國際組織知識

國際組織聯(lián)合國TheUnitedNations聯(lián)合國毒品與犯罪辦公室(TheUNOfficeonDrugsandCrime,UNODC)負責聯(lián)合國控制和防范洗錢行為的協(xié)調(diào)工作。該辦公室實施了一個全球反洗錢項目（GPML），旨在通過研究和技術(shù)合作提高國際反洗錢工作的有效性。GPML不但向各國政府提供反洗錢方面的技術(shù)支持，還負責國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)（IMoLIN）和反洗錢信息庫（AMLID）的管理工作。國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)是根據(jù)1996年各主要反洗錢國際組織簽署的協(xié)議創(chuàng)建的，一個信息共享平臺，各國和國際反洗錢機構(gòu)都可以通過這個平臺共享信息。IMoLIN提供各國有關(guān)反洗錢的法規(guī)信息，并為國家間的相互支持提供聯(lián)絡(luò)的方式以服務(wù)于國際反洗錢社會。所有的互聯(lián)網(wǎng)用戶都可以免費登陸這一網(wǎng)絡(luò)，而反洗錢信息庫則是有安全保護的數(shù)據(jù)庫。2001年“9.11”事件之后，聯(lián)合國安理會在打擊恐怖主義活動中發(fā)揮了積極作用，并對恐怖融資予以特別關(guān)注。安理會發(fā)布了第1373號（2001）決議，要求所有成員國采取廣泛的措施來抑制恐怖主義活動。這一決議特別強調(diào)了恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義提供資助的問題。根據(jù)這一決議還成立了打擊恐怖主義委員會（Counter-TerrorismCommittee,CTC），該委員會負責監(jiān)控決議的執(zhí)行情況，并通過自評程序和報告機制評估各國的合規(guī)狀況。為了打擊各種類型的恐怖主義，1373號決議強制要求所有的聯(lián)合國成員國都實行這一決議。決議對各成員國要求如下：·拒絕給予恐怖集團任何形式的資助；·禁止向恐怖分子提供庇護所、生活供給或支持；·與他國政府分享有關(guān)任何集團進行或策劃恐怖主義行動的信息；·與他國政府在調(diào)查、偵查、逮捕和起訴恐怖犯罪中進行合作；·在國內(nèi)法中把主動和被動向恐怖主義提供資助刑罰化，并予以量刑；·盡快簽署與恐怖主義有關(guān)的國際公約或國際協(xié)議。一些在聯(lián)合國的支持下創(chuàng)立的國際公約，對反洗錢與反恐融資具有非常重要的意義，它們包括：《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》（1988）。這一公約最重要的貢獻是界定了洗錢的定義，這一定義已經(jīng)在國際范圍內(nèi)得到廣泛認可。同時，這一公約還包括了一些國際合作方面的細節(jié)條款?！堵?lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》（2000）。一般又被稱作《巴勒莫公約》，該國際公約第一次全面關(guān)注有組織犯罪行為。它的一個重要貢獻是將預(yù)防和控制反洗錢的標準法律化?！堵?lián)合國反腐敗公約》（2003）。這個公約在打擊腐敗方面邁出了關(guān)鍵性一步，是此領(lǐng)域內(nèi)第一個全面的公約。它特別關(guān)注沒收腐敗犯罪收益，這是控制和預(yù)防腐敗的一個基礎(chǔ)性步驟。為了達到這一目的，該公約全面涉及了有關(guān)洗錢的問題，并整理了一整套借助規(guī)章和刑律預(yù)防和控制洗錢犯罪的手段。公約還詳細說明了查封、沒收和歸還腐敗收益的方法?！堵?lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》（1999）。這是第一個關(guān)于恐怖融資的國際公約。這一公約確立的一些概念為這一領(lǐng)域現(xiàn)行的國際標準奠定了基礎(chǔ)。根據(jù)安理會1373號決議和金融特別行動工作組的特別建議，目前，各成員國都被要求簽署這一公約并保證該公約在本國的切實履行。世界銀行和國際貨幣基金組織TheWorldBankandtheInternationalMonetaryFund2002年7月，世界銀行和國際貨幣基金組織董事會決定把FATF四十條建議增加到與世界銀行和基金組織的工作運行有關(guān)的標準和準則中來，并依據(jù)增加后的標準與準則的執(zhí)行情況做出考察報告。這一決定使FATF四十條建議成為公認的控制與預(yù)防洗錢活動的國際標準，同時世界銀行和國際貨幣基金組織還在金融系統(tǒng)的評估項目中增加了針對四十條建議的合規(guī)程度的評估指標。自此，世界銀行和國際貨幣基金組織擴大了其在反洗錢與反恐融資方面的參與。2004年4月，世界銀行和國際貨幣基金組織董事會決定繼續(xù)參與反洗錢和打擊恐怖融資行動，并采用更統(tǒng)一、更全面的工作方法。