銀行重大事故隱患排查整治工作總結(jié)

銀行重大事故隱患排查整治工作總結(jié)一、目的

本制度旨在加強(qiáng)銀行重大事故隱患的排查整治工作，確保銀行運(yùn)營(yíng)安全，預(yù)防和減少事故的發(fā)生。通過(guò)建立健全的隱患排查治理體系，提高銀行員工的安全意識(shí)，規(guī)范安全管理工作，保障客戶(hù)和員工的生命財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)銀行良好的社會(huì)形象。

二、適用范圍

1.本制度適用于我國(guó)各銀行及其分支機(jī)構(gòu)、子公司、控股公司等金融機(jī)構(gòu)的隱患排查整治工作。

2.本制度適用于銀行內(nèi)部各部門(mén)、各崗位的隱患排查整治工作。

3.本制度適用于與銀行安全相關(guān)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

4.本制度適用于銀行內(nèi)部員工、臨時(shí)工、實(shí)習(xí)生等所有工作人員。

三、職責(zé)

1.銀行董事會(huì)：負(fù)責(zé)制定銀行安全發(fā)展戰(zhàn)略，明確安全目標(biāo)，審批隱患排查治理制度，對(duì)重大事故隱患的排查整治工作負(fù)總責(zé)。

2.銀行安全管理部門(mén)：負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、監(jiān)督全行隱患排查整治工作，制定具體的排查計(jì)劃和措施，對(duì)排查出的隱患進(jìn)行整改。

3.銀行各部門(mén)負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)本部門(mén)隱患排查整治工作的組織實(shí)施，確保本部門(mén)安全管理工作落實(shí)到位。

4.銀行各崗位員工：負(fù)責(zé)本崗位的安全管理，發(fā)現(xiàn)隱患及時(shí)報(bào)告，積極參與隱患排查整治工作。

5.銀行審計(jì)部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)隱患排查整治工作的實(shí)施情況進(jìn)行審計(jì)，確保排查整治工作的有效性。

6.銀行人力資源部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)員工進(jìn)行安全培訓(xùn)，提高員工的安全意識(shí)和技能，確保員工具備排查整治隱患的能力。

7.銀行法務(wù)部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)排查出的安全隱患進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，為隱患整治提供法律支持。

8.銀行技術(shù)部門(mén)：負(fù)責(zé)為隱患排查整治工作提供技術(shù)支持，確保排查整治工作的順利進(jìn)行。

9.銀行外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)：負(fù)責(zé)對(duì)銀行重大事故隱患進(jìn)行評(píng)估，提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)和建議。

四、隱患排查范圍

1.人員安全管理：包括但不限于員工安全意識(shí)培訓(xùn)、安全操作規(guī)程的遵守情況、員工身心健康狀況、勞動(dòng)保護(hù)措施的實(shí)施等。

2.資產(chǎn)與設(shè)施安全：包括銀行建筑物的結(jié)構(gòu)安全、消防設(shè)施的有效性、電氣設(shè)備的運(yùn)行安全、自助設(shè)備的安全防護(hù)、監(jiān)控系統(tǒng)的正常運(yùn)行等。

3.信息安全：涵蓋網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全、客戶(hù)數(shù)據(jù)保護(hù)、反洗錢(qián)與反欺詐措施、網(wǎng)絡(luò)安全事件的應(yīng)急響應(yīng)等。

4.營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理：包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)范、資金調(diào)撥安全、柜員權(quán)限管理、內(nèi)部審計(jì)與合規(guī)性檢查等。

5.交通安全：涉及銀行車(chē)輛的安全管理、駕駛員的安全教育培訓(xùn)、車(chē)輛維護(hù)保養(yǎng)記錄、車(chē)輛行駛記錄等。

6.環(huán)境與職業(yè)健康安全：包括辦公環(huán)境的衛(wèi)生條件、職業(yè)病的預(yù)防與控制、環(huán)保設(shè)施的運(yùn)行狀況、應(yīng)急事故的處理能力等。

7.應(yīng)急管理：評(píng)估應(yīng)急預(yù)案的制定與演練情況、應(yīng)急物資的儲(chǔ)備與維護(hù)、應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制的建立與執(zhí)行等。

