《基金公司服務(wù)業(yè)務(wù)外包研究的理論基礎(chǔ)與文獻(xiàn)綜述》3700字

基金公司服務(wù)業(yè)務(wù)外包研究的理論基礎(chǔ)與文獻(xiàn)綜述目錄TOC\o"1-2"\h\u8980基金公司服務(wù)業(yè)務(wù)外包研究的理論基礎(chǔ)與文獻(xiàn)綜述 115518第一節(jié)外包的相關(guān)概念 114365一、服務(wù)外包的定義 121884二、服務(wù)外包的分類 121821第二節(jié)國內(nèi)外文獻(xiàn)綜述 230734一、國內(nèi)文獻(xiàn)綜述 227728二、國外文獻(xiàn)綜述 328829第三節(jié)理論基礎(chǔ) 46889一、委托代理理論 410008二、交易成本理論 43906三、企業(yè)核心競爭力理論 5第一節(jié)外包的相關(guān)概念一、服務(wù)外包的定義服務(wù)外包是指企業(yè)（發(fā)包方）將信息服務(wù)、應(yīng)用管理和商務(wù)流程等業(yè)務(wù)，發(fā)包給本企業(yè)以外的服務(wù)供應(yīng)者（接包方），以降低成本、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈、提升企業(yè)競爭力的服務(wù)貿(mào)易方式。余萬林，蔡雯霞：《金融服務(wù)外包理論與實(shí)務(wù)》，2018年7月第一版，第3頁。二、服務(wù)外包的分類服務(wù)外包共分為三種業(yè)務(wù)類型，具體分別定義如下：信息技術(shù)外包（informationtechnologyoutsourcing,ITO）,是指服務(wù)外包發(fā)包方將部分或全部的信息技術(shù)服務(wù)功能以合同的方式委托信息技術(shù)服務(wù)外包供應(yīng)商（接包方）來提供。其涉及的主要業(yè)務(wù)范圍包括系統(tǒng)操作服務(wù)、系統(tǒng)應(yīng)用管理服務(wù)和技術(shù)支持管理服務(wù)等。業(yè)務(wù)流程外包（bussinessprocessoutsourcing,BPO），是指發(fā)包方將原本屬于企業(yè)內(nèi)部的一個(gè)或多個(gè)業(yè)務(wù)職能或流程外包給外部供應(yīng)商，并由其來運(yùn)作和管理。這些業(yè)務(wù)流程可以涉及到人力資源部、財(cái)務(wù)部、物流部門和客戶服務(wù)部等部門的外包。知識(shí)流程外包（knowledgeproessoutsourcing,KPO），是指將公司具體的知識(shí)管理業(yè)務(wù)外包給外部專業(yè)的服務(wù)供應(yīng)商。知識(shí)流程外包更多是使用在高度復(fù)雜的流程中，只有擁有廣泛教育背景和豐富工作經(jīng)驗(yàn)的專家才能完成這些流程。知識(shí)流程外包服務(wù)的類型包括：專業(yè)策劃服務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)、專業(yè)培訓(xùn)服務(wù)、政策法規(guī)調(diào)研等。本文重點(diǎn)討論的是金融領(lǐng)域下的公募基金后臺(tái)業(yè)務(wù)流程的外包。第二節(jié)國內(nèi)外文獻(xiàn)綜述國外針對(duì)金融服務(wù)外包的研究和實(shí)踐相對(duì)更成熟，但國內(nèi)的相關(guān)研究才剛剛起步。特別是在公募基金行業(yè)的金融服務(wù)外包領(lǐng)域上，由于基金公司后臺(tái)在傳統(tǒng)上一般都采用自建模式，屬于公募基金內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，外包業(yè)務(wù)還處于一個(gè)剛剛起步的階段，因此針對(duì)公募基金后臺(tái)運(yùn)營外包的文獻(xiàn)還是比較少。具體歸納如下：一、國內(nèi)文獻(xiàn)綜述公募基金的后臺(tái)外包是金融BPO的一個(gè)較小的分支，研究文獻(xiàn)較少，主要集中為兩類，第一類是研究國外成熟經(jīng)驗(yàn)來加以輔助借鑒并結(jié)合中國的具體的機(jī)遇及困難得出相關(guān)對(duì)策。