國際組織知識(shí)

國際組織聯(lián)合國TheUnitedNations聯(lián)合國毒品與犯罪辦公室(TheUNOfficeonDrugsandCrime,UNODC)負(fù)責(zé)聯(lián)合國控制和防范洗錢行為的協(xié)調(diào)工作。該辦公室實(shí)施了一個(gè)全球反洗錢項(xiàng)目（GPML），旨在通過研究和技術(shù)合作提高國際反洗錢工作的有效性。GPML不但向各國政府提供反洗錢方面的技術(shù)支持，還負(fù)責(zé)國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)（IMoLIN）和反洗錢信息庫（AMLID）的管理工作。國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)是根據(jù)1996年各主要反洗錢國際組織簽署的協(xié)議創(chuàng)建的，一個(gè)信息共享平臺(tái)，各國和國際反洗錢機(jī)構(gòu)都可以通過這個(gè)平臺(tái)共享信息。IMoLIN提供各國有關(guān)反洗錢的法規(guī)信息，并為國家間的相互支持提供聯(lián)絡(luò)的方式以服務(wù)于國際反洗錢社會(huì)。所有的互聯(lián)網(wǎng)用戶都可以免費(fèi)登陸這一網(wǎng)絡(luò)，而反洗錢信息庫則是有安全保護(hù)的數(shù)據(jù)庫。2001年“9.11”事件之后，聯(lián)合國安理會(huì)在打擊恐怖主義活動(dòng)中發(fā)揮了積極作用，并對(duì)恐怖融資予以特別關(guān)注。安理會(huì)發(fā)布了第1373號(hào)（2001）決議，要求所有成員國采取廣泛的措施來抑制恐怖主義活動(dòng)。這一決議特別強(qiáng)調(diào)了恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義提供資助的問題。根據(jù)這一決議還成立了打擊恐怖主義委員會(huì)（Counter-TerrorismCommittee,CTC），該委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)控決議的執(zhí)行情況，并通過自評(píng)程序和報(bào)告機(jī)制評(píng)估各國的合規(guī)狀況。為了打擊各種類型的恐怖主義，1373號(hào)決議強(qiáng)制要求所有的聯(lián)合國成員國都實(shí)行這一決議。決議對(duì)各成員國要求如下：·拒絕給予恐怖集團(tuán)任何形式的資助；·禁止向恐怖分子提供庇護(hù)所、生活供給或支持；·與他國政府分享有關(guān)任何集團(tuán)進(jìn)行或策劃恐怖主義行動(dòng)的信息；·與他國政府在調(diào)查、偵查、逮捕和起訴恐怖犯罪中進(jìn)行合作；·在國內(nèi)法中把主動(dòng)和被動(dòng)向恐怖主義提供資助刑罰化，并予以量刑；·盡快簽署與恐怖主義有關(guān)的國際公約或國際協(xié)議。一些在聯(lián)合國的支持下創(chuàng)立的國際公約，對(duì)反洗錢與反恐融資具有非常重要的意義，它們包括：《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》（1988）。這一公約最重要的貢獻(xiàn)是界定了洗錢的定義，這一定義已經(jīng)在國際范圍內(nèi)得到廣泛認(rèn)可。同時(shí)，這一公約還包括了一些國際合作方面的細(xì)節(jié)條款。《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》（2000）。一般又被稱作《巴勒莫公約》，該國際公約第一次全面關(guān)注有組織犯罪行為。它的一個(gè)重要貢獻(xiàn)是將預(yù)防和控制反洗錢的標(biāo)準(zhǔn)法律化?！堵?lián)合國反腐敗公約》（2003）。這個(gè)公約在打擊腐敗方面邁出了關(guān)鍵性一步，是此領(lǐng)域內(nèi)第一個(gè)全面的公約。它特別關(guān)注沒收腐敗犯罪收益，這是控制和預(yù)防腐敗的一個(gè)基礎(chǔ)性步驟。為了達(dá)到這一目的，該公約全面涉及了有關(guān)洗錢的問題，并整理了一整套借助規(guī)章和刑律預(yù)防和控制洗錢犯罪的手段。公約還詳細(xì)說明了查封、沒收和歸還腐敗收益的方法?！堵?lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》（1999）。這是第一個(gè)關(guān)于恐怖融資的國際公約。這一公約確立的一些概念為這一領(lǐng)域現(xiàn)行的國際標(biāo)準(zhǔn)奠定了基礎(chǔ)。根據(jù)安理會(huì)1373號(hào)決議和金融特別行動(dòng)工作組的特別建議，目前，各成員國都被要求簽署這一公約并保證該公約在本國的切實(shí)履行。世界銀行和國際貨幣基金組織TheWorldBankandtheInternationalMonetaryFund2002年7月，世界銀行和國際貨幣基金組織董事會(huì)決定把FATF四十條建議增加到與世界銀行和基金組織的工作運(yùn)行有關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則中來，并依據(jù)增加后的標(biāo)準(zhǔn)與準(zhǔn)則的執(zhí)行情況做出考察報(bào)告。這一決定使FATF四十條建議成為公認(rèn)的控制與預(yù)防洗錢活動(dòng)的國際標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)世界銀行和國際貨幣基金組織還在金融系統(tǒng)的評(píng)估項(xiàng)目中增加了針對(duì)四十條建議的合規(guī)程度的評(píng)估指標(biāo)。自此，世界銀行和國際貨幣基金組織擴(kuò)大了其在反洗錢與反恐融資方面的參與。2004年4月，世界銀行和國際貨幣基金組織董事會(huì)決定繼續(xù)參與反洗錢和打擊恐怖融資行動(dòng)，并采用更統(tǒng)一、更全面的工作方法。