8.法律合規(guī)性：檢查銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合相關(guān)法律法規(guī)要求，包括但不限于反壟斷法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、數(shù)據(jù)保護(hù)法等。

9.服務(wù)流程與質(zhì)量控制：審查服務(wù)流程的設(shè)計(jì)與執(zhí)行情況，確保服務(wù)過(guò)程中的質(zhì)量控制措施得以有效實(shí)施。

10.第三方服務(wù)管理：對(duì)銀行外包服務(wù)提供商的安全管理進(jìn)行評(píng)估，確保其服務(wù)符合銀行安全標(biāo)準(zhǔn)。

11.重大活動(dòng)安全：針對(duì)銀行舉辦的大型活動(dòng)，如新產(chǎn)品發(fā)布會(huì)、客戶(hù)答謝會(huì)等，進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和現(xiàn)場(chǎng)安全管理。

12.其他潛在風(fēng)險(xiǎn)：包括但不限于自然災(zāi)害、恐怖襲擊、社會(huì)不穩(wěn)定因素等可能對(duì)銀行安全構(gòu)成威脅的其他風(fēng)險(xiǎn)。

五、隱患排查的方法

（一）綜合檢查

1.定期組織全行范圍內(nèi)的綜合安全檢查，全面評(píng)估銀行安全狀況。

2.檢查內(nèi)容包括但不限于人員安全意識(shí)、資產(chǎn)與設(shè)施安全、信息安全、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。

3.綜合檢查應(yīng)由多部門(mén)聯(lián)合組成檢查組，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查、查閱資料、訪(fǎng)談員工等方式進(jìn)行。

4.檢查結(jié)果應(yīng)形成詳細(xì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改措施和建議。

（二）專(zhuān)業(yè)檢查

1.針對(duì)特定領(lǐng)域，如信息安全、建筑安全等，組織專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行深入檢查。

2.專(zhuān)業(yè)檢查應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，使用專(zhuān)業(yè)工具和方法進(jìn)行。

3.專(zhuān)業(yè)檢查人員應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，確保檢查的專(zhuān)業(yè)性和權(quán)威性。

4.檢查結(jié)果應(yīng)提供專(zhuān)業(yè)報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、整改建議和后續(xù)跟進(jìn)措施。

（三）季節(jié)性檢查

1.根據(jù)不同季節(jié)的氣候變化特點(diǎn)，針對(duì)性地開(kāi)展季節(jié)性安全檢查。

2.春季重點(diǎn)檢查建筑物安全、防雷設(shè)施；夏季關(guān)注防暑降溫、電氣安全；秋季檢查消防設(shè)施、落葉清理；冬季著重防寒保暖、防滑措施。

3.季節(jié)性檢查應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)貧庀髼l件和實(shí)際業(yè)務(wù)需求，制定檢查計(jì)劃和標(biāo)準(zhǔn)。

4.檢查結(jié)果應(yīng)及時(shí)記錄，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改。

（四）節(jié)假日檢查

1.在節(jié)假日前夕，對(duì)銀行安全進(jìn)行全面檢查，確保節(jié)假日期間的安全運(yùn)營(yíng)。

2.檢查重點(diǎn)包括現(xiàn)金管理、安全保衛(wèi)、應(yīng)急響應(yīng)等環(huán)節(jié)。

3.節(jié)假日檢查應(yīng)制定詳細(xì)的檢查清單，確保檢查的全面性和細(xì)致性。

4.檢查結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋給相關(guān)部門(mén)，確保節(jié)假日安全措施的落實(shí)。

（五）日常檢查和定期檢查

1.日常檢查是指銀行在日常運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，對(duì)各項(xiàng)安全措施執(zhí)行情況的隨機(jī)檢查。

2.定期檢查是指按照既定的時(shí)間和周期，對(duì)銀行安全進(jìn)行全面或局部檢查。

3.日常檢查和定期檢查應(yīng)結(jié)合銀行實(shí)際情況，制定合理的檢查頻率和內(nèi)容。

4.檢查結(jié)果應(yīng)記錄在案，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，確保銀行安全的持續(xù)改進(jìn)。

