時(shí)

D.

。

看法

出具

要走—

管人須

基金托

30、

報(bào)告

司財(cái)務(wù)

基金公

A.

報(bào)告

務(wù)會(huì)計(jì)

基金財(cái)

B.

金報(bào)告

中期基

C.

金報(bào)告

年度基

D.

有1

，至少

題意

符合

以上

2個(gè)

個(gè)或

有2

中，

選項(xiàng)

的備

每題

題(在

選擇

多項(xiàng)

二、

30小

題共

本大

5分，

得0?

選項(xiàng)

每個(gè)

選的

選，所

；少

得分

題不

選，本

項(xiàng)。錯(cuò)

個(gè)錯(cuò)

。)

60分

，共

題2分

每小

題，

變

利的改

的盈

與公司

漲跌

股價(jià)的

31、

也相同

變幅度

，改

發(fā)生

同時(shí)

A.