王力（2007年）研究了通過金融后臺(tái)業(yè)務(wù)外包的形式，完成金融產(chǎn)業(yè)前后臺(tái)分離這項(xiàng)新趨勢，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的成本和技術(shù)等多個(gè)角度分析外包為金融機(jī)構(gòu)帶來的優(yōu)化。王力，2007：《金融產(chǎn)業(yè)前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離的新趨勢研究》，《財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)》柏寶春，孫松（2008年）研究了國際范圍內(nèi)的金融服務(wù)外包的發(fā)展情況，提出全球金融行業(yè)中，出于成本角度的考慮，轉(zhuǎn)由外包服務(wù)商負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)類型在不斷增加。王力，2007：《金融產(chǎn)業(yè)前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離的新趨勢研究》，《財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)》柏寶春,孫松，2008年：《金融服務(wù)外包的國際發(fā)展比較與啟示》，《金融教學(xué)與研究》，總第118期，26-28吳銘（2012年）通過分析了中國基金行業(yè)后臺(tái)運(yùn)營的現(xiàn)狀以及存在的問題，結(jié)合美國共同基金的外包模式，并評(píng)價(jià)了該模式直接套用在中國公募基金上的優(yōu)缺點(diǎn)。最后得出了一套具有中國特色的“三步走”外包實(shí)施模式。吳銘，2012：《中國公募基金后臺(tái)業(yè)務(wù)流程外包研究》，上海交通大學(xué)毛錦紅（2016年）分析了我國基金外包業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，對(duì)我國基金業(yè)務(wù)外包發(fā)展主要途徑提出了具體的對(duì)策和建議。毛錦紅，2016：《我國基金業(yè)務(wù)外包現(xiàn)狀及發(fā)展路徑探析》，《中國商論》吳銘，2012：《中國公募基金后臺(tái)業(yè)務(wù)流程外包研究》，上海交通大學(xué)毛錦紅，2016：《我國基金業(yè)務(wù)外包現(xiàn)狀及發(fā)展路徑探析》，《中國商論》范大鵬，2018：《我國公募基金后臺(tái)運(yùn)營外包的調(diào)查及分析》,《經(jīng)貿(mào)實(shí)踐》另一類結(jié)合是通過案例研究得出外包實(shí)施策略和經(jīng)驗(yàn)。唐艷華（2017年）通過H基金公司的案例分析中指出了基金運(yùn)營外包策略特別適用于中小基金公司，這樣才能重點(diǎn)培養(yǎng)自己的核心業(yè)務(wù)，并針對(duì)H基金公司本身存在的問題提出非核心業(yè)務(wù)外包的策略建議。唐艷華，2017：《H基金公司后臺(tái)運(yùn)營策略研究》，上海外國語大學(xué)閻楠（2017年）對(duì)中登公司針對(duì)公募基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)外包實(shí)操中遇到的問題進(jìn)行分析，并提出解決方案，另外還指出建立統(tǒng)一的開放式基金登記結(jié)算服務(wù)平臺(tái)是基金市場發(fā)展到一定程度的時(shí)候的主流趨勢，并提出該平臺(tái)需要具備較強(qiáng)的適用性和靈活性。