銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題題

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題！

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題！

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題題目之一：

1.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策

實(shí)施的是()o

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)總監(jiān)

C.董事會(huì)

D.高級(jí)管理層

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【答案】C

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【解析】

董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)

有效的解決。高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管

理部門的組織結(jié)構(gòu)。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理

下，I辦助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，制訂并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)

為本的合規(guī)管理計(jì)劃，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題題目之二：

2.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固

定收益類產(chǎn)品的金額不低于()萬元。

A.100

B.30

C.40

D.20

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【答案】B

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【解析I

商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定

收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只

混合類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于40萬元人民幣,投資于單只

權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品的金額

不得低于100萬元人民幣。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題題目之三：

3.公司應(yīng)以其()對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

A.認(rèn)購(gòu)的股份

B.全部現(xiàn)金

C.全部資產(chǎn)

D.出資額

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【答案】C

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【解析】

公司是指股東依照《公司法》的規(guī)定出資設(shè)立，股東以其出

資額或認(rèn)購(gòu)的股份對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公

司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題題目之四：

4.以人民幣標(biāo)明面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易，供國(guó)內(nèi)投

資者買賣的股票是()o

A.B股

B.H股

C.N股

D.A股

銀行.業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【答案】D

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【解析】我國(guó)的股票根

據(jù)上市地點(diǎn)及股票投資者的不同，分為A股、B股、H股、

N股等幾種。A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)

行交易、供國(guó)內(nèi)投資者買賣的股票。B股又稱為人民幣特種

股票，是指以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、專

供外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買賣的股票。

H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市

的股票。N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)

紐約上市的股票。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題題目之五：

5.下列行為中，屬于違反“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是()o

A.僅介紹產(chǎn)品和服務(wù)的有利之處

B.從有利和不利兩個(gè)方面向客戶介紹產(chǎn)品

C.提示產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)

D.提示客戶留意合約中的免責(zé)條款

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【答案】A

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【解析】

A項(xiàng)，從業(yè)人員的下述做法明顯不妥：①因個(gè)人利益驅(qū)動(dòng)，

著力推薦對(duì)自己業(yè)績(jī)或獎(jiǎng)金有利的產(chǎn)品，卻忽視客戶的需

要；②僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處，對(duì)不利于客戶的地方

刻意隱瞞；③不以足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款；

④對(duì)客戶提出的問題閃爍其詞，刻意回避或提供虛假信息。

BCD三項(xiàng)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)提示”要求，從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營(yíng)

銷活動(dòng)之時(shí)，應(yīng)該堅(jiān)持以下做法：①應(yīng)從有利和不利兩個(gè)方

面向客戶作出全面的產(chǎn)品介紹；②對(duì)產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)尤

其是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示；③提醒客戶留意合約

中的免責(zé)條款；④在客戶提出問題之時(shí)，應(yīng)本著誠(chéng)實(shí)信用的

原則解答，不應(yīng)為完成銷售任務(wù)，對(duì)產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)視而不

見，或者刻意隱瞞。

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題題目之六：

6.下列關(guān)于商業(yè)銀行貨款合同形式的要求，正確的是()o

A.只能采取書面合同的形式。

B.可以采取口頭合同的形式

C.除口頭形式和書面形式外，還可以采取雙方認(rèn)可的其他形

式

D.即可以采取口頭合同的形式，也可以采取書面合同的形式

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【答案】A

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力初級(jí)試題【解析】

根據(jù)《商業(yè)銀行法》，