銀行管理制度修訂方案

銀行管理制度修訂方案1.前言為提高公司銀行管理的效率和規(guī)范化程度，訂立本規(guī)章制度。本制度適用于公司內(nèi)全部和銀行交易相關(guān)的操作和管理流程。2.目的和范圍2.1目的：規(guī)范和完善公司銀行管理制度，提高資金管理效率，降低風險，保障資金安全。2.2范圍：本制度涉及公司對銀行賬戶的開立、啟用、使用、銷戶等管理流程，并規(guī)定了有關(guān)銀行交易授權(quán)、風險掌控、銀行費用管理等事項。3.銀行賬戶的開設和啟用3.1開設銀行賬戶3.1.1公司開設銀行賬戶應符合法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的要求。3.1.2開設銀行賬戶需由上級領(lǐng)導批準，并由財務部門供應相關(guān)申請料子。3.1.3財務部門應與銀行簽訂合同并保存復印件，確保賬戶信息的準確性與保密性。3.2啟用銀行賬戶3.2.1啟用新銀行賬戶需由財務部門供應相關(guān)申請料子，并經(jīng)過上級領(lǐng)導批準。3.2.2啟用銀行賬戶前，財務部門應對銀行賬戶的相關(guān)信息進行核實和驗證。4.銀行交易授權(quán)管理4.1銀行交易授權(quán)的設置4.1.1公司應設立嚴格的銀行交易授權(quán)層級，確保授權(quán)權(quán)限的分層和分工。4.1.2授權(quán)層級設置應依據(jù)崗位職責、業(yè)務需求和風險掌控的需要來確定。4.1.3授權(quán)層級更改需經(jīng)過上級領(lǐng)導審批，并及時向銀行通報。4.2授權(quán)流程和審核4.2.1授權(quán)流程應包含申請、審核、批準和記錄等環(huán)節(jié)。4.2.2授權(quán)審核應由獨立的審計或風險掌控部門進行，并留有書面記錄。4.2.3授權(quán)更改需及時通知相關(guān)崗位人員和銀行。5.銀行賬戶使用管理5.1銀行賬戶使用范圍5.1.1銀行賬戶使用范圍應依據(jù)崗位職責和業(yè)務需要進行明確劃分。5.1.2不同崗位的員工應僅限使用其所屬業(yè)務的銀行賬戶。5.2銀行賬戶使用權(quán)限的管理和掌控5.2.1銀行賬戶使用權(quán)限應依據(jù)不同崗位的職責進行調(diào)配，確保權(quán)限的合理性和安全性。5.2.2離職或崗位更改的員工的銀行賬戶權(quán)限應及時注銷或調(diào)整。5.2.3財務部門應定期審計并記錄銀行賬戶權(quán)限的調(diào)配情況。6.銀行風險掌控6.1風險評估和管理6.1.1公司應建立銀行風險評估機制，定期評估銀行合作伙伴的信用、穩(wěn)定性和合規(guī)性。6.1.2風險評估結(jié)果應及時通報并記錄，以供決策參考。6.2銀行交易限額和驗證6.2.1公司應依據(jù)資金需求和風險經(jīng)受本領(lǐng)，設定銀行交易限額，并明確交易的一級、二級驗證流程。6.2.2交易限額和驗證流程的調(diào)整需經(jīng)上級領(lǐng)導批準，并及時通知相關(guān)崗位人員和銀行。7.銀行費用管理7.1銀行費用核查和審批7.1.1公司應建立銀行費用核查制度，核實和審核銀行供應的費用明細。7.1.2銀行費用的報銷需經(jīng)過財務部門審核，并留有相關(guān)憑證和記錄。7.2銀行費用的優(yōu)化和壓縮7.2.1公司應與銀行定期進行費用協(xié)商，以優(yōu)化費用結(jié)構(gòu)和壓縮費用開支。7.2.2財務部門應及時跟蹤和分析銀行費用變動情況，并提出優(yōu)化建議。8.監(jiān)督與檢查8.1內(nèi)部監(jiān)督8.1.1公司內(nèi)部應設立獨立的監(jiān)察或?qū)徲嫴块T，負責對銀行管理制度的執(zhí)行和落實情況進行監(jiān)督和檢查。8.1.2監(jiān)察或?qū)徲嫴块T應向上級領(lǐng)導匯報監(jiān)督檢查的結(jié)果，并提出改進看法和建議。8.2外部監(jiān)督8.2.1公司應接受來自監(jiān)管部門、審計機構(gòu)和客戶的監(jiān)督和檢查，搭配供應相關(guān)的銀行交易記錄和憑證。8.2.2對于外部監(jiān)督和檢查的結(jié)果，公司應及時整改，并報告處理結(jié)果。9.附則9.1本制度的解釋權(quán)屬于公司高層領(lǐng)導。9.2本制度自頒布之日起生效。9.3對本制度的修改和解釋，須經(jīng)公司高層領(lǐng)導批準后方可執(zhí)行。9.4本制度中未盡事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。本規(guī)