六、長(zhǎng)假期間安全檢查

（一）工業(yè)安全

1.工業(yè)安全檢查的重點(diǎn)是對(duì)銀行自有的或租賃的工業(yè)設(shè)施進(jìn)行安全評(píng)估，包括但不限于數(shù)據(jù)中心、發(fā)電機(jī)房、印刷廠(chǎng)等。

2.檢查前應(yīng)制定詳細(xì)的檢查方案，明確檢查流程、檢查項(xiàng)目、檢查標(biāo)準(zhǔn)和檢查人員。

3.檢查內(nèi)容包括：

-設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)：確認(rèn)所有工業(yè)設(shè)備均處于良好運(yùn)行狀態(tài)，無(wú)異常噪音、振動(dòng)或溫度變化。

-安全防護(hù)措施：檢查設(shè)備的安全防護(hù)裝置是否齊全、有效，如防護(hù)罩、限位開(kāi)關(guān)等。

-電氣安全：確保所有電氣線(xiàn)路和設(shè)備符合安全標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)裸露電線(xiàn)、短路或過(guò)載現(xiàn)象。

-環(huán)境安全：檢查工作環(huán)境是否整潔，通風(fēng)良好，無(wú)易燃易爆物品的違規(guī)存放。

-應(yīng)急設(shè)備：檢查消防設(shè)備、應(yīng)急照明、安全出口標(biāo)志等應(yīng)急設(shè)施是否齊全并處于可用狀態(tài)。

-人員安全意識(shí)：評(píng)估員工的安全意識(shí)和對(duì)應(yīng)急程序的熟悉程度。

4.檢查過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)任何安全隱患，應(yīng)立即記錄并啟動(dòng)緊急整改程序，必要時(shí)暫停設(shè)備運(yùn)行，直至隱患消除。

5.檢查結(jié)束后，應(yīng)形成書(shū)面報(bào)告，詳細(xì)記錄檢查結(jié)果、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、采取的措施以及后續(xù)跟進(jìn)計(jì)劃。

6.檢查報(bào)告應(yīng)提交給銀行安全管理高層，并按照規(guī)定的時(shí)間和程序進(jìn)行整改和反饋。

（二）交通安全

1.交通安全檢查主要針對(duì)銀行自有車(chē)輛、租賃車(chē)輛以及員工通勤車(chē)輛，確保車(chē)輛在長(zhǎng)假期間的安全運(yùn)行。

2.檢查前應(yīng)制定詳細(xì)的交通安全檢查清單，包括車(chē)輛維護(hù)、駕駛員資質(zhì)、行車(chē)記錄等方面。

3.檢查內(nèi)容包括：

-車(chē)輛維護(hù)：檢查車(chē)輛是否按照規(guī)定進(jìn)行定期保養(yǎng)，車(chē)輛各項(xiàng)功能是否正常，如剎車(chē)系統(tǒng)、輪胎磨損、燈光信號(hào)等。

-駕駛員資質(zhì)：確認(rèn)駕駛員是否持有有效駕駛執(zhí)照，是否經(jīng)過(guò)交通安全培訓(xùn)，對(duì)駕駛員的健康狀況進(jìn)行評(píng)估。

-行車(chē)記錄：審查車(chē)輛行駛記錄，包括行駛時(shí)間、路線(xiàn)、速度等，確保符合交通法規(guī)和銀行內(nèi)部安全規(guī)定。

-車(chē)輛安全設(shè)施：檢查車(chē)輛是否配備必要的安全設(shè)施，如滅火器、急救包、反光背心、防滑鏈等。

-應(yīng)急預(yù)案：評(píng)估車(chē)輛在遇到緊急情況時(shí)的應(yīng)急預(yù)案，包括事故處理、傷員救助、車(chē)輛拖拽等。

4.檢查過(guò)程中，應(yīng)特別注意車(chē)輛的隱蔽風(fēng)險(xiǎn)，如潛在故障、非法改裝等，確保檢查的全面性和深入性。

5.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行整改，對(duì)存在嚴(yán)重安全隱患的車(chē)輛應(yīng)暫停使用，直至整改完畢。

6.檢查結(jié)束后，應(yīng)編制交通安全檢查報(bào)告，詳細(xì)記錄檢查情況、問(wèn)題清單、整改措施和后續(xù)跟進(jìn)計(jì)劃。