唐艷華，2017：《H基金公司后臺(tái)運(yùn)營策略研究》，上海外國語大學(xué)閻楠，2017：《中登公司開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)外包發(fā)展研究》，西南交通大學(xué)二、國外文獻(xiàn)綜述國外關(guān)于外包管理決策主要集中在以下幾種觀點(diǎn)：Vining和Globerman（1999）研究了外包給企業(yè)帶來的成本，構(gòu)建了一項(xiàng)適用于外包決策二維模型。模型的橫軸和縱軸研究的是產(chǎn)品或活動(dòng)的復(fù)雜性和資產(chǎn)專用性，通過二者關(guān)系的分析對(duì)比實(shí)現(xiàn)外包決策。ViningA.，GlobennanS.1999：“Aconceptualframeworkforunderstandingtheoutsourcingdecision”ViningA.，GlobennanS.1999：“Aconceptualframeworkforunderstandingtheoutsourcingdecision”EuropeanManagementJournalGrossmanGM.,2002：“HelpmanE.Integrationversusoutsourcinginindustryequilibrium”,TheQuarterlyJournalofEeonomWendellJonesOffshoreOutsoureing,2003:“Trends,Pitfalls,andPraetiees”,ExeeutiveReport關(guān)于國外共同基金業(yè)務(wù)外包主要集中在實(shí)證研究上，埃森哲咨詢（2011年）發(fā)表的《全球基金管理人調(diào)查報(bào)告》中從全球管理公司的角度來分析了基金行業(yè)外包的機(jī)會(huì)和戰(zhàn)略，報(bào)告指出基金行業(yè)的盈利壓力日益漸長。因此把一些非核心的業(yè)務(wù)外包是管理人生存與競爭的重要方法之一；AnandChandramouli（2011年）在《投資運(yùn)營外包行業(yè)的全球趨勢》中得出結(jié)論，金融外包可以降低金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營成本，另外外包供應(yīng)商在處理復(fù)雜的金融產(chǎn)品上更加專業(yè)，從而幫助金融機(jī)構(gòu)提高運(yùn)營效率。AnandChandramouli,2011：“GlobalTrendsinInvestmentOperationOutsourcing”,CognizantReportMaryC．Lacity，LeslieP．Willcocks，JosephW.Rottman（2004年）分析了全球后臺(tái)外包業(yè)務(wù)趨勢、經(jīng)驗(yàn)和挑戰(zhàn)后指出：企業(yè)的后臺(tái)外包項(xiàng)目建設(shè)需要以市場化的角度去看待，同時(shí)外包業(yè)務(wù)流程需執(zhí)行嚴(yán)格的風(fēng)控措施，這樣才能充分調(diào)動(dòng)企業(yè)內(nèi)、外部的資源，并實(shí)現(xiàn)雙方的共贏。MaryC.Lacity,LeslieP.WillcocksAnandChandramouli,2011：“GlobalTrendsinInvestmentOperationOutsourcing”,CognizantReportMaryC.Lacity,LeslieP.Willcocks,2004:“GlobalInformationTechnologyOutsourcinginSearchofBusinessadvantage”K.T.Marvin,2010:“GlobalTrendsinOutsourcingandtheirImpact”,Massachusetts:WPI第三節(jié)理論基礎(chǔ)一、委托代理理論委托代理理論最早是詹森和梅克林提出的，代理關(guān)系被定義為是一種契約。