2024年銀行從業(yè)資格考試講義個人理財(cái)增值補(bǔ)充

第一章個人理財(cái)概述

復(fù)習(xí)時，請注意結(jié)合教材，理解掌握.考試時會有些不同樣工作崗位FI勺聯(lián)絡(luò)實(shí)際的題目

1、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的I概念

2、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類及其詳細(xì)的劃分，要理解

3、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀原因

4、注意教材的幾種圖表，要理解。圖1-5

第二章個人理財(cái)基礎(chǔ)重要知識點(diǎn)

一、本章的重點(diǎn)在貨幣時間價值與利率口勺有關(guān)計(jì)算、本章口勺幾種圖表和例題要掌握。

二、生命周期理論創(chuàng)始人要懂得，家庭生命周期幾種階段的特性等要理解

三、四種經(jīng)典H勺理財(cái)價值觀，理解。注意多選或判斷

四、客戶的風(fēng)險屬性里綱目性日勺知識要理解掌握

五、資產(chǎn)與產(chǎn)品組合要理解掌握。

本章為教材口勺重點(diǎn)。大家要多花些時間掌握。

第三章金融市場

金融市場H勺概念、特點(diǎn)、功能、要素

二、金融市場H勺分類

三、貨幣市場日勺特性、構(gòu)成

四、股票的定義、分類、交易機(jī)制

五、債券日勺定義、特性、分類、功能

六、證券投資基金的定義、特點(diǎn)

七、金融衍生品市場要理解掌握，金融衍生工具日勺種類、功能，金融期貨、金融期權(quán)等，圖

3-2,3—3要理解。

八、外匯市場，要理解概念和交易機(jī)制。

九、保險概念、要素、功能、分類、教材里的圖要理解.

十、黃金及其他投資市場要理解。

第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品

本章內(nèi)容注意各個概念及教材里綱目性的知識點(diǎn)，教材里的圖表和例題要理解。

一、貨幣理財(cái)產(chǎn)品的定義、特點(diǎn)、例題會計(jì)算

二、債券型理財(cái)產(chǎn)品的定義、特點(diǎn)、方向、風(fēng)險特性、舉例。注意多選擇題

三、信托理財(cái)產(chǎn)品的定義、特點(diǎn)、分類、風(fēng)險、舉例

四、新股申購影響原因、風(fēng)險狀況、舉例

玉、構(gòu)造件理財(cái)產(chǎn)品的概念、類型，外匯持鉤類H勺定義、例題

六、利率、債券掛鉤類、股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的概念要理解，注意某些選擇題。

第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

本章重要11勺是某些概念的理解掌握

一、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、原則

二、基金的認(rèn)購原則、申購流程、流動性特點(diǎn)、風(fēng)險

三、股票日勺流動性特點(diǎn)、收益、風(fēng)險特點(diǎn)

四、代理保險的范圍、特點(diǎn)

五、國債的概念、種類、流動性特點(diǎn)（兒種產(chǎn)品:基金、股票、國債的流動性特點(diǎn)比較分析）

風(fēng)險種類

六、信托、黃金的某些概念及黃金日勺流動性、收益狀況及風(fēng)險特點(diǎn)

第六章理財(cái)顧問服務(wù)

一、理財(cái)顧問服務(wù)的概念。（圖6-2，尤其是財(cái)務(wù)規(guī)劃）、特點(diǎn)

二、個人資產(chǎn)負(fù)債表看一下

二、客戶風(fēng)險H勺特性、其他理財(cái)特性.

四、財(cái)務(wù)規(guī)劃：現(xiàn)金管理的目口勺（注意多選）緊急預(yù)備金的儲存形式

五、保險規(guī)劃H勺原則、環(huán)節(jié)、風(fēng)險H勺綱目性的知識點(diǎn)和舉例理解

六、稅收規(guī)劃日勺概念、原則、基本內(nèi)容

七、投資規(guī)劃的環(huán)節(jié)

第七章個人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)法律法規(guī)

本章是重點(diǎn)中叫重點(diǎn)一定要仔細(xì)看

重點(diǎn)一：所有的嚴(yán)禁的法律條文、違反的責(zé)任等等都是重點(diǎn).內(nèi)幕交易等等

重點(diǎn)二:協(xié)議法要仔細(xì)看

重點(diǎn)三:商業(yè)銀行經(jīng)營原貝!'違反的法律責(zé)任

四'銀行業(yè)監(jiān)督管理法的目的、措施

總之，本章H勺教材內(nèi)容一定要多看幾便。

第八章個人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

本章是新增長H勺內(nèi)容，一定會有對應(yīng)比例的題目

一、基本條件、機(jī)構(gòu)設(shè)置與業(yè)務(wù)申報材料

二、理財(cái)業(yè)務(wù)人員的規(guī)定

三、政策限制注意