《銀行信貸實驗》課程教學大綱

ADDINCNKISM.UserStyle《銀行信貸實驗》課程教學大綱（實驗課程）一、課程基本信息課程號3023S02018開課單位國際學院課程名稱（中文）銀行信貸實驗（英文）BankCreditExperiment課程性質(zhì)必修考核類型考查課程學分1課程學時34課程類別專業(yè)拓展課適用專業(yè)（類）金融學二、課程描述及目標（一）課程簡介《銀行信貸實驗》課程是金融專業(yè)的一門專業(yè)拓展課程，旨在培養(yǎng)學生的金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行經(jīng)營管理與風險處理等實際操作能力，將商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論知識與實際運作方法相結(jié)合。本課程主要涉及金融市場、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論。本課程主要包括個人信貸實驗、公司信貸實驗等實驗項目。（二）教學目標《銀行信貸實驗》課程作為金融專業(yè)的一門素質(zhì)拓展課程，是河北大學金融專業(yè)人才培養(yǎng)過程中必不可少的環(huán)節(jié)，學生通過該實驗課程可以學以致用的目的，提高操作能力和綜合素質(zhì)?！躲y行信貸實驗》課程可以很好的支持金融專業(yè)人才培養(yǎng)方案，以范例項目教學為核心，集合豐富多元的教學資源，串聯(lián)教學鏈中范例項目、崗位實踐和考核認證三大核心模塊，通過資源整合和架構(gòu)優(yōu)化，實現(xiàn)一站式便捷化實訓教學。學生通過對本系統(tǒng)業(yè)務(wù)模擬操作，可以全面熟悉商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)操作流程及規(guī)范，將銀行理論知識與銀行實際業(yè)務(wù)有機結(jié)合，充分達到理論結(jié)合實際的實驗目的。課程目標1：提高學生的專業(yè)素養(yǎng)，具備扎實經(jīng)濟、金融理論基礎(chǔ)，掌握必備的專業(yè)分析技術(shù)和研究方法，了解本學科的前沿理論和發(fā)展動態(tài)。課程目標2：增強學生的應用創(chuàng)新實踐能力，靈活運用現(xiàn)代金融理論、技術(shù)方法與創(chuàng)新性思維，分析商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的具體問題，并提出解決方案，具備金融業(yè)務(wù)操作能力、較強的金融管理能力以及終身學習的能力。課程目標3：培養(yǎng)學生高尚的金融職業(yè)操守和高度責任心。三、課程目標對畢業(yè)要求的支撐關(guān)系畢業(yè)要求指標點課程目標1-1：掌握本專業(yè)基礎(chǔ)知識、基本理論與基本技能課程目標12-3：培養(yǎng)創(chuàng)新意識，提高創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)能力課程目標23-1：培養(yǎng)良好的職業(yè)操守和職業(yè)道德，具備社會責任感和人文關(guān)懷意識。課程目標3四、教學方式與方法本課程實驗操作借助于國泰安教學平臺，通過《國泰安商業(yè)銀行信貸管理立體教學系統(tǒng)》軟件的應用與實驗，全面了解現(xiàn)實中商業(yè)銀行信貸管理業(yè)務(wù)，具體包括個人授信、公司授信、貸后調(diào)查等。具體授課過程中通過范例教學、試題測驗以及業(yè)務(wù)模擬等形式，引導學生逐步完成教學軟件中涵蓋的銀行信貸業(yè)務(wù)實驗操作流程，讓同學們熟練掌握銀行個人信貸業(yè)務(wù)和對公信貸業(yè)務(wù)的基本原理及其操作，熟悉銀行信貸業(yè)務(wù)，在掌握理論知識的同時提高實際操作能力。五、教學重點與難點（一）教學重點本課程主要是借助于國泰安教學平臺，通過《國泰安商業(yè)銀行信貸管理立體教學系統(tǒng)》軟件的應用，完成相關(guān)的實驗流程。教學重點是銀行信貸業(yè)務(wù)的實施與管理，包括個人客戶貸款業(yè)務(wù)，公司客戶貸款業(yè)務(wù)的開戶、信息維護、貸前調(diào)查、信用評估以及貸后風險管理等內(nèi)容。（二）教學難點本實驗課程教學難點在于銀行信貸業(yè)務(wù)中對個人貸款客戶以及公司貸款客戶的信用評估和授信額度的確認，尤其是讓學生通過實驗模擬理解公司的三大財務(wù)報表，并在此基礎(chǔ)上如何進行信用評級、授信以及貸后管理流程和工作重點。六、實驗內(nèi)容、基本要求與學時分配序號實驗項目名稱實驗內(nèi)容與要求學時類型對應課程目標1個人客戶信息維護個人客戶信息的完善2驗證性課程目標32個人客戶銀行開戶個人銀行賬戶的建立與信息維護2驗證性課程目標33個人客戶信用評級對個人客戶進行信用評級與授信額度的確認4驗證性課程目標14個人客戶貸款合同個人客戶貸款合同的構(gòu)成與重點4驗證性課程目標15個人貸款貸后管理了解貸后管理的重點以及風險管理的技術(shù)和方式4設(shè)計性課程目標26公司客戶信息維護公司結(jié)算賬戶的建立管理2驗證性課程目標37公司客戶結(jié)算賬戶實驗公司結(jié)算類賬戶的建立與信息維護2驗證性課程目標38公司客戶的信用評估與授信業(yè)務(wù)對公司客戶進行信用評級與授信額度的確認4驗證性課程目標19公司客戶貸款申請與合同的形成公司客戶貸款合同的構(gòu)成與重點4驗證性課程目標110公司客戶貸后風險管理了解公司客戶貸后管理的重點以及風險管理的技術(shù)和方式。4驗證性課程目標211銀行信貸業(yè)務(wù)模擬實驗客戶信息的搜集、建立以及信貸全流程實驗2設(shè)計性課程目標2合計34注：實驗要求包括必修、選修；實驗類型包括“驗證性”、“設(shè)計性”、“……”等。七、學業(yè)評價和課程考核（一）考核類型：考試√考查（二）考核方式：√實驗報告實驗作品（三）成績評定：考核依據(jù)建議分值（百分比）考核/評價細則對應課程目標平時考核50%出勤20%依據(jù)實驗軟件記錄的學生參與課程情況課程目標1作業(yè)40%軟件顯示實驗流程得分課程目標2表現(xiàn)40%實驗操作的科學性課程目標3期末考核50%軟件記錄學生實驗操作的環(huán)節(jié)與得分課程目標1課程目標2課程目標3八、課程目標達成評價課程目標的實際達成效果計算方式如下，達成值越高，教學效果越好。課程目標達成度畢業(yè)要求指標點達成度九、教材與教學參考書（一）教材《國泰安商業(yè)銀行信貸管理立體教學系統(tǒng)》，深圳國泰安公司，2