世界銀行和國際貨幣基金組織將繼續(xù)評(píng)估各國反洗錢和反恐融資的合規(guī)情況，并將提供更多的技術(shù)援助，有助于各國相關(guān)體制符合國際標(biāo)準(zhǔn)。作為技術(shù)援助工作的一部分，世界銀行和國際貨幣基金組織還組織了一組系列的全球政策對(duì)話，這一對(duì)話活動(dòng)提高了世界范圍內(nèi)對(duì)洗錢與恐怖融資控制和預(yù)防的意識(shí)。世界銀行和國際貨幣基金組織還開發(fā)了一個(gè)技術(shù)援助數(shù)據(jù)庫以協(xié)調(diào)各有關(guān)組織的技術(shù)援助工作，加強(qiáng)信息交流、鑒別優(yōu)先需求、彌補(bǔ)技術(shù)援助實(shí)施中的空白，以及加強(qiáng)區(qū)域組織在地區(qū)內(nèi)展開技術(shù)援助的能力。反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering,FATF）金融行動(dòng)特別工作組（FinancialActionTaskForceOnMoneyLaundering,FATF）是國際社會(huì)專門致力于打擊和防范洗錢和恐怖主義融資的國際組織，于1989年7月16日根據(jù)西方七國集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)宣言建立。FATF的主要任務(wù)是制定打擊洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)，并促進(jìn)有關(guān)立法、監(jiān)管、行政措施的有效實(shí)施。FATF還與其他國際利益相關(guān)方密切合作，識(shí)別國家層面存在的薄弱環(huán)節(jié)，保護(hù)國際金融體系免遭濫用。自1990年起，F(xiàn)ATF提出、制定并發(fā)布了一系列關(guān)于反洗錢和反恐融資的“FATF建議”，并分別在1996年、2001年、2003年和2012年對(duì)“FATF建議”進(jìn)行了修訂。2012年2月FATF全會(huì)討論通過新的“FATF建議”——《打擊洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》?！癋ATF建議”是國際反洗錢/反恐融資領(lǐng)域中權(quán)威性的指導(dǎo)文件，共同組成了國際公認(rèn)的反洗錢與反恐融資國際標(biāo)準(zhǔn)，并被全球180多個(gè)國家或地區(qū)采用,在各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展過程中發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。FATF的決策機(jī)構(gòu)為FATF全會(huì)，該會(huì)議每年召開三次。FATF秘書處為FATF和FATF主席提供支持，由總部位于法國巴黎的經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）提供日常服務(wù)和辦公地點(diǎn)。目前，F(xiàn)ATF擁有阿根廷、俄羅斯、澳大利亞、美國、法國、歐盟和海灣合作委員會(huì)等36個(gè)成員國和成員組織，另有亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐融資組織（EAG）等八個(gè)FATF式的區(qū)域性組織，以及國際刑警組織、世界銀行、國際貨幣基金組織等20多個(gè)國際組織和機(jī)構(gòu)作為FATF觀察員。中國于2007年6月成為FATF正式成員。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)TheBaselCommitteeforBankingSupervision巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)由十國集團(tuán)的中央銀行行長于1974年組建，每年召開四次全會(huì)，另設(shè)技術(shù)工作組和任務(wù)工作組經(jīng)常召開會(huì)議。委員會(huì)成員來自比利時(shí)、加拿大、法國、德國、意大利、日本、盧森堡、荷蘭、西班牙、瑞典、瑞士、英國和美國。各國由中央銀行代表本國政府參加此委員會(huì)，沒有中央銀行的國家則由正式履行銀行業(yè)審慎監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)代表本國政府參加。該委員會(huì)并不向成員國推行強(qiáng)制性的準(zhǔn)則，而是制訂寬泛的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和指引，推薦成功運(yùn)作的實(shí)踐。該委員會(huì)希望各參與機(jī)構(gòu)能夠根據(jù)各自國家的國情，通過詳細(xì)的安排以法規(guī)或其他形式來逐步實(shí)施這些標(biāo)準(zhǔn)和指引。委員會(huì)的目的在于鼓勵(lì)國家間監(jiān)管方式靠近，而不是相關(guān)監(jiān)管規(guī)則在深度和細(xì)節(jié)方面的一致。巴塞爾委員會(huì)制訂了第一套反洗錢的國際原則。1988年巴塞爾委員會(huì)公布的《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》。這一聲明制定了客戶識(shí)別的基本原則，這個(gè)原則的使用會(huì)減少給犯罪分子提供幫助的可能性，而且該原則鼓勵(lì)與執(zhí)法官員之間的合作。2001年10月，巴塞爾委員會(huì)公布一份詳細(xì)的客戶盡職調(diào)查指導(dǎo)性文件，從銀行業(yè)謹(jǐn)慎操作和反洗錢的角度推薦了客戶調(diào)查方面的最佳運(yùn)作方式。國際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)TheInternationalAssociationofInsuranceSupervisors（IAIS）國