7.報(bào)告應(yīng)及時(shí)提交給銀行安全管理負(fù)責(zé)人，并根據(jù)整改計(jì)劃實(shí)施跟蹤管理，確保交通安全問(wèn)題得到有效解決。

（三）環(huán)境保護(hù)安全

1.環(huán)境保護(hù)安全檢查旨在確保銀行在長(zhǎng)假期間的環(huán)境安全措施得到有效執(zhí)行，防止環(huán)境污染事故的發(fā)生。

2.檢查前應(yīng)制定詳細(xì)的環(huán)境保護(hù)安全檢查計(jì)劃，明確檢查項(xiàng)目、檢查標(biāo)準(zhǔn)和檢查人員。

3.檢查內(nèi)容包括：

-污染物排放：檢查銀行各分支機(jī)構(gòu)、數(shù)據(jù)中心等場(chǎng)所的污染物排放是否符合國(guó)家和地方的環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。

-廢棄物處理：確認(rèn)廢棄物的分類(lèi)、收集、存儲(chǔ)和處理是否符合相關(guān)法規(guī)要求，是否有非法傾倒或處理不當(dāng)?shù)那闆r。

-節(jié)能減排：評(píng)估銀行的能源使用效率和節(jié)能減排措施的實(shí)施情況，如照明、空調(diào)、辦公設(shè)備的能耗管理。

-環(huán)境監(jiān)測(cè)：檢查環(huán)境監(jiān)測(cè)設(shè)施的運(yùn)行狀況，確保監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。

-應(yīng)急準(zhǔn)備：評(píng)估銀行應(yīng)對(duì)突發(fā)環(huán)境事件的應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)急物資的準(zhǔn)備情況。

4.檢查過(guò)程中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行周邊環(huán)境的變化，以及可能對(duì)環(huán)境造成影響的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

5.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的環(huán)境安全隱患，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行整改，必要時(shí)與當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門(mén)溝通，尋求專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)。

6.檢查結(jié)束后，應(yīng)編制環(huán)境保護(hù)安全檢查報(bào)告，詳細(xì)記錄檢查結(jié)果、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、采取的措施和后續(xù)跟進(jìn)計(jì)劃。

7.報(bào)告應(yīng)及時(shí)上報(bào)給銀行安全管理負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門(mén)，并根據(jù)整改計(jì)劃實(shí)施跟蹤管理，確保環(huán)境保護(hù)安全措施得到有效執(zhí)行。

七、隱患排查分級(jí)

1.隱患排查分級(jí)是為了根據(jù)隱患的嚴(yán)重程度和可能造成的影響，對(duì)隱患進(jìn)行分類(lèi)管理。

2.隱患分為以下四個(gè)級(jí)別：

-嚴(yán)重隱患：可能直接導(dǎo)致人員傷亡、重大財(cái)產(chǎn)損失或嚴(yán)重影響銀行聲譽(yù)的安全隱患。

-較大隱患：可能導(dǎo)致一定的人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失或?qū)︺y行聲譽(yù)有一定影響的安全隱患。

-一般隱患：可能導(dǎo)致輕微的人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失或?qū)︺y行聲譽(yù)有輕微影響的安全隱患。

-較小隱患：對(duì)人員安全、財(cái)產(chǎn)安全或銀行聲譽(yù)影響較小的安全隱患。

3.隱患的級(jí)別判定應(yīng)基于隱患的性質(zhì)、可能造成的后果以及發(fā)生的概率等因素綜合考慮。

4.對(duì)于不同級(jí)別的隱患，應(yīng)采取相應(yīng)的排查頻率、整改措施和監(jiān)控手段。

八、隱患排查管理

1.隱患排查管理是指對(duì)隱患排查工作進(jìn)行系統(tǒng)化、規(guī)范化的管理，確保隱患得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、評(píng)估和整改。

2.隱患排查管理包括以下內(nèi)容：

-制定隱患排查計(jì)劃：根據(jù)隱患分級(jí)，制定相應(yīng)的排查計(jì)劃，包括排查頻率、排查范圍、排查方法等。

-實(shí)施隱患排查：按照計(jì)劃執(zhí)行隱患排查，確保排查工作的全面性和有效性。

-隱患評(píng)估：對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的隱患進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定隱患的級(jí)別和整改優(yōu)先級(jí)。