世界銀行和國際貨幣基金組織將繼續(xù)評估各國反洗錢和反恐融資的合規(guī)情況，并將提供更多的技術(shù)援助，有助于各國相關(guān)體制符合國際標準。作為技術(shù)援助工作的一部分，世界銀行和國際貨幣基金組織還組織了一組系列的全球政策對話，這一對話活動提高了世界范圍內(nèi)對洗錢與恐怖融資控制和預(yù)防的意識。世界銀行和國際貨幣基金組織還開發(fā)了一個技術(shù)援助數(shù)據(jù)庫以協(xié)調(diào)各有關(guān)組織的技術(shù)援助工作，加強信息交流、鑒別優(yōu)先需求、彌補技術(shù)援助實施中的空白，以及加強區(qū)域組織在地區(qū)內(nèi)展開技術(shù)援助的能力。反洗錢金融行動特別工作組（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering,FATF）金融行動特別工作組（FinancialActionTaskForceOnMoneyLaundering,FATF）是國際社會專門致力于打擊和防范洗錢和恐怖主義融資的國際組織，于1989年7月16日根據(jù)西方七國集團的經(jīng)濟宣言建立。FATF的主要任務(wù)是制定打擊洗錢、恐怖融資、擴散融資的國際標準，并促進有關(guān)立法、監(jiān)管、行政措施的有效實施。FATF還與其他國際利益相關(guān)方密切合作，識別國家層面存在的薄弱環(huán)節(jié)，保護國際金融體系免遭濫用。自1990年起，F(xiàn)ATF提出、制定并發(fā)布了一系列關(guān)于反洗錢和反恐融資的“FATF建議”，并分別在1996年、2001年、2003年和2012年對“FATF建議”進行了修訂。2012年2月FATF全會討論通過新的“FATF建議”——《打擊洗錢、恐怖融資、擴散融資國際標準：FATF建議》?！癋ATF建議”是國際反洗錢/反恐融資領(lǐng)域中權(quán)威性的指導(dǎo)文件，共同組成了國際公認的反洗錢與反恐融資國際標準，并被全球180多個國家或地區(qū)采用,在各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展過程中發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。FATF的決策機構(gòu)為FATF全會，該會議每年召開三次。FATF秘書處為FATF和FATF主席提供支持，由總部位于法國巴黎的經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）提供日常服務(wù)和辦公地點。目前，F(xiàn)ATF擁有阿根廷、俄羅斯、澳大利亞、美國、法國、歐盟和海灣合作委員會等36個成員國和成員組織，另有亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐融資組織（EAG）等八個FATF式的區(qū)域性組織，以及國際刑警組織、世界銀行、國際貨幣基金組織等20多個國際組織和機構(gòu)作為FATF觀察員。中國于2007年6月成為FATF正式成員。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會TheBaselCommitteeforBankingSupervision巴塞爾銀行監(jiān)管委員會由十國集團的中央銀行行長于1974年組建，每年召開四次全會，另設(shè)技術(shù)工作組和任務(wù)工作組經(jīng)常召開會議。委員會成員來自比利時、加拿大、法國、德國、意大利、日本、盧森堡、荷蘭、西班牙、瑞典、瑞士、英國和美國。各國由中央銀行代表本國政府參加此委員會，沒有中央銀行的國家則由正式履行銀行業(yè)審慎監(jiān)管職責的機構(gòu)代表本國政府參加。該委員會并不向成員國推行強制性的準則，而是制訂寬泛的監(jiān)管標準和指引，推薦成功運作的實踐。該委員會希望各參與機構(gòu)能夠根據(jù)各自國家的國情，通過詳細的安排以法規(guī)或其他形式來逐步實施這些標準和指引。委員會的目的在于鼓勵國家間監(jiān)管方式靠近，而不是相關(guān)監(jiān)管規(guī)則在深度和細節(jié)方面的一致。巴塞爾委員會制訂了第一套反洗錢的國際原則。1988年巴塞爾委員會公布的《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》。這一聲明制定了客戶識別的基本原則，這個原則的使用會減少給犯罪分子提供幫助的可能性，而且該原則鼓勵與執(zhí)法官員之間的合作。2001年10月，巴塞爾委員會公布一份詳細的客戶盡職調(diào)查指導(dǎo)性文件，從銀行業(yè)謹慎操作和反洗錢的角度推薦了客戶調(diào)查方面的最佳運作方式。國際保險監(jiān)管協(xié)會TheInternationalAssociationofInsuranceSupervisors（IAIS）國