代理理論研究的是委托人和代理人，如何建立基于行為（層級(jí)式管理或內(nèi)包）或基于結(jié)果（市場型管理或外包）的有效合同，來管理主體和代理之間的契約關(guān)系，以實(shí)現(xiàn)效用最大化詹森,梅克，1976：《企業(yè)理論：經(jīng)理行為、代理成本與所有權(quán)結(jié)構(gòu)》詹森,梅克，1976：《企業(yè)理論：經(jīng)理行為、代理成本與所有權(quán)結(jié)構(gòu)》二、交易成本理論交易成本是指達(dá)成一筆交易所要花費(fèi)的成本，也只買賣過程中所花費(fèi)的全部時(shí)間和貨幣成本。包括傳播信息、廣告、與市場有關(guān)的運(yùn)輸及談判、協(xié)商、簽約、合約執(zhí)行的監(jiān)督等活動(dòng)所費(fèi)的成本。交易成本理論最早是由羅納德·科斯在1937年撰寫的《企業(yè)的性質(zhì)》一書中提出的，科斯以交易成本的概念解釋了兩個(gè)問題：（1）企業(yè)的存在源于市場交易成本高于企業(yè)內(nèi)部的協(xié)調(diào)成本的時(shí)候。（2）企業(yè)擴(kuò)展的邊界問題：市場交易的邊際成本等于企業(yè)內(nèi)部協(xié)調(diào)邊際成本就是企業(yè)擴(kuò)展的邊界?？扑固岢鍪墙?jīng)濟(jì)體系中企業(yè)的專業(yè)分工與市場價(jià)格機(jī)能之運(yùn)作產(chǎn)生了專業(yè)分工的現(xiàn)象，并認(rèn)為，企業(yè)和市場是可以相互替代的兩類市場契約。交易成本理論解釋了企業(yè)決定對(duì)于某些業(yè)務(wù)模塊上是進(jìn)行內(nèi)部生產(chǎn)還是選擇進(jìn)行外包取決于企業(yè)的內(nèi)部和外部交易成本。當(dāng)決定如果企業(yè)的內(nèi)部管理運(yùn)營費(fèi)用大于外部采購的費(fèi)用時(shí)，企業(yè)就會(huì)考慮將這部分業(yè)務(wù)流程外包；反之，則企業(yè)自己進(jìn)行運(yùn)作和管理。此時(shí)的交易成本為泛指的概念，即為所有為促成交易發(fā)生的成本，未對(duì)交易成本做出明確的分類與界定。而Dahlman,CJ在1979年則將交易活動(dòng)的內(nèi)容進(jìn)行了分類，認(rèn)為交易成本包含：搜尋信息的成本、協(xié)商與決策成本、契約成本、監(jiān)督成本、執(zhí)行成本與轉(zhuǎn)換成本Dahlman,C.J,1979:“TheProblemofExternality”,JournalofLegalStudies:22.。簡單來說，所謂交易成本就是指隨同交易行為發(fā)生時(shí)產(chǎn)生的信息搜尋、條件談判與交易實(shí)施等的各項(xiàng)成本。Dahlman,C.J,1979:“TheProblemofExternality”,JournalofLegalStudies:22.因此可以通過交易成本理論來解釋外包決策行為，當(dāng)某項(xiàng)交易或業(yè)務(wù)流程的外部成本大于內(nèi)部成本時(shí)，則該項(xiàng)交易或業(yè)務(wù)流程應(yīng)放在企業(yè)內(nèi)部執(zhí)行，否則就應(yīng)在企業(yè)外部執(zhí)行。三、企業(yè)核心競爭力理論核心競爭力是企業(yè)擁有的一種資源，其特點(diǎn)可以歸納為有價(jià)值的、稀缺的，難以模仿，是企業(yè)的一種可持續(xù)的競爭優(yōu)勢。通常，這種競爭優(yōu)勢能為企業(yè)帶來超額利潤或是長期的競爭優(yōu)勢的能力及專長。企業(yè)的核心競爭力一般具有如下特征：異質(zhì)性、價(jià)值優(yōu)越性、難以模仿性、可延展性、資源集中性、長期性、動(dòng)態(tài)性及不可交易行。核心能力理論源于1990年，是由哈默爾和普拉哈拉德在《哈佛商業(yè)評(píng)論》發(fā)表《企業(yè)核心能力》論文中提出的，他們對(duì)核心競爭力的定義是：在一個(gè)組織內(nèi)部經(jīng)過整合了的知識(shí)和技能，尤其是關(guān)于怎樣協(xié)調(diào)多種生產(chǎn)技能和整合不同技術(shù)的知識(shí)和技能。核心競爭力實(shí)際上是隱含在公司核心產(chǎn)品或服務(wù)里面的知識(shí)和技能，或者是它們的一個(gè)集合體。因此，擁有核心競爭力是一家企業(yè)能夠提高競