-隱患整改：根據(jù)隱患級(jí)別和評(píng)估結(jié)果，制定整改措施，明確整改責(zé)任人和整改期限。

-隱患跟蹤：對(duì)整改措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤，確保整改到位。

-隱患記錄：建立隱患排查檔案，記錄隱患的發(fā)現(xiàn)、整改和跟蹤情況。

-隱患反饋：對(duì)排查和整改過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，為未來(lái)的隱患排查工作提供參考。

3.隱患排查管理應(yīng)形成閉環(huán)，確保隱患的持續(xù)改進(jìn)和銀行安全運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定。

九、事故隱患排查報(bào)告和隱患建檔監(jiān)控

1.事故隱患排查報(bào)告是指對(duì)排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的安全隱患進(jìn)行記錄和報(bào)告的工作，以便及時(shí)采取整改措施。

2.排查報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

-隱患的基本信息：包括隱患的地點(diǎn)、時(shí)間、類(lèi)型、級(jí)別等。

-隱患的具體描述：詳細(xì)記錄隱患的具體情況，如設(shè)備故障、操作不規(guī)范等。

-隱患的可能后果：分析隱患可能導(dǎo)致的負(fù)面影響，包括人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失等。

-隱患的評(píng)估結(jié)果：根據(jù)隱患的性質(zhì)和可能造成的后果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

-整改措施和建議：提出針對(duì)隱患的具體整改措施和預(yù)防建議。

-整改責(zé)任人和期限：明確整改的責(zé)任人和整改完成的時(shí)間限制。

3.隱患建檔監(jiān)控是指對(duì)排查出的隱患進(jìn)行記錄和跟蹤管理，確保整改措施的有效執(zhí)行。

4.隱患建檔監(jiān)控應(yīng)包括以下步驟：

-建檔：對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括隱患的發(fā)現(xiàn)、評(píng)估、整改等信息，形成隱患檔案。

-監(jiān)控：定期對(duì)隱患整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改措施得到實(shí)施。

-反饋：對(duì)整改結(jié)果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)反饋給相關(guān)部門(mén)和責(zé)任人。

-更新：根據(jù)隱患整改的實(shí)際情況，及時(shí)更新隱患檔案，確保檔案信息的準(zhǔn)確性。

-統(tǒng)計(jì)分析：對(duì)隱患排查和整改的數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，為安全管理提供數(shù)據(jù)支持。

5.隱患排查報(bào)告和建檔監(jiān)控工作應(yīng)遵循銀行內(nèi)部安全管理規(guī)定，確保報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。

6.隱患檔案應(yīng)作為銀行安全管理的重要資料，妥善保存，并定期進(jìn)行審查和更新。

十、考核

1.考核目的：通過(guò)建立考核機(jī)制，對(duì)銀行員工在隱患排查整治工作中的表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)估，以提高員工的安全意識(shí)和責(zé)任感，確保安全管理制度的有效執(zhí)行。

2.考核范圍：考核范圍涵蓋所有參與隱患排查整治工作的員工，包括但不限于安全管理人員、各部門(mén)負(fù)責(zé)人、一線(xiàn)員工等。

3.考核指標(biāo)：

-安全知識(shí)掌握程度：評(píng)估員工對(duì)安全知識(shí)和相關(guān)法律法規(guī)的掌握情況。

-安全職責(zé)履行情況：檢查員工是否按照規(guī)定履行安全職責(zé)，包括參與安全培訓(xùn)、執(zhí)行安全操作規(guī)程等。

-隱患排查質(zhì)量：評(píng)價(jià)員工在隱患排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力和質(zhì)量。

-隱患整改效果：考核員工對(duì)發(fā)現(xiàn)隱患的整改措施的執(zhí)行效果和問(wèn)題解決能力。

-安全事件處理：評(píng)估員工在安全事件發(fā)生時(shí)的應(yīng)對(duì)能力和處理效果。

4.考核方法：

-定期考核：通過(guò)定期的筆試、面試、