中央銀行學(xué)：中央銀行制度

“自開天辟地以來，曾經(jīng)有三件偉大的發(fā)明：火、輪子、和中央銀行”。第一章中央銀行制度第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與中央銀行制度的形成一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與經(jīng)濟(jì)原因（一）歷史背景（二）客觀經(jīng)濟(jì)原因二、中央銀行的初步形成（一）)中央銀行產(chǎn)生的基本渠道1、由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變而來2、由政府出面直接組建(二)早期中央銀行的產(chǎn)生1、瑞典銀行2、英格蘭銀行3、美國聯(lián)邦儲備體系三、中央銀行制度的發(fā)展（一）中央銀行制度初創(chuàng)時(shí)期

(1844－1914年)特點(diǎn)：1、集中壟斷貨幣發(fā)行權(quán)成為中央銀行制度的重要內(nèi)容2、中央銀行職能集中表現(xiàn)在服務(wù)性職能上。3、中央銀行主要由商業(yè)銀行長期自然演進(jìn)而來（二）中央銀行制度的普遍推行時(shí)期

(1914－1945年)特點(diǎn)1、新成立的中央銀行是適應(yīng)客觀需要而人為設(shè)立的。2、貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度得以完善。3、中央銀行開始發(fā)揮宏觀調(diào)控職能。（三）中央銀行制度強(qiáng)化時(shí)期

（1945至今）特點(diǎn)：1、國有化成為設(shè)立中央銀行的重要原則。2、中央銀行的相對獨(dú)立性得以確定。3、中央銀行職能不斷完善。4、貨幣政策工具配套運(yùn)用。5、中央銀行國際合作進(jìn)一步加強(qiáng)。思考題簡述中央銀行制度深化發(fā)展的具體表現(xiàn)？

第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能一、中央銀行的基本職能（性質(zhì)）1、發(fā)行的銀行2、銀行的銀行3、政府的銀行二、綜合職能1、服務(wù)職能2、調(diào)控職能——調(diào)控貨幣發(fā)行量3、監(jiān)管職能第三節(jié)中央銀行制度

與組織結(jié)構(gòu)類型一、中央銀行制度的基本類型（一）單一式中央銀行制度1、一元式中央銀行制度采取總分行制，是標(biāo)準(zhǔn)意義上的中央銀行。2、二元式中央銀行制度（二）復(fù)合式中央銀行制度（三）準(zhǔn)中央銀行制度（四）跨國中央銀行制度二、中央銀行的資本組成類型（一）全部資本國有（主要）（二）公私混合持股一般來說，國家持股占50%以上。公眾股東只有分取紅利的權(quán)利，沒有決策權(quán)，也不能隨意轉(zhuǎn)讓。（三）私人持股如美國、意大利、瑞士私人股份不能任意轉(zhuǎn)讓。人事權(quán)在政府手里。（四）無資本金韓國（五）資本多國共有思考題資本所有權(quán)是否影響中央銀行的性質(zhì)？三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)（一）權(quán)力分配結(jié)構(gòu)1、權(quán)力集中于一個機(jī)構(gòu)如英國、美國、中國等。2、權(quán)力機(jī)構(gòu)有多個德國、日本、法國、瑞士（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)置1、按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)考慮經(jīng)濟(jì)、地域、歷史、業(yè)務(wù)量因素。如美國、英國等。特點(diǎn)：增加獨(dú)立性、靈活性，體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)原則。2、按行政區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)1998年以前的中國3、兼顧經(jīng)濟(jì)區(qū)域和行政區(qū)域日本、中國。一般總行下的分行按經(jīng)濟(jì)區(qū)域來劃分，而分行下的支行等機(jī)構(gòu)按行政區(qū)域來劃分。第四節(jié)中央銀行的獨(dú)立性一、相對獨(dú)立性（一）概念（二）獨(dú)立性理由（三）相對的理由二、中央銀行獨(dú)立性問題的歷史淵源（一）一次世界大戰(zhàn)之前中央銀行的自然獨(dú)立。中央銀行與政府的關(guān)系更多的體現(xiàn)在業(yè)務(wù)關(guān)系上。

（二）第一次世界大戰(zhàn)后開始獨(dú)立性的爭論1、一戰(zhàn)之通貨膨脹使許多國家強(qiáng)調(diào)中央銀行應(yīng)脫離政府而獨(dú)立。2、30年代大危機(jī)后，國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的凱恩斯主義盛行，中央銀行獨(dú)立性受到?jīng)_擊。（三）70年代之后，中央銀行的獨(dú)立性定位于相對獨(dú)立性。滯脹的出現(xiàn)，使凱恩斯主義受到置疑。三、相對獨(dú)立性的體現(xiàn)（一）中央銀行的隸屬關(guān)系（二）中央銀行與財(cái)政部門的資金關(guān)系（三）法律賦予中央銀行的權(quán)力（四）中央銀行負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生程序、任期長短（五）中央銀行最高決策機(jī)構(gòu)是否有政府代表參與四、中央銀行獨(dú)立性的理論與量化（一）理論1、動態(tài)不一致理論2、政治經(jīng)濟(jì)周期和政黨經(jīng)濟(jì)周期理論兩黨制模型中，證明了中央銀行的獨(dú)立性不僅能夠降低通貨膨脹水平而且能夠消除由于政治不穩(wěn)定而帶來的產(chǎn)出波動。3、獨(dú)立、責(zé)任、透明的貨幣政策框架體系貨幣政策的最終目標(biāo)；實(shí)際政策的透明度；貨幣政策的最終責(zé)任。（二）量化思想：法律獨(dú)立性和事實(shí)獨(dú)立性。事實(shí)獨(dú)立性：不僅僅依靠法律，而且也依靠其它結(jié)構(gòu)因素，如中央銀行與其它部門的非正規(guī)安排，中央銀行的研究部門質(zhì)量以及中央銀行和其它政府部門官員的個人品質(zhì)。GMT法是非常典型的針對發(fā)達(dá)國家的中央銀行獨(dú)立性的一種測度方法。他們把中央銀行獨(dú)立性具體的劃分為兩個方面:政治獨(dú)立和經(jīng)濟(jì)獨(dú)立。CWN法CWN法的問題設(shè)計(jì)主要是著重于對己知中央銀行的法律條款來進(jìn)行的，它的問題一共分為四個組別，共16個特征。被認(rèn)為是目前為止最全面的測度巾央銀行獨(dú)立性的方法。其四組問題包括：第一組:中央銀行負(fù)責(zé)人的任命、免職以及任期。第二組:政策的規(guī)劃與制定。第三組:中央銀行的具體政策目標(biāo)。第四組:對中央銀行借款給公共部門的能力的限制。LS指數(shù)貨幣政策目標(biāo)獨(dú)立、政治獨(dú)立、經(jīng)濟(jì)獨(dú)立對于答案不明確的問題，LS法統(tǒng)一得分為0.5，避免了由于研究者的主觀原因而導(dǎo)致測試結(jié)果偏差。五、中央銀行相對獨(dú)立性的類型（一）獨(dú)立性較強(qiáng)的類型（獨(dú)立于政府）代表國家：美國、德國。